引論：我們?yōu)槟砹?3篇本崗位履職報告范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
黎陽航空發(fā)動機（集團）有限公司是我國大中型企業(yè)，現(xiàn)有職工7500人，其中女職工3000人，占職工總數(shù)的 40％。公司工會女職工 組織由公司工會、分會、支會三級網(wǎng)絡(luò)管理形式，以促進企業(yè)快速和諧發(fā)展為目標(biāo)，以打造一支適應(yīng)企業(yè)發(fā)展、樂業(yè)進取、崗位成才的女職工隊伍為重心，以開展女職工“四個一活動”為載體，找準(zhǔn)定位，認(rèn)真履職，不斷推進女職工工作的全面開展，促進企業(yè)經(jīng)濟快速發(fā)展。
一、確定目標(biāo) 找準(zhǔn)載體
為提升女職工綜合素質(zhì)，女職工組織積極為女職工搭建平臺，創(chuàng)造載體，打造會學(xué)習(xí)、會工作、會生活的高素質(zhì)女職工隊伍。以開展女職工“四個一活動” （讀一本書；提一條合理化建議；崗位創(chuàng)新創(chuàng)效一項；學(xué)習(xí)一項與本崗位工作有關(guān)的技能或本領(lǐng)）為載體，組織和引領(lǐng)廣大女職工樂業(yè)進取，以促進女職工崗位成才、崗位創(chuàng)新。為推進活動的順利開展，女工部制定下發(fā)了《女職工四個一活動實施方案》。“讀一本書”，要求不少于500字的心得體會；“提一條合理化建議”，要緊密圍繞科研生產(chǎn)經(jīng)營中心工作；“崗位創(chuàng)新創(chuàng)效一項”，要有專項的成果總結(jié)和創(chuàng)效價值；“提升一項技能或本領(lǐng)”，要與本崗位工作專業(yè)密切相關(guān)。
二、認(rèn)真組織 有效實施
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。為使活動扎實有效，女工部充分發(fā)揮了基層支會女工委員的作用，每季定期召開一次基層支會女工委員會，以會代訓(xùn)，對女工委員進行主題培訓(xùn)和工作交流，逐步提高女工委員的工作能力和工作方法。同時利用《女工工作季度信息反饋單》及時了解掌握基層女工工作動態(tài)及“四個一活動”的進展情況，加強對活動的組織和引導(dǎo)。制定了支會工作考核標(biāo)準(zhǔn)及女工工作“四個一活動”考核標(biāo)準(zhǔn)，明確了各支會女職工參與率，督促各支會調(diào)動女職工參與“四個一活動”的積極性。
（二）扎實推進項目。每年定期對各支會 “四個一活動”的開展情況進行了跟蹤指導(dǎo)，及時了解和解決活動中遇到的困難和問題，積極與基層單位的黨政工領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系和溝通，爭取各基層單位對女職工“四個一活動”的支持，為活動開展?fàn)I造良好氛圍。同時還將跟蹤指導(dǎo)情況在季度例會上進行報告，及時交流信息，對好的方法和措施進行宣傳和推廣。部分基層單位還結(jié)合自身實際情況，制定了學(xué)習(xí)方案，指導(dǎo)本單位活動的開展，取得了顯著成效。如：32車間支會在實施“提升一項與本崗位工作有關(guān)的技能或本領(lǐng)”單項上，采取了先制定“女職工技能提升目標(biāo)預(yù)案”，并征求車間領(lǐng)導(dǎo)和工段長、室主任的意見基礎(chǔ)上，根據(jù)每個女職工的個人技能情況和工作崗位特點，制定了不同的個人技能提升目標(biāo)，較好地避免了女職工個人“技能提升”的盲目性，確保了活動效果。
（三）豐富活動內(nèi)容。在開展女職工“四個一活動”的過程中，公司不斷豐富活動內(nèi)容，正面引導(dǎo)女職工實施全面素質(zhì)提升， 每年“三·八”節(jié)期間，對女職工的“讀一本書”學(xué)習(xí)心得體會，進行組稿，在《黎陽報》四個版面的“三八”專刊進行宣傳，反映女職工思想和心聲。組織拜師結(jié)對子活動，傳絕技、學(xué)技術(shù)，提高女職工技能水平。女職工和廠工會簽訂了一年內(nèi)掌握關(guān)鍵崗位、工序、工藝等專項技能的拜師學(xué)藝合同。“針對女職工中存在“穿工裝不美”的想法，在公司女職工中開展了“美在規(guī)范著裝”的季度評選活動，引領(lǐng)公司女職工規(guī)范著裝，有效地配合了基層單位的一流環(huán)境建設(shè)和企業(yè)的安全管理。通過“四個一活動”的開展，推進了企業(yè)文化建設(shè)。
三、總結(jié)提升，展示成果
女職工“四個一活動”的實施使公司女職工撰寫讀書心得564篇；提合理化建議287條；女職工個人崗位創(chuàng)新創(chuàng)效項目88項；513名女職工學(xué)習(xí)（或提升）了一項與本崗位有關(guān)的技能和本領(lǐng)，其中提升較高的有149人、提升較好的有279人，2009年，公司獲得4個QC成果獎項（一項國優(yōu)，兩項省優(yōu)，一項部優(yōu)）其中有兩項成果，組長是女職工。
女職工“四個一活動”的重心和落腳點是掌握技能、創(chuàng)造業(yè)績。通過女職“四個一活動”的實踐，促進了黎陽女職工自我學(xué)習(xí)、實踐和創(chuàng)新能力的提高，增進了女職工的自信心，使廣大女職工更加樂業(yè)進取、勤于學(xué)習(xí)、勇于創(chuàng)新，為黎陽全面完成各項科研生產(chǎn)和“0910”服務(wù)保障任務(wù)做出了積極的貢獻。2009年11月，黎陽公司被總裝備部評為“國慶閱兵裝備保障突出貢獻單位”，被貴州省總工會授予“國慶閱兵裝備保障”專項“五一”勞動獎狀。
篇2
一、“破窗效應(yīng)”與“零容忍”理論概述
“零容忍”政策的理論依據(jù)是1982年美國政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱琳提出的“破窗效應(yīng)”。該理論指出：如果社區(qū)中一棟建筑的一扇窗戶遭到破壞而未得到及時修補，那么肇事者就會誤認(rèn)為整棟建筑都無人管理，從而得到了自己可以任意破壞的心理暗示，久而久之，這些破窗戶就會給人一種社會無序的感覺，整個社會治安狀況隨之逐步惡化。“破窗效應(yīng)”顯示，如果有人犯了一個小小的錯誤而沒有受到嚴(yán)厲制止，那么就會給群體一個心理暗示，造成所有人對某些錯誤的漠視與縱容，并將這個效應(yīng)在周圍人群中擴散，導(dǎo)致小錯釀成大錯。
“零容忍”打擊犯罪政策，是指通過對輕微犯罪采取強有力的執(zhí)法措施，以預(yù)防更為嚴(yán)重的犯罪，并最終促使犯罪率下降。具體包含兩層意思：一是嚴(yán)格執(zhí)法，它主張采取主動進攻的警務(wù)策略，集中力量打擊違法犯罪活動，對所有違法犯罪行為一律嚴(yán)懲不貸。二是重視打擊輕微犯罪，它主張防患于未然，決不姑息任何輕微犯罪和社會失序行為。
二、用“零容忍”防范操作風(fēng)險的“破窗效應(yīng)”
盡管“破窗效應(yīng)”和“零容忍”側(cè)重于社會治安管理，但對于銀行操作風(fēng)險防范仍然具有借鑒作用。操作合規(guī)與否，往往與制度是否完善、制度執(zhí)行是否到位有著互動牽連關(guān)系，三者共同構(gòu)成了機構(gòu)的合規(guī)操作氛圍。完善的制度和管理，可以形成一定的環(huán)境制約，提示“零容忍”的政策導(dǎo)向，迫使人的行為更加合乎按章操作的規(guī)范和要求，促進合規(guī)操作；反之，不完善的制度和管理，則會誘導(dǎo)和放縱不規(guī)范行為，弱化環(huán)境對于人們行為的約束力。這也說明了，在業(yè)務(wù)水平既定的前提下，同一個員工在管理規(guī)范、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臋C構(gòu)與在管理松散、操作隨意機構(gòu)的操作規(guī)范性為什么會存在顯著差異。
哲人培根曾經(jīng)說過“沒有執(zhí)行的制度比沒有制度更可怕”。風(fēng)險低并不意味著就可以不加重視，低風(fēng)險的違規(guī)操作可能會給不良動機者提供趁虛而入的便利，容易引發(fā)作案動機，誘發(fā)案件風(fēng)險，負(fù)面影響嚴(yán)重。要破解“破窗效應(yīng)”，解決大的問題，必須從最小最細(xì)節(jié)的地方著手，及時主動發(fā)現(xiàn)“破窗”，即時出現(xiàn)，即時修補，把風(fēng)險隱患和苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。我們可以從以下幾方面著手，消滅商業(yè)銀行操作風(fēng)險的“破窗效應(yīng)”。
（一）灌輸理念，加強合規(guī)文化建設(shè)
有章不循、違章操作產(chǎn)生的根源在于合規(guī)理念的缺失，在于“重發(fā)展輕管理、重指標(biāo)輕合規(guī)”等不成熟的經(jīng)營理念。實際上，無論多么完善的制度、多么先進的系統(tǒng)，最終都需要人來執(zhí)行和操作，如果放松對員工盡職觀念和責(zé)任感的教育，很難控制住風(fēng)險。因此，我們需要持之以恒地加強對員工合規(guī)意識的教育和培訓(xùn)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與規(guī)范操作并重的經(jīng)營理念，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)知風(fēng)險管理文化，自覺遵守職業(yè)操守，主動規(guī)范職業(yè)行為，全面增強合規(guī)意識。
（二）厘清職責(zé)，強化履職履崗能力
管理人員履職履崗是否到位與制度執(zhí)行的有效性有很大關(guān)系，他們是防范操作風(fēng)險的第一道也是最重要的一道防線，如果因為“重發(fā)展輕管理”而疏于防范，把“零容忍”變成“泛容忍”，風(fēng)險防范就會失去最有效的手段和最有利的時機。首先要從風(fēng)險管理的關(guān)鍵人員抓起，明確崗位職責(zé)，將責(zé)任和任務(wù)層層分解和落實，努力做到橫向到邊、縱向到底。其次是抓好關(guān)鍵人員履崗履職的檢查和指導(dǎo)，糾正他們事必躬親、無所側(cè)重的做法，督促提醒他們正確、高效地履行崗位職責(zé)。
（三）加強培訓(xùn)，提高制度執(zhí)行能力
遵章的前提是“知章”，只有知道才能做到。針對部分人員業(yè)務(wù)能力不足導(dǎo)致制度執(zhí)行不到位的情況，一方面要強化對基礎(chǔ)規(guī)章制度的培訓(xùn)，使每位員工明確業(yè)務(wù)操作流程和各環(huán)節(jié)風(fēng)險點，對于新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推出，首先要加強對員工操作流程的培訓(xùn)，做到“兵馬未動糧草先行”；另一方面要強化崗位責(zé)任觀念。管理人員需強化責(zé)任意識，切實承擔(dān)起教育培訓(xùn)員工的職責(zé)，員工需學(xué)深學(xué)透本崗位制度規(guī)定，并正確運用到日常工作中，養(yǎng)成遵章操作的習(xí)慣。
（四）重視整改，加強長效機制建設(shè)
篇3
一份好的述職報告，至少應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)三個特點：第一是限定性。首先是選材限定。述職人無論是敘述做過的事情，還是說明取得的成果，所用材料都必須限定在述職人的職責(zé)范圍以內(nèi)，不能游離職責(zé)去任意選取。其次是作者限定。述職報告的作者必須是述職者，即相應(yīng)職責(zé)的承擔(dān)人或某個述職集體的代表。再次是時間限定。報告的是任職期或其中某一階段履行職責(zé)的情況。第二是寫實性。首先是突出事實，因為對履行職責(zé)情況最具說服力的東西是事實，所以述職報告完全可以少講或不講那些“虛”的東西，而只用事實說明述職者的德、能、勤、績、廉狀況。述職報告不是不能談?wù)J識，而是不能喧賓奪主，重點是側(cè)重于陳述做了什么和效果如何。其次是敘述準(zhǔn)確，對事實不夸大、不縮小，注意把握分寸。再次是述職報告中所涉及的時間、數(shù)字、實例都必須真實可靠。第三是簡樸性。無論是上報的文字還是當(dāng)場敘說，要獲得好的效果和印象，述職報告都主張在語言文字表述上盡量簡明扼要,樸實無華，既要避免使用鋪張渲染的描寫語言、抒情語言，又要避免使用議論性語言和套話、空話，而只應(yīng)使用說明性語言，有一說一，有二說二，如實道來。
在文體結(jié)構(gòu)上，述職報告一般由標(biāo)題、稱謂、正文、落款四部分組成。標(biāo)題經(jīng)常采取兩種寫法：一種是只寫“述職報告”四字，再一種是加上時間和所任職務(wù)。稱謂要根據(jù)情況確定，如果是向上級領(lǐng)導(dǎo)呈送的述職報告，頂格寫接收者名稱；如果述職報告用于面對面地向領(lǐng)導(dǎo)、主管和相關(guān)群體口頭表達(dá)，稱謂則針對聽眾對象靈活變化。落款包括署名和時間兩項內(nèi)容，如果述職人的職務(wù)、姓名已經(jīng)在標(biāo)題上出現(xiàn)，那么，文末只寫成文時間即可。
篇4
1.2充分實現(xiàn)審貸分離。放款中心的成立，是推進授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批、放款“四分離”，實現(xiàn)貸審的充分分離，從而達(dá)到有效的相互制約效果。而審貸的分離能夠更有效的進行權(quán)責(zé)的分離，更有利于責(zé)任的認(rèn)定和劃分。
1.3有利于落實貸前審批條件。審核信貸資料簽署的有效性，審核支行自行審批的授信審批權(quán)限是否適當(dāng)，確認(rèn)總行及支行審批意見中的有關(guān)貸前要求是否落實，當(dāng)所有貸前先決條件完全符合后，放款中心才發(fā)放貸款。由于此類工作有方框中心這一非審批單位負(fù)責(zé)監(jiān)督，更突出制約效果，有利于貸前審批條件的落實。
1.4放款中心的建立可以有效的防范操作過程中存在的法律風(fēng)險。放款中心在審查相關(guān)資料過程中較一般人員更注重存在的法律風(fēng)險，對擔(dān)保條件、合同文本等的審核更專業(yè)更到位，能夠有效的防范法律風(fēng)險。在放款中心可設(shè)置法律審查人員，加強防范公司信貸操作過程中的潛在法律風(fēng)險。
1.5可切實提高工作效率。貸款原始檔案由中心統(tǒng)一管理，規(guī)范操作，對檔案資料定期檢查，及時更新，專人專庫保管便于隨時查閱，這些措施都切實提高了工作效率及準(zhǔn)確性。
1.6放款中心的盡職履職能夠減少銀行不必要的授信損失。在授信業(yè)務(wù)的實際操作過程中，信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的變化往往不能夠準(zhǔn)確預(yù)期，但是只要放款過程中相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)、資料等能夠得到有效的保證，可能并不會給銀行造成實際損失。可見放款操作對公司信貸具有十分重要的意義。
2放款中心防范的主要操作風(fēng)險
放款中心作為防范公司信貸操作風(fēng)險的重要部門主要從落實必要的擔(dān)保授信條件，使用適合、正確的法律文本，保管重要的文件檔案及防范內(nèi)外部欺詐等方面出發(fā)，防范信貸操作風(fēng)險。
2.1防范擔(dān)保條件落實存在的操作風(fēng)險目前商業(yè)銀行授信過程中采用抵、質(zhì)押或保證等擔(dān)保方式為授信提供有效擔(dān)保是非常普遍的。但是在辦理擔(dān)保的過程中，往往會出現(xiàn)因未嚴(yán)格審查資料、辦理相關(guān)手續(xù)等而使辦理的擔(dān)保無效，給銀行造成損失的情況，放款中心則是防范此類風(fēng)險的重要部門。
2.1.1保證人不具備主體資格，導(dǎo)致?lián)o效按照《擔(dān)保法》的規(guī)定，國家機關(guān)、學(xué)校、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會團體，企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門等不得作為保證人；另外，我國《公司法》第六十條規(guī)定，董事、經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保。在銀行信貸業(yè)務(wù)操作過程中，保證人的選擇方面還是比較謹(jǐn)慎的，大多數(shù)情況下能確保保證擔(dān)保的合法有效，但是仍有不少貸款的保證人是政府部門、醫(yī)院、企業(yè)的分支機構(gòu)，該類擔(dān)保一旦被認(rèn)定無效就可能會造成擔(dān)保債權(quán)失去三分之二或一半的清償保證。
2.1.2重復(fù)抵押致使抵押形同虛設(shè)根據(jù)《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》的規(guī)定，在辦理抵押過程中允許對房地產(chǎn)等固定資產(chǎn)進行重復(fù)抵押。實踐中，由于抵押前不對抵押物現(xiàn)有抵押情況進行調(diào)查，而實際該抵押物已抵押給多方致使抵押權(quán)利得不到真正落實。2.1.3擔(dān)保資料無效或不完善致使擔(dān)保無效新的《公司法》出臺后，公司章程的效力越來越受到重視，在擔(dān)保過程中由于擔(dān)保的范圍、擔(dān)保的內(nèi)容或擔(dān)保事項未按照公司要求經(jīng)有效的審批機構(gòu)審批而造成擔(dān)保無效。如：出具的董事會/股東會決議是否有效，提供的擔(dān)保是否在企業(yè)允許的范圍內(nèi)等等。
2.1.4對抵押物狀況審查不到位造成脫保在實際放款前未對抵質(zhì)押物狀況進行核實，而抵押物已出現(xiàn)查封、凍結(jié)等狀況，致使在之后發(fā)生的借貸行為失去有效擔(dān)保，而造成脫保。
2.1.5對重組授信或借新還舊授信過程中擔(dān)保條件的落實對重組授信或借新還舊授信是否符合擔(dān)保的條件，保證人前后是否一致等情況進行審核。
2.2防范由于合同文本錯誤出現(xiàn)的風(fēng)險
2.2.1合同文本使用錯誤或使用的合同文本中存在對銀行不利的條款在實際貸款發(fā)放過程中，由于使用的合同文本不正確或沒有對文本的內(nèi)容進行有效審查，合同文本中存在不利于銀行提條款致使銀行遭受授信損失。
2.2.2合同內(nèi)容填寫錯誤或隨意涂改合同內(nèi)容填寫錯誤或?qū)σ剡M行涂改，尤其是諸如利率、金額、期限、借款人、擔(dān)保人等主要要素，致使在訴諸法律過程中不能提供有效的資料致使銀行權(quán)利得不到落實。
2.2.3保證合同與借款合同無編號、不銜接保證類貸款的主從合同必須一一對應(yīng)，合同編號銜接。現(xiàn)實貸款檔案中有大量的保證合同沒有編號，有的保證合同保證金額與借款合同不一致（不含最高額擔(dān)保），更有甚者，用已經(jīng)還清的保證合同繼續(xù)為新的借款合同擔(dān)保。
2.3防范授信檔案資料不完善或遺失導(dǎo)致的風(fēng)險在貸款發(fā)放過程中由于企業(yè)提供的貸款資料不完善或授信檔案遺失，造成貸款出現(xiàn)問題時，無法提供有效的法律證明文件而使得銀行權(quán)利無法落實。
2.4防范騙貸、騙保等情況在實際的操作過程中騙貸、騙保的案件時有發(fā)生，放款中心在放款前對客戶及資料的審核過程中，對印章、有權(quán)人等的資料審核；前往擔(dān)保人、借款人實際辦公地點的實地核保；前往抵質(zhì)押登記部門實地辦理相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)等，能夠有效防范騙貸、騙保情況的發(fā)生。
2.5其他放款中心還通過對整個授信資料的審核，審核該筆公司授信業(yè)務(wù)期限、利率、金額、IT系統(tǒng)等是否符合信貸管理要求。
3放款中心的基本職能和崗位設(shè)置
3.1放款中心的基本職能放款中心的基本職能是主要負(fù)責(zé)對審批機構(gòu)授信條件落實情況以及授信材料完整性、一致性的審核，檔案管理，法律審查，利用審核崗的獨特地位，充分發(fā)揮復(fù)核和監(jiān)督作用，以進一步防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
3.2放款中心基本崗位設(shè)置及職責(zé)放款中心下設(shè)：①放款審核崗；②放款復(fù)核崗；③核保崗；④法律審查；⑤檔案管理崗；⑥負(fù)責(zé)人。
3.2.1負(fù)責(zé)人職責(zé)。負(fù)責(zé)放款中心的全面工作。放款中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的全面工作，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的放款審批工作；定期檢查放款中心各崗位的履職情況，督促指導(dǎo)各崗位工作，并對各崗位履職情況做出評價；努力提升信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作水平，防范和控制操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。
3.2.2放款審核崗。審核授信條件的落實情況，審核上報材料的齊備性、一致性和合規(guī)性；對授信額度和授信期限進行控制和管理；審驗業(yè)務(wù)相關(guān)合同填制的要素是否正確完備，是否符合授信要求；完成審核、實施放款操作并歸檔；對一級檔案的驗收、封存、入庫手續(xù)；審核擔(dān)保的解除和釋放手續(xù)等工作。
3.2.3復(fù)審崗審查職責(zé)。負(fù)責(zé)對放款審核崗的工作進行復(fù)核。重點對每筆業(yè)務(wù)的金額、期限、利率、擔(dān)保落實情況進行復(fù)核；對借款合同、擔(dān)保合同及相關(guān)協(xié)議的銜接情況進行復(fù)核。對合同的其他特殊約定進行重點復(fù)核；對每筆業(yè)務(wù)的其它資料進行復(fù)核；明確簽屬意見并提交到放款中心負(fù)責(zé)人等工作。
3.2.4法律審查崗。法律審查崗人員一般為具有一定法律知識的人員。負(fù)責(zé)對在落實授信條件過程中出現(xiàn)的法律問題進行審查把關(guān)；負(fù)責(zé)對合同文本的法律效力進行審查，制定符合條件的法律文本；其他的一些法律咨詢等工作。該崗位可由法律部門的人員兼任。
3.2.5檔案管理崗職責(zé)。負(fù)責(zé)職責(zé)內(nèi)檔案交接工作；對檔案進行統(tǒng)一編號、裝訂和入庫；定期整理并核對授信檔案；負(fù)責(zé)檔案的調(diào)、借閱手續(xù)，嚴(yán)防信貸資料遺失等工作。
3.2.6核保崗職責(zé)。參與核保任務(wù)，負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)擔(dān)保條件落實真實性、有效性的核實工作；負(fù)責(zé)收集、核實核保過程中擔(dān)保人同意擔(dān)保的法律文件，包括但不限于股東會/董事會決議，授權(quán)書、簽字樣本等等工作。
4加強對放款中心的內(nèi)控管理
4.1建立和完善放款操作管理制度放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明確的放款操作流程，對不同類型的公司業(yè)務(wù)品種有針對性的進行操作風(fēng)險防范。
4.2加強信息與溝通，真正發(fā)揮放款中心的風(fēng)險防范作用建立持續(xù)有效的操作風(fēng)險報告程序，從制度上建立有效的信息溝通機制，從而實現(xiàn)信息及時有效地傳遞并進行信息分類。此外，還要建立案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，改變瞞報或不愿暴露的思想，通過對案件查處的信息披露達(dá)到良好的監(jiān)督、警示作用，有效地避免同類風(fēng)險事件的發(fā)生。2.1.3擔(dān)保資料無效或不完善致使擔(dān)保無效新的《公司法》出臺后，公司章程的效力越來越受到重視，在擔(dān)保過程中由于擔(dān)保的范圍、擔(dān)保的內(nèi)容或擔(dān)保事項未按照公司要求經(jīng)有效的審批機構(gòu)審批而造成擔(dān)保無效。如：出具的董事會/股東會決議是否有效，提供的擔(dān)保是否在企業(yè)允許的范圍內(nèi)等等。
2.1.4對抵押物狀況審查不到位造成脫保在實際放款前未對抵質(zhì)押物狀況進行核實，而抵押物已出現(xiàn)查封、凍結(jié)等狀況，致使在之后發(fā)生的借貸行為失去有效擔(dān)保，而造成脫保。
2.1.5對重組授信或借新還舊授信過程中擔(dān)保條件的落實對重組授信或借新還舊授信是否符合擔(dān)保的條件，保證人前后是否一致等情況進行審核。
2.2防范由于合同文本錯誤出現(xiàn)的風(fēng)險
2.2.1合同文本使用錯誤或使用的合同文本中存在對銀行不利的條款在實際貸款發(fā)放過程中，由于使用的合同文本不正確或沒有對文本的內(nèi)容進行有效審查，合同文本中存在不利于銀行提條款致使銀行遭受授信損失。
2.2.2合同內(nèi)容填寫錯誤或隨意涂改合同內(nèi)容填寫錯誤或?qū)σ剡M行涂改，尤其是諸如利率、金額、期限、借款人、擔(dān)保人等主要要素，致使在訴諸法律過程中不能提供有效的資料致使銀行權(quán)利得不到落實。
2.2.3保證合同與借款合同無編號、不銜接保證類貸款的主從合同必須一一對應(yīng)，合同編號銜接。現(xiàn)實貸款檔案中有大量的保證合同沒有編號，有的保證合同保證金額與借款合同不一致（不含最高額擔(dān)保），更有甚者，用已經(jīng)還清的保證合同繼續(xù)為新的借款合同擔(dān)保。
2.3防范授信檔案資料不完善或遺失導(dǎo)致的風(fēng)險在貸款發(fā)放過程中由于企業(yè)提供的貸款資料不完善或授信檔案遺失，造成貸款出現(xiàn)問題時，無法提供有效的法律證明文件而使得銀行權(quán)利無法落實。
2.4防范騙貸、騙保等情況在實際的操作過程中騙貸、騙保的案件時有發(fā)生，放款中心在放款前對客戶及資料的審核過程中，對印章、有權(quán)人等的資料審核；前往擔(dān)保人、借款人實際辦公地點的實地核保；前往抵質(zhì)押登記部門實地辦理相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)等，能夠有效防范騙貸、騙保情況的發(fā)生。
2.5其他放款中心還通過對整個授信資料的審核，審核該筆公司授信業(yè)務(wù)期限、利率、金額、IT系統(tǒng)等是否符合信貸管理要求。
3放款中心的基本職能和崗位設(shè)置
3.1放款中心的基本職能放款中心的基本職能是主要負(fù)責(zé)對審批機構(gòu)授信條件落實情況以及授信材料完整性、一致性的審核，檔案管理，法律審查，利用審核崗的獨特地位，充分發(fā)揮復(fù)核和監(jiān)督作用，以進一步防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
3.2放款中心基本崗位設(shè)置及職責(zé)放款中心下設(shè)：①放款審核崗；②放款復(fù)核崗；③核保崗；④法律審查；⑤檔案管理崗；⑥負(fù)責(zé)人。
3.2.1負(fù)責(zé)人職責(zé)。負(fù)責(zé)放款中心的全面工作。放款中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的全面工作，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的放款審批工作；定期檢查放款中心各崗位的履職情況，督促指導(dǎo)各崗位工作，并對各崗位履職情況做出評價；努力提升信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作水平，防范和控制操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。
3.2.2放款審核崗。審核授信條件的落實情況，審核上報材料的齊備性、一致性和合規(guī)性；對授信額度和授信期限進行控制和管理；審驗業(yè)務(wù)相關(guān)合同填制的要素是否正確完備，是否符合授信要求；完成審核、實施放款操作并歸檔；對一級檔案的驗收、封存、入庫手續(xù)；審核擔(dān)保的解除和釋放手續(xù)等工作。
3.2.3復(fù)審崗審查職責(zé)。負(fù)責(zé)對放款審核崗的工作進行復(fù)核。重點對每筆業(yè)務(wù)的金額、期限、利率、擔(dān)保落實情況進行復(fù)核；對借款合同、擔(dān)保合同及相關(guān)協(xié)議的銜接情況進行復(fù)核。對合同的其他特殊約定進行重點復(fù)核；對每筆業(yè)務(wù)的其它資料進行復(fù)核；明確簽屬意見并提交到放款中心負(fù)責(zé)人等工作。
3.2.4法律審查崗。法律審查崗人員一般為具有一定法律知識的人員。負(fù)責(zé)對在落實授信條件過程中出現(xiàn)的法律問題進行審查把關(guān)；負(fù)責(zé)對合同文本的法律效力進行審查，制定符合條件的法律文本；其他的一些法律咨詢等工作。該崗位可由法律部門的人員兼任。
3.2.5檔案管理崗職責(zé)。負(fù)責(zé)職責(zé)內(nèi)檔案交接工作；對檔案進行統(tǒng)一編號、裝訂和入庫；定期整理并核對授信檔案；負(fù)責(zé)檔案的調(diào)、借閱手續(xù)，嚴(yán)防信貸資料遺失等工作。
3.2.6核保崗職責(zé)。參與核保任務(wù)，負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)擔(dān)保條件落實真實性、有效性的核實工作；負(fù)責(zé)收集、核實核保過程中擔(dān)保人同意擔(dān)保的法律文件，包括但不限于股東會/董事會決議，授權(quán)書、簽字樣本等等工作。
篇5
(二)加強教育，打好基礎(chǔ)。我們以黨支部和黨員活動為載體，以黨政領(lǐng)導(dǎo)干部為重點，建立了學(xué)習(xí)教育制度，采取集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等形式。組織全體黨員及領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)了《》的精神，銀行領(lǐng)導(dǎo)班子組織了專題學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《》《》《》。通過學(xué)習(xí)，充分認(rèn)識四項法規(guī)制度建設(shè)的重要意義，真正形成用制度規(guī)范從業(yè)行為、按制度辦事、靠制度管人的有效機制，強化了黨員干部員工的黨性理念和紀(jì)律意識，增強了單位和諧穩(wěn)定，廉潔從業(yè)的自覺性。
二、扎實開展內(nèi)控宣傳活動
宣傳就是灌輸東西，主要做思想的傳播工作，是事業(yè)的源動力，是銀行樹立形象的關(guān)鍵，始終在為銀行形象做好代言，宣傳工作進行的好不好，將直接影響著我行發(fā)展的中心和重心，將對我行的成長起著積極的促進作用，所以宣傳工作要細(xì)致化，而工作也要融合宣傳的因素。
(一)明確活動目標(biāo)。主要解決三個方面問題。一是學(xué)制度，掌握崗位知識點。組織全行員工開展對崗位業(yè)務(wù)知識、技能的學(xué)習(xí)、討論，掌握基本崗位的知識點，使員工充分掌握精細(xì)化管理要求及標(biāo)準(zhǔn)，為落實內(nèi)控管理精細(xì)化奠定基礎(chǔ)。二是防隱患，把握崗位風(fēng)險點。在充分掌握崗位知識的基礎(chǔ)上，開展“我的崗位風(fēng)險點在哪里”大排查、大討論，通過崗位風(fēng)險的揭示，進一步落實過程管理防控措施，防范操作風(fēng)險。三是強規(guī)范，推動管理精細(xì)化。通過活動的開展，樹立“內(nèi)控?zé)o小事”的管理理念，完善內(nèi)控管理機制、制度，強化內(nèi)控管理履職，明確干部員工違規(guī)責(zé)任，全力遏制屢查屢犯，全面提升崗位風(fēng)險的防控能力，實現(xiàn)內(nèi)控過程控制與提升精細(xì)化管理水平有機統(tǒng)一。
(二)開展多種形式的宣傳教育活動。我單位圍繞今年“、”的內(nèi)控宣傳主題，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的內(nèi)控宣傳活動，此次活動中，銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，提前時間久制定并且以身作則，為開展內(nèi)控活動起到積極示范作用。引導(dǎo)和帶動全行營造內(nèi)控的良好氛圍。
一是舉辦內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式。我行于月日舉辦內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式，向本單位全體干部職工宣讀《內(nèi)控倡議書》和《承諾書》，并發(fā)放內(nèi)控宣傳材料。內(nèi)控宣傳年活動啟動儀式簡樸莊重、氣氛熱烈，全行同志都表示這次宣傳年活動啟動儀式讓人印象深刻、記憶猶新，收到良好成效。
二是組織開展宣傳教育活動。我單位在“內(nèi)控宣傳”活動期間，通過出黑板報、懸掛橫幅、張貼標(biāo)語等多種形式，廣泛宣傳內(nèi)控工作的現(xiàn)狀以及其重要性和必要性，增強廣大干部職工的憂患意識、責(zé)任意識，倡導(dǎo)廉潔辦公理念。
三是開展主題教育活動。從月日起，在全行組織開展“學(xué)規(guī)定促發(fā)展”教育活動，組織全行員工對總行20年制訂的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》作深入學(xué)習(xí)，以進一步提高全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強風(fēng)險識別和防范能力。截止月末，廣泛動員、制訂方案、學(xué)習(xí)《規(guī)定》三個環(huán)節(jié)工作已經(jīng)結(jié)束。為配合活動開展，編發(fā)教育活動《簡報》1期、《監(jiān)察之窗1期》。
四是開展案例教育。及時將總行紀(jì)委《2014年全行案件防查情況的通報》轉(zhuǎn)發(fā)全行，組織全員學(xué)習(xí)，舉一反三，深挖不足，強化內(nèi)控案防管理。
五是完善內(nèi)控檢查流程。我行不斷梳理內(nèi)控檢查工作的各個環(huán)節(jié)，完善檢查步驟，形成有效的檢查機制。現(xiàn)我行內(nèi)控檢查流程為：制定方案下發(fā)支行進行自查分行現(xiàn)場或非現(xiàn)場進行檢查打分進行名次排比形成共性問題分析報告及檢查問題清單對排名前五的網(wǎng)點進行獎勵、對排名后五名的支行拿出相應(yīng)措施、進行幫輔工作。同時加強對檢查問題整改的追蹤，每季度檢查時對上季度檢查問題的整改情況進行驗證，并落實內(nèi)外部檢查問題的整改，提高了問題整改率，持續(xù)改進制度，提高了整改效果。
六是加強網(wǎng)點輔導(dǎo)工作。我們在實際工作中幫助和輔導(dǎo)網(wǎng)點改善業(yè)務(wù)管理工作。檢查人員不僅立足于服務(wù)支行，增強支行內(nèi)控督導(dǎo)檢查力量，也為支行的流程梳理、規(guī)范操作起到了不可忽視的作用。同時，通過實地的輔導(dǎo)與交流，大大提高了部分業(yè)務(wù)主管及網(wǎng)點的業(yè)務(wù)水平和作戰(zhàn)能力。
篇6
述職報告是專業(yè)技術(shù)人員對自己在一段時期內(nèi)履行崗位職責(zé)的情況，從“德、能、勤、績、廉”等方面進行回顧、總結(jié)，向上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)、組織人事部門或本單位職工群眾進行實事求是的陳述、匯報，接受審查、評議和監(jiān)督所使用的應(yīng)用文體。
一、述職報告的作用
述職報告伴隨我國人事制度改革的深化而出現(xiàn)，它是考察專業(yè)技術(shù)人員履行崗位職責(zé)情況的一種有效手段,是對述職者進行績效考核的一種重要形式，對促進述職者思想水平和工作能力的提升具有重要意義。其作用可以概括為以下三個方面：
1.是完善專業(yè)技術(shù)人員管理的重要措施
專業(yè)技術(shù)人員定期述職，有利于組織人事部門對其理論水平、文化修養(yǎng)、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)能力、敬業(yè)態(tài)度、工作實績和思想境界進行全面細(xì)致的考察，有利于更好地選拔、培養(yǎng)和使用專業(yè)技術(shù)人員。
2.是群眾評議專業(yè)技術(shù)人員的重要依據(jù)
專業(yè)技術(shù)人員以述職報告的形式向職工群眾匯報自己履行崗位職責(zé)的情況，有利于接受群眾的審查、評議和監(jiān)督，有助于傾聽群眾的意見和建議，有益于群眾對其進行公正、全面和恰如其分的評價。
3.是專業(yè)技術(shù)人員自省自勵的重要方式
專業(yè)技術(shù)人員以述職的方式，對自己一段時期內(nèi)的工作實踐進行回顧和匯報，有利于總結(jié)成功經(jīng)驗、汲取失敗教訓(xùn)、反思自身缺陷、尋找改進措施，做到不斷自省、自勵和自我提升，更好地履行崗位職責(zé)、做出優(yōu)秀成績。
二、述職報告寫作中的常見問題
在述職報告的寫作中，既有思想認(rèn)識的問題，也有寫作技巧的問題。
1．述職報告寫作中常見的思想認(rèn)識問題
一是思想重視不足。有不少專業(yè)技術(shù)人員認(rèn)為，述職是領(lǐng)導(dǎo)干部的事，與普通專業(yè)技術(shù)人員關(guān)系不大；或者認(rèn)為自己的工作年年如此，述職是老調(diào)重談、了無新意。其實正因為這些專業(yè)技術(shù)人員年年工作無創(chuàng)新，他們的述職報告才會難有新意、難有亮點、難有特色，他們才會年年在同一個崗位上繼續(xù)重復(fù)同樣的工作，而難以憑借自己的工作實績讓領(lǐng)導(dǎo)、群眾認(rèn)可，得不到在新的崗位上鍛煉成長發(fā)展的機會。
二是工作努力不夠。有些專業(yè)技術(shù)人員平時工作態(tài)度不認(rèn)真、工作成績不顯著、業(yè)務(wù)水平不突出，一遇述職考核就驚慌失措，只能靠放大成績、掩飾不足、淡化問題、剽竊造假等來欺騙組織、糊弄群眾。但這種“述職”只能應(yīng)付一時不能應(yīng)付一世，專業(yè)技術(shù)人員如果以這種方式對待工作，無異于飲鴆止渴，讓自己失去上級和群眾的信任，使自己威信掃地。
三是個性特色缺乏。有些專業(yè)技術(shù)人員的述職報告與職業(yè)及崗位聯(lián)系不緊密，沒有反映出本崗位的特點和工作要求，更談不上展示自己在履行職責(zé)中所開展的創(chuàng)新性工作，自己所撰寫的述職報告成為“用之四海皆準(zhǔn)”的“通用”文本，做不到“以經(jīng)歷感動人”、“以成績說服人”、“以特色吸引人”、“以付出打動人”，最終失去上級和群眾的信任。
四是責(zé)任意識缺失。有些專業(yè)技術(shù)人員的述職報告總結(jié)經(jīng)驗不全面，反思錯誤不深刻，挖掘根源不到位，對成績大談特談，對失誤一筆帶過，不敢承擔(dān)責(zé)任，不甘放棄利益，將述職報告當(dāng)成了評功擺好、爭權(quán)奪利的工具。而這恰恰暴露了這些專業(yè)技術(shù)人員綜合素質(zhì)的差距、工作作風(fēng)的不扎實、精神境界的低下、胸懷氣度的狹隘，說明他們沒有直面失誤的勇氣和改進工作的決心。
2．述職報告寫作中常見的寫作技巧問題
許多專業(yè)技術(shù)人員分不清述職報告與公文中的報告、事務(wù)文書中的總結(jié)有什么差別，在寫作規(guī)范的運用方面有偏差。
一是不明確此“報告”非彼“報告”。述職報告和黨政公文中的“報告”雖同以“報告”為名，卻不屬于同類文體，在內(nèi)容、功能、作者身份等方面有很大不同。
述職報告屬于事務(wù)文書，寫作者為專業(yè)技術(shù)人員，主要陳述自己任職期間的工作成績和不足，總結(jié)工作中的經(jīng)驗和教訓(xùn)，主要向負(fù)有考核任免權(quán)的上級機關(guān)、本單位組織人事部門和職工群眾提供。而公文中的報告，其寫作主體不能是個人，它代表了單位的集體意志，主要用于向上級機關(guān)匯報工作，不能向平級機關(guān)、不相隸屬機關(guān)、下級機關(guān)和個人主送。
二是不明確述職報告與個人工作總結(jié)的異同。個人述職報告和個人工作總結(jié)同屬事務(wù)文書，都可以談經(jīng)驗、講教訓(xùn)，都要求事實與觀點緊密結(jié)合，但二者所回答的問題、寫作的重點和表述的方式有很大不同。
與個人工作總結(jié)相比，述職報告要圍繞崗位職責(zé)展開，它側(cè)重陳述個人履行職責(zé)的能力、過程以及是否述職人是否稱職，而個人工作總結(jié)重在全面歸納工作情況，重在體現(xiàn)工作實績。在表達(dá)方式上，個人工作總結(jié)主要運用敘述方式，而述職報告多夾敘夾議，在闡述履職情況基礎(chǔ)上重點說明履行職責(zé)的思路和觀念。
三、如何解決述職報告寫作中存在的問題
1.要正確把握述職報告寫作的著力點
一要確定述職報告展示自我的重點。述職是專業(yè)技術(shù)人員表現(xiàn)自己的重要機會，一定要在匯報履職情況的同時，充分展示自己的優(yōu)點和長處，把自己為單位所作的貢獻、在工作中所進行的創(chuàng)新等實事求是地展現(xiàn)出來，讓上級機關(guān)、組織人事部門及職工群眾準(zhǔn)確恰當(dāng)?shù)卦u價自己。要做到這一點，在述職報告的寫作中，必須分清主次、重點突出，圍繞最能顯示工作實績的幾項主要工作，重點陳述自己的“德、能、勤、績、廉”情況。
二要講究述職的藝術(shù)，做到揚長避短。要在述職報告中多展現(xiàn)自己的長處，充分肯定自己的價值，要表明自己為做好工作而做出的努力、所持的工作態(tài)度，從而得到上級機關(guān)、組織人事部門及職工群眾的肯定。述職時要特別注意不能為了突出自己而貶低他人所作的貢獻，不能為了強調(diào)個人而抹殺團隊的共同努力。述職報告對個人的失誤要實事求是地闡述和分析原因，要以坦誠的胸懷贏得組織和群眾的諒解。
三要突出自己的特色，讓自己脫穎而出。要準(zhǔn)確定位，結(jié)合崗位職責(zé)要求展現(xiàn)自己獨特的工作思路和分析看待問題的視角，要展示自己不同于他人的工作能力和寬博的胸懷氣質(zhì)，要表現(xiàn)出自己勤奮敬業(yè)的工作態(tài)度和踏實嚴(yán)肅的工作作風(fēng)，讓上級機關(guān)、組織人事部門及職工群眾看到你的與眾不同和可造之處。述職中，絕不能越位把上級及集體的功勞當(dāng)作自己的成績，錯位把同事的工作成績剪貼來為自己“添彩”。
2．要正確把握述職報告寫作的內(nèi)容
走出述職的常見誤區(qū)，明確述職報告的著力點，充分發(fā)揮述職報告在人才成長過程中的重要作用，最終要落腳到述職報告的實際寫作上，要明確述職報告關(guān)鍵在于“述”、如何“述”、“述”什么。
一要正確處理好述職報告“述”與“議”的關(guān)系。要以“述”為主，充分展示成績，“述”出自己所作的貢獻，“述”出自己的特色；要在“述”的基礎(chǔ)上恰如其分地進行評議，使“議”發(fā)揮對“述”的“畫龍點睛”、“點鐵成金”效果，使大家明白述職者所做工作的道德追求、理論根源和獨特考量，為上級機關(guān)、組織人事部門及職工群眾正確評價述職者提供依據(jù)和支持。
以“述”為主，要求述職報告在寫作時要以敘述為主要的表達(dá)方式；“述議結(jié)合”，要求述職報告在寫作時不能輕視發(fā)揮議論表達(dá)方式的作用，做到“有述有議”、“夾述夾議”。
二要從思想、道德、工作、作風(fēng)甚至人際交往等方方面面填充述職報告。思想是行動的指南，是工作行動的根源，指導(dǎo)思想正確才能不斷干出好成績；正確地履行崗位職責(zé)，必須有較高的思想境界和職業(yè)道德來保障，否則會使工作偏離正確的方向，使人陷入對金錢和利益的無節(jié)制追求之中；做好工作，離不開述職者堅持不懈的學(xué)習(xí)提高，離不開述職者對自身作風(fēng)的不斷錘煉和升華，離不開述職者對服務(wù)社會、服務(wù)大眾目標(biāo)的不懈追求，更離不開述職者與團隊和他人的和諧人際關(guān)系。因此，在述職報告中，不能單純“述”工作，要充分認(rèn)識到思想、道德、工作、作風(fēng)甚至人際交往對工作的促進和提升作用。
篇7
［優(yōu)秀］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、有良好的職業(yè)道德，熱愛學(xué)生，教書育人，認(rèn)真履行教師職責(zé)。
教學(xué)工作 4、認(rèn)真參加學(xué)院和部門的各項活動，積極參加學(xué)科、專業(yè)建設(shè)。
5、完成全部教學(xué)工作量。
6、教學(xué)質(zhì)量高，專家、同行評估等級優(yōu)秀，或?qū)W生測評平均不低于80分。
7、無教學(xué)事故。
8、教學(xué)內(nèi)容和程序規(guī)范，教學(xué)文件齊備，能較好地運用現(xiàn)代教學(xué)設(shè)備。
科研工作 9、完成全部科研工作量。
其他工作 10、積極主動進修提高，完成72學(xué)時/學(xué)年的繼續(xù)教育。
11、雙肩挑系主任（副主任）每周能堅持18小時以上到崗工作，重大事項做到集體研究，貫徹民主集中制。重大活動中工作到位，按時保質(zhì)保量完成任務(wù)，部門管理有序、規(guī)范，各項工作成績良好。
12、班主任、教研室主任等兼職人員能主動、認(rèn)真完成所擔(dān)負(fù)的工作。
考勤
13、在各項活動中病事假不超過2次。
［合格］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，按時參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、遵守職業(yè)道德，教書育人。
教學(xué)工作 4、完成教學(xué)工作量。
5、教學(xué)質(zhì)量較好，專家和同行評估為良好，或?qū)W生測評平均不低于70分。
6、一般性教學(xué)事故不超過1次（1次含）。
7、教學(xué)內(nèi)容和程序規(guī)范，教學(xué)文件齊備。
科研工作 8、按規(guī)定完成科研工作量。
其他工作 9、完成72學(xué)時/學(xué)年的繼續(xù)教育。
10、按時參加學(xué)院和部門的各項活動。
11、雙肩挑系主任（副主任）每周到崗工作時間在14小時以上，部門管理有序，一般性事故不超過3次。在重大活動中能按時完成任務(wù)。
12、班主任、教研室主任等兼職人員能較好完成學(xué)院、部門交給的工作。
考勤
13、各項活動的缺勤不超過4次/學(xué)年。［基本合格］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，按時參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、遵守職業(yè)道德，教書育人。
教學(xué)工作 4、在教學(xué)和科研工作量互抵后完成總工作量的60％以上（含60％）。
5、教學(xué)質(zhì)量一般，專家和同行評估為中等，意見較大，問題較多，或?qū)W生測評平均不低于60分。
6、一般性教學(xué)事故不超過2次（含2次）。
7、教學(xué)不規(guī)范，教學(xué)文件不齊備。
科研工作 8、有科研成果，但未完成規(guī)定的科研工作量。
其他工作 9、能夠參加繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，但未達(dá)到72學(xué)時/學(xué)年要求。
10、按時參加學(xué)院和部門的各項活動。
11、雙肩挑系主任（副主任）每周到崗工作時間達(dá)不到14小時，一般性事故3次，或較重大事故1次。在重大活動中不能按時完成任務(wù)。
12、班主任、教研室主任等兼職人員履職不到位。
考勤
13、一年中病假累計不超過60天，事假累計不超過30天。
［不合格］
思想道德 1、政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，不能勝任工作。
2、在教學(xué)和科研工作量互抵后未完成總工作量的60％。
教學(xué)工作 3、教學(xué)事故超過3次。
其他工作 4、不服從工作安排，不完成分配崗位的工作。
考勤
5、連續(xù)曠工10個工作日，或1年累計曠工超過20個工作日，或病假累計達(dá)60天以上,事假累計達(dá)30天以上。
（二）教輔系列
［優(yōu)秀］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、有較強的服務(wù)意識，良好的職業(yè)道德，對本崗位工作業(yè)務(wù)熟悉，主動熱心為師生、讀者服務(wù)。
日常管理 4、工作有序，能熟練運用現(xiàn)代化管理設(shè)備。
5、在工作中團結(jié)同志，主動配合工作。
6、遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不串崗，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
7、主動認(rèn)真學(xué)習(xí)先進文化知識和科學(xué)技術(shù)，繼續(xù)教育學(xué)習(xí)達(dá)到72學(xué)時/學(xué)年。
8、積極參加本部門的專業(yè)建設(shè)和現(xiàn)代化建設(shè)。
完成任務(wù) 9、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，高質(zhì)高效地完成本職工作，無工作事故。
科研工作 10、認(rèn)真研究本崗位工作規(guī)律，運用有關(guān)理論進行研究，發(fā)表研究論文，或承擔(dān)課題研究，完成規(guī)定的科研工作量。
考勤
11、一年中各種請假累計不超過5天。
［合格］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、有較好的服務(wù)意識，能夠較好地開展本崗位的工作。
日常管理 4、工作符合程序，能運用現(xiàn)代化管理設(shè)備。
5、在工作中團結(jié)同志，能配合工作。
6、遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不串崗，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
7、能夠按要求進行進修學(xué)習(xí)，繼續(xù)教育學(xué)習(xí)達(dá)到72學(xué)時/學(xué)年。
8、能夠完成交與的有關(guān)實驗室或圖書館建設(shè)的任務(wù)。
完成任務(wù) 9、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，保質(zhì)保量地完成任務(wù)，一般工作失誤不超過2次（含2次）。
科研工作 10、能及時總結(jié)經(jīng)驗，提出合理化建議，改進工作方法，并能按要求撰寫
調(diào)研報告或文章。
11、按規(guī)定完成科研工作量。
考勤
12、一年中各種請假累計不超過10天。［基本合格］
思想道德 1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
日常管理 4、工作效率和質(zhì)量不高，崗位管理混亂，工作環(huán)境臟亂差。
5、運用現(xiàn)代化管理設(shè)備的能力較差。
6、不能與同志配合工作，串崗，自由主義較嚴(yán)重。
7、不參加進修學(xué)習(xí)，未達(dá)到72學(xué)時/學(xué)年的繼續(xù)教育要求。
完成任務(wù) 8、能夠履行崗位職責(zé)，完成交與的工作，但服務(wù)意識較差，工作態(tài)度生硬，出現(xiàn)一般性工作失誤3次，或較重大失誤1次。
科研工作 9、能夠進行科研，但未完成科研工作量。
考勤
10、一年中病假累計不超過60天，事假累計不超過30天。
［不合格］
思想道德 1、政治業(yè)務(wù)素質(zhì)差，工作責(zé)任心不強，不能履行崗位職責(zé)。
日常管理 2、不服從工作安排，不完成分配的任務(wù)。
完成任務(wù) 3、不能為教師、學(xué)生或讀者服務(wù)，工作中出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，在學(xué)院教職工和學(xué)生中造成較大的不良影響。
考勤
4、連續(xù)曠工10個工作日，或1年累計曠工超過20個工作日，或病假累計達(dá)60天以上,事假累計達(dá)30天以上。
（三）管理系列
［優(yōu)秀］
德
1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、有較強的服務(wù)意識，良好的職業(yè)道德，對本崗位工作業(yè)務(wù)熟悉。
能
4、工作有序，高質(zhì)高效地完成本職工作，能熟練運用現(xiàn)代辦公設(shè)備。
5、工作中團結(jié)同志，主動配合工作。
績
6、認(rèn)真研究本崗位工作規(guī)律，運用有關(guān)理論進行工作研究，發(fā)表研究論文，或完成科研課題，按規(guī)定完成科研量。
7、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，創(chuàng)造性地開展工作，沒有工作事故。
8、能夠按照文件檔案管理制度收集、整理、保管和移交，文件、檔案管理有序。
廉
9、工作中實事求是，不弄虛作假，嚴(yán)格工作程序，及時請示匯報，并認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的有關(guān)決定決議。
10、遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不串崗，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
勤
11、一年中各種請假累計不超過5天。
［合格］
德
1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、有較好的服務(wù)意識，能夠較好地開展本崗位的工作。
能
4、能及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，改進工作方法，糾正錯誤，能運用現(xiàn)代辦公設(shè)備。
5、在工作中團結(jié)同志，能配合工作。
績
6、能按要求撰寫調(diào)研報告或文章，完成科研量。
7、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，保質(zhì)保量地完成任務(wù)，一般工作失誤不超過2次（含2次）。
8、能夠按照文件檔案管理制度的要求保管和移交文件和檔案。
廉
9、工作中實事求是，不弄虛作假。
10、遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不串崗，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
勤
11、一年中各種請假累計不超過10天。
［基本合格］
德
1、擁護黨的路線、方針和政策，認(rèn)真參加政治理論學(xué)習(xí)。
2、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行學(xué)院的各項規(guī)章制度。
3、能夠遵守工作紀(jì)律，嚴(yán)守工作機密，不傳播不該傳播的工作內(nèi)容。
能
4、工作效率和工作質(zhì)量不高，工作有序度較低，不能運用現(xiàn)代辦公設(shè)備。
5、同志間工作配合較差，串崗，自由主義較嚴(yán)重。
績
6、能夠履行崗位職責(zé)，但服務(wù)意識較差，工作態(tài)度生硬，一般性工作失誤3次，或較重大失誤1次。
7、雖能完成任務(wù)，但不能及時進行經(jīng)驗總結(jié)和理論研究。
8、能夠按照文件檔案管理制度的要求保管和移交文件和檔案。
廉
9、工作中實事求是，不弄虛作假。
勤
10、一年中病假累計不超過60天，事假累計不超過30天。
［不合格］
德
1、政治業(yè)務(wù)素質(zhì)差，工作責(zé)任心不強，不能履行崗位職責(zé)。
績
2、不服從工作安排，不完成分配的任務(wù)。
3、超越本崗位職責(zé)范圍和管理權(quán)限，擅作主張，給學(xué)院工作造成重大損失。
勤
4、連續(xù)曠工10個工作日，或1年累計曠工超過20個工作日，或病假累計達(dá)60天以上,事假累計達(dá)30天以上。
說明：
1、以上考核內(nèi)容，符合優(yōu)秀和合格等級中所列各項者，可評為優(yōu)秀或合格；符合基本合格等級、不合格等級之一項者，應(yīng)評為基本合格或不合格。
2、繼續(xù)教育是指有關(guān)新思想、新理論、新知識等各方面的進修學(xué)習(xí)。目前包括學(xué)院等單位組織的政治理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以及自己參加的各種培訓(xùn)和進修，但應(yīng)以相關(guān)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)進修為主。
3、教學(xué)事故按學(xué)院有關(guān)文件進行認(rèn)定。
二、考核程序
1、個人按考核要求和細(xì)則進行一年寫實性總結(jié)，自我評價等級。
2、部門按考核要求和細(xì)則進行一年總結(jié)。
3、考核小組考核個人情況，評價等級。
4、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門對相關(guān)部門的人員考核結(jié)果進行審核，初步確定考核等級。
5、各考核部門將本部門人員的考核等級上報學(xué)院人事處匯總（中層干部的考核結(jié)果由組織部匯總）。
6、組織部和人事處分別上報學(xué)院黨委和院長辦公會審批。
7、部門主管領(lǐng)導(dǎo)將考核結(jié)果反饋本人。
三、考核結(jié)果的應(yīng)用
1、考核結(jié)果為優(yōu)秀的人員可作為學(xué)院先進個人候選人參評。部門內(nèi)優(yōu)秀人員比例為參加考核人員（不含部門內(nèi)參加院考核的處級干部）的15％（可進行四舍五入）。
2、凡考核為合格及以上人員，發(fā)給年度10-12％的崗位目標(biāo)津貼作為獎勵。
3、凡考核為基本合格及以上的人員，發(fā)給第13個月工資。
4、凡考核為不合格的人員，不發(fā)給年度10％
的目標(biāo)津貼，并扣除下一年度1－2月的全部目標(biāo)津貼，不發(fā)給第13個月工資，不能參加二年一次的工資普調(diào)，以及年度3％的獎勵晉級或提前晉級。四、特殊人員的考核要求
1、中層干部的考核按組織部《中層干部考核辦法》執(zhí)行。
2、入校工作不滿7個月的應(yīng)屆畢業(yè)生，參加考核，不計等級，不作為一個考核年度。試用期當(dāng)中的研究生，考核結(jié)果只作為是否轉(zhuǎn)正的依據(jù)。
3、當(dāng)年調(diào)入，考核為合格以上的人員，應(yīng)屆畢業(yè)生未特別定為不合格的人員，可發(fā)給從領(lǐng)取崗位津貼之月起至本年度12月止的10％的崗位目標(biāo)津貼。
4、學(xué)院派往國（境）外的人員考核時未歸者，暫不進行考核，待本人回國后再作考核。考核合格者發(fā)給在校工作時間段10％的目標(biāo)津貼。
5、自費出國超過5個月的人員不進行考核，不計等級。
6、學(xué)院批準(zhǔn)的返聘人員參加考核，不計等級，考核結(jié)果作為下一年度是否返聘的依據(jù)之一。
7、內(nèi)退人員不參加考核，但應(yīng)寫出書面年度總結(jié)，視同為考核合格。
8、一年內(nèi)因大病住院治療三個月之內(nèi)的人員的考核等級，根據(jù)本人表現(xiàn)酌情確定。
篇8
0引言
商業(yè)銀行的公司信貸流程大致可分為兩種。一種是分為業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、貸前審批、發(fā)放及貸后管理五大階段。另一種是將業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、貸前審查統(tǒng)稱為貸前，分為貸前、貸中、貸后三大階段。兩者的概念和含義基本是一致的。各個階段面臨的風(fēng)險類型是有區(qū)別的，貸前環(huán)節(jié)由于主要是通過對企業(yè)、行業(yè)、市場等分析而決定是否給予授信或給予怎樣的授信，面臨的主要是信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。而貸中環(huán)節(jié)主要是通過一系列相應(yīng)的操作使企業(yè)達(dá)到符合取得實際授信的條件，符合相應(yīng)的授信規(guī)定，因而面臨的主要是操作風(fēng)險。貸后管理環(huán)節(jié)主要是對已授信的企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況的變化、行業(yè)變化、市場變化等情況進行分析，達(dá)到及時規(guī)避授信風(fēng)險的目的。因此貸款發(fā)放環(huán)節(jié)是信貸操作風(fēng)險主要集中的環(huán)節(jié)，也是防范公司信貸操作風(fēng)險的主要環(huán)節(jié)。
目前商業(yè)銀行對放款環(huán)節(jié)越來越重視，并建立了專門負(fù)責(zé)放款環(huán)節(jié)的職能部門，尤其是在一些中小型股份制商業(yè)銀行，專門設(shè)立了放款中心，負(fù)責(zé)防范在公司信貸操作過程中的操作風(fēng)險。
1建立放款中心的意義
放款中心的建立主要目的就是防范公司信貸業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險，作為一個專職防范操作風(fēng)險的部門，它能夠更專業(yè)更有效的發(fā)現(xiàn)并排除潛在的操作風(fēng)險，保障銀行信貸資產(chǎn)的安全。
1.1有效地控制操作風(fēng)險。該部門作為源頭上控制風(fēng)險的重要舉措，可以堵截和避免擔(dān)保等授信條件不落實、手續(xù)不規(guī)范、資料不全或不規(guī)范即放款的授信行為，有效防范了由此產(chǎn)生的操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險，并可以隨時監(jiān)察現(xiàn)行使用的各式資料文本、操作規(guī)程的有效性，并根據(jù)實際情況有針對性地修改業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，從而在很大程度上控制了公司授信業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險。
1.2充分實現(xiàn)審貸分離。放款中心的成立，是推進授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批、放款“四分離”，實現(xiàn)貸審的充分分離，從而達(dá)到有效的相互制約效果。而審貸的分離能夠更有效的進行權(quán)責(zé)的分離，更有利于責(zé)任的認(rèn)定和劃分。
1.3有利于落實貸前審批條件。審核信貸資料簽署的有效性，審核支行自行審批的授信審批權(quán)限是否適當(dāng)，確認(rèn)總行及支行審批意見中的有關(guān)貸前要求是否落實，當(dāng)所有貸前先決條件完全符合后，放款中心才發(fā)放貸款。由于此類工作有方框中心這一非審批單位負(fù)責(zé)監(jiān)督，更突出制約效果，有利于貸前審批條件的落實。
1.4放款中心的建立可以有效的防范操作過程中存在的法律風(fēng)險。放款中心在審查相關(guān)資料過程中較一般人員更注重存在的法律風(fēng)險，對擔(dān)保條件、合同文本等的審核更專業(yè)更到位，能夠有效的防范法律風(fēng)險。在放款中心可設(shè)置法律審查人員，加強防范公司信貸操作過程中的潛在法律風(fēng)險。
1.5可切實提高工作效率。貸款原始檔案由中心統(tǒng)一管理，規(guī)范操作，對檔案資料定期檢查，及時更新，專人專庫保管便于隨時查閱，這些措施都切實提高了工作效率及準(zhǔn)確性。
1.6放款中心的盡職履職能夠減少銀行不必要的授信損失。在授信業(yè)務(wù)的實際操作過程中，信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的變化往往不能夠準(zhǔn)確預(yù)期，但是只要放款過程中相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)、資料等能夠得到有效的保證，可能并不會給銀行造成實際損失。可見放款操作對公司信貸具有十分重要的意義。
2放款中心防范的主要操作風(fēng)險
放款中心作為防范公司信貸操作風(fēng)險的重要部門主要從落實必要的擔(dān)保授信條件，使用適合、正確的法律文本，保管重要的文件檔案及防范內(nèi)外部欺詐等方面出發(fā)，防范信貸操作風(fēng)險。
2.1防范擔(dān)保條件落實存在的操作風(fēng)險目前商業(yè)銀行授信過程中采用抵、質(zhì)押或保證等擔(dān)保方式為授信提供有效擔(dān)保是非常普遍的。但是在辦理擔(dān)保的過程中，往往會出現(xiàn)因未嚴(yán)格審查資料、辦理相關(guān)手續(xù)等而使辦理的擔(dān)保無效，給銀行造成損失的情況，放款中心則是防范此類風(fēng)險的重要部門。
2.1.1保證人不具備主體資格，導(dǎo)致?lián)o效按照《擔(dān)保法》的規(guī)定，國家機關(guān)、學(xué)校、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會團體，企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門等不得作為保證人；另外，我國《公司法》第六十條規(guī)定，董事、經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保。在銀行信貸業(yè)務(wù)操作過程中，保證人的選擇方面還是比較謹(jǐn)慎的，大多數(shù)情況下能確保保證擔(dān)保的合法有效，但是仍有不少貸款的保證人是政府部門、醫(yī)院、企業(yè)的分支機構(gòu)，該類擔(dān)保一旦被認(rèn)定無效就可能會造成擔(dān)保債權(quán)失去三分之二或一半的清償保證。
2.1.2重復(fù)抵押致使抵押形同虛設(shè)根據(jù)《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》的規(guī)定，在辦理抵押過程中允許對房地產(chǎn)等固定資產(chǎn)進行重復(fù)抵押。實踐中，由于抵押前不對抵押物現(xiàn)有抵押情況進行調(diào)查，而實際該抵押物已抵押給多方致使抵押權(quán)利得不到真正落實。2.1.3擔(dān)保資料無效或不完善致使擔(dān)保無效新的《公司法》出臺后，公司章程的效力越來越受到重視，在擔(dān)保過程中由于擔(dān)保的范圍、擔(dān)保的內(nèi)容或擔(dān)保事項未按照公司要求經(jīng)有效的審批機構(gòu)審批而造成擔(dān)保無效。如：出具的董事會/股東會決議是否有效，提供的擔(dān)保是否在企業(yè)允許的范圍內(nèi)等等。
2.1.4對抵押物狀況審查不到位造成脫保在實際放款前未對抵質(zhì)押物狀況進行核實，而抵押物已出現(xiàn)查封、凍結(jié)等狀況，致使在之后發(fā)生的借貸行為失去有效擔(dān)保，而造成脫保。
2.1.5對重組授信或借新還舊授信過程中擔(dān)保條件的落實對重組授信或借新還舊授信是否符合擔(dān)保的條件，保證人前后是否一致等情況進行審核。
2.2防范由于合同文本錯誤出現(xiàn)的風(fēng)險
2.2.1合同文本使用錯誤或使用的合同文本中存在對銀行不利的條款在實際貸款發(fā)放過程中，由于使用的合同文本不正確或沒有對文本的內(nèi)容進行有效審查，合同文本中存在不利于銀行提條款致使銀行遭受授信損失。
2.2.2合同內(nèi)容填寫錯誤或隨意涂改合同內(nèi)容填寫錯誤或?qū)σ剡M行涂改，尤其是諸如利率、金額、期限、借款人、擔(dān)保人等主要要素，致使在訴諸法律過程中不能提供有效的資料致使銀行權(quán)利得不到落實。
2.2.3保證合同與借款合同無編號、不銜接保證類貸款的主從合同必須一一對應(yīng)，合同編號銜接。現(xiàn)實貸款檔案中有大量的保證合同沒有編號，有的保證合同保證金額與借款合同不一致（不含最高額擔(dān)保），更有甚者，用已經(jīng)還清的保證合同繼續(xù)為新的借款合同擔(dān)保。
2.3防范授信檔案資料不完善或遺失導(dǎo)致的風(fēng)險在貸款發(fā)放過程中由于企業(yè)提供的貸款資料不完善或授信檔案遺失，造成貸款出現(xiàn)問題時，無法提供有效的法律證明文件而使得銀行權(quán)利無法落實。
2.4防范騙貸、騙保等情況在實際的操作過程中騙貸、騙保的案件時有發(fā)生，放款中心在放款前對客戶及資料的審核過程中，對印章、有權(quán)人等的資料審核；前往擔(dān)保人、借款人實際辦公地點的實地核保；前往抵質(zhì)押登記部門實地辦理相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)等，能夠有效防范騙貸、騙保情況的發(fā)生。
2.5其他放款中心還通過對整個授信資料的審核，審核該筆公司授信業(yè)務(wù)期限、利率、金額、IT系統(tǒng)等是否符合信貸管理要求。
3放款中心的基本職能和崗位設(shè)置
3.1放款中心的基本職能放款中心的基本職能是主要負(fù)責(zé)對審批機構(gòu)授信條件落實情況以及授信材料完整性、一致性的審核，檔案管理，法律審查，利用審核崗的獨特地位，充分發(fā)揮復(fù)核和監(jiān)督作用，以進一步防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
3.2放款中心基本崗位設(shè)置及職責(zé)放款中心下設(shè)：①放款審核崗；②放款復(fù)核崗；③核保崗；④法律審查；⑤檔案管理崗；⑥負(fù)責(zé)人。
3.2.1負(fù)責(zé)人職責(zé)。負(fù)責(zé)放款中心的全面工作。放款中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的全面工作，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的放款審批工作；定期檢查放款中心各崗位的履職情況，督促指導(dǎo)各崗位工作，并對各崗位履職情況做出評價；努力提升信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作水平，防范和控制操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。
3.2.2放款審核崗。審核授信條件的落實情況，審核上報材料的齊備性、一致性和合規(guī)性；對授信額度和授信期限進行控制和管理；審驗業(yè)務(wù)相關(guān)合同填制的要素是否正確完備，是否符合授信要求；完成審核、實施放款操作并歸檔；對一級檔案的驗收、封存、入庫手續(xù)；審核擔(dān)保的解除和釋放手續(xù)等工作。
3.2.3復(fù)審崗審查職責(zé)。負(fù)責(zé)對放款審核崗的工作進行復(fù)核。重點對每筆業(yè)務(wù)的金額、期限、利率、擔(dān)保落實情況進行復(fù)核；對借款合同、擔(dān)保合同及相關(guān)協(xié)議的銜接情況進行復(fù)核。對合同的其他特殊約定進行重點復(fù)核；對每筆業(yè)務(wù)的其它資料進行復(fù)核；明確簽屬意見并提交到放款中心負(fù)責(zé)人等工作。
3.2.4法律審查崗。法律審查崗人員一般為具有一定法律知識的人員。負(fù)責(zé)對在落實授信條件過程中出現(xiàn)的法律問題進行審查把關(guān)；負(fù)責(zé)對合同文本的法律效力進行審查，制定符合條件的法律文本；其他的一些法律咨詢等工作。該崗位可由法律部門的人員兼任。
3.2.5檔案管理崗職責(zé)。負(fù)責(zé)職責(zé)內(nèi)檔案交接工作；對檔案進行統(tǒng)一編號、裝訂和入庫；定期整理并核對授信檔案；負(fù)責(zé)檔案的調(diào)、借閱手續(xù)，嚴(yán)防信貸資料遺失等工作。
3.2.6核保崗職責(zé)。參與核保任務(wù)，負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)擔(dān)保條件落實真實性、有效性的核實工作；負(fù)責(zé)收集、核實核保過程中擔(dān)保人同意擔(dān)保的法律文件，包括但不限于股東會/董事會決議，授權(quán)書、簽字樣本等等工作。
4加強對放款中心的內(nèi)控管理
4.1建立和完善放款操作管理制度放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明確的放款操作流程，對不同類型的公司業(yè)務(wù)品種有針對性的進行操作風(fēng)險防范。
4.2加強信息與溝通，真正發(fā)揮放款中心的風(fēng)險防范作用建立持續(xù)有效的操作風(fēng)險報告程序，從制度上建立有效的信息溝通機制，從而實現(xiàn)信息及時有效地傳遞并進行信息分類。此外，還要建立案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，改變瞞報或不愿暴露的思想，通過對案件查處的信息披露達(dá)到良好的監(jiān)督、警示作用，有效地避免同類風(fēng)險事件的發(fā)生。
4.3建立長期的、常態(tài)的風(fēng)險排查機制建立長期的、常態(tài)的風(fēng)險排查機制，確保檢查的制度性和獨立性的實現(xiàn)，提高放款中心的職能執(zhí)行力度。
4.3.1建立定期的排查機制，要定期對以往的工作進行排查。
4.3.2建立應(yīng)急排查機制。對于在日常工作中發(fā)現(xiàn)的新的、突發(fā)性、特殊的問題立即進行登記備案，可根據(jù)事件的性質(zhì)對以往的工作進行必要的檢查，并通過信息溝通機制及時采取相應(yīng)措施。
4.3.3建立完善的排查登記制度。做到排查過的內(nèi)容要求保留工作底稿，排查發(fā)現(xiàn)的問題要逐一登記備案。
4.3.4建立較為完善的整改檢查制度。對于發(fā)現(xiàn)的問題及時通知有關(guān)部門進行整改，并定期進行復(fù)查。
4.4加強合規(guī)審計對放款操作管理執(zhí)行力度加強合規(guī)審計對放款中心的審計力度，使審計工作具有一定的針對性，明確合規(guī)審計的目的。合規(guī)審計應(yīng)做到并不是只是停留在發(fā)現(xiàn)問題的簡單環(huán)節(jié)，還要對操作風(fēng)險管理的執(zhí)行起到引導(dǎo)作用，并通過審計工作，對現(xiàn)行制度進行不斷的完善，提高制度的可操作性，從而使制度得到更好的執(zhí)行。
4.5加強放款中心人員管理，建立有效的激勵和約束機制通過對公司薪酬制度的完善，建立有效的激勵和約束機制。制定放款中心工作考評辦法，將操作風(fēng)險管理納入員工績效管理中，提高風(fēng)險操作管理的自發(fā)性。
4.6建立健全操作風(fēng)險后續(xù)處理機制
4.6.1建立突發(fā)事件的應(yīng)急機制對可能造成損失的操作風(fēng)險種類建立突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，以便能夠及時有效的減少或補償因此帶來的實際損失。應(yīng)急預(yù)案庫的更新應(yīng)考慮業(yè)務(wù)發(fā)展重點、國家宏觀經(jīng)濟政策及市場環(huán)境導(dǎo)向等諸多因素。
篇9
2、無死亡事故
3、無重、特大安全事故
4、無重、特大道路交通事故
5、無食品中毒事故
6、無火災(zāi)事故
7、中心管轄車輛無生重、特大安全事故
8、無重、特大治安、刑事案件
二、 安全生產(chǎn)管理責(zé)任
1、認(rèn)真落實“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”安全生產(chǎn)管理方針，嚴(yán)格落實《安全生產(chǎn)法》、《北京市安全生產(chǎn)條例》、《北京市星級酒店安全生產(chǎn)管理規(guī)定》等國家、地方政府及上級主管單位有關(guān)安全生產(chǎn)的法律法規(guī)、方針政策和指示精神，建立逐級安全生產(chǎn)責(zé)任制，層層落實到人，并做到中心安全生產(chǎn)工作統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一部署，做到有計劃，有部署。各部門負(fù)責(zé)人對部門安全生產(chǎn)工作負(fù)總責(zé)。
2、建立健全安全生產(chǎn)管理機制，制定完善安全生產(chǎn)管理制度，明確安全生產(chǎn)職責(zé)，按時召開安全生產(chǎn)例會，及時研究、協(xié)調(diào)、解決本部門出現(xiàn)的各類和安全生產(chǎn)有關(guān)的問題。
3、尊重和支持安全管理人員的工作，服從安全工作負(fù)責(zé)人的分配和統(tǒng)一指揮。認(rèn)真開展安全生產(chǎn)隱患排查工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除事故隱患，避免事故發(fā)生，積極做好職業(yè)危害預(yù)防工作，不斷改善員工工作勞動條件，認(rèn)真落實佩戴和使用勞動防護用品規(guī)定，確保員工勞動安全。
4、定期開展中心安全生產(chǎn)三級培訓(xùn)教育，不斷提高員工安全生產(chǎn)意識、安全生產(chǎn)技能和自我安全防護意識，員工教育覆蓋率必須達(dá)到100%。特種作業(yè)人員必須經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)并持證上崗，持證上崗率必須是100%。教育和培訓(xùn)的情況記錄至少保存2 年。
5、制定中心安全生產(chǎn)工作考核方案和各崗位安全生產(chǎn)責(zé)任制，表彰安全生產(chǎn)先進典型，處罰違章作業(yè)，違規(guī)指揮和一切與工作有關(guān)的不安全作業(yè)行為。
6、保證各營業(yè)、加工、制作、作業(yè)區(qū)域安全生產(chǎn)場所符合各項安全生產(chǎn)工作標(biāo)準(zhǔn)和要求，重點部位和高危場所要設(shè)置明顯警示標(biāo)志、標(biāo)識。
7、對有可能發(fā)生重特大安全生產(chǎn)事故的場所以及危險源實行重點監(jiān)控，一但發(fā)生重特大事故，立即上報中心安全生產(chǎn)委員會，及時采取有效措施進行救援，控制事故進一步發(fā)展和擴大，將事故損失降到最低。
8、認(rèn)真執(zhí)行事故報告制度，并嚴(yán)格按照“四不放過”原則，認(rèn)真分析處理各類安全生產(chǎn)事故。
9、中心員工在當(dāng)班期間，即是服務(wù)員又是安保全員，要時刻保持高度的警惕性，對可疑的人、事、物要及時上報安全部。并做好本區(qū)域重特大危險源的監(jiān)控和防護工作。牢固樹立“安全生產(chǎn)，人人有責(zé)”的思想。做到工作前檢查工作現(xiàn)場，工作中集中精力，認(rèn)真負(fù)責(zé)，工作結(jié)束后認(rèn)真做好各項清理、檢查工作。不操作自己不熟悉的或與工作無關(guān)的機械、設(shè)備、器具及工具
10、做好中心鍋爐、電梯等特種設(shè)備的年檢工作，實現(xiàn)檢測和安全運行率100%，同時做好設(shè)備運行和日常維護記錄。變配電室應(yīng)當(dāng)配備用電設(shè)備和配電線路平面分布圖等安全技術(shù)資料，以及必要的作業(yè)工具和勞動防護用品，并在明顯位置設(shè)置變配電系統(tǒng)操作模擬圖板。 變配電室的門應(yīng)當(dāng)設(shè)置防水設(shè)施和擋鼠板。
11、中心經(jīng)營場所出租的，應(yīng)與承租單位簽訂租賃單位安全生產(chǎn)管理協(xié)議，明確各自的安全生產(chǎn)管理職貴。中心對各承租單位的安全生產(chǎn)工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理。
12、依法參加工傷社會保險，為從業(yè)人員繳納工傷保險費。按時完成中心其他安全生產(chǎn)方面的工作任務(wù)。
13、制定生產(chǎn)安全事故應(yīng)急救援預(yù)案。應(yīng)急救援預(yù)案應(yīng)當(dāng)包括應(yīng)急救援組織、危險目標(biāo)、啟動程序、緊急處里措施等內(nèi)容。 應(yīng)急救援預(yù)案應(yīng)當(dāng)每半年至少演練1 次，并做好記錄。負(fù)責(zé)人應(yīng)掌握應(yīng)急救援預(yù)案的全部內(nèi)容;中心員工應(yīng)當(dāng)能夠熟練使用消防器材，了解安全出口和疏散通道的位置以及本崗位的應(yīng)急救援職貴。
三、消防工作
1、認(rèn)真貫徹落實《北京市安全生產(chǎn)條例》、《北京市消防條例》以及其它安全生產(chǎn)法律法規(guī)規(guī)定，杜絕消防以及各類安全生產(chǎn)事故發(fā)生，按照“誰主管，誰負(fù)責(zé);誰在崗，誰負(fù)責(zé)”的工作原則，制定各崗位消防責(zé)任制，落實崗位逐級責(zé)任制，實行專人管理，明確責(zé)任范圍，建立并完善各項監(jiān)督檢查制度，部門經(jīng)理為本部門消防安全管理責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)本區(qū)域的消防安全管理工作。
2、組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、消防知識及中心各項消防規(guī)章制度，加強員工消防安全意識和防范技能培訓(xùn)，督促員工認(rèn)真遵守、執(zhí)行國家、地方、行業(yè)的法律法規(guī)和中心的各項消防安全管
理規(guī)定，建立并完善中心內(nèi)部消防安全管理制度、規(guī)章，逐級落實崗位安全責(zé)任制。 3、制定各崗位消防安全管理制度和防范措施、應(yīng)急預(yù)案，定期檢查落實制度、預(yù)案情況，認(rèn)真做好檢查記錄，并確定各級崗位安全責(zé)任人，保證工作區(qū)域內(nèi)防火工作有效落實，保證責(zé)任區(qū)內(nèi)各類消防設(shè)施、器材、安防設(shè)備、電氣設(shè)備、燃?xì)庠O(shè)備、特種設(shè)備等安全運行、完好有效，消防通道、安全出口暢通，消防標(biāo)志標(biāo)識完好。如發(fā)現(xiàn)消防隱患應(yīng)及時消除，不能及時消除的，應(yīng)采取有效的臨時防護措施并向中心領(lǐng)導(dǎo)報告，安全部備案。
4、了解本部門本崗位的防火工作特點，掌握在發(fā)生突發(fā)事件或火災(zāi)時自己在處置工作中的職責(zé)和任務(wù)，熟練掌握“三知，三會，消防四個能力”知識和火災(zāi)應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容。
5、加強天然氣、酒精、油漆、特種設(shè)備等高危產(chǎn)品、設(shè)施的安全管理。使用天然氣時，必須按照“先點火，后開氣”的操作規(guī)程操作，對燃?xì)庠O(shè)施、灶具進行每日檢查，定期維護。并認(rèn)真做到“火開人在，人走火滅”的規(guī)定，工作結(jié)束后，操作人員必須切斷所有火源，關(guān)閉所有燃?xì)忾y門后確認(rèn)安全方可離開。使用酒精時，嚴(yán)禁在火焰未熄滅時添加酒精，酒精爐附近嚴(yán)禁擺放易燃物。
6、各類電器設(shè)備、加工制作設(shè)備的使用和操作要嚴(yán)格按照安全操作規(guī)程操作，不得過載運行、違章作業(yè)，操作加工設(shè)備要按規(guī)定穿戴勞動保護裝備，并加強電器設(shè)備設(shè)施的安全防護措施，防止電器設(shè)備設(shè)施和線路受潮，工作結(jié)束或使用后，要切斷電源，關(guān)閉設(shè)備。移動式電器設(shè)備在拔出電源插頭或插入電源插頭時，要保證設(shè)備電源開關(guān)處于關(guān)閉狀態(tài)，避免發(fā)生意外事故。
7、接待大型宴會、會議、婚宴、演出等活動時，臨時增加音響、照明、燈光等舞臺設(shè)備，設(shè)備負(fù)載不得超出中心營業(yè)場所內(nèi)電源總負(fù)載，臨時設(shè)備的線路接入必須符合電器安全管理規(guī)定要求，并且附近不得擺放易燃、易爆物。
8、進行裝修、維修、改造等施工且不停止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)與施工單位簽訂施工現(xiàn)場安全生產(chǎn)管理協(xié)議，明確安全責(zé)任;施工區(qū)域應(yīng)當(dāng)與其他營業(yè)區(qū)域相隔離，并采取安全措施，確保消防安全。
9、經(jīng)營場所出租的，應(yīng)與承租單位簽訂租賃單位安全生產(chǎn)管理協(xié)議，明確各自的安全生產(chǎn)管理職貴。中心對各承租單位的安全生產(chǎn)工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理。
10、各部門要保證中心各部位安全出口的暢通，不得封閉、堵塞安全出口，安全出口處不得設(shè)置門檻。 疏散門應(yīng)當(dāng)向疏散方向開啟，不得采用卷簾門、轉(zhuǎn)門、吊門、側(cè)拉門。門內(nèi)和門外1.4 米范圍內(nèi)不得設(shè)置踏步。
11、各部門使用、儲存的危險物品，應(yīng)單獨存放，專人管理。
四、治安及交通安全工作
1、認(rèn)真貫徹落實《北京市治安管理處罰條例》、國務(wù)院421令《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作條例》、《北京市交通規(guī)則》等法律法規(guī)規(guī)定，杜絕治安、交通以及各類安全生產(chǎn)事故發(fā)生，按照“誰主管，誰負(fù)責(zé);誰在崗，誰負(fù)責(zé)”的工作原則，落實崗位逐級責(zé)任制，明確責(zé)任范圍，建立并完善各項監(jiān)督檢查制度。各部門的負(fù)責(zé)人即為本部門的治安、交通安全管理責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)本區(qū)域的治安、交通安全管理工作。
2、制定部門各項治安保衛(wèi)、交通安全管理制度、應(yīng)急預(yù)案和工作保密制度，落實安全防范措施。加強對部門員工安全防范技能培訓(xùn)，積極開展部門治安、交通法規(guī)的宣傳教育，增強部門人員的法制觀念，提高部門員工的防范能力，確保責(zé)任區(qū)內(nèi)不出現(xiàn)任何責(zé)任性安全事故。
3、開車上下班或執(zhí)行載客任務(wù)時應(yīng)嚴(yán)格遵守道路交通管理規(guī)則，行車時注意交通安全，思想集中、謹(jǐn)慎駕駛。對車輛要勤檢查、勤保養(yǎng)，發(fā)現(xiàn)故障及時排除，確保車況良好。要嚴(yán)格執(zhí)行“禁酒令”的規(guī)定，不準(zhǔn)酒后駕車，不準(zhǔn)疲勞開車。
4、各部門要加強安全信息報送工作，及時將發(fā)現(xiàn)的可疑人員、可疑情況、可疑物品和不安定事端向安全部報告。保護刑事、治安案件、交通事故現(xiàn)場，搶救受傷人員和疏散周圍賓客，協(xié)助公安機關(guān)做好偵破和處理工作。
5、確保中心內(nèi)治安秩序良好，不發(fā)生治安災(zāi)害事故。保證中心內(nèi)水、電、氣、熱、通訊、特重設(shè)備等要害部位不遭人為破壞。嚴(yán)防、上訪、、組織等人員散發(fā)宣傳品、懸掛橫幅、打騷擾電話等制造惡劣政治影響事件的發(fā)生。
6、對發(fā)現(xiàn)和存在的安全隱患，要立即進行調(diào)整解決，并向安全部報告。對難以解決的安全隱患，要及時向中心總經(jīng)理匯報，由中心領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決，并采取相應(yīng)的安全措施。
7、認(rèn)真做好部門內(nèi)部人員的掌控工作，對發(fā)生的內(nèi)部糾紛，要及時調(diào)解、疏導(dǎo)、消除、化解不安定因素，維護中心的內(nèi)部穩(wěn)定。
8、對突發(fā)的惡性治安、刑事案件、交通事故，要快速上報或報警，處置時要沉著冷靜，保證良好的營業(yè)秩序。嚴(yán)禁遲報、瞞報、謊報或不報。
五、食品安全工作
1、認(rèn)真貫徹落實《食品安全法》、《國務(wù)院關(guān)于進一步加強食品安全的決定》(國發(fā)[2004] 23號)、《關(guān)于加強食品安全管理的若干意見》(海政發(fā)「200475號)等食品安全法律法規(guī)文件精神，加強中心食品安全工作的監(jiān)督管理，落實食品安全責(zé)任制。
2、建立中心食品安全管理責(zé)任制和監(jiān)督制約機制，建立、健全食品安全管理制度和崗位逐級安全責(zé)任制，強化食品安全監(jiān)督力度。并制定食品安全工作方案和計劃，切實把食品安全管理職責(zé)層層落實到人。
3、分管餐飲和進貨工作的負(fù)責(zé)人，分別對分管工作中涉及的食品安全事項負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全本部門的食品衛(wèi)生管理制度、食品采購制度和食品進貨、驗貨、收儲、加工、制作、保管等操作程序。并根據(jù)本部門的實際情況成立食品安全監(jiān)督小組，指定專人負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查和驗、收貨工作，隨時關(guān)注政府權(quán)威食品檢驗檢疫和衛(wèi)生部門所的有關(guān)食品安全信息，并建立工作臺賬。
4、廚房、餐廳、采購作為食品安全責(zé)任區(qū)，從食品源頭采購到驗貨收儲，再到加工、生產(chǎn)、成品消費是食品安全責(zé)任的重要環(huán)節(jié)，杜絕采購、生產(chǎn)假冒偽劣，使用腐敗變質(zhì)、有毒有害、超過保質(zhì)期食品，并制定食品衛(wèi)生自查制度，組織本部門定期進行檢查，建立自查記錄。
5、要確保廚房內(nèi)的各種冷藏設(shè)施必須有生、熟、半成品標(biāo)志，不能混放;盛放食品的容器必須有生、熟、半成品的標(biāo)志，不能混用;從事生、熟、半成品加工的人員、場所及工用具要嚴(yán)格分開。
6、要確保所有上崗的服務(wù)、加工人員具備體檢合格證。
7 、積極配合相關(guān)政府職能部門(衛(wèi)生監(jiān)督和食品檢疫檢驗部門)開展的食品安全監(jiān)督檢查，認(rèn)真做好中心食品安全管理工作，確保全年不發(fā)生食品安全事故，不發(fā)生食物中毒事件
以及食品制作質(zhì)量問題。配合相關(guān)政府職能部門(衛(wèi)生監(jiān)督和食品檢疫檢驗部門)，開展重大食品安全事故的調(diào)查或區(qū)域性食品質(zhì)量安全檢查、整治工作。 8、做好《食品安全法》及其實施條例的宣傳、教育、培訓(xùn)工作，加強對食品加工人員的相關(guān)食品衛(wèi)生安全知識的培訓(xùn)，認(rèn)真配合食品檢驗員完成食品的抽檢化驗工作，確保每月的食品檢驗合格率不能低于85%。并制定食品安全事故應(yīng)急處置預(yù)案，定期開展預(yù)案演練，積極提高應(yīng)急處置能力。
9、做好重大節(jié)日、慶典和活動的食品安全保障工作，確保不發(fā)生與食品有關(guān)的社會影響較大的食品安全事件或群體性食品安全事故。
六、內(nèi)部維穩(wěn)工作
1、各部門經(jīng)理對中心內(nèi)部維穩(wěn)工作負(fù)責(zé)。
2、建立部門內(nèi)部維穩(wěn)工作檔案、制度、措施和應(yīng)急預(yù)案。
3、認(rèn)真落實、宣傳《國家安全法》，加強中心各層級領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工維穩(wěn)思想意識教育，充分認(rèn)識同、反和反極端主義斗爭的長期性、復(fù)雜性特點。認(rèn)真檢查、發(fā)現(xiàn)中心維穩(wěn)工作中存在的隱患和問題，并對重點人員建立檔案，實施重點監(jiān)控措施。
4、加強中心重點部位的安全管理，做好中心重點人員管理和審查，在敏感時期加強重點部位的防護措施，嚴(yán)防不法分子實施投毒、爆炸等恐怖襲擊事件發(fā)生，確保中心內(nèi)部安全穩(wěn)定，有序經(jīng)營。
七、獎懲
1、若不能完成安全生產(chǎn)管理控制目標(biāo)，按《中心安全生產(chǎn)獎懲條例》內(nèi)容，愿接受相應(yīng)處罰。
2、若因自己未能認(rèn)真履行管理職責(zé)，從而造成重特大安全生產(chǎn)事故的，愿接受國家或地方政府有關(guān)法律的處罰。
3、完成本責(zé)任書承諾的安全生產(chǎn)管理控制目標(biāo)或?qū)χ行陌踩a(chǎn)管理工作做出突出貢獻的，將按《中心安全生產(chǎn)獎懲條例》內(nèi)容，給與相應(yīng)獎勵。
八、其他說明
中心安全生產(chǎn)管理工作責(zé)任時間：由2014年 1月1日至 2014年 12月31日止。
本責(zé)任書在執(zhí)行期間，甲、乙雙方由于人動，調(diào)離本工作崗位的，其繼任者接替前者繼續(xù)履行本責(zé)任書上的責(zé)任和承諾。本責(zé)任書一式兩份，甲乙雙方各一份 。
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所謂銀行重要崗位，是指在銀行經(jīng)營管理活動中，其工作不可或缺、有明顯的風(fēng)險點，工作狀況直接和銀行的經(jīng)營效益、經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營風(fēng)險、市場拓展、社會形象等相聯(lián)系的崗位。按照工作性質(zhì)和工作特點劃分，銀行重要崗位可以劃分為幾種不同的類型：
首先是“權(quán)力型”重要崗位，包括銀行各級領(lǐng)導(dǎo)干部崗位和有關(guān)涉及“權(quán)、錢、人、事”管理的工作崗位都屬此類。主要有營業(yè)機構(gòu)的負(fù)責(zé)人和有管理職能的各級負(fù)責(zé)人。
其次是“操作型”重要崗位，主要適用于涉及授信業(yè)務(wù)、柜臺業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等風(fēng)險關(guān)鍵控制點的崗位，包括：綜合柜員、會計、事后監(jiān)督、信貸管理、中間業(yè)務(wù)批處理、資金調(diào)撥以及結(jié)算崗位人員（包括票據(jù)交換崗位、內(nèi)部往來崗位人員及印、押、證崗位人員）、出納崗位人員（收款員、復(fù)核員）、金庫管理員（金庫、秘鑰保管員）等。
最后是“督查型”重要崗位，是指對“權(quán)、錢、人、事”負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的崗位。“督查型”重要崗位的風(fēng)險點在于瀆職失位、對違紀(jì)違規(guī)問題視而不見或處而不力等方面。
二、崗位管理控制的主要形式
（一）崗位輪換
崗位輪換是崗位管理控制的有效方式，是根據(jù)風(fēng)險控制工作需要，有計劃的安排關(guān)鍵崗位工作人員定期或不定期調(diào)換工作崗位的一種制度安排。現(xiàn)階段，銀行經(jīng)濟案件時有發(fā)生。這其中內(nèi)部作案造成損失的占了很大一部分，其原因除了制度堅持不夠外，很重要的原因就是人員長期在一個崗位上工作，使犯罪分子有機可乘，給銀行帶來巨大損失。崗位輪換可以為各項工作提供一個監(jiān)督制約機制，某崗位職責(zé)完成的怎么樣，有無缺點和漏洞，至少可以有另外一個人可以評定。為此，對一些重要的、易發(fā)案件的崗位實行崗位輪換制度，可以有效地防范經(jīng)濟案件的發(fā)生。雖然崗位輪換在防范案件發(fā)生，提升員工素質(zhì)等方面都有著積極的作用，但是重要崗位輪崗的實施過程中，仍然會存在一定的問題。
其一，頻繁崗位輪換易導(dǎo)致短期行為。輪崗的年限較短，基層營業(yè)網(wǎng)點的負(fù)責(zé)人頻繁變化，不利于針對營業(yè)網(wǎng)點的一些改革措施的持續(xù)推進和有效落實，降低了基層營業(yè)機構(gòu)對周邊環(huán)境和市場的快速適應(yīng)能力和服務(wù)能力。更有可能因為營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人可能會追求短期績效而忽視長遠(yuǎn)發(fā)展，引起的機構(gòu)人員冗余，人員效率和機構(gòu)競爭能力下降。對有些柜面、會計等人員來說，定期崗位輪崗有可能形成工作不認(rèn)真，敷衍的習(xí)慣，容易養(yǎng)成責(zé)任心降低的壞毛病，時間久了也容易形成短期行為。這些短期行為對于機構(gòu)的發(fā)展和員工個人的發(fā)展都是極其不利的。
其二，降低短期工作效率，容易誘發(fā)投機心理。員工在一個重要崗位上工作幾年后，也已經(jīng)熟練掌握本崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)知識、技能和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，建立了良好的人際關(guān)系。但走到新的環(huán)境新的工作崗位，新舊工作需交接，新工作環(huán)境和崗位為需熟悉和學(xué)習(xí)，新的工作關(guān)系也要重新建立，這些都會使短期工作效率下降。此外，從事一定崗位上的工作，一定會遇到一些困難和不滿，若有定期輪換，員工有可能寄望于更換崗位來解決一切問題而非主動克服工作中的難題，在本職崗位上有可能三心二意，甚至采取投機取巧的方式來達(dá)到“流動”的目的。
其三，輪崗中交接不清、人員素質(zhì)不足等可能引發(fā)新的操作風(fēng)險。定期的崗位輪換會出現(xiàn)頻繁的工作交接，當(dāng)出現(xiàn)交接不清，如資料不全，操作方法、客戶溝通等方面工作不清楚不明了，都會影響工作效率。再如會計、財務(wù)、聯(lián)行、結(jié)算工作專業(yè)性較強，對會計人員專業(yè)技術(shù)水平要求較高，會計人員必須對會計法律法規(guī)及相關(guān)操作規(guī)程等有一個全面和熟練的掌握，才能勝任會計崗位。同時，會計工作又是項連續(xù)性和經(jīng)驗型較強的工作，由于會計業(yè)務(wù)長期處于不斷發(fā)展變化的過程中，需要及時地吸收，因此要熟悉該項工作需要花費一定的時間精力，其他部門人員如果輪換到會計崗位上，容易因業(yè)務(wù)不熟練和缺少工作經(jīng)驗而造成工作失誤，從而導(dǎo)致新的操作風(fēng)險的產(chǎn)生。
其四，崗位性質(zhì)、待遇等差異性影響崗位輪換的工作效果。現(xiàn)在大部分商業(yè)銀行推行的薪酬分配辦法突出與單位和個人業(yè)績掛鉤，受經(jīng)濟利益驅(qū)動，基層經(jīng)營機構(gòu)效益好的員工不愿到效益差的機構(gòu)去工作，而效益不好的機構(gòu)的人員很有可能希望抓住輪崗的機會到效益好的基層經(jīng)營機構(gòu)，而不是努力工作改變原來基層經(jīng)營機構(gòu)的效益現(xiàn)狀。另外，由于不同工作崗位的性質(zhì)不一樣， 往往形成了各崗位之間的工作條件、工作量的不同， 使員工也形成了一些好崗位和差崗位的觀念， 這給崗位輪換的有序進行帶來了一些負(fù)面影響。
（二）強制休假
強制休假也是銀行對重要崗位員工進行崗位管理控制的必要方式， 是防范人員風(fēng)險、道德風(fēng)險，完善內(nèi)部控制的重要制度，是對崗位輪換的重要補充。主要是指根據(jù)風(fēng)險控制工作需要，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下，臨時強制要求關(guān)鍵崗位人員在規(guī)定期限內(nèi)休假并暫停行使職權(quán)，同時對其進行離崗審計的一種制度安排。
從頻率上看，強制休假可是常規(guī)性的，也可以是觸發(fā)性的。常規(guī)性主要體現(xiàn)在對崗位輪換的補充作用的正常強制休假。對因特殊原因不能按時實行崗位輪換的部分營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人以及其他關(guān)鍵崗位人員，要定期、不定期地對該類員工進行常規(guī)性的強制休假。觸發(fā)性主要體現(xiàn)在因為重要崗位員工觸發(fā)某一事件，如經(jīng)檢查或舉報發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在重大違規(guī)隱患的，個人思想情緒波動較大、神情恍惚、行為異常等，或者家庭、婚姻遭受重大變故或直系親屬投資經(jīng)商出現(xiàn)巨額虧損、倒閉破產(chǎn)等情形的，必須對相關(guān)重要崗位的員工進行強制休假，以防范操作風(fēng)險案件的發(fā)生。
從覆蓋面看，既包括基層經(jīng)營機構(gòu)的負(fù)責(zé)人，也有各業(yè)務(wù)條線、環(huán)節(jié)上的重要崗位人員。強制休假是手段較為靈活的內(nèi)控措施，強制休假的對象既包括前臺柜員崗、會計授權(quán)崗、委派會計主管等重要崗位，也包括基層經(jīng)營機構(gòu)的負(fù)責(zé)人。基層經(jīng)營機構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派會計強制休假由總行稽核、會計結(jié)算等部門按相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一實施并承擔(dān)組織責(zé)任，各分支機構(gòu)各關(guān)鍵崗位員工強制休假由相關(guān)機構(gòu)自行實施并承擔(dān)組織責(zé)任。通過重要崗位全覆蓋進行頂崗檢查，規(guī)避和防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。
從后續(xù)措施上看，有稽核檢查，也有臨時性工作交接，重點是稽核檢查。強制休假的核心是通過工作的臨時性移交、稽核檢查，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。稽核檢查和報告時強制休假制度最重要的一項工作內(nèi)容。在強制休假期間，由審計人員或替崗人員對休假人員所在崗位進行業(yè)務(wù)檢查。強制休假人員按有關(guān)規(guī)定辦理與代職人員的交接手續(xù)并限期離崗，未經(jīng)許可，強制休假人員在強制休假期間暫停行使其職權(quán)，不得返回工作崗位，也不得向銀行內(nèi)其他人員發(fā)出任何工作指令或處理有關(guān)工作。強制休假人員在休假期滿后，須按時返回崗位并與替崗人員辦理交接手續(xù)。
對強制休假人員審計或業(yè)務(wù)檢查中如發(fā)現(xiàn)有重大問題，審計人員應(yīng)及時向上級部門匯報并提交審計報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括：審計（檢查）中發(fā)現(xiàn)的問題，審計對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，處理意見或建議等。
（三）離崗審計
經(jīng)濟責(zé)任審計存在多種表現(xiàn)形式，按被審計人的審計階段和審計目的可以分為離任審計、任前審計、任中審計等。除以上形式外，一些商業(yè)銀行為了加強關(guān)鍵崗位人員的管理，有效防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，已開始擴大任期經(jīng)濟責(zé)任審計，嘗試實施了強制休假離崗審計工作。這一審計模式主要適用于具體承辦業(yè)務(wù)的關(guān)鍵崗位人員，主要指各級機構(gòu)在安排關(guān)鍵崗位人員強制休假期間，組織對其履行崗位職責(zé)、經(jīng)營管理活動既業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性等情況實施審計的行為。
當(dāng)前，在關(guān)鍵崗位人員強制休假離崗審計這一較為特殊的經(jīng)濟責(zé)任審計的實施過程中還存在一些問題和困難。
其一，關(guān)鍵崗位人員強制休假離崗審計的對象較多，涉及范圍廣，審計工作量大。一家內(nèi)控嚴(yán)密的商業(yè)銀行，設(shè)置的關(guān)鍵崗位通常較多，從事關(guān)鍵崗位人員也相對較多。除了各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人以及各部門負(fù)責(zé)人、各分支機構(gòu)科室負(fù)責(zé)人以外，還有運營類、風(fēng)控類、營銷類等多個不同類型的關(guān)鍵崗位，客觀上導(dǎo)致審計對象的多樣化。
其二，關(guān)鍵崗位人員強制休假離崗審計缺少統(tǒng)一、有效的評價指標(biāo)，審計質(zhì)量較難把握。由于商業(yè)銀行關(guān)鍵崗位人員一般分為各分支機構(gòu)承擔(dān)管理責(zé)任的人員和承擔(dān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦直接責(zé)任的崗位人員兩類。前一類人員的離崗審計即是傳統(tǒng)的經(jīng)濟責(zé)任審計，其審計內(nèi)容、范圍、評價指標(biāo)等均已形成了一套行之有效的固定模式，審計工作可以按圖索驥，能夠較好的把握審計質(zhì)量。后一種類型即為重點探討的適用強制休假離崗審計的關(guān)鍵崗位人員。這類人員眾多，涉及營銷、運營、操作等不同工種，對于這類人員的審計還未能形成統(tǒng)一的審計評價指標(biāo)，也沒有相對標(biāo)準(zhǔn)化的審計模式，對審計質(zhì)量不易把握。例如對客戶經(jīng)理的審計、對大堂值班經(jīng)理的審計，除對其履職情況進行了解外，很難找到其他評判標(biāo)準(zhǔn)，再加上商業(yè)銀行崗位設(shè)置和崗位職責(zé)未能完全標(biāo)準(zhǔn)化的情況下，審計工作更難以規(guī)范。
其三，基層審計人員素質(zhì)、力量較為薄弱。當(dāng)前，大部分商業(yè)銀行的審計工作基本采用“分層審計，下查一級”的模式。對關(guān)鍵崗位人員的審計一般以承擔(dān)較多經(jīng)營任務(wù)的基層支行開展。由于要承擔(dān)各類經(jīng)營任務(wù)，支行審計人員的數(shù)量和素質(zhì)一般較難得到保證，獨立性也相對較弱、缺乏專業(yè)審計人員，從而給基層支行的關(guān)鍵崗位人員離崗審計工作帶來了一定的困難。
崗位輪換、強制休假以及離崗審計是重要崗位管理最為重要的三大措施，同時三大措施并不是相互孤立的，而是相互補充、相互協(xié)調(diào)、相互輔助的三類配套措施，案防工作的實際效果很大程度上取決于這三種方法的綜合運用。除此之外，重大事項報告、重要崗位員工八小時以外活動監(jiān)督也是案件防控的重要輔助措施。
三、健全關(guān)鍵崗位管理的主要思路
在滿足監(jiān)管關(guān)于關(guān)鍵崗位管理的要求，最大限度降低案件風(fēng)險的目標(biāo)下，綜合實施輪崗輪調(diào)、強制休假、離崗審計、重大事項報告等各類配套措施，提高案防工作的有效性。
其一，建立統(tǒng)一、規(guī)范的銀行各管理層級重要崗位的管理政策，內(nèi)容應(yīng)包含重要崗位的識別標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門的職能職責(zé)、崗位管理的各類配套措施及其適應(yīng)范圍、管理流程等，實現(xiàn)關(guān)鍵崗位統(tǒng)一集中化管理。建立各層級、各條線、分支機構(gòu)的重要崗位管理辦法，并對崗位輪調(diào)、強制休假、離崗審計、重大事項報告等事項作出明確規(guī)定，重點關(guān)注各項內(nèi)控措施的協(xié)調(diào)性和匹配性。
此外，在整體重要崗位管理政策之下，結(jié)合商業(yè)銀行運營管理實際，在實施崗位輪換前，應(yīng)統(tǒng)籌制定年度重要崗位和強制休假計劃，根據(jù)實際情況在一定的范圍內(nèi)開展，做好人員儲備，在保持會計隊伍的相對穩(wěn)定和會計工作的正常秩序的情況下，發(fā)揮崗位輪換和強制休假制度這一內(nèi)控有效手段，防范案件風(fēng)險。
其二，完善關(guān)鍵崗位設(shè)置，建立標(biāo)準(zhǔn)化的崗位職責(zé)和工作流程。一方面對銀行的所有崗位進行梳理，制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)，明確工作內(nèi)容和要求，并梳理關(guān)鍵崗位操作過程中的風(fēng)險點，將關(guān)鍵崗位的工作流程標(biāo)準(zhǔn)化，以流程圖的形式進行固化，這樣有助于崗位人員依章辦事，保持全行相同崗位職責(zé)、操作、風(fēng)險控制的統(tǒng)一性。另一方面有助于審計人員則按照標(biāo)準(zhǔn)化工作職責(zé)和操作流程對關(guān)鍵崗位人員的履職情況進行客觀評價，并對相應(yīng)風(fēng)險點的控制情況進行審計分析，從而保障審計規(guī)范，提高審計質(zhì)量。
其三，強抓重要崗位管理政策的落實，執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪換制度規(guī)定，堅決杜絕因輪崗不及時，因長期從事高風(fēng)險的固定崗位， 而導(dǎo)致一些重大經(jīng)濟案件的發(fā)生。同時根據(jù)銀行的實際情況，制定關(guān)鍵崗位輪換制度的細(xì)則，最小化崗位輪換的消極影響。當(dāng)崗位輪換措施不能及時采用，要及時輔助以強制休假和離崗審計，降低案件發(fā)生的可能。待輪崗條件成熟后，堅決執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪換制度規(guī)定。
其四，強化對重要崗位管理政策落實的監(jiān)督，并制定相應(yīng)的考核機制。重要崗位的管理政策實際落實的情況怎么樣，存在哪些反饋的意見，這些都需要通過強化對重要崗位管理政策落實的監(jiān)督工作來實現(xiàn)。通過定期對政策的落實情況的監(jiān)督和評價，掌握政策的落實情況和效果，及時解決和糾正政策以及管理辦法落實中出現(xiàn)的問題，推動管理政策在銀行落到實處。
其五，建立重要崗位的相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)，并通過重要崗位人員管理信息系統(tǒng)實現(xiàn)信息化管理。重要崗位的相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)，包括已經(jīng)識別的重要崗位、已建立上崗標(biāo)準(zhǔn)的重要崗位以及各條線內(nèi)控措施的實施情況。通過將這些統(tǒng)計指標(biāo)嵌入到重要崗位人員管理信息系統(tǒng)中，這一系統(tǒng)還應(yīng)該包括的主要功能有：重要崗位管理、重要崗位員工基本信息管理、重要崗位員工崗位輪換、強制休假、預(yù)警信息、輪換、強制休假信息查詢以及報表等。通過該信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行重要崗位的統(tǒng)籌管理。如查詢功能中提出能夠查詢重要崗位員工輪崗后的去向，一是調(diào)動的員工，何時調(diào)到何機構(gòu)、何部門、從事何崗位工作，原重要崗位由何人接任；二是部門內(nèi)部調(diào)整崗位的，調(diào)整后原重要崗位員工現(xiàn)在從事何崗位，原重要崗位由何人接任；三是客戶經(jīng)理調(diào)整客戶的，調(diào)整后客戶經(jīng)理現(xiàn)在分管何客戶，原客戶由何人接任分管。通過對銀行重要崗位的信息化管理，做到重要崗位管理準(zhǔn)確、及時、全面和有效。
參考文獻
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篇11
摘要： 隨著經(jīng)濟全球化，我國公司要在激烈競爭的環(huán)境中生存，就必須與國際市場接軌，進一步完善我國公司的公司治理，而內(nèi)部控制又是公司治理的中心環(huán)節(jié)。目前，由于諸多因素的影響，我國公司的內(nèi)部控制不容樂觀。本文從對公司內(nèi)部控制的含義出發(fā)，深刻理解內(nèi)部控制的內(nèi)涵，重點對目前我國公司內(nèi)部控制存在的主要問題進行總結(jié)，并提出相應(yīng)的對策，以期提高公司的內(nèi)部控制質(zhì)量，保證公司健康發(fā)展。
Abstract： With the economic globalization， in order to survive in the fierce competition environment， it is necessary for the companies in China to integrate with the world market， and further improve the corporate governance. The internal control is a central part of the corporate governance. At present， due to the influence of many factors， the company’s internal control is not optimistic in China. This article analyzes the implications for the company’s internal control， deep understanding the connotation of internal control， focusea on the current main problems of internal control in China， and puts forward the corresponding countermeasures， in order to improve the quality of the company’s internal control， and ensure the healthy development of the company.
關(guān)鍵詞 ： 公司；內(nèi)部控制；問題；對策
Key words： company；internal control；problem；countermeasures
中圖分類號：F275文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1006-4311（2015）25-0024-02
作者簡介：寧麗鵬（1984-），男，河北邢臺人，會計師，副主任職員。
0 引言
隨著經(jīng)濟的全球化、一體化，公司的內(nèi)部控制愈發(fā)重要。西方發(fā)達(dá)國家的公司對內(nèi)部控制的重要性早有認(rèn)識，1992年美國COSO的《內(nèi)部控制-整合框架》提出了內(nèi)部控制整體框架報告的概念，是內(nèi)部控制發(fā)展史上的一個里程碑，并且經(jīng)過漫長的發(fā)展已到達(dá)到相當(dāng)發(fā)達(dá)的程度，形成了一整套較為完善的內(nèi)部控制體系。然而，對我國來講，全面認(rèn)識內(nèi)部控制還剛剛開始，內(nèi)部控制的建設(shè)才剛剛起步。2008年5月和2010年4月，財政部會同證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會先后了《公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》和18項公司內(nèi)部控制配套指引，由此確立了我國公司內(nèi)部控制的規(guī)范體系，并推動我國公司內(nèi)部控制進入了法制化、規(guī)范化的新階段。許多公司以此為契機，把內(nèi)部控制作為貫穿公司經(jīng)營管理與風(fēng)險控制的系統(tǒng)工程來建設(shè)并已初顯成效。
1 公司內(nèi)部控制的內(nèi)涵
內(nèi)部控制，是指一個單位為了實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)，保護資產(chǎn)的安全完整，保證會計信息資料的正確可靠，確保經(jīng)營方針的貫徹執(zhí)行，保證經(jīng)營活動的經(jīng)濟性、效率性和效果性而在單位內(nèi)部采取的自我調(diào)整、約束、規(guī)劃、評價和控制的一系列方法、手段與措施的總稱。
對公司而言，擁有一套完善的內(nèi)控體系是幫助去也防控經(jīng)營風(fēng)險、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要根基。相關(guān)統(tǒng)計資料顯示，公司的投入資本回報率與內(nèi)部控制之間呈正相關(guān)，即提高內(nèi)部控制水平能夠相應(yīng)的提升投入資本回報率。也就是說，公司的內(nèi)部控制越嚴(yán)謹(jǐn)，所獲得的投入資本回報越高。
2 我國公司實施內(nèi)部控制過程中存在的問題
現(xiàn)階段，內(nèi)部控制的作用和意義已被眾多公司所接受，但是只有一小部分公司能夠充分理解其實質(zhì)含義，并有效實施。大多數(shù)公司的內(nèi)控機制都或多或少存在問題：
2.1 內(nèi)部控制環(huán)境基礎(chǔ)比較薄弱
一個好的環(huán)境是建設(shè)內(nèi)控機制的基本前提。
首先，從控制氛圍來講，很多公司的管理層對內(nèi)部控制的認(rèn)識不深刻，僅以內(nèi)部控制制度建設(shè)作為實施的成果比較片面，內(nèi)部控制目標(biāo)不明晰，缺少從戰(zhàn)略的角度認(rèn)識內(nèi)控，不重視公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，經(jīng)營觀念比較粗放。管理者的輕視也使得下屬員工面對不熟悉的內(nèi)部控制活動無所適從，影響了制度的執(zhí)行以實施。其次，大多數(shù)煤炭企業(yè)的公司治理結(jié)構(gòu)都或多或少存在一些問題。目前煤炭企業(yè)都是國有體制，總經(jīng)理兼任董事職務(wù)的現(xiàn)象非常普遍，職權(quán)交叉現(xiàn)象比較嚴(yán)重，致使公司內(nèi)部長期存在一股獨大、內(nèi)部人控制的問題，內(nèi)部控制機制根本無法發(fā)揮監(jiān)督作用。
2.2 缺乏完善的內(nèi)部控制體系
目前，擁有董事會、監(jiān)事會等一整套總經(jīng)理管理體系的公司不在少數(shù)。管理體系中的各個部門、人員分工明確，是確保公司有序運行的重要保障。但是實際運行效果卻不盡人意。有的公司董事會空有虛名，并未真正發(fā)揮監(jiān)控的作用。監(jiān)事會也形如虛設(shè)，獨立董事不履責(zé)。
另外，有的股份有限公司甚至不設(shè)監(jiān)督機構(gòu)。這說明目前仍有一部分空有虛名，其內(nèi)部治理機構(gòu)并不完善。這種現(xiàn)象在股份制改造的國有公司中尤為明顯。
譬如，有的國企總經(jīng)理在董事會中兼任要職，權(quán)利過于集中，無法對其工作內(nèi)容和履職情況實施有效的監(jiān)督。有的公司內(nèi)部規(guī)章制度不健全，尤其缺少有效的監(jiān)督激勵制度。制度性的缺失直接導(dǎo)致公司從第一層內(nèi)部控制開始就逐漸顯現(xiàn)出許多漏洞。
2.3 內(nèi)部控制信息平臺不統(tǒng)一，無法對內(nèi)部控制形成有效支撐
在中國，由于公司內(nèi)部系統(tǒng)整合程度低，軟件系統(tǒng)與信息系統(tǒng)不匹配，導(dǎo)致信息無法有效兼容，加之缺少一套完整規(guī)范的信息標(biāo)準(zhǔn)，致使對監(jiān)控對象的線上控制與線下控制無法同步實施，繼而出現(xiàn)控制信息混亂無序、控制不到位、效率低下的情況，內(nèi)部控制效果往往不盡人意。信息無法高速流通，將直接導(dǎo)致管理層相互脫節(jié)，公司監(jiān)管體制失效甚至起反作用。
2.4 缺乏風(fēng)險防范機制
目前有很多公司對風(fēng)險防控的認(rèn)識略有偏頗，集中表現(xiàn)在缺乏風(fēng)險意識，尤其認(rèn)識不到對風(fēng)險因素將引起哪些后果。其次，具有風(fēng)險防控意識的公司未建立風(fēng)險識別和評估機制，未配備專業(yè)人員負(fù)責(zé)風(fēng)險預(yù)測和風(fēng)險防控工作；再次，有的公司缺乏一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險預(yù)警及防控體系，風(fēng)險警示指標(biāo)不明晰，相關(guān)措施不健全。
3 加強和深化我國公司內(nèi)控控制建設(shè)的對策建議
針對現(xiàn)代公司在內(nèi)部控制建設(shè)工作中存在的問題，建議從以下幾個方面加以改進。
3.1 自我完善公司內(nèi)部控制運行環(huán)境
良好的內(nèi)部環(huán)境是順利實施內(nèi)部控制的基本前提。作為公司領(lǐng)導(dǎo)，必須高度重視內(nèi)部控制機制的實施過程及階段性成果。冀中能源公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋公司及其所屬的各種業(yè)務(wù)和事項。在設(shè)計內(nèi)容上，必須突破會計控制的局限，結(jié)合治理層面和管理層面去構(gòu)建內(nèi)部控制，以確保信息使用者能獲得相關(guān)、可靠的信息。在設(shè)計對象上，內(nèi)部控制應(yīng)包括對人的約束和激勵、各項業(yè)務(wù)活動的控制。在設(shè)計流程上，既應(yīng)考慮各流程中的風(fēng)險控制點，又應(yīng)考慮各控制要素、控制過程之間的相互關(guān)聯(lián)，以確保內(nèi)部控制能夠在一個相對穩(wěn)定的環(huán)境中運行。
3.2 構(gòu)建內(nèi)控控制體系
從建立崗位制約機制入手，根據(jù)內(nèi)控制度要求重新設(shè)立相互制約的崗位布局，將關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)操作過程融入到內(nèi)控體系中，貫徹落實崗位責(zé)任制，做到人員明確，職責(zé)分明，獎懲兌現(xiàn)。
同時，要層層落實各部分責(zé)任人，打造以公司領(lǐng)導(dǎo)為首的風(fēng)險防控體系，分管部門主管對本部門相關(guān)風(fēng)險排查工作負(fù)自查和管理責(zé)任，各崗位員工對本崗位相關(guān)工作負(fù)直接責(zé)任的風(fēng)險排查崗位責(zé)任制。
另外，應(yīng)該建立配套的考評體系，積極推進公司的內(nèi)部控制體系建立工作，并實施內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理的信息化建設(shè)，將內(nèi)部控制與風(fēng)險管理模塊化、結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化、自動化，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)的實時監(jiān)測，以及風(fēng)險信息的及時報送，確保所有環(huán)節(jié)規(guī)范有序，工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)風(fēng)險始終可控。
3.3 建立廣泛的信息與溝通系統(tǒng)
信息與溝通，要求公司內(nèi)部所有部門、成員必須時時關(guān)注內(nèi)部的風(fēng)險因素，并且要相互通報有關(guān)風(fēng)險控制的信息。全公司根據(jù)信息系統(tǒng)所提供的財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營情況的相關(guān)報告有針對性的實施內(nèi)部控制。高效的信息溝通系統(tǒng)應(yīng)該由上下級之間的縱向溝通網(wǎng)絡(luò)以及各部門之間的橫向溝通網(wǎng)絡(luò)共同織構(gòu)。公司內(nèi)部必須建立“雙向溝通通道”，以確保全公司上下級之間以及各部門之間能夠隨時獲得有價值的內(nèi)控信息，并且使他們客觀認(rèn)識自己在內(nèi)控體系中所處的位置和作用，以及個人活動將會對他人工作產(chǎn)生哪些影響。此外，信息溝通也包括與公司外部的信息溝通。只有不斷強化公司內(nèi)外部的信息溝通，才能確保信息被有效傳達(dá)，并且才可以保證管理層做出科學(xué)的管理決策。
3.4 強化風(fēng)險意識，建立健全風(fēng)險防范機制
風(fēng)險是在公司經(jīng)營的各種活動中發(fā)生損失的可能性，風(fēng)險評估是從經(jīng)營過程中分析與實現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)相關(guān)的各類風(fēng)險因素，建立風(fēng)險防控及評估體系，提高風(fēng)險識別能力，盡量避免出現(xiàn)決策漏洞，確保風(fēng)險可控。風(fēng)險評估系統(tǒng)主要涉及風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價和風(fēng)險處置等內(nèi)容。風(fēng)險評估旨在提前識別風(fēng)險因素，制定風(fēng)險應(yīng)對方案，構(gòu)建風(fēng)險應(yīng)急防控機制，以及時而充分的處理風(fēng)險因素，減少公司因風(fēng)險而導(dǎo)致較大的損失。
4 效果
冀中能源股份有限公司目前主營煤炭開采，洗選，發(fā)電，建材和化工等業(yè)務(wù)。通過踐行上述內(nèi)控措施，2013年公司順利完成廈門航空15%股權(quán)的收購工作；完成了金牛旭陽的50%股權(quán)轉(zhuǎn)讓金牛化工事宜；完成了內(nèi)蒙古公司收購嘉信德公司和乾新煤業(yè)的21%股權(quán)事宜。嚴(yán)格的內(nèi)控機制使公司始終保持著嚴(yán)謹(jǐn)、高效的發(fā)展態(tài)勢，在2013年，股份公司榮獲中國煤炭加工利用協(xié)會“優(yōu)秀會員單位”；章村礦、邢臺礦榮獲國土資源部頒發(fā)的第三批“國家級綠色礦山試點單位”。并且，2013年財務(wù)評估報告顯示，公司不存在財務(wù)報告內(nèi)部控制重大缺陷、重要缺陷。公司逐年上升的經(jīng)濟效益以及所獲得榮譽都得益于嚴(yán)謹(jǐn)、高效的內(nèi)控機制。
5 結(jié)論
內(nèi)部控制是公司全體員工的共同責(zé)任，尤其是公司領(lǐng)導(dǎo)者是領(lǐng)導(dǎo)者在建立和實施內(nèi)部控制中起到重要作用。
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篇12
客流沖擊
新線的不斷開通，對既有線路車站影響最大的就是高峰時段客流的不斷增加，新增客流對既有線路車站形成二次沖擊。
10號線一期運營階段，日均客流量30萬人次，二期開通后，日均客流量突破100萬人次，對既有線路及換乘車站的客運組織工作帶來了巨大壓力。2014年，6號線呼家樓站的日換乘量已高達(dá)19萬人次，隨著2014年底14號線東段及6號線二期的開通，呼家樓站的日換乘量已高達(dá)23萬人次，漲幅21.05%。
換乘站臨站壓力
換乘車站承受大客流沖擊的同時，相鄰車站承載換乘乘客，客運組織工作更加艱巨。換乘站相鄰車站除了提供本站乘客的乘降，同時提供換乘乘客的承載工作，雙重客流的沖擊，使相鄰車站至換乘站的斷面客流量加大。
呼家樓站為10號線與6號線的換乘車站，14號線東段開通前，作為換乘站臨站的金臺路車站客運組織工作及安全運營工作倍感壓力。自6號線及10號線二期開通以來，6號線最大客流橫斷面即為早高峰時期，金臺路至呼家樓下行，滿載率高達(dá)130%。早高峰7時30分-8時30分，金臺路站每個屏蔽門前排隊候車乘客為6到8人次，每次列車在站臺進行乘降作業(yè)僅能減少2到3人次。
2015年，金臺路站作為6號線與14號線東段的換乘站，在承載本站原有的乘降壓力外，還承載著換乘站的換乘壓力。自14號線東段開通半年以來，換乘量已逐漸趨于平穩(wěn)，日換乘量8.8萬人次，早高峰換乘量1.7萬人次，晚高峰2萬人次。在早高峰期間，在原有的客流沖擊強度下，金臺路站增加的換乘客流，無疑會造成更大的客流沖擊。
現(xiàn)6號線金臺路站早高峰期間滯留乘客已達(dá)到12～14人次，滯留乘客的增多對現(xiàn)場秩序的維持、乘客乘降作業(yè)的安全、乘降時間的限制（現(xiàn)金臺路站停時間55 s）、現(xiàn)場屏蔽門及車門的設(shè)備壓力都有很大影響。
站臺執(zhí)崗工作難點
客流沖擊不斷加大，對站臺執(zhí)崗員工的工作壓力也隨之加大。首先，為保證車站行車安全，屏蔽門狀態(tài)的運行良好及故障應(yīng)急處置的及時是重中之重。客流沖擊對于站臺執(zhí)崗人員來說，最直觀的影響就是在人流攢動的站臺，執(zhí)崗人員無法直觀地觀察屏蔽門運行狀態(tài)。如遇故障，無法第一時間發(fā)現(xiàn)，不能做到及時處置，將嚴(yán)重影響行車安全。其次，大量人流在固定時間段涌入同一方向，容易發(fā)生踩踏事件，需要工作人員有序的疏導(dǎo)作業(yè)，以確保乘客的安全換乘。
6號線實行8節(jié)編組車輛運行，車門屏蔽門共32個，有效站臺長度158 m，安全門端門以內(nèi)長度153.4 m，站臺過長，人員視線受阻，無法直觀觀察全站臺屏蔽門狀態(tài)。因此高峰期間的執(zhí)崗人員的數(shù)量及執(zhí)崗位置都需要站區(qū)慎重考慮，以達(dá)到資源的合理利用及安全執(zhí)崗作用的最大化。
換乘站相鄰線路間的配合
軌道交通網(wǎng)絡(luò)化運營的同時，一條線路的突發(fā)事件已不僅僅影響一條線路，而是影響全路網(wǎng)軌道交通的正常運營及乘客的乘降需求。以呼家樓站為例，2014年的一天，在晚高峰大小圈套跑過程中，由于6號線西段信號設(shè)備故障，影響6號線全線正常運營的同時，6號線呼家樓站上行運力不足，客運組織壓力巨大，6號線呼家樓車站站臺無法承受高客流沖擊。本著安全運營的宗旨，6號線呼家樓站首先采取限流措施，緩解站臺壓力，然后請求10號線呼家樓站隔次通過列車，以此緩解客運壓力。
安全執(zhí)崗管理重點
安全理念下移
將安全工作的重心移到基層，持續(xù)崗位安全知識學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)基礎(chǔ)培訓(xùn)，強化員工崗位技術(shù)業(yè)務(wù)，推進崗位員工的技能達(dá)標(biāo)，提高員工的應(yīng)變水平和實際解決問題的能力，使崗位員工履職規(guī)范作業(yè)、維持安全運營成為自覺行為。
安全培訓(xùn)及業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)從細(xì)節(jié)入手，培養(yǎng)“細(xì)節(jié)小，隱患大”意識。注意觀察細(xì)微環(huán)節(jié)，把那些看似簡單的、容易做的日常安全工作真正做到位。安全培訓(xùn)包括理論與實操兩部分，實操部分又分為單一設(shè)備設(shè)施的故障處理和突發(fā)事件的處置流程演練。理論部分除落實相關(guān)規(guī)章條例外，講師將規(guī)章條例中違規(guī)操作、生產(chǎn)問題一一進行解讀，讓員工在掌握規(guī)章條例的同時加深印象，深入理解，更加切實地遵守規(guī)章條例；實操部分針對屏蔽門等站臺相關(guān)設(shè)備設(shè)施的故障處置，做到人人會操作、人人能操作；對發(fā)生突發(fā)事件處置規(guī)范流程及時演練，演練過程中人人參與，職責(zé)明確，做到切實有效落實掌握相關(guān)知識。同時，站區(qū)開展“每日一問、每周一學(xué)、每月一考”，幫助員工不斷鞏固知識掌握情況。
合理調(diào)配人員
高峰期間金臺路站、十里堡站，晚高峰呼家樓站，均存在客流沖擊對站臺執(zhí)崗人員工作壓力的考驗。面對車站如此重要的安全崗位，在特殊時期，站區(qū)采取高效的人員調(diào)配力度，對重點車站的站臺人員力量予以支持，充分發(fā)揮站區(qū)整體的人員調(diào)配機制，做到資源的合理有效利用。
呼家樓站區(qū)內(nèi)部對重點車站采取車站互助機制，例如，早高峰期間，站區(qū)所屬朝陽門、東大橋、呼家樓站在確保安全運營的同時，將支援重點車站金臺路及十里堡站1名本體員工；站區(qū)與設(shè)備單位進行溝通，加大設(shè)備設(shè)施及人員的支持，做到站臺執(zhí)崗員工屏蔽門處置設(shè)備齊全；加派人員在乘客候車位置進行安全疏導(dǎo)。
完善應(yīng)急處置措施
2014年年底，14號線東段開通，由于14號線東段終點站設(shè)在了既有線路的金臺路站，車站為確保新線與既有線路的接駁和行車客運組織的安全，站區(qū)根據(jù)人員配置、客流走向及客流預(yù)測，與14號線金臺路站進行多次討論、協(xié)商，對6號線金臺路站的應(yīng)急處置措施進行修改，重新制定了“金臺路站一站一方案”。主要對于乘客換乘路線及高峰期間的限流措施進行了逐條修訂，緩解客流沖擊對站臺的壓力。具體措施如下：
采取站內(nèi)限流措施，6號線站廳在高峰時段關(guān)閉站廳東側(cè)及南側(cè)各3組閘機，采用圍欄構(gòu)成限流通道讓換乘6號線乘客繞行站廳以減少對站臺客流的沖擊。
站廳至站臺扶梯及樓梯處設(shè)專人進行宣傳疏導(dǎo)，引導(dǎo)乘客有序換乘的同時分散站臺候車乘客。
綜控員利用站內(nèi)廣播不間斷地進行宣傳疏導(dǎo)，包括宣傳乘客有序換乘、換乘乘客分散車門候車，站臺候車乘客有序排隊、乘降過程中引導(dǎo)乘客有序乘車等。
站臺加大人員執(zhí)崗力度及執(zhí)崗人數(shù)，除本體員工外，日勤人員高峰支援、人員增加執(zhí)崗人數(shù)，最終達(dá)到1名本體員工負(fù)責(zé)3個屏蔽門及車門，加大監(jiān)管防控力度。
執(zhí)行安全規(guī)章
根據(jù)安全規(guī)章的規(guī)定，站臺安全員的崗位職責(zé)是：負(fù)責(zé)車站公共區(qū)的日常巡視工作，發(fā)現(xiàn)安全隱患及時上報值班站長，發(fā)現(xiàn)乘客的不安全行為及時制止；對車站屏蔽門、車門狀態(tài)進行現(xiàn)場監(jiān)控，出現(xiàn)屏蔽門、車門故障立即進行初期處理，確保不影響列車的正常運營；站臺發(fā)生突發(fā)事件，立即進行初期處理，及時向值班站長報告；掌握本崗位突發(fā)事件的處置流程和職責(zé)。
在地鐵日常的運營生產(chǎn)中，屏蔽門故障已經(jīng)是屢見不鮮了，北京地鐵能夠保持一貫的正點率，原因何在？答案就是站臺執(zhí)崗人員的履職，嚴(yán)格按照安全規(guī)章的條例進行故障處理。屏蔽門首先保障的是乘客在站臺候車時不因人流密集或發(fā)生突發(fā)事件侵入站線；其次，是對乘客安全乘降的安全保障：屏蔽門正常運行情況下，列車與站臺屏蔽門具有聯(lián)保通訊功能，如有故障，列車將不再動車，確保乘客在乘降過程中的安全、有序。一旦屏蔽門故障時，處理得當(dāng)、迅速才能夠確保列車運行的正常、準(zhǔn)時，否則，將導(dǎo)致乘客在站臺滯留，帶來安全隱患。
在十里堡站的早高峰客運組織過程中，曾經(jīng)有一次，由于乘客搶上造成車門及屏蔽門同時故障，無法關(guān)閉，司機無法發(fā)車，站臺執(zhí)崗人員果斷利用PSL鑰匙對單個故障屏蔽門進行手動開操作，并勸阻搶上乘客下車，手動對車門進行關(guān)閉作業(yè)，當(dāng)司機室副司機到達(dá)現(xiàn)場時，車門已鎖閉正常關(guān)閉，司機室顯示列車已有信號，可以進行正常發(fā)車作業(yè)。站臺執(zhí)崗人員立刻對故障屏蔽門進行圍擋作業(yè)，防止乘客擁擠造成危險，同時等待機電人員到場修理。此次事件未造成乘客受傷和列車晚點。
執(zhí)崗人員的處理得當(dāng)，規(guī)章執(zhí)行一絲不茍，是車站高峰時期的安全穩(wěn)定運營的保障。
篇13
二、認(rèn)真組織，扎實開展專題討論
為確保專題討論取得實效，扎實推動機關(guān)作風(fēng)建設(shè)，真正促進各項工作，我委從專題討論的主題、內(nèi)容、方式都做了精心安排和組織。一是注重三個結(jié)合定主題。結(jié)合征求到的意見多數(shù)是反映服務(wù)意識不到位、存在衙門作風(fēng)的情況，結(jié)合教育行業(yè)服務(wù)師生、服務(wù)家長、服務(wù)學(xué)校、服務(wù)社會的“窗口”特點，結(jié)合教育系統(tǒng)曾發(fā)生過的違紀(jì)案例，我們確定了“強化服務(wù)意識，推進廉潔從政，辦好人民滿意教育”的討論主題，力求突出討論的針對性。二是突出三個重點定內(nèi)容。為了避免大家空乏議論，泛泛而談，我們又緊緊圍繞討論主題確定了“強化服務(wù)意識、提高行政效率”、“銘記教誨筑防線、吸取教訓(xùn)嚴(yán)自律”、“規(guī)范管理促發(fā)展、辦好教育為人民”的三個討論專題。著力解決“如何服務(wù)師生、服務(wù)家長、服務(wù)學(xué)校、服務(wù)社會”、“如何履行職責(zé)，切實解決群眾反映的熱點、難點問題”、“如何理順管理機制，提高工作效能”等三個問題。力求突出討論的實效性。三是采用三種方式開展討論。第一種是集中討論。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子集中召開專題討論會。班子成員圍繞重點內(nèi)容，結(jié)合所分管科室的職能職責(zé)及工作人員的履職情況，逐個分析存在的問題；其次，組織機關(guān)干部結(jié)合觀看《血與淚的囑托》、《懺悔錄》等錄像片，以例反思，對照教委機關(guān)和自身存在的問題開展討論。第二種是分小組討論。每位領(lǐng)導(dǎo)都參加到了所屬的學(xué)習(xí)小組，帶頭發(fā)言，帶頭剖析自己的思想，帶動大家圍繞主題開展討論。第三種是以科室為單位開展討論。每位同志結(jié)合本處室本崗位的職能，從如何強化服務(wù)意識、如何提高工作能力開展討論。