引論：我們?yōu)槟砹?3篇外包風(fēng)險(xiǎn)論文范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

假定物流外包企業(yè)的總體物流外包風(fēng)險(xiǎn)為e，物流外包企業(yè)固有物流風(fēng)險(xiǎn)為e1。物流外包企業(yè)固有物流風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際含義是：當(dāng)?shù)谌轿锪髌髽I(yè)的物流服務(wù)完全能夠滿足合同要求時(shí)物流外包企業(yè)的物流外包風(fēng)險(xiǎn)。

假定第三方物流企業(yè)的物流經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為e2，其實(shí)際意義是第三方物流企業(yè)在獨(dú)立經(jīng)營(yíng)所的物流服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)物流外包企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的影響。

假定物流外包企業(yè)對(duì)第三方物流企業(yè)的依賴程度為r，在信息對(duì)稱條件下完全不依賴第三方物流企業(yè)時(shí)（例如自營(yíng)物流），r＝0；當(dāng)完全依賴第三方物流企業(yè)時(shí)（例如全部物流完全外包，且簽訂永久性合同，并對(duì)第三方物流企業(yè)沒有任何監(jiān)督），r＝1。

一般情況下，r∈0,1。

假定第三方物流企業(yè)只一家物流外包企業(yè)的物流服務(wù)，如果物流外包企業(yè)完全依賴于物流方的第三方物流企業(yè)，第三方物流企業(yè)就會(huì)將自身物流經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)嫁給物流外包企業(yè)。

公式（2）就是在企業(yè)物流單一外包過程中，物流外包企業(yè)的物流業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和物流外包企業(yè)自身固有的物流風(fēng)險(xiǎn)、第三方物流企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、物流外包企業(yè)對(duì)第三方物流企業(yè)的依賴程度之間的關(guān)系方程。

1.2多重外包的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)理

假定物流外包企業(yè)將物流業(yè)務(wù)外包給第三方物流公司1，第三方物流公司1將承擔(dān)的物流業(yè)務(wù)的一部分又外包給第三方物流企業(yè)2，依次類推，經(jīng)過了n次外包。

由公式（3）我們可以得出如下結(jié)論：

（1）物流外包企業(yè)的物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隨外包鏈的增長(zhǎng)而增大，隨物流外包方對(duì)物流方的依賴程度的增加而增加。

（2）在物流重復(fù)外包過程中，距離物流外包企業(yè)越遠(yuǎn)的第三方企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)物流外包企業(yè)的影響程度越小。

1.3分散外包的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)理

物流外包企業(yè)將物流完全外包給單一第三方物流企業(yè)的物流經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為：

特殊情況，假定m個(gè)第三方物流企業(yè)平均承擔(dān)物流外包企業(yè)的物流服務(wù)，每個(gè)第三方物流企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的概率為p。

于是物流外包企業(yè)的最大物流外包風(fēng)險(xiǎn)表示為：

由公式（5）和（6）可以得到如下結(jié)論：

（1）在m個(gè)第三方物流企業(yè)平均承擔(dān)物流外包企業(yè)的物流服務(wù)，每個(gè)第三方物流企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的概率為p時(shí)，物流外包企業(yè)的物流外包風(fēng)險(xiǎn)隨著分散外包數(shù)量的增加而降低。

2結(jié)束語(yǔ)

本文對(duì)物流外包風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理從單一外包、多重外包和分散外包三個(gè)方面進(jìn)行深入的分析探討，并得出了各自相應(yīng)的模型且指出在三種情況下物流外包風(fēng)險(xiǎn)減小風(fēng)險(xiǎn)的方法，使物流外包企業(yè)應(yīng)在認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)存在的基礎(chǔ)上有效規(guī)避物流外包風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)物流外包決策提供理論依據(jù)。

參考文獻(xiàn)：

[1]劉小群.供應(yīng)鏈管理下物流外包的動(dòng)因、風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避[J].商業(yè)經(jīng)濟(jì)與管理，2004(3):28-29.

[2]陳寶國(guó).信息不對(duì)稱條件下企業(yè)物流外包過程的風(fēng)險(xiǎn)和防范[J].中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)，2004(1):60-64.

[3]顧孟迪，雷鵬.風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京：清華大學(xué)出版社，2005.

篇2

一、引言

當(dāng)前，隨著全球經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)一體化和全球化的趨勢(shì)加強(qiáng)。以業(yè)務(wù)外包為主要特征的供應(yīng)鏈管理是企業(yè)由“縱向一體化”向“橫向一體化”模式轉(zhuǎn)變的重要體現(xiàn)。通過企業(yè)間的外包合作，各個(gè)供應(yīng)鏈成員，在獲取其他企業(yè)的優(yōu)勢(shì)資源的同時(shí)，可以降低企業(yè)的成本，集中精力從事企業(yè)的核心業(yè)務(wù)。

設(shè)備維護(hù)外包，是指企業(yè)為了節(jié)省設(shè)備維護(hù)的成本或者提高設(shè)備維護(hù)的質(zhì)量，將企業(yè)的設(shè)備維護(hù)部分或者全部外包給實(shí)力更強(qiáng)的專業(yè)設(shè)備維護(hù)公司，使企業(yè)能夠?qū)Ｐ膹氖缕髽I(yè)的核心業(yè)務(wù)，從而提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

在當(dāng)前的設(shè)備維護(hù)體制下，企業(yè)僅僅依靠自身的資源，難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)企業(yè)設(shè)備維護(hù)的要求。企業(yè)要保證設(shè)備的高效運(yùn)行，必須采用新的管理方式，綜合利用社會(huì)的設(shè)備維護(hù)技術(shù)與資源，才能獲得高質(zhì)量的設(shè)備維護(hù)服務(wù)、低成本的設(shè)備維護(hù)費(fèi)用。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和市場(chǎng)的細(xì)分，設(shè)備維護(hù)市場(chǎng)日趨成熟，設(shè)備維護(hù)外包必將成為企業(yè)未來設(shè)備維護(hù)管理的重要選擇。

但是，設(shè)備維護(hù)外包雙方之間的關(guān)系是基于“委托—”關(guān)系，由于信息的不對(duì)稱，企業(yè)在設(shè)備維護(hù)外包過程中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要對(duì)設(shè)備維護(hù)外包的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。

二、設(shè)備維護(hù)外包中的“委托―”關(guān)系及風(fēng)險(xiǎn)分析

“委托―”關(guān)系是非對(duì)稱信息的交易關(guān)系，占有私有信息的一方為方，缺乏私有信息的一方為委托方。只要當(dāng)事人各方在擁有的信息中處于非均衡狀態(tài)，就存在著“委托―”關(guān)系。

根據(jù)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，并結(jié)合設(shè)備維護(hù)外包的特點(diǎn)，在設(shè)備維護(hù)外包所體現(xiàn)的“委托―”關(guān)系中，設(shè)備維護(hù)外包企業(yè)盡管可以通過方的承諾、市場(chǎng)以及咨詢公司對(duì)外包進(jìn)行了解，但在外包實(shí)施之前并沒有科學(xué)的方法對(duì)服務(wù)的質(zhì)量、效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)。設(shè)備維護(hù)外包企業(yè)與設(shè)備維護(hù)企業(yè)存在著信息不對(duì)稱，實(shí)施設(shè)備維護(hù)外包的企業(yè)就是委托方，提供服務(wù)的企業(yè)就是方。

（一）設(shè)備維護(hù)外包的逆向選擇

總體來說，設(shè)備維護(hù)的方比委托方更加了解自己的資信、真實(shí)的服務(wù)水平和質(zhì)量。為了能夠簽訂對(duì)自己有利的契約，方會(huì)在不具備提供應(yīng)有的服務(wù)質(zhì)量或服務(wù)水平下，向委托方發(fā)出其適應(yīng)外包的市場(chǎng)信號(hào)。方在簽訂合約之前，對(duì)真實(shí)的信息進(jìn)行掩蔽是一種機(jī)會(huì)主義行為，目的是為了誘使委托方作出錯(cuò)誤的選擇，以有利于獲得自身本不具備的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

（二）設(shè)備維護(hù)外包的道德風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)是指在執(zhí)行契約的過程中，方根據(jù)自己的私有信息，選擇不利于委托人的行為，而委托方既無法接觸到這些信息，又不能作出事前的評(píng)價(jià)。在執(zhí)行契約的過程中，方出于自身利益最大化的追求，可能采取不利于委托方的行為，如簡(jiǎn)化應(yīng)有的部分服務(wù)流程、降低服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而損害委托方的利益。而且，由于設(shè)備維護(hù)技術(shù)更新的速度很快，設(shè)備維護(hù)人缺乏來自委托方的激勵(lì)，為賺取更多的利益反而會(huì)限制新技術(shù)的應(yīng)用。這些行動(dòng)都會(huì)導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)。

在設(shè)備維護(hù)外包過程中，方違反了合同，如果不被發(fā)現(xiàn)，付出較小的成本就可能獲得較高的收益；如果被發(fā)現(xiàn)，就會(huì)要付出一定的賠償和罰金。同時(shí)，委托方如果實(shí)施強(qiáng)大的監(jiān)督力度，就能及時(shí)發(fā)現(xiàn)方的違反合同的情況，改變方的違規(guī)行為，保證設(shè)備維護(hù)的質(zhì)量。但是，監(jiān)督的力度越大，監(jiān)督的成本就越高。如果不實(shí)施監(jiān)督，方違反合同的概率就會(huì)越大，就會(huì)給企業(yè)帶來?yè)p失。設(shè)備維護(hù)的委托方和方為了各自的利益就會(huì)產(chǎn)生沖突,由于信息不對(duì)稱，就存在著較為復(fù)雜的博弈關(guān)系。

三、企業(yè)降低外包風(fēng)險(xiǎn)的措施

（一）控制和降低企業(yè)的監(jiān)督成本

為了降低設(shè)備維護(hù)外包的風(fēng)險(xiǎn)，委托方要降低外包業(yè)務(wù)中的監(jiān)督成本。委托方應(yīng)建立一套全面的外包考核評(píng)價(jià)體系，在實(shí)施設(shè)備維護(hù)外包前，要通過企業(yè)的信息系統(tǒng)了解設(shè)備維護(hù)外包的市場(chǎng)信息，以及通過咨詢、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)方的資質(zhì)、服務(wù)的水平、服務(wù)的質(zhì)量等有全面地了解，從而選出服務(wù)水平好、服務(wù)質(zhì)量高、信譽(yù)好的企業(yè)，就可以一定程度的控制企業(yè)未來的監(jiān)督成本。

當(dāng)委托方把自己的設(shè)備維護(hù)交由方管理之后,就失去了對(duì)設(shè)備的直接控制能力。如果雙方的權(quán)利、義務(wù)的界定不清時(shí),就容易導(dǎo)致設(shè)備維護(hù)失控的風(fēng)險(xiǎn)。委托方應(yīng)依據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況,與方簽定詳細(xì)、合理的外包合同。通過詳細(xì)、合理的外包合同,委托方就可以對(duì)方的行為進(jìn)行約束,一方面有利于對(duì)設(shè)備維護(hù)外包的事后評(píng)價(jià),另一方面又可以減少方在設(shè)備維護(hù)外包服務(wù)中為了獲取更多的利益限制新技術(shù)的應(yīng)用、降低服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)等“敗德行為”，從而就降低了企業(yè)的監(jiān)督成本。

同時(shí)，依據(jù)公式②，委托方通過詳細(xì)、合理的外包合同，能降低方達(dá)到合同約定的服務(wù)需要付出的成本與實(shí)際的服務(wù)成本的差值，就可以降低監(jiān)督的概率，從而降低監(jiān)督的成本。

（二）通過價(jià)格補(bǔ)償來加強(qiáng)對(duì)方的激勵(lì)

在設(shè)備維護(hù)過程中，導(dǎo)致“道德風(fēng)險(xiǎn)”問題的一個(gè)重要的原因就是方缺乏來自委托方的激勵(lì)。根據(jù)上面的公式①，如果方按照合同的標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)的收益與實(shí)際的服務(wù)中的收益差值很大時(shí)，方違反合同的概率就會(huì)減小。委托方要設(shè)計(jì)合理、有效的激勵(lì)措施，在方按照合同的約定提供了服務(wù)時(shí)，要給予較高的激勵(lì)，增大收益的差值，就可以減少方違反合同的概率。在設(shè)備維護(hù)過程中，委托方應(yīng)通過各種價(jià)格補(bǔ)償來增加方“敗德行為

與方就建立了一種長(zhǎng)期的戰(zhàn)略協(xié)作關(guān)系。這種戰(zhàn)略關(guān)系會(huì)增加方“敗德行為”的機(jī)會(huì)成本，可以避免方的短期行為，促使方更加關(guān)注長(zhǎng)期利益，從而為委托方提供高質(zhì)量的設(shè)備維護(hù)。

2.對(duì)方的努力進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償。在設(shè)備維護(hù)外包過程中，當(dāng)方按照委托方的要求進(jìn)行了設(shè)備的維護(hù)，并取得了良好的成效時(shí)，委托方可以采取延長(zhǎng)外包合同、企業(yè)利潤(rùn)的提成等激勵(lì)措施，給方一定的價(jià)格補(bǔ)償,調(diào)動(dòng)方的積極性，從而降低設(shè)備維護(hù)外包的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）建立基于過程的外包實(shí)時(shí)控制模式

篇3

1．引言

隨著社會(huì)分工的進(jìn)一步細(xì)化和第三方物流產(chǎn)業(yè)的逐漸成熟，物流外包逐步被市場(chǎng)認(rèn)可。 而在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，許多企業(yè)在面臨殘酷的市場(chǎng)環(huán)境時(shí)，也都紛紛采取了致力發(fā)展核心 業(yè)務(wù)，并將非核心業(yè)務(wù)外包給第三方物流企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)策略。

所謂物流外包，即企業(yè)為集中有限資源、增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，將其物流業(yè)務(wù)以合同的方式 委托第三方物流公司執(zhí)行。其主要任務(wù)是節(jié)約物流成本，提高服務(wù)水平。然而，由于合同雙方信息不對(duì)稱，物流外包在給企業(yè)帶來利益的同時(shí)，也可能造成企業(yè)的損失。比如，凱瑪特在與沃爾瑪?shù)母?jìng)爭(zhēng)中敗下陣來，一個(gè)重要的原因是因?yàn)槲锪魍獍笫チ藢?duì)物流的控制。

目前企業(yè)界和學(xué)術(shù)界對(duì)物流外包風(fēng)險(xiǎn)的存在都有著清晰的認(rèn)識(shí)，但是在物流外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面的研究還很有限。1993 年，Muller 率先探討了第三方物流的成因和特征[1]；2003 年， Chuanxu WangAmelia c．Regan 提出物流外包風(fēng)險(xiǎn)分為四種：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、沖突風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)[2]；寧云才等運(yùn)用模糊評(píng)價(jià)方法對(duì)物流外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估[3]。論文參考，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在企業(yè)界，現(xiàn) 有的物流外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要依靠企業(yè)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和物流外包提供者的信譽(yù)保證，主觀因 素作用過大，缺乏客觀的評(píng)估模型。

本文簡(jiǎn)要闡述了物流外包的作用，粗略分析了物流外包的風(fēng)險(xiǎn)種類，引入管理學(xué)中常用的人性假設(shè)，以減少由于主觀評(píng)測(cè)而帶來的誤差，進(jìn)而提出了評(píng)估物流外包風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)化模型，提高評(píng)估的精確度。

2．物流外包的作用

作為被市場(chǎng)認(rèn)可的生產(chǎn)組織模式，物流外包對(duì)于物流服務(wù)的需求者來說，具有重要的作用，具體體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

2.1 著力發(fā)展核心業(yè)務(wù)，保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

對(duì)于企業(yè)來說，資源的有限性往往是制約其發(fā)展的主要“瓶頸”。企業(yè)如果能將物流業(yè) 務(wù)外包給專業(yè)的第三方物流提供者，就能有足夠的資源進(jìn)行優(yōu)化配置，將有限的人力、物力和財(cái)力集中于核心業(yè)務(wù)，減少用于物流業(yè)務(wù)方面的車輛、倉(cāng)庫(kù)和人力的投入，從而幫助企業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，獲得長(zhǎng)期的高額利潤(rùn)。

2.2 減少投資，降低運(yùn)營(yíng)成本

由于現(xiàn)在物流領(lǐng)域還處于發(fā)展和探索階段，各種設(shè)施、設(shè)備及信息系統(tǒng)的投入非常大， 所以，企業(yè)通過物流外包可以減少在此類項(xiàng)目的上的巨額投資。此外，作為專門從事物流業(yè)務(wù)的企業(yè)，第三方物流提供者能夠利用規(guī)模優(yōu)勢(shì)，通過提高各環(huán)節(jié)資源的利用率，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)

成本的降低，使企業(yè)能從中獲益。據(jù)估計(jì)，通過專業(yè)物流進(jìn)行市場(chǎng)配銷，比自行設(shè)立配銷的

網(wǎng)絡(luò)節(jié)省 20％~30％的成本。論文參考，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2.3 樹立企業(yè)的品牌形象

第三方物流企業(yè)受物流外包需求者的委托，從客戶的角度出發(fā)管理物流業(yè)務(wù)，利用其擁有的物流信息網(wǎng)絡(luò)對(duì)客戶的供應(yīng)鏈進(jìn)行有效的監(jiān)控，為客戶提供安全可靠的信息服務(wù)；利用廣泛分布的物流配送網(wǎng)絡(luò)縮短了客戶的交貨期，為客戶提供便捷快速的運(yùn)送服務(wù)；利用高水 準(zhǔn)的專業(yè)知識(shí)和技術(shù)，為客戶提供合理優(yōu)化的物流方案設(shè)計(jì)。以上這些優(yōu)質(zhì)服務(wù)能夠使企業(yè) 借助外包的物流業(yè)務(wù)提升自己的企業(yè)形象，在行業(yè)中脫穎而出。

2.4 提高企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的靈活性

通過將物流業(yè)務(wù)外包給第三方物流公司，企業(yè)可以對(duì)原有的管理內(nèi)容進(jìn)行分割剝離，縮 小管理范圍，精簡(jiǎn)公司機(jī)構(gòu)，以高度應(yīng)變的扁平式組織結(jié)構(gòu)代替高聳的金字塔狀組織結(jié)構(gòu)， 從而提高企業(yè)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化的能力，減輕由于規(guī)模龐大而帶來的組織反應(yīng)滯后、缺乏創(chuàng) 新性的問題。

3．物流外包的風(fēng)險(xiǎn)

物流外包作為一種新型的生產(chǎn)組織模式，帶來的好處顯而易見，但是由于合同雙方 的企業(yè)文化、管理模式不盡相同，并且存在信息不對(duì)稱的問題，物流外包中隱藏的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。因此，物流外包企業(yè)需要有效地識(shí)別外包風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理控制，進(jìn)而達(dá)到 盡可能地降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前企業(yè)物流外包面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要來自以下幾個(gè)方面[4]：

3.1 管理風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)企業(yè)將物流外包給第三方物流企業(yè)后，物流服務(wù)提供商將介入企業(yè)的采購(gòu)、生產(chǎn)、分銷、售后服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)，成為企業(yè)的物流管理者，使得企業(yè)自身對(duì)物流部分的控制力下降。 如果雙方在協(xié)調(diào)上出現(xiàn)問題，就可能會(huì)導(dǎo)致物流外包企業(yè)對(duì)第三方物流供應(yīng)商失去控制，從 而使企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特別是物流業(yè)務(wù)受到影響。

3.2 信息風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)要將物流外包出去，必須和合作方就從方案設(shè)計(jì)到貨物運(yùn)輸?shù)母黜?xiàng)環(huán)節(jié)進(jìn)行充分交流和溝通，這牽涉到信息共享的問題。如果外包企業(yè)和第三方物流供應(yīng)商之間缺乏信息共享， 出現(xiàn)信息不對(duì)稱的問題，則會(huì)導(dǎo)致信息失真、反應(yīng)滯后；如果合作企業(yè)之間形成信息共享，則涉及到企業(yè)機(jī)密的信息可能會(huì)被泄露，成為危害企業(yè)安全的風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)選擇物流外包的一個(gè)重要原因是希望降低運(yùn)營(yíng)成本，然而，如果長(zhǎng)期將物流外包， 可能會(huì)使企業(yè)缺乏對(duì)市場(chǎng)行情的了解，無法精確測(cè)算物流成本。這時(shí)，即使第三方物流企業(yè) 借口成本增加而抬高物流服務(wù)的價(jià)格，抑或是直接虛報(bào)成本，物流外包企業(yè)也往往難以及時(shí) 察覺，造成成本超支。

3.4 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)將物流外包后，減少了與顧客溝通和交流的機(jī)會(huì)，不能及時(shí)獲取客戶信息，把握市場(chǎng)需求變化，從而影響企業(yè)的產(chǎn)品改進(jìn)或者創(chuàng)新工作。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，這也會(huì)阻礙企業(yè)核心業(yè)

務(wù)與物流活動(dòng)之間的聯(lián)系，可能造成客戶滿意度的降低，損失重要的客戶資源，對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)

久發(fā)展不利。 以上物流外包風(fēng)險(xiǎn)分類僅為大致分類，在實(shí)際應(yīng)用中會(huì)加以細(xì)分和調(diào)整，本文在此不做

贅述，并且假定按照企業(yè)實(shí)際情況，風(fēng)險(xiǎn)已被有效劃分，作為下文論述的前提。

4. 物流外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型介紹

本文提出的物流外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型是建立在人性假設(shè)基礎(chǔ)上的，引入了風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn) 重要性的二維坐標(biāo)系，著重闡述主觀判斷在風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)估上的失真，通過剔除誤差部分，提 高衡量物流外包中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的精確度，從而為隨后的物流外包決策提供一定的支持。論文參考，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。其基本 步驟如下：

4.1 風(fēng)險(xiǎn)重要性判斷

依據(jù)各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響程度，評(píng)估其重要性，分為四個(gè)等級(jí)（見表 1），記為 ki。

篇4

自2007年以來，國(guó)家發(fā)改委開始在全國(guó)范圍內(nèi)鼓勵(lì)制造業(yè)與物流業(yè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，2009年3月，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《物流業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃》，也強(qiáng)調(diào)大力開展推動(dòng)制造業(yè)與物流業(yè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。其中，物流外包是推動(dòng)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的重要手段之一[1]。在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)面前，中小制造企業(yè)不得不將企業(yè)的人力，財(cái)力和物力投入到其核心業(yè)務(wù)下，尋求社會(huì)化分工協(xié)作帶來的效益和效率最大化。無論國(guó)家政策還是市場(chǎng)需求都給物流外包提供了快速發(fā)展的基本保障，但我們應(yīng)該清楚地認(rèn)識(shí)到我國(guó)企業(yè)物流外包的發(fā)展與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家相去甚遠(yuǎn)，加上國(guó)內(nèi)許多企業(yè)對(duì)第三方物流行業(yè)認(rèn)識(shí)不全。研究企業(yè)物流業(yè)務(wù)外包的利益與風(fēng)險(xiǎn)成為了必需。

1 中小制造企業(yè)物流外包利益

1.1 我國(guó)物流外包的發(fā)展現(xiàn)狀

在我國(guó)，物流外包的研究起步較晚，但也已有較多的學(xué)者對(duì)物流外包進(jìn)行了相關(guān)的研究分析。楊鵬（2000）在撰寫的論文《企業(yè)供應(yīng)鏈管理和第三方物流外包》中闡述了物流外包的原因：降低營(yíng)運(yùn)成本、提高服務(wù)質(zhì)量、突破本企業(yè)資源瓶頸、促進(jìn)柔性化管理、分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，闡述了影響物流外包的障礙因素：企業(yè)抵制變化、缺乏外包認(rèn)識(shí)、害怕失去控制、物流外包業(yè)務(wù)自身有其復(fù)雜性等[2]。鄧華、張雅維（2002）在其撰寫的論文《企業(yè)物流外包利弊分析》中定性地分析了企業(yè)物流外包的作用，分析了企業(yè)物流外包的風(fēng)險(xiǎn) [3]。王淑云（2004）在《物流外包的效益及外包區(qū)域分析》中從物流總成本的角度闡述了物流外包效益，文章認(rèn)為：隨著合作性關(guān)系的建立，關(guān)系性資產(chǎn)的形成，企業(yè)將物流外包給專業(yè)化的第三方物流公司，可以以更高的顧客服務(wù)水平以及更低的物流運(yùn)作成本為企業(yè)帶來更多的市場(chǎng)銷售[4]。

1.2 中小企業(yè)發(fā)展物流外包的利益

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步完善和市場(chǎng)進(jìn)一步開放，一些中小企業(yè)要在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中建立自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，必須根據(jù)自身的特點(diǎn)，將有限的資源投放于某一專門業(yè)務(wù)，形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，而今天任何一個(gè)企業(yè)都不可能孤立生存，企業(yè)之間的分工協(xié)作也比以往任何時(shí)候都更為緊密，因此發(fā)展物流外包是適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)良好選擇。

（1）企業(yè)得到更加專業(yè)化的服務(wù)，從而提高服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化企業(yè)形象。

中小企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中一直處于劣勢(shì)，業(yè)務(wù)流程繁瑣，無法專注于核心業(yè)務(wù)，要想企業(yè)快速發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)中占得一席之地，需要企業(yè)的物流系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)同步發(fā)展，但這對(duì)于中小企業(yè)來說很難達(dá)到，采取物流外包，企業(yè)可以根據(jù)產(chǎn)品需求，選取在物流活動(dòng)方面更有經(jīng)驗(yàn)、更專業(yè)的第三方物流公司承接物流業(yè)務(wù)，從而做到專項(xiàng)專管，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)而優(yōu)化企業(yè)形象。

（2）提高中小企業(yè)營(yíng)運(yùn)效率，以低成本獲得“外援”。

中小企業(yè)資源有限，很難全面獲得各方面人才。通過將物流外包，委托企業(yè)不僅可以提高物流運(yùn)作效率，同時(shí)也可以根據(jù)需求得到相應(yīng)的技術(shù)、人才，也即是以低成本提高了效率獲得了外援。

（3）采用外包可以精簡(jiǎn)企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，管理更加方便有效。

企業(yè)無論是處于擴(kuò)大期還是保守期， 用在運(yùn)營(yíng)中的資金不可能是無限的，通過物流外包除了節(jié)約資金和資本投入，也能取消企業(yè)運(yùn)營(yíng)中用于產(chǎn)品倉(cāng)儲(chǔ)、保存、運(yùn)輸?shù)认嚓P(guān)的管理組織，也即是精簡(jiǎn)了機(jī)構(gòu)，使整個(gè)管理鏈復(fù)雜程度降低，促進(jìn)企業(yè)管理更好更快發(fā)展。

（4）業(yè)務(wù)外包的同時(shí)也“外包”了部分風(fēng)險(xiǎn)。

通過物流業(yè)務(wù)外包，中小制造企業(yè)可以和預(yù)期簡(jiǎn)歷合作關(guān)系的第三方物流公司建立起戰(zhàn)略聯(lián)盟，在把物流業(yè)務(wù)委托給物流商的同時(shí)也轉(zhuǎn)移了部分運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)資金相對(duì)短缺、競(jìng)爭(zhēng)力相對(duì)薄弱的中小制造企業(yè)來說，更利于無后顧之憂的開發(fā)新產(chǎn)品。

2 中小制造企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)分析

物流外包作為中小制造企業(yè)集中資金發(fā)展核心業(yè)務(wù)、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的有效途徑，確實(shí)能給合作雙方都帶來了可觀的收益，但在具體運(yùn)作過程中常常出現(xiàn)各種問題，既有認(rèn)為的失誤，也有管理、技術(shù)的缺陷，總之，物流外包流程復(fù)雜，極易出現(xiàn)一些突況而造成巨大損失，因此，中小制造企業(yè)應(yīng)在物流外包初期或者說及時(shí)發(fā)現(xiàn)運(yùn)作過程中的隱性風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，避免或減小損失。

（1）制造企業(yè)內(nèi)部組織抵制

隨著物流外包范圍的擴(kuò)大，制造企業(yè)要對(duì)現(xiàn)有資源和資金進(jìn)行重組，這對(duì)原有部門要進(jìn)行整合，與物流相關(guān)的部門和人員會(huì)相應(yīng)刪減，利益被觸動(dòng)的部門對(duì)于物流外包多會(huì)反對(duì)或不合作，進(jìn)而失去工作積極性，對(duì)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程產(chǎn)生消極影響，這種抵觸情緒對(duì)物流外包的影響作用不可低估。

（2）外包公司選取

中小制造企業(yè)由于規(guī)模、資金等的限制，在選取與之合作的外包物流服務(wù)商時(shí)，更多的會(huì)考慮一些能夠提供較低廉價(jià)格、口碑較好、服務(wù)覆蓋網(wǎng)絡(luò)能滿足產(chǎn)品銷售經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，這在一定程度上就有了選擇局限性，并且選取過程中，人事工作難免出現(xiàn)紕漏，而造成所選服務(wù)商并非最優(yōu)，不能起到互利共贏的作用。

（3）外包過程管理

委托方為了尋求甲方利益最大化，不得不隨產(chǎn)品銷售市場(chǎng)的變化而更改物流服務(wù)商，缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作，不利于委托方關(guān)于物流外包的管理工作的實(shí)施。

另外，中小制造企業(yè)由于自身局限，缺乏資源，在物流外包之后，很難組織專項(xiàng)人員對(duì)物流服務(wù)過程進(jìn)行跟蹤約束，對(duì)物流業(yè)務(wù)的控制能力薄弱，使企業(yè)對(duì)物流服務(wù)商的依賴性增強(qiáng)，長(zhǎng)期來說，不利中小企業(yè)的發(fā)展[5]。

（4）物流成本控制

由于制造企業(yè)缺乏對(duì)物流成本核算的全面了解和對(duì)物流市場(chǎng)變動(dòng)的合理預(yù)測(cè)，物流外包實(shí)施之前的財(cái)務(wù)預(yù)算分析并不能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來業(yè)務(wù)實(shí)施過程中可能發(fā)生的各種費(fèi)用[6]。因而導(dǎo)致物流外包的成本很模糊，往往物流外包運(yùn)作結(jié)束后會(huì)發(fā)現(xiàn)其成本嚴(yán)重超支，企業(yè)達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)。物流外包企業(yè)也經(jīng)常會(huì)忽略與第三方物流供應(yīng)商進(jìn)行談判和起草合同時(shí)所需的費(fèi)用，管理物流外包時(shí)所需要的費(fèi)用，以及物流外包風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生后所造成的損失。

3 風(fēng)險(xiǎn)防范措施及建議

（1）構(gòu)建物流外包風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制[7]

為有效地防止外包風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或減少外包風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，企業(yè)必須建立一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制與體系，才能對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范[8]。

風(fēng)險(xiǎn)防范體系要從外包前的分析評(píng)估開始，聘請(qǐng)專業(yè)的物流顧問設(shè)計(jì)管理物流外包事項(xiàng)，明確合作雙方的工作范圍，把整個(gè)外包過程從組織、實(shí)施、跟蹤到評(píng)估總結(jié)條理清晰的納入風(fēng)險(xiǎn)防范管理當(dāng)中。

（2）把握好物流業(yè)務(wù)外包的程度[9]

物流業(yè)務(wù)是多方面的，物流外包并非所有都是物流的全權(quán)外包，中小制造企業(yè)要根據(jù)自身需求確定將哪些物流業(yè)務(wù)進(jìn)行外包還是將本企業(yè)的所有物流業(yè)務(wù)全盤委托第三方物流服務(wù)供應(yīng)商處理，不要不切實(shí)際的跟風(fēng)。

（3）綜合考量，選定長(zhǎng)期合作的物流服務(wù)商

企業(yè)可以針對(duì)其物流管理業(yè)務(wù)的需求，綜合分析物流服務(wù)商的運(yùn)營(yíng)能力、發(fā)展前景、信譽(yù)度等方面，選取適合與之長(zhǎng)期合作的服務(wù)商，完善管理，使兩者不僅是合作關(guān)系，更能互相促進(jìn)、共同發(fā)展，建立長(zhǎng)期的合作伙伴關(guān)系， 共同承擔(dān)管理風(fēng)險(xiǎn)[10]。

（4）建立良好的信息管理機(jī)制

在物流外包過程中，合作雙方應(yīng)該提倡信息共享機(jī)制，加強(qiáng)委托企業(yè)對(duì)服務(wù)商的監(jiān)控力度，使運(yùn)輸、存儲(chǔ)以及客戶意見等信息資源盡可能完整、高速反饋給雙方。要設(shè)計(jì)并運(yùn)行物流外包風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率，減少管理費(fèi)用。

參考文獻(xiàn)：

[1]國(guó)家發(fā)改委經(jīng)濟(jì)運(yùn)行局和南開大學(xué)現(xiàn)代物流研究中心.中國(guó)現(xiàn)代物流發(fā)展報(bào)告[M].北京：電子工業(yè)出版社，2008.

[2]楊鵬.企業(yè)供應(yīng)鏈管理和第三方物流外包[J].信息與電腦，2000（7）：14―16.

[3]鄧華，張雅維.企業(yè)物流外包的利弊分析[M].江蘇商論，2002（8）：20-22.

[4]王淑云.物流外包的效益及外包區(qū)域分析[J].公路交通科技，2004（08）.

[5]劉興華.中小企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析與防范研究[D].廣東工業(yè)大學(xué)碩士學(xué)位論文，2008.

[6]宋曉漪.企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)分析及防范研究[J].現(xiàn)代營(yíng)銷，2011，11（2）.

[7]宋明明.我國(guó)制造企業(yè)物流外包存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施[J].時(shí)代報(bào)告，2011，8（1）.

篇5

V＝C1×P1＋C2×P2

其中，V是接包商的風(fēng)險(xiǎn)；C1是未達(dá)預(yù)期盈利所導(dǎo)致的損失；P1是接包方未達(dá)到預(yù)期盈利的可能性；C2是發(fā)包商不滿意所導(dǎo)致的損失；P2是發(fā)包商不滿意的可能性。

一 企業(yè)承接服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)分析框架

根據(jù)企業(yè)的接包過程和企業(yè)接包的風(fēng)險(xiǎn)來源，我們擬訂接包企業(yè)承接服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)綜合分析框架（見表1）：

接包過程有戰(zhàn)略決策和具體實(shí)施兩個(gè)階段：戰(zhàn)略決策主要包括是否愿意提供服務(wù)外包和承接什么業(yè)務(wù)的服務(wù)外包。我們假定一般情況下，接包企業(yè)都是愿意提供外包服務(wù)的，所以戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)著重分析企業(yè)接包項(xiàng)目的戰(zhàn)略選擇。具體實(shí)施分為合同簽訂和合同執(zhí)行兩個(gè)階段。

接包企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)來源主要是從構(gòu)成企業(yè)服務(wù)外包微觀系統(tǒng)因素入手，其因素有：發(fā)包商、承包商、發(fā)（接）包項(xiàng)目、承包商與承包商之間的交易過程和外部環(huán)境。

將接包過程和接包企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)合起來，就構(gòu)成了表1所示的接包企業(yè)服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)綜合分析框架。

二 接包企業(yè)承接服務(wù)外包的具體風(fēng)險(xiǎn)分析

結(jié)合上述分析框架，下面我們將對(duì)接包企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)展開具體分析：

1．源于接包項(xiàng)目的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

目前，國(guó)際服務(wù)外包向中國(guó)的轉(zhuǎn)移，不僅規(guī)模巨大，而且種類繁多，如果企業(yè)不加選擇地承接服務(wù)項(xiàng)目，或者承接了與企業(yè)自身能力不相匹配的服務(wù)外包，那么，企業(yè)有可能因?yàn)榉?wù)質(zhì)量的下降而失去市場(chǎng)機(jī)會(huì)，甚至拖垮整個(gè)企業(yè)。而且發(fā)包項(xiàng)目自身可能存在以下風(fēng)險(xiǎn)和問題。因此，對(duì)擬接包項(xiàng)目分析要如表2所示：

第一，接包的項(xiàng)目本身是有問題的或殘破不堪的流程或活動(dòng)。有問題的項(xiàng)目外包只是將問題從一個(gè)國(guó)家或地區(qū)移到另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)，并不有助于問題的解決。表2象限2的項(xiàng)目可能是接包企業(yè)單方根本就無法解決的“死問題”。

第二，接包的項(xiàng)目中含有國(guó)家法律不允許或違反行業(yè)規(guī)定的內(nèi)容。比如醫(yī)藥研發(fā)外包服務(wù)流程中，許多跨國(guó)醫(yī)藥公司將醫(yī)學(xué)實(shí)驗(yàn)流程發(fā)包給我國(guó)的醫(yī)藥科研院所，但并不是所有的醫(yī)學(xué)實(shí)驗(yàn)我國(guó)法律都是允許的，因此必須了解相關(guān)的法律規(guī)定。

第三，接包的項(xiàng)目是會(huì)影響顧客（消費(fèi)者）購(gòu)買決策的活動(dòng)。表2中象限1的項(xiàng)目由于直接影響到顧客的購(gòu)買決策活動(dòng)，一旦顧客投訴或拒絕購(gòu)買，項(xiàng)目就面臨被“招回”的風(fēng)險(xiǎn)。

第四，接包項(xiàng)目所需的資產(chǎn)專用性和交易頻率高。項(xiàng)目所需的資產(chǎn)專用性很高，接包企業(yè)要進(jìn)行知識(shí)、技術(shù)、設(shè)備等專項(xiàng)投資，這些投資如果只能在單一客戶服務(wù)中使用，會(huì)造成規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，還會(huì)形成資產(chǎn)被鎖定，從而導(dǎo)致接包商對(duì)發(fā)包商的依賴，喪失議價(jià)能力。項(xiàng)目的執(zhí)行如需要接―發(fā)包商之間經(jīng)常面對(duì)面或遠(yuǎn)程磋商、交流，交易頻率很高，會(huì)產(chǎn)生高昂的商務(wù)旅行、咨詢費(fèi)用，從而增加接包商的成本，導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2．源于發(fā)包商的風(fēng)險(xiǎn)

合同簽訂中源于發(fā)包商的風(fēng)險(xiǎn)有以下四點(diǎn)：一是在簽訂合同前，發(fā)包商未給項(xiàng)目足夠的關(guān)注，對(duì)業(yè)務(wù)外包帶來的商業(yè)價(jià)值估計(jì)不足；二是發(fā)包企業(yè)管理層在把某個(gè)業(yè)務(wù)功能外包之前，發(fā)包商的期望沒有清楚地讓接包商了解；沒有給出明確的項(xiàng)目說明，外包項(xiàng)目的必要條件和規(guī)范不明確，也沒有建立好衡量績(jī)效的基準(zhǔn)線；三是發(fā)包企業(yè)將業(yè)務(wù)外包之前，沒有讓內(nèi)部員工了解其意義，內(nèi)部支持形同虛設(shè)；四是發(fā)包企業(yè)對(duì)外包的成本估計(jì)不足，只愿接受最低的投標(biāo)價(jià)格。

合同執(zhí)行中源于發(fā)包商的風(fēng)險(xiǎn)有以下六點(diǎn)一是在外包合同執(zhí)行過程中發(fā)包商缺乏適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目管理，缺乏對(duì)接包商的有效溝通、反饋、監(jiān)督、激勵(lì)；二是在服務(wù)外包合作的早期磨合階段，也就是項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移過渡期，發(fā)包商沒有分配優(yōu)秀的職員參與合作工作，或分配的成員缺乏外包經(jīng)驗(yàn)，必備的技術(shù)和積極的工作態(tài)度；三是發(fā)包商不在預(yù)先確定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)付款；四是發(fā)包商在合約期間變更項(xiàng)目范疇；五是項(xiàng)目執(zhí)行中，發(fā)包商參與外包項(xiàng)目合作的人員流動(dòng)性比較大，影響項(xiàng)目進(jìn)行的進(jìn)度；六是發(fā)包商以各種理由終止合同，導(dǎo)致接包活動(dòng)徹底失敗。

＊ 本文系2010年浙江省哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃課題《承接服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施研究》（編號(hào)：10CGYD24YB）的階段性研究成果

3．源于接包商自身的風(fēng)險(xiǎn)

合同簽訂中源于接包商的風(fēng)險(xiǎn)有以下五點(diǎn)：一是接包商對(duì)接包的成本估計(jì)不足，尤其是隱含的協(xié)調(diào)成本和售后服務(wù)成本估計(jì)不足，報(bào)價(jià)過低，導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；二是接包商不十分了解發(fā)包商的技術(shù)環(huán)境和技術(shù)能力，因此不知道該流程細(xì)節(jié)要求以及發(fā)包商來的原流程運(yùn)作；三是接包商沒有充分參與外包合同的討論、制定，未弄清楚發(fā)包商的需求，未明確雙方各自的責(zé)任、權(quán)利與義務(wù)，急于簽約，這樣會(huì)造成合同風(fēng)險(xiǎn)；四是接包企業(yè)規(guī)模偏小，影響接單能力，也無法產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟(jì)；五是接包企業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)，相互壓價(jià)，影響企業(yè)利潤(rùn)，也無法樹立整體品牌形象。

合同執(zhí)行中源于接包商的風(fēng)險(xiǎn)以下五點(diǎn)：一是接包商缺乏成功完成接包項(xiàng)目所需的知識(shí)、技能與作風(fēng)，導(dǎo)致接包商交付質(zhì)量無法滿足業(yè)主的期望，影響自身聲譽(yù)和后續(xù)接包；二是接包商人員流動(dòng)大。這樣會(huì)造成項(xiàng)目進(jìn)度受到影響，對(duì)于某些機(jī)密性較強(qiáng)的外包項(xiàng)目，容易引發(fā)商業(yè)機(jī)密泄露的風(fēng)險(xiǎn)；三是接包商缺乏相應(yīng)的外包經(jīng)驗(yàn)，不能與發(fā)包商進(jìn)行項(xiàng)目知識(shí)的有效傳遞，導(dǎo)致發(fā)包的業(yè)務(wù)不能與發(fā)包企業(yè)其他業(yè)務(wù)流程很好連接；四是接包商可能出現(xiàn)資金不足的現(xiàn)象；五是接包商可能存在“隱藏行為”的道德風(fēng)險(xiǎn)，不積極主動(dòng)與發(fā)包商進(jìn)行知識(shí)、技術(shù)、進(jìn)度的溝通，和發(fā)包商之間的關(guān)系不甚愉快。

4．源于發(fā)―接包商交易過程的風(fēng)險(xiǎn)

合同簽訂中源于發(fā)―接包商交易過程的風(fēng)險(xiǎn)有以下四點(diǎn)。一是發(fā)―接包商對(duì)合同文本術(shù)語(yǔ)理解偏差；二是簽訂的合同不夠完備，合同缺乏相關(guān)責(zé)任義務(wù)和懲罰的規(guī)定；三是合同缺乏靈活性和激勵(lì)性；四是合同是否指定第三方監(jiān)管不明確。

合同執(zhí)行中源于發(fā)―接包商交易過程的風(fēng)險(xiǎn)有兩點(diǎn)。一是發(fā)―接包企業(yè)在合同執(zhí)行的過程中缺乏有效的溝通；二是由于文化、語(yǔ)言上的障礙導(dǎo)致發(fā)-接包商溝通困難，或溝通過的問題遭曲解。

5．源于外部環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)

一是由于發(fā)包國(guó)由于經(jīng)濟(jì)、政治或自然環(huán)境的巨變，造成外包政策變動(dòng)和發(fā)包需求的不穩(wěn)定；二是來自其他接包國(guó)激烈的競(jìng)爭(zhēng)；三是來自匯率的劇烈波動(dòng)。

三 接包企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范

接包企業(yè)應(yīng)針對(duì)上述提到的兩個(gè)階段和五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)來源的風(fēng)險(xiǎn)，采取不同的方式，進(jìn)行防范和規(guī)避，其總的思路是：充分的準(zhǔn)備、嚴(yán)密的合同設(shè)計(jì)和有力的監(jiān)控。下面是一些具體的方法和措施。

1．源于接包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

第一，對(duì)擬接包項(xiàng)目有充分的了解和認(rèn)識(shí)。接包商應(yīng)就擬接包的項(xiàng)目與發(fā)包商充分的探討，了解完成該項(xiàng)目所需的專有知識(shí)、技術(shù)、設(shè)備，行業(yè)或法律規(guī)范，尤其是該項(xiàng)目在原發(fā)包企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)或?qū)嵤┑臓顩r，預(yù)期達(dá)到的結(jié)果以及是否與顧客購(gòu)買決策密切相關(guān)的活動(dòng)。此外，還要了解該項(xiàng)目的市場(chǎng)報(bào)價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)者狀況等。

第二，對(duì)擬接包項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)選擇。首先，對(duì)于擬接包的項(xiàng)目要按照表圖2進(jìn)行認(rèn)真分析，四個(gè)象限對(duì)號(hào)入座。象限1和2的活動(dòng)項(xiàng)目接包企業(yè)不適合接包，象限3和象限4應(yīng)該是接包企業(yè)重點(diǎn)選擇的項(xiàng)目；其次，對(duì)于資產(chǎn)專用性和交易頻率高的項(xiàng)目要謹(jǐn)慎接包。對(duì)于資產(chǎn)專用較高的項(xiàng)目，接包企業(yè)在擬接包前，一定要和客戶達(dá)成長(zhǎng)期外包協(xié)議或者要求發(fā)包企業(yè)共同投資，業(yè)務(wù)結(jié)束后，資產(chǎn)按一定比例折舊由發(fā)包企業(yè)購(gòu)買。對(duì)于交易頻率高的項(xiàng)目，要加強(qiáng)項(xiàng)目管理，合理節(jié)省交易費(fèi)用，并在報(bào)價(jià)中加上可能的交易費(fèi)用。

第三，對(duì)項(xiàng)目與企業(yè)內(nèi)外部因素進(jìn)行匹配分析。俗話說：知己知彼百戰(zhàn)不勝。企業(yè)在了解了擬接包的項(xiàng)目，并進(jìn)行重點(diǎn)選擇之后，還要對(duì)企業(yè)的人員構(gòu)成、技術(shù)水平、財(cái)務(wù)狀況、固定資產(chǎn)規(guī)模、社會(huì)聲譽(yù)、組織文化、歷史負(fù)擔(dān)等，通過與項(xiàng)目進(jìn)行匹配分析，找出企業(yè)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，并進(jìn)行羅列，還要對(duì)企業(yè)所處的外部環(huán)境有一個(gè)清楚的認(rèn)識(shí)，在項(xiàng)目―企業(yè)內(nèi)外部因素匹配分析的基礎(chǔ)上制定出不同于別的企業(yè)的戰(zhàn)略基礎(chǔ)。通過匹配分析，將項(xiàng)目的特征與自己的成本和收益進(jìn)行客觀評(píng)估，確實(shí)不適合自己做的項(xiàng)目要敢于放棄。

2．源于發(fā)包商的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

接包商遭遇的風(fēng)險(xiǎn)可能是由于發(fā)包商的原因造成的，但是多數(shù)情況下，接包商由于掌握了外包業(yè)務(wù)所需的專門技術(shù)，積累了比客戶更多外包實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，更有可能評(píng)估外包風(fēng)險(xiǎn)，有能力制定降低風(fēng)險(xiǎn)的策略。不過，接包商能否主動(dòng)幫助客戶減少客戶風(fēng)險(xiǎn)，還與他在交易中所處的地位有關(guān)。接包商主導(dǎo)源于發(fā)包商的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要有以下五點(diǎn)：

第一，積極主動(dòng)地與發(fā)包企業(yè)建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。戰(zhàn)術(shù)伙伴關(guān)系在本質(zhì)上是短期的、小范圍的、基于任務(wù)式的，其目主要是降低成本。戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，是企業(yè)間長(zhǎng)期合作的一種關(guān)系，接包商不僅僅是幫發(fā)包商降低成本，還幫其獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、提高供應(yīng)鏈效率。接包企業(yè)應(yīng)積極主動(dòng)的表現(xiàn)自己的誠(chéng)意，恪守各項(xiàng)承諾，并通過自身優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)獲得對(duì)方的信任，使其愿意與自己建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。

第二，合同簽訂前，與發(fā)包商充分討論溝通，科學(xué)估計(jì)外包的商業(yè)價(jià)值。發(fā)包企業(yè)為什么要考慮外包？這個(gè)問題沒有弄清楚，就貿(mào)然行動(dòng)，只會(huì)增加失敗的機(jī)會(huì)。因此，承包企業(yè)在正式簽訂合同前，與發(fā)包企業(yè)充分的討論、溝通，可以澄清這一問題。

將外包的商業(yè)價(jià)值進(jìn)行羅列，弄清楚這一問題，發(fā)包企業(yè)可以有目的的制定外包計(jì)劃，接包企業(yè)可以盡早明確外包商的需求，評(píng)價(jià)自身實(shí)力早做準(zhǔn)備，確保項(xiàng)目的順利完成。

第三，合同簽訂前，與發(fā)包商仔細(xì)核算，科學(xué)估計(jì)外包成本。發(fā)包商的外包成本包括前期調(diào)研、決策成本、與接包商協(xié)商談判、合同擬訂的應(yīng)付賬款成本和合同變更成本、項(xiàng)目移交成本等，如果這些成本加起來大于內(nèi)置成本，如果外包的目的只是為了節(jié)省成本，就不應(yīng)該外包。

接包商的接包成本除了與發(fā)包商協(xié)商談判成本、新增設(shè)備的購(gòu)置成本、人員工資福利成本、售后服務(wù)成本，還有很大一筆成本就是與發(fā)包方的人員往來，隱藏的交易成本。

雙方只有在溝通交流的基礎(chǔ)上，仔細(xì)核算，對(duì)各自的成本構(gòu)成有了較為科學(xué)的估算之后，才能合理的報(bào)價(jià)和出價(jià)，簽訂雙贏合同。

第四，建議合作雙方派員共建外包項(xiàng)目管理委員會(huì)。發(fā)包商可建議合作雙方派員共建外包項(xiàng)目管理委員會(huì)，并且建議對(duì)方指定一名外包項(xiàng)目經(jīng)理，全程跟蹤或參與外包項(xiàng)目。這樣可以避免雙方疏于對(duì)項(xiàng)目的管理、缺乏有效的溝通和員工對(duì)該項(xiàng)目的支持造成的風(fēng)險(xiǎn)。

第五，建議合作雙方建立外包知識(shí)管理體系。建立知識(shí)管理體系有助于知識(shí)的吸收和傳遞，有助于將雙方企業(yè)雇員在服務(wù)過程中積累的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)、向第三方學(xué)習(xí)的新知識(shí)、個(gè)別員工掌握的知識(shí)等隱性知識(shí)變?yōu)轱@性知識(shí)，將個(gè)人的知識(shí)變?yōu)榻M織的知識(shí)。這樣也會(huì)避免因?yàn)殛P(guān)鍵核心員工的流失，關(guān)鍵的知識(shí)、技術(shù)也隨之流失無存，給接―發(fā)包商帶來巨大的損失。還會(huì)為項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移節(jié)省時(shí)間，降低交易費(fèi)用。

3．源于接包商自身的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

第一，樹立全程風(fēng)險(xiǎn)管理觀念以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。在接包的前期階段，接包企業(yè)一定要詳細(xì)的了解客戶的需求，詢問項(xiàng)目難點(diǎn)及項(xiàng)目要求，在此基礎(chǔ)上對(duì)服務(wù)項(xiàng)目的難度進(jìn)行客觀的評(píng)估。另外，接包企業(yè)要在專業(yè)技術(shù)人員及職工內(nèi)開展廣泛的調(diào)研，并且結(jié)合企業(yè)自身的軟、硬件情況，以判斷企業(yè)是否真正具有服務(wù)項(xiàng)目的接包能力及運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目的盈利能力。在服務(wù)項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)階段，接包企業(yè)要將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)灌輸?shù)矫恳粋€(gè)員工的思想意識(shí)中，這樣，在服務(wù)項(xiàng)目生產(chǎn)的整個(gè)周期中，才能夠廣泛的聽取意見與建議，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。

接包企業(yè)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力可以通過兩種途徑：一是建立和完善風(fēng)險(xiǎn)事故的記錄與統(tǒng)計(jì)分析，這是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原始數(shù)據(jù)依據(jù)；二是采用適合于接包企業(yè)的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。

第二，對(duì)發(fā)包商進(jìn)行評(píng)估。對(duì)發(fā)包商進(jìn)行評(píng)估主要是評(píng)估發(fā)包商對(duì)該業(yè)務(wù)流程的了解程度、服務(wù)質(zhì)量考核方法，發(fā)包商的商業(yè)信譽(yù)、規(guī)模以及財(cái)務(wù)狀況等，前者關(guān)系到實(shí)施過程中發(fā)包商的滿意度以及雙方合作關(guān)系的建立，后者在于評(píng)估發(fā)包商能否及時(shí)并積極提供相關(guān)信息、幫助以及報(bào)酬問題。

第三，積極加入行業(yè)協(xié)會(huì)，規(guī)范接包行為。企業(yè)家主導(dǎo)的行業(yè)協(xié)會(huì)的成立，規(guī)范行業(yè)行為，體現(xiàn)在四個(gè)方面：首先防止接包企業(yè)的惡性競(jìng)爭(zhēng)，相互壓價(jià)；其次避免接包企業(yè)“漫天要價(jià)”，嚇走發(fā)包商；其次，對(duì)接包企業(yè)的行業(yè)自律、服務(wù)要求等做出明確的規(guī)定，提高服務(wù)外包的總體水平，打造“中國(guó)服務(wù)”的整體品牌；再次，促進(jìn)接包企業(yè)甚至是互為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的接包企業(yè)，通過建立企業(yè)聯(lián)盟、合資企業(yè)、合作企業(yè)、虛擬組織等形式，協(xié)調(diào)合作，共同提供外包服務(wù)；最后，游說服務(wù)外包管理機(jī)構(gòu)制定國(guó)家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確定承接離岸服務(wù)外包企業(yè)的認(rèn)定條件，建立離岸服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)基金，增強(qiáng)接包企業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

第四，接包企業(yè)自身要做大做強(qiáng)或做專做精提高抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。有條件的接包企業(yè)可以通過并購(gòu)、重組或虛擬聯(lián)盟等方式做大做強(qiáng)，有些中小企業(yè)暫時(shí)無法做大，可以通過走專業(yè)化道路做專做精以提高自身抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。

第五，接包企業(yè)要注意學(xué)習(xí)相關(guān)法律，注重了解發(fā)包方文化。接包商作為外包業(yè)務(wù)的承接主體，注重學(xué)習(xí)相關(guān)的法律，有利于在合同中維護(hù)自己的權(quán)益，也促使自己積極主動(dòng)的遵守法律的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行外包合同，不違約。

接包企業(yè)積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)了解發(fā)包方、發(fā)包企業(yè)的文化，將有助于自己在接包過程中更好得了解對(duì)方的需求，避免交流障礙，節(jié)省交易費(fèi)用，也有助于和對(duì)方建立長(zhǎng)期合作的戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系。

第六，接包企業(yè)要和職員簽訂保密協(xié)定，并留住核心成員。接包企業(yè)要和參與服務(wù)外包項(xiàng)目的員工簽訂保密協(xié)定，嚴(yán)防關(guān)鍵技術(shù)和客戶信息、資料泄密，從而引發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛和信譽(yù)受損。同時(shí)，對(duì)核心成員加強(qiáng)柔性管理，提高他們對(duì)組織的滿意度和忠誠(chéng)度，留住核心成員，這樣即可避免信息和技術(shù)的泄密的風(fēng)險(xiǎn)，又可避免核心人力資源的流失影響項(xiàng)目的進(jìn)度和質(zhì)量，還可節(jié)省招聘新員工及對(duì)新員工培訓(xùn)的費(fèi)用等。

4．源于交易過程的風(fēng)險(xiǎn)防范

第一，簽訂基于服務(wù)水平協(xié)議的雙贏服務(wù)外包合同。由于服務(wù)外包需要提供的服務(wù)具有無形性，為了減少發(fā)包商與接包商之間對(duì)服務(wù)質(zhì)量的期望落差，雙方擬訂一個(gè)完整的服務(wù)水平協(xié)議（SLA；SERVICE-LEVEL AGREEMEN），這是整個(gè)外包合約中不可或缺的一部分。

一份有效的SLA必須整合兩種元素：服務(wù)元素與管理元素。它通常包括如下條款：協(xié)議的目的、協(xié)議的主體、協(xié)議有效期、服務(wù)范圍、限定條件、服務(wù)等級(jí)目標(biāo)、服務(wù)等級(jí)指標(biāo)、獎(jiǎng)勵(lì)條款、處罰條款、例外情況、質(zhì)量報(bào)告、服務(wù)爭(zhēng)端的解決流程。這些條款在防范交易過程的風(fēng)險(xiǎn)作用如圖1所示：

第二，對(duì)服務(wù)水平協(xié)定中的概念進(jìn)行驗(yàn)證。在談?dòng)喨魏瓮獍灰字埃瑢?duì)基于服務(wù)水平協(xié)議的合同中可能出現(xiàn)的一些關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)或概念要進(jìn)行驗(yàn)證，這個(gè)概念驗(yàn)證的程序要從紙上驗(yàn)證進(jìn)入實(shí)體驗(yàn)證階段，既在真實(shí)的環(huán)境中進(jìn)行實(shí)驗(yàn)、示范，以便雙方充分理解其含義和要求，達(dá)成一致。

第三，雙方保證及時(shí)溝通。由于外包的不確定性，在合同執(zhí)行過程中，難免會(huì)有一些變化，比如企業(yè)的需求可能會(huì)隨著技術(shù)的變革和業(yè)務(wù)的需要有所變化，服務(wù)商可能會(huì)出現(xiàn)一些技術(shù)問題而不能按合同規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。這時(shí)，雙方就需要及時(shí)溝通，共同協(xié)商來解決。

第四，外包領(lǐng)導(dǎo)小組定期會(huì)晤檢查項(xiàng)目的執(zhí)行情況。發(fā)包經(jīng)理全職投入承包工作小組，及時(shí)溝通可以在很大程度上減少交易風(fēng)險(xiǎn)。合同簽訂前雙方高層主管及核心技術(shù)人員組成的外包領(lǐng)導(dǎo)小組定期會(huì)晤，對(duì)工作進(jìn)展定期檢查，匯報(bào)、溝通也是必不可少的。

5．源于外部環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

第一，接包市場(chǎng)多元化，接包業(yè)務(wù)多樣化。接包市場(chǎng)多元化，接包業(yè)務(wù)多樣化，可以有效應(yīng)對(duì)發(fā)包國(guó)外包政策變動(dòng)，外包需求劇烈波動(dòng)，給接包國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。

首先，離岸接包市場(chǎng)要多元化．既要鞏固已形成本國(guó)比較優(yōu)勢(shì)的日韓市場(chǎng)，又要努力開拓歐美市場(chǎng)和其他一些新興市場(chǎng)，改變接包市場(chǎng)過于集中的狀況，逐步建立起接包市場(chǎng)多元化的總體格局；其次，高度重視承接本土服務(wù)外包戰(zhàn)略。我們?cè)诠膭?lì)承接離岸服務(wù)外包同時(shí)，也要高度重視承接本土服務(wù)外包，這樣不僅可以規(guī)避來自發(fā)包國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治或自然環(huán)境的巨變?cè)斐赏獍袌?chǎng)需求劇烈波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，還可以規(guī)避接包國(guó)過于依賴國(guó)外市場(chǎng)導(dǎo)致其經(jīng)濟(jì)脆弱性加大的風(fēng)險(xiǎn)，以及匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；最后，接包業(yè)務(wù)多樣化戰(zhàn)略。接包業(yè)務(wù)多樣化，就是說我們既要做ITO，也要做BPO，還要做KPO，不斷向外包價(jià)值鏈高端延伸。

第二，加強(qiáng)企業(yè)戰(zhàn)略管理、結(jié)構(gòu)調(diào)整與同業(yè)有序競(jìng)爭(zhēng)。接包企業(yè)通過加強(qiáng)戰(zhàn)略管理、結(jié)構(gòu)調(diào)整與同業(yè)有序競(jìng)爭(zhēng)，形成整體國(guó)家整體競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，才能應(yīng)對(duì)其他接包國(guó)激烈的競(jìng)爭(zhēng)。

有一定實(shí)力的接包企業(yè)通過多種方式“做大做強(qiáng)”。通過“兼并、重組、聯(lián)合、上市”等資本運(yùn)作手段，迅速擴(kuò)大規(guī)模、奪取市場(chǎng)份額、增強(qiáng)其在國(guó)際市場(chǎng)上的總體競(jìng)爭(zhēng)力。那些目前還沒有實(shí)力“做大做強(qiáng)”的企業(yè)，也要進(jìn)行戰(zhàn)略管理，依靠國(guó)內(nèi)強(qiáng)大的市場(chǎng)需求，進(jìn)入某一個(gè)垂直細(xì)分市場(chǎng)，“做精做強(qiáng)”，并積極推行質(zhì)量體系認(rèn)證，使企業(yè)的業(yè)務(wù)水準(zhǔn)得到一個(gè)世界范圍的認(rèn)可。此外，接包企業(yè)要加強(qiáng)行業(yè)自律，規(guī)范接包行為，形成有序競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中合作，在合作競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)企業(yè)的業(yè)務(wù)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，擴(kuò)大企業(yè)的知名度。

第三，采用多種方式規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。首先，采用行業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略。對(duì)于外包企業(yè)來說，“聯(lián)盟”或“集團(tuán)”的成立實(shí)際上就是一種應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略；其次，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)服務(wù)外包市場(chǎng)需求；再次，提高企業(yè)自身競(jìng)爭(zhēng)力，形成高端服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)鏈；最后，企業(yè)合理地對(duì)結(jié)算貨幣進(jìn)行管理，正確使用各種金融工具規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)

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篇6

一、IT外包是企業(yè)信息化的必由之路

企業(yè)信息化是增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的客觀需要，也是實(shí)現(xiàn)管理創(chuàng)新的有效途徑，更是一個(gè)現(xiàn)代企業(yè)得以生存和發(fā)展的必由之路。為了降低成本，加快技術(shù)進(jìn)步，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，提高經(jīng)濟(jì)效益，企業(yè)必需加大企業(yè)信息化建設(shè)。

然而企業(yè)在信息化建設(shè)過程中發(fā)現(xiàn)，企業(yè)需要的是IT系統(tǒng)對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)的支持和運(yùn)用IT系統(tǒng)的結(jié)果，而不是IT系統(tǒng)過程本身。同時(shí)企業(yè)為了降低企業(yè)在IT系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)方面的日常開支，縮減管理成本，培育企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。企業(yè)將更多的精力和資源投入到自己擅長(zhǎng)的核心業(yè)務(wù)中，而將輔的業(yè)務(wù)、非核心的業(yè)務(wù)則交給外部的專業(yè)人士來承擔(dān)，以獲得更高的整體運(yùn)營(yíng)效率。所以企業(yè)常把IT系統(tǒng)的建設(shè)過程交給IT專業(yè)公司，自己控制結(jié)果，IT外包服務(wù)正成為現(xiàn)代企業(yè)對(duì)IT系統(tǒng)的必然選擇。

二、IT外包服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)分析

IT外包服務(wù)的實(shí)質(zhì)就是企業(yè)和IT服務(wù)商之間的一種“委托-”關(guān)系，由于委托方和方之間存在著信息不對(duì)稱，信息扭曲等問題，加之市場(chǎng)及宏觀環(huán)境的不確定性，導(dǎo)致企業(yè)在實(shí)施IT外包過程中存在種種風(fēng)險(xiǎn)。完全避開或消除風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，但是可以充分分析和掌握風(fēng)險(xiǎn)的來源、產(chǎn)生條件、性質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律，從而可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率、減少損失程度。一個(gè)企業(yè)要成功地實(shí)施IT外包，通常必須經(jīng)歷企業(yè)內(nèi)部的需求分析和評(píng)估，服務(wù)商的選擇，合同的簽訂以及對(duì)合同進(jìn)行實(shí)施、管理與監(jiān)控等階段。在整個(gè)IT外包服務(wù)過程中都充滿著風(fēng)險(xiǎn)。

1．需求不明、規(guī)劃不周帶來的風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)在進(jìn)行信息化建設(shè)時(shí)，如果目的不明、定位不準(zhǔn)，將會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)實(shí)施后不能發(fā)揮應(yīng)有作用。有些企業(yè)在信息化建設(shè)中為了得到立竿見影的效果，沒有透徹地分析自己的IT需求，僅僅做一個(gè)粗略的規(guī)劃就引入IT外包服務(wù)商來上系統(tǒng)，在系統(tǒng)建設(shè)上一味追求于大而全、功能完整、一步到位的方案，結(jié)果適得其反，需求不一定得到滿足，同時(shí)還會(huì)增加企業(yè)的投入和運(yùn)行成本，這些都會(huì)給企業(yè)信息化帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

由于企業(yè)IT系統(tǒng)開發(fā)是一個(gè)投入大、周期長(zhǎng)、有一定風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜系統(tǒng)工程，同時(shí)企業(yè)IT系統(tǒng)的建立要引入新的管理模式并進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)流程重組（BPR），對(duì)企業(yè)管理會(huì)發(fā)生深遠(yuǎn)的影響，因此在系統(tǒng)開發(fā)之前，必須根據(jù)IT技術(shù)的發(fā)展、企業(yè)環(huán)境和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行全面的調(diào)查，在弄清用戶真實(shí)需求的基礎(chǔ)之上，進(jìn)行合理規(guī)劃和可行性論證。一個(gè)好的系統(tǒng)規(guī)劃，可以促進(jìn)IT應(yīng)用的深入和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的提升；保證用戶的需求得以充分的滿足，信息資源得以合理的分配和使用，同時(shí)還能降低IT系統(tǒng)的投入成本，減少IT系統(tǒng)建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.服務(wù)商選擇不當(dāng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)

選擇合適的IT外包服務(wù)商，是IT外包過程中非常重要的一環(huán)。企業(yè)除考慮價(jià)格因素外，更應(yīng)對(duì)外包商的整體能力進(jìn)行綜合評(píng)估（包括經(jīng)驗(yàn)、能力、技術(shù)、資本、信譽(yù)、對(duì)IT行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性等），以及對(duì)外包商以前的客戶做深入的調(diào)查與核實(shí)。合作伙伴選擇不當(dāng)，會(huì)增加額外的協(xié)調(diào)費(fèi)用，不能保質(zhì)、按時(shí)完成系統(tǒng)所帶來風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用。因此，企業(yè)必須慎重結(jié)合IT外包業(yè)務(wù)的需求，科學(xué)、合理地評(píng)價(jià)和選用外包商。

3.外包協(xié)議簽訂不縝密帶來的風(fēng)險(xiǎn)

外包服務(wù)商選定以后，就應(yīng)該制定盡可能詳細(xì)周密的外包協(xié)議，以此來規(guī)范和約束對(duì)方的行為。通過外包協(xié)議的簽訂，可以明確企業(yè)和IT外包服務(wù)商之間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系，協(xié)議簽訂以后，雙方就要嚴(yán)格履行協(xié)議中約定的義務(wù)并享受協(xié)議中約定的權(quán)利。IT外包協(xié)議不同于其它合同，簽約雙方都應(yīng)本著“雙贏”的思想，并且保持經(jīng)常性的溝通與聯(lián)系，才能避免在簽約過程中由于信息不完全對(duì)稱所帶來的道德風(fēng)險(xiǎn)。

4.項(xiàng)目實(shí)施中監(jiān)管不力帶來的風(fēng)險(xiǎn)

IT系統(tǒng)實(shí)施需要甲乙雙方良好的合作，但是在實(shí)施過程中，由于實(shí)施方和用戶知識(shí)背景的差異，在最大化自身利益思想的驅(qū)動(dòng)下，可能導(dǎo)致項(xiàng)目實(shí)施控制不力，尤其是項(xiàng)目質(zhì)量難以保證，而導(dǎo)致最終系統(tǒng)不能發(fā)揮預(yù)期作用，常會(huì)引發(fā)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。為有效地控制IT外包風(fēng)險(xiǎn)，除企業(yè)自身需要預(yù)防以外，監(jiān)管機(jī)制也是一個(gè)重要因素，健全的監(jiān)管機(jī)制可以促使企業(yè)有效控制風(fēng)險(xiǎn)。為此，必須構(gòu)建相應(yīng)的監(jiān)管制度，引導(dǎo)IT外包在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下正常開展。

三、IT外包風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理

1.動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

IT外包風(fēng)險(xiǎn)，是由許多不確定因素造成的。企業(yè)要想獲取預(yù)期利潤(rùn)，必須正確地評(píng)估進(jìn)而努力控制IT外包風(fēng)險(xiǎn)。目前常用的風(fēng)險(xiǎn)管理是非動(dòng)態(tài)的，一般是把控制過程按照項(xiàng)目的進(jìn)行分成若干階段，分析各階段潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而制定出相應(yīng)的對(duì)策。各個(gè)階段之間的風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏必要和有機(jī)的聯(lián)系，沒有把各階段的工作、工序和風(fēng)險(xiǎn)因素統(tǒng)一起來進(jìn)行綜合考慮，這種解決方法針對(duì)性強(qiáng)，但是缺乏彈性。

動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理就是將單一的決策問題多階段化以求回避風(fēng)險(xiǎn)、提高決策效率。即是說把整個(gè)過程按時(shí)間、空間等指標(biāo)劃分為若干相互聯(lián)系的階段，每個(gè)階段都需要做出決策，其目標(biāo)是使整個(gè)過程的效果最優(yōu)化。采用動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理可以做到“大事化小、小事化了”。

2.IT外包是一個(gè)多階段決策過程

IT外包過程可分成企業(yè)內(nèi)部的需求分析和評(píng)估，服務(wù)商的選擇，合同的簽訂以及對(duì)合同進(jìn)行實(shí)施和監(jiān)管等四個(gè)互相聯(lián)系的階段，在每一階段都要做出決策，是一個(gè)多階段決策問題。在多階段決策問題中，各個(gè)階段采取的決策，一般來說是和時(shí)間有關(guān)的，每個(gè)階段的決策既依賴于當(dāng)前的狀態(tài)，又影響到以后過程的發(fā)展，所以各階段應(yīng)該選取不同的決策，整個(gè)過程的活動(dòng)策略和效果也就不同。不論過去階段的狀態(tài)是何種形式，目前的決策都必須以當(dāng)前狀態(tài)為決策依據(jù)，來考慮下一步的活動(dòng)。IT外包過程的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)就由過去轉(zhuǎn)移到現(xiàn)在面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。面臨的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了遷移，進(jìn)入到新的風(fēng)險(xiǎn)控制循環(huán)，即形成了風(fēng)險(xiǎn)的“遷移效應(yīng)”。

3.IT外包風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理模型

風(fēng)險(xiǎn)（Risk）是指損失發(fā)生的不確定性，它是不利事件或損失發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，用數(shù)學(xué)公式表示為：R=P*C，其中R表示風(fēng)險(xiǎn)，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。即是說風(fēng)險(xiǎn)是人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離的綜合。IT外包風(fēng)險(xiǎn)，是指IT外包工程實(shí)施結(jié)果相對(duì)于預(yù)期結(jié)果的變動(dòng)程度，即企業(yè)IT外包預(yù)期收益的變動(dòng)程度。

IT外包是一個(gè)動(dòng)態(tài)隨機(jī)過程，即使給定了第k段的狀態(tài)xk和決策uk(xk)，第k+1段的狀態(tài)也不能完全確定，而是一個(gè)隨機(jī)變量，只知道其概率分布，其系統(tǒng)狀態(tài)的轉(zhuǎn)移規(guī)律具有馬爾可夫性質(zhì)。IT外包可分為N（N=4）階段，設(shè)第階段不利事件轉(zhuǎn)移到第j階段發(fā)生的概率為，應(yīng)有

其中表示系統(tǒng)在第階段不利事件發(fā)生的概率，P=為不利事件發(fā)生的轉(zhuǎn)移矩陣。又設(shè)第階段不利事件轉(zhuǎn)移到第j階段發(fā)生時(shí)所引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離記為。這種隨著不利事件轉(zhuǎn)移可產(chǎn)生一系列的偏差，稱C=為偏差矩陣。

下面考慮系統(tǒng)經(jīng)過一階段后的總期望偏差。記r()為第階段的一次轉(zhuǎn)移的期望偏差，則有：

=1，2，…，N

稱Q=[r(1)，r(2)，…，r(N)]為一次轉(zhuǎn)移的期望偏差向量。記為系統(tǒng)由第i階段經(jīng)過n次轉(zhuǎn)移之后的總期望偏差，則有：

=1，2，…，N

稱=[，，…，]為n次轉(zhuǎn)移的總期望偏差向量。對(duì)P=和C=定義乘法：

PC=

則有：

=PC=

=，n=1，2，…，N

=

在此問題的決策過程中，如果在某一狀態(tài)下選用不同的決策能夠改變相應(yīng)的不利事件發(fā)生的轉(zhuǎn)移矩陣和偏差矩陣，產(chǎn)生了動(dòng)態(tài)隨機(jī)系統(tǒng)求最優(yōu)策略問題。下面簡(jiǎn)單介紹一下用“值迭代法”來求IT外包過程總期望偏差最小化（即風(fēng)險(xiǎn)最小化）。

設(shè)m(1m)表示IT外包的階段數(shù)；表示當(dāng)前處于狀態(tài)為，下一步以種決策方式轉(zhuǎn)移到狀態(tài)j的不利事件發(fā)生的概率；表示系統(tǒng)初始狀態(tài)為，采用最優(yōu)策略時(shí)的總期望偏差最小值。則有如下方程：

=m=2，…，N

=

利用上述的值迭代法，可以算出IT外包過程中當(dāng)前所處的狀態(tài)，經(jīng)過任意次轉(zhuǎn)移后應(yīng)采取怎樣的最優(yōu)策略以及所產(chǎn)生的總期望偏差值，這樣有利于IT外包過程中每一個(gè)階段的正確決策，從而可以使每一個(gè)階段目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化，直至整個(gè)IT外包過程最優(yōu)，真正地可以實(shí)現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)遷移，降低風(fēng)險(xiǎn)的危害，力爭(zhēng)讓風(fēng)險(xiǎn)“小事化了”。

四、結(jié)論

IT外包在我國(guó)起步較晚，企業(yè)IT應(yīng)用水平還不夠高，IT外包市場(chǎng)還未成熟，因而IT外包過程中所面臨的問題還很多、各階段所存在的風(fēng)險(xiǎn)還很大。因此，企業(yè)在實(shí)施IT外包過程中應(yīng)全面調(diào)查和評(píng)估IT應(yīng)用的現(xiàn)狀和需求，評(píng)價(jià)和確定IT應(yīng)用的具體方案，制定企業(yè)IT發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施策略，建立IT外包各階段風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和預(yù)警機(jī)制，做出正確的IT外包決策，從而可以有效地防范和消除各類風(fēng)險(xiǎn)。

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A Systematic Masterpiece about the Theory and Practice of Library Outsourcing：Review of Library Outsourcing

Zhang Xuemei

AbstractThis paper objectively comments the good features and deficiencies of Library Outsourcing which was the first book about the area of outsourcing written by Chen Xinjie. Library Outsourcing is a book which thoroughly states the theories and practice of library outsourcing, which creatively puts forward the theory framework of library outsourcing of information technology and circulation. This book has a good system and front view. It provides the sufficient argument about library outsourcing and has an active meaning in promoting the research and practice of library outsourcing.

KeywordsLibrary management. Business outsourcing. Book review.

* 本文系國(guó)家社科基金青年項(xiàng)目“新時(shí)期我國(guó)圖書館學(xué)研究主題分布及其演變趨勢(shì)研究”（項(xiàng)目編號(hào)：13CTQ003）研究成果。

由黑龍江八一農(nóng)墾大學(xué)圖書館陳新潔所著的《圖書館業(yè)務(wù)外包》（北京理工大學(xué)出版社，2013年3月出版），在圖書館業(yè)務(wù)外包這一領(lǐng)域進(jìn)行了深入探討。這部著作很可能是迄今為止我國(guó)首部專門論述圖書館業(yè)務(wù)外包的專著，它的出版，填補(bǔ)了我國(guó)圖書館業(yè)務(wù)外包理論圖書出版上的空白。《圖書館業(yè)務(wù)外包》全書9章，5個(gè)附錄，約16萬(wàn)字，所形成的思想、提出的思路均具有較高的理論價(jià)值和實(shí)際參考價(jià)值，值得一讀。具體而言，該書具有以下幾個(gè)方面的特點(diǎn)。

1構(gòu)建了圖書館業(yè)務(wù)外包的理論體系

目前，業(yè)務(wù)外包已深入到圖書館各工作環(huán)節(jié)中，圖書館開展業(yè)務(wù)外包的領(lǐng)域比較廣泛，但相關(guān)的圖書館業(yè)務(wù)外包研究理論成果極少，造成了一種研究缺失。至今為止的相關(guān)研究，在理論設(shè)計(jì)上多集中在關(guān)注圖書館業(yè)務(wù)外包現(xiàn)狀以及采編業(yè)務(wù)外包上，對(duì)圖書館其它業(yè)務(wù)的外包如圖書館外包的風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)等實(shí)證研究不夠深入。

《圖書館業(yè)務(wù)外包》一書內(nèi)容系統(tǒng)完整，布局合理，層次清晰，文筆嚴(yán)謹(jǐn)。它從理論高度上系統(tǒng)闡述了圖書館業(yè)務(wù)外包管理的九個(gè)方面，分別論述了圖書館業(yè)務(wù)外包的概況，詳細(xì)地闡述了其起源、內(nèi)涵、特點(diǎn)、外包的內(nèi)容；對(duì)圖書館業(yè)務(wù)外包的優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了歸納總結(jié)；從管理視角論述了外包決策及在業(yè)務(wù)外包過程中的管理；全面探討了業(yè)務(wù)外包各個(gè)方面的理論支撐、風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)際操作過程中出現(xiàn)的問題和解決方法，規(guī)避書商和外包商不合理行為；詳盡而全面地論述了采訪、編目、流通、信息技術(shù)、后勤物業(yè)等當(dāng)前圖書館外包所開展的所有業(yè)務(wù)，涵蓋的圖書館業(yè)務(wù)外包理論范圍較廣；最后將合同管理納入到外包理論中予以闡述。通讀該書后即可窺見當(dāng)代我國(guó)圖書館業(yè)務(wù)外包發(fā)展現(xiàn)狀，明了圖書館業(yè)務(wù)外包的深層理論和實(shí)際操作。

2理論與實(shí)踐相結(jié)合，內(nèi)容具有時(shí)代感

《圖書館業(yè)務(wù)外包》是作者多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，也是對(duì)外包工作理論成果的總結(jié)。從作者近年來發(fā)表的一系列文章不難發(fā)現(xiàn)，其近年來研究方向主要是圖書館業(yè)務(wù)外包，內(nèi)容涵蓋了圖書館業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)外包控制與評(píng)價(jià)考核、圖書館各業(yè)務(wù)的外包內(nèi)容等等。在該書的各章節(jié)中，凡涉及我國(guó)目前圖書館界已經(jīng)開展的具體業(yè)務(wù)外包的操作環(huán)節(jié)，均通過實(shí)際案例予以闡述。如文獻(xiàn)資源采購(gòu)業(yè)務(wù)外包以較大篇幅論述了異地外包的圖書外部加工溝通指導(dǎo)案例。編目業(yè)務(wù)外包以實(shí)際案例講解了到館圖書數(shù)量及質(zhì)量控制與評(píng)價(jià)、圖書外部加工質(zhì)量控制與評(píng)價(jià)、合同實(shí)施過程的監(jiān)督等內(nèi)容。流通業(yè)務(wù)外包及后勤物業(yè)外包也有相應(yīng)的詳細(xì)案例闡述。另外，在附錄中作者根據(jù)圖書館外包的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)提供了圖書館業(yè)務(wù)外包規(guī)律和注意事項(xiàng)，為圖書館業(yè)務(wù)外包管理的研究者和實(shí)踐者提供參考與借鑒，使圖書館成功開展業(yè)務(wù)外包活動(dòng)。該書重視應(yīng)用性研究，將理論與實(shí)踐結(jié)合起來，這在同性質(zhì)的圖書館理論書籍中并不多見，因此對(duì)圖書館外包工作有較強(qiáng)的實(shí)踐指導(dǎo)作用。

3學(xué)術(shù)上創(chuàng)新，建立了管理決定外包成功這一理念

《圖書館業(yè)務(wù)外包》一書首次為圖書館業(yè)務(wù)外包過程的各環(huán)節(jié)提供了全面系統(tǒng)的理論支撐，在學(xué)術(shù)理論上具有創(chuàng)新性。首次歸納總結(jié)了圖書館業(yè)務(wù)外包的經(jīng)濟(jì)性、監(jiān)管性、藝術(shù)性、科技性和協(xié)調(diào)性等特點(diǎn)。該書還將圖書館業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)理論予以升華，提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的種種策略。該書在圖書館業(yè)務(wù)外包各環(huán)節(jié)具體操作過程中，創(chuàng)新性地通過定性與定量相結(jié)合的方法來進(jìn)行業(yè)務(wù)外包的質(zhì)量控制與評(píng)價(jià)考核，從而使得開展業(yè)務(wù)外包的圖書館能準(zhǔn)確掌握業(yè)務(wù)外包的全過程，取得預(yù)期效益。

創(chuàng)新性地提出了信息技術(shù)外包理論。目前有關(guān)圖書館信息技術(shù)外包這一理論國(guó)內(nèi)尚無專家學(xué)者集中探討。隨著信息技術(shù)高新產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，信息技術(shù)外包已成為一種越來越普遍的商業(yè)活動(dòng)，許多企業(yè)將信息技術(shù)外包作為管理信息資源的方式[1]。《中國(guó)服務(wù)外包發(fā)展報(bào)告（2010-2011）》指出，我國(guó)信息技術(shù)外包市場(chǎng)已逐步走向成熟，越來越多的企業(yè)和各個(gè)領(lǐng)域開始加入信息技術(shù)外包的行業(yè)[2]。在圖書館外包已經(jīng)興起的今天，信息技術(shù)外包將成為圖書館外包的一種新型管理模式，它對(duì)圖書館服務(wù)水平的提升和發(fā)展有著重要的戰(zhàn)略意義。

創(chuàng)新性地構(gòu)建了圖書館流通業(yè)務(wù)外包的理論框架。圖書館流通外包具有可操作和可實(shí)現(xiàn)性。而這一最具有可實(shí)現(xiàn)性的流通外包在我國(guó)尚未大面積開展，許多圖書館躍躍欲試，卻遲遲沒有實(shí)施，這是為什么呢？沒有系統(tǒng)的理論來指導(dǎo)操作是重要的原因。而該書則提供了相應(yīng)的理論，這對(duì)圖書館界來講是一大喜事。據(jù)筆者所知，此書一出，已引起不少圖書館界同行對(duì)此書中所闡述的流通外包理論極度關(guān)注。

創(chuàng)新性地指出管理是決定外包成功與否的關(guān)鍵。在作者視野中，外包并不意味著圖書館的不作為，而是更加強(qiáng)調(diào)審核驗(yàn)收的管理功能。管理使外包工作具有較強(qiáng)的可操作性。圖書館每一項(xiàng)業(yè)務(wù)外包的質(zhì)量控制與績(jī)效管理，該書都有詳細(xì)明確的闡述。如文獻(xiàn)資源采購(gòu)業(yè)務(wù)外包一章中，通過制定質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)、合同實(shí)施過程的監(jiān)督、建立對(duì)書商的評(píng)價(jià)考核制度等措施來成功實(shí)施業(yè)務(wù)外包管理。總之，在整本書中管理的理念貫穿了業(yè)務(wù)外包的每一步驟，這也是該書的一大亮點(diǎn)。

圖書館業(yè)務(wù)外包這一現(xiàn)代管理方法已經(jīng)開始在國(guó)內(nèi)圖書館界應(yīng)用并成為一種發(fā)展趨勢(shì)。該書的出版使圖書館業(yè)務(wù)外包理論有了比較完整的體系，提升了其理論高度與可操作性。同時(shí)也使圖書館工作人員認(rèn)識(shí)到外包給圖書館帶來諸多利益的同時(shí)還存在著巨大風(fēng)險(xiǎn)，需要人們?cè)趯?shí)際工作中依據(jù)業(yè)務(wù)外包理論，探索研究有效控制外包過程中的諸多因素，從而達(dá)到業(yè)務(wù)外包成功這一最終目的。

當(dāng)然，作為一本理論和實(shí)踐探索的新作，《圖書館業(yè)務(wù)外包》還存在需要充實(shí)并完善的地方：其一，應(yīng)補(bǔ)充國(guó)外圖書館業(yè)務(wù)外包理論及發(fā)展近況及發(fā)展趨勢(shì)的內(nèi)容。其二，應(yīng)在附錄中收集更全面的圖書館業(yè)務(wù)外包相關(guān)的范文、范本，這將會(huì)更有益于圖書館業(yè)務(wù)外包工作的開展。其三，增加數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)外包理論。數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)是關(guān)系到圖書館核心競(jìng)爭(zhēng)力――知識(shí)服務(wù)發(fā)展的一個(gè)重要內(nèi)容。鑒于圖書館人力資源和財(cái)力資源嚴(yán)重不足，為保證將科技論文、科研成果、學(xué)位論文及具有特色的館藏建成數(shù)據(jù)庫(kù)，外包是圖書館解決這個(gè)問題的最佳方法，因此該書加入這部分內(nèi)容將充實(shí)外包理論體系。

參考文獻(xiàn)：

[ 1 ]Tanriverdi H, Konana P, Ge L. The Choice of Sourcing Mechanisms for Business Processes[J]. Information System Research，2007，18（3）：280-299.

篇8

Key words： commercial banks；service outsourcing；risks；analysis of countermeasures

中圖分類號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2013）02-0171-03

0 引言

近年來，隨著金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇、服務(wù)外包業(yè)快速發(fā)展，中國(guó)商業(yè)銀行的服務(wù)外包業(yè)務(wù)也加快了發(fā)展速度。自90年代商業(yè)銀行服務(wù)外包業(yè)務(wù)開始發(fā)展至今，目前我國(guó)五大國(guó)有商業(yè)銀行的軟件開發(fā)、技術(shù)研究、支持推廣業(yè)務(wù)均外包給了隸屬于總行的軟件開發(fā)中心，其他中小商業(yè)銀行則多采用將信息技術(shù)服務(wù)外包給專業(yè)公司[1]。然而目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行服務(wù)外包基本限于IT服務(wù)外包，另外后勤服務(wù)屬于商業(yè)銀行的傳統(tǒng)服務(wù)外包業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)形式單一。同時(shí)，由于中國(guó)商業(yè)銀行受制于體制弊端、不健全的風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系、尚待完善的法律監(jiān)管等，其服務(wù)外包業(yè)務(wù)在開始后便出現(xiàn)了一個(gè)外包業(yè)務(wù)面狹窄和發(fā)展緩慢的狀態(tài)。

《金融服務(wù)外包征求意見稿》將金融服務(wù)外包定義為：“受監(jiān)管實(shí)體在持續(xù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，利用外包服務(wù)商來實(shí)施原由受監(jiān)管實(shí)體進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)。”[2]目前，針對(duì)金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理的研究可歸結(jié)為定性和定量為主兩大類。定性研究著重分析金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)類型和相關(guān)對(duì)策建議，而定量分析更多側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與度量。

定性研究方面：曹淑艷[3]分析了常見的四大金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并認(rèn)為四大風(fēng)險(xiǎn)主要來源于：外包合同、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)變更、銀行機(jī)密信息外泄、產(chǎn)生依賴性。陳福明[4]針對(duì)金融服務(wù)外包中存在的外包失敗風(fēng)險(xiǎn)、外包收益分配的不確定性風(fēng)險(xiǎn)、信息不對(duì)稱誘發(fā)的道德風(fēng)險(xiǎn)等提出了：提升自我防范、外包商信用評(píng)級(jí)、完善配套法律框架、利用合同控制外包風(fēng)險(xiǎn)、改善法律制度環(huán)境的五大策略。曾康霖[5]認(rèn)為在外包過程中有3個(gè)環(huán)節(jié)需要注意，即選擇外包業(yè)務(wù)、選擇外包商、管理外包雙方的伙伴關(guān)系，并對(duì)健全我國(guó)金融服務(wù)外包監(jiān)管制度提出政策建議。

定量研究方面：蔣歡[6]運(yùn)用戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的理論與方法構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并利用風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析法對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)事件的重要性進(jìn)行排序，以此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。J·P·Morgan[7]運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)值測(cè)定法，將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響分為5個(gè)等級(jí)。通過定量化的調(diào)查，對(duì)服務(wù)外包過程中的具體風(fēng)險(xiǎn)事件的影響程度和發(fā)生概率進(jìn)行加權(quán)平均，得出各項(xiàng)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失大小，以此控制風(fēng)險(xiǎn)。劉小軍等[8]建立了基于完全信息的金融服務(wù)外包靜態(tài)博弈模型，強(qiáng)調(diào)了完善金融服務(wù)外包配套法律框架及健全相應(yīng)的監(jiān)管制度對(duì)控制金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的重要性。江暢等[9]運(yùn)用結(jié)構(gòu)方程模型（SEM），通過因素分析與路徑分析相結(jié)合的統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)外包過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效之間的關(guān)系進(jìn)行了研究，最終根據(jù)所得的風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效的相關(guān)性數(shù)據(jù)，確定主要風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

綜合以上文獻(xiàn)可見，由于中國(guó)金融服務(wù)外包起步較晚，且仍處于發(fā)展階段，在服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理的研究方面以定性研究居多，且多是基于巴塞爾委員會(huì)歸納的十種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究的；定量研究雖較為嚴(yán)謹(jǐn)，但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量結(jié)果仍然難以準(zhǔn)確量化，對(duì)實(shí)際的服務(wù)外包活動(dòng)的參考作用有限；同時(shí)，已有研究對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理鮮有涉及，而成功的金融服務(wù)外包需達(dá)到戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、運(yùn)營(yíng)、人員等多方面的融合，其風(fēng)險(xiǎn)管理必將涉及內(nèi)部治理層面。本文基于不同的風(fēng)險(xiǎn)來源對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，進(jìn)而探討商業(yè)銀行如何通過機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范與管理。

1 商業(yè)銀行服務(wù)外包的主要風(fēng)險(xiǎn)來源

巴塞爾聯(lián)合論壇在《金融服務(wù)外包》文件中將金融服務(wù)外包的主要風(fēng)險(xiǎn)歸納為以下十種：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，退包風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，履約風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管障礙風(fēng)險(xiǎn)，集中和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，巴塞爾新資本協(xié)議指出了銀行業(yè)的三大風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)）的內(nèi)容，對(duì)各國(guó)對(duì)銀行服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的界定有著深刻影響。然而，存在的弊端是，巴塞爾協(xié)議是從監(jiān)管者角度定義三大風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容的，因此更多地滿足了監(jiān)管當(dāng)局的實(shí)際需要，但不能完全滿足銀行自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的需求。筆者根據(jù)商業(yè)銀行服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的不同來源，總結(jié)出存在于商業(yè)銀行服務(wù)外包中的主要風(fēng)險(xiǎn)，以便進(jìn)一步有針對(duì)性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策研究。

來自銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。它是指銀行在決定是否要開展服務(wù)外包及選擇服務(wù)外包內(nèi)容的決策過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。具體引起該風(fēng)險(xiǎn)的因素有：商業(yè)銀行未準(zhǔn)確定位合適的金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行與外包商的戰(zhàn)略目標(biāo)不一致，商業(yè)銀行對(duì)外包商的了解、檢查和監(jiān)控不力等。

來源于外包商的主要風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，履約風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是外包商因技術(shù)故障、操作差錯(cuò)、內(nèi)控不嚴(yán)導(dǎo)致客戶資料保密性受損或無充足的財(cái)力來完成外包工作。信用風(fēng)險(xiǎn)是主要由外包商信譽(yù)不佳或者經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化等原因引起的外生性風(fēng)險(xiǎn)。履約風(fēng)險(xiǎn)是外包商完成服務(wù)外包的能力強(qiáng)弱在銀行服務(wù)外包執(zhí)行階段存在的風(fēng)險(xiǎn)。

來源于雙方交互過程的主要風(fēng)險(xiǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，退包風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在服務(wù)外包的制定、履行合同過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，具體的風(fēng)險(xiǎn)因子包括合同條款的準(zhǔn)確度（對(duì)歸責(zé)等情況說明準(zhǔn)確）、合同條款的完善度（對(duì)違約情況等說明完善）等。退包風(fēng)險(xiǎn)是指銀行綜合考慮評(píng)估后決定中斷外包服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，具體風(fēng)險(xiǎn)因子包括繼續(xù)外包的成本增加、外包商違約中斷等。

來源于外部環(huán)境的主要風(fēng)險(xiǎn)：監(jiān)管障礙風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管障礙風(fēng)險(xiǎn)是指由于國(guó)家缺乏專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管金融服務(wù)外包的各交易環(huán)節(jié)或其監(jiān)管力度不夠，導(dǎo)致銀行在交易過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于國(guó)家相關(guān)金融服務(wù)外包法律法規(guī)不健全不完善，致使銀行在交易過程中存在風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指由于外部市場(chǎng)環(huán)境影響，導(dǎo)致商業(yè)銀行在決策、交易過程中存在風(fēng)險(xiǎn)，具體包括債務(wù)國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、金融及社會(huì)環(huán)境發(fā)生變化，從而可能給債權(quán)國(guó)金融機(jī)構(gòu)權(quán)益造成損失的風(fēng)險(xiǎn)等。

2 我國(guó)商業(yè)銀行服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與管理對(duì)策

2.1 完善商業(yè)銀行服務(wù)外包的內(nèi)部治理

2.1.1 識(shí)別最合適的金融外包業(yè)務(wù) 識(shí)別最合適外包的業(yè)務(wù)，確定自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的核心產(chǎn)品和核心市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)外包的前提和基礎(chǔ)。商業(yè)銀行在進(jìn)行外包決策時(shí)，應(yīng)結(jié)合自身機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀，包括商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力、自身業(yè)務(wù)水平等，綜合考慮銀行信息安全、外包商信譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)因素，權(quán)衡利弊，選擇合適的業(yè)務(wù)進(jìn)行外包，在保證信息安全、外包商與銀行自身都保持正常運(yùn)作的狀況下，求得利益最大化。

2.1.2 合理地選擇服務(wù)商 外包商的業(yè)務(wù)水平直接關(guān)系到外包活動(dòng)的成敗，因此服務(wù)商的選擇對(duì)商業(yè)銀行的管理層來說至關(guān)重要。服務(wù)外包決策者應(yīng)聽取來自內(nèi)部或外部法律、人力資源、財(cái)務(wù)專家的意見，結(jié)合自身的業(yè)務(wù)需求，通過市場(chǎng)調(diào)研對(duì)外包商信用及技術(shù)水平、管理水平評(píng)級(jí)，做出最優(yōu)選擇。此外，加強(qiáng)與外包商的溝通，使其能正確理解了商業(yè)銀行的需求，同時(shí)管理外包雙方的伙伴關(guān)系。通過對(duì)商業(yè)銀行與供應(yīng)商關(guān)系的有效管理，同時(shí)充分考慮到外包商的利益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與外包商結(jié)成穩(wěn)固的、有彈性的伙伴關(guān)系，達(dá)到雙贏。

2.1.3 設(shè)立專門的服務(wù)外包監(jiān)管委員會(huì) COSO的報(bào)告、澳大利亞證券交易所（Australian Stock Exchange）及相關(guān)文獻(xiàn)指出了內(nèi)部控制、公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理三者間的關(guān)系：內(nèi)部控制是公司治理的基礎(chǔ)，而風(fēng)險(xiǎn)管理包含內(nèi)部控制；公司治理是內(nèi)部控制的環(huán)境要素之一，是內(nèi)部控制的前提，而風(fēng)險(xiǎn)管理包含內(nèi)部控制；內(nèi)部控制與公司治理是嵌合關(guān)系，而風(fēng)險(xiǎn)管理包含內(nèi)部控制；風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的核心，二者相互制衡。筆者認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的重要部分，應(yīng)加大風(fēng)險(xiǎn)管理的力度，成立專門的服務(wù)外包監(jiān)管委員會(huì)，同時(shí)，讓董事會(huì)了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量信息，以達(dá)到有效的內(nèi)部控制。

服務(wù)外包監(jiān)管委員會(huì)應(yīng)明確其自身的以下職責(zé)：分析外包環(huán)境，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素；對(duì)外包商信譽(yù)、管理水平、技術(shù)水平等進(jìn)行全面評(píng)估；對(duì)服務(wù)外包過程的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督控制以求在源頭上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和控制；掌握與金融服務(wù)外包相關(guān)的法律條文，保障自身的權(quán)益；隨時(shí)掌握市場(chǎng)的相關(guān)信息，并以此及時(shí)對(duì)外包服務(wù)策略進(jìn)行調(diào)整。

2.2 加強(qiáng)商業(yè)銀行服務(wù)外包的外部監(jiān)管 商業(yè)銀行在實(shí)施服務(wù)外包中，不僅受自身特殊性和內(nèi)部環(huán)境影響，外部環(huán)境也將在外包服務(wù)中產(chǎn)生關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，阻礙金融服務(wù)外包的發(fā)展。在本文對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)外包過程中風(fēng)險(xiǎn)分析可以了解到，法律風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)主要外部影響風(fēng)險(xiǎn)，下文將具體對(duì)這兩項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提出相關(guān)規(guī)避對(duì)策和建議。

2.2.1 建立和完善相關(guān)法律法規(guī) 在外包過程中，金融機(jī)構(gòu)將自己的部分或全部信息提供給外包服務(wù)商開發(fā)、運(yùn)行和管理，其間外包服務(wù)商及其員工有獲準(zhǔn)接觸金融機(jī)構(gòu)秘密及機(jī)密資料的權(quán)力，這樣金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密及其相關(guān)信息就極有可能會(huì)泄漏給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，從而使金融機(jī)構(gòu)面臨著戰(zhàn)略泄漏和知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)。以歐盟為例，其于1995年通過了《個(gè)人數(shù)據(jù)資料處理和自由轉(zhuǎn)移的命令》（即95指令），使得歐盟會(huì)員國(guó)紛紛按照該指令對(duì)個(gè)人資料保護(hù)立法進(jìn)行修訂[10]。鑒于此，筆者認(rèn)為，國(guó)內(nèi)相關(guān)部門也應(yīng)建立和完善相關(guān)法律法規(guī)，防止信息泄露、合同糾紛和知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等事件，具體需要做到：對(duì)商業(yè)銀行信息資料保密做出具體、嚴(yán)格的規(guī)定，如加大泄露信息人員的具體刑責(zé)處罰力度，防止銀行內(nèi)部和外包商違背職業(yè)道德，泄露信息造成雙方物質(zhì)和聲譽(yù)的損失；完善商業(yè)銀行服務(wù)外包相關(guān)《合同法》規(guī)定，使銀行能夠在如服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、外包執(zhí)行程序、款項(xiàng)支付、知識(shí)產(chǎn)權(quán)規(guī)定、后續(xù)合同延續(xù)等合同內(nèi)容引起糾紛時(shí)受具體的法規(guī)保護(hù)。

2.2.2 建立安全網(wǎng)絡(luò)并建立危機(jī)處理機(jī)構(gòu) 從上文的風(fēng)險(xiǎn)分析中我們可以知道，商業(yè)銀行服務(wù)外包過程中也將面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的影響。市場(chǎng)環(huán)境的不確定性，如國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)：由于債務(wù)國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、金融及社會(huì)環(huán)境等發(fā)生變化，以至其不愿意或無力償還債權(quán)國(guó)金融機(jī)構(gòu)的貸款本息、國(guó)際結(jié)算款項(xiàng)，或使投資收益無法匯回國(guó)內(nèi)，而給債權(quán)國(guó)金融機(jī)構(gòu)權(quán)益造成損失的風(fēng)險(xiǎn)[10]。因此，面對(duì)在外包過程中，因市場(chǎng)環(huán)境變化而產(chǎn)生的突發(fā)、偶發(fā)事件，如造成商業(yè)銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家應(yīng)采取適當(dāng)?shù)呢?cái)政措施，同時(shí)建立一個(gè)危機(jī)處理機(jī)構(gòu)，幫助銀行度過危機(jī)。上文的內(nèi)部控制對(duì)策中提到，相關(guān)部門應(yīng)掌握市場(chǎng)的實(shí)時(shí)信息，這不僅僅可以幫助管理者隨時(shí)做出外包服務(wù)的決策，還可以輔助國(guó)家危機(jī)處理部門提前防范可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，國(guó)家應(yīng)提出相關(guān)政策，鼓勵(lì)商業(yè)銀行和外包商雙方培訓(xùn)內(nèi)部人員的風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技能。外部環(huán)境存在不確定性，防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，相關(guān)部門更應(yīng)該培訓(xùn)能夠處理風(fēng)險(xiǎn)、面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的人才，配合相關(guān)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，共同改善金融服務(wù)外包的整體環(huán)境。

3 結(jié)束語(yǔ)

金融服務(wù)外包行業(yè)目前正處于行業(yè)生命周期的高速成長(zhǎng)期，商業(yè)銀行服務(wù)外包雖然有利于提高商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，但也會(huì)帶來失敗。因此，加強(qiáng)商業(yè)銀行對(duì)服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)防范與治理有著深刻的理論背景和現(xiàn)實(shí)意義。本文根據(jù)商業(yè)銀行服務(wù)外包中存在的風(fēng)險(xiǎn)的不同來源，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分類，進(jìn)而將責(zé)任歸集，認(rèn)為商業(yè)銀行內(nèi)部治理在服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理體系中占據(jù)責(zé)任主體地位，商業(yè)銀行應(yīng)通過識(shí)別最合適的的外包業(yè)務(wù)、選擇信譽(yù)度高、技術(shù)水平高的外包商來做出最有利于銀行發(fā)展及盈利的戰(zhàn)略決策，同時(shí)建立銀行內(nèi)部的服務(wù)外包監(jiān)管委員會(huì)對(duì)金融服務(wù)外包的市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行分析、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全要素全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量信息給銀行董事會(huì)，更好地進(jìn)行內(nèi)部控制。同時(shí)，本文對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)外包的外部治理提出了幾點(diǎn)建議包括建立和完善相關(guān)法律法規(guī)和建立安全網(wǎng)絡(luò)并建立危機(jī)處理機(jī)構(gòu)以促進(jìn)形成良好的金融服務(wù)外包發(fā)展氛圍。總而言之，商業(yè)銀行服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)將內(nèi)部治理與外部治理緊密聯(lián)合，使商業(yè)銀行和外包商能夠相互制衡同時(shí)互利共贏，這為金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理的研究提供了一種新的思路。

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篇9

在當(dāng)今競(jìng)爭(zhēng)激烈、市場(chǎng)變化快、需求個(gè)性化的環(huán)境下，企業(yè)很難在所有業(yè)務(wù)上都保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，他們必須要集中資源和精力于自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)上，以保持企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和生存發(fā)展。在這樣的背景下，企業(yè)將自己的非重要的物流業(yè)務(wù)外包給第三方專業(yè)物流服務(wù)商來經(jīng)營(yíng)已經(jīng)是一個(gè)潮流。

二、影響企業(yè)物流外包決策的因素

（一）企業(yè)戰(zhàn)略。

企業(yè)戰(zhàn)略是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)生存和發(fā)展中的綱領(lǐng)，是企業(yè)發(fā)展中帶有全局性、長(zhǎng)遠(yuǎn)性和根本性的問題。企業(yè)在決定是否進(jìn)行物流業(yè)務(wù)外包時(shí)，應(yīng)對(duì)比自營(yíng)和外包哪個(gè)更利于企業(yè)總體戰(zhàn)略的發(fā)展，哪個(gè)更能降低企業(yè)成本，提高效率，降低風(fēng)險(xiǎn)，并為客戶提供更令其滿意的服務(wù)。

（二）企業(yè)規(guī)模。

對(duì)于中小型企業(yè)來說，資源有限，資金較少，生產(chǎn)的變動(dòng)性大，無力投入大量的資金來進(jìn)行自營(yíng)物流的建設(shè)，同時(shí)還面臨企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程重組風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部員工的抵制。此時(shí)，企業(yè)為把資源用于主要的核心的業(yè)務(wù)上，就適宜把物流管理交給外包專業(yè)物流公司。相反，規(guī)模較大的公司則可以充分利用和挖掘自身的資源優(yōu)勢(shì)，采用物流業(yè)務(wù)自營(yíng)的模式，增強(qiáng)企業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力。

（三）企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

如果物流是企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，那么企業(yè)可以采取自營(yíng)方式，保持并進(jìn)一步發(fā)展自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；而當(dāng)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力為生產(chǎn)時(shí)，為了避免企業(yè)資源和精力分散，企業(yè)一般會(huì)將非核心業(yè)務(wù)的物流外包于第三方物流企業(yè)，以集中精力提升企業(yè)核心的生產(chǎn)能力。

（四）物流成本。

物流成本是企業(yè)總成本中很重要的一個(gè)方面，企業(yè)可以對(duì)自營(yíng)成本和外包成本進(jìn)行分析比較，如果自營(yíng)成本高于外包成本則采用外包形式，反之，則采用自營(yíng)形式。這是一種比較直接有效的進(jìn)行物流外包決策的方法。

三、中小制造企業(yè)物流外包策略

企業(yè)物流業(yè)務(wù)外包的實(shí)施更是一個(gè)至關(guān)重要的過程，若是盲目從事外包，企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益不但不會(huì)獲得改善，反而會(huì)更加惡化。因此企業(yè)若想充分發(fā)揮物流外包的優(yōu)勢(shì)，必須謹(jǐn)慎、有系統(tǒng)地實(shí)施外包。

（一） 識(shí)別企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

識(shí)別企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是確定哪些業(yè)務(wù)可以外包，哪些業(yè)務(wù)不能外包的前提。如果物流不是企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，則可以將其外包給有能力和可供選擇的物流供應(yīng)商。否則，實(shí)施物流外包不僅不能成功，反而喪失自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

（二）慎重選擇物流業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商。

企業(yè)選擇物流服務(wù)供應(yīng)商是一個(gè)系統(tǒng)的、復(fù)雜的過程，具體包括以下幾個(gè)流程：①市場(chǎng)調(diào)研和評(píng)估。在明確自身物流需求的基礎(chǔ)上，從供應(yīng)市場(chǎng)中識(shí)別與篩選供應(yīng)商并對(duì)他們進(jìn)行規(guī)劃能力、管理狀況、戰(zhàn)略導(dǎo)向、運(yùn)輸能力、倉(cāng)儲(chǔ)能力、信息技術(shù)支持能力、服務(wù)水平、自身的可塑性和兼容性、行業(yè)運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)等項(xiàng)目調(diào)研評(píng)估。②確定選擇范圍。在評(píng)估的基礎(chǔ)上，從中選擇一些具有適合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的、具有企業(yè)所外包業(yè)務(wù)相關(guān)運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)的、具有業(yè)務(wù)集中控制能力和信息技術(shù)支持能力的第三方物流供應(yīng)商作為物流供應(yīng)商的選擇范圍。③確定最終物流服務(wù)供應(yīng)商。對(duì)這個(gè)范圍中的多個(gè)物流外包伙伴進(jìn)行進(jìn)一步的更具體細(xì)致的比較和分析，并從中選擇最優(yōu)秀的外包伙伴。④實(shí)地考察了解物流供應(yīng)商的具體工作狀況，并確保每一個(gè)物流設(shè)備的可操作性和靈活性。

（三） 物流外包活動(dòng)的監(jiān)督、控制與考核

對(duì)外包伙伴及其活動(dòng)進(jìn)行合理監(jiān)控是外包順利實(shí)施的重要保證。中小制造企業(yè)在與物流業(yè)務(wù)外包商合作過程中，既要為他們提供所需的業(yè)務(wù)信息，同時(shí)也應(yīng)對(duì)第三方物流供應(yīng)商進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。企業(yè)與第三方物流供應(yīng)商共同制定物流作業(yè)流程、編制操作指引、確定信息渠道都是很好的監(jiān)控方法。不能認(rèn)為物流業(yè)務(wù)外包了，一切物流活動(dòng)就完全是第三方物流供應(yīng)商單方面的工作。企業(yè)要建立物流外包的控制機(jī)制，對(duì)外包伙伴的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期檢查，制訂標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其業(yè)績(jī)進(jìn)行考核。

（四）構(gòu)建信息共享機(jī)制

企業(yè)的物流外包決策和實(shí)施是一個(gè)復(fù)雜的過程，企業(yè)與物流服務(wù)商的合作也是在信息共享的基礎(chǔ)上的一個(gè)長(zhǎng)期磨合的過程。沒有物流信息及時(shí)交流，就無法快速溝通供需，與第三方物流的信息交流也無法在速度上滿足物流外包的要求。為此，要實(shí)現(xiàn)物流外包就要建立與第三方物流對(duì)接的信息系統(tǒng)與電子商務(wù)平臺(tái)，以期快速響應(yīng)需求，滿足客戶的準(zhǔn)時(shí)化需要。

但是，信息共享也會(huì)帶來信息風(fēng)險(xiǎn)。信息風(fēng)險(xiǎn)是構(gòu)成物流業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的重要因素之一。為了避免潛在的信息風(fēng)險(xiǎn)， 合作雙方一方面可以采用先進(jìn)的信息技術(shù)，通過互聯(lián)網(wǎng)或者EDI技術(shù)減少信息傳導(dǎo)過程中的扭曲，改進(jìn)物流運(yùn)作方案縮短外包鏈。另一方面，合作方在信息共享的同時(shí)應(yīng)簽訂互相保密協(xié)議，一旦泄露對(duì)方的商業(yè)機(jī)密將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（五）樹立“雙贏”的理念

企業(yè)應(yīng)充分考慮外包服務(wù)商的利益，做到資源共享，與外包商形成利益共同體。只有這樣，合作才能長(zhǎng)久，才能使雙方真正獲益。如果僅著眼于企業(yè)自身核心競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，而置物流供應(yīng)商的利益于不顧，甚至做出損壞物流服務(wù)商的行為，將會(huì)使公司陷入頻發(fā)沖突和爭(zhēng)議之中，最終必將破壞合作關(guān)系，也損壞自身利益。在消費(fèi)需求變化越來越迅速、市場(chǎng)范圍不斷擴(kuò)大的今天，企業(yè)要想保持其核心競(jìng)爭(zhēng)力，必須獲得其經(jīng)營(yíng)價(jià)值鏈中每一個(gè)相關(guān)環(huán)節(jié)的有力支撐。因此，只有合作，才能增強(qiáng)整個(gè)價(jià)值鏈體系的價(jià)值，使每個(gè)企業(yè)真正實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)久的獲益，達(dá)到雙贏的局面。

注：本論文是與萊蕪市興業(yè)電工材料有限公司合作項(xiàng)目的結(jié)題論文

參考文獻(xiàn)：

篇10

一、人力資源外包的概念及內(nèi)容

所謂人力資源外包是指企業(yè)在自身資源有限的情況下，與第三方服務(wù)商簽訂合同，將人力資源管理的部分或全部工作交由第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成，企業(yè)支付薪金的一種交易方式。外包后，企業(yè)可以有更多的精力投入到楊務(wù)以及激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中去。外包合同生效后，發(fā)包方與承包方即建立了民事法律關(guān)系，確切地講，人力資源外包是一種承攬關(guān)系。

一般來說，一些技術(shù)性和事務(wù)性的工作可以選擇外包，這些工作具有不涉及企業(yè)機(jī)密、具有較強(qiáng)的專業(yè)性和經(jīng)常性特征。從人力資源管理職能來看，它涉及到職位需求分析、工作分析、招聘、篩選、培訓(xùn)、績(jī)效考評(píng)、員工意見調(diào)查、薪酬福利、員工關(guān)系等方面的內(nèi)容。其中，工作分析、招聘、培訓(xùn)、員工意見調(diào)查、福利薪酬等大多數(shù)的工作都可以外包，公司低層人員招聘需求最多，也最繁雜，這種業(yè)務(wù)可以外包；國(guó)家法定的福利，如養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金等事務(wù)性的工作也可外包。而關(guān)于公司文化建設(shè)、關(guān)系協(xié)調(diào)、激勵(lì)和留住人才之類的核工作不能也很難外包。

二、民營(yíng)企業(yè)人力資源外包的風(fēng)險(xiǎn)分析

民營(yíng)企業(yè)在外包人力資源的過程中，不可避免地會(huì)面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下三種情況：一種是外包前的風(fēng)險(xiǎn)，如外包動(dòng)機(jī)不明確、外包商選擇不當(dāng)?shù)龋坏诙N是外包過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如企業(yè)機(jī)密文件、信息的泄露、內(nèi)部員工抵觸情緒的產(chǎn)生等；第三種是外包后的風(fēng)險(xiǎn)，諸如如何對(duì)外包商進(jìn)行監(jiān)督控制等問題。

(一)外包動(dòng)機(jī)不明確

民營(yíng)企業(yè)要外包人力資源，首先必須明確為什么要將項(xiàng)目外包，因?yàn)檫@直接決定了哪些項(xiàng)目要外包并且該如何選擇哪些外包商等。外包動(dòng)機(jī)不明確，必然使得諸多風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。如一些民營(yíng)企業(yè)在進(jìn)行外包項(xiàng)目時(shí)，忽視了企業(yè)將人力資源外包的真正原因，反而將考慮重點(diǎn)放在了“經(jīng)濟(jì)性”和“效率性”上，盲目追求低成本高效率，因此在外包商的選擇上，過度關(guān)注外包價(jià)格，忽視了服務(wù)質(zhì)量，最終導(dǎo)致外包效果不理想。

(二)外包商選擇不當(dāng)

外包商提供的服務(wù)質(zhì)量直接影響企業(yè)的日后管理質(zhì)量，對(duì)于民營(yíng)企業(yè)而言，外包商的選擇甚為重要，因此企業(yè)對(duì)于這一關(guān)鍵性的環(huán)節(jié)必須高度重視。人力資源外包行業(yè)的進(jìn)入門檻不高，加之市場(chǎng)需求巨大，因此近年來國(guó)內(nèi)出現(xiàn)了大量的人力資源外包商，如一些咨詢公司、獵頭公司等。但是這些外包商所提供的服務(wù)質(zhì)量高低不等，外包服務(wù)又沒有統(tǒng)一的價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)，加之企業(yè)對(duì)外包商的信息不了解，使得企業(yè)難以掌握外包商的背景、提供服務(wù)的水平等，而往往真實(shí)的服務(wù)質(zhì)量必須在外包過程中才能夠詳細(xì)并且確切地進(jìn)行分析。

(三)企業(yè)信息安全方面的風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)人力資源外包業(yè)務(wù)比較遲才出現(xiàn)，目前國(guó)內(nèi)的市場(chǎng)還比較不成熟，外包商之間還存在著無序化、不規(guī)范化、誠(chéng)信缺失的競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)相應(yīng)的規(guī)范化的法律法規(guī)也亟待完善。在外包中企業(yè)不可避免地要向外包商提供本企業(yè)的相關(guān)信息，而其中一部分是屬于商業(yè)機(jī)密，如企業(yè)戰(zhàn)略、管理現(xiàn)狀等，-旦這些信息被不慎透露出去，勢(shì)必給企業(yè)帶來重大的損失。由于我國(guó)目前還沒有較為完善的法律法規(guī)、監(jiān)控措施來保障外包工作的順利和切實(shí)展開，因此企業(yè)在外包中承擔(dān)著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)切身的合法權(quán)益難以得到有效的保護(hù)。

(四)來自內(nèi)部員工的風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)外包人力資源的過程中，同時(shí)面臨著來自于內(nèi)部員工的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)員工對(duì)于人力資源外包的敏感性極高，外包項(xiàng)目勢(shì)必會(huì)侵害到一部分員工的切身利益，比如在對(duì)一些機(jī)構(gòu)部門進(jìn)行裁減后，要辭退部分員工等，這必然會(huì)使員工憤怒，產(chǎn)生抵觸甚至反對(duì)情緒。如果企業(yè)對(duì)這些員工的歸屬和利益問題處理不好，不僅會(huì)對(duì)在職員工的工作積極性造成影響，而且也極易使利益遭受侵害的員工產(chǎn)生不滿情緒，給企業(yè)帶來不良甚至嚴(yán)重的后果。

(五)存在著對(duì)外包商進(jìn)行監(jiān)督控制的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)將人力資源管理過程中的一些項(xiàng)目進(jìn)行外包，可以使得企業(yè)有更加充裕的時(shí)間和精力專注于核心業(yè)務(wù)，加強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的培育。然而由于外包商和企業(yè)之間是合作關(guān)系、委托關(guān)系，而不是隸屬關(guān)系，雖然雙方之間簽訂了相關(guān)的合約，但是企業(yè)不可避免地存在著對(duì)外包商進(jìn)行監(jiān)督和控制的風(fēng)險(xiǎn)。

三、民營(yíng)企業(yè)人力資源外包風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策

盡管民營(yíng)企業(yè)在外包人力資源中存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)，但是如果能夠采取合適的防范風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，民營(yíng)企業(yè)就能夠借助外包更好地發(fā)展本企業(yè)。針對(duì)以上外包風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下防范對(duì)策。

(一)制定科學(xué)有效的人力資源外包決策為了進(jìn)一步明確外包動(dòng)機(jī)，企業(yè)必須制定科學(xué)有效的外包決策。具體包含以下三個(gè)方面：第一，外包業(yè)務(wù)并不意味著企業(yè)完全可以放手，企業(yè)應(yīng)該成立相關(guān)的機(jī)構(gòu)專門負(fù)責(zé)制定外包決策、外包項(xiàng)目計(jì)劃書以及外包商的選擇標(biāo)準(zhǔn)等；第二，明確需要外包的職能。對(duì)于高價(jià)值、高獨(dú)特性的項(xiàng)目企業(yè)就不應(yīng)該外包，必須自己消化；而對(duì)于一些標(biāo)準(zhǔn)化和日常性的活動(dòng)則應(yīng)該外包，以幫助企業(yè)培育并且加強(qiáng)核競(jìng)爭(zhēng)力的培育；第三，在制定外包決策的過程中，在進(jìn)行科學(xué)合理的成本收益分析的基礎(chǔ)上，必須以加強(qiáng)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力為宗旨，保障人力資源外包有明確的動(dòng)機(jī)。

(二)選擇合適的外包商

由于企業(yè)和外包商之間的信息不對(duì)策，因此企業(yè)在選擇的過程中極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。所以民營(yíng)企業(yè)要采取以下措施防范風(fēng)險(xiǎn)：首先，應(yīng)當(dāng)重視外包商的服務(wù)質(zhì)量、公司信譽(yù)和企業(yè)文化，它們直接影響到外包工作的完成情況甚至企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r。一旦外包商將企業(yè)信息泄露給了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手勢(shì)必影響到企業(yè)的整體發(fā)展?fàn)顩r；其次，根據(jù)企業(yè)所列的外包商標(biāo)準(zhǔn)，將選擇標(biāo)準(zhǔn)著重放在公司資質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量、專業(yè)技能、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)道德和服務(wù)宗旨等，據(jù)此列舉出選擇對(duì)象，企業(yè)內(nèi)負(fù)責(zé)外包業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)要盡可能廣泛地收集、分析信息，根據(jù)具體資料詳細(xì)地分析所列舉的外包商；再次，在與外包商合作中，要提前制定詳細(xì)并且明確化的合約。明確合約的基礎(chǔ)、內(nèi)容、外包職能、外包商所提供的服務(wù)水準(zhǔn)、預(yù)算成本、外包時(shí)間、合約終止等相關(guān)內(nèi)容，從而確保雙方的順利合作。

(三)完善企業(yè)人力資源外包的相關(guān)法律法規(guī)

為了進(jìn)一步規(guī)范外包市場(chǎng)，建立有序公平合理的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，降低企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家盡快制定并且完善相關(guān)的政策法規(guī)顯得尤為重要。相關(guān)法律法規(guī)必須明確企業(yè)、外包商以及企業(yè)內(nèi)部員工之間所享有的權(quán)利和應(yīng)盡的義務(wù)，從而為外包產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供規(guī)范化的法律基礎(chǔ)。對(duì)于外包服務(wù)價(jià)格的指導(dǎo)線進(jìn)行統(tǒng)一的制定，督促外包商嚴(yán)格要求自己，提供誠(chéng)信化的服務(wù)質(zhì)量。為了預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，民營(yíng)企業(yè)應(yīng)重視與外包商之間制定明確化、規(guī)范化的合同文本，在制定合同文本時(shí)，除了企業(yè)自身內(nèi)部人員外，也必須邀請(qǐng)相關(guān)方面的專家參與合同制定，預(yù)防法律問題的發(fā)生，從而切實(shí)保障企業(yè)的合法權(quán)益，將企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)最小化。超級(jí)秘書網(wǎng)

篇11

一、外包

外包主要指的是跨國(guó)公司等大型企業(yè)，甚至開始包括一些具有戰(zhàn)略眼光的中小企業(yè)，它們將整個(gè)生產(chǎn)活動(dòng)進(jìn)行價(jià)值鏈分解，主要致力于研究開發(fā)和市場(chǎng)營(yíng)銷等價(jià)值增值較高的核心部分工作，而將附加值低的直接生產(chǎn)環(huán)節(jié)對(duì)外承包出去，以節(jié)約成本，提高效率并集中精力于自身核心競(jìng)爭(zhēng)力的塑造與提高。從國(guó)際分工的角度來看，企業(yè)通過外包可以實(shí)現(xiàn)全球范圍內(nèi)根據(jù)不同國(guó)家和地區(qū)的市場(chǎng)需要來配置資源、組織生產(chǎn)，使企業(yè)在不進(jìn)行廠房和設(shè)各等綠地投資的情況下低成本地?cái)U(kuò)大生產(chǎn)能力，也使發(fā)達(dá)國(guó)家的企業(yè)在資本投入沒有增加的情況下將發(fā)展中國(guó)家的勞動(dòng)力和廠房設(shè)備等資本投資擴(kuò)大到自己的統(tǒng)一組織和調(diào)配之中，實(shí)現(xiàn)資源在全球范圍內(nèi)的優(yōu)化配置。可以說，外包已經(jīng)成為價(jià)值鏈上不可或缺的一環(huán)。但是，正如所有的事情都具有兩面性，企業(yè)外包對(duì)企業(yè)造成很多風(fēng)險(xiǎn)。外包不是一貼萬(wàn)能藥，不管是對(duì)于發(fā)包企業(yè)還是承包企業(yè)，外包都存在很多潛在風(fēng)險(xiǎn)。

二、企業(yè)外包的風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于承包企業(yè)來說，外包的風(fēng)險(xiǎn)主要就是創(chuàng)新能辦的下降。而對(duì)于發(fā)包企業(yè)來說，風(fēng)險(xiǎn)主要有：

（一）控制力風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)將非核心業(yè)務(wù)外包，易使企業(yè)失去對(duì)于相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)的控制，給企業(yè)的正常生產(chǎn)帶來不確定性。K—Mart通過把大部分物流作業(yè)外包出去，短期內(nèi)降低了公司的運(yùn)營(yíng)成本，卻喪失了對(duì)物流的控制，而使公司總成本大幅度上升，最終在與沃爾瑪?shù)母?jìng)爭(zhēng)中落敗。發(fā)包企業(yè)若選擇單一外包提供商，雖然交易成本低，但是易讓外包提供商處于壟斷地位，從而削弱發(fā)包方的控制力；若選擇多個(gè)外包提供商，包方可能因?yàn)槔鏇_突而產(chǎn)生內(nèi)耗，從而惡化外包關(guān)系，增加外包管理成本。由于外包企業(yè)法人的有限理性(即主觀上追求理性，但客觀上只能有限地做到這一點(diǎn))將造成兩個(gè)不可避免的結(jié)果：首先，既然理性是有限的，那么企業(yè)管理層在進(jìn)行外包決策時(shí)就不可能面面俱到，保持超然的客觀性。企業(yè)可能受限于管理層的知識(shí)和個(gè)人背景，而做出一些不明智的決定。其次，契約的不完善性。企業(yè)所面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境充滿了各種不確定性，企業(yè)不可能搜集到所有與外包契約安排相關(guān)的信息，更不可能預(yù)測(cè)未來可能發(fā)生的所有變化，從而無法在簽訂契約前把這些變化討論清楚，寫入契約條款中。契約的不確定性既增加了外包的事后成本，也在客觀上助長(zhǎng)了承包商的機(jī)會(huì)主義行為。在選擇承包商階段，企業(yè)與承包商之間存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，承包商可能出于私利，刻意隱瞞自己的信息，或刻意向企業(yè)提供虛假、歪曲的信息以謀取自身更大的利益。這種外包業(yè)務(wù)發(fā)生前出現(xiàn)的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了逆向選擇問題，即企業(yè)可能放棄優(yōu)質(zhì)的承包商而錯(cuò)選較差的承包商，從而造成外包收益達(dá)不到企業(yè)預(yù)期的要求。

（二）安全性風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)外包使其他組織有可能接觸到一些敏感的企業(yè)信息和資料，造成商業(yè)機(jī)密的泄漏，增加了安全性風(fēng)險(xiǎn)。合作企業(yè)若不愿信息共享，則外包企業(yè)與供應(yīng)商之間會(huì)產(chǎn)生信息溝通不暢、信息反饋滯后、信息失真等信息不對(duì)稱。但信息共享又會(huì)增加企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)成本，企業(yè)可能會(huì)由于服務(wù)供應(yīng)商的“不忠”而導(dǎo)致企業(yè)信息資源損失，核心技術(shù)及商業(yè)機(jī)密泄露，產(chǎn)生信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在研發(fā)外包戰(zhàn)略中，隨著研發(fā)能力越來越強(qiáng)，技術(shù)開發(fā)利潤(rùn)率萎縮，外包提供商很有可能獨(dú)立地開發(fā)產(chǎn)品，成為外包企業(yè)有力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。同時(shí)，外包企業(yè)也有可能因日益依賴外包提供商的技術(shù)創(chuàng)新，而失去自己的創(chuàng)新動(dòng)力。

（三）情緒資本方面的問題

其一，業(yè)務(wù)外包往往會(huì)影響企業(yè)的內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，需要企業(yè)的業(yè)務(wù)流程重組，這個(gè)過程很可能對(duì)職能部門的業(yè)務(wù)及員工的生存產(chǎn)生影響，如被外包的業(yè)務(wù)部門目前從事的工作很可能會(huì)被第三方所取代，一些員工可能被解雇，會(huì)給企業(yè)員工帶來威脅感。這種危機(jī)意識(shí)作為雙刃劍，既能促使員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)自身實(shí)力，卻又易使員工喪失對(duì)企業(yè)的信任感、歸屬感與責(zé)任感。企業(yè)決定將哪些業(yè)務(wù)外包以及如何外包，都會(huì)給員工帶來重大影響：一方面，不穩(wěn)定的狀態(tài)會(huì)影響員工的工作情緒，降低工作熱情，進(jìn)而影響其對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)度：另一方面，不安定的情緒會(huì)影響團(tuán)隊(duì)合作，給人員管理帶來困難。因此可能遭到企業(yè)內(nèi)部員工的抵制，從而對(duì)企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生負(fù)面影響，這對(duì)企業(yè)的管理者來說意味著一個(gè)非常大的風(fēng)險(xiǎn)。其二，就消費(fèi)者而言，如果企業(yè)將過多的環(huán)節(jié)外包出去，會(huì)影響品牌在消費(fèi)者心中的形象，使其對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的可靠性產(chǎn)生懷疑，降低了消費(fèi)者對(duì)其的信任度與忠誠(chéng)度，從而影響企業(yè)的市場(chǎng)占有率。

（四）文化融合方面的問題

在外包戰(zhàn)略尤其是全球外包戰(zhàn)略中，文化差異可能使企業(yè)間產(chǎn)生不必要的摩擦，影響工作效率，增大內(nèi)耗。從權(quán)利分配角度看，企業(yè)文化分為四類：權(quán)利導(dǎo)向型文化、角色導(dǎo)向型文化、任務(wù)導(dǎo)向型文化與員工導(dǎo)向型文化。在外包過程中，發(fā)包方與承包方的企業(yè)文化以及社會(huì)文化背景不同，管理風(fēng)格和行政制度也各不相同，各自的價(jià)值觀取向也不相同，合作企業(yè)之間的文化沖突隨處可見，會(huì)給文化整合帶來困難，增加避免文化沖突所需的管理成本。因此，在外包合作中，雙方企業(yè)合作的過程是兩種企業(yè)文化沖突，調(diào)整和適應(yīng)的過程。

盡管外包的風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，我們也不能因噎廢食，放棄外包這一個(gè)企業(yè)提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的好武器。企業(yè)只要在外包前的決策以及外包后的監(jiān)督中下足功夫，就可以降低風(fēng)險(xiǎn)。

三、外包風(fēng)險(xiǎn)的控制

要減少企業(yè)在業(yè)務(wù)外包戰(zhàn)略中的風(fēng)險(xiǎn)和損失，需要努力做到以下幾點(diǎn)：

首先，企業(yè)需要確定自己的核心業(yè)務(wù)。企業(yè)首先必須知道自己的核心業(yè)務(wù)是什么。外包的目的是為了能最大限度地集中資源和精力來發(fā)展核心專長(zhǎng)，這就要求企業(yè)必須準(zhǔn)確定位自身的核心能力。企業(yè)要對(duì)價(jià)值鏈上的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行慎重評(píng)估，發(fā)現(xiàn)自身的薄弱和優(yōu)勢(shì)所在，還要與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比較，了解其優(yōu)劣勢(shì)，真正做到知己知彼。然后把收集的信息由專業(yè)人士進(jìn)行分析，篩選出企業(yè)需要外包的業(yè)務(wù)。核心業(yè)務(wù)關(guān)乎企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是不應(yīng)該外包的。大量學(xué)者的研究表明，核心業(yè)務(wù)外包將導(dǎo)致創(chuàng)新能力的降低和來自供應(yīng)商的競(jìng)爭(zhēng)，從而導(dǎo)致企業(yè)績(jī)效的降低。這樣對(duì)企業(yè)是一種資源浪費(fèi)，企業(yè)也不可能得到持續(xù)發(fā)展。對(duì)非核心業(yè)務(wù)而言，也不是所有的都可以外包，將來可能成為重要利潤(rùn)來源的業(yè)務(wù)就不應(yīng)該外包。IBM在20世紀(jì)80年代把操作系統(tǒng)和處理芯片外包給了微軟和Intel，造就了IT界的兩個(gè)巨人，而自己卻遭受了10年業(yè)績(jī)下滑的痛苦。這個(gè)例子就足以說明外包那些將來的利潤(rùn)源，可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)將來利澗的下降甚至被競(jìng)爭(zhēng)者淘汰出局。此外，企業(yè)如果忽視了本身核心能力的培育，那么則會(huì)失去未來的發(fā)展機(jī)會(huì)，發(fā)展核心競(jìng)爭(zhēng)力應(yīng)考慮兩個(gè)方面問題，即核心技術(shù)的發(fā)展和作為核心能力重要載體的人才培養(yǎng)與激勵(lì)問題。

其次，制定有效的契約，減少因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱和道德風(fēng)險(xiǎn)引起的外部交易成本的增加。企業(yè)決定對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行外包后，需要對(duì)市場(chǎng)上的承包商進(jìn)行充分調(diào)查，并制定契約。事前調(diào)查是企業(yè)所有后續(xù)活動(dòng)的基礎(chǔ)。由于信息不對(duì)稱，企業(yè)需要了解承包商更多的信息。企業(yè)在調(diào)查成本和條件允許的情況下，可以聘請(qǐng)外部專家對(duì)承包商進(jìn)行評(píng)估。信息調(diào)查的質(zhì)量將影響整個(gè)外包業(yè)務(wù)的成敗。充分的調(diào)查之后，還要設(shè)定契約，契約作為外包雙方的主要約束條件，對(duì)外包合作的順利開展有著至關(guān)重要的作用。一個(gè)有效的契約設(shè)計(jì)可以幫助企業(yè)甄別高效承包商，并在一定程度上避免道德風(fēng)險(xiǎn)問題，促使承包商努力完成外包業(yè)務(wù)。外包與傳統(tǒng)縱向一體化的一個(gè)重要區(qū)別就是用協(xié)作合同來取代產(chǎn)權(quán)合一。因此外包合同的談判、訂立與實(shí)施是整個(gè)外包操作成敗的關(guān)鍵之一，需認(rèn)真評(píng)估外部企業(yè)的履約信譽(yù)，嚴(yán)把合同關(guān)，謹(jǐn)防合同陷阱。在履約過程中，要加強(qiáng)對(duì)履約情況的監(jiān)督控制，做好過程跟蹤計(jì)劃，階段性評(píng)估計(jì)劃。不但如此，還要謹(jǐn)防承包企業(yè)的轉(zhuǎn)包。企業(yè)將非核心業(yè)務(wù)外包給外部企業(yè)，而外部企業(yè)又偷偷把業(yè)務(wù)外包出去，從中牟取中間差價(jià)。這種行為對(duì)企業(yè)來說是不利的，轉(zhuǎn)包會(huì)造成信息不明、泡沫膨脹、操作失控等不良影響。要防止這種現(xiàn)象的發(fā)生，必須要在協(xié)作合同內(nèi)以書面的形式明確下來，并標(biāo)注違約責(zé)任。

篇12

隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，交易成本的下降，各國(guó)間生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)，跨國(guó)外包越來越引起各界的關(guān)注，而關(guān)于跨國(guó)外包的研究已經(jīng)比較成熟，但是對(duì)于服務(wù)外包，尤其是金融服務(wù)外包的研究相對(duì)比較滯后，金融服務(wù)外包在提高金融機(jī)構(gòu)效率的同時(shí)也帶來了很大的風(fēng)險(xiǎn)，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)將金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)界定為10項(xiàng)：安全風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，國(guó)內(nèi)學(xué)者吳更仁（2007）將金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)分為6類，唐柳（2009）通過對(duì)金融服務(wù)外包內(nèi)外部環(huán)境分析，將戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、人力風(fēng)險(xiǎn)歸為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，而系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等歸為外部風(fēng)險(xiǎn)。而且他還構(gòu)建了金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的管理框架。唐柳（2010）又基于風(fēng)險(xiǎn)矩陣法的風(fēng)險(xiǎn)重要度，進(jìn)一步設(shè)計(jì)了金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的模糊評(píng)價(jià)體制。

二、理論模型分析

金融服務(wù)外包是金融機(jī)構(gòu)利用外包商來完成原屬于自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，以降低成本，提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。在金融服務(wù)外包中，金融機(jī)構(gòu)作為委托商，而接包機(jī)構(gòu)作為商，接包機(jī)構(gòu)主要集中在IT、人力資源培訓(xùn)以及薪酬管理等方面。委托理論框架旨在尋求在委托模式下委托者與者之間的最優(yōu)解。由于人和委托人之間的信息不對(duì)稱，會(huì)產(chǎn)生“道德風(fēng)險(xiǎn)”問題，而“道德風(fēng)險(xiǎn)”作為一種博弈，便是來觀察委托者和者的戰(zhàn)略選擇，并預(yù)期其行動(dòng)結(jié)果。

契約關(guān)系：我們討論委托人和人契約，記人報(bào)酬是產(chǎn)出的線性函數(shù)，如記報(bào)酬為：

Y為假設(shè)價(jià)格不變的外包中間服務(wù)，X代表服務(wù)質(zhì)量，服務(wù)質(zhì)量越高，人努力成本越大，獲得收益越小。而委托人的收益與服務(wù)質(zhì)量成正比，不妨令：

其中a>0，假定人委托人都是風(fēng)險(xiǎn)中性的，并且委托商會(huì)設(shè)定一個(gè)x標(biāo)準(zhǔn)，低于x標(biāo)準(zhǔn)，將不予以支付商報(bào)酬y，比如銀行IT系統(tǒng)出錯(cuò)的概率，要是月超過3%，則認(rèn)定外包服務(wù)商不合標(biāo)準(zhǔn)，終止合作或者請(qǐng)求給予賠償。因此，商會(huì)使服務(wù)盡量壓低在x標(biāo)準(zhǔn)，這樣才可以使其收益最大，而委托商自然希望服務(wù)質(zhì)量越高越好，因此可以設(shè)定激勵(lì)機(jī)制，比如每月出錯(cuò)率低于1%，將給予商一定的金額補(bǔ)貼，所以由此得出的商與委托商之間行動(dòng)的選擇便取決于雙方的博弈，任一方都期望自身所獲利益極大化，假定雙方都是風(fēng)險(xiǎn)中性者，馮諾依曼在1944年證明了此博弈的最優(yōu)解是委托人得益盡可能高，人得益一定，委托人與人得益之和盡可能高，兩種情況下，委托人人采取同一行動(dòng)。這一思想在1979年Shavell在論文中得以證明。即人的邊際成本等于該行動(dòng)對(duì)總得益的邊際期望收益，也稱作“固定得益下的最優(yōu)解”。

三、理論分析

金融服務(wù)外包常見業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：信息技術(shù)外包風(fēng)險(xiǎn)、不良貸款外包風(fēng)險(xiǎn)、呼叫中心外包風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)密信息泄露風(fēng)險(xiǎn)、銀行的信用卡外包風(fēng)險(xiǎn)等。

金融機(jī)構(gòu)對(duì)信息技術(shù)外包風(fēng)險(xiǎn)一直高度重視，信息系統(tǒng)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說至關(guān)重要，涉及面廣而且影響巨大，IT信息系統(tǒng)失控會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不能展開從而損害公司聲譽(yù)，而且隨著外包業(yè)務(wù)的擴(kuò)大，金融機(jī)構(gòu)將越來越依賴外部的IT供應(yīng)商，這將會(huì)使金融機(jī)構(gòu)漸漸喪失在外包過程中的議價(jià)能力，降低了服務(wù)的靈活性，一旦IT供應(yīng)商出現(xiàn)問題，將會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生巨大的損失和風(fēng)險(xiǎn)，而且IT供應(yīng)商一旦無法準(zhǔn)確理解金融機(jī)構(gòu)的意圖，或者IT供應(yīng)商人員的變動(dòng)，將直接影響到金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量。

不良貸款外包風(fēng)險(xiǎn)主要是針對(duì)商業(yè)銀行，商業(yè)銀行對(duì)于因?yàn)橄M(fèi)者和企業(yè)導(dǎo)致的不良貸款，一般會(huì)通過外包方式承包給第三方清收機(jī)構(gòu)，而第三方在清收過程中，由于信息不對(duì)稱，清收方可能在執(zhí)行過程中沒有與客戶對(duì)賬等，造成資金流失，更重要的是清收方需要掌握大量的客戶資料，這樣容易造成資料泄露，引起風(fēng)險(xiǎn)。

呼叫中心外包。金融機(jī)構(gòu)與客戶需要建立及時(shí)全面的溝通服務(wù)，受理客戶咨詢、信息查詢、投訴等，因此呼叫中心服務(wù)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來講至關(guān)重要，而伴隨著信息技術(shù)的發(fā)展，呼叫中心外包已經(jīng)發(fā)展成趨勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)將呼叫中心專業(yè)化外包出去，可以在很大程度上降低運(yùn)營(yíng)成本，但是同時(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，如客戶資料或者隱私外泄，客戶通過呼叫中心將自己的金融信息如銀行密碼之類的，如果被呼叫中心泄露出去，將會(huì)產(chǎn)生極大的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損害。

機(jī)密信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，此處主要指金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)將自己的部分信息給予承包方予以開發(fā)和管理，而外包商包括他們的很多員工便會(huì)獲得金融機(jī)構(gòu)的很多機(jī)密信息，這樣一旦金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息泄露，將會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)核心技術(shù)、商業(yè)機(jī)密等的喪失，這對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說是致命的打擊，因此要慎之又慎。

信用卡外包風(fēng)險(xiǎn)。很多商業(yè)銀行將信用卡業(yè)務(wù)外包，這會(huì)產(chǎn)生極大的風(fēng)險(xiǎn)，2009年監(jiān)管部門已經(jīng)叫停信用卡外包，但是近幾年又有復(fù)蘇的跡象。央行嚴(yán)厲打擊信用卡外包，但同時(shí)允許銀行采取自建營(yíng)銷隊(duì)伍的方式進(jìn)行信用卡發(fā)卡營(yíng)銷，這相當(dāng)于讓信用卡外包“曲線復(fù)活”。信用卡外包對(duì)很多中小銀行來講，外包的成本優(yōu)勢(shì)會(huì)比較明顯，但是同時(shí)也會(huì)產(chǎn)生較大風(fēng)險(xiǎn)，因此，響應(yīng)央行規(guī)定，制止信用卡外包，與普通消費(fèi)者的利益也是息息相關(guān)的。

四、對(duì)策建議

如何處理好金融服務(wù)外包產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并激勵(lì)承包方盡最大努力去完成金融機(jī)構(gòu)服務(wù)外包項(xiàng)目，本文給出如下建議：

要慎重選擇外包商，在選擇外包商之前要對(duì)承包方進(jìn)行多方面信譽(yù)考察及調(diào)研，然后簽訂嚴(yán)密的外包合同并在執(zhí)行過程中給予嚴(yán)格的監(jiān)管。選擇承包方要盡量選擇信譽(yù)良好、有一定的承包經(jīng)驗(yàn)等，避免因外包方不合適導(dǎo)致的沉沒成本問題，而且要幫承包商熟悉金融業(yè)務(wù)，建立良好的溝通團(tuán)隊(duì)，制定完善的與承包商之間的獎(jiǎng)懲機(jī)制，對(duì)于承包商的外包服務(wù)制定嚴(yán)格的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，并據(jù)此給予承包商經(jīng)濟(jì)上的獎(jiǎng)勵(lì)與懲戒，將外包服務(wù)質(zhì)量與承包商的經(jīng)濟(jì)利益緊緊聯(lián)系在一起。

對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。在成本可控的情況下專門建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管部門來應(yīng)對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)，以及建立防止風(fēng)險(xiǎn)措施，在人力資本方面與外包商進(jìn)行良好的溝通，對(duì)公司內(nèi)部員工與外包商對(duì)接的人進(jìn)行培訓(xùn)，使他們認(rèn)清外包應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)，然后將風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的一項(xiàng)重大業(yè)務(wù)予以人員資金等方面的重視，提高監(jiān)管力度與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)力度。

建立完整的激勵(lì)機(jī)制。依托“效率工資”理論，首先給予商以高的報(bào)酬，將會(huì)提高其員工的積極性與公司的發(fā)展，從而間接提高商對(duì)金融機(jī)構(gòu)外包服務(wù)的質(zhì)量。其次，委托商金融機(jī)構(gòu)很難完全監(jiān)督商的外包服務(wù)，因此高的獎(jiǎng)勵(lì)措施將會(huì)誘導(dǎo)企業(yè)加倍努力去提高服務(wù)質(zhì)量。此理論基于外包市場(chǎng)是完全的，如果企業(yè)在金融機(jī)構(gòu)獲取的獎(jiǎng)勵(lì)與其他任一企業(yè)沒任何區(qū)別的話，那么他們對(duì)丟失金融機(jī)構(gòu)的這份訂單便不會(huì)有太多的恐懼和擔(dān)心，因而也就沒有動(dòng)力去提高服務(wù)質(zhì)量，謀求長(zhǎng)期合作。金融機(jī)構(gòu)給予企業(yè)勞動(dòng)者素質(zhì)提出較高的要求。金融機(jī)構(gòu)外包的業(yè)務(wù)更多的是偏向技術(shù)密集型的IT服務(wù)，這就對(duì)接包企業(yè)勞動(dòng)者素質(zhì)提出了較高的要求，勞動(dòng)者素質(zhì)的提高，有助于減少道德風(fēng)險(xiǎn)，降低金融機(jī)構(gòu)外包帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

五、小結(jié)

金融機(jī)構(gòu)要在降低成本，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力與風(fēng)險(xiǎn)控制防范方面做出權(quán)衡，我國(guó)金融服務(wù)外包發(fā)展份額還比較小，發(fā)展空間很大，因此政府應(yīng)該為金融服務(wù)外包的發(fā)展提供一個(gè)良好的環(huán)境，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及合同保護(hù)方面加大立法執(zhí)法力度，全面監(jiān)控金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)，幫助金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌規(guī)劃金融服務(wù)外包發(fā)展戰(zhàn)略，全面權(quán)衡金融服務(wù)外包利益與風(fēng)險(xiǎn)，盡快地使我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際接軌，納入全球金融發(fā)展體系，在人員建設(shè)、制度建設(shè)等多方面為金融服務(wù)外包構(gòu)建一個(gè)安全平穩(wěn)的環(huán)境，以提高金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，完善我國(guó)金融市場(chǎng)。而對(duì)于金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)方面的研究還有待國(guó)內(nèi)學(xué)者們進(jìn)行進(jìn)一步的深入分析。

參考文獻(xiàn)：

[1]李元旭、吳晨：《銀行業(yè)務(wù)外包問題初析》，《國(guó)際金融研究》2000年第12期.

[2]劉景江、劉桂華：《淺論我國(guó)企業(yè)外包的障礙與對(duì)策》，《經(jīng)濟(jì)問題》2004年第2期.

[3]張秋虹：《我國(guó)金融服務(wù)外包現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管》，《浙江金融》2008年第10期.

篇13

【緒論】

一、企業(yè)物流系統(tǒng)

學(xué)者王耀球等（2010）給物流所下的定義，物流(logistics)是指利用現(xiàn)代信息技術(shù)和設(shè)備，將物品從供應(yīng)地向接收地準(zhǔn)確的、及時(shí)的、安全的、保質(zhì)保量的、門到門的合理化服務(wù)模式和先進(jìn)的服務(wù)流程，物流是隨商品生產(chǎn)的出現(xiàn)而出現(xiàn)，隨商品生產(chǎn)的發(fā)展而發(fā)展，所以物流又是一種古老的傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。企業(yè)的物流系統(tǒng)高曉亮等（2008）提出，是指供應(yīng)鏈中企業(yè)內(nèi)部的物品流動(dòng)，是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)物料的運(yùn)輸、裝卸、包裝、保管、信息及配送服務(wù)的統(tǒng)稱。企業(yè)物流是以客戶滿意度為目標(biāo)和驅(qū)動(dòng)力，在企業(yè)內(nèi)伴隨著供應(yīng)、營(yíng)銷渠道，對(duì)貨物、服務(wù)和相關(guān)的信息從供應(yīng)商到目的地進(jìn)行有效的流通和儲(chǔ)存，以滿足客戶的要求。王耀球等（2009）提出期刊網(wǎng)，加入世貿(mào)后，中國(guó)成為一個(gè)世界工廠，中國(guó)企業(yè)正面臨著經(jīng)濟(jì)體制環(huán)境的變化，物流成為中國(guó)重點(diǎn)發(fā)展的主要事項(xiàng)，物流的發(fā)展已列入中國(guó)“十五”規(guī)劃之一，在不斷增加政府的資源、企業(yè)物流的資源，以及中國(guó)對(duì)外開放，增加國(guó)外資本投入的情況下，大大提高中國(guó)物流的效益。葉海虹（2009）指出，企業(yè)物流是指在企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)由生產(chǎn)所形成的加工、檢驗(yàn)、搬運(yùn)、儲(chǔ)存、包裝、裝卸等物流活動(dòng)。企業(yè)物流的有效發(fā)展更是離不開企業(yè)物流系統(tǒng)的完善和健全，宋 周等（2007)提出，企業(yè)物流系統(tǒng)，是指由參與了企業(yè)的物流活動(dòng)全過程的所有物流要素，為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)物流目標(biāo)而形成的整體。蔡定萍（2006）認(rèn)為，所謂物流系統(tǒng)是指由多個(gè)既互相區(qū)別又互相聯(lián)系的單元結(jié)合起來，以物資為工作對(duì)象，以完成物資實(shí)體流動(dòng)為目的的有機(jī)結(jié)合體。

企業(yè)要建立并運(yùn)行適應(yīng)社會(huì)市場(chǎng)的具有現(xiàn)代技術(shù)和信息處理性能的物流系統(tǒng),魏國(guó)梁（2003）提出，必然需要進(jìn)行大量的投資和費(fèi)用消耗, 因而企業(yè)在構(gòu)建物流系統(tǒng)前, 應(yīng)對(duì)擬建立的物流系統(tǒng)所具有的經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行分析評(píng)價(jià), 這也是企業(yè)對(duì)擬建物流系統(tǒng)進(jìn)行可行性論證與評(píng)估決策的重要依據(jù)。當(dāng)物流系統(tǒng)完備，企業(yè)為減少自身成本可以考慮將物流系統(tǒng)委外承包。宋周等（2007)企業(yè)物流系統(tǒng)邊界的擴(kuò)展，不僅可以幫助人們更加全面準(zhǔn)確的理解和把握企業(yè)物流系統(tǒng)的內(nèi)涵，并且也使得相關(guān)的理論研究更加貼近實(shí)際，從而增強(qiáng)理論對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的解釋能力和現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

二、物流外包的發(fā)展

隨著社會(huì)的發(fā)展，姚建明（2010）指出，企業(yè)的發(fā)展必須整合外部資源, 而物流業(yè)務(wù)外包( Logistics Outsourcing)是企業(yè)資源整合的重要手段。如今, 物流作為企業(yè)生產(chǎn)與服務(wù)主業(yè)之外的第三方利用資源, 日益顯示出其在提升企業(yè)綜合運(yùn)營(yíng)管理水平中的重要作用。物流外包的發(fā)展是必然的，MICHAE lJ（2006）認(rèn)為，人們逐步認(rèn)識(shí)到將物流業(yè)務(wù)外包給3PL(The Third party logistics, 3PL)是提升供應(yīng)鏈運(yùn)作效率的有效方法 。中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)（2010）提到，2004年到2010年間, 我國(guó)3PL規(guī)模的年均增長(zhǎng)幅度達(dá)到33%, 多數(shù)企業(yè)選擇了現(xiàn)代物流服務(wù)企業(yè)進(jìn)行綜合物流業(yè)務(wù)的外包。那么眾多學(xué)者也提出了發(fā)展物流外包的原因, 如: RAZZAQUEM A（1998） 物流外包可以減少資產(chǎn)投入；DAUGHERTY P J（1996）降低投資及運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；LAARHOVEN P V（2000）靈活應(yīng)對(duì)全球貿(mào)易的復(fù)雜性；SKJOETT-LARSEN T.（2000）增加物流運(yùn)作的靈活性RAO K；YOUNG R R（1994）技術(shù)進(jìn)步為物流外包帶來了可能的和便利的條件。

總結(jié)來看，Mohammed和Chang( 1998)曾對(duì)物流外包的動(dòng)因進(jìn)行了概括性總結(jié), 包括商業(yè)全球化、技術(shù)發(fā)展、第三方服務(wù)的功能、管理方式的改變等等均被認(rèn)為是影響物流外包的主要?jiǎng)右颉５瞧诳W(wǎng)，對(duì)于物流外包發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)張紀(jì)海（2008）指出有主管部門潛在的風(fēng)險(xiǎn)：決策風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)員物流外包商潛在的風(fēng)險(xiǎn)：違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，劉怡君等（2008）指出，其中還有公司戰(zhàn)略機(jī)密泄露的風(fēng)險(xiǎn)；合作的依賴風(fēng)險(xiǎn)；客戶關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)；物流供應(yīng)商的不確定性風(fēng)險(xiǎn)；委托――關(guān)系所固有的風(fēng)險(xiǎn)。

三、企業(yè)物流系統(tǒng)委外承包商的評(píng)估與選擇

孫磊等（2009）提出，由于承包商的選擇直接關(guān)系到項(xiàng)目的成敗，所以如何選擇合適的承包商便成為一個(gè)必須考慮的重要問題。任玉瓏等（2007）指出，但現(xiàn)實(shí)中, 看重當(dāng)前利益的承包商往往更傾向于實(shí)施負(fù)向行為, 他們幾乎不會(huì)考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)的生存和發(fā)展, 僅希望在當(dāng)前的工程中通過實(shí)施嚴(yán)重的負(fù)向行為獲取超額利潤(rùn), 然后退出行業(yè)。企業(yè)物流系統(tǒng)委外承包商的評(píng)估與選擇，對(duì)于企業(yè)即業(yè)主或承包商，Jin wang （2009）指出，從設(shè)計(jì)項(xiàng)目利益相關(guān)者的角度給出了用于業(yè)主評(píng)估的一些指標(biāo),包括信用度、后續(xù)項(xiàng)目的數(shù)量、業(yè)主對(duì)承包商的喜好和業(yè)主項(xiàng)目管理水平。沈維賀（2008）指出，不同行業(yè)、企業(yè)的產(chǎn)品需求和不同環(huán)境下的承包商的評(píng)價(jià)側(cè)重點(diǎn)是不一樣的。在建立承包商的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，不外乎都涉及承包商的業(yè)績(jī)、設(shè)備管理、質(zhì)量控制、人力資源開發(fā)、成本控制，技術(shù)開發(fā)，用戶滿意度、交貨協(xié)議等各個(gè)方面。這是一個(gè)選擇承包商的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，并按此標(biāo)準(zhǔn)來選擇承包商。Kometa S T（1996）認(rèn)為，其實(shí), 沿著另外一個(gè)方向, 站在承包商角度, 結(jié)合自身特點(diǎn), 科學(xué)地評(píng)價(jià)和選擇最佳的業(yè)主作為自己業(yè)務(wù)項(xiàng)目的甲方, 對(duì)于項(xiàng)目的成功實(shí)施和完成, 同樣非常重要。廖良才等（2010）指出，第一類問題是在進(jìn)行項(xiàng)目投標(biāo)可行性研究時(shí)所做的業(yè)主評(píng)估。第二類問題是在選擇合作伙伴時(shí)所進(jìn)行的業(yè)主評(píng)估。為了避免不斷尋找新的合作伙伴的成本和風(fēng)險(xiǎn), 一般來說, 任何單位都希望與一些信得過的單位建立起相對(duì)固定的合作伙伴關(guān)系。第三類問題是對(duì)公司作一般性評(píng)價(jià)時(shí)所做的業(yè)主評(píng)估。具體的評(píng)估如下圖，

圖 1 ： 業(yè)主評(píng)估問題的評(píng)估指標(biāo)體系 資料來源：（廖良才,2010）

企業(yè)為找準(zhǔn)了自身的市場(chǎng)定位，翁心剛（2008）指出，從單純提供簡(jiǎn)單的運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)向提供綜合物流服務(wù)和一體化物流服務(wù)、提升客戶價(jià)值轉(zhuǎn)化，從簡(jiǎn)單的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)向服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)化，積極探索新的經(jīng)營(yíng)模式，拓展服務(wù)內(nèi)容。對(duì)承包商的評(píng)估和選擇，沈維賀（2008）又提出，可從以下幾方面來概括：①承包商自身：價(jià)值取向，參與改進(jìn)主動(dòng)性，公司規(guī)模，技術(shù)背景。②業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)：成本分析期刊網(wǎng)，交貨質(zhì)量，運(yùn)輸質(zhì)量，企業(yè)信譽(yù)，企業(yè)發(fā)展前景。③業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)：技術(shù)合作，人事簡(jiǎn)況，財(cái)務(wù)狀況，設(shè)備狀況，制造/生產(chǎn)狀況，產(chǎn)品范圍。④企業(yè)環(huán)境：政治法律環(huán)境，經(jīng)濟(jì)與技術(shù)環(huán)境，自然地理環(huán)境，社會(huì)文化環(huán)境。對(duì)此，他提出承包商選擇與評(píng)價(jià)注意事項(xiàng)，如下圖2.

圖2： 評(píng)價(jià)體系樹狀圖 資料來源：(沈維賀 2008)

同時(shí)，企業(yè)在選擇自己承包商時(shí)一定會(huì)考慮的重要因素是誠(chéng)信，王耀球等（2010）提出，物流企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)主要包括企業(yè)綜合素質(zhì)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、管理指標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)、信用記錄指標(biāo)等方面。梁靜（2009）提出，逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的存在使企業(yè)對(duì)外包失控的顧慮主要集中在物流能力、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部機(jī)密、物流質(zhì)量及用戶滿意度5個(gè)方面（圖 3）。

（內(nèi)部機(jī)密）（內(nèi)部機(jī)密） （內(nèi)部機(jī)密）

（物流業(yè)務(wù)）（滿意度）

（業(yè)務(wù)流程）（業(yè)務(wù)流程）（滿意度）

a.自營(yíng)物流 b.物流外包

圖 3 ：企業(yè)物流所待控因素 資料來源：（梁靜 2009）

可見，企業(yè)對(duì)承包商的評(píng)估是有依據(jù)的，但是如何更好的做好選擇值得深究。孫磊等（2009）提出層次變權(quán)綜合決策模型和綜合變權(quán)決策模型，其中，層次變權(quán)綜合決策模型是指因業(yè)主的某種要求,需要對(duì)某些影響因素進(jìn)行激勵(lì),即它們的權(quán)重應(yīng)隨著狀態(tài)值的增大而增大;同時(shí)業(yè)主又對(duì)某些影響因素有一定的均衡性要求,即這些因素的權(quán)重應(yīng)隨著狀態(tài)值的增大而有所減少。從該模型中企業(yè)可以找到自己評(píng)估承包商的方式。

四．研究總結(jié)

企業(yè)物流外包作為服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的一類分支，其發(fā)展方興未艾，但越來越多的企業(yè)物流外包選擇強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，且在選擇各自的合作伙伴時(shí)顯得非常慎重，因企業(yè)物流系統(tǒng)委外承包商評(píng)估與選擇的好壞不僅關(guān)系但企業(yè)自身物流運(yùn)轉(zhuǎn)的好壞，而且可能直接關(guān)系到企業(yè)的生死存亡，不可大意期刊網(wǎng)，這一點(diǎn)基本成為物流系統(tǒng)委外的企業(yè)的共識(shí)，然而，時(shí)至今日，企業(yè)物流系統(tǒng)委外承包商評(píng)估與選擇的方法仍十分有限，且多定性的泛泛而談，不十分明晰，具有實(shí)際操作意義的方法就少之又少了，所以研究制定量化的便于操作的企業(yè)物流系統(tǒng)委外承包商評(píng)估與選擇的標(biāo)準(zhǔn)方案就顯得較有必要可十分迫切，為此，研究方法的制定很重要，采用可行的研究方法形成的結(jié)論其通用性、可操作性如何？也值得關(guān)注，所以，后續(xù)的研究不僅要注意學(xué)術(shù)的價(jià)值，而且更有注重實(shí)際的應(yīng)用價(jià)值，研究得出便于企業(yè)，尤其是中小型企業(yè)能夠接受并采用的評(píng)估與選擇的方法應(yīng)該是后續(xù)研究的方向。

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