《人身保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》在借鑒、吸收國內(nèi)外人身保險(xiǎn)著作和新研究成果的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國人身保險(xiǎn)市場的新發(fā)展動(dòng)態(tài)，介紹了人身保險(xiǎn)的基本原理、人身保險(xiǎn)合同條款、各類人身保險(xiǎn)產(chǎn)品、人身保險(xiǎn)資金的運(yùn)用，以及人身保險(xiǎn)的營銷、承保、理賠、保全等實(shí)務(wù)操作方式，同時(shí)為配合教學(xué)和閱讀理解，全書配有學(xué)習(xí)目標(biāo)和大量案例分析、思考題。本次修訂在采納讀者意見的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步根據(jù)教學(xué)大綱重整內(nèi)容，替換新的案例、習(xí)題等。
張旭升，副教授，現(xiàn)任職于廣東醫(yī)學(xué)院。曾出版《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》《社會(huì)保險(xiǎn)》《2005年中國保險(xiǎn)中介市場發(fā)展報(bào)告》等著作。
第1章 人身保險(xiǎn)概論
1.1 人身保險(xiǎn)概述
1.2 人身保險(xiǎn)發(fā)展歷史與趨勢
1.3 人身保險(xiǎn)所遵循的原則
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第2章 人身保險(xiǎn)合同
2.1 人身保險(xiǎn)合同概述
2.2 人身保險(xiǎn)合同的要素
2.3 人身保險(xiǎn)合同的標(biāo)準(zhǔn)條款
2.4 人身保險(xiǎn)合同附加特約條款
2.5 人身保險(xiǎn)合同實(shí)務(wù)操作
2.6 人身保險(xiǎn)合同法律適用與案例分析
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第3章 人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品
3.1 人壽保險(xiǎn)概述
3.2 普通人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3.3 特種人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3.4 新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3.5 人壽保險(xiǎn)的常見附加險(xiǎn)
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第4章 人身意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品
4.1 人身意外傷害保險(xiǎn)概述
4.2 人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
4.3 典型人身意外傷害保險(xiǎn)險(xiǎn)種與條款
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第5章 健康保險(xiǎn)產(chǎn)品
5.1 健康保險(xiǎn)概述
5.2 健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
5.3 典型健康保險(xiǎn)的險(xiǎn)種與條款
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第6章 團(tuán)體人身保險(xiǎn)產(chǎn)品
6.1 團(tuán)體人身保險(xiǎn)概述
6.2 團(tuán)體人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
6.3 團(tuán)體人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種與條款
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第7章 人身保險(xiǎn)的費(fèi)率
7.1 人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基礎(chǔ)理論
7.2 人壽保險(xiǎn)費(fèi)率厘定
7.3 意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率厘定
7.4 健康保險(xiǎn)費(fèi)率厘定
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第8章 人身保險(xiǎn)的核保
8.1 人身保險(xiǎn)核保概述
8.2 人身保險(xiǎn)核保的程序與內(nèi)容
8.3 人身保險(xiǎn)核保資料與核保結(jié)論
8.4 人身保險(xiǎn)欺詐與風(fēng)險(xiǎn)防范
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第9章 人身保險(xiǎn)的理賠
9.1 人身保險(xiǎn)理賠概述
9.2 人身保險(xiǎn)理賠程序與內(nèi)容
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第10章 人身保險(xiǎn)的保全
10.1 人身保險(xiǎn)保全概述
10.2 人身保險(xiǎn)保全內(nèi)容
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第11章 人身保險(xiǎn)的市場營銷
11.1 營銷的渠道與特點(diǎn)
11.2 營銷的流程與工作
11.3 營銷的拓展與技巧
11.4 業(yè)務(wù)人員的考核與晉升
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
第12章 人身保險(xiǎn)的資金運(yùn)用
12.1 人身保險(xiǎn)投資資金的來源
12.2 人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用的原則
12.3 人身保險(xiǎn)資金運(yùn)用的渠道
名詞解釋
復(fù)習(xí)思考題
參考文獻(xiàn)
前言
保險(xiǎn)業(yè)恢復(fù)以來，中國保險(xiǎn)業(yè)從最初只有一家公司經(jīng)營現(xiàn)已發(fā)展到2012年的130多家，年保費(fèi)收入也從1980年的4.6億元發(fā)展到2012年的1.55萬億元，總資產(chǎn)規(guī)模更是突破7萬億元，相較1980年的不足4億元，總資產(chǎn)已增加1萬多倍。同時(shí)，保險(xiǎn)行業(yè)整體實(shí)力明顯增強(qiáng)，行業(yè)競爭力不斷提高，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。但是也應(yīng)看到，全行業(yè)還有大批新公司尚未進(jìn)入贏利期，保險(xiǎn)經(jīng)營情況不容樂觀，在已經(jīng)披露2012年年報(bào)的112家非上市保險(xiǎn)公司中，實(shí)現(xiàn)贏利的僅有57家，其中壽險(xiǎn)公司21家、財(cái)險(xiǎn)36家，占比50.9%。這意味著有接近五成的非上市保險(xiǎn)公司2012年是虧損的。保險(xiǎn)業(yè)作為一個(gè)朝陽產(chǎn)業(yè)，其發(fā)展與改革已進(jìn)入一個(gè)關(guān)鍵時(shí)期。
保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展與改革，對(duì)保險(xiǎn)人才的培育提出了越來越高、越來越緊迫的要求。保險(xiǎn)公司急需大量懂理論、會(huì)實(shí)務(wù)的基層從業(yè)人員。人身保險(xiǎn)學(xué)是保險(xiǎn)專業(yè)的核心課程，我們本著實(shí)用性、新穎性、前瞻性、生動(dòng)性、操作性的原則，編寫了這本《人身保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》。本教材在保障理論適度和體系相對(duì)完整的前提下，對(duì)實(shí)務(wù)操作進(jìn)行重點(diǎn)闡述。教材中提供了大量的案例和資訊，以期為讀者提供盡可能多的實(shí)務(wù)接觸機(jī)會(huì)。本教材適合作為各大中專院校人身保險(xiǎn)學(xué)課程教材，更可以作為保險(xiǎn)從業(yè)人員的培訓(xùn)教材或業(yè)務(wù)工具書。
本教材分為12章，其中第1和第2章由中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司周燦負(fù)責(zé)編寫，第3和第6章由廣東醫(yī)學(xué)院劉海蘭負(fù)責(zé)編寫，第4和第5章由唐著斌負(fù)責(zé)編寫，第8～9和第12章由中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司袁麗負(fù)責(zé)編寫，第7、第10和第11章由廣東醫(yī)學(xué)院張旭升負(fù)責(zé)編寫，全書由張旭升負(fù)責(zé)策劃、統(tǒng)稿。各位編寫人員都是從事保險(xiǎn)專業(yè)教學(xué)與行業(yè)培訓(xùn)教育多年的專任教師，具有扎實(shí)的理論功底和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。全稿由東莞理工學(xué)院城市學(xué)院金貿(mào)系主任米雙紅教授和中南大學(xué)商學(xué)院金融系主任鄧超教授主審。
在本教材的編寫過程中，我們得到了中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司胡運(yùn)良主任、吳金文教授、丁孜山教授、賀豐教授、夏雪芬教授等領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持，還得到了電子工業(yè)出版社編輯及保險(xiǎn)行業(yè)的眾多專家們的支持和幫助。在編寫過程中參考了大量專家學(xué)者的論文、著作及眾多公司的網(wǎng)絡(luò)資訊，恕未能一一列出，謹(jǐn)在此一并表示誠摯的謝意！
由于編者水平有限，加之時(shí)間倉促，書中錯(cuò)誤與疏漏之處在所難免，敬請(qǐng)讀者批評(píng)指正。
編 者
