本書第1版憑借高質量的內容和恰當的出版時機,上市后迅速成為整個互聯網金融法律與風險控制領域的事實參考標準。第2版在前一版的基礎上,基于互聯網金融行業的發展,在保留性的前提下,在實用性上做了很大的修善。
兩位作者是中國互聯網金融法律風險控制、創新與監管研究領域的專家,成功為諸多知名企業提供法律風險控制的咨詢方案,多次參與國家金融監管機構監管立法論證。近年來調研了數百家互聯網金融企業,分析存在的法律風險,構建了一套完整的、具有實操性的互聯網金融法律風險控制的應對方法。本書是集作者針對互聯網金融各領域法律風險控制進行實踐所得經驗的大成之作!
本書在敘述互聯網金融各種主要商業模式的基礎上,根據現行法律、各業態監管辦法、監管基本精神,以及互聯網金融專項整治方案,分析了互聯網金融不同商業模式相應的行為規范,以及行為人在觸及相應規范時,可能遭遇的法律風險;深入講解了互聯網金融創新業務存在的法律風險以及法律灰色地帶,并提出了風險防范的具體應對措施。在作者多年調研的基礎上,本書提供了一些具有代表性的企業在業務風險防范方面的實例,以及在信息與網絡安全領域的風險應對措施,供從業者參考。
此外,在互聯網金融各業態逐漸進入后監管時期的背景下,近年一些有技術優勢或者商業模式優勢的互聯網金融企業紛紛進行合規化調整,在業務上做了較大轉型,不僅適應了監管者的要求,而且有實力迎接新挑戰。本書將企業的這種調整和業務轉型經驗一并提供給從業者。
每個章節末尾,附上了當前與互聯網金融直接相關的監管法規目錄,供讀者延伸閱讀。
鄧建鵬
中央民族大學法學院教授,博士生導師,北大法學博士;兼任中國科技金融法律研究會副會長、中國互聯網協會法律研究專家、中國互聯網金融創新研究院副院長、中國行為法學會軟法研究會常務理事和中國銀行法學會理事等。研究專長為互聯網金融領域的法律風險防范、創新及監管;榮獲霍英東教育基金會第十三屆高等院校青年教師獎、北京市第十屆哲學社會科學研究成果二等獎、第十一屆中國法學青年論壇征文二等獎和中央民族大學“十佳教師”等十余項獎勵;近五年調研兩百余家互聯網金融創新企業,進行相關主題的演講與咨詢數百次,并多次參與國家金融監管部門的立法論證與咨詢;與黃震教授合著有《P2P網貸風云》《論道互聯網金融》《做讓用戶尖叫的產品:互聯網金融創新案例經典》等。
黃震
中央財經大學法學院教授,金融法研究所所長。兼任國家互聯網金融安全技術專家委員會委員、中國互聯網金融創新研究院院長、中國科技金融法律研究會常務副會長、互聯網金融千人會俱樂部創始人、北京市互聯網金融法治研究會副會長、國際金融論壇互聯網金融研究中心主任。
致力于民間金融和普惠金融研究10余年,調研走訪企業近千家;就互聯網金融等專題發表百余篇有影響力的文章,為各級政府和金融企業提供理論支持和咨詢規劃近百例;代表作有《論道互聯網金融》《做讓用戶尖叫的產品》《民間借貸法律知識讀本》《P2P 網貸風云》、《智慧眾籌》等。
目 錄
致謝
前
第1章 總 論\\ 1
第1節 法律風險控制的整體思路\\ 2
第2節 互聯網金融廣告的法律風險與控制\\ 6
第3節 網絡經營許可的法律規范與風險\\ 12
第4節 非法集資的法律風險\\ 19
第5節 網絡及信息安全的法律風險\\ 27
第6節 網絡及信息安全常見隱患及預防措施\\ 31
第2章 投資者的風險和權益保護\\ 37
第1節 典型風險案例\\ 38
第2節 投資風險預防的途徑\\ 39
第3節 高利轉貸罪的風險控制\\ 49
第4節 非法發放貸款的風險\\ 50
第5節 投資者信息保護\\ 51
第6節 投資者的投資適當性控制\\ 53
第7節 理財產品風險等級識別\\ 54
第8節 投資者的證據保存\\ 55
第9節 投資者解決糾紛的方式\\ 57
第10節 違法網貸平臺資產處置基本規則\\ 58
第11節 投資者的權益困境及其保障路徑\\ 60
第3章 P2P網貸業的法律風險控制\\ 71
第1節 近期政策與法規要點\\ 72
第2節 典型風險案例\\ 72
第3節 網絡借貸基本法律關系\\ 74
第4節 債權轉讓模式的禁止及其法律理由\\ 75
第5節 出借人資金合法性的風險控制\\ 78
第6節 黑名單信息披露制度的風險控制\\ 79
第7節 平臺網絡安全的法律風險控制\\ 79
第8節 非法吸收公眾存款罪的風險控制\\ 81
第9節 集資詐騙罪的風險控制\\ 84
第10節 泄露客戶信息的法律風險防范\\ 85
第11節 后監管時期網貸業合規轉型路徑\\ 86
第12節 網貸評級的法律風險與防范\\ 94
第13節 其他法律風險的控制\\ 97
第14節 重要判決與風險防范借鑒\\ 100
第15節 《較高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》要點\\ 113
第16節 互聯網金融企業轉型實例\\ 115
第17節 互聯網金融業務升級與風控實例\\ 122
附錄(一)《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》\\ 137
附錄(二)《較高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》\\ 150
第4章 眾籌的法律風險控制\\ 158
第1節 近期政策與法規要點\\ 159
第2節 典型風險案例\\ 160
第3節 眾籌發展狀況\\ 162
第4節 實物回報類眾籌的法律風險\\ 164
第5節 股權眾籌的法律風險\\ 167
第6節 其他法律風險\\ 170
第7節 股權眾籌的法律風險控制\\ 172
第8節 眾籌合法化的思考\\ 176
第9節 股權眾籌項目計劃書撰寫十要素\\ 180
第10節 股權眾籌項目計劃書實例\\ 182
第11節 股權眾籌風險防范調研報告\\ 189
第5章 互聯網綜合理財平臺的法律風險控制\\ 202
第1節 近期政策與法規要點\\ 203
第2節 典型風險案例\\ 204
第3節 業務模式與法律解析\\ 204
第4節 行政處罰法律風險與控制\\ 208
第5節 刑事法律風險與控制\\ 212
第6節 網絡安全的風險控制\\ 215
第7節 相關法規的其他規定\\ 216
第6章 網絡虛擬貨幣的法律風險控制\\ 219
第1節 交易機構的風險與監管應對\\ 222
第2節 假借虛擬貨幣名義進行傳銷和集資詐騙的風險\\ 227
第3節 網絡虛擬貨幣安全的風險\\ 230
第4節 救濟不足或缺位的風險\\ 230
第5節 助推洗錢的法律風險\\ 231
第6節 惡化金融秩序的風險\\ 234
第7節 持有比特幣的法律風險\\ 235
第8節 盜竊比特幣的刑事法律風險與爭議\\ 237
第9節 利用比特幣從事違法活動的法律風險\\ 242
第10節 政策不確定性的風險\\ 242
第11節 消費者保護途徑\\ 243
第12節 比特幣交易平臺調研報告\\ 244
附錄 《關于防范比特幣風險的通知》\\ 259
第7章 互聯網保險的法律風險控制\\ 263
第1節 近期政策與法規要點\\ 264
第2節 互聯網保險現狀\\ 264
第3節 典型風險案例\\ 266
第4節 網絡安全的風險\\ 267
第5節 經營和產品設計風險\\ 268
第6節 投保人主體不適格的法律風險\\ 270
第7節 欠缺保險利益誘發的法律風險\\ 270
第8節 第三方保險網站的法律風險\\ 273
第9節 相互保險的業態和法律風險\\ 274
第10節 風險控制途徑\\ 276
第11節 《互聯網保險業務監管暫行辦法》核心要點解讀\\ 278
附錄 《互聯網保險業務監管暫行辦法》\\ 281
第8章 第三方支付的法律風險控制\\ 291
第1節 近期政策與法規要點\\ 292
第2節 典型風險案例\\ 293
第3節 備付金被挪用的風險\\ 294
第4節 網絡與信息安全的風險\\ 296
第5節 交易安全的風險\\ 297
第6節 信用卡套現的風險\\ 298
第7節 資金賬戶管理的風險\\ 299
第8節 無證經營的法律風險\\ 300
第9節 法律風險的控制\\ 304
第10節 網絡支付業務合規與風險要點\\ 306
第11節 消費者對網絡支付應把握的要點\\ 307
附錄 《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》\\ 309
第9章 可信電子數據證據的實現方式\\ 324
第1節 電子數據證據存在的問題\\ 325
第2節 典型案例\\ 327
第3節 電子數據證據的法律規定\\ 328
第4節 保障電子數據證據法律效力的方法\\ 330
第5節 電子簽名實現架構\\ 334
第6節 常見電子合同簽署方式\\ 337
第7節 監管辦法對電子數據證據的要求和應對\\ 338
第8節 有效電子證據鏈的關鍵節點\\ 339
第9節 電子數據保全行業標準的建議\\ 340
第10節 相關司法案例\\ 341
第10章 其他互聯網金融業態的法律風險控制\\ 344
第1節 互聯網+信托的法律風險\\ 345
第2節 互聯網+私募基金的法律風險\\ 346
第3節 互聯網+私募債的法律風險\\ 349
第4節 互聯網+票據理財的法律風險\\ 353
這本書包裝大氣,內容詳實,不愧是鄧教授的嘔心力作,買一本打開果然受用,知識娓娓道來,又通俗易懂,不愧是大作!推薦推薦推薦!
等了好久,終于收到啦,這本書從包裝到內容,從用詞到思維,從知識體系到法律法規,無不盡善盡美,讓人佩服。它深刻剖析了互聯網金融中的法律風險,對從業者和投資者都具有參考價值!值得一購!!!
好好學習天天向上
通俗易懂,實用,可操作性強
不錯,很給力
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