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1 政府網絡輿情應對機制體系化思路探析近年來，隨著網絡輿情事件的不斷涌現，政府在相關事件的處置過程中積累了一定的經驗，各級黨政機關對網絡輿論的重視程度繼續增強，反應速度穩步提升，問責力度不斷加大，應對能力也在持續提高。但是，當前涉政網絡輿情事件的發生率仍居高不下，據中國傳媒大學網絡輿情研究所的《2012上半年中國網絡輿情報告》顯示：涉及政府領域的公務員管理和司法執法類的網絡輿情事件位列2012年上半年網絡輿情熱點事件排名的前2位。同時，其負面效應呈逐步增大化趨勢，青島植樹增綠事件、“適度腐敗論”事件、陜西“天價煙”等事件的應對過程均反映出政府網絡輿情應對工作中還存在著諸多不足。究其原因，首先，不論是從網絡輿情自身的特點來考慮，還是從政府網絡輿情應對現狀所反映出的問題來看，采用單一的應對機制或僅僅依靠單個政府部門的管理是無法滿足網絡輿情治理需要的。其次，網絡輿情是“輿情”這一社會層面定性描述的概念與“網絡”這一技術層面定量表征概念的有機結合體。網絡輿情的應對既涉及到引發輿情的現實熱點事件的解決和相關事件社會輿論的引導，既屬于政府社會管理的范疇，又涉及到在網絡媒介載體上，輿情信息產生及傳播的技術特性，且必須依靠網絡技術手段予以事前監測和事后調控。因此，必須將微觀的技術方法手段和宏觀的政府管理機制結合起來，進行網絡輿情的應對工作[1]。其三，當前對輿情事件的分析往往是從少數案例中推出結論，缺乏系統性和普適性，沒有將眾多的網絡輿情事件納入到一個分析框架中，對網絡輿情的復雜性及其網絡傳播機制等問題研究不夠深入，缺乏對事件輿情準確分析的研判體系；對網絡輿情演化規律的影響因素只考慮了輿情自身的變化特征，還沒有將政府干預行為作為外部影響因素進行綜合分析。最后，從應對實踐來看，一方面當前各級政府部門對網絡輿情的應對還處于一種自發的“蠻荒”狀態：有的還局限于傳統的輿論宣傳方法，缺乏適應信息環境下的輿情引導機制；有的雖然購買了軟件公司的輿情監測軟件，但不適應政府部門的特殊需求，同時單純監測手段的提高無法解決輿情處置和輿論應對的根本性問題；另一方面，在當前公共熱點事件網絡輿情的應對工作中存在著政府部門間各自為政的現象，既造成軟硬件設施的重復建設，又導致在公共熱點輿情爆發時，部門間互相推諉或信息口徑不一致的現象時有發生，以及由于各自對于輿情形勢研判標準的參差不齊，導致輿論引導策略不協調甚至相互干擾的情況。鑒于以上問題，亟需構建科學系統的標準化網絡輿情應對體系。

2013年3月第33卷第3期現？代？情？報Journal of Modern InformationMar.，2013Vol.33 No.32013年3月第33卷第3期網絡輿情動態調適應對體系研究Mar.，2013Vol.33 No.32 網絡輿情應對的動態調適體系構建“體系”一詞的解釋為“若干有關事物或某些意識互相聯系而構成的一個整體”[2]。根據這一定義，應對體系應涵蓋政府網絡輿情應對過程中的重點環節，并構建相應環節的應對子體系，全面覆蓋網絡輿情演化周期的各個階段，同時支持政府網絡輿情應對工作的全流程。基于這一思路，應對體系的基本框架應包括政府管理、研判實務、技術方法3個層面的內容3個層面中，技術方法層是基礎層，利用計算機技術、網絡計量學、信息檢索、人工智能等技術方法，設計網絡輿情監測與分析軟件，實現網絡輿情信息的自動采集、屬性分析、觀點傾向識別、主題檢測跟蹤等基礎。研判實務層以網絡輿情監測軟件為依托，進行網絡輿情的信息監測和信息收集，并通過網絡輿情評估指標體系的構建，以評估指標為依據，進行網絡輿情研判標準的參數設定，對采集到的輿情信息特征量化處理并進行分析，從而對網絡輿情進行智能化預警、演變規律分析、發展趨勢預測以及應對評估總結等輿情研判的實務性工作，并將最終的輿情數據統計分析結果轉化為參考性建議，為政府管理層應對機制的制定和應對措施的采用提供決策參考。政府管理層涵蓋管理體制、法律法規、引導控制、應急聯動等方面內容，進行具體網絡輿情的網下事件處置和網上輿論引導工作。3個層面分別形成政府網絡輿情應對體系的3個關鍵子體系：基于管理層面，構建網絡輿情的政府宏觀管理體系；基于實務層面，建立網絡輿情的科學研判體系；基于技術方法層面，形成網絡輿情信息預處理的技術方法體系。各子體系之間緊密聯系，共同構成完整的政府網絡輿情應對體系（如圖2）。在研判體系中，引入近年來發生的熱點網絡輿情事件信息，構成基礎案例數據庫，并不斷加入新近網絡輿情事件，建立持續更新的網絡輿情事件案例庫。進而以案例庫中的網絡輿情事件為研究樣本，對事件進行分類統計，抽取各類事件輿情信息的特征值，構造輿情分類信息特征值庫。在此基礎上，構造分析框架，綜合分析政府在各類事件輿情的應對過程中所采取的措施，分析這些措施的實效性和針對性，并進行量化研究，將其抽象化、要素化，作為應對體系的外部影響因素（如圖2中“政府干預行為因素環境變量”），并結合特征值庫中不同類別輿情的特征值，進行理論分析，研究政府應對措施對于不同類別網絡輿情演化過程的影響性，從而建立針對不同類別輿情的政府應對體系動態調適機制。3個子體系間有機融合，覆蓋政府網絡輿情應對工作的整個流程，同時，互動反饋，通過對輿情演變態勢的即時統計分析和圖表呈現，及時調整輿情應對策略，并基于應對的實效評估改進信息分析模式，優化體系架構，從而實現內部信息流共享，外部環境信息流動態反饋的自適應開放體系。圖2 政府網絡輿情應對的動態調適體系框架圖

3 網絡輿情應對體系的研判機理網絡輿情研判的科學性和準確性直接決定著應對體系的實效性，是整個體系的功能核心。研判體系作為中間層次，在政府網絡輿情應對體系的3個子體系中起到承上啟下的作用，對技術體系采集到的輿情信息進行分析研判，從而為管理體系提供決策支持。研判體系所涵蓋的具體工作有以下3個方面：①輿情分析。建立網絡輿情評估指標體系，對相關輿情信息，進行量化分析處理，包括屬性識別、信息分類、數量統計、重要性分級，同時結合人工分析，通過與之前信息分析結果相比較，研判相關輿情的觀點極性和變化趨勢。②輿情預警。實現危機輿情預警通報，按照評估指標體系中相關指標的計算原則，得到特定輿情的綜合量化評估值，將該值與預先設定的預警信息等級相比較，超過預警閾值則自動報警，繼而引入人工干預，啟動政府應急方案。③輿情評估。主要是總結網絡輿情應對的經驗教訓，評估研判模型的準確性和政府應對策略的實效性，為輿情應對體系功能改進及應急預案評估和修訂提供參考依據。為保證輿情研判的科學化和標準化，必須建立完備精準的網絡輿情評估指標，增強網絡輿情信息甄別的客觀性，并及時通過預警等級指標的判斷，對危機網絡輿情進行實時響應，同時有助于加強對熱點事件網絡輿情發展趨勢的預測，輔助政府干預性措施的制定，加強網絡輿情治理的實效性。網絡輿情評估指標包含輿情公共指數、輿情預警指數、演化周期指數、輿情趨勢指數4個評估指標集（如圖3）。公共指數是描述輿情信息本身屬性的參數集合，是輿情預警指數、演化周期指數、趨勢預測指數的計算分析中都需要用到的基礎參數集。預警指數用于判別輿情的信息敏感度及情感傾向度，并通過定義輿情等級指數，實現危機網絡輿情的識別及預警。演化周期指數主要用于定義和描述輿情演化周期中各個階段的特征，分析輿情演變規律的參數集。輿情趨勢指數主要用于追蹤輿情發展態勢，預測輿情未來的發展態勢。將上述4個評估指標集進行細化，共選取17個指數作為二級評估指標，包含33個基礎評估指標。評估指標主要有數量統計、程度分析、趨勢比較、描述性判斷4種類型。同時對33個基礎評估參數進行權重分析，并根據權重大小設置相應的分值。權重的確定是否合理，直接影響突發事件網絡輿情風險評價指標體系的有效性[4]。目前，用以確定評價指標權重的方法有多種，如專家排序法、專家決策咨詢法、模糊方程求解法、多元統計分析法、層次分析法，等等[5]。我們采用基于層次分析法的模糊綜合評判模型與專家咨詢法作為評價指標權重的確定方法，通過建立層次結構模型、構造成對比矩陣、計算權向量并做一致性檢驗、計算組合權向量并做組合一致性檢驗等一系列步驟，得到評價指標的權重。相較于其他權重確定方法來說，該方法簡單明了，同時能夠充分考慮和比較評價指標間的相對重要性，增加權重設計的科學性和合理性。

3.1 輿情公共指數輿情公共指數包含3個二級指標，分別是信息屬性、信息基源、輿情類型。信息屬性指標是反映輿情信息的基本屬性。信息基源指標是說明輿情信息的來源是否基于現實事件或熱點問題，并根據事件影響程度予以不同分值進行標示。輿情類型指標用于定義相關輿情所涉及事件的類型，用不同的分值標識不同類型事件性質的重要程度。各指標所屬參數定義如下：信息屬性：人、時間、IP地址、信息格式、來源網站、網站影響。信息基源：現實、現實熱點事件/問題、非現實事件。輿情類型：輿情信息的內容或基于的現實熱點事件所屬的類型。網絡輿情公共指數的計分項是依照各指標參數對于輿情重要性評估的影響權重來進行選取，按照上述原則，息屬性指標中選取了“信息格式”和“網站影響”作為計分項，事件的圖片和音頻信息能體現事件的真實性，而視頻信息的感染力更強。信息來源網站的權威性和人氣量會直接影響信息的可信性及其傳播范圍，新聞網站具有采訪權，的信息更具說服力，而熱點論壇社區和微博的傳播力強。信息基源指標根據網絡輿情信息與現實事件的關聯性強度進行分值的設置。輿情類型指標參照中國科學院計算技術研究所戴媛等人所遴選出的14大類輿情主題指標[6]，同時根據政府相關輿情應對的緊迫程度，將輿情事件類型歸納為7大類，分別設置相應的分值。

3.2 輿情預警指數輿情預警指數包含3個二級指標，分別是話題敏感度、情感傾向度和預警等級指數。話題敏感度指標是標示輿情信息的敏感程度，將輿情監測系統采集到的信息文本進行分詞處理，提取主題關鍵字，與預先設定的敏感目標詞庫中的關鍵詞相比較，匹配一致則認為該信息為敏感信息。敏感目標詞庫中的關鍵詞可設定為發帖地域、人名、機構名稱以及政治傾向性詞匯等，從而作為敏感信息的評判標準。情感傾向度是反映信息內容中的觀點或情感傾向程度的指標，從而辨別發帖內容觀點的情感傾向，并劃分其傾向程度的級別。預警等級指標用于定義網絡輿情的預警等級，等級越高表明輿情的影響范圍越大，所導致的危機發生幾率越高。各指標所屬參數定義如下：話題敏感度：評判信息敏感程度，分為敏感和非敏感兩項。情感傾向度：正面褒獎（最好、很好、一般），中性，負面批評（惡劣、很差、差、中性）。在綜合考慮國際標準、我國相關機構管理規定及網絡輿情演變特性的前提下，將網絡輿情的預警等級劃分為：輕警情（Ⅳ級，非常態）、中度警情（Ⅲ級，警示級）、重警情（Ⅱ級，危險級）和特重警情（Ⅰ級，極度危險級）4個等級，并依次采用藍色、黃色、橙色和紅色來加以表示[7]。網絡輿情智能化預警的實現過程是：首先抽取那些能夠突出反映輿情主要特征的因素，包括前述輿情公共指數中的信息屬性、信息基源、輿情類型指標，以及后面要介紹的演化周期指數中表征信息熱度及話題影響力的指標參數，還有預警指數中關于信息內容的話題敏感度、情感傾向度2個指標，分別進行量化處理。然后對上述3個指標集中各指數賦予一定的權重，并按照一定的關聯關系進行計算，從而計算某一特定網絡輿情的總指標值。最后通過比較預先定義的輿情預警指數中的預警等級指標，對總指標值所屬的預警值范圍作出預警等級判斷，進行相應級別的警情提示。鑒于上述實現過程的分析，輿情預警指數主要用于實現危機網絡輿情智能化預警功能的，其所包含的話題敏感度、情感傾向度2個指標參與輿情總指標值的計算過程，而所包含的預警等級指標是用于輿情總指標值范圍的判斷過程。

3.3 演化周期指數網絡輿情的演化周期可分為4個階段：萌芽階段、發展階段、階段、隱退階段。各階段的特點對比見表1所示：

表1 網絡輿情演化階段特點對比表

階段事件致因熱度網絡觀點

集中性影響力輿情態勢萌芽階段模糊很低個體分數極小出現端倪發展階段逐漸清晰迅速增加群體分散擴大波動發展階段完全清晰穩定增高群體集中最大積聚頂點隱退階段逐步淡化迅速收斂逐漸穩固降低逐漸消退了解了輿情演變周期的各階段特點后，進而需要分析各個階段的輿情要素構成以及它們的屬性、之間的關系，并通過各階段相同要素不同值的比較分析，獲取輿情的變化趨勢，最終歸納出網絡輿情演化規律，建立相關網絡輿情的演化模型。

3.3.1 萌芽階段分析指標網站影響：用來評估網站的權威性。第一時間話題網絡發帖的來源網站是否是國內外權威網站，可預測話題的影響范圍及關注度。原帖屬性：人、時間、IP地域、信息格式、來源網站、鏈接網址。信息基源：分析事件來源。發帖內容是否基于現實突發熱點事件，現實事件的性質。話題敏感度：評判輿情信息的性質。事件的主題或內容是否和預先設定的敏感目標詞庫中的某個關鍵詞相吻合。通過關鍵詞所標識的特征性來判斷發帖所涉及的地域、敏感人名、機構名、政治傾向等。情感傾向度：辨別發帖內容觀點的情感傾向，并劃分其傾向程度級別。正面褒獎（最好、很好、一般），中性，負面批評（惡劣、很差、差）。

3.3.2 發展階段分析指標發帖數量：相關主題發帖數量周期統計。利用監測系統以日為周期，自動對主題所涉及的相同關鍵詞發帖進行當天發帖總數統計，并觀察隔日發帖數量變化趨勢。互動量：統計各發帖的每日回復貼數，正反觀點所占比例分布，隔日回帖數量變化趨勢。影響擴散度：原帖被哪些主流網絡媒體轉載，主流網絡媒體是否有此項主題的新聞評論貼出現，主題在網上出現的發帖地域是否擴大化，傳統媒體是否報道相關主題。權威影響力：相同或相關主題的網絡者及傳統媒體的權威影響力如何，有否官方信息的權威。意見集中性：主題相關的網絡言論中，意見是否集中，各種意見的重點及傾向是什么，之間有否關聯，是否出現意見群體性趨勢。話題變化度：每天的新發帖中主題的變化情況分析，是否有新觀點出現，基于現實事件的話題，是否與現實事件變化同步，網絡觀點與現實觀點是否一致。

3.3.3 階段分析指標輿情透明度：輿情事件來龍去脈或基于的現實事件過程清晰程度及疑點聚焦。意見群體極性：各種群體意見是否綜合匯集成一種或幾種觀點，觀點的正面性或負面性。政府互動性：政府官方輿論的數量。輿情處置維度：網絡輿情發展的整個過程中，政府每次應對輿情的觀點、舉措、效果評價。二次輿論形成度：事件解決后，對整個事件過程的回顧及評價的言論在網上所引發的再次熱點討論貼數及出現的新觀點。

3.3.4 隱退階段分析指標相關主題末段貼數：跟蹤輿情解決后一定時段內網絡發帖數，統計其熱度變化情況。三次輿論形成度：相關主題討論逐漸消退后，最終處理是否徹底，事件是否出現反彈，從而引發原始話題輿情終結后的后續相關輿情出現。上述各階段輿情要素所包含的分析內容主要有數量統計、程度分析、趨勢比較、描述性判斷4種類型，需要計算機和人工共同完成分析工作。計算機系統完成信息數量統計和趨勢比較工作，人工完成描述性判斷和評論及對程度分析結果進行驗證的工作。最后，輿情規律演化框架的研究需要綜合以上各階段的輿情要素，可通過歷史網絡輿情為案例，進行各要素分析，從而整理出普適性的輿情演化規律，進而分類總結不同性質輿情演變的特殊規律。

3.4 輿情趨勢指數發帖數量：相關主題發帖數量周期統計。利用監測系統以日為周期，自動對主題所涉及的相同關鍵詞發帖進行當天發帖總數統計。互動量：統計各發帖的每日回復貼數，正反觀點所占比例分布，隔日回帖數量變化趨勢。影響擴散度：原帖被哪些主流網絡媒體轉載，主流網絡媒體是否有此項主題的新聞評論貼出現，主題在網上出現的發帖地域是否擴大化，傳統媒體是否報道相關主題。權威影響力：相同或相關主題的網絡者及傳統媒體的權威影響力如何，有否官方信息的權威。意見集中性：主題相關的網絡言論中，意見是否集中，各種意見的重點及傾向是什么，之間有否關聯，是否出現意見群體性趨勢。熱度變化度：每日發帖數、回復數、瀏覽數的變化比較分析。話題變化度：每天的新發帖中主題的變化情況分析，是否有新觀點出現。輿情趨勢指數通過輿情信息數量變化、話題集中性、影響擴散度以及觀點變化等方面的統計分析對網絡輿情發展趨勢進行展現，同時對照網絡輿情演化周期模型，估算當前趨勢所處的輿情發展階段，從而有針對性地調整政府應對措施并為將來輿情可能的發展狀況擬定好應對預案，促進政府網絡輿情工作的前瞻性和主動性。

4 結 語本文提出了網絡輿情應對體系的基本框架，構建了政府網絡輿情動態調適的應對體系，基于網絡輿情評估指標的建立，詳盡分析了應對體系的輿情研判機理，為解決當前政府網絡輿情應對中存在的主要問題提出了新的理論方案和實踐參考。

參考文獻

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[2]中國科學院語言研究所.現代漢語詞典[M].北京：商務印書館，1980：540.

[3]梅松.政府網絡輿情治理中的主要問題及對策思考[J].電子政務，2011，（6）：76-79.

[4]徐家良.政府評價論[M].北京：中國社會科學出版社，2006：35.

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營銷組織要求。EPC總承包營銷需要商務、設計、施工、供應商、運營商和等團隊的參與。總承包商可以是單個公司或多個公司的聯營體，以上各個團隊或者是聯營體成員，或者是聯營體潛在分包商。各團隊需要在項目營銷不同階段介入或選定，一般來說可根據商務先行、設計跟進、施工配合、供應商支持、運營商參與、全程協助的原則逐步推進營銷工作。如圖所示。

團隊能力及目標。項目領導小組。大型國際工程EPC總承包項目前期商務運作、建議書編制和合同談判是復雜和漫長的工作，需要強有力的組織、協調和執行力。一般由總包牽頭方成立項目領導小組，由設計、施工、運營和供貨等單位或部門的領導組成，負責人員安排、出國考察、重大商務活動和報價確定等重大事宣。

項目營銷經理。項目營銷經理是項目營銷負責人，一般由總包牽頭方境外機構負責人或國內總部主管某國別或片區市場的負責人擔任。項目營銷經理應該始終對所在國別市場的業內信息保持高度敏感性，密切關注潛在工程項目，選擇有實力的，研究競爭對手，在重大問題上為項目領導小組提供指導性意見，從融資、商務、技術等各個層面積極推進項目。

設計團隊。設計團隊在項目前期為技術主導，應在項目立項后成立設計總體組，總體組由總體、副總體和各專業工程師組成。總體組全體成員應具備英文聽說讀寫能力，總體應選派責任心強、組織能力強、具有較廣的專業知識面的人員擔任。一個優秀的總體是設計總體組工作高效有序的必要條件，總體應在營銷過程中重點關注項目規劃和功能定位、線站位確定、經濟分析合理性和精心組織完成技術文件編制。

商務團隊。商務團隊是項目營銷龍頭，由總包方牽頭單位選派人員組成。商務團隊應精通英語、融資流程、商務部、經參處和各商會手續辦理，精通FIDIC合同條件，在建議書編制過程中提供商務支持，為報價提供稅費、保險費、銀行手續費等方面數據服務，并主導合同談判。

施工團隊。施工團隊在營銷階段提供詳細報價、技術方案支持和分包決策服務。施工團隊應有豐富的國際工程施工和報價經驗，提供重大施工方案和大型設備選型服務，并主導土建工程預分包工作。在建議書編制過程中負責施工組織設計編制，施工計劃籌劃和臨建工程的布置，既要在報價中充分考慮項目風險還要確保報價的競爭性。

運營方。如果項目由中資銀行融資，中國商務部一般會要求EPC工程涵蓋運營服務，或者業主鑒于首次采用中方供貨會要求總包方提供運營（或運營監管）和維保服務。運營方應具備成熟的運營和維保經驗，并在營銷過程中參與建議書編制，負責運營和維保報價，協助相關技術談判工作。

供貨方。EPC工程項目的采購費用會在項目報價中占有較高的比重，因此供貨方在項目營銷階段就積極參與其中。供貨方應熟悉設備進出口、海運、海險和項目所在國清關基本知識，確保通號、機電、機車或大型機組能滿足國際標準規格并提供競爭性價格，并就項目聯調聯試和試運行工作提供營銷階段的服務。

律師團隊。律師團隊在項目營銷階段提供法律咨詢服務，確保合同以及將來項目實施的合法性。律師團隊應具備國際法務和當地國相關法律法規知識，具有國際工程法律咨詢經驗。在合同談判階段確保合同及條款的合法性，并協助合同談判工作。

營銷策劃

國際工程EPC營銷是一個復雜的多階段過程，應在營銷過程中明確各階段任務，并與業主溝通協調一致，取得業主信任和認可，制定階段性工作計劃和目標，通過階段性任務的實現逐步達成最終合同。

跟蹤決策階段。項目總包方商務團隊在此階段選擇得力和能盡快落地的項目，研究當地國近期發展規劃，了解業主或政府對項目的態度，掌握項目進展情況和現有研究成果，對項目前景作出初步判斷。在收集好項目立項材料、預可研和可研材料、測繪資料、地勘資料和地址水位資料（如有）后，整理材料，編制國別分析、項目報告和項目指導性意見，報總包方公司總部決策。總包方公司總部應由主管領導和主管部門牽頭組織項目評審，上下統一意見，研判項目融資、技術、商務、實施等方面可行性，最終決策是否立項開展營銷工作。

營銷頂層設計階段。決策立項開展營銷工作后，總包方就該項目擬定戰略性合作伙伴（國內外），通過接觸談判確定項目商務、設計、實施、供貨、運營、分包等合作伙伴，在營銷不同階段簽訂項目戰略合作協議，初步明確各方責權利。總包方應與各方商定營銷階段工作內容、各方負責人和專業聯絡人，并編制初步工作計劃。同時與中國政策性銀行或商業銀行商談項目融資可行性，初步落實融資意向。

初步建議書階段。總包方盡快組織現場考察，編制初步建議書及項目融資意向，通過遞交建議書和融資意向同業主溝通了解業主關于項目功能、技術要求、適用規范標準和融資需求，并與業主初步明確工程界面，逐步落實合同范圍。商務團隊通過公司宣傳、編制項目展示視頻、技術標準宣講和組織業主赴華考察等工作加強與業主溝通，增加業主認可度，并與業主簽訂項目諒解備忘錄( MOU)。在此基礎上，總包方應與中國住項目所在國大使館＆經參處，中國相關承包商會、融資銀行、商務部和發改委加強溝通、宣講和匯報，并辦理各類支持性、許可性項目審批手續。

正式建議書階段。在簽訂諒解備忘錄后，總包方牽頭組織成立營銷組織，由相關各方選派人員組成，編制詳細工作計劃，必要時組織集中辦公，編制正式建議書、工可報告及融資報告。在編制過程中，國內工作人員應與駐外營銷商務人員保持密切溝通，及時向業主匯報和反饋建議書編制內容，進一步了解融資銀行和商務部對項目建議書、工可報告＆融資報告的要求，編制滿足業主、融資銀行、中方政府和項目所在國政府等各方要求的建議書。建議書編制完成后總包方要牽頭組織評審并向業主遞交建議書，并落實項目申貸函。

技術談判階段。總包方在遞交建議書后盡快開展與業主的技術談判，一般由設計、施工、運營、供貨方等團隊聯合開展談判工作，落實項目技術標準、重大技術方案、線站位和各類邊界工程責任。如項目需要，同時開展環評、客流等項目前置性工作。至此，項目成本逐步加太，也是項目營銷關鍵階段，總包方應加強成本控制，控制營銷風險，研判項目進展和融資進度，慎重決策工作深細度。

商務合同談判階段。商務合同是營銷工作的最終目標，總包方應在合同談判伊始慎重選擇適合該項目的合同條件。一般來說，業主會提供比標準FIDIC條款更有利于自身的臺同文本、通用條件和特殊條件，總包方應組織各方及律師團隊認真研究合同條件，重點研究合同價格、合同工期、支付、設計審批、誤期罰款、工程變更、調價，索賠和爭議仲裁等關鍵性條款。合同談判團隊應針對各關鍵條款統一談判原則，明確談判策略，逐步摸清對方底線，爭取有利于承包商的關鍵性條款，確保項目得以順利實施，最終實現營銷目標。

營銷關鍵事件

在EPC總承包工程營銷過程中，有多個關鍵性事件主導或左右項目營銷進展或營銷質量。有些事件是在總包方可控范圍內，有些事總包方可以影響或者協助促成的，有些事總包方不能掌控的。在營銷過程中，總包方需重點關注這些事件的發展，并就此對營銷工作進行控制或調整（如表1所示）。

參考合同架構

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“判斷一個疫苗和疾病是否存在關系，除了時間上的關聯之外，還要遵守特異性、關聯強度等原則。”他說，疫苗接種后的疑似異常反應，是指疫苗本身合格、操作過程無問題，但出現了損害的現象。此外還包括多種情況，例如偶合癥、心因性反應，或者是輕微的不良反應等。

他表示，界定是否系接種疫苗致死，需由流行病、臨床醫學、疫苗學、法醫等領域專家共同確定。

他介紹，目前國內對于疫苗不良反應監測是獨立系統。根據世衛組織建議，2005年開始在10個省試點，現已全面鋪開，去年監測數據突破10萬例，“疫苗異常反應發生情況沒有超過世界衛生組織的建議范圍。”

2.乙肝疫苗接種是否安全可靠

針對公眾對乙肝疫苗接種安全性疑慮，昨天，中國疾控中心公布了乙肝疫苗接種異常反應的數據統計。

據王華慶介紹，2000年至今年12月，接種乙肝疫苗后死亡的疑似異常反應病例已上報188例。其中，最終確定為疫苗異常反應的18例，近年每年有四五例。

他介紹，出現的異常反應主要是過敏性休克、水腫等，這188例病例中，疫苗質量均屬合格，接種過程無問題。

北京友誼醫院肝病中心主任賈繼東認為，乙肝疫苗是相當安全、成熟的，嚴重異常反應發生率非常低。在國際上，接種乙肝疫苗是沒有任何禁忌癥的；在我國，像急性疾病、嚴重的慢性疾病、慢性疾病急性發作、神經系統疾病等情況，建議不要接種。“不是接種會加重疾病，只是避免復雜問題的出現。”

賈繼東表示，按照接種乙肝疫苗的規程，新生兒中早產兒、低體重兒等暫時不予接種；如果母親乙肝表面抗原呈陽性，應當作個案分析評估，到底是接種風險大，還是感染風險大。

3.康泰停供會否造成市場短缺

此前深圳康泰公司負責人披露，乙肝疫苗市場份額中，該公司最頂峰時占據60%-70%。暫停康泰乙肝疫苗后，市場空缺如何填補？

“停用是基于保障安全的角度。”李國慶表示，考慮停用康泰乙肝疫苗時，國家食藥監總局已經初步作了評估預判，即停用之后，能否保證乙肝疫苗市場供應。

他介紹，目前國內除康泰公司之外，還有5家企業能生產乙肝疫苗。其中，北京天壇生物是“大戶”，另外還有大連漢信，其他幾家的產量不是很大。“但這主要是受市場的限制，而不是生產能力限制。”

國家食藥監總局藥化監管司司長李國慶認為，這5家企業能釋放較大產能。今年5家企業共有2500萬乙肝疫苗通過批簽發，準予上市銷售。

他說，正考慮給企業發通知，在保障質量前提下，盡可能釋放產能。“一個批次原來可能是幾萬只，現在要擴大到幾十萬，原材料的供應、生產過程等都面臨一定考驗，因此要強調保障安全。我們對企業所在地的監管部門也提出了要求。”

4.為何叫停康泰全部乙肝疫苗

此次藥監部門分兩次“叫停”深圳康泰疫苗，第一次是涉事批次，第二次則是所有批次。這樣的決策方案有何依據？

李國慶解釋，對藥品的停用遵循的一般原則，是控制措施和風險大小相適應。他說，對于一般產品，當臨床上出現與藥品質量相關的不良反應后，如果涉及單個批次，會單獨對一個批次進行控制，停止使用、召回；如果多個批次產品質量不合格，包括質量檢驗和臨床不良反應，則懷疑是系統性問題，要求這個產品所有批次都采取控制措施，包括停用和召回。

此外，如果不是單一產品問題，而可能是生產線出了問題，不管生產多少產品，整條生產線都要停產。

他表示，在湖南報告3例疑似不良反應事件后，基于當時對風險的判斷和審慎評估，作出了暫時停止兩個批號產品使用的措施，涉及湖南、廣東、貴州3個省。這是和當時風險評估相互適應的。

“而深圳再現疑似報告后，風險大大增強了。”他表示，基于風險信號增強，經過衛計委、食藥監總局共同研判，為了保證免疫接種安全，決定停用康泰全部批次的乙肝疫苗。

5.24小時內注射會否提高風險

近日有媒體對新生兒24小時內注射乙肝疫苗的免疫規定提出質疑，認為提高了風險系數、使偶合反應增多。

昨天，北京大學醫學部教授莊輝介紹，據世界衛生組織2013年統計，已有181個國家將乙肝疫苗納入計劃免疫，127個國家要求新生兒出生后24小時內接種，占65%。

他解釋，乙型肝炎病毒的傳播途徑主要是通過母嬰傳播、血源傳播和性傳播。其中母嬰是發生慢性感染的主要原因，且感染越早，發病比例越高。感染之后，成人95%能自愈，而新生兒90%的概率會變成慢性。

莊輝說，若母親為“雙陽性（兩種抗原均為陽性）”，新生兒24小時內接種乙肝疫苗，僅有4%不能阻斷病毒。如果24小時之后接種，不能阻斷的幾率將提高至20%。

賈繼東表示，母嬰傳播乙肝病毒大多數是在生產分娩過程中傳播。有數據顯示，在接種乙肝疫苗之后，肝硬化、肝癌的發生率都有所減少。“我們對于計劃免疫的信心應該保持。”

6.進口疫苗國產疫苗哪個更好

針對“打疫苗就要打進口的”說法，昨日，中疾控和國家食藥監局負責人均明確回應，國產疫苗質量并不比進口的差。

王華慶表示，不論是進口疫苗還是國產疫苗，在國內的質量檢定過程是一致的，執行同樣嚴格的控制標準。“尺度是一樣的。”

李國慶表示，這些年疫苗是我國的戰略產業，國務院為此專門印發了國家級疫苗檢測規劃。近年來，疫苗生產能力、水平、新疫苗研發水平都很大提高，像甲流疫苗的率先研制就是一個例子。同時，我國還建立完善了疫苗監管體系和疫苗上市批簽發制度。

“我們疫苗質量標準不低于發達國家疫苗標準的水平。”李國慶介紹，從某些指標來看，國產疫苗甚至是領先的。“基于生物制品的特殊性，我國的標準是非常嚴格的。”

疫苗是如何監管的？

生產規程

目前國內使用的疫苗大概有三種，一種是釀酒酵母的，是康泰和天壇生產的，還有一種是大連漢信的，還有一種是CHO疫苗。我國自己制定了生產規程，對質量標準提出了嚴格要求。

疫苗生產

食藥監部門不僅是對產品是否合格進行檢驗，同時對企業生產行為是否合規進行嚴格的檢查。如果企業生產行為有不符合規范的地方，即使產品檢驗合格也不允許上市。

疫苗上市

我國對于疫苗的上市檢驗執行批簽發制度。每一批疫苗都要經過批簽發，除了企業出廠檢驗之外都要經過中國食品藥品檢定研究院的批簽發后，才能上市銷售和使用。

疫苗存儲

篇4

股票組合（包括單品種）和標的指數的關聯

股指期貨標的物有別于商品期貨標的物的主要特征之一，是不可完全復制性。商品現貨可以完全復制標準倉單，只要按照標準倉單的要求去生成，二者不僅可以消滅質量離差而且可以消滅價格離差。股票組合與股指之間的離差是永遠存在的，即使某指數基金嚴格按照滬深300指數的構成比例去組建的，也不可能做到完全“復制”，因為滬深300指數以分級靠檔派許加權法計算的權重比例，每個撮合節都在變，是個序列變量。所以只能做到“逼近”，比如跟蹤指數的ETF基金。機構投資組合的品種中通常包括滬、深300成份股之外的股票，收益率離差就更難以避免了。這個特征可以派生出兩個概念：第一，商品期貨對沖操作的目標是價格風險，而股指期貨對沖的目標是價格風險中的系統性風險；第二，由于股指期貨的現貨價格形成于證券市場，是集中交易的結果，具有權威性、準確性、動態性和惟一性，因此更方便于建立數學模型來研判他們之間的關聯系數。而關聯系數就是對沖紐帶中的第一個環節。股票組合和標的指數的關聯可以用三個指標做定量化研究：他們是撬動系數、貝塔系數和樣本誤差系數。

1、撬動系數

單品種和指數的關聯研究一般有兩個實現途徑，一種是動因分析，一種是常態（現象）分析。動因分析主要著眼于股指的波動構成因素和反作用，常態分析主要著眼于通常狀態下的關聯程度的概念。動因分析是主動性對沖的關鍵，常態分析是防衛性對沖的要點。撬動系數是動因分析的一個基本指標。

滬深300指數的計算公式為，報告期指數=報告期成份股的總調整市值/基期*1000；其中，總調整市值=∑（市價*樣本股調整股本數）。可見影響指數波動的直接動因是成份個股波動。我們把這種對造成指數波動的直接影響力進行解析稱為動因分析。根據滬深300指數的形成機制，可以逆運算撬動系數，表達式：撬動系數=（市價*樣本股調整股本數）*指數市價/∑（市價*樣本股調整股本數）。

撬動系數是一個構成滬深300指數的成份的重要性程度對比指標，他是該品種或者股票組合收益率占指數收益率的百分比，靜態意義是在某一時間尺度上，我們對其他品種做靜止替代，該品種或組合收益率波動1%對滬深300指數撬動多少個點，也可以表達為撬動幅度，即該品種或組合收益率波動1%對滬深300指數收益率撬動的百分比。可以用來分析指數的歷史波動，也可以通過因素解析研判和預測指數未來的波動（見圖1）。

撬動系數和調整市值的比重呈正比，成份股撬動系數算術平均和滬深300指數正相關，橫向對比呈現相對穩定性，自身時間序列上呈現動態變化，與其他品種的橇動系數的對比具有排序意義，撬動系數對應品種的對沖操作與期貨指數的下單沖擊成本相關聯，是主動性對沖策略的重要指標。

撬動系數可以派生出另外兩個明細的動因分析參數：貢獻度和反射率。

貢獻度。在一個時間尺度內，單個品種的收益率波動幅度對指數的影響的定量化表達。表達式：品種貢獻系數=（1+報告期品種分極靠檔下的市值貢獻率）*基期指數市價-基期指數市價。股票組合貢獻系數=加權平均的單品種貢獻系數。一般來說計算股票組合的指標通常采取兩種方法，一種是分步匯總，一種是指數化，前者如上，后者是首先按照股票組合的投資權重計算跟蹤市值的投資指數，而后對該投資指數核定各項指標。對國際市場和國內市場的歷史數據采用時間數列的因果檢測得出如下結論：一，指數化法的穩定性稍高于匯總法；二，在同一時間尺度內，收益率的擺動性和單調性是不可調和的，擺動性強的，單調性就會弱，擺動性弱的單調性就會強；三，單品種的貢獻系數往往呈現強擺動性，而股票組合的貢獻系數就平緩得多，與這個理論相對應的一個常見現象是，股票品種總是以波段性和輪動的方式運動，反應在指數上卻通常表現為相對平穩的趨勢運動。該指標同樣具有排序意義（見圖2）。

反射率。在一個時間尺度內，指數的波動幅度對某個成份個股或組合的影響進行定量化表達。指數相對于單品種的影響力表達式：反射系數=（基期品種市值/基期指數市值）*報告期指數上升額/基期品種市值*基期品種市價。單品種的交易帶動了指數的變動，指數的波動同樣反過來影響單品種的交易行為。認識函數的自變量是情境，參與函數的自變量是認知，兩個函數從相反的方向發揮其功能，但都服從于一個遞歸函數。

2、貝塔系數

常態分析方式下關于單品種與指數的關聯表達主要采用貝塔β系數法。貝塔系數來源于威廉?夏普（William F.Sharpe）和約翰?林特納（John Lintner）的CAPM模型，即資本資產定價模型。CAPM的公式為：收益率=無風險資產的收益率+（市場均衡組合的收益率-無風險資產的收益率）*β。β越大，系統性風險越高，要求的收益率越高；反之，β越小，要求的收益率越低。股票組合的β是單品種β的加權平均。β的計算既可以用簡單的均值比較法，也可以用目前通行的方差法，方差法的表達式：單品種β=單品種收益率和指數收益率的協方差/指數收益率的方差。股票組合的β既可以用構成品種的β的加權平均來計算，也可以用股票組合指數化的辦法直接取得。

貝塔系數也可理解為某種股票或股票組合超出無風險利率的超額收益對市場超出無風險利率的超額收益進行回歸得到的最優擬合直線的斜率，代表某種股票或股票組合受市場影響而產生價格波動性的大小。有如下幾個特點：

（1）貝塔系數的本質含義是，標的指數收益率波動1%，股票組合收益率常態下的收益率波動幅度是多少。貝塔系數是反映單品種或股票組合相對于系統風險變動程度的一個重要指標，貝塔系數有助于建立起股票組合和指數之間關聯的定量化紐帶，是計算套期保值率的重要元素，是防衛性對沖策略的技術準備。

（2）β是一個常態指標，他取自歷史數據，使用經驗參數，反映的是通常狀態下股票組合在指數坐標下的風險度，常態是有基本面根據的，因為相對于指數來說該品種的行業特征、經營狀況、規模大小等個性通常是相對穩定或漸變的，激變當然也會發生，但是從概率統計的角度來看屬于小概率事件。因而CHOW檢驗對β的穩定性給予了比較肯定的回答，而且熵增過程與對應的穩定性正相關。

（3）β是個序列變量，時間跨度的選取是個重要的參數，方差的方法同樣依賴均值法，β也可以做方向性分離計算，即收益率按上升和下跌分別取樣。

（4）β是用歷史數據來計算的，而歷史數據計算出來的貝塔系數是否適用于未來，將直接影響應用效果。β預測的常用方法包括單因素模型、單因素-隨機波動率模型、誤差修正模型、誤差修正-隨機波動模型。應對單品種的激變狀態可采用遞衰指數移動平均法（EWMA法）。預測手段是非常豐富的（見圖3）。

（5）β不等于套期保值率，是試圖解決交叉保值風險的數學模型，因為滬深300指數和滬深300期貨指數還存在基差偏離的敞口風險。

3、樣本誤差系數

對《滬深300指數編制方法》和《滬深300指數編制細則》進行解讀可以看出滬深300指數有如下特點：

（1）滬深300指數是一個重視流通市值的指數。

滬深300指數以自由流通股為基礎權數，采用分級靠檔的技術來整數化調整派許加權權重，這種指數統計法既有別于絕大多數國外股票價格指數的以發行量為權重的計算方法，也區別于國內的上證綜合指數、深證成份指數以總股本為權數的計算方法。其突出特征是：一，貼近當前的市場狀況，因為我國股票市場是新興加轉軌市場，客觀上暫時還存在流通股和非流通股的現狀，非流通股顯然不構成滬深兩市的即期股票供給，這是市場的基本現狀；二，上述問題正是股權分置改革解決的目標，由于暫時未流通的股票也已經因股權分置改革而具備了上市的時間表，跟隨改革進程，未流通股票最終自然轉為流通股，從這個意義上說，滬深300指數也體現了股權分置改革的目標。

（2）滬深300指數是一個強調流動性和規模性的指數。

篇5

 

穩健性評估是指在金融穩定監測分析工作的基礎上，對獲得的信息資料和數據，運用一定技術和方法得出定性或定量評估結論的過程，其主要內容是識別金融體系的脆弱性和潛在風險，評估金融體系抵御負面沖擊的能力。穩健性評估在“監測分析評估預防、救助和處置”的金融穩定工作框架中處于承上啟下的重要位置，它既是非現場監測職能的延伸，又為早期介入措施、救助行動和風險處置工作提供必要的信息和研判依據。

 

近年來，穩健性評估在金融穩定工作的地位和作用日益突出，深入地監測和評估金融風險狀態已成為維護金融穩定的一個重要支柱。在經濟全球化背景下，金融創新日益深入，金融體系復雜性不斷加深，穩定當局迫切需要前瞻性地發現金融體系的脆弱性和潛在風險，并提前選擇適當的應對措施，開展穩健性評估、特別是深入金融機構和金融市場業務實施現場評估，毫無疑問是實現這一工作目標的最有力手段之一。從國際實踐看，1999年國際貨幣基金組織和世界銀行聯合推出的“金融部門評估規劃(FSAP)”作為國家層面金融穩健性評估的典型代表，已逐漸成為國際社會廣泛接受的穩健性評估框架。FSAP為各國金融體系的穩健性評估提供了一套綜合且客觀的分析方法，涵蓋銀行和非銀行金融部門，結合短期脆弱性評估和長期結構性評估，使參評國對金融系統主要風險和脆弱性的觀測更為清晰，也有助于發現參評國金融監管和金融基礎設施與國際最佳實踐的差距，促進參評國的金融改革與發展。2008年國際金融危機以來，各國金融穩定當局在開展穩健性評估過程中，在借鑒FSAP評估框架的同時，更加重視與金融市場和金融機構之間的互動，特別是作為穩健性評估的一個重要工具——自上而下和自下而上的壓力測試得到廣泛運用，如美國危機期間的SCAP、2013年以來的CCAR、歐盟層面的EBA/SSM壓力測試等。從國內實踐看，我國的穩健性評估也經歷了一個由非現場向現場的轉變過程。在國家層面上，我國于2003—2005年開展了首輪運用FSAP標準對金融穩定狀態的自評估工作，2005年10月首份《中國金融穩定報告(2005)》，確立了維護金融穩定的工作框架。這一時期的學術研究和探索也主要側重于穩健性評估的技術、方法和指標體系等方面。2009年8月至2011年11月，我國接受了首次FSAP評估，在這一過程中，FSAP的評估方法、技術、組織實施和評估結論得出的過程，對我國金融穩定評估工作的深入開展提供了全方位的啟發和借鑒。此后，我國參考FSAP評估框架，在開展金融機構非現場監測和評估工作的基礎上，逐步推動金融機構穩健性現場評估工作，使其成為人民銀行及其分支行維護金融穩定的一項常規履職手段。在區域層面上，人民銀行各級分支機構根據總行統一部署，不斷探索穩健性評估的方式方法，豐富金融穩定履職手段。金融穩定工作逐步從非現場監測轉向現場評估，向“貼近機構、貼近市場”的方向推進。截至目前，人民銀行及各分支行已完成對600余家金融機構的現場評估工作，在實踐中積累了大量的案例素材。實踐證明，穩健性評估對于全面了解金融機構運營狀況和穩健性經營水平，及時發現和防控金融風險隱患具有重要現實意義，對于中央銀行維護金融穩定，實施宏觀審慎管理，防范和化解系統性、區域性金融風險，發揮著至關重要的作用。

 

本文以中國人民銀行濟南分行(以下簡稱濟南分行)2011年以來開展的金融機構穩健性評估工作為例，深入總結梳理穩健性現場評估工作的經驗、機理、工作框架，對有效穩健性評估的構建要素和工作方向進行了分析歸納，對深入推動金融穩定評估工作具有現實的借鑒意義。

 

二、穩健性現場評估的探索與實踐

 

2011年以來，濟南分行按照總行安排，結合區域金融穩定履職需要，對轄區金融機構開展了一系列穩健性現場評估，在現場評估的發起、實施、結果運用等各個環節進行了積極探索，推動穩健性現場評估作為一項常規履職手段，逐步形成規范的工作框架、組織流程和技術方法，評估的影響力和對于區域金融穩定履職的貢獻顯著提升。

 

(一)起步：將現場評估引入金融穩定工作框架

 

2008年國際金融危機爆發后，各國紛紛強化系統性風險的監測、預警和處置，采取了一系列宏觀審慎管理措施，為金融穩定履職提供了全新視角。同時，伴隨著我國金融業快速發展、跨業態創新逐步深入，風險來源和成因越來越復雜，風險蔓延范圍更加廣泛，豐富金融穩定工作手段成為一個全新的課題。2010年，人民銀行金融穩定工作意見中提出，要對金融機構穩健性狀況積極探索開展現場評估。但此前，各級金融穩定部門從未有過現場檢查或評估工作經驗，一支習慣了非現場調度數據、依靠監管信息共享開展監測分析的工作隊伍，普遍面臨著如何開展現場評估、有何方式方法以及現場評估究竟能發揮何種效用等問題和困惑。

 

對此，濟南分行2011年在全轄組織開展了現場評估研討，內容全面涵蓋現場評估目標、作用、法律依據、工作程序、方式方法范圍、內容、成果運用、報告撰寫等方面。后來又召開魯中7市、半島5市和省會城市圈5市金融穩定論壇，就現場評估工作定位、指標體系、工作方法、程序流程、結果運用等問題再次進行深入探討，取得了一系列工作共識。這些工作共識包括：穩健性現場評估總體上既要參考現場檢查建立相關工作原則、機制和操作流程，又要與傳統意義上的合規性檢查相區別，在評估內容上，要從宏觀審慎管理視角出發，關注影響行業和金融體系穩健性并可能導致系統性、區域性金融風險的各種脆弱性因素和潛在風險隱患，同時注重與最新國際通行做法接軌。

 

(二)驅動：對風險事件的透視

 

2010年底，轄區發生一起涉及多家銀行和企業的特大偽造金融票證案，A銀行深陷其中，聲譽受到很大損害。案發時，其總資產逾800億元，資本充足率14.24%，不良貸款率1.12%，各項業務和監管指標均居于全國同類機構前列。這樣一家指標與形象良好的銀行，為何卻爆發特大案件，形成巨大風險?案件到底是怎么發生的，案情到底是如何發展的，對A銀行本身以及其他法人金融機構的影響程度如何，A銀行內部管理怎樣，案件發生的內部原因和深層次原因是什么，這些問題是身處風險處置一線的人民銀行金融穩定部門亟須深入了解的。

 

出于案件偵辦要求和保密考慮，A銀行涉案信息披露較為慎重，人民銀行獲取的信息極為有限并且大多來自外部媒體。由此，進駐A銀行實施現場評估，以揭示案件發生的深層次原因，成為順理成章的工作策略選擇。在明確了工作目標、原則和充分的前期醞釀后，濟南分行認真研究擬定現場評估工作方案，2011年5月抽調法律、貨幣信貸、金融穩定、會計、支付結算、科技、內審、征信8個專業共21人組成現場檢查評估工作組。工作組認真學習銀行業機構穩健性評估涉及的各類文件、監管標準和相關資料，組織開展了多項針對性業務培訓。經過充分的準備后，工作組于2011年9月中旬正式進駐A銀行開展現場檢查評估。截至當年11月末，累計投入工作量987人天，對A銀行開展了全面評估，最終形成20余萬字的工作底稿和8萬字的評估報告。通過評估，濟南分行金融穩定部門對案情和案件發生的深層次管理問題乃至公司治理缺陷有了深入了解，同時對現場評估工作的優勢有了切身體會，即現場評估有別于監管部門的合規檢查，不僅僅是發現具體的合規性問題，更重要的是對發現的問題進行深入剖析，不僅對金融機構的穩健性狀況進行總體判斷，還應推而廣之，對問題的性質和潛在影響進行研判，站在維護區域金融穩定和防范化解區域性、系統性風險的角度采取進一步的防范措施。

 

對A銀行的全面評估得到了人民銀行金融穩定局領導的充分肯定，也為后續評估項目的組織開展提供了經驗借鑒。2011—2012年，濟南分行根據山東風險防控狀況，先后組織或直接實施了對10家股份制銀行、14家城商行、21家農村合作機構、2家村鎮銀行、3家保險公司、1家法人信托公司、3家證券公司的全面評估以及中國銀行山東省分行表外業務專項評估工作。通過上述一系列評估，濟南分行金融穩定部門深入了解了銀行、證券、保險、信托等行業金融機構的業務運作新模式、風險特點和成因，掌握不同類型機構的風險敞口以及風險在跨機構、跨行業、跨市場之間傳遞的可能性和渠道，為全面掌握區域金融風險狀況提供了第一手資料。在大量的評估實踐中，濟南分行現場評估工作逐步走上正軌，評估工作經驗也充分體現在人民銀行2012年組織編寫的《金融機構穩健性現場評估指引》中。

 

(三)發展：將風險監測線索轉化為評估項目

 

2012年下半年以來，濟南分行通過非現場監測發現，在經濟增速放緩、轉型升級壓力逐步加大的背景下，山東省內部分區域、行業和重點企業暴露問題不斷增多，省內擔保圈問題陸續浮現。這些問題揭示出金融機構信貸風險管理存在薄弱環節，資產質量不實問題突出。為全面掌握商業銀行真實的信用風險狀況，2013年以來，濟南分行先后選取工商銀行山東省分行和齊商銀行兩家有代表性的機構，組織開展了資產質量真實性專項評估。通過評估發現了商業銀行資產質量管理中存在的問題以及確切的資產質量底數，掌握了風險暴露的真實水平及變化趨勢，對被評估機構提出了如實反映資產質量狀況和規范資產質量管理的整改要求。

 

另一個實例，近些年來金融機構同業業務迅猛發展，特別2013年以來業務模式更趨復雜，部分機構與監管部門玩起“貓鼠游戲”。由于同業業務交易對手多以省外銀行機構、信托機構、證券公司、保險公司等為主，交易環節復雜，貸后管理和風險管控的難度較大。2013年9月以來，濟南分行通過非現場監測系統發現，轄內某城商行同業存放持續放量增長，增速遠高于同業水平，且業務操作模式非常具有典型性。該監測發現為深入分析當前同業業務的風險特點和跨機構、跨區域、跨市場的風險傳遞狀況及其對區域金融穩定的影響提供了“解剖麻雀”的機會。經過初步調查后，濟南分行決定對該城商行開展同業業務專項現場評估，以全面掌握同業業務的運作模式、新特點和潛在隱患。該項評估共投入工作量70余人天，對同業業務規避監管、虛增規模、風險管理薄弱等共性問題和風險隱患進行了充分揭示，督促被評估機構及時對相關問題進行了整改，評估報告得到了總行金融穩定局和分行黨委的高度重視。為進一步了解其他法人機構存在的共性問題，濟南分行進一步擴大了同業業務專項評估范圍，責成部分中心支行組成工作組，對同業業務規模較大、業務種類較全面的2家農商行和1家農信聯社開展了延伸評估。評估結束后，濟南分行向總行提出了規范金融機構同業業務的相關政策建議。這些工作成果，為中國人民銀行等部委出臺《關于規范金融機構同業業務的通知》(127號文)提供了實踐上的依據和借鑒。

 

以上兩個項目體現了評估由案件(事件)推動向監測推動的轉變，由對單家金融機構的評估推及到對行業、區域和金融體系突出風險點的總體評估，體現出金融穩定工作關口前移、實現早期介入的發展趨勢。

 

(四)深化：推動現場評估走向制度化、規范化

 

2011年至今，濟南分行先后對百余家金融機構開展了現場評估，涉及銀行、證券、保險、信托、小貸等多類機構，以及資產、負債、表外業務、同業業務、信息系統、公司治理、流動性、利率風險等多個領域，共形成評估報告100余份，先后5次在全國性工作會議上做經驗介紹。在工作機制建設方面，濟南分行在實施穩健性評估項目時，要求各級行組織成立以分管金融穩定工作的行長(主任)任組長的穩健性現場評估領導小組，建立了相應的工作機制和工作原則。在金融穩定部門設立了現場評估領導小組辦公室，負責協調行內各業務條線，在行內建立了主查人制度，將金融穩定、法律、貨幣信貸、會計、支付結算、科技、內審、征信等專業納入現場評估隊伍，根據具體評估項目的實際需要，抽調相應業務部門的精干力量組成現場評估工作組。持續的實踐探索與總結提煉，使濟南分行在穩健性評估項目的啟動與準備、現場評估實施、評估成果轉化與運用、配套機制建設等方面，形成了一整套科學有效的方法體系，推動現場評估框架逐步完善，為依法合規履職提供了制度保障。濟南分行先后參與了金融穩定局《銀行業金融機構穩健性現場評估指引》、《金融機構現場評估工作手冊》等制度文件的編寫工作，對于現場評估工作的規范化、制度化做出了貢獻。

 

三、有效穩健性現場評估的構建要素

 

有效的穩健性評估應在微觀審慎監管基礎上，從更高層次、更寬視野來發現和防范跨機構、跨行業、跨地域的風險隱患，通過對金融機構的風險傳染性、抗沖擊性以及宏觀金融管理政策執行和監管有效性等方面的評估，體現中央銀行宏觀審慎管理的職能目標、特色和優勢。基于以上認識和實踐探索，濟南分行總結提煉出有效穩健性評估的以下構建要素。

 

(一)項目啟動：選取有價值的評估項目

 

金融穩健性評估不同于監管部門的合規性檢查，在內容方面重點關注系統性和區域性風險，對金融體系運行環境做出評價并識別出潛在的脆弱性和風險隱患，這是穩健性現場評估工作的獨特價值。開展有效的穩健性評估應首先對金融體系的潛在風險來源有持續深入的把握，以準確地將具有潛在威脅的突出風險點轉化為主要評估內容。濟南分行探索開展的一系列穩健性評估項目的啟動主要體現為事件驅動和監測驅動兩種。事件驅動主要由突發性案件或事件、負面沖擊等重大事項引發，評估的目的是深入了解案件發生的根源及背后深層次原因，為其他相關機構提供借鑒，杜絕風險的擴散和蔓延，有效防范可能后續發生的系統性、區域性風險。監測驅動主要是對非現場監測中發現的金融領域中脆弱性、苗頭性和傾向性風險，通過現場評估進一步深入掌握金融機構和相關行業的脆弱性和風險狀況，使金融穩定部門準確分析研判風險的來源、性質、規模、傳導途徑和可能引發的負面后果，為下一步采取早期糾正等提前介入措施提供客觀依據。此外，根據上級行部署和本行年度工作計劃，也會啟動部分評估項目。

 

金融穩健性評估可以采用全面評估、專項評估相結合的方式。出于特定工作目的和形勢的需要，評估可以區別采用柔性的“調研式評估”和剛性的“檢查式評估”等不同形式。在評估對象選擇上，既可以針對單個金融機構或其特定業務進行，也可進一步引申為行業性評估和輪動評估。考慮到人民銀行分支機構履職需要，對地方法人金融機構更側重于從行業和系統性風險的角度對公司治理、風險管理、內部控制、企業文化以及業務流程、系統、制度等方面進行評估，對其分支機構則側重于從內部風險控制和穩健經營的角度對業務操作、制度落實等方面進行評估。同時穩健性評估作為實施宏觀審慎管理的一個重要工具，評估內容也應當包括金融機構傳染性風險、抗沖擊性以及金融管理政策執行和監管有效性方面的評估。考慮到與國際、行業規范相接軌，評估依據應覆蓋國際標準、準則和建議，以及法律、法規、規章、監管部門其他的規范性文件以及行業自律性管理規定。

 

(二)組織實施：建立嚴格規范的評估流程

 

盡管現場評估項目在金融機構類型、業務和風險特點以及適用現場評估方法等方面不完全相同，但總體上應遵循準備、實施、報告、檔案整理四個階段，流程中涉及的各個環節在具體實施中也可根據實際情況有選擇地開展。

 

現場評估準備是整個評估過程的基礎。本階段工作包括立項并確定評估對象、成立現場評估組、撰寫現場評估方案、制發現場評估通知、收集有關資料、整理分析評估資料和現場評估前培訓等步驟。近年來濟南分行在自行開展的全部現場評估項目中均要求被評估機構開展自評估，并要求對方在進駐其現場前提供自評估報告，該做法充實了評估準備階段工作，為下一步現場評估的順利有效實施奠定良好基礎。

 

在現場評估實施階段，工作重點是實地了解被評估對象業務開展情況、風險狀況，圍繞評估目標組織開展相應的評估措施，本階段發現的問題、確認的風險點將作為撰寫報告的依據和素材，是評估效果和質量的集中體現。現場評估實施主要包括進場會談、現場評估、召開評估組會議、擬寫評估事實確認書和結束駐場工作等步驟。

 

現場評估報告階段是總結評估問題、對評估事實進行定性和評價，形成評估事實結論的階段，具體包括撰寫現場評估報告、制發現場評估意見書和跟蹤整改情況等步驟。

 

評估檔案整理是現場評估成果的體現，現場評估各個階段的文書及其他相關資料均應作為現場評估的重要文件加以保存和管理。現場評估檔案整理包括立卷建檔、編寫檔案目錄、整理現場階段相關文書、建立電子版現場評估檔案等步驟。整理好的評估檔案便于在開展后續評估或相關評估時查詢，為后期的評估工作提供借鑒;也有利于對評估對象開展持續的、趨勢性的分析、判斷或評價，根據歷次評估結果確定對評估對象的監測重點。

 

(三)結論輸出：運用定量和定性評估方法

 

評估方法對于確保穩健性評估的效率和質量至關重要。評估方法大致可分為定性和定量兩大類。以合規性、調研性為主的評估項目側重于使用定性評估，在評估過程中可采取調閱資料、問卷調查、組織會談、穿行測試等方法和程序，通過合規性評價和風險點提示得出評估結論，通常不輸出量化的評估結果。其中，調閱資料是開展現場評估的最基本途徑，也是現場評估區別于其他非現場工作的主要優勢，調閱資料既包括直接調取與評估內容相關的紙質材料，如公司章程、內部規章制度、審計報告、會計賬冊、相關會議紀要、經授權的客戶信用信息和監管意見等，也包括查詢電子檔案和根據授權登錄各項業務系統和內部管理系統。設計制作調查問卷和組織會談也是現場評估的重要手段，以FSAP為例，2009—2011年國際貨幣基金組織對我國開展的首次FSAP評估中，我方共向評估團提供了近百萬字FSAP問卷答復材料，與其進行了400余場會談，使其對我國金融體系有了更加深入、客觀的認識和理解。濟南分行開展現場評估實踐中充分運用了設計調查問卷和組織會談的評估方法，現場評估工作組通過合理設計調查問卷，向被評估金融機構的負責人、工作人員、有關客戶以及外部機構了解有關信息，并就金融機構經營異常變化、媒體關注問題和違法違規線索等，通過組織會談方式進行現場核實。此外，在專項業務評估、內控評估等項目中，現場評估工作組還通過重新執行、證據追蹤、穿行測試、實地觀察等方法，從符合性和實質性兩個方面對金融機構的業務流程和內控制度等進行深入測評。

 

隨著評估工作的深入開展和評估工作體系不斷完善，穩健性現場評估必然由定性評估為主過渡到定性和定量相結合，綜合運用定性、定量方法，全方位多角度分析金融機構穩健性狀況，增強現場評估結果的客觀性、準確性和權威性。在評估實踐中，濟南分行一直致力于量化評估體系的構建。一是探索構建穩健性評估指標體系，針對單體金融機構的全面評估，借鑒國內外商業銀行穩健性評估方法選取了資產質量、流動性、盈利狀況、業務穩定性、同業競爭力、抗沖擊性、可處置性以及公司治理、內部控制和風險管理有效性等9大類指標體系，利用定性指標定量化處理和層次分析法等技術，對如何輸出量化評估結論進行了探索。二是將壓力測試作為穩健性現場評估的重要工具。壓力測試作為識別和度量風險的一種評估方法，對于開展金融機構穩健性評估工作具有重要意義。在現場評估工作中，濟南分行注重運用壓力測試工具，對金融機構面臨的各類風險進行更精確的量化評估。在對全省城商行穩健性現場評估、同業業務專項評估、信貸資產質量真實性專項評估等項目中，針對具體評估內容和被評估機構特點，分別開展了流動性壓力測試、同業業務變動沖擊壓力測試、市場風險壓力測試和資產質量下遷壓力測試等項目，進一步提高了現場評估結論的準確度和客觀性。

 

(四)成果運用：提升評估結論的影響力

 

現場評估成果的運用是穩健性評估的關鍵所在，如果不注重現場評估結果的運用，現場評估就失去了目的和意義。現場評估結果的運用是要通過發現和揭示風險，督促金融機構及時整改，杜絕風險從量變到質變、從微觀到宏觀的發展演變，防范具有系統性的風險因素真正發展為系統性金融風險。現場評估結果運用的好壞，關系到現場評估的效率及中央銀行的權威性和嚴肅性。在評估實踐中，濟南分行主要從微觀機構和宏觀管理兩個方面推動評估結果運用。

 

在微觀審慎層面，首先，濟南分行通過召開正式的評估結果通報會，向被評估機構反饋評估結論，指出其存在的問題和脆弱性所在，并提出限期整改要求。對于嚴重的問題，視情況采取對高管人員誡勉談話，進行風險提示。其次，將現場評估結果納入轄區內“兩管理、兩綜合”工作中，在人民銀行金融服務準入方面給予必要的限制，暫緩審批或接入某些金融基礎設施，對其開展進一步的專項檢查或納入年度綜合執法檢查，并將評估結果作為金融機構綜合評價內容之一。再次，適當對利益相關方進行信息披露。可用的選項包括：選擇性地向金融機構股東大會、董事會、監事會、上級管理機構、行業協會等利益相關方披露;將評估結果反映出來的共性問題向政府反饋，提出相關政策建議，確保區域金融穩定;將評估結果通過金融穩定報告等形式有選擇性地向社會披露，增強對銀行業金融機構的外部約束。對于涉及重大風險隱患或重要監管合規性的評估發現，及時將評估結果向行業監管和其他相關管理部門通報，建議其對有關問題進行專項檢查;采取建議銀行間交易商協會暫停其專項債務工具或資本工具發行、非金融企業債務融資工具承銷業務或暫緩接受、不接受其承銷項目的注冊等措施;對于上市或擬上市的金融機構，也可選擇向證券監管部門通報等方式，加強對金融機構的外部約束。

 

在宏觀審慎層面，一方面，可將現場評估結果作為制定貨幣政策和信貸政策、推動金融改革和發展的決策依據。如對金融機構執行貨幣和信貸政策情況進行專項評估，對房地產金融、商業銀行表外業務、績效考核機制、農信社資金運用情況等進行專項評估，作為制定政策、完善改革的決策依據;通過現場評估掌握的金融機構公司治理、內部控制和風險管理的真實狀況，也可以作為制定和落實宏觀改革措施、跟蹤評估改革成效的基礎。另一方面，可將現場評估結果作為宏觀審慎管理的參考因素。如結合人民銀行差別準備金動態調整，進一步研究如何運用評估結果來設置金融機構穩健性參數，更好地體現對高風險機構和有重大問題機構的差別政策。此外，穩健性現場評估結論可以通過專題報告等形式納入《金融穩定報告》中，有助于深入揭示金融體系存在的風險因素。

 

四、幾點簡要結論

 

一是人民銀行及其分支機構開展的穩健性評估不同于監管部門的合規性檢查，在內容和目標方面重點關注系統性風險和穩健經營水平，旨在評價金融體系運行環境，識別出潛在風險和脆弱性，在宗旨上服務于人民銀行維護金融穩定的總體目標，這既是現場評估區別于合規檢查的顯著特征，也是穩健性現場評估工作的獨特價值所在。經過多年實踐，穩健性現場評估工作已成為各級人民銀行金融穩定履職的重要工具，在“監測分析評估預防、救助和處置”的金融穩定工作框架中發揮著關鍵作用。

 

二是穩健性現場評估應做到定性和定量評估相結合。當前，各級人民銀行開展的穩健性現場評估仍以定性評估為主，通過合規性評價和風險點提示得出評估結論，通常不輸出量化的評估結果。隨著評估工作的深入開展和評估工作體系的不斷完善，穩健性現場評估必然由定性評估為主過渡到定性和定量相結合，通過量化評估結論向金融機構提示風險，并作為觸發宏觀審慎管理或監管措施的依據。因此，今后應充分借鑒FSAP分析和評估框架，著重加強穩健性評估指標體系建設、定性評估結論的量化方法、金融穩定壓力測試等工具措施的研究和應用，逐步推動穩健性現場評估向量化評估發展。

 

篇6

1.2編制依據

《中華人民共和國道路交通安全法》、《中華人民共和國安全生產法》、《中華人民共和國道路交通安全法實施條例》、國務院《關于特大安全事故行政責任追究的規定》、《江西省處置道路交通事故應急預案》、《*市處置道路交通事故應急預案》、《興國縣突發公共事件總體應急預案》等。

1.3分類分級

本預案所稱交通事故是指車輛在道路上因過錯或者意外造成的人身傷亡或者財產損失的事件。

車輛發生傷亡人數較多的路外交通事故時，也應按照本預案立即啟動應急救援工作。道路交通事故按照其嚴重程度、影響范圍等因素，一般分為四級：Ⅰ級（特別重大）、Ⅱ級（重大）、Ⅲ級（較大）、Ⅳ級（一般）。

特別重大交通事故包括：造成30人以上死亡（含失蹤），或危及30人以上生命安全，或1億元以上直接經濟損失，或100人以上重傷，或載有易燃、易爆、化學等危險物品的車輛發生交通事故，需要緊急轉移安置10萬人以上的安全事故。

重大道路交通事故包括：造成10人以上、30人以下死亡（含失蹤），或危及10人以上、30人以下生命安全，或直接經濟損失5000萬元以上、1億元以下的事故，或50人以上、100人以下重傷，或載有易燃、易爆、化學等危險物品的車輛發生交通事故，需要緊急轉移安置5萬人以上、10萬人以下的事故。

較大交通事故和一般交通事故的分級標準以*部制定的為準，待*部制定后再補充寫進本預案。

1.4適用范圍

本預案適用于本縣行政區域內可能發生或者已經發生的，需要由縣人民政府負責處置的特別重大、重大、較大和一般道路交通事故的應對工作。

本預案指導全縣的道路交通事故應對工作。

1.5工作原則

（1）以人為本，依法規范。把保障人民群眾的生命安全和身體健康作為應急工作的出發點和落腳點，最大限度地減少交通事故造成的人員傷亡和危害；切實加強處置事故人員的安全防護，提高科學指揮的能力和水平。按照有關程序制定、修訂應急預案，做到依法行政，依法實施應急預案。

（2）防治結合，預防為主。任何單位和個人都有維護交通安全設施、遵守道路交通安全法律法規和提高交通安全意識的義務。

（3）整合資源，信息共享。按照降低行政成本的要求，充分利用現有資源，對人員、資金、設備、物資等進行有效整合，保障應急處置工作的正常進行。加強情報信息的溝通與交流，以信息網絡等為載體，建立信息服務平臺，實現信息資源共享，為科學決策提供正確的依據。

（4）快速反應，密切協作。一旦發生交通事故，立即進入應急狀態，啟動應急預案，確保發現、報告、指揮、處置等環節緊密銜接，在最短時間內控制勢態。各有關部門（單位）在指揮部的統一領導下，分工負責，互相支持，協調聯動，整體作戰。

2組織體系

2.1領導機構

2.1.1成立興國縣道路交通事故應急指揮部（以下簡稱縣應急指揮部），作為負責全縣道路交通事故應急工作的指揮機構。縣應急指揮部的主要職責是：根據縣突發公共事件應急委員會（以下簡稱縣應急委員會）啟動處置道路交通事故專項應急預案的指令，統一組織、指揮縣內的應急處置，向縣應急委員會提出結束應急狀態的建議等。

2.1.2縣應急指揮部由縣政府分管副縣長任總指揮，縣*局交警大隊、縣交通局、縣政府辦公室、縣安監局負責人任副總指揮。縣人武部、縣*局、縣環保局、縣政府辦、縣交通局、縣監察局、縣安監局、縣衛生局、縣民政局、縣司法局、縣氣象局、縣廣電局、縣政府法制辦、縣*局交警大隊、縣*消防大隊為成員單位。

應急指揮部成員單位及其職責：

縣*局交警大隊負責對道路交通事故現場進行處置。

縣*局負責領導和組織*機關依法打擊交通事故中涉及的嚴重擾亂社會秩序、危害公共安全、侵犯公民人身安全和公私財產安全的違法犯罪行為。

縣交通局負責優先運送救援人員和物資，組織調配緊急救援物資所需車輛等運輸工具。

縣安監局負責對交通事故的倒查工作。

縣衛生局負責組織醫療衛生部門對現場傷員的救治和緊急處理，并將傷員迅速送往醫院救治，全力搶救傷員，減少人員傷亡。

縣環保局負責因運載危險化學品車輛發生道路交通事故造成環境污染的調查及環境監測工作，以及對事故現場污染物的處置工作。

縣民政局負責協調有關單位及時運送交通事故尸體并提供相關救助。

縣*消防大隊負責交通事故現場的滅火、控制和排除易燃、有毒物質泄漏等工作，協助組織搜救傷員工作。

縣司法局負責協調律師、人民調解組織、基層司法所在政府的直接領導下，參與特別重大、重大、較大和一般交通事故的調處。

縣政府法制辦負責提供涉及法律法規和政策問題的咨詢意見。

縣監察局負責組織對有關部門（單位）履行職責情況進行監督。

縣氣象局負責監測事故現場氣候，做好分析預測，及時提供氣候分析預測信息；建立道路交通安全工作預警機制，對雨、霧、冰、雪等惡劣天氣情況，做到“早預測、早發現、早通告”。

縣政府辦公室會同縣宣傳部門和*交警部門，負責收集信息和資料，由上級指揮部授權統一通報事故情況，做好宣傳工作。

縣廣電局要通過廣播電視開展交通安全宣傳，播發交通事故案例情況，提供公益性的交通安全宣傳廣告等。

縣人武部負責緊急情況下協調解決部隊車輛、人員的調動。

2.2辦事機構

縣應急指揮部下設辦公室于縣*局交警大隊，由縣交警大隊主要負責人擔任辦公室主任，分管領導擔任常務副主任。其主要職責是：

（1）負責應急信息的接受、核實、處理、傳遞、通報、報告，及時傳達和執行應急指揮部的各項決策和指令，檢查和報告應急指揮部應急指示的執行情況。

（2）負責與應急指揮部成員單位和現場應急指揮部保持聯系。

（3）協調組織道路交通事故原因調查和快速評估，了解、匯總應急工作情況。

（4）負責處理應急指揮部日常事務，辦理應急指揮部交辦的其它事項。

（5）辦理應急狀態終止后決定的有關事宜。

（6）對縣應急指揮部成員單位履行預案中的職責進行指揮、督促和檢查。

2.3工作機構

道路交通事故發生后，在事故發生地成立現場應急指揮部，由縣應急指揮部指定人選任指揮，縣屬有關部門（單位）負責人為指揮部成員。現場應急指揮部的主要職責是：在縣應急指揮部的領導下，具體負責指揮現場的應急處置工作，全面掌握事件發展態勢，及時向縣應急指揮部報告有關情況，為上級決策提出建議等。

2.4專家組

縣應急指揮部設立專家委員會，作為其決策咨詢機構，必要時參加交通事故的應急處置工作。專家組由事故處理、法律法規、醫學等有關方面的專家組成。其職責主要是：現場指導交通事故的處置；對交通事故進行調查評估；提出相應的整改措施等。

3運行機制

3.1應急處置

3.1.1信息報告

建立健全縣*局交警大隊、基層交警中隊交通事故信息常規監測網絡，及時收集、監測發生在本行政區域的道路交通事故信息，由縣*局交警大隊對監測的信息進行匯總、風險分析，并報縣應急指揮部辦公室進行研判、劃分等級。報送信息必須客觀、真實、準確、及時，防止片面性，嚴禁報喜不報憂。

縣*局交警大隊對已經發生的特別重大、重大、較大和一般交通事故的信息，應立即報告縣應急指揮部和縣人民政府，對較大以上交通事故的信息應在半小時內報告市*局，其中重大以上交通事故信息應在1小時內呈報至省*廳，并按規定或要求上報上級及有關部門。

縣*局交警大隊接警后，應在半小時內報告縣應急指揮部，縣應急指揮部應在半小時內報告縣應急委員會。報告內容主要包括：報告單位、報告人，聯系人和聯系方式，報告時間，事故發生的時間、地點和現場情況；事故的簡要經過、人員傷亡和財產損失情況的初步估計；事故原因的初步分析；事故發生后已經采取的措施、效果及下一步工作方案；其它需要報告的事項。

縣應急指揮部應立即執行縣應急委員會的指令，并及時掌握特別重大、重大、較大及一般交通事故信息。

3.1.2先期處置

道路交通事故發生后，事發地鄉（鎮）人民政府、當地*派出所和有關部門（單位）在及時上報道路交通事故信息的同時，要對事故進行先期應急處置，全力防止事故損害后果擴大。處置措施主要包括維護現場、搶救人員和財產、對現場實施交通疏導、維護正常的治安秩序、依法打擊違法犯罪行為。

特別重大、重大、較大及一般交通事故已經發生或者可能發生，由縣應急委員會迅速啟動道路交通事故專項應急預案，由縣應急指揮部統一指揮調度，進行應急處置。

3.1.3應急響應

當事態難以控制或者有擴大、發展趨勢時，縣應急指揮部應當迅速報告縣應急委員會，請求支援。當事態演變擴大到新的級別時，縣應急指揮部及時報請縣應急委員會做出啟動新的等級應急機制的決定，并按照該決定進行應急處置。

3.1.4指揮與協調

預案啟動后，縣應急指揮部統一組織、指揮應急處置工作。必要時，建立現場指揮部，具體負責指揮事發現場的應急處置工作。主要包括：

（1）現場搶救。事故發生地的鄉（鎮）人民政府和各有關部門（單位）應當迅速組織人員，搶救人員、保護財產。必要時，可以請求武警部門予以協助和配合。

（2）交通管理。根據處置道路交通事故的需要，縣人民政府及有關部門（單位）可以依法決定采取管理措施，限制人員進出交通管理區域，對進出交通管理區域人員的證件、車輛、物品等進行檢查。

（3）醫療救護。縣衛生部門應當緊急派遣專業隊伍，為受傷人員提供醫療救護和現場救援，盡量減少人員傷亡。經采取初步急救措施后，醫療救護人員應當將傷病人員及時轉送有關醫院搶救、治療。

（4）調集征用。根據交通事故應急處置工作的需要，縣應急指揮部有權緊急調集人員、資金和儲備的物資、交通工具及相關的設施、設備。必要時，可以依照有關法律的規定向社會征用物資、交通工具和相關的設施、設備。

3.1.5應急結束

一般交通事故應急處置工作完成后，由縣應急指揮部組織有關部門（單位）進行分析評估，提出結束應急狀態的建議，報縣應急委員會決定，并撤銷現場應急指揮機構。

宣布應急狀態結束后，相關部門（單位）應按照交通事故專項應急預案的要求，及時補充應急救援物資和設備，重新回到應急準備狀態。

緊急狀態終止的決定以及決定的宣布、公布由有關機關依據法定程序辦理。

3.2事故后恢復

3.2.1善后處置

縣人民政府及各有關部門（單位）要積極穩妥、深入細致地做好以下善后處置工作：

（1）道路交通事故發生后，事故發生地鄉（鎮）人民政府和有關部門（單位）應當迅速采取措施，開展救濟救助工作，恢復正常的社會秩序。

（2）縣應急指揮部應當會同相關部門（單位）及時組織調查、統計道路交通事故的影響范圍和受災程度，評估、核實道路交通事故所造成的損失情況，報縣應急委員會、上級應急指揮部和相關部門（單位），并按規定向社會公布。

（3）縣衛生部門應當組織做好受傷人員的救護工作，縣民政等有關部門做好喪葬撫恤工作。

（4）縣人民政府及有關部門（單位）應當及時歸還征用的物資、設施、設備或占用的房屋、土地；不能及時歸還或者造成損壞的，應當依照國家規定予以補償。

（5）參加道路交通事故應急救援工作導致傷殘或者死亡的，其撫恤事宜按國家有關規定辦理。

3.2.2調查與評估

處置結束后，縣*局交警大隊要會同縣事故發生地鄉（鎮）人民政府及有關部門（單位），對交通事故的原因、影響、責任、經驗教訓和恢復重建等問題進行調查評估，并向縣應急委員會做出報告。調查報告的主要內容包括：道路交通事故的基本事實，事故發生后接警、出警及組織施救、現場處置情況，道路交通事故的直接原因，肇事和受損機動車駕駛人的基本情況、肇事和受損機動車的情況及各環節存在的問題，對交通肇事行為人、相關責任單位和責任人追究刑事或黨紀、政紀責任的情況以及整改措施。

縣應急指揮部要于每年第一季度對上年度發生的特別重大、重大、較大和一般交通事故進行全面評估，向縣政府報告。

4應急保障

縣政府各有關部門（單位），應當按照職責分工做好道路交通事故的應對工作，同時根據本預案切實做好對道路交通事故的人力、物力、財力、交通運輸、醫療衛生及通信保障等工作，保證應急救援工作的需要和群眾的基本生活，以及恢復重建工作的順利進行。

4.1人力資源

（1）組建處置道路交通事故的應急預備隊伍，按照突發事件具體情況和縣應急指揮部要求，具體實施應急處理工作。

（2）縣應急預備隊由*、人武部、醫療衛生等部門人員及有關專家等組成。

（3）鼓勵和引導預備役部隊、民兵、大中型企事業單位以及志愿者等社會資源組建各類群眾性的應急處置隊伍。

4.2財力保障

設立交通事故應急專項資金，保障應對交通事故所需經費。主要為應急機制、通信系統、數據庫與信息系統、救援排險、醫療救治、應急裝備器材、專業應急隊伍訓練和演習、人員培訓與宣傳教育等應急準備和處置工作提供必要的經費保障。縣審計、財政等部門負責對應急經費的使用進行監督和管理。

4.3物資保障

（1）建立處置道路交通事故救援物資儲備制度，儲備足夠的交通事故應急物資，包括搶險救援設備器材、防護器材、救治藥品等，滿足現場專業力量和公眾防護的需要。儲備物資以實物形式為主，在保證適當儲備量的同時，應當進行生產能力和技術的儲備。對有保質期或者有效期的儲備物資，在保質期或有效期內或期滿后，應及時調劑使用或更換。儲備物資應存放在交通便利、貯運安全的區域，確保應急需要。

（2）有關部門（單位）按照各自職責和應急預案的要求，擬訂應急物資保障計劃，做好相關物資保障工作。

（3）衛生部門應當建立藥品、試劑、醫療器械、救護設備、防護用品等應急物資的儲備和調度制度。

4.4醫療衛生保障

（1）衛生等部門組織和參與因道路交通事故所造成的負傷人員的現場醫療救護工作，應根據應急預案的要求，制定相應的應急準備措施，建立醫療應急救援隊伍和應急醫療救治網絡。

（2）縣應急委員會辦公室和縣衛生局要建立醫療救護動態數據庫，包括醫療救治的各種資源分布、救治能力等。

4.5交通運輸保障

（1）*交警部門負責對事發現場實施交通管制，對災區的交通路口實施定向、定時封鎖，嚴格控制進出事故現場人員，根據需要組織開辟應急“綠色通道”，保證救援車輛優先通行。

（2）交通部門要利用城市道路監控系統進行監控指揮，及時通報道路維修地段狀況，隨時引導救援車輛的通行。

（3）根據救援需要，調集一切可利用的交通運輸工具，保證應急救援人員、物資、裝備的優先運輸。

4.6治安維護

（1）*機關要制定應急狀態下維護治安秩序的各項工作方案。應急期間，組織強大力量參與現場和局部地區的現場管制、交通管制等工作；要采取各種預防性緊急措施，全力維護事故發生地周邊地區的社會穩定和治安秩序。必要時，依法對事發現場或在一定區域內實行緊急狀態。

（2）*機關要堅持專門工作與群眾路線相結合，加強情報信息工作，積極預防，有效預警。

4.7人員防護

在處置交通事故時，應當對事故發生地現場的安全情況進行科學評估，保障現場人員的人身安全，并攜帶必要的安全防護用具。

當特別重大、重大、較大、一般交通事故正在或者足以對公眾的生命和身體健康造成威脅時，事故發生地鄉（鎮）人民政府和縣*等部門應當及時疏散人群。

4.8通信保障

發生交通事故后，依托電信、移動通信、衛星通信等社會公眾通信網絡，建立通信調度指揮網絡和現場移動通信指揮網絡，保障通信暢通。*交警部門應充分利用現代通信手段，發揮社會基礎通信設施的作用，為處置交通事故提供通信與信息保障。

4.9公共設施

有關部門（單位）要按照職責分工，負責協調或落實煤、電、油、氣、水的供給，以及廢水、廢氣、固體廢棄物等有害物質的監測和處理。

4.10科技支撐

依托相應的科研、業務機構，建立相關的交通事故應急技術支持系統。組織相關機構和單位開展交通事故監測、預報、預警、應急處置和綜合防范的技術研究。

5監督管理

5.1預案演練

按照預案要求，適時組織不同類型的一般及以上交通事故的實戰演練，包括應急機制的演練、指揮協調系統的演練、應急專業隊伍的演練、應急處置過程的演練等。演練科目可分單個、多個或綜合性科目，采取現場模擬或模擬現場方式實施，綜合性科目的演練原則上每年組織一次。對每次演練，要組織有關人員進行評估并認真總結，不斷完善、強化和提高各項應急處置的實戰能力。

5.2宣傳和培訓

對外公布道路交通事故應急預案及報警電話等。宣傳、法制、教育、衛生、*等部門應廣泛開展道路交通安全常識的宣傳教育工作。

定期組織各鄉（鎮）人民政府和各有關部門（單位）的領導干部以及指揮部工作人員進行常規培訓或專業培訓，將有關道路交通事故應急管理的課程列為行政干部培訓內容，增強領導干部的應急意識，提高防范能力和應急指揮與處置能力。各應急成員單位、聯動單位要有針對性地開展對指揮員、工作人員、救援人員及專業應急力量上崗前的培訓和日常培訓，不斷提高本部門（單位）預防和處置交通事故的能力。

5.3責任與獎懲

篇7

2013年3月以來，新型的可感染人的H7N9禽流感病毒在長江三角洲地區肆虐。至2013年6月30日，全國共報告132例確診病例，死亡43人，康復85人[1]。H7N9病毒成為社會各界關注的焦點，各級疾控中心和醫療衛生部門開始加強對這種新病毒的檢測和監測。

1 H7N9病毒的病原學特征

1.1 H7N9病毒的形態結構

H7N9禽流感病毒在分類上屬正粘病毒科（Orthomyxoviridae），A型流感病毒屬（Influenza virus A）。病毒呈多形性，典型病毒顆粒呈球狀，直徑80 nm-120 nm，有囊膜。囊膜上有許多放射狀排列的突起糖蛋白，分別是血凝素（HA）、神經氨酸酶（NA）和基質蛋白M2。病毒基因組為單股負鏈RNA病毒，由大小不等的8個獨立片段組成。

1.2 H7N9病毒的基因組特點

國家疾控中心流感實驗室對已分離到的3株流感病毒的測序結果顯示，這種新型的H7N9禽流感病毒的8條獨立基因片段中有6條來源于H9N2禽流感病毒，有2條來源于之前禽源的低致病性H7N9禽流感病毒。測序結果顯示M2蛋白的25-42位氨基酸發生S31N突變，提示對烷胺類藥物耐藥。NA基因未發生有義突變，對神經氨酸酶抑制劑類藥物敏感。HA蛋白連接肽分析顯示，HA蛋白339位連接肽由單個堿性氨基酸組成，根據既往研究，具有這種序列特點的病毒對禽類呈低致病性。PB2蛋白627位氨基酸為K，提示致病性增強。NS1蛋白92位氨基酸為D，與禽流感病毒一致，而與人流感病毒不同 [2] 。基因分析表明，病毒顯示出可適應在哺乳動物中生長的特性。這些適應包括，與哺乳動物細胞結合的能力，以及在接近哺乳動物正常體溫的溫度下生長。

2 H7N9病毒的流行病學

2.1 傳染源和傳播途徑

H7N9禽流感病毒的傳染源尚不明確。推測可能為攜帶H7N9禽流感病毒的禽類及其分泌物或排泄物。該病毒由空氣飛沫經呼吸道傳染，可通過密切接觸感染的禽類分泌物或排泄物等被感染，直接接觸病毒也可被感染。易感高危人群主要是從事禽類養殖、銷售、宰殺、加工業者，以及在發病前1周內接觸過禽類者[3]。最新的研究發現，H7N9禽流感病毒存在有限的人傳人證據，但這種傳播力很低，有限的人傳人能力可能僅在有血緣關系的人群中出現一代病例[4]，因此，對于密切接觸者特別是護理人員，應提高防護級別。

2.2 流行特點

H7N9禽流感病毒是以前在人或動物身上從未觀測到的新病毒。目前尚不能得到可靠結論，但預計人類對這種病毒的免疫力很低或者根本沒有。目前的數據顯示，人感染H7N9禽流感病毒的死亡率為28.5%，臨床嚴重性遠低于預期，也遠低于人感染H5N1禽流感（約為60%），但高于季節性流感（低于0.1%）。韋伯模型估算的H7N9病毒感染病例潛伏期平均值為3.1天，與H5N1病毒感染病例潛伏期（3.3天）接近；而H7N9住院病例死亡風險（36%）則遠低于H5N1病例（70%）； H7N9病例發病至實驗室確診的平均間隔時間比H5N1病例縮短了2.4天，但醫院治療時間明顯長于H5N1病例[4]

對H7N9感染者的病例特點進行分析并與H5N1病例進行比較發現，無論城市還是農村地區，H7N9病例均為男性明顯多于女性，與H5N1病例有明顯不同（農村地區女性患者是男性患者的2倍）；H7N9病毒感染者中位平均年齡為62歲，以老年人為主，而H5N1病例的中位平均年齡則為26歲，以青壯年為主。

3 人感染H7N9病毒的臨床癥狀

H7N9病例的臨床特點表現為：一是急性起病，高熱、咳嗽、咳痰，典型的流感樣癥狀；二是重癥患者病情發展迅速，很快出現急性呼吸窘迫綜合征；三是白細胞正常或下降，淋巴細胞下降明顯；四是肝功異常，C反應蛋白升高，肌紅蛋白可升高；五是中樞神經受損，患者出現幻覺、意識模糊；六是有典型的肺部影像學特點，患者肺內出現片狀影像，呈雙肺多發磨玻璃影及肺實變影像，表現為重癥肺炎 。

4 預防和控制

4.1治療與預防

盡早應用抗流感病毒藥物是成功治療H7N9感染病例的關鍵。神經氨酸酶抑制劑類藥物是抗流感病毒的特效藥，只要用藥及時，都能很好的控制病情發展。對于呼吸困難、低氧癥狀患者，早期可應用無創呼吸機對癥治療，對于無創呼吸機無效的患者，可實施氣管切開插管，配合呼吸機治療，并進行俯臥位通氣。對于生命垂危者，可實施體外肺膜氧合。

如何預防H7N9禽流感病毒的感染？首先建議注重個人衛生，注意營養，加強鍛煉。其次是盡可能減少與禽類的接觸，尤其是病、死禽類或牲畜的接觸，遠離禽類的分泌物、排泄物，接觸后應用消毒液和清水徹底清潔雙手[5]。

4.2 防控策略

首先是要及時發現病例。國家衛計委了《全國不明原因肺炎病例監測、排查和管理方案（2013）》，要求各級醫療系統早發現、早報告，及時進行流行病學調查和專家會診與排查不明原因肺炎病例。自4月4日起，在已報告確診病例的省份啟動疫情信息日報告制度。

其次是規范管理。對可疑病例和確診患者進行隔離治療，加強發熱病人的管理，發現可疑病人應及早開展相關檢查，控制傳染源，防止病毒擴散。對于出現流感樣癥狀的密切接觸者、有慢性心肺疾病等基礎性疾病人群、高齡、孕產婦等高危人群，也應使用抗病毒治療。

三是做好公眾的風險溝通。及時疫情信息，提高信息透明度，指導群眾了解H7N9禽流感病毒的相關知識及防護措施，避免恐慌。各級衛生行政部門應當根據疫情形勢、病原學研究進展及時組織專家開展風險評估，進行疫情形勢研判，達到突發公共衛生事件標準時，應當按照相關預案及時啟動相應應急響應機制，并按照相關規定及時終止響應。

5 討論

這種新發現的可感染人類的H7N9禽流感病毒具有很強的隱匿性，在禽群中不致病或呈低致病性，因此帶有病毒的禽類并不被發覺，而感染人以后，卻呈現出高致病性。這一特點增加了H7N9禽流感防控和檢測的難度，在控制傳染源上不能有的放矢，無法徹底控制傳染源，切斷疾病流行的根源。

近期河北和廣東相繼再次出現新病例，說明H7N9禽流感病毒在人群或者禽群中已有穩定的傳播基礎，在新的流行季節即將到來之時，各級疾控和醫療部門應該做好各項準備，或許再次出現增多的人感染H7N9禽流感病例。

參考文獻：

[1] 中華人民共和國衛生和計劃生育委員會. 2013年6月人感染H7N9禽流感疫情概況. http：///yjb/s3578/201307/75a172fb9cf54ede8f96 da5c3f72efd4.shtml [2013-7-10].

[2] 王大燕. 人感染禽流感病毒病原學特點及實驗室檢測[R]. 人感染H7N9禽流感防控工作電視電話會議. 2013-4-1.

篇8

穩定的物流鏈是支撐全球貿易流轉的基礎。2009年以來，我國已成為世界第二大貿易國，是外貿依存度最大的國家。航運業承擔著我國90%以上的外貿貨物運輸量，是我國發展外向型經濟不可或缺的重要橋梁和融入經濟全球化的戰略通道，對國民經濟的安全運行具有不可替代的重要作用。貿易的增長促進了航運業的需求，而航運業的發達保證了貿易的暢通。我國強勁的外貿出口與擴大內需的進口策略，要求我國擁有自己的商船隊伍。

中資班輪公司跨國經營是一種必然趨勢。激烈的市場競爭和蓬勃發展的國際市場要求中資班輪公司走出國門，參與到國際競爭中去，提高海外風險管控的水平和跨國公司治理的能力，實現全球物流鏈，由海上承運人向綜合物流服務商轉變，不斷開發新興市場，實現國有資產的保值增值。

航運業作為國家的支柱產業，關系到國計民生。如果完全由外資船舶所有人主宰進出口海運市場，那將對國家安全構成威脅。因此，中資班輪公司走出國門不但是必需的，也是必要的。

在我國加入WTO之前，我國航運企業就已走出國門，實現海外航線跨國經營的目標，而碼頭投資和經營是目前大多數班輪公司跨國經營的首選。

2班輪公司跨國經營的風險管控

2.1組織架構風險管控

組織架構風險管控注重員工和系統兩方面，其外延包括海上和陸地工作員工的能力短板、人事因素和工作表現，以及信息系統和內外聯絡系統。

對船舶所有人而言，確保班輪公司健康運營，有以下關鍵流程：硬件運作正常，現金流穩定，管理成本低且有效率。要達到上述目標，人力資源是根本。技術進步使IT技術越來越深入地應用到公司管理中，而這些技術的進步有賴于員工的執行。

筆者對組織架構風險偏好的評估如下：

（1）是否所有的風險能夠被識別并量化；

（2）風險控制的措施是否能精確反映管理層對風險的態度；

（3）業務管理與組織架構的改變是否能反映公司對風險的態度；

（4）管理層的風險偏好是否能準確無誤地傳達到公司各個階層并得到有效的風險治理。

當班輪公司識別并量化所面臨的組織架構風險時，如果分析表明組織架構不夠清晰、權責分配不盡合理而導致管理低效，那么管理層將通過一系列改變來降低風險，比如設立海外商務管理崗位，避免總經理或財務崗兼任市場、商務工作所帶來的內控風險；在海外拓展業務時通過集中資源，如設立全球統一客服中心、單證中心等，進一步理順管理線條，壓縮管理層次，降低管理成本。在開拓海外業務時，尤其要注意關鍵崗位人員的配置與全球信息系統的運用。以中海集團為例，其設立了北美、歐洲、西亞、東南亞以及香港等5個控股公司，管理全球百余個國家及地區的業務，事實證明這一管理組織架構是簡潔高效的。

2.2戰略風險管控

由于難以量化和管理，戰略風險被稱為是最難以被描述的風險之一。過去看法是，戰略風險是公司戰略失敗而帶來的潛在損失。有時戰略風險也被描述成為“剩余風險”：即顯而易見的風險如信用風險、市場風險等無法概括的風險，都歸為戰略風險。而最新的被普遍接受的定義為：無法被保險與對沖的風險為戰略風險。當面臨一個不能被接受的戰略風險，或可接受但其風險程度不能被接受的戰略風險時，管理層往往需要采取行動，即戰略改變。而當操作模式改變或風險轉移不能起作用時，就需要作出戰略調整以降低跨國經營風險。班輪公司戰略調整的具體方法包括：

（1）撤出某一航線市場；

（2）多樣化投資（投資油船、集裝箱船、散貨船、滾裝船或多用途船等）；

（3）與其他班輪公司結盟（如G6聯盟和CMA-MSC聯盟）；

（4）增加資本金；

（5）投資不動產；

（6）風險轉移或風險對沖。

2.2.1沒有按照計劃執行所采取的戰略

對集裝箱船舶所有人來說，最大的戰略風險可能是計劃趕不上變化，也就是無法按照計劃實施戰略。當戰略目標偏離軌道，戰略成功與否不得不取決于經濟、政治、市場等因素是否在船舶所有人的可控范圍內，取決于船舶所有人如何管控經濟、政治、市場等風險。以下是值得船舶所有人考慮的風險管控方法：

（1）有具體的理由和目標以進一步擁有船舶。許多跨國貿易公司有海量的海上貨物運輸需求，卻不考慮擁有船隊，比如沃爾瑪。

（2）充分了解船舶運營所涉及的跨國市場，尤其是當地的商業文化和政治環境。

（3）從經紀人、學者、咨詢公司等處盡可能全面地了解相關市場形勢和市場周期，這有助于班輪公司管理層作出正確的判斷和決策。

（4）建立專業咨詢團隊，以得到融資、保險、、經紀等專家的支持。

（5）公司運營應在一定的財務界限內進行，無論現金流是作為儲備還是未來的借款，公司管理層應以審慎的戰略眼光來對待保險或對沖風險，將其保持在可控范圍內。對于投機性的資本性船舶所有人而言，這一點尤為關鍵。

（6）班輪公司戰略上應有應急預案以應對突發事件。

2.2.2如何應對失去戰略合作伙伴的風險

在激烈的市場競爭中，一些戰略客戶往往要求班輪公司提供“門到門”服務，班輪公司為了得到客戶的支持，前期投入大量人力、物力來構建物流鏈，以滿足客戶從起運地至目的地的物流需求，而一旦失去該戰略客戶的支持，前期投入的成本將難以收回，且未來還可能繼續承受成本損失（比如船舶的艙位損失）。為了降低失去戰略合作伙伴的風險，班輪公司必須時刻關注競爭對手的運價水平，貼近市場，以有競爭力的價格和良好的服務贏得戰略客戶的支持。與此同時，班輪公司還可通過遠期運費協議（FFA）在期貨市場上降低運價波動風險。

在集裝箱運輸市場上，另一種常見的戰略伙伴關系是航運聯盟。航運聯盟是由不同的船舶所有人根據意向，通過談判派出類似規模的集裝箱船，圍繞既定航線開展班輪運輸。航運聯盟有助于參與聯盟的船舶所有人利用彼此的支線網絡為自己的客戶提供更廣泛的物流服務。對于航運聯盟而言，船舶規模越相近（比如都是 TEU的集裝箱船舶），爭議越小，而組成聯盟的可能性越大。

雖然組成了航運聯盟，但是各成員有各自的需求：

（1）確保自己的艙位沒有損失且貨物出運順利；

（2）減少船舶等泊時間，尤其當貨物在對方船上時。

航運聯盟的內部和外部都存在風險：內部風險一般是成員難以達成一致意見，而需要通過談判及各自讓步解決；外部風險則更多地體現在政治層面，如歐盟和美國的反壟斷法律。

以下建議可以降低上述戰略聯盟的風險：

（1）與戰略思路大體相同的班輪公司組成聯盟。當進入一個全新的市場時，班輪公司在通過聯盟降低當前所面臨風險的同時，可以從合作方身上學習并積累相關經驗。如果達成聯盟協議，須使各方覺得公平合理，風險共擔，利益共享；同時聯盟的期限應與船舶所有人的戰略規劃相匹配。

（2）以艙位互換協議形式開展戰略合作，即在彼此獨立運營的航線中固定交換一定數額的艙位，以達到優勢互享、擴大自身服務范圍的目的。對于貨主來說，不同的交貨期和不同的目的港選擇也是他們所樂見的。在艙位互換合作模式下，換出艙位的船舶所有人的風險是對方貨物不足，難以填補協議中的艙位空缺而不愿意根據協議賠償相關的艙位損失。為降低此類風險，班輪公司有必要在完善協議條款的同時，通過法律手段維護自身權益。

2.3信譽和信用風險管控

2.3.1信譽風險管控

一般而言，相較于租家，客戶（托運人或收貨人）對于班輪公司的品牌更為敏感。一方面，班輪公司的名字被印在集裝箱上，在道路上來來往往，給人以深刻的印象；另一方面，每個地區通常都有自己傳統的班輪公司，選擇范圍有限，客戶也因此對品牌印象深刻。

船舶牽扯到不同的利益方，包括船舶所有人、船旗國、銀行或財團、租船方、經理人、船員、納稅所在國等。當船舶在海上航行發生意外（如船舶油污污染）時，公眾的第一反應是各方承擔責任并賠償損失，但上述利益方往往互相推諉，為各自利益爭執不休，其中受損害最為嚴重的無疑是船舶所有人。由此引發的政治因素，也會使相關國家考慮是否允許該班輪公司繼續在本國運營，信譽風險由此進一步“發酵”。

關于管控信譽風險，建議班輪公司注意：當事故發生時必須按照應急預案迅速采取行動以挽回聲譽。當然，具體方案還取決于事故的性質：擱淺、碰撞、油污、船員罷工、海盜襲擊、偷渡等。船長、大副、輪機長等船員應按照規則作出第一反應，同時在第一時間報告公司，公司可以采用事先演練的應急方案處理事故。對于公共預案，必須提前制定相關制度，何人何時何地負責何事，以內部條例明確權責。對于與第三方交涉，需提前計劃并付諸實踐。船舶所有人及其經理人還須具備應對媒體的戰略考慮，事故發生后，媒體通常追求第一時間曝光事故，在此期間也許會忽視相關事實而致船舶所有人于不利境地。此外，對于信譽風險的管控不僅只在事故發生后進行，在平時的日常工作中也須時刻注意，比如通過流程嚴密地進行貨物運輸，能減少貨物滅失或損壞給船舶所有人帶來的信譽損害。

2.3.2信用風險管控

信用風險是指合同一方未能完成合同義務導致另一方遭受損失的可能性。中資班輪公司跨國經營時選擇合作伙伴，為管控信用風險，可分析兩大要素：食言的可能性及食言造成的損失。

首先，如何評估合同一方食言的可能性。任何對于合同雙方或第三方的風險評估都必須有盡職調查的過程，這個過程往往不是一帆風順的。盡職調查由主觀標準制定的一些客觀的切實可行的調查方法組成，由于信息的不完整，有時候盡職調查的結果不盡準確，而且在不同的企業之間，盡職調查的過程也不盡相同。

信用評估的方法之一是信用評級。中資班輪公司跨國經營對合作方信用評級的考慮因素見表1。

除上述因素外，信用評級的定性分析還需考慮以下幾點：（1）地理變化而引起的公司信用不同；（2）公司管理力度和管理歷史記錄；（3）財務彈性（到期債務、金融市場接洽能力等）；（4）訴訟及有可能發生的費用；（5）貿易商和銀行證明；（6）公司經營史。

其次，如何減少食言造成的損失。建議措施如下：

（1）班輪公司建立一整套信用風險管控制度，并行之有效地加以落實。

（2）對于已經建立信用風險管控制度的班輪公司，在到達按市值計價的信用風險限額之前，應仔細思考相關應對工作。也就是說，班輪公司在與任何公司達成任何交易之前，都必須準備相關信用風險防范預案。

（3）對于合同中信用條款的描述必須格外注意，尤其是銀行擔保、征收保證金的要求等。

（4）班輪公司可以關注信用衍生品。理論上來說，只要某個公司進入信用評級，就能通過信用衍生品市場交易獲得相應的信用風險保障。

但值得提醒的是，建立信用風險管控制度可能帶來更大的風險。班輪公司由于信用風險管控制度的規定，會對信用風險可接受程度越來越嚴格，可接受的客戶數量也會逐漸減少。在這種情況下，增加的流動性風險往往大于減少的信用風險，比如，很可能沒有足夠的符合資質要求的客戶來滿足貨量需求，同時，由于客戶數量銳減造成單個客戶的依賴度大增，單個客戶違約所造成的損失可能更加巨大。

2.4市場風險管控

為了更好地了解集裝箱運輸市場及其風險，有必要了解以下航運市場的特點：航運市場遠未達到完全透明，市場信息是有限的，有時候一些市場信息（比如二手船買賣或租出、租入的價格）的釋放有其商業利益作用其中。

航運市場不可能真正達到供求平衡，這是因為：

（1）全球貿易量不可能達到供求平衡；

（2）不同航線所對應租船者的偏好不盡相同，航線覆蓋區域的經濟狀況也各有不同；

（3）貨主除了考慮運費差異外，還有貨物倉儲方面的考量，集裝箱船舶在海上航線的時間是其物流鏈運轉正常與否的因素之一，越來越多的企業為了追求零庫存而不斷對海運部分進行精細化管理；

（4）船舶不可能永遠滿載；

（5）船舶可能因為計劃中或計劃外的維修保養而暫時停航；

（6）碼頭可能因罷工等原因發生擁堵，從而導致船舶被迫停航；

（7）不利的天氣會影響船舶海上航行和航次周期，如大霧等會使船舶停駛；

（8）某些貿易流向的貨物量有周期性的起伏，比如遠東至南美東的冷凍箱運輸往往與當地水果海鮮等的出產淡旺季節相關。

航運業是周期性的行業，航運市場的趨勢更是難以預測。首先，目前對航運業的供給與需求還缺乏精確的數據分析；其次，航運業是動態發展的，要準確預測運價漲跌猶如射中運動中的物體一般困難。

評估航運業未來需求時面臨的主要困難之一是航運業牽涉到相當多的上下游產業及相關市場，且每個產業及市場內部都有各自獨立的供需關系。各個供需關系的周期不同，有時候甚至不是朝著同一方向的運動過程，而這些產業及市場對航運業及船型有著不同的需求。

航運業的分析師擅長從宏觀領域分析供給狀況。已經投入運營的船隊規模較容易計算，雖然有的船舶可能處于維修或者擱置狀態，但總體而言，全球集裝箱船隊可用艙位的情況還是可以計算的。運力增加一般體現在新造船交付上，但不幸的是，合同擬定的新船交付往往會受外部經濟環境的影響而拖延交付，有時甚至不得不取消合同。目前發生的全球性經濟危機，就導致集裝箱船舶所有人紛紛撤銷此前在東亞地區船廠的大批訂單。這些變化會嚴重影響對集裝箱運力供給的預測分析。簡而言之，集裝箱船的供給取決于全球海運市場健康與否，更取決于班輪公司的心態。如果運價穩中有升，船舶所有人均看好未來市場，那么一些瀕于報廢邊緣的舊船仍會以較低的航速發揮余熱；反之，它們就會被迅速拆解以降低成本。

綜上所述，想精確地預測航運業的未來走勢，尤其是專注于細節預測，是非常困難的。如果僅僅從上述基本面進行分析，比如航線貿易量變化、航線路徑、航程、新增運力、當前市場運力規模、未來可能報廢船舶等因素，可以得出一個比較粗略的結論；但航運業是動態發展的行業，上述基本面因素往往會發生變化，因此需要不斷修正結論以反映新的市場情況。

篇9

無法忽視的“國際性”影響

當前,業界很多呼聲認為中國資本市場的“國際化”程度太低,與發達國家資本市場開放相比差距很大,并列舉出很多具體的“事實”來證明我國資本市場“國際化”的不足,尤其是各種“數字”,如國內企業在海外發行上市的數量和金額、國內境外機構投資者數量、國內市場上可交易的國際性金融產品種類等。這樣的看法似乎不無道理。

實踐中,有的人認為,資本市場國際化是資本在運動過程中實現的證券發行、證券投資以及證券流通在國際間的自由化,是資本跨國界流動的必然產物。有的人則認為,資本市場國際化是指資本(證券)市場與國際資本(證券)市場接軌,國內市場成為國際市場的組成部分。還有的人認為,資本市場國際化是指法律法規接受國際通行的概念,接受國際會計準則和信息披露原則,市場間互相開放。

如果按照上述對“國際化”的界定,我國資本市場目前發展水平與之相差甚遠,遠遠無法達到“國際化”的要求,尤其是考察國內企業在海外發行數量金額、國內市場上的國際性金融產品數量等“硬性”指標,國內資本市場離“國際化”程度更是遙遠。但現實中的實際情況卻并非如此。

自東南亞金融危機以來,幾乎所有的國際性金融事件都能影響到國內資本市場尤其是證券市場,國內金融市場尤其是資本市場對國際金融市場上“風吹草動”的反應也幾乎同步,如眾多分析均認為不會對中國造成影響的迪拜債務危機依然在第一時間引發了中國股市的巨幅震蕩。反過來,中國資本市場變動、證券交易市場波動的國際影響力也愈加顯著。國際資本市場上越來越多的研究和預測都離不開對中國市場情況的考慮和參照,中國資本市場的變動往往能夠引起全球資本市場第一時間的“連鎖反應”。2009年8月31日的A股暴跌中,上證指數下跌6.74%,深成指數下跌7.55%,這次國內市場的突發性下跌隨即引起全球股市紛紛跳水,恒生指數跌4.84%,其他亞太主要股市也大幅下挫,稍晚,美國道瓊斯指數下跌1.74%,納斯達克指數下跌1.06%,歐洲各主要股指跌幅也在1%左右。A股暴跌的影響不止于此,全球大宗商品價格隨后大幅收低,紐約商品期貨交易所期銅價格跌幅超過4%。國內市場變動產生如此程度的國際影響力并非個案,中國資本市場尤其是中國股市已經成為國際資本市場體系的重要組成部分,中國資本市場的國際影響力任何人都無法忽視。

國際資本市場間的互動關系如果沒有一定程度的互相“滲透”、沒有一定的“國際化”是無法實現的。當然,目前我國資本市場對外資進入的領域、額度和程序以及其他很多方面仍存在較多的限制,并沒有完全開放。應該說,這些方面更多是對我國資本市場“國際性”水平不高的反映。“國際性”代表一國資本市場自身在制度、規則等各方面建設和完善的程度,它可以衡量一國資本市場“成熟”與否和發展到達的階段如何。我國目前資本市場仍有很多需要完善和健全的方面,國際性水平和影響力相比發達國家仍顯不足。如何在不斷改進各種內部設計、完善相關規則方面下大力氣,努力提高市場的成熟程度和“國際性”水平更需要引起廣泛的關注。

博弈:

“迫切”不能“急切”

“高效”更要“安全”

市場在資源配置中發揮著基礎性作用,金融是市場經濟的核心,資本市場是現代市場經濟的重要內容,建設一個功能完善、高效安全的資本市場既是前面提到的“現代金融體系”的重要組成部分,又是實現全面建設小康社會奮斗目標的重要戰略任務。政府和有關部門一直致力于我國現代資本市場的構建和完善。

我國現代資本市場的構建和完善是一項充滿難度和挑戰,需要穩健推進的綜合性“工程”。雖然經濟的發展對現代資本市場構建不斷提出新的“迫切”要求,但考慮到目前我國資本市場發展仍很不完善、金融中介機構還不成熟、創新工具依然缺乏和匯率波動仍不靈活等實際限制,資本市場的改革和開放不能“急切”,要更加注重“穩健”和“安全”。

韓國資本市場的對外開放始于上世紀80年代,在其《資本市場國際化計劃》中制定了4階段發展步驟,即間接參與(1981～1984年)、有限度直接參與(1985～1987年)、進一步開放(1988～1989年)和完全開放(1990年后),穩步推進本國資本市場的開放進程。臺灣的資本市場對外開放歷時20年,貫徹先間接投資后直接投資、先機構投資后個人投資,根據市場發展實際情況逐步放寬限制的原則,經過三個發展階段實現資本市場的對外開放。日本同樣采取慎重的漸進式方針,有步驟逐步放松金融監管,引進競爭機制,在長達40年的時間里實現了本國資本市場的全方位對外開放。

上述國家或地區對資本市場對外開放“穩健”與“安全”的重視值得我們思考和借鑒。當然,也有國家對于開放本國資本市場過分“急切”,忽視對風險的分析和控制,導致風險的累積和爆發,致使國內發展受到嚴重損害。智利在本國資本市場對外開放進程中,忽視本國資本市場實際承受能力,盲目制定過高、過快的發展要求,特別是1974年開始的金融部門改革措施過于激進,與其自身尚不完善的經濟基礎和金融監管水平極不適應,最終導致國內利率大幅攀升,大量外資涌入,為拉美債務危機的爆發埋下禍根。

可見,資本市場的改革和對外開放必須要與經濟系統發展水平相適應,協調好與經濟系統和制度間的均衡關系。否則,資本市場脫離實際“國情”的盲目對外開放將面臨巨大風險,如所謂的“波動溢出效益”等。這些風險經過“連鎖反應”被放大,甚至可能侵犯到國家的經濟乃至國家。

當前,隨著國際資本流動的日益“順暢”和金融衍生操作的大肆使用,風險在國際資本市場上“無限”擴大,任何單一資本市場的小波動都有可能引起多國資本市場“風起云涌”。“迪拜世界”在短短幾日內“橫掃”國際資本市場,造成全球范圍內股市暴跌和匯率大幅波動:在亞洲,日經指數下跌1.7%,港股恒生指數重挫2.7%,澳股S&P/ASX 200指數大跌2.4%;在歐洲,英國FTSE 100指數跌3.2%,德國DAX基準股指跌3.2%,法國CAC-40指數跌3.4%;而美元兌日元匯率創下14年來新低。國際資本市場上這種風險傳遞“牽一發動全身”的特點,使得任何一國在本國資本市場對外開放中所面臨的風險和不穩定因素都大大增加,脫離經濟系統實際發展水平的“超前”對外開放,必將對一國資本市場造成難以估計的不良影響和沖擊。

因此,我國資本市場的改革和對外開放不能過分追求“速度”,要更多注重“穩健”和“安全”。要從間接開放開始,穩步做到國內市場的開放后再“安全”地實現更高層次和程度上的對外開放。要制定詳細周密并具有一定靈活性的開放計劃和實施措施,把握好對外資進入我國資本市場渠道和手段的控制,從各個層面保障我國資本市場改革和開放進程的有序、高效、穩健和安全。

開放與監管:

雙向開放內外交流

資本市場的對外開放早已是不可逆轉的歷史潮流,任何國家都無法“置身世外”,否則就只能在“閉關鎖國”中快速落后,離開國際活躍舞臺。理論上,一國的資本市場對外開放完全應該自主決定,即是否開放、如何開放和開放步驟都完全由一國自主決定。但現代市場經濟體系在全球普及后,要求單個經濟體“開放”和“交流”的國際壓力愈來愈大,這在某種程度上對一國資本市場開放的自主決策產生很大影響。

概括來講,資本市場對外開放包含兩個方面:國內資本投到境外和國外資本進入境內,即“走出去”和“引進來”。這兩方面的“開放”和“交流”對促進我國資本市場改革和對外開放具有同等重要的作用,必須堅持兩者并重。實質上,一國資本市場的開放和“國際化”發展是一個內外部各項制度不斷協調適應的過程,是內外部市場運作規則有效對接和轉換的過程。國內外資本市場規則對接的難度越小、越容易,越有利于資本在兩個市場間的流動,越有助于提高我國參與國際資本市場的深度和廣度。在我國資本市場改革和對外開放探索中,要適應國際慣例,與國際要求接軌,堅持“走出去”和“引進來”并重,加強“內外交流”。

但是,在“內外交流”的過程中,一國資本市場將面臨更多來自國際資本市場的風險和沖擊,正如前文所述,國際資本市場“牽一發動全身”的風險傳遞特點將使得我國在資本市場對外開放中面臨更多的風險和不穩定因素。如何防范和化解這些風險和不穩定因素對資本市場監管提出了嚴峻考驗和要求。

篇10

這些事故看似有些風馬牛不相及，但這類問題背后都有一個亟待完善的IT架構。隨著信息技術應用的持續深入，信息系統越來越多，機房不斷擴充，成本不斷增加，這似乎成了眾多企業在發展過程中揮之不去的一個陰影。

堆積木似的服務器采購和運維模式，已無法完成信息大集中的歷史使命，也無法應對系統擴展所帶來的成本和節能壓力。這種傳統的IT架構急需變革，政府和企業需要一種能夠處理海量交易、高度可擴展且綠色節能的新架構。記者近日經過多方采訪發現，事實上，已有不少企業正在進行這樣的探索。

電子政務：突破分布式架構的傳統思路

上海眾恒信息產業有限公司CEO高建強

我國的電子政務始終圍繞著“一站、兩網、四庫、十二金”來開展。經過十幾年的建設，數據采集和數據積累過程已基本完成。由于管理業務繁多，目前，政府各業務條線已形成一個個龐大的數據庫群。正是這些不同結構數據庫群的存在給政府綜合管理制造了很多問題。

政府部門在建設電子政務系統的時候，由于各職能部門之間相互獨立，且相互之間缺乏一定的協調與統一，這就造成兩個很現實的問題：第一個是數據問題，如數據一致性、冗余性、及時響應性等問題；第二個是系統問題，主要指協同作業、作業效率以及系統間的信息交互可控性問題。

拿農民工辦身份證來說。比如一個安徽人在上海打工，他要辦身份證就得請兩天假跑回安徽才行。再如夫妻倆去辦結婚證，這時，兩個人的戶口要遷到同一個地方，但勞保登記的所在地地址卻沒有改變，那么就有可能產生同一個人在不同管理部門出現幾個不一樣地址的情況。

目前，上海眾恒信息產業有限公司（簡稱上海眾恒）正在開發建設上海實有人口的數據庫系統。這是“四庫”中的一個自然人口庫。目前涉及實有人口庫的政府各條線數據庫非常多，僅僅公安系統與實有人口庫數據相匹配的業務數據庫就有40多個，這還不包括就業、勞保、醫保、教育、民政、計生、稅務、統計、房地產、衛生等業務系統數據庫。

政府各部門建立這么多業務數據庫，最終是要為政府提供科學管理和分析決策服務，要通過數據的挖掘、分析、研判和展現，為政府各職能部門提供科學的管理手段。但問題在于：數據綜合分析應用的前提是必須要有統一的標準，完整、統一的數據源。數據源如果不一致，做出來的分析結果怎么可能科學呢？

真正造成這個問題的根源是因為我們建立了多級庫。為什么要建立多級庫？因為幾乎各政府業務系統都采用分布式體系結構來實現。小型機、x86平臺是電子政務主要的配置選型。而小型機、x 86只能支持分布式結構體系的處理系統，它的數據響應速度較慢，不可能去做數據庫大集中。比如，幾百個派出所用上萬臺終端，同時向小型機平臺發送請求信號，如何實現？肯定只能是分級處理，否則系統將因嚴重“阻塞”而崩潰。

我個人認為，未來電子政務的發展和應用趨勢會向三個方向轉變：一是中央請求響應與交換服務系統作業平臺；二是數據資源的綜合應用分析平臺，包括數據清洗、比對、挖掘、引擎、分析和展現等；三是數據大集中的交易型業務處理平臺。要朝這三個方向發展，肯定離不開系統體系結構的改變。

假如我們用System z大型機來替換掉小型機，完全可以將分布式體系結構改變成數據大集中的集中式體系結構，整個系統只要建一個集中數據庫，所有上萬個終端可同時向同一個數據庫服務器發出請求。這樣既不會造成系統“阻塞”，也不會造成數據不一致或數據包丟失現象。而這些都應該歸功于System z強大的數據處理能力和I/O通道處理能力。

大型機由若干系統整合而成，有I/O、數據處理、存儲、路由等各種各樣的獨立單元，每個單元的功能都是單一的，這就是我們俗稱的主機系統。類似交易型的請求與響應服務，尤其是信息大集中的應用，采用大型機系統是最好的。我敢預言，未來幾年大型機系統一定會走進電子政務領域。未來的電子政務應用則一定會走向建立在網絡通信技術基礎上的分布式處理技術與集中處理技術相結合的技術路線。

公共計算平臺：綠色才是目標

深圳市傲冠電腦系統技術有限公司副總裁顏亦軍

目前，機房內擁有大量服務器的企業正在面臨種種問題，如能源消耗嚴重，環境污染，機房建設及租賃成本增高，更新、維護服務器和軟件的費用增加以及IT維護人員成本增高等。政府也在號召節能減排，建設循環經濟。由此，我們看到了企業IT架構發展的兩個新方向。

第一，針對大型客戶，整合內部原有的服務器平臺或為傳統數據中心考慮新的方向時，企業可以考慮建立綠色計算中心。目前，國內正準備建立第三個超算中心。超算中心建成之后最大的隱痛就是耗電量大。我們希望在建設過程中不只考慮性能，還要努力將其建成綠色超算中心，使大型企業數據中心的發展從傳統向綠色轉變。

第二，針對中小企業，尤其是運維能力不足的企業，建議它們采用公共服務平臺模式建立自己的IT架構，采用更多服務的方式獲得計算資源而不是自建方式。這樣可以大量節省設備投資和后期的運維管理費用。我們希望中小企業更多關注核心競爭力，采用共享和外包方式降低企業的運營成本，提升核心競爭力。國內一些軟件園內的企業已經開始探索這種模式。后臺服務器和基礎架構都能夠以服務的方式提供給軟件開發商，而這些軟件開發商只需要擁有行業應用的經驗就可以了。綠色計算服務將提升基礎架構服務水平，大大降低物理服務器采購成本。

國家提倡發展公共技術服務平臺，我們認為大型機的方案是這個領域的利器。無論是在綠色計算公共服務平臺建設方面還是開發商遷移方面，大型機都有很多機會。雖然短期很難收到效益，但這個方向確實能形成一個從用戶到服務商再到廠商的多贏局面。

有的企業在全球建立了幾十個數據中心，但每個數據中心都是一個電能黑洞，這不符合綠色計算的方向。某著名的互聯網企業采用大量物理服務器積累的方式來實現應用。據了解，它在兩年之前，每年要消耗8000萬美元的電費。

從綠色方面看，大型機所帶來的絕對是質變。大型機滿配時功耗最多有35000瓦，而平攤到1000多個虛擬服務器，每個服務器的功耗僅相當于一個燈泡。目前，業界虛擬化還處在量變的過程。有的企業推出所謂的綠色服務器，也只是把CPU的耗電量降下來。如果企業建立一個綠色計算中心，100多個數據中心可能會變成3個，光節省的地價就可以收回幾十億元。

突發性增長項目：“添油加醋”式的IT采購模式亟待變革

本報記者 張偉

相信不少人都體驗過春運期間遭遇售票系統癱瘓的苦惱。當火車站客流量比平日翻倍增加的時候，后臺IT系統的計算壓力同樣成倍增加。如何在計算高峰與低谷間合理調配IT資源？

其實，不僅是售票系統面臨這樣的狀況，網游公司在新游戲公測前，都無法預期會有多少用戶，IT平臺會面臨多大壓力。如果依照傳統“添油加醋”式的IT采購模式，很多企業會預先購買一批服務器，使系統處于一個峰值水平，以此保證系統在數據流量突然增加時能夠正常運作。但這些設備在平時難免面臨被閑置的尷尬，這無疑會造成資源浪費。

“大型機的高可靠、高可用是我們熟知的，但它還有一個十分重要的優勢――最能體現隨需應變。每臺大型機在交付的時候，內部的物理性能實際上遠遠超過了購買的配置。用戶可能買兩個CPU，那么，就有兩個CPU被激活，但實際上里面有8~10個CPU，在未來需要時可以輕松實現性能擴展。” IBM Linux on System z的合作伙伴深圳市傲冠電腦系統技術有限公司副總裁顏亦軍接受記者采訪時表示：“國外銀行在購買主機的時候，已經實現了資源的動態購買。在年底做清算時，通過采用Capacity on Demand（容量隨需應變），銀行就可以輕松應對這一挑戰。一臺最強的x86服務器最多可虛擬出幾十臺服務器，而2008年最新推出的System z10能夠虛擬出1500臺虛擬服務器。對于互聯網等具備突發性增長性質的企業，大型機的這個特性具有很大的吸引力。” 在國外也已經有一些這樣的案例，如巴西一家網游企業選擇了System z。

目前，國內很多企業發展迅速，IT機房也快速膨脹。“我們的一個客戶在6年間搬了兩次機房。” 顏亦軍表示，“如果采用大型機，由于它具有很好的擴展性能，就可以減少上億元的費用，而這僅僅是機房的建設費用。”中國網民數是最多的，顏亦軍認為：“中國的互聯網企業很有可能選用大型機先進的基礎架構平臺。”

中國工商銀行：業務連續性是銀行不變的追求

本報記者 張偉

根據中國工商銀行（簡稱工行）近日公布的2008年年報（按照國際財務報告準則）顯示，2008年，工行實現稅后利潤1112億元，較上年同期增長35.2%，成為當前國際金融危機下全球最盈利的銀行。工行利潤業績增長離不開其后臺的IT系統。據工行官網報道，工行已于2008年年底開始建設其第四代IT系統。近日，記者對工行某數據中心負責人進行了專訪，從中，我們總結出了工行在運行管理、風險控制等方面的經驗和他們對業界趨勢的看法。下面為采訪實錄。

海量的業務和數據處理

工行在單個生產數據中心處理能力方面達到了全球最高水平，每天上億條的業務量通過生產數據中心的大型機系統進行高效、不間斷的處理。五年前工行完成了基于大型機平臺的全行數據大集中，為未來業務量的發展提供了靈活的橫向和縱向擴展空間。

工行和許多大型銀行一樣采用了大型機系統處理其最核心的交易和數據，這是由于在銀行應用方面，大型機具備其他平臺不具備的特性：首先，銀行對業務連續性的要求非常高，IBM大型機在保障系統高可用和高可靠性方面有非常顯著的優勢；其次，銀行業務要求實時處理數據，交易的并發性、吞吐量需求很大，大型機能夠保障實時系統響應和業務高峰時穩定的系統性能；第三，銀行對數據及系統安全的要求很高，大型機專有的操作系統和通信協議能夠保障數據和交易的安全，而其他平臺則需要時刻面對系統遭遇攻擊的挑戰； 第四，大型機是建立綠色數據中心的重要角色，大型機的虛擬化技術能夠使內存、CPU等系統資源得到最大利用，大型機在場地、能源和日常維護成本方面與其他平臺相比，有非常大的優勢。

高水平的風險控制

在國內銀行業中，工行的風險控制和防范處于領先的地位。工行開啟了國內銀行業數據大集中和災難備份的先河。早在9.11事件之前，即在開始數據大集中工程的時候，工行就開始了災備規劃和建設，因為數據集中也就意味著風險集中。到2003年，工行核心業務系統的災備系統已經建成且近幾年來一直不斷完善。目前業務的連續性規劃已經基本覆蓋全行所有業務，并根據業務的關鍵性制定了不同的災備等級，體現出非常有效的運行服務管理水平。

目前，工行建成的災難備份體系是本地數據實時備份，異地災難備份，在北京和上海兩個數據中心之間建立災備體系。上海本地數據中心采用IBM大型機的GDPS/PPRC/HyperSwap技術進行計劃內磁盤維護和計劃外磁盤故障的秒級無縫業務接管。北京和上海數據中心之間采用IBM大型機的GDPS/XRC技術進行數據遠程實時復制。當上海數據中心發生場地級災難時，北京數據中心能夠在兩個小時內接管生產，數據丟失小于兩分鐘，即實現災備等級的RPO小于兩分鐘，RTO小于兩小時的技術指標。

在災備中心建設方面，大型機靈活的資源調配特性使災備中心的資源和測試中心的資源實現復用。平時，大型機用于測試，災難發生時則能夠立即用于接管生產。這些技術和方案在其他平臺上是難以實現的。

新一代的銀行應用架構

工行和其他全球大型銀行都在進行銀行核心應用的轉型。對應于銀行業務模塊化和流程標準化的趨勢，銀行IT基礎架構也逐步邁向標準化、組件化、虛擬化和松耦合的架構，從而使銀行能夠快速應對市場變化，滿足業務需求。大型機的技術架構能夠滿足面向服務（SOA）和整合的應用需求。對應于新一代銀行應用架構，大型機平臺將不僅僅作為數據和交易的處理平臺，其高可用、高可靠和安全性，將被利用為新一代銀行應用架構提供更廣闊的業務整合和業務控制功能。未來，靈活的應用架構和靈活的基礎架構相結合能夠為銀行業務發展和產品創新提供一個非常有力的IT平臺。

和其他大型銀行一樣，工行給大型機在IT系統中的定位是：處理對關鍵性、可用性、安全性等要求都非常高的事務和功能。這些事務和功能不僅僅在數據和交易層面，還將在服務交付和控制層面以及整合和集成層面。這些新的事務和功能在大型機平臺的發展需要經歷一個完善的研究和論證過程。工行一方面借鑒其他大型銀行在利用大型機處理新事務和功能方面的經驗，另一方面也研究和開發大型機處理新事務和功能的方式。

先進的規劃、決策和方案與先進的大型機技術的結合將使銀行IT系統的先進性在未來幾年得到提升。

CNNIC：平臺遷移緣由IT架構簡化

中國互聯網絡信息中心（CNNIC）技術部副主任張躍冬

中國互聯網絡信息中心（CNNIC）原來面臨的苦惱和新平臺的選擇十分具有代表性。作為中國信息社會重要的基礎設施建設者、運行者和管理者，CNNIC負責運行CN域名的頂級服務器。目前的域名注冊量超過1300萬，每天處理的域名解析請求量達十多個億。我們的業務平臺發展得很快，現在機房里面的服務器及網絡設備已經達到幾百臺的規模了。但這給我們帶來了一個問題，機房空間現在變得很擁擠。如果繼續這么發展下去，機房只會越來越大。大家也知道，機房用電會耗費很高的成本。另外，為了保障服務安全，一個系統往往需要獨占一臺服務器，然而，某些支撐平臺服務器的負載很低。基于這個情況，從2005年底我們就開始考慮，怎樣進行業務整合，把機房規模縮減下來，提高機器的利用率。

針對主要的業務應用，CNNIC在System z上面做了不少測試，認為它在整合能力上的表現還不錯。2008年CNNIC采購了1臺System z9 BC。截至目前，我們使用了大約0.6個CPU，接管了20個左右低負載應用。相比原來5%的服務器利用率，現在提升了很多。經過嚴格測試之后，我們未來會把一些中低負載的關鍵業務移植過來。

作為PC Linux的用戶在談及向System z系統遷移時，從應用的角度來講，z/Linux平臺和PC Linux平臺基本上是一樣的。z/Linux對于常規PC Linux的兼容性還是比較好的，目前，RedHat和SUSE都有支持ZVM的Linux版本。當然，在測試及遷移過程中，我們也發現個別兼容性問題，但是通過IBM的支持，這些問題通常能夠在短期內得到解決。

我們期望采用z/Linux后的IT架構得到一些簡化，一些原有服務器可以被整合到z/Linux服務器上來，從而緩解我們在機房面積、能耗等方面的壓力。同時，通過對不同時間特征業務的虛擬整合，大型機計算資源在各個時段都能得到充分利用，避免了計算資源浪費。z/Linux服務器可以在幾分鐘內快速創建新的虛擬服務器，從而實現快速應用部署。目前，我們還在做移植的測試。隨著測試的深入，我們也計劃未來把一些關鍵業務移植上來。

記者手記

大型機在其他領域能否復制銀行業的成功？

通過對多位專家和用戶的調查，記者發現，除了銀行業以外，大型機在其他不少領域都有著不小的發展潛力。那么大型機是否能夠復制銀行業的成功？

在銀行業，客戶對大型機的認知度高，IBM著力最重。除此之外，銀行業中還有一大批熟悉銀行業務也熟悉大型機環境的開發團隊，由此形成一個良性循環的生態圈。大型機若想在其他領域復制其在銀行業的成功，仍然需要在該領域建設類似的完整產業圈。這個產業圈至少應該包括：充足的大型機專業人才、成熟的應用開發環境、眾多深耕行業的獨立軟件開發商（ISV）。

篇11

一、引言國內藝術品市場交易總額從2011年的2108億元（占全球30%）滑落到2012年的1619億元（占全球25%），盡管只是世界第一、第二位置的變化，但是24%的年度落差以及與經濟增長減速、流動性緊縮等宏觀要素疊加，①于是讓人們對藝術品市場產生“遭遇寒流”、“減速震蕩”、“泡沫破滅”等議論，甚至出現了恐慌心理及拋售現象。而2013年中國藝術品春拍一系列利好消息（如嘉德春拍成交25.71億、保利春拍成交28.3億元②），又讓輿論轉即彌漫在“復蘇”、“回暖”、“井噴”的高調中。市場的瞬息變化無疑給人撲朔迷離之感，但是，透過此種感性、局部乃至表面的認知，來研判藝術品市場整體行情內在的走勢，根本性的斷定應為調整——既不可持續攀升，也不會永久低迷，而是在調整中曲折前行。當然調整不僅包括與外部經濟、社會關系的適應性匹配，也包括市場內部架構、運作、營銷以及管理手段等要素的前瞻性構建。因為，按照現代經濟學的觀點，在一個充分市場化而非高度管制性的體制下，企業可以自行修復、調節以及優化、升級內部要素系統來實現經濟利益和社會效益最大化。故此，本文基于客戶關系管理的視角，對藝術品拍賣公司經營內部策略進行探究，以期尋求藝術品市場持續發展對策。之所以選擇藝術品拍賣公司來探討當前藝術品市場問題，是因為盡管藝術品市場由畫廊、藝術品拍賣公司和藝術品博覽會構成，三者各居其所、各司其職，但在目前卻以藝術品拍賣為主軸，其銷售額大致占據整個市場的70%，成為三級藝術市場的主導性力量。而又之所以基于客戶關系管理的視角來探討當前藝術品市場問題，是因為，其一，客戶關系管理理論已成熟地應用于大型商業、零售服務業以及市場化競爭充分的文化、教育領域，并且在實踐和研究層面都已相當完善；其二，客戶關系管理在藝術品市場經營中的實踐已經起步，但這一領域的理論探討現今在學術界卻幾近空白，或者說藝術品經營領域客戶關系管理的實踐遠遠走在了理論的前面。因此，這一課題研究在國內藝術品市場高位調整的情勢下，對于藝術品拍賣公司應對持續且不斷加劇的競爭具有重要意義和遠大前景。

二、客戶管理之于藝術品拍賣公司經營

1.客戶管理理論的形成與內涵客戶關系管理（英文縮寫CRM）是在美國逐步發展起來的市場營銷理論。這一概念的提出經過了一系列演變的過程。先是1980年提出專門收集客戶與公司聯系的所有信息的“接觸管理”，繼而1985年提出為公司培育客戶關系的“關系營銷”，到1990年又提出包括電話服務中心支持資料分析的“客戶關懷”，1999年客戶關系管理概念成型并且豐富為一套完整的以客戶為中心的營銷理論。這一過程實際上反映了市場營銷在當下根本性的轉向，即在分別經歷以產品為中心（產品的種類和質地）、以銷售為中心（促銷的手段和方法）之后，正在逐步向以顧客為中心（消費者的需求和偏好）的階段提升。這一轉向的背景是，20世紀以來發達國家商業競爭的加劇、賣方市場的形成以及網絡技術的推進，同時也伴隨著市場營銷理論的發展及其與實踐的互動，而這些背景因素同時也是客戶關系管理理論應用的必要條件。

概而述之，客戶關系管理（簡稱客戶管理）是企業利用網絡技術手段大規模地收集、歸整、分析客戶信息，并深度挖掘客戶的需求特征、消費偏好和行為模式，由此采取“一對一”的策略化營銷方式，來滿足不同價值客戶的個性化需求，提高客戶忠誠度和保有率，實現客戶價值持續貢獻，從而全面提升企業盈利能力。這一理論的核心是將企業的客戶（包括最終客戶、分銷商和合作伙伴）作為最重要的資源要素，通過深入的客戶分析和完善的客戶服務來滿足客戶的需求，保證實現客戶的終生價值。CRM在整體構成上包括了網絡技術支持、客戶深度關懷和盈利持續提升等3個不可或缺、緊密聯系的基本要素；換言之，CRM實乃在客戶深度關懷的理念指導下通過網絡技術支持來實現企業盈利持續提升。

網絡技術支持是前提和保障。客戶信息是客戶管理的基礎，而客戶管理下的客戶信息只有計算機而非人工所能完成處理，信息、網絡技術就成了CRM實現所憑借的一種手段或保障性條件，它集合了當今最新的技術，包括Internet和電子商務、多媒體技術、數據倉庫和數據挖掘、專家系統和人工智能、呼叫中心等。CRM采用上述先進的信息與網絡技術來獲取客戶數據，運用發達的數據分析工具來歸類、挖掘、開發客戶數據。因此，可以說互聯網是CRM的加速器，這些技術隨著CRM的應用而飛速發展，目前進入移動CRM系統階段。移動CRM系統是集3G移動技術、智能移動終端、VPN、身份認證、地理信息系統、Webservice、商業智能等技術于一體的移動客戶管理新型產品。假如沒有數據庫、網絡等一系列技術保障，所謂的客戶管理不僅無從談起而且反之會消解或遮蔽客戶管理理論的正當性、合法性，在更深層次上還會波及到商業價值。客戶深度關懷是關鍵或核心。CRM的基礎來源于企業對客戶長期管理的觀念，這種觀念認為客戶是企業最重要的資產并且企業的信息支持系統必須在給客戶以信息自的要求下發展。成功的客戶自將產生競爭優勢并提高客戶忠誠度最終提高公司的利潤率。客戶是企業新的重要的資源，只要有合適的客戶資料，未來就可以發展長期的行銷策略。因為依照顧客的個別需求可以開發更加適合的產品與服務；針對特定的目標族群進行行銷，可以引起個別、可測量的回應，實現互動媒體下的客戶導向和一對一行銷。如前所言，其實這是一個重大的商業轉向，從“以產品為中心”的模式向向“以客戶為中心”的模式轉移，也就是說，企業關注的焦點已經從內部運作轉移到客戶關系上來。這樣，企業的經營行為和業務流程都將以客戶關懷為中心，而企業資源的有效組織和調配也由客戶細分而來。

盈利持久提升是目標或本質。CRM要求以客戶為中心的商業哲學和企業文化來支持有效的市場營銷與服務流程，賦予企業更完善的客戶交流能力，最大化客戶的收益率。究其本質，CRM仍是企業因應市場競爭而生成的整體營銷方案，其目標歸納起來有3個方面：（1）提高效率，通過采用信息技術，提高業務處理流程的自動化程度，實現企業范圍內的信息共享，提高企業員工的工作能力，使企業內部能夠更高效的運轉；（2）拓展市場，通過新的業務模式（電話、網絡）擴大企業經營活動范圍，及時把握新的市場機會，占領更多的市場份額；（3）實現盈利，不管是技術支持還是客戶關懷，莫不是通過這一新的營銷手段來尋找擴展業務所需的新的市場和渠道，幫助企業保留更多的老客戶，并更好的吸引新客戶，最終實現客戶價值最大化和企業價值最大化之間的合理平衡的動態過程，實現企業持續增加利潤以及社會效益最大化。

因此我們可以說，CRM首先是一種個性化營銷的整體解決方案，當然也是選擇和管理有價值客戶及其關系的一種商業運作模式，其實更是以客戶為中心的企業管理理論、商業理念。在國內，當一個企業開始關注客戶關系管理時，往往也伴隨著業務流程的調整，通過引入先進的營銷管理理念、可借鑒的流程制度以及自動化工具，來實現企業的戰略目標。

2.藝術品拍賣公司經營尤其需要客戶管理發生在文化領域的藝術營銷不同于一般商業的產品營銷，藝術品拍賣公司更應該將通常的商業經營定位提升為藝術營銷的層級，類似于表演院團以及影視院線的票房營銷一樣，藝術品拍賣公司的經營尤其需要客戶管理。其依據首先是基于藝術及其營銷的特點所考慮。商業營銷的對象往往是一件具象的實體商品，目的在于獲取最大的經濟利益。而藝術及其營銷則不同于一般的商業產品，根源在于藝術機構大多屬于中介性質的服務業，本身不從事藝術作品生產，它提供給客戶的服務是無形的，無法用手觸摸及驗證。而且藝術品的真正價值在于它所蘊含的審美品質、文化內涵，如果沒有這一點，所謂的藝術品與普通商品便沒有實質性的差別。所以藝術行銷不只是銷售一件普通的產品，還追求包括生活品味塑造、審美情感傳達、社會關系溝通在內的全方位的建構過程。藝術行銷必須透過雙方相互滿意的交換，將焦點放在全方位的關系溝通上③，只有恰當確認和充分明晰客戶的需求，才可能開發出滿足特定需求的產品或將某一產品提供給特定細分市場的客戶群體。究其本質，藝術營銷乃是建立在客戶需求基礎之上的一種深入的“美學追究”，就是告訴客戶（包括潛在客戶）你的藝術機構是什么以及在做什么，告訴客戶如何加入到你的藝術機構里來以及加入進來的結果是什么。藝術產品并非人們的生活必需品，客戶對藝術品的接受需要特定的情感、經驗或知識。因此，藝術營銷學莫不特別重視研究受眾、消費者，研究哪些因素影響著人們的藝術參與/消費，研究如何培育、拓展而不僅僅是等待、尋找受眾/消費者。其次是由藝術品拍賣公司的經營屬性所賦予。眾所周知，藝術品拍賣是以公開競價的方式，將藝術品或財產權利轉讓給最高應價者的買賣方式。在拍賣行業中，客戶的參與對拍賣過程和結果具有決定性作用。圍繞藝術品拍賣的雙方即賣家和買家都是拍賣公司的客戶。賣的一端客戶稱之為委托方，也就是一般意義上的藏家或供貨方，是藝術品的所有者或財產權利的處置者。由于拍賣市場中的藝術品具有不可再生性和稀缺性，委托人往往對拍賣標的的價值期望較高，這造成了拍賣公司征集拍賣標的的難度很大。而對買的一端客戶則稱之為競買方，是指參與競買過程的買家。不管是買家還是賣家，就一般而言，作為客戶不僅需要具備資金、時間與藝術品，而且需要具備特定的知識、經驗以及收藏或投資的情感、動機，因此這個集群的個人和機構數量相對較少，高端的、持久的更少。一家拍賣行要想幾十年甚至幾百年持續下去，不斷打造自己的品牌和擴展客戶資源才是最務實的。國際著名拍賣行蘇富比亞洲區執行總裁程壽康就曾多次強調：走得長遠的拍賣行，不用太過在意市場的起伏，反而是需要將基礎和常規性工作（如客戶服務）不斷完善，方能立于不敗。而嘉德拍賣公司負責人也認為，對于拍賣公司來說首先是一個服務機構，要把買賣、雙方都服務好，讓客戶從這個平臺中獲得切實的利益，才是最有意義的。④再者則由當前國內藝術品拍賣行情所決定。近20年來，中國藝術品市場經歷了高速而跌宕式的發展，從效仿“蘇富比”和“佳士得”開始，到今天拍賣公司數量已達6000多家，藝術品市場占全球份額逐年攀升，已經占據了世界藝術品交易市場的前三甲。2010年中國本土藝術品拍賣成交額達到83億美元，占全球市場23%。2011年中國首次成為世界藝術品與古董市場的主力，銷售總額138億歐元，占全球市場30%。2012年中國市場藝術品成交額為106億歐元，占全球市場的25%。目前，全球藝術品市場在經歷2012年的重新洗牌后，美國以33%的占有率重回第一位，中國處于第二位占25%，英國仍保持第三位占23%。⑤藝術品市場“中國式發展”的奇跡，也是客戶規模快速擴張的明證，據估計今年中國藝術買家占到了全球買家的25%。而客戶結構的復雜化則在拍品類型呈現多樣化趨勢上得以體現。以2011年為例，其中藝術品拍賣市場交易額為975億元（港、澳、臺拍賣市場成交額為148.68億元），畫廊、藝術經紀和藝術品博覽會的交易額為351億元，藝術品出口額為30億元，藝術品網上交易額為12億元。此外，現當代原創工藝美術品（工藝畫、陶瓷、玉器、珠寶首飾、家具、刺繡、漆器等）的交易額為590億元，藝術授權品、藝術復制品、藝術衍生品的交易額為150億元。⑥無論是國際化的份額，還是本土化的結構，這個龐大且發展迅速的市場要想保持或擴大勢頭，無疑需要對藝術品拍賣公司以及客戶資源作更有效的調整及建構，以應對未來充滿變數的挑戰。故此，藝術品拍賣公司經營尤其需要客戶管理。這關系到拍賣公司通過轉變管理理念和技術手段，將人力資源、藝術品拍賣業務流程及信息技術有效整合，使藝術品拍賣公司可以以更低成本吸引、挖掘有效委托人和競買人，更高效率地滿足委托人和競買人需求，與有過業務往來的委托人和競買人主動保持已經建立的良好關系，并開發潛在委托人、競買人，擴大客戶群體，從而搶占更多藝術品拍賣市場份額，獲得新的市場機會并提升藝術品拍賣公司的競爭力。

三、藝術品拍賣公司的客戶及其管理現狀

1.客戶的規模及構成如前所述，就現狀而言，國內藝術品拍賣客戶規模龐大，且類別分布也越來越廣泛且復雜。20年以前，藝術品拍賣公司的客戶群體還相對穩定，主要由傳統藝術品收藏者、藝術品經營者以及畫廊等個人或機構組成，從2010年起，客戶的結構截然不同，無論從拍品來源還是客戶群體都發生了巨大的改變。近年來，由于民間資金充裕以及藝術品收藏、投資回報率高的驅動，社會流動性資金大量流入藝術品拍賣市場，與此同時在龐大的交易規模中涌入了大量新客戶。首先是新客戶中財富階層的增加，而這些新財富階層多為企業主、專業投資人，其資金豐厚，不乏有人以投資房市、股市的方式介入藝術品市場；新增的買家群體中還有一部分文化、體育、娛樂圈人士，這個群體對藝術品很有興趣，但是沒有經驗，也缺乏收藏與投資的準備。其次是新客戶的國際化，自2008年開始，“佳士得”全球拍賣中的大陸藏家數量翻了倍，香港“蘇富比”總部中國買家的比例也從2005年的5%升至2012年的40%，而參與拍賣的中國競拍者數量占全場拍賣的90%。⑦委托方也經歷著類似地變化。這一現象重構了藝術品市場的語境，規模日益攀升且類型日趨多元，“投資”成為常態表達方式。對這一實際情形的整體認識與把握，有賴于確定標準進行有效的分類，以從不同方面看清客戶群體的規模和結構，預見藝術資源的分布與流向及藝術品市場發展的趨勢與路向。根據客戶的屬性、身份，藝術品拍賣公司的客戶群可以劃分為4個類別：（1）國有文化機構，主要指政府文物局以及國有博物館、美術館、文物商店等。這類文物藝術品市場早期很重要的群體，既是主要供貨商也是大賣家，目前交易規模呈現放緩的趨勢，但是承擔大部分藝術品國有化的任務，因此享有優先購買權。藝術品拍賣公司在與這些享受藝術品拍賣優先購買權的國有文化機構交易時，就需要專有的手續，以法律規定的程序辦理標的、物的移交的一系列手續。（2）民營藝術機構，如私人性質的畫廊、美術館、博物館、收藏團體等。各種民營機構除了在拍賣會上買入別人的藏品外，也拍賣自己的藏品，同時分散的、個體的文物和藝術品交易。近來年這類機構增加的最快也最多，在拍賣市場中日漸發揮愈加重要的作用。（3）民間自然人，如新富工商階層、文物商人與藝術經紀人、旅居海外的華人、新舊文化藝術人士等。民間自然人占藝術品拍賣委托人群體的大部分，通常委托拍賣公司賣掉自己的藝術收藏品，以獲取資金。而在拍賣競買人群體中，民間自然人也占到競買人的大部分，其競買目的各有不同，傳統的買家多是為了收藏、經營，近年不論是買家還是委托人則多以投資為主要目的。（4）相關類機構，如銀行、公益慈善機構、文化傳媒企業、社會中介組織等。即其他一些以集體名義委托拍賣及競買藝術品的機構、基金會等。這一類別主要將拍賣市場中的藝術品作為固定資產，將藝術品拍賣行為作為投資項目，以專業的手段支付一定的資金收藏藝術品，促成其成立各自的形象展示或商業交易等藝術園區。而藝術品投資基金會的出現和發展也是近年的事情，如招商銀行“藝術鑒賞計劃”以及其他銀行的藝術品理財項目。若按照不同的購買動機，競買方可以分為藝術品收藏者、投資者和收藏投資者三類。藝術品收藏者是指那些專門追求收藏偏好的，滿足所帶來的美學收益的人。投資者是指那些專門追求投資藝術品所帶來的商業效益的人。收藏者和投資者在實際過程中的角色很容易相互轉換，因此收藏投資者是藝術品拍賣買家中數量最多的，他們既追求收藏偏好的滿足所帶來的美學收益，同時又享受投資藝術品所帶來的商業收益。對此細分還可以包括藝術品的研究者以及投機者、洗錢者、送禮者等類別，這類群體雖然以“隱身”“臺后”的方式存在但其對拍賣市場的影響亦不可小覷。對客戶群的分類，也可以根據藝術品交易周期，分為長線型、短線型以及隨機性和臨時性客戶；還可以根據拍賣公司與客戶的關系的模式分為普通客戶、重要客戶以及核心客戶。

2.客戶關系發生的環節及管理流程客戶關系在藝術品拍賣公司經營中客觀存在，對其管理也早已開始。對客戶關系發生的環節及管理流程進行系統的記述⑧，可以更好地窺探目前客戶管理現狀。下表按拍賣流程將公司各部門在拍賣不同階段為客戶提供的服務分項列舉，以完整呈現藝術品拍賣公司客戶管理的業務類別與操作細則。

客戶關系發生的環節也就構成了拍賣公司的客服項目，明示了藝術品拍賣各階段公司部門在客戶管理中的職能。一般來說，小型的、新建的藝術品拍賣公司與大型的、老牌的藝術品拍賣公司對客戶關系發生的環節、管理流程以及職責有著不同的要求。而這種不同的類型所產生的在藝術品拍賣公司的決策系統、業務系統和行政系統等3個方面構成與組合也不同，業務與影響也各不相同。前者受人員數量限制，客戶管理流程只設總經理和業務經理兩個層級，其客戶環節只是簡單的或松散的網絡關系，沒有清晰的或精確的崗位職責描述；而對于后者經過長期的發展這個流程相對完整，一般分為董事長、總經理、分管副總經理、業務部門經理、業務員等層級，已經呈現規范、規模化的面貌，當然也有嚴密、規范的職責描述。

3.客戶管理的實踐情形藝術品拍賣市場的擴大以及競爭的加劇，也是公司客戶群的規模增加和結構復雜，促使客戶關系得以在實踐的層面逐步展開、推進。大致的情形包括，從拍品的征集到招商等過程均有套路可循，利用會員制以及手機、電郵等技術工具，統一快速向客戶發送拍賣會、拍品公告和公司資訊；開發拍賣管理網絡版信息系統并以此逐步取代客戶信息管理的手工方式，對委托方和買受人的資料信息進行統一管理，客戶數據與合同、拍品等數據對應連接；在客戶分級服務細化上下功夫，對大型、穩定、核心客戶實施專門化服務；以舉辦講座、寄送刊物、開通網站等措施來主動加大與客戶之間的互動。但是，就整體而言，當前國內藝術品拍賣市場客戶管理還很不完善，普遍的看法是“大公司勝過小公司，大客戶勝過小客戶，淺層處理勝過深度挖掘”。大多藝術品拍賣機構往往采用直線型的客戶管理方式，信息及其管理職責分散，在實踐中會造成客戶信息在逐級傳遞的過程中遺漏，不利于客戶信息在公司中的共享，因而在客戶數量逐漸增多的情況下，無法進行更深入的有效管理。藝術品拍賣公司的客戶管理環節單一，也就是說還只是發生在交易的環節，沒有向交易前和交易后延伸。軟件系統還只是停留在現場交易管理層面，滿足于現場程序的操作，對數據庫在深度挖掘以及市場預測等方面還有很長的路要走。更有時出現私下出售或購買客戶信息等違背行規甚至違法事件。因此，從已經成熟的藝術營銷以及客戶管理理論的角度比照，從對國內藝術品市場競爭性需求的因應而言，藝術品拍賣公司的客戶管理亟需形成一套完整、穩定、有效的模式。

三、藝術品拍賣公司客戶管理的基本架構如前所述，CRM應用于藝術品拍賣公司首先是一套營銷整體解決方案。按照藝術管理學知識視點移植于藝術市場營銷的問題境況，藝術品拍賣公司客戶管理方案需要從理念培育到制度安排，再到技術支持、實踐操作以及績效評估、學術導引這一個相對完整的管理架構。在基本架構中，必須立足整體性從管理目標和效率出發充分調動每一個環節的要素力量，使單個的環節方案與整體方案保持同步協調關系，從而形成一種全新的藝術管理模式。這一系列環節、要素互為前提，成為完整的鏈條，從任何一個環節切入都可以對整體方案形成倒逼機制，從而產生整體突破功能。1.理念培育藝術品市場環境的持久變化、管理過程的日益復雜以及傳達組織所信仰的文化、社會和經濟價值的需要，都要求有一個明確的理念，以此來描述拍賣公司運營的中心目標和業務范疇。這個理念能為藝術管理者提供一個用作其運營的基礎模式，對戰略決策、規劃流程產生影響，推動參與者達到最佳表現，使其在常規運作和錯綜復雜的戰略工作中帶有方向感、敏銳性。這個理念對外則是藝術品拍賣公司向社會做出的允諾，對客戶產生認同感和凝聚力。在價值向度上，藝術品拍賣活動以客戶溝通、交換以及學習為中心，這就決定了藝術品拍賣公司不僅是一個商業機構，也是一個教育機構。拍賣公司與客戶除了商業關系之外，還有文化關系和教育關系。這種關系不是單向而是拍賣雙方建立的一種伙伴式的合作關系。在功能向度上，藝術品拍賣公司以客戶為中心的理念是文化性和功能化的，必定滲透在組織文化精神的軟實力中，或者擴展、延伸為組織文化的支撐，培育“以客戶為中心”這一理念對藝術品拍賣企業文化建設進而推動企業發展具有不可替代的功能性，其作用表現在目標導引、內涵塑造、形象展示、資源集聚、行為約束等方面。在時間向度上，藝術品拍賣公司必須在交換發生前就與客戶建立關系，而不是將關系視為交易所導致的結果；但是客戶關系不能隨著交易的發生而終止，必須將重點放在客戶長期性關系上，貫穿于客戶與公司拍品交易的前、中、后整個過程中。在空間向度上，藝術品拍賣公司在經營新、老客戶關系以創造、維持長期價值之外還須考量利害關系人。“利害關系人是與機構的成功具有厲害關系的任何團體或個人”⑨，對于藝術品拍賣公司來說，利害關系人不一定是直接客戶，不過會以間接、潛在且長期的方式影響到機構所能獲得的資源與支持。不管CRM是一個怎樣大型、復雜的系統，怎樣涉及藝術品拍賣企業的市場經營、客戶服務、生產銷售、技術支持等業務部門，只有貫通了理念，它的實施才能有效地促進這些部門的協調一致和緊密配合。藝術品拍賣公司要想長期良性運作，則需要從根本上將“以客戶為中心”的理念熏陶在組織文化中，必須整體培育并且在組織長期的發展、建設中內化為絕大多數人的言行之中。

2.制度設計制度設計是理念在具體實踐中的有效落實。制度目標的清晰性對于制度設計的有效性至關重要，追求目標的清晰性即必須立足于目標定位中的職責分類。藝術品拍賣公司客戶管理并非只是拍賣流程某一端、某個部門或某些人員的職責，真正涵義在于圍繞發展目標和改進要求來擬定規范性的建構舉措以及條文化的實施細則，包括組織再造、流程重組、職責進階、規則新修等必然性選項，具體的操作性則包括系統的客服信息、完整的客服標準、個性的客服項目等內容。制度設計必須解決實施客戶管理的完備信息系統。首先包括稱之為“內部客戶數據資料”的客戶信息⑩：（1）社會人口學資料類別的基本資料：姓名、頭銜、性別、地址、職業、年齡、教育程度、婚姻狀況；（2）客戶行為信息的回應資料：訂票時間、參加或退出會員的時間、會員身份的變動、訂購的期限、對機構的贊美與批評、捐獻等；（3）機構與客戶聯系信息的行銷記錄：致電、去函、面訪。便捷的查找渠道以及精準的分析工作當是技術支撐范疇。上述資料從拍賣行內部獲得，通常的來源有會員登記、會計系統、銷售報告、顧客清單等。其次是外部數據資料，包括以市場調查、民意測驗等形式直接從客戶那里獲取得數據資料，也包括政府部門、學術單位以及商業公司以報告形式的各類資料。制度設計必須建立全程客戶服務標準體系。制度舉措在拍賣中必須覆蓋全程。購買前為客戶提供相關信息時，熱情、全面、及時、有效的溝通和交流，給客戶留下良好的第一印象，為今后的購買行為打下基礎。購買期間為客戶著想，提供個性化服務，帶給客戶最大程度的滿意甚至驚喜。購買后，及時、持續地跟進，讓客戶對拍賣公司形成信賴感、歸屬感，從而保證客戶的忠誠度。具體化的實施細則包括以下4個方面：（1）建立專門的客戶回訪和客戶滿意度調查制度；（2）建立客戶重要紀念日、節假日關懷制度；（3）建立客戶藝術收藏投資等專業知識輔導服務；（4）建立優惠制度。制度設計必須建立個性化的甚至一對一的服務項目。藝術品拍賣市場都是細分的，不同的客戶其消費需求、購買動機、審美偏好各不相同，必須將潛在的客戶根據相似的特征分組歸類——或許是按地理位置、人口環境、市場需求、產品類型或者其它有用的和相關的信息，圍繞目標客戶和細分市場規劃藝術品拍賣公司經營策略，設計個性化的甚至一對一的服務項目。在可操作、可掌控的選擇上，藝術品市場細分有5個最基本的決定性因素B11：購買者/非購買者兩個極端、購買率或頻率、產品或品牌的忠誠度、客戶的滿意度以及所偏愛的品牌或產品。忠實度是消費者在消費過程中表現出來的對某一產品強烈的消費欲望和始終如一的消費習慣。藝術品拍賣公司與客戶關系的建立和提升也是分階段的，需要經歷客戶了解、客戶培養、客戶發展等階段。公司可以根據客戶生命周期不同，在實踐過程中采取與之相適的關系模式和個性化的服務方式。

3.技術支持要實現對CRM的成功部署，不僅需要強大的資金后盾，還需要強有力的技術支持。在傳統的思維定勢里，技術要素在介入制度運行過程中充其量只能是工具延伸，無論在制度設計還在措施操作中，都無需過多考慮技術要素或者說非功能性物質工具的介入問題。但是在藝術市場體系中間技術主體卻越來越自覺地追求技術價值的社會功能轉化。技術已經不僅僅是為社會追求意義生成和價值實現的輔工具手段，而是更多地表現為社會意義生成和價值實現本身。B12不管我們愿意不愿意，在藝術品拍賣未來發展進程中，不僅網絡技術直接擔當著行業發展的內在驅動力量，而且一系列的技術跟進也使事態不斷地按照技術理性的牽引改變今后藝術品拍賣業務創新、轉型的方向和路徑。如今新興的網上拍賣即是一例。技術支持包括硬件和軟件兩部分，軟件可以是自行研發也可以是引進購置。拍賣系統軟件根據拍賣業務實體建造業務模型，在數據、資源和流程全面整合的基礎上，依托于客戶管理以及庫房管理、后臺管理等業務職能模塊，以會前準備、現場控制、會后處理的流程管理為核心，憑借各業務環節強大的操作功能和輔助工具，實現拍賣核心業務的集中管理、全程控制。有些客戶管理軟件還會集成呼叫中心系統，郵件群發、會員卡系統等新功能與系統，統一快速向客戶發送拍賣會、拍品公告和公司新聞等信息，加強宣傳并有效維護客戶關系。還可將原有CRM系統上的客戶資源管理、銷售管理、客戶服務管理、日常事務管理等功能遷移到手機，這樣員工、客戶皆可根據權限隨時查看信息、保持即時聯系。藝術品拍賣企業在選擇CRM軟件時應根據管理、技術、使用等不同人員對各個方案的評價來確定最適合自身各方面條件的方案。另外，選擇的方案要與原有的硬件基礎設施、操作和應用系統相集成。而自行研發拍賣系統則是由軟件開發人員、拍賣操作人員以及管理層與客戶多方相關力量組成聯合攻關團隊。不管如何，在技術系統部署的各個階段讓各個部門主動參與到系統實施進程中來，這樣既有利于公司內部各方面信息的整合，提高CRM系統的成功率，也能夠使各級員工對CRM有一個直觀、準確的認識。

4.學術導引新型的藝術品拍賣公司客戶管理應基于對數據日常性的分析和深度化的研究之上，而不再是經驗的積累與傳習，更不是慣性使然。這些學術既是對藝術營銷理論以及客戶管理理論的借鏡，也是對藝術品市場經營實踐的理論化關照的生成。學術導引首先是對藝術品拍賣公司日常性的數據分析，主要包含以下4個方面：（1）客戶基本信息分析。根據數據庫對客戶的信息記錄，拍賣公司從客戶的性別、年齡、職業等個人信息了解客戶的發展潛力，包括客戶的層次、風險、愛好、習慣等。從購買的藝術品或是委托的拍品可以大致了解客戶對藝術品的偏好。（2）客戶行為特點分析。主要是對客戶在業務往來的過程中所表現的行為進行分析，包括不同客戶所消費的產品按種類、渠道、銷售地點等指標劃分的銷售額；行為是心理的外顯，也是動機的結果，通過行為進而分析客戶的委托和競買心理等。（3）客戶貢獻能力分析。主要分析客戶對于拍賣公司的利潤、價值大小，客戶利潤分析指不同客戶所消費的產品的邊緣利潤、總利潤額、凈利潤等。也可延伸客戶產品分析和客戶促銷分析，前者包括產品設計、關聯性、供應鏈等，后者包括廣告、宣傳等促銷活動的管理。（4）客戶忠誠度分析。指客戶對某個產品或商業機構的信用程度、持久性、變動情況等，也包括客戶未來分析即客戶數量、類別等情況的未來發展趨勢、爭取客戶的手段等。將拍賣記錄、市場調查、民意測驗、專家研究的客戶數據置于日常性的數據分析系統中進行整體性的關照，這個系統是拍賣公司決策流程的實證工具，為決策提供啟示性的信息。有效分析客戶群分布在哪個行業、哪個職業、哪個年齡層次、哪個地域，深入探究藝術品市場中各種不同的需求及需求產生的心理影響因素。有效分析每一次市場活動的投入產出比，根據與市場活動相關聯的回款記錄及舉行市場活動的報銷單據統計所有市場活動的效果報表。藝術品拍賣公司經營策略研判、拍賣專場設計的以及客戶拓展方案擬定，都因為有了上述學術的導引而具備了理性的力量。學術導引還包括對整體的藝術品市場作深度化的學術研究，以預測、評估、跟蹤、引領市場整體走勢。整體性的深度學術研究采取跨學科的方法視角B13。運用問卷、訪談等社會及市場調查方法，對畫廊、藝術品拍賣公司、藝術品博覽會進行案例分析與實證研究，客觀把握我國藝術品市場的發展現狀，。運用統計學定量分析的方法，對國內藝術品市場進行客觀分析，以厘清市場內部結構和社會經濟發展的互動關系，記述藝術品市場發展特點和規律，把握藝術品市場的未來趨勢。運用歷史研究和文獻研究方法，梳理藝術品市場發展歷程，從宏觀和微觀兩個層面對藝術品市場的表現進行實證，從而對市場的未來進行理性預判。拍賣的全球化不可逆轉，國內拍賣公司在堅守原有市場門類的基礎上，更加開拓寬闊的國際領域，因此學術導引也要隨之研究國際藝術品市場，分析中國藝術品市場在全球藝術品市場所處的地位、所面臨的形勢，以及所存在的問題與解決問題的國際性參照。國外對藝術品拍賣的研究主要集中在通過實證分析，利用一定的計量經濟模型與現代統計分析方法對一定時期內藝術品的價格、回報率、走勢進行評估，并同時與同期的其他類型投資回報率做比較，以得出相應的結論。全球藝術品拍賣市場的數據有很多來源，比如法國藝術價格網（）、歐洲藝術基金會（TEFAF）等權威研究機構的數據，這些數據公布了年度全球藝術品市場的成交總額、走勢、影響因素。“藝術品拍賣”之于中國雖然走過幾十年歷程，但尚處年輕。不過在國際上，這樣的交易模式已有數百年的歷史。老牌國際拍賣行像“蘇富比”和“佳士得”即使到了現在也還在以學術作導引來探索未來。恰是由于學術導引，老牌拍賣行不斷在商業模式上做出調整，使這一古老的行業永遠保持生機。當前，除了拍賣業務以外，國際拍賣行最主流的新潮業務就是加大“私人洽購”比重，同時各種藝術品修復、展覽、出版、學術研討、文化交流、新媒體運營等多元化業務也在逐步生成。

① 資料來源：TEFAF全球藝術品市場年度報告（2011，2012），http：//。

② 資料來源：雅昌藝術網http：///，2013年7月。

③ [英]莉茲·希爾著，林潔盈譯《如何開發藝術市場》，臺北五觀藝術管理有限公司，2008年版，第19頁。

④ 《新財富階層藏家崛起和拍賣平臺轉型》，雅昌藝術網http：///，2013年5月13日。

⑤ 資料來源：《2013年TEFAF全球藝術品市場報告》，轉引自新華網北京2013年3月13日電。

⑥ 資料來源：文化部文化市場司編制《2011年中國藝術品市場年度報告》，轉引自新華網北京2012年6月30日電。

⑦ 資料來源：劉正花編譯《中國收藏家的“天秤”偏向拍賣行》，雅昌藝術網 http：///，2013年5月28日。

⑧ 參照王欣根據藝術品拍賣實際流程進行的總結。

⑨ [英]莉茲·希爾著，林潔盈譯《如何開發藝術市場》，臺北五觀藝術管理有限公司，2008年版，第13頁。

⑩ [德]維納·漢利希、阿閔·克萊恩著，吳佳真、于禮本譯《文化管理A—Z》，臺北五觀藝術管理有限公司，2004年版，第100頁。

B11 [加]弗朗索瓦·科爾伯特著，高福進等譯《文化產業營銷與管理》，上海人民出版社，2002年版，第344頁。

B12 王列生《文化制度創新論稿》，中國電影出版社，2011年版，第45頁。

B13 文化部文化市場司《2009中國藝術品市場年度報告》，藝術中國網，http：///，2010年5月6日。

Operating Strategy of Artwork Auction Company： Based upon the Perspective of Customer Management

DONG Feng