改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，人均收入、家庭財(cái)產(chǎn)快速增加。當(dāng)越來(lái)越多的人在滿足基本生活所需、積累了一定的財(cái)富后，對(duì)理財(cái)?shù)男枨缶彤a(chǎn)生了。于是，解決在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)民財(cái)富增長(zhǎng)之后的理財(cái)問(wèn)題就成為當(dāng)今民眾生活中的一件大事。而如何達(dá)到個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)的保值增值，滿足個(gè)人或家庭在人生不同階段的資金需求，也已成為人們感興趣的話題。個(gè)人或家庭的金融資產(chǎn)包括銀行存款、、基金、股票、保險(xiǎn)等。在保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品不斷豐富、功能日趨增強(qiáng)的情況下，如何衡量個(gè)人或家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的需要和收入選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品；可以通過(guò)什么渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)；購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些注意事項(xiàng)；如何看懂保單等等。對(duì)于這些公眾關(guān)心的保險(xiǎn)理財(cái)問(wèn)題，本書(shū)可為之提供參考和指南。
李虹，女，畢業(yè)于中國(guó)人民銀行研究生部保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)，美國(guó)賓夕法尼亞州印第安納大學(xué)商學(xué)院訪問(wèn)學(xué)者，現(xiàn)任西南財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院副教授，碩士生導(dǎo)師。擔(dān)任《保險(xiǎn)學(xué)原理》、《保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》、《財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)》、《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)外語(yǔ)》等多門(mén)課程的教學(xué)工作，以
及時(shí)章保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃中的地位
1.什么是理財(cái)？為什么我們需要理財(cái)？
2.金融理財(cái)對(duì)于個(gè)人或家庭而言有哪些作用？
3.家庭金融理財(cái)包括哪些內(nèi)容？
4.影響我們投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有哪些？
5.壽險(xiǎn)對(duì)家庭具有什么意義？
6.人的一生需要哪些保障？
7.為什么人人都需要保險(xiǎn)？有人卻又不愿意買(mǎi)保險(xiǎn)？
8.儲(chǔ)蓄壽險(xiǎn)與銀行儲(chǔ)蓄有哪些不同？
9.其他理財(cái)產(chǎn)品各有什么特點(diǎn)？
第二章如何通過(guò)各種渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)
1.消費(fèi)者可以通過(guò)哪些渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)？
2.為什么需要壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員？
3.如何選擇壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員？
4.哪些壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員是我們要避開(kāi)的？
5.營(yíng)銷(xiāo)員要求投保人、被保險(xiǎn)人作不真實(shí)的陳述，怎么辦？
6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業(yè)務(wù)員代簽名？
7.在銀行購(gòu)買(mǎi)保單有哪些好處？
8.在銀行購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問(wèn)題？
9.通過(guò)保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問(wèn)題？
10.在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些好處？
11.在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些步驟？
12.在網(wǎng)上投保應(yīng)注意什么問(wèn)題？
13.通過(guò)電話方式購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有什么利弊？
14.通過(guò)電話購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
15.如何選擇適合自己的繳費(fèi)方式？
16.如何利用"猶豫期"維護(hù)自己的權(quán)益？
17.投保人如何選擇保險(xiǎn)公司？
18.購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)有哪些注意事項(xiàng)？
19.人身保險(xiǎn)銀郵業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
第三章如何看懂、用好保險(xiǎn)合同(做一個(gè)合格的投保人)
1.什么是壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金？壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金是如何產(chǎn)生的？
2.什么是保單的現(xiàn)金價(jià)值？保單現(xiàn)金價(jià)值和壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金有何關(guān)系？
3.為什么投保人在未交足兩年保費(fèi)時(shí)解除合同要扣除部分費(fèi)用？
4.投保人無(wú)力承擔(dān)續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)怎么辦？
5.投保人為何不要輕易退保？
6.如何用好寬限期？
7.保單失效可能帶來(lái)什么問(wèn)題？
8.如何利用保險(xiǎn)單融通資金？
9.保險(xiǎn)金、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額有何區(qū)別？
10.保險(xiǎn)人明確說(shuō)明的免責(zé)條款內(nèi)容包括哪些？
11.投保人應(yīng)如何注意免責(zé)條款的內(nèi)容？
12.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)前，是否需要仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款？
13.讀不懂保險(xiǎn)條款怎么辦？
14.保險(xiǎn)合同可能存在哪些變更事項(xiàng)？
15.在何種情況下保險(xiǎn)公司可以解除壽險(xiǎn)合同？
16.你了解保險(xiǎn)的基本分類(lèi)方法嗎？
……
第四章如何根據(jù)自己的需要選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品
第五章購(gòu)買(mǎi)分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品須知
第六章購(gòu)買(mǎi)投資連結(jié)保險(xiǎn)須知
第七章購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)能壽險(xiǎn)須知
第八章購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品須知
第九章購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)須知
第十章如何設(shè)計(jì)合理的保險(xiǎn)方案
參考文獻(xiàn)
及時(shí)章保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃中的地位
1.什么是理財(cái)？為什么我們需要理財(cái)？
個(gè)人理財(cái)是指通過(guò)專(zhuān)業(yè)理財(cái)人士收集客戶家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料，明確客戶的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)屬性，分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，為客戶量身定制合適的理財(cái)方案并及時(shí)執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，以達(dá)到滿足客戶人生不同階段的財(cái)務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
在人的一生中，收支平衡是財(cái)務(wù)安全的保障。就人們的收入和支出數(shù)量關(guān)系而言，在人生的不同階段，收入和支出并不總能保持平衡。 這種失衡既可能是收支數(shù)量上的不平衡，也可能是收支時(shí)間上的不平衡，從而產(chǎn)生流動(dòng)性問(wèn)題，這就需要通過(guò)金融理財(cái)來(lái)達(dá)到收支平衡。
一般而言，在教育期和養(yǎng)老期，收入小于支出，為凈支出階段；而在奮斗期，收入大于支出。 因此，我們需要依靠奮斗期的收入來(lái)為自己和上一代的養(yǎng)老支出以及下一代的教育支出做準(zhǔn)備。
2.金融理財(cái)對(duì)于個(gè)人或家庭而言有哪些作用？
對(duì)于個(gè)人和家庭而言，金融理財(cái)?shù)淖饔弥饕w現(xiàn)在：
及時(shí)，平衡收支。如何利用人生奮斗期的收入來(lái)支付上一代養(yǎng)老期和下一代教育期的支出，平衡一生的收支，是金融理財(cái)?shù)氖滓獑?wèn)題。
第二，投資管理。
人們?cè)跐M足家庭生活的基本需要和留存預(yù)備金應(yīng)付突發(fā)事件之余，往往還有一部分剩余資金，可以通過(guò)金融理財(cái)把剩余部分的資金進(jìn)行
投資積累財(cái)富，保障和提高未來(lái)的生活水平。
……
可以參考參考
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