本書是一本可以讓初學(xué)者迅速成長為基金投資高手的專業(yè)性書籍。其在內(nèi)容上，側(cè)重于對基金知識和實(shí)戰(zhàn)投資技巧的講述；在知識結(jié)構(gòu)上，添加了"專家點(diǎn)播""應(yīng)用技巧"和"疑難解答"三個板塊，可以幫助投資者解決實(shí)戰(zhàn)投資中遇到的各種問題。本書共15 章，除了介紹基金的基礎(chǔ)知識外，還根據(jù)基金市場的人氣對比，介紹了股票基金、貨幣基金、保本基金、債券基金、ETF 與LOF 基金和封閉式基金的各種投資知識，獨(dú)具特色的分級基金相關(guān)內(nèi)容，以及基金投資的各種實(shí)戰(zhàn)技巧等。近年來，參與基金投資的人越來越多，本書適合于一些有理財意識、想?yún)⑴c基金投資或已經(jīng)有一定經(jīng)驗(yàn)的投資群體，包括剛畢業(yè)的學(xué)生、收入穩(wěn)定的上班族或者儲蓄豐厚的私營業(yè)主等。另外，本書較高的專業(yè)性也決定了其可以作為各大中專院校、高職院校或者相關(guān)理財培訓(xùn)班的教材使用。
一本書收納基金投資的精華內(nèi)容，讓新手投資更簡單。為新基民提供詳細(xì)的指導(dǎo)，為老基民提供更實(shí)用的操作策略。知識點(diǎn) 應(yīng)用案例=快速幫助讀者理解與變通應(yīng)用技巧 專家點(diǎn)撥 疑難解答=提升內(nèi)容的深度與廣度
安佳理財是一家2008年成立的、專業(yè)從事經(jīng)管理財類圖書創(chuàng)作的工作室，其中包括多名有多年圖書創(chuàng)作和策劃經(jīng)驗(yàn)的管理人員，并包含多名經(jīng)管類圖書寫作熟手。團(tuán)隊(duì)組成不僅年青、有活力，而且對于各類圖書有自身的體會和想法，結(jié)合多年的圖書出版經(jīng)驗(yàn)，形成了自己的特點(diǎn)，對圖書的創(chuàng)作秉承求新、專業(yè)和為讀者服務(wù)至上的宗旨。本書作者為經(jīng)驗(yàn)豐富的金融投資市場研究者，具有十多年的股市操盤和基金投資經(jīng)驗(yàn)，并在實(shí)踐中摸索出了一套高效而獨(dú)特的操盤經(jīng)驗(yàn)。
目錄
第1 章 基金知識概述 1
1.1 基金的基本概念 2
1.1.1 基金是什么................... 2
1.1.2 基金的特點(diǎn)................... 3
1.1.3 基金市場的參與主體...... 4
1.1.4 如何獲取基金信息......... 8
1.1.5 基金的重要概念........... 10
1.2 基金的發(fā)展歷史與趨勢......... 12
1.2.1 基金的發(fā)展................. 12
1.2.2 我國基金業(yè)的發(fā)展........ 14
1.2.3 基金的作用.................. 15
1.2.4 基金的發(fā)展趨勢........... 17
1.3 基金的分類..... 19
1.3.1 按運(yùn)作方式不同分類.... 19
1.3.2 按投資對象不同分類.... 21
1.3.3 按投資目標(biāo)不同分類.....22
1.3.4 按募集方式不同分類.....22
1.3.5 特殊型基金...................23
1.4 基金與其他理財產(chǎn)品的對比.. 24
1.4.1 基金與期貨、外匯的對比........ 24
1.4.2 基金與股票、債券的對比.........25
1.4.3 收益與風(fēng)險的對比........26
第2 章 基金的募集與認(rèn)購、申購......... 29
2.1 開立基金賬戶的途徑.............30
2.1.1 在基金公司開立賬戶.....30
2.1.2 在銀行開立賬戶........... 31
2.1.3 在證券公司開立賬戶.....32
2.2 基金的募集與認(rèn)購.................33
2.2.1 基金的募集程序............33
2.2.2 基金的認(rèn)購...................35
2.2.3 開放式基金的認(rèn)購........ 37
2.3 基金的申購與贖回.................39
2.3.1 申購與贖回的概念.........39
2.3.2 申購和認(rèn)購的區(qū)別........ 40
2.3.3 申購和贖回的原則........ 41
2.3.4 基金贖回的其他情況..... 43
2.3.5 贖回技巧.. 45
2.4 基金的收益和費(fèi)用................ 47
2.4.1 基金的收益.................. 47
2.4.2 基金的購買費(fèi)用........... 49
2.4.3 基金投資的其他費(fèi)用..... 51
2.4.4 內(nèi)扣法與外扣法............52
2.4.5 前端收費(fèi)與后端收費(fèi)..... 54
2.5 基金的購買渠道56
2.5.1 線下購買渠道...............56
2.5.2 線上購買渠道................58
2.5.3 各渠道的優(yōu)缺點(diǎn)............ 61
2.5.4 選擇適合自己的購買渠道..........62
第3 章 選擇基金的依據(jù)及操作時機(jī).....65
3.1 依據(jù)基金公司選擇基金..........66
3.1.1 考核基金公司...............66
3.1.2 基金公司的投資風(fēng)格.....69
3.1.3 基金公司的創(chuàng)新能力.... 71
3.1.4 4P 標(biāo)準(zhǔn)....72
3.2 依據(jù)基金經(jīng)理選擇基金..........73
3.2.1 了解基金經(jīng)理.............. 74
3.2.2 多方面判斷基金經(jīng)理......75
3.2.3 選擇原則.. 77
3.2.4 如何應(yīng)對基金經(jīng)理的變動......... 78
3.3 依據(jù)基金業(yè)績選擇基金..........80
3.3.1 基金的預(yù)期業(yè)績............80
3.3.2 同類基金的業(yè)績比較..... 82
3.3.3 與歷史業(yè)績的比較........ 83
3.3.4 基金評級機(jī)構(gòu)............... 84
3.4 依據(jù)基金招募說明書............ 87
3.4.1 了解基金的歷史業(yè)績.... 87
3.4.2 了解基金的風(fēng)險............89
3.4.3 了解基金管理者............90
3.4.4 制訂投資計劃............... 91
3.4.5 了解基金的收益分配與費(fèi)用.......93
3.5 操作基金的時機(jī)94
3.5.1 申購基金的時機(jī)........... 94
3.5.2 持有基金...96
3.5.3 贖回基金的時機(jī)............97
第4 章 股票基金的選擇與分析.. 99
4.1 認(rèn)識股票基金 100
4.1.1 股票基金詳解............ 100
4.1.2 股票基金的特點(diǎn)......... 102
4.1.3 查找股票基金的信息.. 103
4.1.4 股票基金與股票的區(qū)別.......... 105
4.1.5 股票基金的指標(biāo)......... 107
4.1.6 投資股票基金的注意事項(xiàng)...... 110
4.1.7 股票基金的投資風(fēng)險. 111
4.2 選擇股票基金 113
4.2.1 新舊基金的選擇......... 113
4.2.2 買入股票基金的時機(jī)...114
4.2.3 根據(jù)大盤選擇基金...... 116
4.3 分析股票基金118
4.3.1 分析基金的投資目標(biāo)..118
4.3.2 重倉持股結(jié)構(gòu)分析...... 120
4.3.3 分析個股的行業(yè)前景... 122
4.3.4 分析個股的趨勢......... 123
4.3.5 分析個股的基本面...... 125
第5 章 貨幣基金的投資與分析127
5.1 認(rèn)識貨幣基金 128
5.1.1 貨幣基金的特點(diǎn)......... 128
5.1.2 貨幣基金的收益與風(fēng)險.......... 129
5.1.3 貨幣基金的投資策略.. 130
5.2 貨幣基金新發(fā)展................. 132
5.2.1 新型貨幣基金的發(fā)展.. 132
5.2.2 各類互聯(lián)網(wǎng)基金產(chǎn)品的優(yōu)劣.... 134
5.2.3 貨幣基金的交易要點(diǎn)... 135
5.3 貨幣基金提升技巧.............. 137
5.3.1 區(qū)分貨幣A 和貨幣B... 138
5.3.2 貨幣基金的分析.......... 139
5.3.3 天弘貨幣基金產(chǎn)品...... 140
第6 章 指數(shù)基金的投資與實(shí)戰(zhàn) 141
6.1 認(rèn)識指數(shù)基金 142
6.1.1 什么是指數(shù)............... 142
6.1.2 指數(shù)基金的概念及分類.......... 145
6.1.3 指數(shù)基金的優(yōu)劣勢...... 147
6.1.4 指數(shù)基金的風(fēng)險......... 150
6.2 成為指數(shù)基金高手.............. 151
6.2.1 關(guān)注基金公司............ 151
6.2.2 關(guān)注基金費(fèi)用............. 153
6.2.3 分析基金跟蹤的指數(shù)... 154
6.2.4 指數(shù)基金投資策略...... 157
第7 章 保本基金的實(shí)戰(zhàn)與技巧 159
7.1 認(rèn)識保本基金 160
7.1.1 什么是保本基金........ 160
7.1.2 保本基金的特點(diǎn)與原理.......... 161
7.1.3 保本基金的計算......... 163
7.2 保本基金實(shí)戰(zhàn)技巧.............. 165
7.2.1 是否適合保本基金...... 165
7.2.2 投資要領(lǐng) 167
7.2.3 保本基金投資策略...... 168
7.3 成為保本基金高手.............. 170
7.3.1 分析基金的持股明細(xì).. 170
7.3.2 分析基金的持債明細(xì)... 172
7.3.3 的保本基金產(chǎn)品... 173
第8 章 債券基金的投資與技巧 175
8.1 了解債券基金 176
8.1.1 什么是債券基金........ 176
8.1.2 債券基金的特點(diǎn)與風(fēng)險.......... 177
8.1.3 債券基金的優(yōu)劣勢...... 179
8.2 投資債券基金 180
8.2.1 購買債券基金的注意事項(xiàng)......181
8.2.2 債券基金的投資策略... 182
8.2.3 債券基金與債券的區(qū)別.......... 183
8.3 債券基金的分析技巧.......... 184
8.3.1 債券基金的持債明細(xì).. 184
8.3.2 債券基金的持股研究... 186
8.3.3 債券基金的ABC 類...... 189
第9 章 ETF 基金與LOF 基金套利技巧 ............. 191
9.1 ETF 基金獲利技巧.............. 192
9.1.1 什么是ETF 基金........ 192
9.1.2 ETF 基金的特點(diǎn).......... 194
9.1.3 ETF 基金的優(yōu)點(diǎn).......... 195
9.1.4 如何從ETF 基金中獲利..........197
9.1.5 ETF 基金的風(fēng)險...........199
9.1.6 投資技巧 200
9.2 LOF 基金套利技巧............... 201
9.2.1 LOF 基金的概念與特點(diǎn). 202
9.2.2 LOF 基金的運(yùn)作機(jī)制..... 203
9.2.3 LOF 基金與ETF 基金的異同......204
9.2.4 LOF 基金套利............... 206
第10 章 封閉式基金的投資與交易..... 209
10.1 認(rèn)識封閉式基金............... 210
10.1.1 什么是封閉式基金... 210
10.1.2 基金的買賣盤信息詳解........ 211
10.1.3 基金K 線圖的查看與分析.... 213
10.2 封閉式基金的業(yè)績............ 215
10.2.1 查看封閉式基金的業(yè)績........ 215
10.2.2 封閉式基金的業(yè)績與分紅..... 217
10.3 封閉式基金的價格............. 220
10.3.1 折價率的定義........... 220
10.3.2 封閉式基金折價的計算......... 222
10.4 封閉式基金的交易技巧...... 222
10.4.1 判斷封閉式基金的投資價值.. 223
10.4.2 封閉式基金的三大交易要點(diǎn)..224
10.4.3 封轉(zhuǎn)開..224
第11 章 分級基金實(shí)戰(zhàn)技巧 ...... 227
11.1 了解分級基金..................228
11.1.1 什么是分級基金.......228
11.1.2 分級基金的分類.......228
11.1.3 分級基金的發(fā)展歷程.231
11.1.4 分級基金的交易渠道 232
11.1.5 A、B 類份額的折算...233
11.2 分級A 類的實(shí)戰(zhàn)技巧......... 236
11.2.1 無限期型A 類份額的盈利與虧損...........236
11.2.2 有限期型A 類份額的盈利與虧損...........239
11.2.3 A 類份額投資策略.... 241
11.3 分級基金B(yǎng) 類份額的實(shí)戰(zhàn)技巧..... 241
11.3.1 B 類份額的盈利與虧損........ 241
11.3.2 B 類份額的分類.........243
11.3.3 技術(shù)指標(biāo)分析B 類份額.........244
11.3.4 分級基金套利...........246
第12 章 基金投資的其他實(shí)用操作.... 247
12.1 基金的轉(zhuǎn)換..248
12.1.1 基金轉(zhuǎn)換的概念.......248
12.1.2 基金轉(zhuǎn)換的條件........249
12.1.3 基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)用........ 250
12.1.4 基金轉(zhuǎn)換的技巧........ 252
12.2 基金的轉(zhuǎn)托管...................254
12.2.1 基金轉(zhuǎn)托管的概念....254
12.2.2 轉(zhuǎn)托管的分類............ 256
12.2.3 辦理轉(zhuǎn)托管............... 257
12.3 認(rèn)識基金定投................... 259
12.3.1 什么是基金定投........ 260
12.3.2 基金定投的特點(diǎn)........ 262
12.3.3 基金定投的不足........ 263
12.3.4 你適合基金定投嗎.....264
12.4 基金定投實(shí)戰(zhàn)................... 265
12.4.1 基金定投的原則與風(fēng)險......... 265
12.4.2 定投誤區(qū).................. 266
12.4.3 如何進(jìn)行基金定投..... 268
12.4.4 把握基金定投........... 269
第13 章 基金的風(fēng)險認(rèn)識與防范......... 271
13.1 常見風(fēng)險......272
13.1.1 基金的市場風(fēng)險.......272
13.1.2 基金的流動性風(fēng)險....274
13.1.3 基金的其他風(fēng)險........ 275
13.2 如何衡量風(fēng)險................... 276
13.2.1 基金專業(yè)評級機(jī)構(gòu).... 276
13.2.2 根據(jù)換手率衡量........278
13.2.3 通過持股比例判斷.....280
13.2.4 集中度反映基金風(fēng)險.282
13.2.5 衡量基金風(fēng)險的技術(shù)指標(biāo)......284
13.3 如何控制風(fēng)險...................285
13.3.1 糾正四大錯誤傾向....286
13.3.2 絕不借錢買基金........286
13.3.3 樹立風(fēng)險意識............287
13.4 降低風(fēng)險的方法................288
13.4.1 試探性投資基金........ 289
13.4.2 分散投資.................. 290
13.5 監(jiān)管部門對基金的監(jiān)管......291
13.5.1 監(jiān)管的目標(biāo)和原則.... 291
13.5.2 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)............ 293
13.5.3 制定法規(guī)..................294
13.5.4 對基金公司從業(yè)人員的監(jiān)管.. 295
13.5.5 對信息披露的監(jiān)管..... 295
13.5.6 督促基金公司建立完善的內(nèi)控制度........ 296
第14 章 構(gòu)建基金組合.............. 297
14.1 認(rèn)識基金組合................... 298
14.1.1 降低投資風(fēng)險........... 298
14.1.2 如何分散風(fēng)險........... 299
14.1.3 構(gòu)建基金組合的層次. 301
14.2 基金組合的形式................ 305
14.2.1 啞鈴式. 305
14.2.2 核心式.. 306
14.2.3 金字塔式.................. 307
14.3 構(gòu)建基金組合的實(shí)戰(zhàn)步驟..308
14.3.1 明確投資目標(biāo)...........308
14.3.2 測試風(fēng)險承受能力..... 309
14.3.3 制定預(yù)期收益目標(biāo).... 312
14.4 實(shí)戰(zhàn)中調(diào)整基金組合........ 313
14.4.1 保障投資方向.......... 313
14.4.2 預(yù)期收益................. 315
14.4.3 基本面發(fā)生變化時.... 317
14.4.4 投資目標(biāo)發(fā)生變化時 317
14.4.5 調(diào)整基金組合的注意事項(xiàng)..... 318
第15 章 建立正確的基金投資理念..... 319
15.1 基金投資的基本原則......... 320
15.1.1 重視價值投資........... 320
15.1.2 堅持長期持有...........321
15.1.3 認(rèn)清自己.................. 322
15.1.4 關(guān)注老基金..............323
15.1.5 基民應(yīng)有的基本素質(zhì).324
15.2 基金投資的基本技巧......... 325
15.2.1 把握合適的介入時間. 325
15.2.2 盈利時應(yīng)加倉............327
15.2.3 建倉技巧..................328
15.2.4 持有時應(yīng)做的事........ 329
15.3 經(jīng)典基金投資理論............ 331
15.3.1 盡可能投資股票基金.331
15.3.2 忘掉債券基金............332
15.3.3 按基金類型來評價基金.........332
15.3.4 選擇業(yè)績穩(wěn)定的基金.333
15.3.5 組合投資..................333
