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認識黃金

一、黃金為何物

1 黃金的性質有哪些

黃金的定義及成色：黃金是一種貴金屬，黃金有價，且價值含量比較高，“金碧輝煌”、“真金不怕火煉”、“書中自有黃金屋”等贊美之詞無不表達黃金在人們心目中的崇高地位。未來要參與黃金投資，在黃金市場中獲得投資增值、保值的機會，就必須對黃金屬性、特點及其在貨幣金融中的作用有所了解。黃金是金屬王國中最珍貴的、也是最罕有的一種。金屬可分為兩大類：鐵質的(FERROUS)和不含鐵質類(NONEFRROUS)。鐵質類的金屬包括純鐵和鋼，都是產量較高和便宜的金屬。不含鐵質類可分為3組：貴重金屬、基本金屬和合金。制造首飾用的是不含鐵質類的金屬。黃金的質地純凈，擁有驕人的特性，是最受人們歡迎的金屬。地質學家的分析報告指出，除了在1802年才發現的鉭(TANTALUM)之外，金是世上最罕有的金屬。這更證明了金的稀有性。

顏色(COLOUR)：其美可與太陽相比。當黃金被汽化時，呈綠色。冶煉過程中的金粉通常是啡色。若將它鑄成薄薄的一片，可以反射出綠色的光線。

拉力(DUCTILITY)：異常的強。1盎司的黃金可以拉出2500米長，是眾金屬中拉力最強的。它的延展性使其易于鑄造，是制造首飾的上佳選擇。

可鍛性(MA11EABILITY)：首屈一指。純金可以造成極薄易于卷起的金片。1克黃金可以錘薄至9平方米的金箔。古人將它錘成薄片，用于廟宇和皇宮的裝飾。據說1盎司的黃金薄片可以用來鋪滿一所屋子的屋頂。

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黃金作為一種貴金屬，有良好的物理特性，表現為：熔點高，達1064.43。C，“真金不怕火煉”就是指一般溫度下黃金不容易熔化。密度大，為19.31克/立方厘米(18℃時)，手感沉甸。韌性和延展性好，導電性強。純金具有艷麗的黃色，但摻入其他金屬后顏色變化較大：如金銅合金呈暗紅色，含銀合金呈淺黃色或灰白色。黃金易被磨成粉狀，這也是黃金在自然界中呈分散狀態的原因，純金首飾也易因磨損而減少重量。

2 目前世界黃金儲備量較大的國家有哪些供求關系如何

由于黃金具有開采不易、開采成本高、物理特性良好等特點，因此在長期的社會歷史發展中不但被用作裝飾，而且還被賦予了貨幣價值功能。直到1970年代，黃金才從直接的貨幣作用中分離出來，即黃金非貨幣化。但作為貴金屬，黃金目前依然是世界主要的國際儲備。據2000年公布的黃金儲備情況看，世界黃金儲備列前10位的國家和國際機構是：美國(8137噸)、德國(3469噸)、國際貨幣基金組織(3217噸)、法國(3025噸)、瑞士(2494噸)、意大利(2452噸)、荷蘭(912噸)、日本(764噸)、歐洲銀行(747噸)和波蘭(607噸)，英國和中國分列第11位(538噸)和第14位(395噸)。

從2007年以來的全球黃金市場供需情況分析，供應的增長十分有限，需求仍然保持旺盛。根據中國黃金協會的統計，2007年，中國黃金產量為270.491噸，同比增長12.67％。2007年中國開采黃金276噸，比上年增加12％。而世界黃金協會統計，2007年南非黃金產量同比下降了7.4％，僅為254.685噸，已經將世界及時產金國的“交椅”讓與了中國。雖然按照世界黃金協會的數據，目前中國仍位第二產金國，不過近年南非黃金產量持續下降，中國產量則持續增長。2008年中國能夠徹底超越南非成為世界及時大產金國。

在產量保持穩定的同時，各國中央銀行銷金增加的供應量也在不斷減少。法國興業銀行與獨立研究機構GFMS聯合的研究報告稱，2008年上半年預計官方黃金銷售較去年同期低200噸。而2007年官方黃金銷售量為488噸，較2006年高出30％。其中大多數是來自央行售金協議國，這已是連續4年出現這一現象。預計2008年上半年央行售金協議國的黃金銷售介于200～300噸之間，期間會有零星的黃金購買活動。其中瑞士將繼續以2007年第四季度的速度銷售黃金，瑞士央行2007年第四度共銷售黃金32噸，相當于目前協議下的平均售金速度的60％。從2007年5月到年底，瑞士計劃銷售250噸黃金，實際銷售了145噸。如果按該行目前的銷售速度，瑞士售金計劃可能會早于2009年9月而提前完成。報告認為，在目前金價高漲的環境中，央行可能會加速黃金出售。法國可能繼續按常規速度進行黃金銷售，朝著500～600噸的目標進行，而瑞典和奧地利可能也會成為賣家，不過銷售數量會較低。為了保持目前協議下前3年的速度，歐洲央行可能會出售部分黃金儲備。意大利預計中短期內不會出售黃金。報告預計，央行售金協議國2008年的黃金銷售可能不僅低于每年500噸的限額，而且還低于2007年的476噸。因利用金價高漲銷售的數量將被戰略性買入所抵消，非央行售金協議國2008年黃金銷售活動影響呈中性，與2007年下半年情況一樣。這些買賣活動可能是為了政治或者經濟原因而進行調整國際儲備。

黃金需求方面，世界黃金協會近日指出，金價將維持強勁，全球較大的黃金消費國印度的需求會較穩定，盡管創記錄高點的金價目前已令需求放緩。價格波動已經放緩了印度珠寶買盤，但需求將回到過去水平。因為消費者已經適應了新的價格。預計需求將維持現狀，因世界黃金協會認為印度消費者堅信黃金的價值。印度每年進口700～800噸黃金。現貨金于2008年3月13日觸及997.50美元的記錄高點，同時紐約黃金期貨上揚至1000美元，因為走軟的美元和下滑的股市刺激了商品市場的上漲。金價2008年已大幅上漲了19％，2007年上漲27％，主要歸因于堅挺的油價引發的通脹擔憂和美國進一步降息的可能性推升了黃金作為替資品的吸引力。目前存在多種因素支撐金價走強，這些因素未來將繼續存在。同時，金價也受到未來3～5年供應持平或減少的預期的支撐。世界黃金協會數據顯示，印度2008年1月進口黃金總計僅24噸，同比下降72％。可確認的年度黃金需求總量按噸數計算穩定增長，2007年可確認的黃金需求量比2006年高出4％，達3547噸。

世界黃金協會同時指出，中國、印度和土耳其這個關鍵的黃金市場的黃金價格都呈現積極上漲之勢。在中國，消費者總需求達到326噸，比2006年水平高出26％。目前，中國已超越美國，成為僅次于印度的第二大黃金首飾零售市場，首飾需求達302噸，并且是1997年以來首次超過300噸。在土耳其，2007年的黃金需求總量創下新高。首飾需求達188噸，是歷史上第二高的年度數字，比2006年增長14％。凈零售投資需求比2006年增長2％.達61噸。強勁的增長在俄羅斯延續，金飾需求上升1 1％，進一步創造了一個年度紀錄。2007年增長保持活躍，第四季度需求比2006年同期高出近25％，使俄羅斯成為這一時段增長最快的國家。

在投資領域，黃金市場2007年第四季度創記錄地流人80億美元，為近年來季度較高。其特征是在“推斷投資”這一類中強勁的買入現象。該領域包括現貨黃金的場外交易和以股票為后盾的期貨及其他衍生金融品交易的變化。金條和金幣形式的凈零售投資在2007年同比上升2％，但一季度由于投資者獲利了結，受到了價格波動的嚴重影響。第四季度凈零售投資為67噸，比2006年同期下降39％。在2007年第三季度出現創記錄的流入(139噸)之后，一季度的需求回落至78噸。2007年全年交易所交易的黃金基金(ETF)總需求為251噸，比2006年水平下降4％。按美元計算，可確認的投資需求總價值較2006年水平上升15％。

國內需求方面，國際黃金價格不斷攀新高，漲至20年來較高水平，其財富效應對“炒金”有較大的刺激。尤其2007年11月A股市場疲軟后，部分資金更多關注黃金市場的投資機會。

中國工商銀行理財專家稱，從2002年至2007年，國內黃金投資市場的年均復合增長率達到111％，這一趨勢還將繼續下去。預計今后幾年全球仍將維持100多噸左右的黃金供需缺口，從較長時期看，目前的金價仍處于牛市的中段位置。作為價值最為穩定的投資產品，黃金是構建資產組合時不應缺少的品種，發揮著“保險繩”和“安全閥”的作用。世界黃金協會及上海黃金交易所共同宣布，2007年中國黃金銷量創歷史新高，中國大陸金飾總需求達302.2噸，躍升為全球第二大黃金首飾消費市場。其中令人矚目的是，在金飾方面，中國大陸過去一年的總需求達到302.2噸，超越美國和土耳其，成為緊追印度的世界第二大市場。世界黃金協會稱，這也是自1997年以來的10年間，中國大陸的金飾需求首次突破300噸。世界黃金協會專家稱，綜觀2007年，盡管國際金價一路攀升，但并沒有影響中國消費者持續買金的熱情。在零售市場，黃金還被當作規避人民幣相對貶值和股市投資風險的“工具”。來自上海黃金交易所同步公布的統計稱，該所2007年黃金累計成交達1828.13噸，同比增加578.53噸，創該所成立以來的較高紀錄。

3 K金是什么

K金是混色金成色的一種表示方式，4.1666％的黃金成分為1K。黃金按K金成色高低可以表示為24K、22K、20K和18K等。24K黃金的含金量99.998％，基本被視為純金；22K黃金含量為91.665％。黃金成色還可以直接用含量百分比表示，通常是將黃金重量分成1000份的表示法，如金件上標注9999的為99.99％，而標注為586的為58.6％。

市場上的黃金制品成色標識有兩種：一種是百分比，如G999；另一種是GK，如G24K、G22K和G14K等。我國對黃金制品印記和標識有規定，一般要求有生產企業代號、材料名稱、含量印記等，無印記為不合格產品。國際上也是如此。但一些特別細小的黃金制品，也允許不打標記。

公元前200余年，希臘數學家阿基米德(Archimdes)曾為判斷一頂皇冠是否為純金做成而發愁。他在浴盆里洗澡的時候發現了被后人稱為“阿基米德定律”的浮力定律：浸入液體的物體受到向上的浮力；浮力的大小等于它排開液體的重量。就這樣圓滿地證實了皇冠是否為純金制成的。這個故事我們在中學的物理課本上都看過。那么黃金的純度究竟如何表達呢？

1.用“K金”表示黃金的純度：國家標準GB11887—89規定，每開(英文carat、德文karat的中文縮寫，英文縮寫為“K”)含金量為4.166％，所以，黃金的含金量分別為(括號內為國家標準)：

8K=8 X4.166％=33.328％(333％D)

9K=9×4.166％=37.494％(375％。)

10K=10×4.166％=41.660％(417％)

12K=12×4.166％=49.992％(500％)

4K=14×4.166％=58.324％(583％)

18K=18×4.166％=74.998％(750％)

20K=20×4.166％=83.320％(833％)

21K=21 X4.166％=87.486％(875％)

22K=22 X4.166％=91.652％(916％)

24K=24 X4.166％=99.984％(999％)

24K金常被認為是純金，應為“1000％”，但實際含金量為99.99％，折為23.988K。

2.用文字表示黃金的純度：有的金首飾上打有文字標記，其規定為：足金的含金量不小于990％D。

二如何劃分黃金的種類

黃金在自然界中是以游離狀態存在而不能人工合成的天然產物。按其來源的不同和提煉后含量的不同，可分為生金和熟金。

1 什么是生金

生金亦稱天然金、荒金、原金，是從礦山或河底沖積層開采的沒有經過熔化提煉的黃金。生金又可分為礦金和沙金兩種。

1.礦金。也稱合質金，產于礦山，大都是隨地下涌出的熱泉通過巖石的縫細而沉淀積成，常與石英夾生于在巖石的縫隙中。礦金大多與其他金屬伴生，其中除黃金外還有銀、鉑、鋅等其他金屬，在其他金屬未提出之前稱為合質金。礦金因產于不同的礦山而導致所含的其他金屬成分不同，因此，成色高低不一，一般在50％～90％之間。

2.沙金。是指產于河流底層或低洼地帶，與石沙混雜在一起，經過淘洗出來的黃金。沙金源于礦山，是由于金礦石露出地面，經過長期風吹雨打，巖石經風化而崩裂，黃金便脫離礦脈伴隨泥沙順水而下，自然沉淀在砂石中，在河流底層或砂石下面沉積為含金層，從而形成沙金。沙金的特點是：顆粒大小不一，大的像蠶豆，小的似細沙，形狀各異。顏色因成色高低而不同，含金量九成以上為赤黃色，八成為淡黃色，七成為青黃色。

2 什么是熟金

熟金是指生金經過冶煉、提純后的黃金，一般純度較高，密度較大，有的可以直接用于工業生產。熟金常見的形式有金條、金塊、金錠和各種不同的飾品、器皿、金幣以及工業用的金絲、金片、金板等。另外，由于用途不同，所需成色不一，或因沒有提純設備，而只熔化未提純，或提的純度不夠，熟金形成成色高低不一的黃金。

人們習慣上根據成色的高低把熟金分為純金、赤金、色金3種。

經過提純后達到相當高的純度的黃金稱為純金，一般指達到99.6％以上成色的黃金。

赤金和純金的意思相接近，但因時間和地方的不同，赤金的標準有所不同。國際市場出售的黃金，成色達99.6％的稱為赤金，而國內的赤金成色一般在99.2％～99.6％之間。

色金，也稱“次金”、“潮金”，是指成色較低的黃金。這些黃金由于其他金屬含量不同，成色高的達99％，低的只有30％。一 按含其他金屬的不同劃分，熟金又可分為清色金、混色金、K金等。

清色金指黃金中只摻有白銀成分，其不論成色高低統稱清色金。清色金較多見，常見的有金條、金錠、金塊及各種器皿和金飾品。

混色金是指黃金內除含有白銀外，還含有銅、鋅、鉛、鐵等其他金屬。根據所含金屬種類和數量不同，可分為小混金、大混金、青銅大混金、含鉛大混金等。

K金是指金、銀、銅按一定的比例，以足金為24K的公式配制成的黃金。一般來說，K金含銀比例越多，色澤越青；含銅比例大，則色澤為紫紅。我國的K金在建國初期是按每K 4.15％的標準計算，1982年以后，已與國際標準統一，以每K為4.1666％作為標準。

三 黃金的主要需求和用途

黃金的主要需求和用途有五大類：

及時類是用作國際儲備。國際儲備(InternationalReserves)是一國中央銀行為彌補國際收支逆差，維持本國貨幣匯率的穩定以及應付各種緊急支付而持有的、為世界各國所普遍接受的資產。能夠作為國際儲備的資產必須具有如下特性：

1.公認性。國際儲備資產應該是能為世界各國事實上普遍承認和接受的資產。如果該資產不能為世界各國普遍承認和接受，就不能充當國際儲備資產。

2.流動性。國際儲備資產必須具有充分的流動性，能在其各種形式之間自由兌換，各國政府或中央銀行必須能無條件地獲得并在必要的時候動用這些資產。

3.穩定性。國際儲備資產的內在價值必須相對穩定。

由于黃金的優良特性，歷史上，黃金長期充當貨幣的職能，如價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣。1970年代以來，美元與黃金脫鉤后，黃金的貨幣職能有所減弱，但仍保持一定的貨幣職能。目前許多國家、包括西方主要國家國際儲備中，黃金仍占有相當重要的地位。

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