引論：我們?yōu)槟砹?3篇網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履職報(bào)告范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
一、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)監(jiān)管人員在風(fēng)險(xiǎn)控制工作中存在的問題
在商業(yè)銀行經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管人員管理中，存在的問題主要表現(xiàn)在以下幾方面：
1、人力資源配置不能適應(yīng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的需要
目前我國商業(yè)銀行人力資源的配備與管理及業(yè)務(wù)發(fā)展之間還存在一定的差距。如有些銀行柜面操作人員也承擔(dān)了很大比例的外部營銷任務(wù)，不能集中精力做好本職位工作；對客戶經(jīng)理的管理有禁止性規(guī)定，但無剛性制約等。
2、長期重指標(biāo)輕管理導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)監(jiān)管人員在政治思想自律方面有所欠缺
“人”是風(fēng)險(xiǎn)的控制者，也是風(fēng)險(xiǎn)的制造者。在我國商業(yè)銀行中，由于體制和文化的差異，由人員導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)在當(dāng)前階段尤為突出，應(yīng)引起高度重視。因此對網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管人員的培養(yǎng)必須上升到政治高度，使監(jiān)管工作有目標(biāo)、有方向，尤其是股改上市后，要努力把他們培訓(xùn)成為懂政工、曉金融、會(huì)管理的復(fù)合型人才，把風(fēng)險(xiǎn)控制工作提高到一個(gè)嶄新的高度上來。
3、對員工培訓(xùn)、評詁、選拔等機(jī)制落后也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生
從目前的情況來看，存在大量簡單的操作型人員，后續(xù)教育培訓(xùn)不足，很難勝任規(guī)模擴(kuò)大化、金融產(chǎn)品多樣化和復(fù)雜化的新的業(yè)務(wù)形勢。另外，在各類人員的選拔任用方面還未建立一套科學(xué)合理的準(zhǔn)入機(jī)制。如有些銀行實(shí)行扁平化改革，將原來的許多分理處升格為支行，一部分員工直接被任命為客戶經(jīng)理，往往未經(jīng)過嚴(yán)格的培訓(xùn)，甚至無信貸上崗證，這些顯然都會(huì)加大風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。
二、發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)監(jiān)管人員作用，全面提升銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平
1、明確網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)監(jiān)管人員在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中的責(zé)任，實(shí)行崗位之間有效制約，構(gòu)建牢固的內(nèi)控防線
強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人行政管理職能。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)員工行為動(dòng)態(tài)、勞動(dòng)組合、重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)核算質(zhì)量、重要業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出、業(yè)務(wù)應(yīng)急處理等方面的管理。在對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的任用上不僅要看勤、績，還要重視“德”。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人還必須執(zhí)行營業(yè)現(xiàn)場檢查、實(shí)時(shí)案防分析、重大事項(xiàng)報(bào)告、落實(shí)整改、處罰管理、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等工作制度，重點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理負(fù)總責(zé)，對網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的日常管理進(jìn)行監(jiān)督檢查。對在業(yè)務(wù)處理過程中按照事權(quán)劃分要求進(jìn)行審批的業(yè)務(wù)，除總會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)審批的業(yè)務(wù)外，統(tǒng)一由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批。
發(fā)揮好營業(yè)經(jīng)理對會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的事中、實(shí)時(shí)監(jiān)控職責(zé)。配備營業(yè)經(jīng)理是完善銀行內(nèi)控體系，加強(qiáng)事前、事中控制，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。營業(yè)經(jīng)理處于業(yè)務(wù)的第一線，賦有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)審查，授權(quán)和檢查監(jiān)督等重要職責(zé)，對防范操作風(fēng)險(xiǎn)起到非常重要的作用，其作用在案件防范工作中尤為重要。因此營業(yè)經(jīng)理要以業(yè)務(wù)操作管理為重點(diǎn)，負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)的事中控制、業(yè)務(wù)授權(quán)、監(jiān)督檢查、落實(shí)整改和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作，尤其對授權(quán)業(yè)務(wù)要進(jìn)行依法合規(guī)性審查，不能僅限于有權(quán)人簽批等形式上的審查，切實(shí)加強(qiáng)事中控制。
會(huì)計(jì)檢查員要負(fù)責(zé)檢查轄屬機(jī)構(gòu)各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度、辦法、規(guī)定、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的貫徹和執(zhí)行情況，檢查總會(huì)計(jì)、營業(yè)經(jīng)理履行職責(zé)情況，嚴(yán)格業(yè)務(wù)核算手續(xù)，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。更加有效地實(shí)施視頻實(shí)時(shí)監(jiān)控，對未實(shí)現(xiàn)視頻集中監(jiān)控的網(wǎng)點(diǎn)，由檢查員按規(guī)定頻次在進(jìn)行現(xiàn)場巡回檢查時(shí)一并完成。在檢查方式的選擇上非現(xiàn)場檢查要以視頻檢查為主，根據(jù)重要業(yè)務(wù)、重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重要人員的工作日期、業(yè)務(wù)處理時(shí)段等資料，通過調(diào)閱歷史監(jiān)控錄像資料，進(jìn)行有目標(biāo)、有重點(diǎn)的檢查。現(xiàn)場檢查主要通過突擊檢查、現(xiàn)場詢問、聯(lián)機(jī)查詢信息、調(diào)閱登記簿和會(huì)計(jì)檔案等方法進(jìn)行檢查。根據(jù)重點(diǎn)監(jiān)控原則，強(qiáng)化管理、堵塞漏洞、嚴(yán)密手續(xù)、維護(hù)資金安全。
2、加強(qiáng)對會(huì)計(jì)監(jiān)管人員履職情況的執(zhí)法監(jiān)察活動(dòng)
通過交叉互查、定期不定期的專項(xiàng)檢查、全面檢查等多種方式對以上崗位人員履職情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查中要突出重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，如權(quán)限卡、反交易、虛存實(shí)取、銀企對賬、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人交流、上門服務(wù)等的防范治理，把監(jiān)管人員所在網(wǎng)點(diǎn)的問題與對監(jiān)管人員的考核掛鉤，建立激勵(lì)機(jī)制，提前監(jiān)管水平。同時(shí)還要組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、委派制總會(huì)計(jì)和營業(yè)經(jīng)理的定期輪崗制度和交流工作，輪崗、交流時(shí)要根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定做好重點(diǎn)審計(jì)。
3、以網(wǎng)點(diǎn)為單位深入開展內(nèi)控文化建設(shè)活動(dòng)
提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平，一方面要靠法律和制度，另一方面也要靠加強(qiáng)銀行企業(yè)文化建設(shè)。銀行內(nèi)部控制管理，要求員工具有一定行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)。通過加強(qiáng)銀行企業(yè)文化建設(shè)，特別是職業(yè)道德建設(shè)，使企業(yè)在發(fā)展過程中形成以價(jià)值為核心的文化管理模式，從而使成員形成共同的價(jià)值觀念和角色意識，實(shí)現(xiàn)員工自我價(jià)值和企業(yè)發(fā)展利益及目標(biāo)乃至國家利益的和諧統(tǒng)一。同時(shí)，以銀行企業(yè)文化的創(chuàng)新，帶動(dòng)管理制度創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新和金融技術(shù)創(chuàng)新，提升企業(yè)的競爭力。把內(nèi)控切入點(diǎn)放到網(wǎng)點(diǎn)，營造良好的控制環(huán)境及內(nèi)控文化，提高網(wǎng)點(diǎn)全員參與內(nèi)控的積極性、主動(dòng)性。完善內(nèi)控問題查處和激勵(lì)機(jī)制，建立網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控管理情況檔案，把網(wǎng)點(diǎn)的核算質(zhì)量同網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管理人員業(yè)務(wù)掛鉤。
作者單位：秦皇島職業(yè)技術(shù)學(xué)院
參考文獻(xiàn)：
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篇2
在此次月度檢查中，檢查督導(dǎo)員能積極和被查網(wǎng)點(diǎn)溝通交流，對柜員出現(xiàn)的操作問題和業(yè)務(wù)誤區(qū)、肓區(qū)，耐心的進(jìn)行輔導(dǎo)，幫助柜員規(guī)范業(yè)務(wù)處理，正確認(rèn)識錯(cuò)誤的危害性；對檢查中發(fā)現(xiàn)的漏簽章、漏登記、漏報(bào)備等問題進(jìn)行現(xiàn)場輔導(dǎo)整改，達(dá)到“查深、查細(xì)和查輔結(jié)合”的預(yù)期目的。
二、存在問題
1、分管行長、業(yè)務(wù)主管對網(wǎng)點(diǎn)核算、內(nèi)控方面的檢查記錄、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人工作日志的記載項(xiàng)目不全、內(nèi)容簡單，檢查中未發(fā)現(xiàn)有問題提出記錄。營業(yè)經(jīng)理工作日志記載對日常工作中的問題、重大事項(xiàng)、以及自身不可解決的問題也無記錄。
2、日終軋帳，未核打當(dāng)日經(jīng)辦的業(yè)務(wù)憑證，造成柜員有丟失憑證現(xiàn)象。（屢查屢犯項(xiàng)）
三、整改建議
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要求網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理逐條認(rèn)真落實(shí)整改，運(yùn)行督導(dǎo)員對整改情況進(jìn)行復(fù)查，對能整改未整改問題加倍扣分，針對檢查存在的問題提出以下整改建議。
1、通過本次檢查，該網(wǎng)點(diǎn)對日常使用的庫存現(xiàn)金登記簿、掛失登記簿、柜面空白重要憑證登記簿等未能做到妥善保管，希望該網(wǎng)點(diǎn)的柜員管理工作從日常小事認(rèn)認(rèn)真真的做起，這樣才能帶動(dòng)全方位工作的從嚴(yán)管理。
2、對以上檢查發(fā)現(xiàn)的問題，營業(yè)經(jīng)理要在日常的工作中加強(qiáng)監(jiān)督、監(jiān)控，對以往檢查提出的問題要盡快解決，對問題的整改匯報(bào)要有具體內(nèi)容、數(shù)字、整改的進(jìn)程，對履查履犯的問題管轄行要認(rèn)真對照省行《違反規(guī)章制度處罰規(guī)定》條例進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，對檢查問題的整改報(bào)告在次月15日前上報(bào)，并將經(jīng)濟(jì)處罰單復(fù)印件附在整改報(bào)告后。
篇3
（二）“三個(gè)評價(jià)”的管理指向。一是對基層會(huì)計(jì)制度建設(shè)的評價(jià)。主要包括內(nèi)控制度、操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措施是否能適應(yīng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的變化；基層會(huì)計(jì)人員的配備、會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)和培訓(xùn)方面等引起風(fēng)險(xiǎn)變化的因素。二是對操作風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)。基于央行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的特殊性，操作風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)高于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，這類風(fēng)險(xiǎn)主要包括操作失誤，不認(rèn)真執(zhí)行口令保密制度和操作規(guī)程，人為進(jìn)行違規(guī)、越權(quán)操作等因素。三是對央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)管理的整體評價(jià)。不同部門檢查、管理側(cè)重點(diǎn)不盡相同，通過整合有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息，可以消除風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測中的空白和盲點(diǎn)，有利于全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的反映全行整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。
（三）“三個(gè)層次”的實(shí)現(xiàn)路徑。一是構(gòu)建平臺。以風(fēng)險(xiǎn)事件的識別為重點(diǎn)、以風(fēng)險(xiǎn)事件的管理為主線、以管理系統(tǒng)為平臺，以促進(jìn)流程改進(jìn)為目的，建設(shè)基于操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的會(huì)計(jì)核算評價(jià)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的電子化、系統(tǒng)化、模塊化，滿足全行風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。二是完善體系。建立網(wǎng)點(diǎn)主管事中核查、監(jiān)督中心實(shí)時(shí)核查以及各風(fēng)險(xiǎn)管理部門事后重點(diǎn)核查的會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)信息共享與智能整合，通過識別、評價(jià)、檢查三種主要方式，達(dá)到“監(jiān)測有效果、檢查有方向、履職有重點(diǎn)”的目標(biāo)。三是強(qiáng)化評估。強(qiáng)化對會(huì)計(jì)核算的評價(jià)分析，通過對全轄（機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)）會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)計(jì)算、匯總核算網(wǎng)點(diǎn)各類信息數(shù)據(jù)，形成會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告，為管理層提供決策依據(jù)和決策服務(wù)。
二、央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)的模型設(shè)計(jì)
（一）整體構(gòu)架。采集會(huì)計(jì)核算部門（含崗位，下同）日常檢查監(jiān)測信息、會(huì)計(jì)主管評價(jià)信息以及會(huì)計(jì)主管、行領(lǐng)導(dǎo)履職檢查信息，形成風(fēng)險(xiǎn)差錯(cuò)信息數(shù)據(jù)庫。依據(jù)評價(jià)指標(biāo)體系，對核算部門風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定量評價(jià)，并反饋至核算部門、會(huì)計(jì)核算管理部門及各級領(lǐng)導(dǎo)。各部門管理人員再依據(jù)評價(jià)結(jié)果有針對性地對高風(fēng)險(xiǎn)核算部門及核算環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測、評價(jià)和履職檢查，形成動(dòng)態(tài)的、良性的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)（如圖一）。
（二）指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)。在充分考慮中央銀行會(huì)計(jì)核算管理特殊性的基礎(chǔ)上，從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度關(guān)注5個(gè)層面的指標(biāo)來構(gòu)建評價(jià)指標(biāo)體系，5個(gè)一級指標(biāo)為制度建設(shè)、制度執(zhí)行、人員風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，指標(biāo)的選取具有全面性、代表性和可操作性（見表一）。
1、制度建設(shè)。制度風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在現(xiàn)有制度及規(guī)定是否能涵蓋各類業(yè)務(wù)全過程，現(xiàn)有的制度能否及時(shí)更新以適合新系統(tǒng)的上線，是否存在制度盲區(qū)，操作上是否有可行性等。
2、制度執(zhí)行。指會(huì)計(jì)核算不能按照規(guī)范化制度的要求執(zhí)行而形成的風(fēng)險(xiǎn)。含崗位設(shè)置是否合理、強(qiáng)制休假制度、授權(quán)管理、會(huì)計(jì)主管履職檢查、行領(lǐng)導(dǎo)履職檢查、離崗審計(jì)、離任審計(jì)等方面。
3、人員風(fēng)險(xiǎn)。指人員道德風(fēng)險(xiǎn)和素質(zhì)低等因素不勝任工作的風(fēng)險(xiǎn)。包括會(huì)計(jì)人員是否持有會(huì)計(jì)證上崗，學(xué)歷水平、年齡結(jié)構(gòu)、要害崗位管理、人員培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)課時(shí)等指標(biāo)。
4、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)維護(hù)是否合規(guī)、系統(tǒng)操作是否準(zhǔn)確，ABS、TCBS等業(yè)務(wù)系統(tǒng)本身存在設(shè)計(jì)缺陷或功能不完善而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，由于硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)等原因?qū)е碌牟豢深A(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)核算是否正確。主要包括會(huì)計(jì)憑證、帳戶管理、帳務(wù)處理、重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)、參數(shù)設(shè)置、賬務(wù)核對、計(jì)息處理等。操作人員不認(rèn)真執(zhí)行口令保密制度、違反操作規(guī)程等現(xiàn)象，制度執(zhí)行和檢查不到位等（如圖二）。
（三）模型的建立
1、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方法。采用定量和定性評價(jià)相結(jié)合的方法。定性評價(jià)是由會(huì)計(jì)主管、事監(jiān)中心、會(huì)計(jì)、內(nèi)審、監(jiān)察、人事等其他相關(guān)部門主管人員根據(jù)核算部門制度建設(shè)執(zhí)行、人員結(jié)構(gòu)、日常核算、實(shí)地業(yè)務(wù)檢查等情況定期對核算部門進(jìn)行綜合評價(jià)。定量評價(jià)是系統(tǒng)根據(jù)預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級、風(fēng)險(xiǎn)度值等，根據(jù)核算部門報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的各類問題自動(dòng)計(jì)算各核算部門、責(zé)任人總風(fēng)險(xiǎn)度值。
2、指標(biāo)數(shù)據(jù)的采集。數(shù)據(jù)主要來源三個(gè)方面，一是各核算部門定期采集本部門的會(huì)計(jì)制度建設(shè)情況、會(huì)計(jì)人員年齡結(jié)構(gòu)、工作年限、文化程度以、上崗資格及培訓(xùn)學(xué)習(xí)等基本信息；按時(shí)采集核算部門業(yè)務(wù)自查、會(huì)計(jì)主管、部門負(fù)責(zé)人、主管領(lǐng)導(dǎo)在各類會(huì)計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題、差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)隱患等核算差錯(cuò)信息（圖三）。二是事后監(jiān)督中心采集各核算核算部門的會(huì)計(jì)、國庫、發(fā)行業(yè)務(wù)量等基本信息；采集會(huì)計(jì)資料再監(jiān)督、實(shí)地業(yè)務(wù)檢查等發(fā)現(xiàn)的問題、差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)隱患等核算差錯(cuò)信息。三是會(huì)計(jì)、內(nèi)審、紀(jì)檢監(jiān)察等會(huì)計(jì)監(jiān)督管理部門部門采集本部門對中支和縣（市）支行會(huì)計(jì)、國庫網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題、差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，同時(shí)定期對轄內(nèi)各核算網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估打分。
（四）評估模型的設(shè)計(jì)。模型的設(shè)計(jì)分為底層、中間層和頂層設(shè)計(jì)三個(gè)層級。
1、低層設(shè)計(jì)。指風(fēng)險(xiǎn)事件的收集和相對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分值轉(zhuǎn)化過程。將采集到的各類風(fēng)險(xiǎn)事件按照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)度大小轉(zhuǎn)化為對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分值，此為數(shù)據(jù)來源的定量部分，主管對風(fēng)險(xiǎn)事件的判斷不同所打的風(fēng)險(xiǎn)分值，此為數(shù)據(jù)來源的定性部分，兩部分共同組成模型的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。
2、中間層設(shè)計(jì)。是對報(bào)告期問題責(zé)任人和核算部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分值的計(jì)算過程。考慮到風(fēng)險(xiǎn)事件如果是在自查過程中發(fā)現(xiàn)的，給予50%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，若是風(fēng)險(xiǎn)事件由他人檢查發(fā)現(xiàn)，則給予100%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。具體計(jì)算為：
報(bào)告期問題責(zé)任人風(fēng)險(xiǎn)評估分值=∑責(zé)任人會(huì)計(jì)自查問題風(fēng)險(xiǎn)分值*50%+∑對該責(zé)任人實(shí)地檢查問題風(fēng)險(xiǎn)分值+∑事后監(jiān)督對該責(zé)任人檢查風(fēng)險(xiǎn)分值+∑責(zé)任人其他風(fēng)險(xiǎn)分值；
報(bào)告期該核算部門風(fēng)險(xiǎn)評估分值=∑該核算部門會(huì)計(jì)自查問題風(fēng)險(xiǎn)分值*50%+∑對該核算部門實(shí)地檢查問題風(fēng)險(xiǎn)分值+∑事后監(jiān)督對該該核算部門檢查風(fēng)險(xiǎn)分值+∑該核算部門的其他風(fēng)險(xiǎn)分值。
3、頂層設(shè)計(jì)。即對該核算部門進(jìn)行綜合評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算，可通過系統(tǒng)綜合各核算部門由系統(tǒng)定量分析累加結(jié)果與各核算會(huì)計(jì)主管定性分析累加，分別給予風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重50%。定期可得出參加考評的核算部門和考核中支的風(fēng)險(xiǎn)度值。最后再根據(jù)報(bào)告期該核算部門風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)分值得出該核算部門風(fēng)險(xiǎn)等級。具體計(jì)算為：
報(bào)告期該核算部門風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)分值=∑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分值*50%+∑會(huì)計(jì)主管綜合定性評價(jià)加權(quán)*50%。
（五）評估結(jié)果的運(yùn)用
1、生成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表。系統(tǒng)根據(jù)采集的核算部門信息，生成可供核算部門、監(jiān)督管理部門、管理層查詢的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。各地市核算人員及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)相關(guān)權(quán)限查閱。具體類型有分中支、分核算部門、分會(huì)計(jì)核算人員差錯(cuò)明細(xì)統(tǒng)計(jì)表、分核算部門制度建設(shè)、制度執(zhí)行情況查詢、問責(zé)情況查詢，分中支、核算部門、核算人員差錯(cuò)率情況、風(fēng)險(xiǎn)度情況、風(fēng)險(xiǎn)等級查詢等等。以便各單位領(lǐng)導(dǎo)及會(huì)計(jì)主管統(tǒng)計(jì)分析風(fēng)險(xiǎn)的大小，及時(shí)采取措施，預(yù)防和控制相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)情況、業(yè)務(wù)量大小、人員情況，實(shí)際、科學(xué)的設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)處理流程和管理辦法（如圖四）。
2、不定期發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。當(dāng)核算部門會(huì)計(jì)核算工作中出現(xiàn)重大差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)隱患或出現(xiàn)屢查屢犯、重復(fù)出現(xiàn)同樣的差錯(cuò)問題時(shí)，系統(tǒng)按照約定條件向核算部門自動(dòng)發(fā)出工作提示或風(fēng)險(xiǎn)提示。
3、定期生成風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告。事后監(jiān)督中心根據(jù)系統(tǒng)匯總各部門風(fēng)險(xiǎn)信息定期向行領(lǐng)導(dǎo)提供轄內(nèi)會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、行領(lǐng)導(dǎo)需要掌握的相關(guān)報(bào)表信息，為管理層提供金融風(fēng)險(xiǎn)信息的管理決策服務(wù)。
三、對央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)的評價(jià)和建議
央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量依賴于風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性與精細(xì)化，也就是風(fēng)險(xiǎn)排查的全面覆蓋與監(jiān)督過程的滲透細(xì)化。通過構(gòu)建央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)，不僅可以真實(shí)的反映各業(yè)務(wù)處理部門會(huì)計(jì)核算工作質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控情況，為業(yè)務(wù)處理部門和監(jiān)督部門有的放矢的開展檢查和監(jiān)督工作提供了依據(jù)，還可以變被動(dòng)監(jiān)管為主動(dòng)監(jiān)管，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門提示和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，共同努力從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)，從而提高風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)效。但在實(shí)踐中運(yùn)用央行會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)時(shí)仍須考慮以下幾點(diǎn)：
篇4
由于地處在無為傳統(tǒng)大鎮(zhèn)，與其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)比，相對來說業(yè)務(wù)量大，業(yè)務(wù)涉及范圍廣，各項(xiàng)內(nèi)控工作點(diǎn)多面廣，所以內(nèi)控工作壓力較大。針對這些困難，我沒有退縮，大膽管理，總結(jié)日常運(yùn)營管理中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，千方百計(jì)，積極有效地推行內(nèi)控管理考核辦法，強(qiáng)化所在網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)內(nèi)控制度建設(shè)。年初我在往年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)員工，做到每一項(xiàng)工作有人管，每一個(gè)工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，做到制度執(zhí)行到位，考核到位，解決了業(yè)務(wù)流程不清晰、崗位職責(zé)界定不清、柜面服務(wù)相互推諉等問題。年初我做的第一件事就是將各崗位職責(zé)流程重新進(jìn)行了一次梳理，將各崗位職責(zé)進(jìn)一步細(xì)化，明確各柜組分工，各人員職責(zé)，加大柜員的業(yè)務(wù)知識和各項(xiàng)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，每天通過晨會(huì)、定期通過夕會(huì)組織學(xué)習(xí)，在各項(xiàng)制度學(xué)習(xí)中我們結(jié)合柜面業(yè)務(wù)的操作實(shí)際，組織柜員對新系統(tǒng)新業(yè)務(wù)針對性地進(jìn)行學(xué)習(xí)探討，對照制度、補(bǔ)缺補(bǔ)差，把學(xué)到的知識和制度運(yùn)用到具體的業(yè)務(wù)操作中。2018年除堅(jiān)持每天的晨會(huì)學(xué)習(xí)外，還專門組織員工參加各項(xiàng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)68次。通過學(xué)習(xí)，全體員工的內(nèi)控意識和業(yè)務(wù)操作水平有了進(jìn)一步的提高，為柜面業(yè)務(wù)操作和服務(wù)水平的提高夯實(shí)了基礎(chǔ)。另外2018年進(jìn)一步加大了柜員現(xiàn)金箱和ATM現(xiàn)場實(shí)物的檢查工作力度，通過周查、月查和不定期突擊檢查，全年共檢查柜員現(xiàn)金箱53次，通過加強(qiáng)各個(gè)環(huán)節(jié)內(nèi)部管理，確保了網(wǎng)點(diǎn)全年無結(jié)算事故、無重大違規(guī)行為，運(yùn)營管理工作有了更進(jìn)一步提高。
二、在風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)上協(xié)助主任抓經(jīng)營
篇5
我是xx銀行會(huì)計(jì)xx年xx月從學(xué)校畢業(yè)分配到xx銀行工作，現(xiàn)任xx銀行出會(huì)計(jì)一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請予評議.
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，更新觀念，努力提高自身素質(zhì)。
優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實(shí)行動(dòng)上，徹底改變我行社會(huì)形象，營業(yè)室全體人員確實(shí)動(dòng)了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，自覺規(guī)范自己的行為，認(rèn)真落實(shí)我行各項(xiàng)服務(wù)措施。
二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡人意。三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識大力拓展業(yè)務(wù)營業(yè)室的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個(gè)服務(wù)”。
一是給客戶服好務(wù)，由于我主要任務(wù)是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動(dòng)上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。
就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實(shí)客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務(wù)，不論柜員業(yè)務(wù)、設(shè)備出現(xiàn)了問題，我都能主動(dòng)解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動(dòng)關(guān)心和幫助。三是給各網(wǎng)點(diǎn)服好務(wù)，因營業(yè)室是全行業(yè)務(wù)的中心樞紐，我和各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點(diǎn)因設(shè)備問題或業(yè)務(wù)問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設(shè)法的幫助他們解決。
二、勤奮務(wù)實(shí)，真抓實(shí)干，全力搞好銀行工作
今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊時(shí)間在最短的時(shí)間內(nèi)領(lǐng)會(huì)新業(yè)務(wù)，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點(diǎn)，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時(shí)指導(dǎo)、協(xié)助其他網(wǎng)點(diǎn)開展新業(yè)務(wù)的推銷活動(dòng)，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務(wù)有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務(wù)、VIP客戶等新業(yè)務(wù)進(jìn)行了多次授課。
三、身先士卒，發(fā)揮了黨員的先鋒模范作用
過去的一年是建設(shè)銀行重大改革的一年，在xx年中，我本人除認(rèn)真學(xué)習(xí)與改革相關(guān)的文件精神，作好心理準(zhǔn)備外，還積極主動(dòng)的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性，加強(qiáng)同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點(diǎn)工作多干，主動(dòng)關(guān)心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)匯報(bào)，主動(dòng)解決。盡的努力體現(xiàn)出一個(gè)黨員、一個(gè)中層干部應(yīng)起到的帶頭作用。
四、存在的不足和下一步打算。
現(xiàn)在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應(yīng)急處理水平還不夠，只有不斷地加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積極吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責(zé)。本文來自一枝筆寫作網(wǎng)
下一步，我將在銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)自己黨性修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會(huì)主義榮辱觀為準(zhǔn)繩，認(rèn)真鉆究業(yè)務(wù)知識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，努力工作，把我的工作提高到一個(gè)新的高度。
銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考二
20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅(jiān)強(qiáng)。20xx年也是經(jīng)濟(jì)金融形勢復(fù)雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的困難增加，經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，企業(yè)經(jīng)營困難增多，金融領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)增加。
欣喜的是，中國xxx銀行股改方案獲得國務(wù)院的批準(zhǔn)，終于讓我們踏上了建設(shè)股份制商業(yè)銀行的新征程。
一年來，在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。
為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。
會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作：
1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實(shí)為契機(jī)，把各級行的行長、分管行長、會(huì)計(jì)部門（職能所在部門）負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。
2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。
從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題273個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。
3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后，我對會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。
4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20xx年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，全州九個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名，新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì)，分析內(nèi)控形勢，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會(huì)代訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。
二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。
1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：
（1）、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平，將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野；所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作。
全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。
（2）、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。
2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)。總行制定專門的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。
學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平；有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和本文來源：公務(wù)員在線xx操作風(fēng)險(xiǎn)；有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。
銀行干部個(gè)人述職報(bào)告范文參考三
20XX年是我在XX支行擔(dān)任會(huì)計(jì)主管的第一年。在這一年中，我從一個(gè)完全沒有接觸對公業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會(huì)計(jì)主管，除積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，努力工作之外，能夠認(rèn)真履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。
1、堅(jiān)持按月開展自查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每月對支行全部網(wǎng)點(diǎn)開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理、有通報(bào)。
監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。把實(shí)質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的自查，支行的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進(jìn)步。
2、建立全面的崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)員工，做到每一項(xiàng)工作有人管，每一個(gè)工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進(jìn)一步完善。
二、認(rèn)真貫徹和執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，促進(jìn)會(huì)計(jì)出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高
1、在工作中，我始終堅(jiān)持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標(biāo)，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化管理考核。一年來，我認(rèn)真貫徹和執(zhí)行總行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。比如：對掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯(cuò)事故及時(shí)整改，防止了各類差錯(cuò)隱患的再次發(fā)生。
2、在工作中，我堅(jiān)持日常及時(shí)制度檢查和事后稽核通報(bào)，加強(qiáng)內(nèi)控管理。各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準(zhǔn)則，在制度的貫徹落實(shí)上，我注重雙管齊下、標(biāo)本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實(shí)時(shí)監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機(jī)會(huì)，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。
二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯(cuò)，及時(shí)做好事后稽核差錯(cuò)的分析反饋工作，及時(shí)給予出錯(cuò)柜員通報(bào)，查找問題原因，及時(shí)落實(shí)整改。從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機(jī)制。
3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個(gè)人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對我的業(yè)務(wù)要求非常高，如果自己不對會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有一定的了解，就無法對支行的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，因此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，虛心向老員工請教，積極與直管領(lǐng)導(dǎo)，主管行長進(jìn)行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進(jìn)入角色。
三、加大力度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。
1、對公賬戶對賬工作方面
在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點(diǎn)賬戶對賬率達(dá)到了100%，完成了分行對賬工作要求。
2、定期組織案防例會(huì)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識
營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會(huì)議，并定期傳達(dá)總分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項(xiàng)自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，并定期組織演練。
3、加強(qiáng)晨會(huì)學(xué)習(xí)，堵截柜面風(fēng)險(xiǎn)
在每日晨會(huì)中，營業(yè)部開辟了風(fēng)險(xiǎn)防控工作專欄，組織進(jìn)行每日風(fēng)險(xiǎn)提示工作。重點(diǎn)對突發(fā)事件處理、柜面風(fēng)險(xiǎn)防控、案件防控動(dòng)態(tài)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范等工作環(huán)節(jié)進(jìn)行逐個(gè)剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓(xùn)效果明顯。
4、突發(fā)事件處理工作方面
按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項(xiàng)突發(fā)事件處理預(yù)案，如防搶劫處理預(yù)案、防火預(yù)案、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案、理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急處理預(yù)案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
四、存在的問題
業(yè)務(wù)指標(biāo)方面
1、20XX年支行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對偏低。總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷；其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓(xùn)及員工輔導(dǎo)工作上存在不足；最后，員工主動(dòng)營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達(dá)到預(yù)期的效果。
2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴(yán)重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個(gè)人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。
4、對公網(wǎng)銀對賬工作推進(jìn)遲緩
20XX年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個(gè)別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達(dá)到雙百。
基礎(chǔ)管理方面
20XX年支行發(fā)生一筆重大差錯(cuò)，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴(yán)重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：
①我對員工的管理不夠嚴(yán)格。
②員工的風(fēng)險(xiǎn)意識太差，我沒有盡到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
柜面服務(wù)方面
員工主動(dòng)服務(wù)意識有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強(qiáng)。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動(dòng)服務(wù)意識不足，更多時(shí)候員工仍是被動(dòng)接受客戶咨詢，提供被動(dòng)服務(wù)；柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時(shí)段的規(guī)范化服務(wù)。
工作執(zhí)行力方面
在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：
1、工作計(jì)劃性需加強(qiáng)，部分工作計(jì)劃考慮不夠充分；
2、制度落實(shí)不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實(shí)處，檢查監(jiān)督力度不足；
3、對員工的風(fēng)險(xiǎn)教育需進(jìn)一步加強(qiáng)。五、20XX年工作目標(biāo)
1、加大員工的技能、服務(wù)培訓(xùn)力度
部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準(zhǔn)，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓(xùn)工作，并按月進(jìn)行評比。同時(shí)，加強(qiáng)檢查落實(shí)工作，全面提升營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)核算水平。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，全面降低差錯(cuò)率
部門需加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對新員工的要求。同時(shí)，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點(diǎn)，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查及分行會(huì)計(jì)部差錯(cuò)考核雙達(dá)標(biāo)的目標(biāo)。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
由于20XX年的重大差錯(cuò)，使我認(rèn)識到，對于新員工來講，風(fēng)險(xiǎn)意識需要日日灌輸，天天培訓(xùn)，13年部門將大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的錯(cuò)誤操作，支行將嚴(yán)肅處理，絕不姑息。
篇6
所謂銀行重要崗位，是指在銀行經(jīng)營管理活動(dòng)中，其工作不可或缺、有明顯的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，工作狀況直接和銀行的經(jīng)營效益、經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場拓展、社會(huì)形象等相聯(lián)系的崗位。按照工作性質(zhì)和工作特點(diǎn)劃分，銀行重要崗位可以劃分為幾種不同的類型：
首先是“權(quán)力型”重要崗位，包括銀行各級領(lǐng)導(dǎo)干部崗位和有關(guān)涉及“權(quán)、錢、人、事”管理的工作崗位都屬此類。主要有營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和有管理職能的各級負(fù)責(zé)人。
其次是“操作型”重要崗位，主要適用于涉及授信業(yè)務(wù)、柜臺業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵控制點(diǎn)的崗位，包括：綜合柜員、會(huì)計(jì)、事后監(jiān)督、信貸管理、中間業(yè)務(wù)批處理、資金調(diào)撥以及結(jié)算崗位人員（包括票據(jù)交換崗位、內(nèi)部往來崗位人員及印、押、證崗位人員）、出納崗位人員（收款員、復(fù)核員）、金庫管理員（金庫、秘鑰保管員）等。
最后是“督查型”重要崗位，是指對“權(quán)、錢、人、事”負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的崗位。“督查型”重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在于瀆職失位、對違紀(jì)違規(guī)問題視而不見或處而不力等方面。
二、崗位管理控制的主要形式
（一）崗位輪換
崗位輪換是崗位管理控制的有效方式，是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作需要，有計(jì)劃的安排關(guān)鍵崗位工作人員定期或不定期調(diào)換工作崗位的一種制度安排。現(xiàn)階段，銀行經(jīng)濟(jì)案件時(shí)有發(fā)生。這其中內(nèi)部作案造成損失的占了很大一部分，其原因除了制度堅(jiān)持不夠外，很重要的原因就是人員長期在一個(gè)崗位上工作，使犯罪分子有機(jī)可乘，給銀行帶來巨大損失。崗位輪換可以為各項(xiàng)工作提供一個(gè)監(jiān)督制約機(jī)制，某崗位職責(zé)完成的怎么樣，有無缺點(diǎn)和漏洞，至少可以有另外一個(gè)人可以評定。為此，對一些重要的、易發(fā)案件的崗位實(shí)行崗位輪換制度，可以有效地防范經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。雖然崗位輪換在防范案件發(fā)生，提升員工素質(zhì)等方面都有著積極的作用，但是重要崗位輪崗的實(shí)施過程中，仍然會(huì)存在一定的問題。
其一，頻繁崗位輪換易導(dǎo)致短期行為。輪崗的年限較短，基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人頻繁變化，不利于針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的一些改革措施的持續(xù)推進(jìn)和有效落實(shí)，降低了基層營業(yè)機(jī)構(gòu)對周邊環(huán)境和市場的快速適應(yīng)能力和服務(wù)能力。更有可能因?yàn)闋I業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人可能會(huì)追求短期績效而忽視長遠(yuǎn)發(fā)展，引起的機(jī)構(gòu)人員冗余，人員效率和機(jī)構(gòu)競爭能力下降。對有些柜面、會(huì)計(jì)等人員來說，定期崗位輪崗有可能形成工作不認(rèn)真，敷衍的習(xí)慣，容易養(yǎng)成責(zé)任心降低的壞毛病，時(shí)間久了也容易形成短期行為。這些短期行為對于機(jī)構(gòu)的發(fā)展和員工個(gè)人的發(fā)展都是極其不利的。
其二，降低短期工作效率，容易誘發(fā)投機(jī)心理。員工在一個(gè)重要崗位上工作幾年后，也已經(jīng)熟練掌握本崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)知識、技能和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，建立了良好的人際關(guān)系。但走到新的環(huán)境新的工作崗位，新舊工作需交接，新工作環(huán)境和崗位為需熟悉和學(xué)習(xí)，新的工作關(guān)系也要重新建立，這些都會(huì)使短期工作效率下降。此外，從事一定崗位上的工作，一定會(huì)遇到一些困難和不滿，若有定期輪換，員工有可能寄望于更換崗位來解決一切問題而非主動(dòng)克服工作中的難題，在本職崗位上有可能三心二意，甚至采取投機(jī)取巧的方式來達(dá)到“流動(dòng)”的目的。
其三，輪崗中交接不清、人員素質(zhì)不足等可能引發(fā)新的操作風(fēng)險(xiǎn)。定期的崗位輪換會(huì)出現(xiàn)頻繁的工作交接，當(dāng)出現(xiàn)交接不清，如資料不全，操作方法、客戶溝通等方面工作不清楚不明了，都會(huì)影響工作效率。再如會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、聯(lián)行、結(jié)算工作專業(yè)性較強(qiáng)，對會(huì)計(jì)人員專業(yè)技術(shù)水平要求較高，會(huì)計(jì)人員必須對會(huì)計(jì)法律法規(guī)及相關(guān)操作規(guī)程等有一個(gè)全面和熟練的掌握，才能勝任會(huì)計(jì)崗位。同時(shí)，會(huì)計(jì)工作又是項(xiàng)連續(xù)性和經(jīng)驗(yàn)型較強(qiáng)的工作，由于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)長期處于不斷發(fā)展變化的過程中，需要及時(shí)地吸收，因此要熟悉該項(xiàng)工作需要花費(fèi)一定的時(shí)間精力，其他部門人員如果輪換到會(huì)計(jì)崗位上，容易因業(yè)務(wù)不熟練和缺少工作經(jīng)驗(yàn)而造成工作失誤，從而導(dǎo)致新的操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
其四，崗位性質(zhì)、待遇等差異性影響崗位輪換的工作效果。現(xiàn)在大部分商業(yè)銀行推行的薪酬分配辦法突出與單位和個(gè)人業(yè)績掛鉤，受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)，基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)效益好的員工不愿到效益差的機(jī)構(gòu)去工作，而效益不好的機(jī)構(gòu)的人員很有可能希望抓住輪崗的機(jī)會(huì)到效益好的基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)，而不是努力工作改變原來基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的效益現(xiàn)狀。另外，由于不同工作崗位的性質(zhì)不一樣， 往往形成了各崗位之間的工作條件、工作量的不同， 使員工也形成了一些好崗位和差崗位的觀念， 這給崗位輪換的有序進(jìn)行帶來了一些負(fù)面影響。
（二）強(qiáng)制休假
強(qiáng)制休假也是銀行對重要崗位員工進(jìn)行崗位管理控制的必要方式， 是防范人員風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)部控制的重要制度，是對崗位輪換的重要補(bǔ)充。主要是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作需要，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下，臨時(shí)強(qiáng)制要求關(guān)鍵崗位人員在規(guī)定期限內(nèi)休假并暫停行使職權(quán)，同時(shí)對其進(jìn)行離崗審計(jì)的一種制度安排。
從頻率上看，強(qiáng)制休假可是常規(guī)性的，也可以是觸發(fā)性的。常規(guī)性主要體現(xiàn)在對崗位輪換的補(bǔ)充作用的正常強(qiáng)制休假。對因特殊原因不能按時(shí)實(shí)行崗位輪換的部分營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及其他關(guān)鍵崗位人員，要定期、不定期地對該類員工進(jìn)行常規(guī)性的強(qiáng)制休假。觸發(fā)性主要體現(xiàn)在因?yàn)橹匾獚徫粏T工觸發(fā)某一事件，如經(jīng)檢查或舉報(bào)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在重大違規(guī)隱患的，個(gè)人思想情緒波動(dòng)較大、神情恍惚、行為異常等，或者家庭、婚姻遭受重大變故或直系親屬投資經(jīng)商出現(xiàn)巨額虧損、倒閉破產(chǎn)等情形的，必須對相關(guān)重要崗位的員工進(jìn)行強(qiáng)制休假，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
從覆蓋面看，既包括基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，也有各業(yè)務(wù)條線、環(huán)節(jié)上的重要崗位人員。強(qiáng)制休假是手段較為靈活的內(nèi)控措施，強(qiáng)制休假的對象既包括前臺柜員崗、會(huì)計(jì)授權(quán)崗、委派會(huì)計(jì)主管等重要崗位，也包括基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派會(huì)計(jì)強(qiáng)制休假由總行稽核、會(huì)計(jì)結(jié)算等部門按相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一實(shí)施并承擔(dān)組織責(zé)任，各分支機(jī)構(gòu)各關(guān)鍵崗位員工強(qiáng)制休假由相關(guān)機(jī)構(gòu)自行實(shí)施并承擔(dān)組織責(zé)任。通過重要崗位全覆蓋進(jìn)行頂崗檢查，規(guī)避和防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
從后續(xù)措施上看，有稽核檢查，也有臨時(shí)性工作交接，重點(diǎn)是稽核檢查。強(qiáng)制休假的核心是通過工作的臨時(shí)性移交、稽核檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。稽核檢查和報(bào)告時(shí)強(qiáng)制休假制度最重要的一項(xiàng)工作內(nèi)容。在強(qiáng)制休假期間，由審計(jì)人員或替崗人員對休假人員所在崗位進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查。強(qiáng)制休假人員按有關(guān)規(guī)定辦理與代職人員的交接手續(xù)并限期離崗，未經(jīng)許可，強(qiáng)制休假人員在強(qiáng)制休假期間暫停行使其職權(quán)，不得返回工作崗位，也不得向銀行內(nèi)其他人員發(fā)出任何工作指令或處理有關(guān)工作。強(qiáng)制休假人員在休假期滿后，須按時(shí)返回崗位并與替崗人員辦理交接手續(xù)。
對強(qiáng)制休假人員審計(jì)或業(yè)務(wù)檢查中如發(fā)現(xiàn)有重大問題，審計(jì)人員應(yīng)及時(shí)向上級部門匯報(bào)并提交審計(jì)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：審計(jì)（檢查）中發(fā)現(xiàn)的問題，審計(jì)對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，處理意見或建議等。
（三）離崗審計(jì)
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)存在多種表現(xiàn)形式，按被審計(jì)人的審計(jì)階段和審計(jì)目的可以分為離任審計(jì)、任前審計(jì)、任中審計(jì)等。除以上形式外，一些商業(yè)銀行為了加強(qiáng)關(guān)鍵崗位人員的管理，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，已開始擴(kuò)大任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，嘗試實(shí)施了強(qiáng)制休假離崗審計(jì)工作。這一審計(jì)模式主要適用于具體承辦業(yè)務(wù)的關(guān)鍵崗位人員，主要指各級機(jī)構(gòu)在安排關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假期間，組織對其履行崗位職責(zé)、經(jīng)營管理活動(dòng)既業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性等情況實(shí)施審計(jì)的行為。
當(dāng)前，在關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)這一較為特殊的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的實(shí)施過程中還存在一些問題和困難。
其一，關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的對象較多，涉及范圍廣，審計(jì)工作量大。一家內(nèi)控嚴(yán)密的商業(yè)銀行，設(shè)置的關(guān)鍵崗位通常較多，從事關(guān)鍵崗位人員也相對較多。除了各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及各部門負(fù)責(zé)人、各分支機(jī)構(gòu)科室負(fù)責(zé)人以外，還有運(yùn)營類、風(fēng)控類、營銷類等多個(gè)不同類型的關(guān)鍵崗位，客觀上導(dǎo)致審計(jì)對象的多樣化。
其二，關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)缺少統(tǒng)一、有效的評價(jià)指標(biāo)，審計(jì)質(zhì)量較難把握。由于商業(yè)銀行關(guān)鍵崗位人員一般分為各分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)管理責(zé)任的人員和承擔(dān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦直接責(zé)任的崗位人員兩類。前一類人員的離崗審計(jì)即是傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，其審計(jì)內(nèi)容、范圍、評價(jià)指標(biāo)等均已形成了一套行之有效的固定模式，審計(jì)工作可以按圖索驥，能夠較好的把握審計(jì)質(zhì)量。后一種類型即為重點(diǎn)探討的適用強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的關(guān)鍵崗位人員。這類人員眾多，涉及營銷、運(yùn)營、操作等不同工種，對于這類人員的審計(jì)還未能形成統(tǒng)一的審計(jì)評價(jià)指標(biāo)，也沒有相對標(biāo)準(zhǔn)化的審計(jì)模式，對審計(jì)質(zhì)量不易把握。例如對客戶經(jīng)理的審計(jì)、對大堂值班經(jīng)理的審計(jì)，除對其履職情況進(jìn)行了解外，很難找到其他評判標(biāo)準(zhǔn)，再加上商業(yè)銀行崗位設(shè)置和崗位職責(zé)未能完全標(biāo)準(zhǔn)化的情況下，審計(jì)工作更難以規(guī)范。
其三，基層審計(jì)人員素質(zhì)、力量較為薄弱。當(dāng)前，大部分商業(yè)銀行的審計(jì)工作基本采用“分層審計(jì)，下查一級”的模式。對關(guān)鍵崗位人員的審計(jì)一般以承擔(dān)較多經(jīng)營任務(wù)的基層支行開展。由于要承擔(dān)各類經(jīng)營任務(wù)，支行審計(jì)人員的數(shù)量和素質(zhì)一般較難得到保證，獨(dú)立性也相對較弱、缺乏專業(yè)審計(jì)人員，從而給基層支行的關(guān)鍵崗位人員離崗審計(jì)工作帶來了一定的困難。
崗位輪換、強(qiáng)制休假以及離崗審計(jì)是重要崗位管理最為重要的三大措施，同時(shí)三大措施并不是相互孤立的，而是相互補(bǔ)充、相互協(xié)調(diào)、相互輔助的三類配套措施，案防工作的實(shí)際效果很大程度上取決于這三種方法的綜合運(yùn)用。除此之外，重大事項(xiàng)報(bào)告、重要崗位員工八小時(shí)以外活動(dòng)監(jiān)督也是案件防控的重要輔助措施。
三、健全關(guān)鍵崗位管理的主要思路
在滿足監(jiān)管關(guān)于關(guān)鍵崗位管理的要求，最大限度降低案件風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)下，綜合實(shí)施輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制休假、離崗審計(jì)、重大事項(xiàng)報(bào)告等各類配套措施，提高案防工作的有效性。
其一，建立統(tǒng)一、規(guī)范的銀行各管理層級重要崗位的管理政策，內(nèi)容應(yīng)包含重要崗位的識別標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門的職能職責(zé)、崗位管理的各類配套措施及其適應(yīng)范圍、管理流程等，實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵崗位統(tǒng)一集中化管理。建立各層級、各條線、分支機(jī)構(gòu)的重要崗位管理辦法，并對崗位輪調(diào)、強(qiáng)制休假、離崗審計(jì)、重大事項(xiàng)報(bào)告等事項(xiàng)作出明確規(guī)定，重點(diǎn)關(guān)注各項(xiàng)內(nèi)控措施的協(xié)調(diào)性和匹配性。
此外，在整體重要崗位管理政策之下，結(jié)合商業(yè)銀行運(yùn)營管理實(shí)際，在實(shí)施崗位輪換前，應(yīng)統(tǒng)籌制定年度重要崗位和強(qiáng)制休假計(jì)劃，根據(jù)實(shí)際情況在一定的范圍內(nèi)開展，做好人員儲(chǔ)備，在保持會(huì)計(jì)隊(duì)伍的相對穩(wěn)定和會(huì)計(jì)工作的正常秩序的情況下，發(fā)揮崗位輪換和強(qiáng)制休假制度這一內(nèi)控有效手段，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。
其二，完善關(guān)鍵崗位設(shè)置，建立標(biāo)準(zhǔn)化的崗位職責(zé)和工作流程。一方面對銀行的所有崗位進(jìn)行梳理，制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)，明確工作內(nèi)容和要求，并梳理關(guān)鍵崗位操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將關(guān)鍵崗位的工作流程標(biāo)準(zhǔn)化，以流程圖的形式進(jìn)行固化，這樣有助于崗位人員依章辦事，保持全行相同崗位職責(zé)、操作、風(fēng)險(xiǎn)控制的統(tǒng)一性。另一方面有助于審計(jì)人員則按照標(biāo)準(zhǔn)化工作職責(zé)和操作流程對關(guān)鍵崗位人員的履職情況進(jìn)行客觀評價(jià)，并對相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制情況進(jìn)行審計(jì)分析，從而保障審計(jì)規(guī)范，提高審計(jì)質(zhì)量。
其三，強(qiáng)抓重要崗位管理政策的落實(shí)，執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪換制度規(guī)定，堅(jiān)決杜絕因輪崗不及時(shí)，因長期從事高風(fēng)險(xiǎn)的固定崗位， 而導(dǎo)致一些重大經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。同時(shí)根據(jù)銀行的實(shí)際情況，制定關(guān)鍵崗位輪換制度的細(xì)則，最小化崗位輪換的消極影響。當(dāng)崗位輪換措施不能及時(shí)采用，要及時(shí)輔助以強(qiáng)制休假和離崗審計(jì)，降低案件發(fā)生的可能。待輪崗條件成熟后，堅(jiān)決執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪換制度規(guī)定。
其四，強(qiáng)化對重要崗位管理政策落實(shí)的監(jiān)督，并制定相應(yīng)的考核機(jī)制。重要崗位的管理政策實(shí)際落實(shí)的情況怎么樣，存在哪些反饋的意見，這些都需要通過強(qiáng)化對重要崗位管理政策落實(shí)的監(jiān)督工作來實(shí)現(xiàn)。通過定期對政策的落實(shí)情況的監(jiān)督和評價(jià)，掌握政策的落實(shí)情況和效果，及時(shí)解決和糾正政策以及管理辦法落實(shí)中出現(xiàn)的問題，推動(dòng)管理政策在銀行落到實(shí)處。
其五，建立重要崗位的相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，并通過重要崗位人員管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息化管理。重要崗位的相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，包括已經(jīng)識別的重要崗位、已建立上崗標(biāo)準(zhǔn)的重要崗位以及各條線內(nèi)控措施的實(shí)施情況。通過將這些統(tǒng)計(jì)指標(biāo)嵌入到重要崗位人員管理信息系統(tǒng)中，這一系統(tǒng)還應(yīng)該包括的主要功能有：重要崗位管理、重要崗位員工基本信息管理、重要崗位員工崗位輪換、強(qiáng)制休假、預(yù)警信息、輪換、強(qiáng)制休假信息查詢以及報(bào)表等。通過該信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對全行重要崗位的統(tǒng)籌管理。如查詢功能中提出能夠查詢重要崗位員工輪崗后的去向，一是調(diào)動(dòng)的員工，何時(shí)調(diào)到何機(jī)構(gòu)、何部門、從事何崗位工作，原重要崗位由何人接任；二是部門內(nèi)部調(diào)整崗位的，調(diào)整后原重要崗位員工現(xiàn)在從事何崗位，原重要崗位由何人接任；三是客戶經(jīng)理調(diào)整客戶的，調(diào)整后客戶經(jīng)理現(xiàn)在分管何客戶，原客戶由何人接任分管。通過對銀行重要崗位的信息化管理，做到重要崗位管理準(zhǔn)確、及時(shí)、全面和有效。
參考文獻(xiàn)
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篇7
(二)加強(qiáng)教育，打好基礎(chǔ)。我們以黨支部和黨員活動(dòng)為載體，以黨政領(lǐng)導(dǎo)干部為重點(diǎn)，建立了學(xué)習(xí)教育制度，采取集中學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)等形式。組織全體黨員及領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)了《》的精神，銀行領(lǐng)導(dǎo)班子組織了專題學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《》《》《》。通過學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識四項(xiàng)法規(guī)制度建設(shè)的重要意義，真正形成用制度規(guī)范從業(yè)行為、按制度辦事、靠制度管人的有效機(jī)制，強(qiáng)化了黨員干部員工的黨性理念和紀(jì)律意識，增強(qiáng)了單位和諧穩(wěn)定，廉潔從業(yè)的自覺性。
二、扎實(shí)開展內(nèi)控宣傳活動(dòng)
宣傳就是灌輸東西，主要做思想的傳播工作，是事業(yè)的源動(dòng)力，是銀行樹立形象的關(guān)鍵，始終在為銀行形象做好代言，宣傳工作進(jìn)行的好不好，將直接影響著我行發(fā)展的中心和重心，將對我行的成長起著積極的促進(jìn)作用，所以宣傳工作要細(xì)致化，而工作也要融合宣傳的因素。
(一)明確活動(dòng)目標(biāo)。主要解決三個(gè)方面問題。一是學(xué)制度，掌握崗位知識點(diǎn)。組織全行員工開展對崗位業(yè)務(wù)知識、技能的學(xué)習(xí)、討論，掌握基本崗位的知識點(diǎn)，使員工充分掌握精細(xì)化管理要求及標(biāo)準(zhǔn)，為落實(shí)內(nèi)控管理精細(xì)化奠定基礎(chǔ)。二是防隱患，把握崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在充分掌握崗位知識的基礎(chǔ)上，開展“我的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里”大排查、大討論，通過崗位風(fēng)險(xiǎn)的揭示，進(jìn)一步落實(shí)過程管理防控措施，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。三是強(qiáng)規(guī)范，推動(dòng)管理精細(xì)化。通過活動(dòng)的開展，樹立“內(nèi)控?zé)o小事”的管理理念，完善內(nèi)控管理機(jī)制、制度，強(qiáng)化內(nèi)控管理履職，明確干部員工違規(guī)責(zé)任，全力遏制屢查屢犯，全面提升崗位風(fēng)險(xiǎn)的防控能力，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控過程控制與提升精細(xì)化管理水平有機(jī)統(tǒng)一。
(二)開展多種形式的宣傳教育活動(dòng)。我單位圍繞今年“、”的內(nèi)控宣傳主題，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的內(nèi)控宣傳活動(dòng)，此次活動(dòng)中，銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，提前時(shí)間久制定并且以身作則，為開展內(nèi)控活動(dòng)起到積極示范作用。引導(dǎo)和帶動(dòng)全行營造內(nèi)控的良好氛圍。
一是舉辦內(nèi)控宣傳年活動(dòng)啟動(dòng)儀式。我行于月日舉辦內(nèi)控宣傳年活動(dòng)啟動(dòng)儀式，向本單位全體干部職工宣讀《內(nèi)控倡議書》和《承諾書》，并發(fā)放內(nèi)控宣傳材料。內(nèi)控宣傳年活動(dòng)啟動(dòng)儀式簡樸莊重、氣氛熱烈，全行同志都表示這次宣傳年活動(dòng)啟動(dòng)儀式讓人印象深刻、記憶猶新，收到良好成效。
二是組織開展宣傳教育活動(dòng)。我單位在“內(nèi)控宣傳”活動(dòng)期間，通過出黑板報(bào)、懸掛橫幅、張貼標(biāo)語等多種形式，廣泛宣傳內(nèi)控工作的現(xiàn)狀以及其重要性和必要性，增強(qiáng)廣大干部職工的憂患意識、責(zé)任意識，倡導(dǎo)廉潔辦公理念。
三是開展主題教育活動(dòng)。從月日起，在全行組織開展“學(xué)規(guī)定促發(fā)展”教育活動(dòng)，組織全行員工對總行20年制訂的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》作深入學(xué)習(xí)，以進(jìn)一步提高全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別和防范能力。截止月末，廣泛動(dòng)員、制訂方案、學(xué)習(xí)《規(guī)定》三個(gè)環(huán)節(jié)工作已經(jīng)結(jié)束。為配合活動(dòng)開展，編發(fā)教育活動(dòng)《簡報(bào)》1期、《監(jiān)察之窗1期》。
四是開展案例教育。及時(shí)將總行紀(jì)委《2014年全行案件防查情況的通報(bào)》轉(zhuǎn)發(fā)全行，組織全員學(xué)習(xí)，舉一反三，深挖不足，強(qiáng)化內(nèi)控案防管理。
五是完善內(nèi)控檢查流程。我行不斷梳理內(nèi)控檢查工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，完善檢查步驟，形成有效的檢查機(jī)制。現(xiàn)我行內(nèi)控檢查流程為：制定方案下發(fā)支行進(jìn)行自查分行現(xiàn)場或非現(xiàn)場進(jìn)行檢查打分進(jìn)行名次排比形成共性問題分析報(bào)告及檢查問題清單對排名前五的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)、對排名后五名的支行拿出相應(yīng)措施、進(jìn)行幫輔工作。同時(shí)加強(qiáng)對檢查問題整改的追蹤，每季度檢查時(shí)對上季度檢查問題的整改情況進(jìn)行驗(yàn)證，并落實(shí)內(nèi)外部檢查問題的整改，提高了問題整改率，持續(xù)改進(jìn)制度，提高了整改效果。
六是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)工作。我們在實(shí)際工作中幫助和輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)改善業(yè)務(wù)管理工作。檢查人員不僅立足于服務(wù)支行，增強(qiáng)支行內(nèi)控督導(dǎo)檢查力量，也為支行的流程梳理、規(guī)范操作起到了不可忽視的作用。同時(shí)，通過實(shí)地的輔導(dǎo)與交流，大大提高了部分業(yè)務(wù)主管及網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)水平和作戰(zhàn)能力。
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一是經(jīng)濟(jì)危機(jī)對國內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響仍在繼續(xù)，部分企業(yè)尤其是中小企業(yè)和出口型企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)困難，資金鏈瀕臨斷裂，資金需求意愿極其強(qiáng)烈，導(dǎo)致針對金融機(jī)構(gòu)的各類違法違規(guī)案件尤其是詐騙案件有所增加。二是下崗失業(yè)、進(jìn)城務(wù)工人員增多，維護(hù)安全穩(wěn)定面臨的壓力明顯增大，安全防范任務(wù)十分繁重。三是隨著當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)改革的不斷深入，城鄉(xiāng)之間經(jīng)濟(jì)差距進(jìn)一步縮小，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，現(xiàn)金庫存量、流通量不斷增加，但由于農(nóng)村偏遠(yuǎn)地區(qū)受當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)條件制約，加之交通不便、信息渠道不暢等客觀條件的限制，人員防范意識淡薄，鑒別能力較低，安防設(shè)施相對落后，較難抵御犯罪分子的侵害。因此一些犯罪分子把目光集中到農(nóng)村偏遠(yuǎn)地區(qū)，給金融營運(yùn)安全帶來很大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
12 外部侵害的手段在不斷翻新
當(dāng)前，金融行業(yè)安防工作形勢依然嚴(yán)峻，一些社會(huì)不法分子針對銀行營業(yè)場所實(shí)施的搶劫、盜竊及詐騙案件依然頻有發(fā)生，犯罪分子的作案方法和手段逐步趨向多樣化、智能化，一些依托電子設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等高新技術(shù)，主要針對自助銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行的新型犯罪形式也在不斷出現(xiàn)，同傳統(tǒng)犯罪形式相比，這種以高新科技為手段的新型犯罪形式具有隱蔽性強(qiáng)、涉案資金轉(zhuǎn)移快、犯罪區(qū)域跨度大、追捕困難，甚至可以利用尖端的通信技術(shù)跨國進(jìn)行犯罪，犯罪分子緊跟科技發(fā)展步伐，一步步更新作案方式手段，給銀行和客戶帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，擾亂了金融秩序和社會(huì)治安秩序，嚴(yán)重影響到銀行業(yè)的企業(yè)形象和公眾認(rèn)可度，對我們的安全防范能力形成了很大挑戰(zhàn)。
2 山西銀行業(yè)金融安全管理現(xiàn)狀
21 過于注重業(yè)務(wù)發(fā)展，漠視安全保衛(wèi)工作
三晉大地，四面環(huán)山，溝壑縱橫，南高北低，山多川少，交通閉塞，當(dāng)?shù)匕傩账枷氡Ｊ兀耧L(fēng)淳樸，各類金融刑事案件罕有發(fā)生。調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，除電信詐騙事件外，近些年山西金融機(jī)構(gòu)沒有發(fā)生過以暴力侵害為手段的重、特大刑事案件。正是由于長期的安全和穩(wěn)定，致使部分銀行對社會(huì)治安現(xiàn)狀和金融安全的嚴(yán)峻形勢認(rèn)識不足，平時(shí)只重視業(yè)務(wù)發(fā)展，而對安全保衛(wèi)工作認(rèn)識不到位，重視程度不夠，存在麻痹思想和僥幸心理，缺乏安全防控和風(fēng)險(xiǎn)防范的緊迫感、危機(jī)感，致使制度落實(shí)不到位，銀行對員工違反安全制度的行為往往是批評教育、查而不處，降低了安全保衛(wèi)工作內(nèi)控制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，對物防、技防不達(dá)標(biāo)的問題，僅限于向上級打報(bào)告，而不是積極采取措施加以解決，使一些安全隱患久拖不決。
22 受傳統(tǒng)觀念的影響，優(yōu)秀員工不愿做安保工作
調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，雖然當(dāng)前各銀行均按要求配備了專、兼職安全管理員但也只是名義上的“專職”，實(shí)際工作中有的身兼數(shù)職，有的年齡偏大，有的甚至一直沒有固定的專、兼職安全管理人員，人員更換頻繁。隨著我國銀行業(yè)務(wù)的深入發(fā)展，對安全的需求越來越高，社會(huì)對銀行所提供安全服務(wù)的要求也越來越高，各銀行現(xiàn)在急需一支高素質(zhì)、高水平的安保隊(duì)伍提供優(yōu)質(zhì)安全服務(wù)。但長期以來，大部分人對銀行安保工作缺乏了解，還停留在素質(zhì)低、工資低、學(xué)歷低等認(rèn)識層面上，調(diào)研中，80%的員工表示，不愿意做安全保衛(wèi)工作，他們普遍認(rèn)為銀行以信貸業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，安全保衛(wèi)工作只是處于“配角”的地位，而且現(xiàn)在都實(shí)行責(zé)任追究制，安全保衛(wèi)工作平時(shí)不受重視，一旦發(fā)生卻要承擔(dān)主要責(zé)任。
此外，雖然大部分銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的兼職安全員為30歲左右的青年員工，但也僅停留在“業(yè)余兼職”的層面上，缺乏專業(yè)性和實(shí)踐性，先不說他們是否能保障員工和客戶的安全，在特殊情況下，他們自身的安全也成了一個(gè)問題，尤其是面對窮兇極惡的歹徒時(shí)。實(shí)際上，目前銀行業(yè)的安全保衛(wèi)工作正從以往單一的人防服務(wù)，向科技安防服務(wù)的方向轉(zhuǎn)變，銀行更需要將一些高素質(zhì)、高學(xué)歷、年輕化的人員充實(shí)到安保隊(duì)伍里面。
23 業(yè)務(wù)素質(zhì)良莠不齊，教育培訓(xùn)體系不規(guī)范
從事安全保衛(wèi)的人員專業(yè)化水平不高，良莠不齊，接受系統(tǒng)化的培訓(xùn)少，部分基層工作人員更是對安全防范基礎(chǔ)知識缺乏了解。雖然，接受調(diào)研的網(wǎng)點(diǎn)均表示能保證每季度至少進(jìn)行1次安全教育培訓(xùn)，平均培訓(xùn)時(shí)間達(dá)2個(gè)小時(shí)以上，但是存在著教材內(nèi)容陳舊，專業(yè)性不強(qiáng)，培訓(xùn)過程不規(guī)范的現(xiàn)象，在與銀行員工進(jìn)行交流的過程中，發(fā)現(xiàn)部分員工對當(dāng)前以電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為手段，針對自助銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行的高科技犯罪的現(xiàn)狀缺乏了解和認(rèn)識，鑒別能力和防范措施有待加強(qiáng)。
3 提高金融安全管理的建議及對策
31 提高責(zé)任意識，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)
改變員工對安全保衛(wèi)工作的傳統(tǒng)觀念，并非一朝一夕之事，各銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)負(fù)起模范帶頭的作用，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，始終把安全保衛(wèi)工作納入重要議事日程中，把安全工作當(dāng)作頭等大事來抓，充分認(rèn)識到做好安全保衛(wèi)工作的現(xiàn)實(shí)意義和重要性，以高度的責(zé)任心，嚴(yán)格履行安全保衛(wèi)工作職責(zé)，建立健全獎(jiǎng)懲機(jī)制，堅(jiān)決查處履職不到位行為，杜絕“以習(xí)慣代替制度、以信任代替制度”的不良行為，認(rèn)真落實(shí)“一票否決”制，真正把安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處。
32 加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提高應(yīng)對突發(fā)事件能力
一是要切實(shí)落實(shí)加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)工作，一是開展多層面、多形式的安全培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不斷提高安保人員業(yè)務(wù)知識、設(shè)備操作、突發(fā)事件處置等方面的水平，增強(qiáng)工作執(zhí)行能力。通過抽查、暗訪、考試、座談會(huì)等形式，對培訓(xùn)效果進(jìn)行檢查測評，加大監(jiān)督檢查力度，保證培訓(xùn)質(zhì)量。
二是規(guī)范預(yù)案演練管理。制定預(yù)案演練計(jì)劃，通過視頻監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)督，定期通報(bào)演練計(jì)劃實(shí)施情況，確保演練的頻次達(dá)標(biāo)，總結(jié)推廣好的演練預(yù)案，提升預(yù)案的科學(xué)性、操作性，強(qiáng)化演練培訓(xùn)的實(shí)效。
三是加強(qiáng)對安全保衛(wèi)人員的思想教育和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，提高員工遵紀(jì)守法和自覺防范風(fēng)險(xiǎn)的意識，主動(dòng)防范和化解各類安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕治安刑事案件和責(zé)任事故的發(fā)生。
33 推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)，提升安全管理水平
篇9
尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆-綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配轉(zhuǎn)自 按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
篇10
尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
篇11
2.考核機(jī)制落實(shí)不到位。一是考核管理的力度不夠。內(nèi)控制度建設(shè)質(zhì)量主要依靠干部職工的認(rèn)知程度和內(nèi)部管理力度，雖然聯(lián)社制定了一系列內(nèi)部控制制度和綜合考核辦法，但在具體操作時(shí)，由于怕得罪人，對違反內(nèi)控制度規(guī)定的員工進(jìn)行責(zé)任追究的力度不大，威懾力不強(qiáng)，違規(guī)問題依然發(fā)生，降低了制度的約束力。二是考核機(jī)制建設(shè)不夠完善。考核機(jī)制還不很科學(xué)，注重懲處，忽視激勵(lì)，不能有效調(diào)動(dòng)廣大員工的積極性和創(chuàng)造性；三是沒有突出對各級領(lǐng)導(dǎo)的管理責(zé)任。對各級領(lǐng)導(dǎo)的履職問責(zé)跟不上，一旦出現(xiàn)問題，主要追究經(jīng)辦人的責(zé)任，而忽略了各級領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、檢查責(zé)任，這樣，各級領(lǐng)導(dǎo)的對問題的認(rèn)識和重視程度難以提升，員工思想也容易產(chǎn)生波動(dòng)，甚至出現(xiàn)對立情緒，影響業(yè)務(wù)工作的有效開展，制度辦法的約束力、執(zhí)行力大打折扣。
3.審計(jì)監(jiān)督作用發(fā)揮不到位。一是目前審計(jì)工作仍停留在“查帳審計(jì)”和“制度審計(jì)”的階段，沒有真正實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的監(jiān)督評價(jià)。審計(jì)工作還是著重于事后監(jiān)督和靜態(tài)檢查，沒有完全實(shí)現(xiàn)對事前、事中及事后經(jīng)營的全過程監(jiān)督。二是審計(jì)工作實(shí)施中，還存在人情顧慮、說情照顧的現(xiàn)象，審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題查的多、報(bào)的少，甚至個(gè)別還存在審計(jì)檢查走過場的現(xiàn)象，責(zé)任追究力度不夠。三是對違規(guī)問題督導(dǎo)整改不力，責(zé)任追究不到位，審計(jì)成果運(yùn)用不充分，導(dǎo)致問題查而不糾、屢查屢犯的現(xiàn)象沒有得到有效遏制。
二、糾正“屢查屢犯”問題的對策建議
篇12
（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員
1、200*年*月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展200*年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。
2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。
（二）自查自糾
1、按照《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。
3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。
（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。
（六）計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。
（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。
（八）信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣*個(gè)法人社，*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。
篇13
（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員
1、200*年*月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展200*年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。
2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。
（二）自查自糾
1、按照《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。
3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。
（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。
（六）計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。
（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。
（八）信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣*個(gè)法人社，*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。
