引論：我們?yōu)槟砹?3篇理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫(xiě)作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

為了能夠更有成效地開(kāi)展工作，取得更好的成績(jī)，我對(duì)自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃：

1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對(duì)于專(zhuān)業(yè)不對(duì)口的我來(lái)說(shuō)。主要包括證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)及營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)，閱讀相關(guān)書(shū)籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營(yíng)銷(xiāo)等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷(xiāo)售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見(jiàn)所聞多琢磨，多主動(dòng)問(wèn)，多反思，多總結(jié)，多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫(xiě)短信發(fā)給客戶(hù);每天至少打3個(gè)電話(huà)給潛在客戶(hù)等。學(xué)習(xí)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、微博營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問(wèn)題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽(tīng)取同事們的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，少走彎路。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶(hù)選擇我們來(lái)開(kāi)戶(hù)。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶(hù)，向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶(hù)爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

3.做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō)，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問(wèn)題，及時(shí)提出來(lái)，向大家請(qǐng)教，做到更好。

路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!

【理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃方案二】

一、計(jì)劃擬定：

1、年銷(xiāo)售目標(biāo)：

1)：作業(yè)本年銷(xiāo)售目標(biāo)300萬(wàn)元/年。以每年10%-20%的銷(xiāo)售額遞增。2)：筆記本年銷(xiāo)售目標(biāo)200萬(wàn)元/年。以每年10%-60%的銷(xiāo)售額遞增

2、銷(xiāo)售方向：

1、本地市場(chǎng)，以延安市為根基，向周邊縣級(jí)市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)：

1)：延安市區(qū)各批發(fā)市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)銷(xiāo)商，每個(gè)批發(fā)市場(chǎng)必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷(xiāo)商(長(zhǎng)青路批發(fā)市場(chǎng)除外)其他市場(chǎng)盡量全面發(fā)展客戶(hù)。

2)：延安市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開(kāi)地毯式拓展。公司許配合零售文具店配貨和配送。

3)：延安市區(qū)及郊區(qū)各學(xué)校以及學(xué)校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大。

4)：延安地區(qū)每個(gè)縣城的批發(fā)門(mén)市須努力開(kāi)發(fā)，若縣城批發(fā)門(mén)市無(wú)法做到客戶(hù)資源意向可開(kāi)發(fā)零售商，必須達(dá)到每個(gè)縣城都多少有藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品，或了解藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品。

2、外地市場(chǎng)：

1)：陜西省周?chē)魇∫患?jí)批發(fā)市場(chǎng)全力以赴發(fā)展商或經(jīng)銷(xiāo)商，暫時(shí)包括以下地區(qū)：西安、鄭州、洛陽(yáng)、太原、呼和浩特、銀川、蘭州、西寧、成都、重慶。

2)：每個(gè)省一級(jí)批發(fā)市場(chǎng)至少發(fā)展一名商或2-3名經(jīng)銷(xiāo)商，暫且根據(jù)市場(chǎng)客戶(hù)的實(shí)力、信譽(yù)，對(duì)本產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)積極性等以及一些客觀性情況而定。

3)：如果各省的一級(jí)批發(fā)市場(chǎng)，暫時(shí)很難做到市場(chǎng)的投入或投入后效果不明顯，可以在其省內(nèi)二級(jí)(地市級(jí))批發(fā)市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)銷(xiāo)商，使二級(jí)市場(chǎng)成熟之后包圍一級(jí)市場(chǎng)，但二級(jí)市場(chǎng)至少做2-3家經(jīng)銷(xiāo)商，從而達(dá)到我們的銷(xiāo)售目的，完成銷(xiāo)售目標(biāo)。

二、客戶(hù)回訪：

目前在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)筆記本種類(lèi)偏多，技術(shù)方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場(chǎng)，務(wù)必加強(qiáng)與客戶(hù)的交流，協(xié)調(diào)與客戶(hù)之間的關(guān)系：

1)關(guān)系維護(hù)：

為與客戶(hù)加強(qiáng)信息交流，增進(jìn)感情，對(duì)一級(jí)客戶(hù)每?jī)稍掳菰L一次;對(duì)于二級(jí)客戶(hù)根據(jù)實(shí)際際情況另行安排拜訪時(shí)間。

2)售后協(xié)調(diào)：

目前情況下，我公司應(yīng)以：賣(mài)產(chǎn)品不如賣(mài)服務(wù)，在下一步工作中，我們要增強(qiáng)責(zé)任感，不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。用戶(hù)使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù)，從穩(wěn)固市場(chǎng)、長(zhǎng)遠(yuǎn)合作的角度，我們務(wù)必強(qiáng)化為客戶(hù)負(fù)責(zé)的意識(shí)，把握每一次與客戶(hù)接觸的機(jī)會(huì)，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù)，給公司增加一個(gè)制勝的籌碼。

三、價(jià)格政策：

1、定價(jià)原則：

1)：拉大批零差價(jià)，調(diào)動(dòng)積極性;

2)：結(jié)合批量，鼓勵(lì)大量多批;

3)：以成本為基礎(chǔ)，以同類(lèi)產(chǎn)品價(jià)格為參考，使價(jià)格具有競(jìng)爭(zhēng)力;

4)：順應(yīng)市場(chǎng)變化，及時(shí)靈活調(diào)整。

2、目的

1)：樹(shù)立藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)形象，擴(kuò)大其影響;

2)：作為獎(jiǎng)勵(lì)的一種方式，刺激商的積極性。

四、開(kāi)拓創(chuàng)新，建立靈活的激勵(lì)銷(xiāo)售機(jī)制。

開(kāi)拓市場(chǎng)，爭(zhēng)取客源：

銷(xiāo)售部將配合公司整體新的銷(xiāo)售體制，制定完善市場(chǎng)銷(xiāo)售任務(wù)計(jì)劃及業(yè)績(jī)考核管理實(shí)施細(xì)則，提高銷(xiāo)售代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動(dòng)銷(xiāo)售人員的積極性。銷(xiāo)售人員實(shí)行工作日記志。以月度銷(xiāo)售任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核銷(xiāo)售人員。督促銷(xiāo)售人員，通過(guò)各種方式爭(zhēng)取團(tuán)體和零散客戶(hù)，穩(wěn)定老客戶(hù)，開(kāi)展新客戶(hù)，并在拜訪中及時(shí)了解收集賓客意見(jiàn)及建議，反饋給有關(guān)部門(mén)及總經(jīng)理室。

五、密切合作，主動(dòng)協(xié)調(diào)：

與公司其他部門(mén)接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作，密切配合，根據(jù)賓客的需求，主動(dòng)與公司其他部門(mén)密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮公司的整體銷(xiāo)售活力，創(chuàng)造最佳效益。加強(qiáng)有關(guān)宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司，努力提高公司知名度。

以上幾點(diǎn)請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)多提建議與意見(jiàn)，為了公司的宏偉藍(lán)圖，齊心協(xié)力，共同進(jìn)步，使公司走向輝煌的明天，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來(lái)，既然選擇了遠(yuǎn)方，何畏風(fēng)雨兼程，我相信：用心一定能贏得精彩。

【理財(cái)銷(xiāo)售工作計(jì)劃方案三】

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶(hù)的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶(hù)維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

篇2

新年該有新的工作計(jì)劃了，下面是我本人20xx年工作計(jì)劃如下：

一、工作思路

市場(chǎng)部門(mén)將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計(jì)劃，并嚴(yán)格按照此計(jì)劃方案落實(shí)執(zhí)行。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門(mén)業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績(jī)達(dá)成存在一定困難，需要在不斷完善過(guò)程中從低到高逐步累積提升。

二、工作目標(biāo)

根據(jù)目前人員狀況，以及市場(chǎng)部成立初期，設(shè)定此計(jì)劃目標(biāo)：

(一)部門(mén)人員架構(gòu)完善，理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

完善部門(mén)人員配置，根據(jù)理財(cái)業(yè)績(jī)狀況及管理能力，從理財(cái)專(zhuān)員中產(chǎn)生。

1、拓寬招聘渠道，配合人事部門(mén)抓緊時(shí)間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場(chǎng)招聘會(huì)一次;

2、根據(jù)部門(mén)業(yè)績(jī)狀況，對(duì)理財(cái)專(zhuān)員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前，確定部門(mén)人員數(shù)量，并在月底之前，全部配置完成。

(二)擴(kuò)大品牌影響力

1、網(wǎng)站建設(shè)

客戶(hù)投資平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)，目前正在測(cè)試中，完善平臺(tái)功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺(tái)功能。

2、制作公司宣傳畫(huà)冊(cè)

目前企劃人員正在設(shè)計(jì)中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過(guò)春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過(guò)程中宣傳公司，提高公司知名度、

3、加大廣告投放力度

4、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議、活動(dòng)

積極拓展與國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn)，強(qiáng)化品牌影響。

(三)融資目標(biāo)達(dá)成方案

1、理財(cái)專(zhuān)員業(yè)務(wù)開(kāi)展

首先，培訓(xùn)理財(cái)專(zhuān)員，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品，從緣故市場(chǎng)著手開(kāi)展業(yè)務(wù)，并要求理財(cái)專(zhuān)員設(shè)定個(gè)人目標(biāo)，提出具體方案，并監(jiān)督落實(shí)執(zhí)行。

2、定期舉辦公益性理財(cái)推廣活動(dòng)

在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財(cái)推廣活動(dòng)，主要提供免費(fèi)理財(cái)咨詢(xún)，適當(dāng)配備注冊(cè)小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶(hù)資源。

3、借助中國(guó)傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶(hù)答謝會(huì)議，維護(hù)好老客戶(hù)，并向客戶(hù)傳達(dá)政策以及公司長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶(hù)背后的客戶(hù)資源。

(四)配合及支持

1、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶(hù)外拓展活動(dòng)，加強(qiáng)員工之間的溝通，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應(yīng)用人才。

2、適當(dāng)時(shí)間，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶(hù)外活動(dòng)，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財(cái)投資，培養(yǎng)忠誠(chéng)投資客戶(hù)。

新的一年，希望各部門(mén)能相互配合，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標(biāo)。

市場(chǎng)銷(xiāo)售計(jì)劃制定二

作為公司市場(chǎng)部的經(jīng)理，我要更好地負(fù)責(zé)20xx年的市場(chǎng)工作，所以我做了如下工作計(jì)劃：

一、制定20xx年銷(xiāo)售工作計(jì)劃

科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠饰霈F(xiàn)有市場(chǎng)狀況和銷(xiāo)售狀況，揚(yáng)長(zhǎng)避短、尋求機(jī)會(huì)、制定20xx年市場(chǎng)部和銷(xiāo)售部工作任務(wù)和工作計(jì)劃。

二、實(shí)行精兵簡(jiǎn)政、優(yōu)化銷(xiāo)售組織架構(gòu)

認(rèn)真分析了解目前銷(xiāo)售部組織架構(gòu)、根據(jù)市場(chǎng)情況合理性、在市場(chǎng)精耕的前提下，精兵簡(jiǎn)政、調(diào)整局部人員、控制銷(xiāo)售成本、挖掘人員潛力、激發(fā)工作熱情、感受工作壓力、努力作好各自市場(chǎng)銷(xiāo)售工作。

三、嚴(yán)格實(shí)行培訓(xùn)、提升團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)能力

集中培訓(xùn)、努力使所有員工充分掌握公司銷(xiāo)售政策、產(chǎn)品知識(shí)、應(yīng)用技術(shù)知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)理論知識(shí)，形成學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)、競(jìng)爭(zhēng)型團(tuán)隊(duì)、創(chuàng)新型團(tuán)隊(duì)。

四、科學(xué)市場(chǎng)調(diào)研、督促協(xié)助市場(chǎng)銷(xiāo)售

市場(chǎng)部的核心工作就是協(xié)助、指導(dǎo)銷(xiāo)售部和各區(qū)域不斷的提升品牌力、鞏固銷(xiāo)售力。因此，市場(chǎng)部只有不斷的了解市場(chǎng)、拜訪市場(chǎng)、調(diào)研競(jìng)品、分析原因、找出差距、并針對(duì)各區(qū)域?qū)嶋H情況匯報(bào)總經(jīng)理、并給予各區(qū)域給予明確的指導(dǎo)銷(xiāo)售思想、思路、方法。

市場(chǎng)銷(xiāo)售計(jì)劃制定三

本人20xx年工作設(shè)想主要基于以下幾方面：

一、完善豐富市場(chǎng)部市場(chǎng)研究已有工作內(nèi)容及架構(gòu)

目前市場(chǎng)部市場(chǎng)研究工作除對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行針對(duì)性市調(diào)工作報(bào)告外，主要包括在售項(xiàng)目定期銷(xiāo)售分析報(bào)告、主要城市月度市場(chǎng)研究報(bào)告、典型企業(yè)專(zhuān)題研究報(bào)告等方面。今后可適時(shí)拓展研究層面及研究范圍。增加全國(guó)房地產(chǎn)定期研究報(bào)告、特定產(chǎn)品定期研究報(bào)告、推廣媒體定期研究報(bào)告等形式。將研究地理范圍從項(xiàng)目所在區(qū)域、主要城市拓展至全國(guó)，將研究層面從項(xiàng)目、宏觀市場(chǎng)拓展至產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)推廣等層面。

二、擴(kuò)大專(zhuān)題研究?jī)?nèi)容及層次

目前市場(chǎng)研究局限于行業(yè)宏觀政策、銷(xiāo)售市嘗土地市場(chǎng)等層面。未來(lái)應(yīng)向產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)推廣策略及手法、客戶(hù)需求專(zhuān)題分類(lèi)研究等方向發(fā)展。

三、拓展咨詢(xún)顧問(wèn)工作范圍

除進(jìn)行專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)研究工作為領(lǐng)導(dǎo)提供參考建議外，同時(shí)也應(yīng)從本職工作及專(zhuān)業(yè)角度出發(fā)，積極參與到新項(xiàng)目前期市場(chǎng)定位、產(chǎn)品規(guī)劃、項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)策略、推廣策略、銷(xiāo)售執(zhí)行等方面提出系統(tǒng)性專(zhuān)業(yè)建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供必要的前瞻性意見(jiàn)，減輕后期銷(xiāo)售壓力，盡量避免重復(fù)性錯(cuò)誤及問(wèn)題。同時(shí)對(duì)項(xiàng)目全程策劃提供整體銷(xiāo)售支持，從拿地——前期立項(xiàng)及規(guī)劃設(shè)計(jì)——中期開(kāi)工至開(kāi)盤(pán)——后期銷(xiāo)售階段，提出專(zhuān)業(yè)區(qū)域研究、產(chǎn)品可行性研究、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、銷(xiāo)售分析等各層次各方面全方位支持。

篇3

一、熟悉公司的規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作

保證公司網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)行，應(yīng)付各種突發(fā)狀況。作為一位新員工，本人通過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的業(yè)務(wù)有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于新人來(lái)講是一大缺陷，希望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來(lái)更加得心順手。

1.在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值各店開(kāi)張期間，部門(mén)的計(jì)劃制定還未完成，節(jié)后還會(huì)處于一個(gè)市場(chǎng)低潮期，我在做好本職工作的前提下會(huì)充分利用這段時(shí)間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和裝修知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度，與公司人員充分認(rèn)識(shí)合作；協(xié)助市場(chǎng)部工作；通過(guò)上網(wǎng)，電話(huà)，了解更多行業(yè)信息。

2.在第二季度的時(shí)候，公司已正式走上軌道，市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)一個(gè)小小的高峰期，在對(duì)業(yè)務(wù)有了一定了解熟悉得情況下，我會(huì)努力協(xié)助市場(chǎng)部的工作和xx的裝修工作。

3.第三季度的十一中秋雙節(jié)，市場(chǎng)會(huì)給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量的增加，一些規(guī)模較大的客戶(hù)就可以逐步滲入進(jìn)來(lái)了，為年底的市場(chǎng)大戰(zhàn)做好充分的準(zhǔn)備。此時(shí)我會(huì)協(xié)同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步發(fā)展做出努力。

4.年底的工作是一年當(dāng)中的頂峰時(shí)期，加之我們一年的努力工作，我相信是我們銷(xiāo)售部最熱火朝天的時(shí)段。我們部門(mén)會(huì)充分的根據(jù)實(shí)際情況、時(shí)間特點(diǎn)去做好客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)節(jié)我部的工作思路。爭(zhēng)取把銷(xiāo)售業(yè)績(jī)做到化！

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃

做裝飾行業(yè)是需要根據(jù)市場(chǎng)不停的變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路的工作，學(xué)習(xí)對(duì)于員工來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)員工與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)、部門(mén)管理等相關(guān)裝修的知識(shí)都是我要掌握的內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。

三、加強(qiáng)自己思想建設(shè)，增強(qiáng)全局意識(shí)、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上，是我在做好網(wǎng)絡(luò)維護(hù)的前提下對(duì)的一些設(shè)想，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一份工作，也力爭(zhēng)勝任自己的工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。

2021市場(chǎng)部門(mén)工作計(jì)劃范文參考二

公司經(jīng)過(guò)20xx年的發(fā)展，已經(jīng)成為一個(gè)技術(shù)含量較高的電子產(chǎn)品生產(chǎn)制造公司。目前公司財(cái)務(wù)狀況良好，資金比較充裕，公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常。公司的拳頭產(chǎn)品目前在本地市場(chǎng)具有一定的知名度，占有了一定的市場(chǎng)份額。為了保持現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)并促進(jìn)公司的發(fā)展，市場(chǎng)部特制訂20xx年工作計(jì)劃如下。

一、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研

分別對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)、和本地市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)研，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)需求，根據(jù)需求做出銷(xiāo)售預(yù)測(cè)，以制定銷(xiāo)售計(jì)劃。

二、品牌推廣

1.為進(jìn)一步打響品牌，擴(kuò)大公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率。初步考慮加大市場(chǎng)推廣投入，以宣傳和擴(kuò)大公司的品牌影響力，創(chuàng)造更大市場(chǎng)空間。

2.進(jìn)一步做好廣告、資料等方面的宣傳工作。在各個(gè)訂貨會(huì)現(xiàn)場(chǎng)制作和安裝宣傳條幅或廣告牌，現(xiàn)場(chǎng)展示企業(yè)實(shí)力；及時(shí)制作企業(yè)新的業(yè)績(jī)和宣傳資料，發(fā)放到客戶(hù)人員手中，盡可能地提升品牌推廣的深度和力度。

3.加強(qiáng)和外界接觸人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)和素質(zhì)教育工作，樹(shù)立良好的企業(yè)員工形象和先進(jìn)的企業(yè)文化內(nèi)涵，給每一位與公司人員接觸的人都能夠留下美好而深刻的印象，從而對(duì)公司有更清晰和深層次的認(rèn)識(shí)。

三、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)

目前公司已開(kāi)發(fā)了本地市場(chǎng)，并且占有一定的'市場(chǎng)份額。由于公司決定開(kāi)發(fā)生產(chǎn)p2產(chǎn)品，因此根據(jù)發(fā)展同需求預(yù)測(cè)，決定開(kāi)發(fā)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)客戶(hù)。

四、客戶(hù)開(kāi)發(fā)與維護(hù)

客戶(hù)是企業(yè)最有價(jià)值的資產(chǎn)，客戶(hù)具有能為企業(yè)帶來(lái)價(jià)值的巨大潛力。因此必須做好客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)工作，具體操作如下：

1.以本地市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng)為主，積極爭(zhēng)取開(kāi)發(fā)本地市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的新客戶(hù)，維護(hù)與原有本地市場(chǎng)客戶(hù)的關(guān)系。

2.致力于鞏固現(xiàn)有高效，集約的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)架構(gòu)，避免出現(xiàn)過(guò)高的人員流動(dòng)率。

3.完善市場(chǎng)人員培訓(xùn)機(jī)制，提高營(yíng)銷(xiāo)技能和素質(zhì)，通過(guò)多種機(jī)制管理市場(chǎng)人員。

4.積極響應(yīng)客戶(hù)需求，使客戶(hù)要求得到滿(mǎn)足和反映，開(kāi)發(fā)更大的潛在市場(chǎng)，并激活它。

五、內(nèi)部管理

1.進(jìn)一步嚴(yán)格按照股份公司和營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)所規(guī)定的各項(xiàng)要求，嚴(yán)格實(shí)施“一切按文件管理，一切按程序操作，一切用數(shù)據(jù)說(shuō)話(huà)，一次就把工作做好”戰(zhàn)略，開(kāi)展本部門(mén)的各項(xiàng)工作管理，努力提高管理水平，使市場(chǎng)部逐步成為執(zhí)行型的團(tuán)隊(duì)。

2.充分發(fā)揮本部門(mén)各崗位人員的工作積極性和主動(dòng)能動(dòng)性，強(qiáng)調(diào)其工作中的過(guò)程控制和最終效果。提高員工的工作責(zé)任心和工作質(zhì)量。嚴(yán)格按照相應(yīng)的崗位職責(zé)實(shí)行考核制。

3.一切從公司大局出發(fā)，強(qiáng)調(diào)營(yíng)銷(xiāo)體系一盤(pán)棋。積極做好協(xié)調(diào)各部門(mén)之間的聯(lián)系與協(xié)調(diào)工作，從而提高營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)整體戰(zhàn)斗力，為完成20xx年的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)做好質(zhì)的服務(wù)工作。

2021市場(chǎng)部門(mén)工作計(jì)劃范文參考三

一、工作思路

市場(chǎng)部門(mén)將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計(jì)劃，并嚴(yán)格按照此計(jì)劃方案落實(shí)執(zhí)行。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門(mén)業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績(jī)達(dá)成存在一定困難，需要在不斷完善過(guò)程中從低到高逐步累積提升。

二、工作目標(biāo)

根據(jù)目前人員狀況，以及市場(chǎng)部成立初期，設(shè)定此計(jì)劃目標(biāo)：

（一）部門(mén)人員架構(gòu)完善，理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

完善部門(mén)人員配置，根據(jù)理財(cái)業(yè)績(jī)狀況及管理能力，從理財(cái)專(zhuān)員中產(chǎn)生。

1、拓寬招聘渠道，配合人事部門(mén)抓緊時(shí)間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場(chǎng)招聘會(huì)一次；

2、根據(jù)部門(mén)業(yè)績(jī)狀況，對(duì)理財(cái)專(zhuān)員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前，確定部門(mén)人員數(shù)量，并在月底之前，全部配置完成。

（二）擴(kuò)大品牌影響力

1、網(wǎng)站建設(shè)

客戶(hù)投資平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)，目前正在測(cè)試中，完善平臺(tái)功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺(tái)功能。

2、制作公司宣傳畫(huà)冊(cè)

目前企劃人員正在設(shè)計(jì)中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過(guò)春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過(guò)程中宣傳公司，提高公司知名度、

3、加大廣告投放力度。

4、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議、活動(dòng)

積極拓展與國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn)，強(qiáng)化品牌影響。

（三）融資目標(biāo)達(dá)成方案

1、理財(cái)專(zhuān)員業(yè)務(wù)開(kāi)展

培訓(xùn)理財(cái)專(zhuān)員，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品，從緣故市場(chǎng)著手開(kāi)展業(yè)務(wù)，并要求理財(cái)專(zhuān)員設(shè)定個(gè)人目標(biāo)，提出具體方案，并監(jiān)督落實(shí)執(zhí)行。

2、定期舉辦公益性理財(cái)推廣活動(dòng)

在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財(cái)推廣活動(dòng)，主要提供免費(fèi)理財(cái)咨詢(xún)，適當(dāng)配備注冊(cè)小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶(hù)資源。

3、借助中國(guó)傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶(hù)答謝會(huì)議，維護(hù)好老客戶(hù)，并向客戶(hù)傳達(dá)政策以及公司長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶(hù)背后的客戶(hù)資源。

（四）配合及支持

1、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶(hù)外拓展活動(dòng)，加強(qiáng)員工之間的溝通，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應(yīng)用人才。

篇4

2、認(rèn)真貫徹國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)、和制度，教育引導(dǎo)科內(nèi)工作人員正確處理財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)的關(guān)系。

3、負(fù)責(zé)全區(qū)行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)管理，防止國(guó)有資產(chǎn)流失；

4、負(fù)責(zé)部門(mén)預(yù)算的試點(diǎn)工作，提出試點(diǎn)計(jì)劃；

5、負(fù)責(zé)行政公檢法及教科文事業(yè)單位財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為和經(jīng)費(fèi)開(kāi)出標(biāo)準(zhǔn)，提出財(cái)政支持的項(xiàng)目，預(yù)算安排的重點(diǎn)和順序；

6、負(fù)責(zé)全區(qū)行政事業(yè)單位年度決算的匯總及上報(bào)工作，編制所分管單位的年度預(yù)算草案；

7、負(fù)責(zé)行政公檢法、教科文年度預(yù)算執(zhí)行工作及預(yù)算追加有關(guān)事宜；

8、負(fù)責(zé)區(qū)級(jí)會(huì)議費(fèi)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行“定點(diǎn)開(kāi)會(huì)、財(cái)政審批、結(jié)算”的管理辦法；

9、負(fù)責(zé)區(qū)級(jí)政府采購(gòu)有關(guān)的考察認(rèn)定工作，并提出采購(gòu)計(jì)劃；

10、負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)資金的跟蹤問(wèn)效工作；

11、負(fù)責(zé)福利彩票銷(xiāo)售有關(guān)事宜；

12、開(kāi)展深入細(xì)致的調(diào)查研究工作；

13、負(fù)責(zé)科內(nèi)信息的報(bào)送工作；

14、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

行財(cái)科工作職責(zé)

在局長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，主要工作職責(zé)是：

1、負(fù)責(zé)科內(nèi)行政管理及思想政治工作，制訂本科年度內(nèi)工作計(jì)劃并組織實(shí)施；

2、認(rèn)真貫徹國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)、和制度，教育引導(dǎo)科內(nèi)工作人員正確處理財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)的關(guān)系。

3、負(fù)責(zé)全區(qū)行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)管理，防止國(guó)有資產(chǎn)流失；

4、負(fù)責(zé)行政公檢法及教科文事業(yè)單位財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為和經(jīng)費(fèi)開(kāi)出標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大部門(mén)預(yù)算的試點(diǎn)范圍；

5、負(fù)責(zé)全區(qū)行政事業(yè)單位年度決算的匯總及上報(bào)工作，編制所分管單位的年度預(yù)算草案；

6、負(fù)責(zé)行政公檢法、教科文年度預(yù)算執(zhí)行工作及預(yù)算追加有關(guān)事宜；

7、負(fù)責(zé)區(qū)級(jí)會(huì)議費(fèi)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行“定點(diǎn)開(kāi)會(huì)、財(cái)政審批、結(jié)算”的管理辦法；

8、負(fù)責(zé)區(qū)級(jí)政府采購(gòu)有關(guān)的考察認(rèn)定工作，并提出采購(gòu)計(jì)劃；

9、負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)資金的跟蹤問(wèn)效工作；

10、負(fù)責(zé)福利彩票銷(xiāo)售有關(guān)事宜；

11、開(kāi)展深入細(xì)致的調(diào)查研究工作；

12、負(fù)責(zé)科內(nèi)信息的報(bào)送工作；

13、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

行財(cái)科工作人員職責(zé)

在科長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，主要工作職責(zé)是：

1、加強(qiáng)思想政治工作，提出本人年度內(nèi)工作計(jì)劃并組織實(shí)施；

2、認(rèn)真貫徹國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)、和制度，正確處理財(cái)務(wù)監(jiān)督與服務(wù)的關(guān)系。

3、做好全區(qū)行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)管理，防止國(guó)有資產(chǎn)流失；

4、加強(qiáng)行政公檢法及教科文事業(yè)單位財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為和經(jīng)費(fèi)開(kāi)出標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大部門(mén)預(yù)算的試點(diǎn)范圍；

5、匯總?cè)珔^(qū)行政事業(yè)單位年度決算并及時(shí)上報(bào)，編制所分管單位的年度預(yù)算草案；

6、負(fù)責(zé)行政公檢法、教科文年事業(yè)單位經(jīng)費(fèi)審批工作及預(yù)算追加項(xiàng)目的考察工作；

7、對(duì)行政公檢法、教科文事業(yè)單位人員的出勤費(fèi)、生活補(bǔ)貼、及其他項(xiàng)目核定，對(duì)電話(huà)費(fèi)的管理嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定辦理；

8、加強(qiáng)區(qū)級(jí)會(huì)議費(fèi)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行“定點(diǎn)開(kāi)會(huì)、財(cái)政審批、結(jié)算”的管理辦法；

9、對(duì)區(qū)級(jí)政府采購(gòu)有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行的考察認(rèn)定，并提出采購(gòu)計(jì)劃；

10、加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)資金的跟蹤問(wèn)效工作，監(jiān)督資金的管理使用和配套資金的到位情況；

11、辦理福利彩票銷(xiāo)售有關(guān)事宜；

12、開(kāi)展深入細(xì)致的調(diào)查研究工作，撰寫(xiě)有一定參考價(jià)

篇5

我于20__進(jìn)入市場(chǎng)部，并于___被任命市場(chǎng)部主管，和公司一起度過(guò)了兩年的歲月，現(xiàn)在我將這期間的工作做個(gè)匯報(bào)，懇請(qǐng)大家對(duì)我的工作多提寶貴的意見(jiàn)和建議。

我市場(chǎng)部主要是以電話(huà)業(yè)務(wù)為主、網(wǎng)絡(luò)為輔助開(kāi)展工作。前期就是通過(guò)我們打出去的每一個(gè)電話(huà)，來(lái)尋找意向客戶(hù)。為建立信任的關(guān)系，與每個(gè)客戶(hù)進(jìn)行交流、溝通。讓其從心底感覺(jué)到我們無(wú)論何時(shí)都是在為他們服務(wù)，是以幫助他們?yōu)橹鳎局?ldquo;我們能做到的就一定去做，我們能協(xié)調(diào)的盡量去做”的原則來(lái)開(kāi)展工作。這樣，在業(yè)務(wù)工作基本完成的情況下，不僅滿(mǎn)足他們的需求，得到我們應(yīng)得的利益。而且通過(guò)我們的產(chǎn)品，我們的服務(wù)贏得他們的信任。取得下次合作的機(jī)會(huì)。就像春節(jié)前后，我部門(mén)員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個(gè)特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶(hù)追蹤還是服務(wù)，依然能夠堅(jiān)持用心、用品質(zhì)去做。

20__年的工作及任務(wù)已經(jīng)確定。所有的計(jì)劃都已經(jīng)落實(shí)，嚴(yán)格按照計(jì)劃之內(nèi)的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過(guò)程中遇到問(wèn)題，我們也會(huì)選擇用最快的速度和最好的方式來(lái)解決。 20__年，在懵懂中走過(guò)來(lái)。我自己也是深感壓力重重，無(wú)所適從。但是我遇到了好的領(lǐng)導(dǎo)和一個(gè)屬于我的團(tuán)隊(duì)。他們的幫助和包容是我個(gè)人現(xiàn)階段成長(zhǎng)的重要因素。也是我在參加工作的這段時(shí)間里對(duì)于做人和做事的理解中收獲最多的一年。

過(guò)去的已經(jīng)過(guò)去。每一年都是一個(gè)新的起點(diǎn)，一個(gè)新的開(kāi)始。 在今年的工作中，以“勤于業(yè)務(wù)，專(zhuān)于專(zhuān)業(yè)”為中心，我和我組成員要做到充分利用業(yè)余時(shí)間，無(wú)論是在專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面，還是在營(yíng)銷(xiāo)策略方面，采取多樣化形式，多找書(shū)籍，多看，多學(xué)。開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)。讓大家把學(xué)到的理論與客戶(hù)交流相結(jié)合，多用在實(shí)踐上，用不同的方式方法，讓每個(gè)人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團(tuán)隊(duì)的力量在業(yè)績(jī)的體現(xiàn)中發(fā)揮最大作用。為團(tuán)隊(duì)的合作和發(fā)展補(bǔ)充新鮮的血液和能量。同時(shí)在必須要提高自己的能力、素質(zhì)、業(yè)績(jī)的過(guò)程中。以“帶出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)”為己任，要站在前年、去年所取得的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)之上。創(chuàng)今年業(yè)績(jī)的同時(shí)，讓每個(gè)人的能力、素質(zhì)都有提升，都要鍛煉出自己獨(dú)立、較強(qiáng)的業(yè)務(wù)工作能力。將來(lái)無(wú)論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿(mǎn)意。 走進(jìn)這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)，我們每個(gè)人都要學(xué)會(huì)如何生存?不論做什么。擁有健康、樂(lè)觀、積極向上的工作態(tài)度最主要。學(xué)做人，學(xué)做事。學(xué)會(huì)用自己的頭腦去做事，學(xué)會(huì)用自己的智慧去解決問(wèn)題。既然選擇了這個(gè)職業(yè)，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對(duì)自己的一個(gè)責(zé)任。

通過(guò)這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺(jué)到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：“公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會(huì)帶領(lǐng)市場(chǎng)一部全體員工隨著公司的發(fā)展適時(shí)的調(diào)整自己，及時(shí)正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過(guò)程中盡我們個(gè)人的微薄之力。

回首過(guò)去，我們熱情洋溢;展望未來(lái)，我們斗志昂揚(yáng)。新的一年，新的祝福，新的期待。今天，市場(chǎng)一部因?yàn)樵诖斯ぷ鞫湴?明天，市場(chǎng)一部會(huì)讓公司因?yàn)槲覀兊墓ぷ鞫院?

市場(chǎng)部精選工作計(jì)劃范本2

從今年的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)上看，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是銷(xiāo)售做的十分的失敗。在河南市場(chǎng)上，__產(chǎn)品品牌眾多，__天星由于比較早的進(jìn)入河南市場(chǎng)，__產(chǎn)品價(jià)格混亂，這對(duì)于我們開(kāi)展市場(chǎng)造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：

1)銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪問(wèn)量太少。市場(chǎng)部是今年四月中旬開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶(hù)訪問(wèn)記錄有__個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為_(kāi)_個(gè)，八個(gè)月__天的時(shí)間，總體計(jì)算三個(gè)銷(xiāo)售人員一天拜訪的客戶(hù)量__個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問(wèn)客戶(hù)工作沒(méi)有做好。

2)溝通不夠深入。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶(hù)，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對(duì)客戶(hù)提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽(yáng)迅及汽車(chē)運(yùn)輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子。

3)工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)寫(xiě)工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷(xiāo)售工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

4)新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓不夠，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。

市場(chǎng)分析

現(xiàn)在河南__市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價(jià)格上是賣(mài)得偏高的價(jià)位，在本年銷(xiāo)售產(chǎn)品過(guò)程中，牽涉問(wèn)題最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因?yàn)閮r(jià)格而丟單的客戶(hù)，面對(duì)小型的客戶(hù)，價(jià)格不是太別重要的問(wèn)題，但面對(duì)采購(gòu)數(shù)量比較多時(shí)，客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的。在明年的銷(xiāo)售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價(jià)格做一下適當(dāng)?shù)母?dòng)，這樣可以促進(jìn)銷(xiāo)售人員去銷(xiāo)售。

在鄭州區(qū)域，因?yàn)開(kāi)_市場(chǎng)首先從鄭州開(kāi)始的，所以鄭州市場(chǎng)時(shí)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈的市場(chǎng)。簽于我們公司進(jìn)入市場(chǎng)比較晚，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒(méi)有什么優(yōu)勢(shì)，在鄭州開(kāi)拓市場(chǎng)壓力很大，所以我們把主要的市場(chǎng)放在地區(qū)市上，那里的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)的來(lái)說(shuō)要比鄭州小一點(diǎn)。外界因素減少了，加上我們的銷(xiāo)售人員的靈活性，我相信我們做的比原來(lái)更好。

市場(chǎng)是良好的，形勢(shì)是嚴(yán)峻的。在河南__市場(chǎng)可以用這一句話(huà)來(lái)概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒(méi)有把市場(chǎng)做好，沒(méi)有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)機(jī)會(huì)，永遠(yuǎn)沒(méi)有機(jī)會(huì)在做這個(gè)市場(chǎng)。

__年工作計(jì)劃

在__年的工作規(guī)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來(lái)做：

1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對(duì)穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷(xiāo)售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷(xiāo)售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在__年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓。

2)完善銷(xiāo)售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。

銷(xiāo)售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題，銷(xiāo)售人員出差，見(jiàn)客戶(hù)處于放任自流的狀態(tài)。完善銷(xiāo)售管理制度的目的是讓銷(xiāo)售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷(xiāo)售人員的主人翁意識(shí)。

3)培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題，不斷自我提高的習(xí)慣。

培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。

4)在地區(qū)市建立銷(xiāo)售，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。(建議試行)

根據(jù)今年在出差過(guò)程中遇到的一系列的問(wèn)題，約好的客戶(hù)突然改變行程，毀約，車(chē)輛不在家的情況，使計(jì)劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時(shí)間，資金上的浪費(fèi)。

5)銷(xiāo)售目標(biāo)

今年的銷(xiāo)售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷(xiāo)售目標(biāo)分解到各個(gè)銷(xiāo)售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷(xiāo)售任務(wù)。并在完成銷(xiāo)售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。

我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個(gè)公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開(kāi)的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個(gè)良好的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

為了實(shí)現(xiàn)明年的計(jì)劃目標(biāo)，結(jié)合公司和市場(chǎng)實(shí)際情況，確定明年幾項(xiàng)工作重點(diǎn)：

1、擴(kuò)大銷(xiāo)售隊(duì)伍，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的，也是最核心的，人才是第一生產(chǎn)力。企業(yè)無(wú)人則止，加大人才的引進(jìn)大量補(bǔ)充公司的新鮮血液。 鐵打的營(yíng)盤(pán)流水的兵，所以在留著合理的人才上下功夫。在選好人，用好人，用對(duì)人。加強(qiáng)和公司辦公室人溝通，多選拔和引進(jìn)優(yōu)秀銷(xiāo)售人員，利用自己的關(guān)系，整合一部分業(yè)務(wù)人員，利用業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介紹的策略，多爭(zhēng)取業(yè)務(wù)人員，加大招聘工作的力度，前期完善公司的人員配置和銷(xiāo)售隊(duì)伍的建立。另外市場(chǎng)上去招一些成熟的技術(shù)和業(yè)務(wù)人員。自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)放在榜樣的樹(shù)立和新榜樣的培養(yǎng)上，一是主要做好幾個(gè)榜樣樹(shù)立典型。因?yàn)榘駱拥牧α渴菬o(wú)窮的。

人是有可塑性的，并且人是有惰性的。對(duì)銷(xiāo)售隊(duì)伍的知識(shí)培訓(xùn)，專(zhuān)業(yè)知識(shí)、銷(xiāo)售知識(shí)的培訓(xùn)始終不能放松。培訓(xùn)對(duì)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的建立和鞏固是很重要的一種手段。定期開(kāi)展培訓(xùn)，對(duì)業(yè)務(wù)員的心態(tài)塑造是很大的好處。并且根據(jù)業(yè)務(wù)人員的發(fā)展，選拔引進(jìn)培養(yǎng)大區(qū)經(jīng)理。業(yè)務(wù)人員的積極性才會(huì)更高。

2、銷(xiāo)售渠道完善，銷(xiāo)售渠道下沉。

為確保完成全年銷(xiāo)售任務(wù)，自己平時(shí)就積極搜集信息并及時(shí)匯總，力爭(zhēng)在新區(qū)域開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場(chǎng)占有額。合理有效的分解目標(biāo)。

______三省，市場(chǎng)是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)區(qū)，在這三省要完善銷(xiāo)售隊(duì)伍和銷(xiāo)售渠道。一方面的人員的配置，另一方面是客戶(hù)資源的整合，客戶(hù)員工化的重點(diǎn)區(qū)域。要在這里樹(shù)立公司的榜樣，并且建立樣板市場(chǎng)。加以克隆復(fù)雜。

其他省市以一部現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員為主，重點(diǎn)尋找合作伙伴和一些大的商。走批發(fā)路線(xiàn)的公司在銷(xiāo)售政策上適當(dāng)放寬。

如果業(yè)務(wù)人員自己開(kāi)拓市場(chǎng)，公司前期從業(yè)務(wù)上去扶持，時(shí)間上一個(gè)月重點(diǎn)培養(yǎng)，后期以技術(shù)上進(jìn)行扶持利用三個(gè)月的時(shí)間進(jìn)行維護(hù)。

3、產(chǎn)品調(diào)整，產(chǎn)品更新。

產(chǎn)品是企業(yè)的生命線(xiàn)，不是我們想買(mǎi)什么，而是客戶(hù)想買(mǎi)什么。我們買(mǎi)的的客戶(hù)想買(mǎi)的。找到客戶(hù)的需求，才是根本。所以產(chǎn)品調(diào)整要與市場(chǎng)很好的結(jié)合起來(lái)。 另外，要考慮產(chǎn)品的利潤(rùn)，無(wú)利潤(rùn)的產(chǎn)品，它就無(wú)生存空間。對(duì)客戶(hù)來(lái)講，也是一樣。客戶(hù)不是買(mǎi)產(chǎn)品，而是買(mǎi)利潤(rùn)，是買(mǎi)的產(chǎn)品得來(lái)的利潤(rùn)。追求產(chǎn)品最大利潤(rùn)的合理分配原則，是唯一不變的法則。 企業(yè)不是福利院，所以為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值最大化，就是管理的最基本要求。從發(fā)展才是硬道理到賺錢(qián)才是硬道理的轉(zhuǎn)變。

一個(gè)產(chǎn)品的壽命是有限的，不斷的補(bǔ)充新產(chǎn)品，一方面顯示出公司的實(shí)力，一方面顯示出公司的活力。淘汰無(wú)利潤(rùn)和不適應(yīng)市場(chǎng)的產(chǎn)品。結(jié)合公司業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，產(chǎn)品要往三個(gè)有利于方面調(diào)整：有利于公司的發(fā)展、有利于業(yè)務(wù)人員的銷(xiāo)售、有利于客戶(hù)的需求。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)。

市場(chǎng)部負(fù)責(zé)的客戶(hù)大體上可以分為四類(lèi)，即現(xiàn)金管理客戶(hù)、公司無(wú)貸戶(hù)和電子銀行客戶(hù)客戶(hù)。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，以賬戶(hù)為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶(hù)，努力轉(zhuǎn)變小客戶(hù)，積極拓展新客戶(hù)”的策略，制定詳營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶(hù)上門(mén)推介、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場(chǎng)推廣攻勢(shì)。 鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶(hù)價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶(hù)擴(kuò)大市場(chǎng)影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶(hù)、行業(yè)大戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶(hù)挖掘深層次的需求，解決存在的問(wèn)題，提高客戶(hù)貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶(hù)185200戶(hù)。

深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶(hù)，這也是我行的基礎(chǔ)客戶(hù)，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來(lái)源。__年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營(yíng)銷(xiāo)，增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)在量上增長(zhǎng)，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶(hù)比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷(xiāo)售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶(hù)的開(kāi)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶(hù)維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額。__年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)358001戶(hù)，結(jié)算賬戶(hù)凈增長(zhǎng)272430戶(hù)。

做好系統(tǒng)大戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)工作。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，爭(zhēng)取全面開(kāi)花。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢(shì)，爭(zhēng)取更大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶(hù) 重點(diǎn)客戶(hù)掛牌認(rèn)購(gòu)工作，鎖定他行目標(biāo)客戶(hù)，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。 最好最全的免費(fèi)公文，

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶(hù)資源是全公司至關(guān)重要的資源，對(duì)公客戶(hù)是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和潛力客戶(hù)，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù).要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門(mén)至少配置3名客戶(hù)經(jīng)理;每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對(duì)公客戶(hù)最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜 業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶(hù)。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶(hù)清單，有側(cè)重、有針對(duì)地開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)做好客戶(hù)服務(wù)與深度營(yíng)銷(xiāo)工作。通過(guò)建立企業(yè)客戶(hù)電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶(hù)支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶(hù)解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過(guò)程中遇到的問(wèn)題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶(hù)，提高“動(dòng)戶(hù)率”和客戶(hù)使用率 深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹(shù)立以客戶(hù)為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶(hù)需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問(wèn)題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，構(gòu)建以客戶(hù)為中心的服務(wù)模式。全面提升市場(chǎng)部服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

市場(chǎng)部精選工作計(jì)劃范本3

20__年是___發(fā)展的關(guān)鍵一年，市場(chǎng)部應(yīng)積極配合公司做好各方面的工作，尤其是在企劃和營(yíng)銷(xiāo)兩大塊，任務(wù)艱巨，我們將竭力完成年度工作任務(wù)， 做好本部門(mén)的工作，積極配合相關(guān)部門(mén)，努力實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

現(xiàn)將市場(chǎng)部年度工作列表如下：

一、市場(chǎng)部年度工作計(jì)劃：

1、制定年度營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)計(jì)劃以及各檔期dm海報(bào)的制作。

2、建立和完善營(yíng)銷(xiāo)信息收集、處理、交流及保密系統(tǒng)

3、對(duì)競(jìng)爭(zhēng)者促銷(xiāo)手段的收集、整理和廣告策略、競(jìng)爭(zhēng)手段的分析。

4、制定賣(mài)場(chǎng)企劃策略。

(新開(kāi)店的氣氛打造以及已開(kāi)店的氣氛維護(hù)及布置)

5、制定通路計(jì)劃及各階段實(shí)施目標(biāo)。

6、促銷(xiāo)活動(dòng)的策劃及組織，執(zhí)行并管理現(xiàn)場(chǎng)促銷(xiāo)活動(dòng)。

7、合理進(jìn)行廣告媒體挑選及管理，參與組織并落實(shí)公司制訂的廣告計(jì)劃、費(fèi)用預(yù)算;

6、對(duì)國(guó)際性大賣(mài)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)地考察。

二、市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人的職責(zé)

市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)市場(chǎng)部門(mén)的業(yè)務(wù)及人員管理

1、全面計(jì)劃、安排、管理市場(chǎng)部工作。

2、制定年度營(yíng)銷(xiāo)策略和營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃以及各檔期dm海報(bào)的制作。

3、協(xié)調(diào)部門(mén)內(nèi)部與其他部門(mén)之間的合作關(guān)系。

4、制定賣(mài)場(chǎng)企劃策略。

(新開(kāi)店的氣氛打造以及已開(kāi)店的氣氛維護(hù)及布置)

5、制定通路計(jì)劃及各階段實(shí)施目標(biāo)。

6、促銷(xiāo)活動(dòng)的策劃及組織。

7、指導(dǎo)、檢查、控制本部門(mén)各項(xiàng)工作的實(shí)施。

8、配合人力資源部對(duì)市場(chǎng)人員的培訓(xùn)、考核、調(diào)配。

9、制定廣告策略，包括年、季、月及特定活動(dòng)的廣告計(jì)劃。

市場(chǎng)部精選工作計(jì)劃范本4

新年該有新的工作計(jì)劃了，下面是我本人2019年工作計(jì)劃如下：

一、工作思路

市場(chǎng)部門(mén)將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計(jì)劃，并嚴(yán)格按照此計(jì)劃方案落實(shí)執(zhí)行。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門(mén)業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績(jī)達(dá)成存在一定困難，需要在不斷完善過(guò)程中從低到高逐步累積提升。

二、工作目標(biāo)

根據(jù)目前人員狀況，以及市場(chǎng)部成立初期，設(shè)定此計(jì)劃目標(biāo)：

(一)部門(mén)人員架構(gòu)完善，理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

完善部門(mén)人員配置，根據(jù)理財(cái)業(yè)績(jī)狀況及管理能力，從理財(cái)專(zhuān)員中產(chǎn)生。

1、拓寬招聘渠道，配合人事部門(mén)抓緊時(shí)間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場(chǎng)招聘會(huì)一次;

2、根據(jù)部門(mén)業(yè)績(jī)狀況，對(duì)理財(cái)專(zhuān)員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前，確定部門(mén)人員數(shù)量，并在月底之前，全部配置完成。

(二)擴(kuò)大品牌影響力

1、網(wǎng)站建設(shè)

客戶(hù)投資平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)，目前正在測(cè)試中，完善平臺(tái)功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺(tái)功能。

2、制作公司宣傳畫(huà)冊(cè)

目前企劃人員正在設(shè)計(jì)中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過(guò)春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過(guò)程中宣傳公司，提高公司知名度、

3、加大廣告投放力度

4、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議、活動(dòng)

積極拓展與國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn)，強(qiáng)化品牌影響。

(三)融資目標(biāo)達(dá)成方案

1、理財(cái)專(zhuān)員業(yè)務(wù)開(kāi)展

首先，培訓(xùn)理財(cái)專(zhuān)員，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品，從緣故市場(chǎng)著手開(kāi)展業(yè)務(wù)，并要求理財(cái)專(zhuān)員設(shè)定個(gè)人目標(biāo)，提出具體方案，并監(jiān)督落實(shí)執(zhí)行。

2、定期舉辦公益性理財(cái)推廣活動(dòng)

在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財(cái)推廣活動(dòng)，主要提供免費(fèi)理財(cái)咨詢(xún)，適當(dāng)配備注冊(cè)小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶(hù)資源。

3、借助中國(guó)傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶(hù)答謝會(huì)議，維護(hù)好老客戶(hù)，并向客戶(hù)傳達(dá)政策以及公司長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶(hù)背后的客戶(hù)資源。

(四)配合及支持

1、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶(hù)外拓展活動(dòng)，加強(qiáng)員工之間的溝通，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應(yīng)用人才。

2、適當(dāng)時(shí)間，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶(hù)外活動(dòng)，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財(cái)投資，培養(yǎng)忠誠(chéng)投資客戶(hù)。

新的一年，希望各部門(mén)能相互配合，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標(biāo)。

在2018年的工作規(guī)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來(lái)做：

1、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對(duì)穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷(xiāo)售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷(xiāo)售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓。

2、完善銷(xiāo)售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法

銷(xiāo)售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題，銷(xiāo)售人員出差，見(jiàn)客戶(hù)處于放任自流的狀態(tài)。完善銷(xiāo)售管理制度的目的是讓銷(xiāo)售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷(xiāo)售人員的主人翁意識(shí)。

3、培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題，不斷自我提高的習(xí)慣

培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。

4、在地區(qū)市建立銷(xiāo)售，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)

根據(jù)今年在出差過(guò)程中遇到的一系列的問(wèn)題，約好的客戶(hù)突然改變行程，毀約，車(chē)輛不在家的情況，使計(jì)劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時(shí)間，資金上的浪費(fèi)。

5、銷(xiāo)售目標(biāo)

今年的銷(xiāo)售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷(xiāo)售目標(biāo)分解到各個(gè)銷(xiāo)售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷(xiāo)售任務(wù)。并在完成銷(xiāo)售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個(gè)公司的員工綜合素質(zhì)，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開(kāi)的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個(gè)良好的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

市場(chǎng)部精選工作計(jì)劃范本5

一、檢討與愿景

20__年公司成立市場(chǎng)部，它是公司探索新管理模式的重大變革。但在經(jīng)過(guò)一年之后，市場(chǎng)部成為雞肋，嚼之無(wú)味，棄之可惜;市場(chǎng)部除了做了很多看起來(lái)似是而非的市場(chǎng)活動(dòng)，隔靴搔癢的市場(chǎng)推廣，就是增加了很多直接或間接的費(fèi)用，而看起來(lái)對(duì)市場(chǎng)沒(méi)什么幫助。

但在公司領(lǐng)導(dǎo)高層的支持和我們不斷地學(xué)習(xí)中，在后幾個(gè)月的工作中也探索我們的生存和發(fā)展之路，在與各分公司的市場(chǎng)活動(dòng)，公司資源整合過(guò)程中，不斷進(jìn)步。

二、工作思路

1、明確工作內(nèi)容

首先就必須讓市場(chǎng)部從圍繞銷(xiāo)售部轉(zhuǎn)、擔(dān)當(dāng)銷(xiāo)售內(nèi)勤的角色中快速轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái)，從事務(wù)型的辦公室職能里解脫出來(lái)，真正賦予市場(chǎng)部戰(zhàn)略規(guī)劃、策略制定、市場(chǎng)調(diào)研、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等基本的崗位職能，以消費(fèi)者需求為中心，根據(jù)不同的市場(chǎng)環(huán)境，對(duì)市場(chǎng)運(yùn)作進(jìn)行策劃及指導(dǎo)。

2、駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)

駐點(diǎn)市場(chǎng)的推行既鍛煉、提升市場(chǎng)?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽弊隕恚痔矸窳艘幌咭滴袢嗽保諧〔恐揮刑峁┝蘇庵痔懟⒐宋省⒔塘肥降娜談俜瘢諧〔坎拍艸溝贅謀湟幌呷嗽倍云淶鈉嬋捶ā?/p>市場(chǎng)部駐點(diǎn)必須完成六方面的工作：

a、通過(guò)全面的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)點(diǎn)，并針對(duì)性地拿出市場(chǎng)提升方案;

b、搜集競(jìng)爭(zhēng)品牌產(chǎn)品和活動(dòng)信息，捕獲市場(chǎng)消費(fèi)需求結(jié)合行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，提出新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)思路;

c、指導(dǎo)市場(chǎng)做好終端標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，推動(dòng)市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展;

d、針對(duì)性地制定并組織實(shí)施促銷(xiāo)活動(dòng)方案，對(duì)市場(chǎng)促銷(xiāo)、費(fèi)用及政策使用情況進(jìn)行核查與落實(shí)，發(fā)現(xiàn)情況及時(shí)予以上報(bào)處理。

e、及時(shí)全面宣貫公司政策，提升一線(xiàn)人員的戰(zhàn)斗力;

f、在市場(chǎng)實(shí)踐中搜集整理亮點(diǎn)案例，重點(diǎn)總結(jié)出方法和經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)推薦給市場(chǎng)復(fù)制。

在這一年里，憑借前幾年的蓄勢(shì)，__公司不但步入了高速發(fā)展的快車(chē)道，實(shí)現(xiàn)了更快的效益增長(zhǎng)，而且成功地實(shí)現(xiàn)公司股票在上海證券交易所上市。從此，一個(gè)__公司以嶄新姿態(tài)展現(xiàn)在世人面前，一個(gè)更具朝氣和活力的、以維護(hù)股東利益為己任的__公司誕生了。

公司上市后，管理水平必將大幅度提高，這不僅僅是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的外在要求，更是自身發(fā)展壯大的內(nèi)在要求。對(duì)于市場(chǎng)部來(lái)說(shuō)，全面提升管理水平，與公司同步發(fā)展，既是一種壓力，又是一種動(dòng)力。為了完成公司__年合同額三十億的總體經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，市場(chǎng)部特制訂__年工作計(jì)劃如下：

1.建立直接領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系

市場(chǎng)部是負(fù)責(zé)公司信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與維護(hù)、信息收集處理工作的職能部門(mén)，接受營(yíng)銷(xiāo)副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)。市場(chǎng)部信息管理員與各區(qū)域市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理之間是一種直接領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系，即在信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維護(hù)、信息處理、考核方面對(duì)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理直接進(jìn)行指導(dǎo)和指揮，并承擔(dān)信息網(wǎng)絡(luò)工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

2.構(gòu)架新型組織機(jī)構(gòu)

3.增加人員配置：

(1) 信息管理員：市場(chǎng)部設(shè)專(zhuān)職信息管理員3名，分管不同區(qū)域，不再兼任其它工作。

(2) 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理： 省六個(gè)辦事處共設(shè)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理兩名,其它各辦事處所轄區(qū)域均設(shè)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理一名。

4.強(qiáng)化人員素質(zhì)培訓(xùn)

春節(jié)前完成對(duì)各區(qū)域的市場(chǎng)部信息管理員和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理的招聘和培訓(xùn)，使__年新的管理制度實(shí)施過(guò)程中市場(chǎng)部在人員素質(zhì)方面有充分的保障。認(rèn)真選擇和慎重錄用市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理，切勿濫竽充數(shù)。

5.加大人員考核力度

在人員配置、資源保證、業(yè)績(jī)考核等方面對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)建立和維護(hù)作出實(shí)施細(xì)則規(guī)定，從制度上對(duì)此項(xiàng)工作作出保證。建立市場(chǎng)信息管理員定期巡回分管區(qū)域指導(dǎo)信息管理工作的考核制度，并根據(jù)各區(qū)域?qū)嶋H情況和存在的問(wèn)題，有針對(duì)性地加以分析和研究，以督促其在短期內(nèi)按規(guī)定建立和健全信息管理的工作。

6.動(dòng)態(tài)管理市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)

市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理與信息管理員根據(jù)信息員提供的信息數(shù)量(以個(gè)為單位)、項(xiàng)目規(guī)模、信息達(dá)成率、發(fā)展下級(jí)信息員數(shù)量四項(xiàng)指標(biāo)對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)成員進(jìn)行定期的動(dòng)態(tài)評(píng)估。在分析信息員/單位的分類(lèi)的基礎(chǔ)上，信息管理員和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理應(yīng)結(jié)合信息員的背景資料進(jìn)行細(xì)致地分析，確定其通過(guò)幫助后業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的可能性。進(jìn)一步加強(qiáng)信息的管理，在信息的完整性、及時(shí)性、有效性和保密性等方面做好比上一年更好。(詳見(jiàn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)助理管理制度)

7.加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，以各區(qū)域信息成員/單位提供的信息量和公司在各區(qū)域的業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，將以專(zhuān)人對(duì)各區(qū)域鋼結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和潛在的發(fā)展趨勢(shì)，進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研。

通過(guò)調(diào)研獲取第一手資料，為公司在各區(qū)域的機(jī)構(gòu)設(shè)置各趨合理和公司在開(kāi)拓新的市場(chǎng)方面作好參謀。

在即將迎來(lái)的__公司營(yíng)銷(xiāo)年，市場(chǎng)部將不斷升級(jí)提高市場(chǎng)研究工作職責(zé)及工作架構(gòu)，使其不斷深化、細(xì)化，在找準(zhǔn)自身定位的基礎(chǔ)上切實(shí)發(fā)揮應(yīng)有的作用。

__年工作設(shè)想主要基于以下幾方面：

(一)完善豐富市場(chǎng)部市場(chǎng)研究已有工作內(nèi)容及架構(gòu)。目前市場(chǎng)部市場(chǎng)研究工作除對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行針對(duì)性市調(diào)工作報(bào)告外，主要包括在售項(xiàng)目定期銷(xiāo)售分析報(bào)告、主要城市月度市場(chǎng)研究報(bào)告、典型企業(yè)專(zhuān)題研究報(bào)告等方面。今后可適時(shí)拓展研究層面及研究范圍。增加全國(guó)房地產(chǎn)定期研究報(bào)告、特定產(chǎn)品定期研究報(bào)告、推廣媒體定期研究報(bào)告等形式。將研究地理范圍從項(xiàng)目所在區(qū)域、主要城市拓展至全國(guó)，將研究層面從項(xiàng)目、宏觀市場(chǎng)拓展至產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)推廣等層面。

(二)擴(kuò)大專(zhuān)題研究?jī)?nèi)容及層次。目前市場(chǎng)研究局限于行業(yè)宏觀政策、銷(xiāo)售市嘗土地市場(chǎng)等層面。未來(lái)應(yīng)向產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)推廣策略及手法、客戶(hù)需求專(zhuān)題分類(lèi)研究等方向發(fā)展。

篇6

2、抓住酒店周?chē)囊磺袇f(xié)議客戶(hù)，及時(shí)知道協(xié)議客戶(hù)的需求。

3、通過(guò)短信、電話(huà)、登門(mén)將酒店最新經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)傳遞給酒店客戶(hù)和潛在客戶(hù)

4、熟悉掌握店內(nèi)最新價(jià)格體系，并合理利用價(jià)格杠桿吸納店內(nèi)的潛在客戶(hù)

5、保證客戶(hù)的正當(dāng)利益不受損害。

6、通過(guò)渠道知道同城其他連鎖酒店的入住情況及時(shí)反饋給酒店管理者。

銷(xiāo)售經(jīng)理工作目的

1、找出符合酒店消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和要求的客源群體以及輻射群體(本地中小企業(yè)、商品批發(fā)業(yè)戶(hù)、外地出差商務(wù)人員、本地中檔消費(fèi)者)

2、找到與主體客源群體和輻射客源群體對(duì)接的有效渠道(直接渠道、間接渠道、封閉渠道、開(kāi)放渠道)

3、確定與客戶(hù)的溝通方式(電話(huà)、登門(mén)、短信、單頁(yè))

4、合理利用溝通方式通過(guò)有效渠道將客源群體與酒店建立密切持續(xù)的合作關(guān)系

5、與線(xiàn)上中介進(jìn)行溝通，在淡季期間線(xiàn)上中介的給予的客戶(hù)應(yīng)接待好(如：有價(jià)格變動(dòng)應(yīng)立即與線(xiàn)上中介取得聯(lián)系)

銷(xiāo)售經(jīng)理日常工作安排

1、協(xié)議管理：

a、潛在客戶(hù)開(kāi)發(fā)(新協(xié)議增加)協(xié)議針對(duì)目標(biāo)是本地單位，通過(guò)電信黃頁(yè)和當(dāng)?shù)厣糖樾畔@取資源，通過(guò)電話(huà)傳真、登門(mén)方式簽訂協(xié)議。協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)與店長(zhǎng)溝通確定。

b、舊協(xié)議續(xù)簽(現(xiàn)有協(xié)議11年度續(xù)簽，標(biāo)準(zhǔn)與新協(xié)議相同或特殊情況與店長(zhǎng)及時(shí)溝通)，及時(shí)電話(huà)溝通或登門(mén)拜訪。開(kāi)發(fā)舊協(xié)議里的有效協(xié)議，使其成為重要客戶(hù)。

c、協(xié)議激活(協(xié)議客戶(hù)產(chǎn)生房間用量視為協(xié)議激活)簽訂協(xié)議后一周如果沒(méi)有用房量應(yīng)該與協(xié)議客戶(hù)電話(huà)或者登門(mén)溝通。詢(xún)問(wèn)原因，引導(dǎo)客人激活協(xié)議。

2、客戶(hù)溝通：

a、日常電話(huà)溝通：每日上午確保有效溝通10個(gè)，溝通電話(huà)時(shí)間3-5分鐘，溝通內(nèi)容(客戶(hù)體驗(yàn)、酒店服務(wù)感受、酒店最新動(dòng)向、客戶(hù)需求和投訴、客戶(hù)其他酒店體驗(yàn)信息、邀請(qǐng)客戶(hù)光臨等)注意拜訪禮節(jié)和酒店形象，做好《銷(xiāo)售拜訪記錄》

b、登門(mén)邀請(qǐng)和拜訪約定：每天固定在下午約定與客戶(hù)見(jiàn)面或登門(mén)(酒店周?chē)?公里之內(nèi)的協(xié)議公司。如果有距離稍遠(yuǎn)就在協(xié)議公司范圍之內(nèi)的2公里進(jìn)行簽訂協(xié)議)，數(shù)量不超過(guò)每天10家，其中新客戶(hù)不少于一半。確保新客戶(hù)有簽約意向并能順利簽約(并在新協(xié)議客戶(hù)里找尋有限的協(xié)議客戶(hù))。拜訪時(shí)攜帶材料全(協(xié)議樣本、名片、單頁(yè)、筆、記事本)做好《銷(xiāo)售拜訪記錄》

c、短信發(fā)送溝通：每周二和周五進(jìn)行短信發(fā)送(主要以協(xié)議客戶(hù)為主)短信模版：首語(yǔ)：如家酒店牡丹江民航大廈店，中間：1、祝福詞2、告知酒店活動(dòng)3、宣傳酒店，結(jié)尾：訂房(搶訂或咨詢(xún))酒店電話(huà)或本人手機(jī)，地址：牡丹江市東安區(qū)東二條路137號(hào)(字?jǐn)?shù)不超過(guò)70字)建議節(jié)假日發(fā)送時(shí)間建議提前10天或2天發(fā)送。

d、單頁(yè)發(fā)送：每天發(fā)送單頁(yè)時(shí)間在中午12點(diǎn)—2點(diǎn)之間，發(fā)送單頁(yè)地點(diǎn)在商業(yè) 街或者步行街(人流數(shù)量多的地區(qū))。

6、竟業(yè)調(diào)查：

1、關(guān)注“邁點(diǎn)”“七天”“禧龍”等同級(jí)酒店的出租情況，每周六做下對(duì)比，房?jī)r(jià)、出租率、促銷(xiāo)手段等，并將信息反饋店長(zhǎng)。

2、關(guān)注異業(yè)聯(lián)盟：

找到當(dāng)?shù)氐穆眯猩绾献?牡丹江旅行社統(tǒng)計(jì)約有24家)，在

酒店出租率低期間接待旅游游客。盡量在每周抽出一天時(shí)間拜訪旅行社經(jīng)理或旅行社地接負(fù)責(zé)人。

7、關(guān)注客戶(hù)客源地

每周由前臺(tái)統(tǒng)計(jì)客源地客戶(hù)數(shù)量，提交銷(xiāo)售經(jīng)理，銷(xiāo)售經(jīng)理做出分析，并針對(duì)客源地宣傳可以通過(guò)城區(qū)其他分店(如沒(méi)有分店比方說(shuō)牡丹江、佳木斯等地考慮建立異地異業(yè)合作聯(lián)盟)提出合作方式的建議給店長(zhǎng)。注意投入和產(chǎn)出的性?xún)r(jià)比。不要過(guò)大投入。

8、動(dòng)員和督導(dǎo)店內(nèi)單頁(yè)發(fā)放和到店客戶(hù)的服務(wù)維護(hù)。

對(duì)單頁(yè)發(fā)放的地點(diǎn)和效果要做出評(píng)估，對(duì)發(fā)放時(shí)段和頻度要給出建議。并在征得店長(zhǎng)同意情況下，協(xié)調(diào)好單頁(yè)發(fā)放的落實(shí)工作。對(duì)于重要客戶(hù)的預(yù)定和接待工作最好親自跟進(jìn)。并及時(shí)反饋和處理客人提出的意見(jiàn)和要求。對(duì)于重要潛在客戶(hù)要主動(dòng)發(fā)出邀請(qǐng)。

牡丹江民航大廈店銷(xiāo)售經(jīng)理的工作要求：

1、為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)而自己設(shè)定每日工作計(jì)劃，并嚴(yán)格履行計(jì)劃執(zhí)行。

計(jì)劃不是為了完成，而是讓工作更有主動(dòng)性。切忌為了完成而完成。在完成中體驗(yàn)工作的樂(lè)趣，在工作中成長(zhǎng)。

2、客戶(hù)維護(hù)本著“結(jié)實(shí)新朋友，不忘老朋友”的溝通原則，重點(diǎn)關(guān)注新協(xié)議客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和舊協(xié)議客戶(hù)的維護(hù)對(duì)協(xié)議客戶(hù)提出的意見(jiàn)和指出的不足進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及時(shí)報(bào)給店長(zhǎng)。

3、要主動(dòng)參與店內(nèi)經(jīng)營(yíng)動(dòng)向并非常了解我們產(chǎn)品在市場(chǎng)中的對(duì)比。

堅(jiān)定對(duì)我們產(chǎn)品的 信心和熱愛(ài)。并用這種心態(tài)去感染客戶(hù)。

4、在工作中遇到的問(wèn)題及時(shí)有效的和店長(zhǎng)進(jìn)行溝通，工作中的突發(fā)事件和困難無(wú)法避免，要有應(yīng)對(duì)的能力和良好的自我調(diào)節(jié)心態(tài)。

我們開(kāi)始于客戶(hù)消費(fèi)之前，消費(fèi)心理和店內(nèi)服務(wù)差異必然存在，如何調(diào)節(jié)好客戶(hù)和酒店的關(guān)系需要良好的人際溝通能力和端正的態(tài)度。

5、針對(duì)工作使命和目標(biāo)，結(jié)合自身能力特點(diǎn)，嘗試為自己制定有效地工作目標(biāo)。

并在實(shí)踐中隨時(shí)調(diào)整，充分利用時(shí)間提高自己的工作效率是銷(xiāo)售經(jīng)理從一般到優(yōu)秀的重要標(biāo)準(zhǔn)。

銷(xiāo)售工作計(jì)劃2__是一格齊下，很好地指導(dǎo)了他的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，使其按照年度計(jì)劃有條不紊地開(kāi)展市場(chǎng)推廣工作，在不斷修訂和檢核的過(guò)程中，取得了較好的引領(lǐng)效果，那么，李經(jīng)理的年度銷(xiāo)售計(jì)劃是如何制定的呢?它又家方便面企業(yè)的銷(xiāo)售經(jīng)理，自他擔(dān)任該職務(wù)3年以來(lái)，每年的銷(xiāo)售工作計(jì)劃便成為了他的“必修課”，他的銷(xiāo)售計(jì)劃不僅文筆生動(dòng)，描述具體，而且還往往理論聯(lián)系實(shí)際，策略與實(shí)戰(zhàn)并舉，數(shù)字與表包括哪幾個(gè)方面的內(nèi)容?

一、市場(chǎng)分析。年度銷(xiāo)售計(jì)劃制定的依據(jù)，便是過(guò)去一年市場(chǎng)形勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀的分析，而李經(jīng)理采用的工具便是目前企業(yè)經(jīng)常使用的SWOT分析法，即企業(yè)的優(yōu)劣勢(shì)分析以及競(jìng)爭(zhēng)威脅和存在的優(yōu)化資源配置，使其利用最大化。比如，通過(guò)市場(chǎng)分析，李經(jīng)理很清晰地知道了方便面的市場(chǎng)現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)：產(chǎn)品(檔次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分銷(xiāo))，寡頭競(jìng)爭(zhēng)初露端倪，機(jī)會(huì)，通過(guò)SWOT分析，李經(jīng)理可以從中了解市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的格局及態(tài)勢(shì)，并結(jié)合企業(yè)的缺陷和機(jī)會(huì)，整合和營(yíng)銷(xiāo)組合策略將成為下一輪競(jìng)爭(zhēng)的熱點(diǎn)等等。

二、營(yíng)銷(xiāo)思路。營(yíng)銷(xiāo)思路是根據(jù)市場(chǎng)分析而做出的指導(dǎo)全年銷(xiāo)售計(jì)劃的“精神”綱領(lǐng)，是營(yíng)銷(xiāo)工作的方向和“靈魂”，也是銷(xiāo)售部需要經(jīng)常灌輸和貫徹的營(yíng)銷(xiāo)操作理念。針對(duì)這一點(diǎn)，李經(jīng)理制定了具體的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)合力。4、在市場(chǎng)操作層面，體現(xiàn)“兩高一差”，即要堅(jiān)持“運(yùn)作差異化，高價(jià)位、高促銷(xiāo)”的原則，揚(yáng)長(zhǎng)避短，體現(xiàn)獨(dú)有的操作特色等等。營(yíng)銷(xiāo)思路的確定，李經(jīng)理充分結(jié)合了企業(yè)的實(shí)際，銷(xiāo)思路，其中涵蓋了如下幾方面的內(nèi)容：1、樹(shù)立全員營(yíng)銷(xiāo)觀念，真正體現(xiàn)“營(yíng)銷(xiāo)生活化，生活營(yíng)銷(xiāo)化”。2、實(shí)施深度分銷(xiāo)，樹(shù)立決戰(zhàn)在終端的思想，有計(jì)劃、有重點(diǎn)地指導(dǎo)經(jīng)銷(xiāo)商直接運(yùn)作末端市場(chǎng)。3、綜合利用產(chǎn)品、價(jià)格、通路、促銷(xiāo)、傳播、服務(wù)等營(yíng)銷(xiāo)組合策略，形成強(qiáng)大的不僅翔實(shí)、有可操作性，而且還與時(shí)俱進(jìn)，體現(xiàn)了創(chuàng)新的營(yíng)銷(xiāo)精神，因此，在以往的年度銷(xiāo)售計(jì)劃中，都曾發(fā)揮了很好的指引效果。

三、銷(xiāo)售目標(biāo)。銷(xiāo)售目標(biāo)是一切營(yíng)銷(xiāo)工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，因此，科學(xué)、合理的銷(xiāo)售目標(biāo)制定也是年度銷(xiāo)售計(jì)劃的最重要和最核心的部分。那么，李經(jīng)理是如何制定銷(xiāo)售目標(biāo)的呢?1、根據(jù)上一年度的銷(xiāo)售數(shù)額，按照一定增長(zhǎng)比例，比如20%或30%，確定當(dāng)前年度的銷(xiāo)售數(shù)量。2、銷(xiāo)售目標(biāo)不僅體現(xiàn)在具體的每一個(gè)月度，而且還責(zé)任到人，量化到人，并細(xì)分到具體市場(chǎng)。3、權(quán)衡銷(xiāo)售目標(biāo)與利潤(rùn)目標(biāo)的關(guān)系，做一個(gè)經(jīng)營(yíng)型的營(yíng)銷(xiāo)人才，具體表現(xiàn)就是合理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，將產(chǎn)品銷(xiāo)售目標(biāo)具體細(xì)分到各層次產(chǎn)品。比如，李經(jīng)理根據(jù)企業(yè)方便面產(chǎn)品ABC分類(lèi)，將產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比例定位在A(高價(jià)、形象利潤(rùn)產(chǎn)品)：B(平價(jià)、微利上量產(chǎn)品)：C(低價(jià)：戰(zhàn)略性炮灰產(chǎn)品)=2：3：1，從而更好地控制產(chǎn)品銷(xiāo)量和利潤(rùn)的關(guān)系。銷(xiāo)售目標(biāo)的確認(rèn)，使李經(jīng)理有了沖刺的對(duì)象，也使其銷(xiāo)售目標(biāo)的跟蹤有了基礎(chǔ)，從而有利于銷(xiāo)售目標(biāo)的順利達(dá)成。

四、營(yíng)銷(xiāo)策略。營(yíng)銷(xiāo)策略是營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略的戰(zhàn)術(shù)分解，是順利實(shí)現(xiàn)企業(yè)銷(xiāo)售目標(biāo)的有力保障。李經(jīng)理根據(jù)方便面行業(yè)的運(yùn)作形勢(shì)，結(jié)合自己多年的市場(chǎng)運(yùn)做經(jīng)驗(yàn)，制定了如下的營(yíng)銷(xiāo)策略：1、產(chǎn)品策略，堅(jiān)持差異化，走特色發(fā)展之路，產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)，要充分體現(xiàn)集群特點(diǎn)，發(fā)揮產(chǎn)品核心競(jìng)爭(zhēng)力，形成一個(gè)強(qiáng)大的產(chǎn)品組合戰(zhàn)斗群，避免單兵作戰(zhàn)。2、價(jià)格策略，高質(zhì)、高價(jià)，產(chǎn)品價(jià)格向行業(yè)標(biāo)兵看齊，同時(shí)，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品運(yùn)輸半徑，以600公里為限，實(shí)行“一套價(jià)格體系，兩種返利模式”，即價(jià)格相同，但返利標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)距離遠(yuǎn)近不同而有所不同的定價(jià)策略。3、通路策略，創(chuàng)新性地提出分品項(xiàng)、分渠道運(yùn)作思想，除精耕細(xì)作，做好傳統(tǒng)通路外，集中物力、財(cái)力、人力、運(yùn)力等企業(yè)資源，大力度地開(kāi)拓學(xué)校、社區(qū)、網(wǎng)吧、團(tuán)購(gòu)等一些特殊通路，實(shí)施全方位、立體式的突破。4、促銷(xiāo)策略，在“高價(jià)位、高促銷(xiāo)”的基礎(chǔ)上，開(kāi)創(chuàng)性地提出了“連環(huán)促銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)理念，它具有如下幾個(gè)特征：一、促銷(xiāo)體現(xiàn)“聯(lián)動(dòng)”，牽一發(fā)而動(dòng)全身，其目的是大力度地牽制經(jīng)銷(xiāo)商，充分利用其資金、網(wǎng)絡(luò)等一切可以利用的資源，有效擠壓競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

銷(xiāo)售工作計(jì)劃3銷(xiāo)售目標(biāo)：

初步計(jì)劃__年在上一年的基礎(chǔ)上增長(zhǎng)40%左右，其中一車(chē)間蝶閥為1700萬(wàn)左右，球閥2800萬(wàn)左右，其他2500萬(wàn)左右。這一具體目標(biāo)的制定希望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和意見(jiàn)制定，并在銷(xiāo)售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷(xiāo)售任務(wù)呢?因?yàn)槊鞔_的銷(xiāo)售目標(biāo)既是公司的階段性?shī)^斗方向，且又能給銷(xiāo)售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。

銷(xiāo)售策略：

思路決定出路，思想決定行動(dòng)，正確的銷(xiāo)售策略指導(dǎo)下才能產(chǎn)生正確的銷(xiāo)售手段，完成既定目標(biāo)。銷(xiāo)售策略不是一成不變的，在執(zhí)行一定時(shí)間后，可以檢查是否達(dá)到了預(yù)期目的，方向是否正確，可以做階段性的調(diào)整，

1、辦事處為重點(diǎn)，大客戶(hù)為中心，在保持合理增幅前提下，重點(diǎn)推廣“雙達(dá)”品牌。

長(zhǎng)遠(yuǎn)看來(lái)，我們最后依靠的對(duì)象是在“雙達(dá)”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶(hù)，那些只以?xún)r(jià)格為衡量尺度的福建客戶(hù)無(wú)法信任。鑒于此，__年要有一個(gè)合理的價(jià)格體系，辦事處、大客戶(hù)、散戶(hù)、直接用戶(hù)等要有一個(gè)價(jià)格梯度，如辦事處100，小客戶(hù)105，直接用戶(hù)200等比例。給辦事處的許諾要盡量?jī)冬F(xiàn)，特別是那些推廣雙達(dá)品牌的辦事處，一定要給他們合理的保護(hù)，給他們周到的服務(wù)，這樣他們才能盡力為雙達(dá)推廣。

2、售部安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)辦事處和大客戶(hù)溝通，了解他們的需求，了解他們的銷(xiāo)售情況，特別對(duì)待，多開(kāi)綠燈，讓客戶(hù)覺(jué)得雙達(dá)很重視他們，而且服務(wù)也很好。

定期安排區(qū)域經(jīng)理走訪，加深了解增加信任。

3、擴(kuò)展銷(xiāo)售途徑，嘗試直銷(xiāo)。

閥門(mén)行業(yè)的進(jìn)入門(mén)檻很低，通用閥門(mén)價(jià)格戰(zhàn)已進(jìn)入白熱化，微利時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨。公司可以選擇某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷(xiāo)。這條路資金上或許有風(fēng)險(xiǎn)，但相對(duì)較高的利潤(rùn)可以消除這種風(fēng)險(xiǎn)，況且如果某一天競(jìng)爭(zhēng)激烈到公司必須做直銷(xiāo)時(shí)那我們就沒(méi)有選擇了。

4、強(qiáng)化服務(wù)理念，服務(wù)思想深入每一位員工心中。

為客戶(hù)服務(wù)不僅是直接面對(duì)客戶(hù)的銷(xiāo)售人員和市場(chǎng)人員，發(fā)貨人員、生產(chǎn)人員、技術(shù)人員、財(cái)務(wù)人員等都息息相關(guān)

5、收縮銷(xiāo)售產(chǎn)品線(xiàn)。

銷(xiāo)售線(xiàn)太長(zhǎng)，容易讓客戶(hù)感覺(jué)公

司產(chǎn)品不夠?qū)I(yè)，而且一旦發(fā)現(xiàn)實(shí)情可能失去對(duì)公司的信任。現(xiàn)在的大公司采購(gòu)都分得非常仔細(xì)，太多產(chǎn)品線(xiàn)可能會(huì)失去公司特色。(這里是指不要外協(xié)太雜的產(chǎn)品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等)

銷(xiāo)售部管理：

1、人員安排

a) 一人負(fù)責(zé)生產(chǎn)任務(wù)安排，車(chē)間貨物跟單，發(fā)貨，并做好銷(xiāo)售統(tǒng)計(jì)報(bào)表

b) 一人負(fù)責(zé)對(duì)外采購(gòu)，外協(xié)催貨及銷(xiāo)售流水賬、財(cái)務(wù)對(duì)賬，并作好區(qū)域經(jīng)理業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)，第一時(shí)間明確應(yīng)收賬款

c) 一人負(fù)責(zé)重要客戶(hù)聯(lián)絡(luò)和跟蹤，第一時(shí)間將客戶(hù)貨物數(shù)量、重量、運(yùn)費(fèi)及到達(dá)時(shí)間告知，了解客戶(hù)需求和傳遞公司政策信息等

d) 一人負(fù)責(zé)外貿(mào)跟單、報(bào)檢、出貨并和外貿(mào)公司溝通，包括包裝尺寸、嘜頭等問(wèn)題

e) 專(zhuān)人負(fù)責(zé)客戶(hù)接待，帶領(lǐng)客戶(hù)車(chē)間參觀并溝通

f) 所有人員都應(yīng)積極參預(yù)客戶(hù)報(bào)價(jià)，處理銷(xiāo)售中產(chǎn)生的問(wèn)題

2、績(jī)效考核銷(xiāo)售部是一支團(tuán)隊(duì)，每一筆銷(xiāo)售的完成都是銷(xiāo)售部成員共同完成，因此不能單以業(yè)績(jī)來(lái)考核成員，要綜合各方面的表現(xiàn)加以評(píng)定;

同樣公司對(duì)銷(xiāo)售部的考核也不能單一以業(yè)績(jī)?yōu)槌叨龋驗(yàn)槲覀冞€要負(fù)責(zé)銷(xiāo)售前、銷(xiāo)售中、銷(xiāo)售后的方方面面事務(wù)。銷(xiāo)售成員的績(jī)效考核分以下幾個(gè)方面：

a) 出勤率 銷(xiāo)售部是公司的對(duì)外窗口，它既是公司的對(duì)外形象又是內(nèi)部的風(fēng)標(biāo)，公司在此方面要堅(jiān)決，絕不能因人而異，姑息養(yǎng)奸，助長(zhǎng)這種陋習(xí)。

b) 業(yè)務(wù)熟練程度及完成業(yè)務(wù)情況業(yè)務(wù)熟練程度能夠反映出銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)知識(shí)水平，以此作為考核內(nèi)容，可以促進(jìn)員工學(xué)習(xí)、創(chuàng)新，把銷(xiāo)售部打造成一支學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)。

c) 工作態(tài)度 服務(wù)領(lǐng)域中有一句話(huà)叫做“態(tài)度決定一切”，沒(méi)有積極的工作態(tài)度，熱情的服務(wù)意識(shí)，再有多大

的能耐也不會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生效益，相反會(huì)成為害群之馬。

3、培訓(xùn)培訓(xùn)是員工成長(zhǎng)的助推劑，也是公司財(cái)富增值的一種方式。

一是銷(xiāo)售部不定期內(nèi)部培訓(xùn)，二是請(qǐng)技術(shù)?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽蔽鄄孔讎嘌怠E嘌的諶蒞?a href='//xuexila.com/chuangye/yingxiao/xiaoshou/' target='_blank'>銷(xiāo)售技巧、禮儀、技術(shù)等方面。

4、安裝專(zhuān)業(yè)報(bào)價(jià)軟件，提高報(bào)價(jià)效率，儲(chǔ)存報(bào)價(jià)結(jié)果，方便以后查找。

銷(xiāo)售工作計(jì)劃420__年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”為“中心”，以客戶(hù)、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線(xiàn)不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。

一、20__年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶(hù)基礎(chǔ)，提升單一客戶(hù)對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

(二)客戶(hù)策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略;20__年經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶(hù)拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶(hù)，有足夠多的好客戶(hù)，強(qiáng)化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)能力，挖掘存量客戶(hù)潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶(hù)，培育客戶(hù)向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶(hù)格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20__年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶(hù)經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶(hù)經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)___”。20__年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)___”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二、20__年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶(hù)”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶(hù)提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)”

和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。

4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);

加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷(xiāo)售模式。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;

加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶(hù)金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶(hù)金交易規(guī)范管理。

6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力;

充分發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷(xiāo)售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶(hù)服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;

加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9.提高對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;

建立保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)銷(xiāo)售人員保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷(xiāo)售能力;做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。

10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;

持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶(hù)率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;

試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話(huà)支付業(yè)務(wù)，建立電話(huà)支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;

加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶(hù)體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶(hù)服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。

17.量化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶(hù)關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶(hù)關(guān)系管理體系。

19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶(hù)增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶(hù)保有率、服務(wù)VIP客戶(hù)時(shí)間占比、客戶(hù)聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財(cái)中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。

22.強(qiáng)化客戶(hù)分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶(hù)引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶(hù)服務(wù)功效。

23.在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶(hù)系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);

創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶(hù)例會(huì)制度。

24.在持續(xù)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。

25.持續(xù)做好客戶(hù)經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。

設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶(hù)資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶(hù)拓展上移活動(dòng)和客戶(hù)四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷(xiāo)推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)能力，強(qiáng)化客戶(hù)聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶(hù)信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶(hù)信息質(zhì)量提升。

28.全力實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。

29.開(kāi)發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶(hù)積分管理系統(tǒng)，按客戶(hù)忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平

31.舉辦個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售PK賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類(lèi)專(zhuān)題培訓(xùn)班，全面做好一線(xiàn)員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷(xiāo)售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20__-20__年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開(kāi)發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);

重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;

總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的支持提高程度。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專(zhuān)業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專(zhuān)業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。

要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造____的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。

將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè)。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;

嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以?xún)?nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。

進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺(jué)規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

47.通過(guò)持續(xù)開(kāi)展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。

擬在原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查。

51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)力度。

在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

54.貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶(hù)升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶(hù)回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過(guò)程和結(jié)果。

58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)條線(xiàn)、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷(xiāo)售合規(guī)性開(kāi)展檢查，規(guī)范操作。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售組織

60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶(hù)合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理財(cái)理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預(yù)防。

對(duì)于各類(lèi)審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門(mén)提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防。

63.強(qiáng)化整改工作。

將各類(lèi)審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。

繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核，組織開(kāi)好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線(xiàn)“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話(huà)制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度，條線(xiàn)上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶(hù)的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線(xiàn)推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。

69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶(hù)經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶(hù)數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)能力。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售門(mén)戶(hù)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)及新功能。

72.通過(guò)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)VIP客戶(hù)和產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶(hù)挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。

最后，啟動(dòng)包括客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線(xiàn)精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階。

三、20__年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線(xiàn)業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線(xiàn)溝通交流的平臺(tái)。20__年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷(xiāo)及綜合、客戶(hù)管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線(xiàn)各個(gè)層級(jí)。

銷(xiāo)售工作計(jì)劃5轉(zhuǎn)眼之間又要進(jìn)入新的一年-20__年了,新年要有新氣象,在總結(jié)過(guò)去的同時(shí)我們要對(duì)新的一年一個(gè)好的計(jì)劃.我是一個(gè)從事工作時(shí)間不長(zhǎng),經(jīng)驗(yàn)不足的工作人員,很多方面都要有一定的要求,這樣才能在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī).

20__年是我們__地產(chǎn)公司發(fā)展非常重要的一年，對(duì)于一個(gè)剛剛踏入房地產(chǎn)中介市場(chǎng)的新人來(lái)說(shuō)，也是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)，機(jī)遇與壓力的開(kāi)始的一年。為了我要調(diào)整工作心態(tài)、增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、服務(wù)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)并做好廠房中介的工作。

為此，在__部的兩位同事的熱心幫助下，我逐步認(rèn)識(shí)本部門(mén)的基本業(yè)務(wù)工作，也充分認(rèn)識(shí)到自己目前各方面的不足，為了盡快的成長(zhǎng)為一名職業(yè)經(jīng)紀(jì)人，我訂立了以下年度工作計(jì)劃：

一、熟悉公司的規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的業(yè)務(wù)有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來(lái)講是一大缺陷，希望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來(lái)更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值開(kāi)張期間，部門(mén)的計(jì)劃制定還未完成，節(jié)后還會(huì)處于一個(gè)市場(chǎng)低潮期，我會(huì)充分利用這段時(shí)間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度，與公司人員充分認(rèn)識(shí)合作;

通過(guò)到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實(shí)地掃盤(pán)，以期找到新的盤(pán)源和了解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況;通過(guò)上網(wǎng)，電話(huà)，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶(hù)，加緊聯(lián)絡(luò)客戶(hù)感情，到以期組成一個(gè)強(qiáng)大的客戶(hù)群體。

2、在第二季度的時(shí)候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)一個(gè)小小的高峰期，在對(duì)業(yè)務(wù)有了一定了解熟悉得情況下，我會(huì)努力爭(zhēng)取盡快開(kāi)單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司的員工。

并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入的員工，讓廠房部早日成長(zhǎng)起來(lái)。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，并且，隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量的增加，一些規(guī)模較大的客戶(hù)就可以逐步滲入進(jìn)來(lái)了，為年底的廠房市場(chǎng)大戰(zhàn)做好充分的準(zhǔn)備。

此時(shí)我會(huì)伙同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步發(fā)展做出努力。

4、年底的工作是一年當(dāng)中的頂峰時(shí)期，加之我們一年的廠房推界、客戶(hù)推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天的時(shí)間。

我們部門(mén)會(huì)充分的根據(jù)實(shí)際情況、時(shí)間特點(diǎn)去做好客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)節(jié)我部的工作思路。爭(zhēng)取把廠房工作業(yè)績(jī)做到最大化!

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。

做房地產(chǎn)市場(chǎng)中介是需要根據(jù)市場(chǎng)不停的變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路的工作，學(xué)習(xí)對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。工業(yè)知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)、部門(mén)管理等相關(guān)廠房的知識(shí)都是我要掌握的內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆(在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持)。

篇7

客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶(hù)群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；

2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù)；

2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息；

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。

范文二

一轉(zhuǎn)眼，來(lái)XX有限公司已經(jīng)過(guò)了大半年了。回顧這9個(gè)月以來(lái)所做的工作，心里頗有幾份感觸。在過(guò)去的大半年的時(shí)間里，首先感謝公司給予我這樣一個(gè)發(fā)展的平臺(tái)，和用心培養(yǎng)；感謝經(jīng)理給予工作上的鼓勵(lì)和督促。讓我學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)談判知識(shí)和商談技巧，并順利的為下一步的公司業(yè)務(wù)發(fā)展邁出了第一步。其次感謝這個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，感謝同事們?cè)诠ぷ魃系南嗷ス膭?lì)和配合。他們所有人都有值得我去學(xué)習(xí)地方，我從他/她們身上學(xué)到了不少知識(shí)，讓自己更加的成熟。

通過(guò)半年來(lái)不斷與公司業(yè)務(wù)模式進(jìn)行磨合，我也更加的認(rèn)識(shí)到了，一個(gè)銷(xiāo)售人員的知識(shí)面、社交能力和商務(wù)談判技巧決定了銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售能力。為此，通過(guò)這9個(gè)月的工作積累。我認(rèn)識(shí)到自己現(xiàn)有的不足和長(zhǎng)處。以下我想說(shuō)二個(gè)方面：

一、在產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面：

1）產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉熱熔膠系列產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號(hào)。了解產(chǎn)品的使用方法；了解本行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況；

2）公司知識(shí)方面：深入了解本公司和其他競(jìng)爭(zhēng)廠家的背景、產(chǎn)品生產(chǎn)能力、生產(chǎn)技術(shù)水平、設(shè)備情況及服務(wù)方式、發(fā)展前景等。

3）客戶(hù)需要方面：了解客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)心理、購(gòu)買(mǎi)層次、及對(duì)產(chǎn)品的基本要求。

4）市場(chǎng)知識(shí)方面：了解熱熔膠系列產(chǎn)品的市場(chǎng)動(dòng)向和變化、顧客購(gòu)買(mǎi)力情況，進(jìn)行不同產(chǎn)品使用行業(yè)及區(qū)域市場(chǎng)分析。

5）專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面：進(jìn)一步了解與熱熔膠有關(guān)的其他方面的工藝技術(shù)知識(shí)，方便能更好的和不同的客戶(hù)達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流，了解不同行業(yè)，不同公司在新的一年里的思維的轉(zhuǎn)變，以便更好的合作。

6）服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶(hù)狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二、銷(xiāo)售能力方面：

1）工作中的心里感言。謝謝公司給了我一個(gè)這樣的發(fā)展的平臺(tái)，通過(guò)和大家一起工作的機(jī)會(huì)，讓我從大家身上學(xué)了不少的銷(xiāo)售技巧和談判能力，有了這些經(jīng)驗(yàn)做鋪墊，相信在以后的工作當(dāng)中我才能更順利的在崗位中獨(dú)立成長(zhǎng)起來(lái)。感謝大家在工作中的給予幫助。這些都是我財(cái)富的積累。

2）職業(yè)心態(tài)的調(diào)整。銷(xiāo)售員的一天應(yīng)該從清晨睜開(kāi)第一眼開(kāi)始，每天早上我都會(huì)從自己定的歡快激進(jìn)的鬧鈴聲中醒來(lái)，然后以精神充沛、快樂(lè)的心態(tài)迎接一天的工作。如果我沒(méi)有別人經(jīng)驗(yàn)多，那么我和別人比誠(chéng)信，比服務(wù)。 3）客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。我認(rèn)為攻客戶(hù)和制定目標(biāo)是一樣的，首先要集中精力去做一個(gè)客戶(hù)，只有這樣才能有收效，等重點(diǎn)客戶(hù)認(rèn)可了，我再將精力轉(zhuǎn)移到第二重點(diǎn)客戶(hù)上。

4）自己工作中的不足。通過(guò)這么長(zhǎng)時(shí)間的工作積累，整體上對(duì)自己的業(yè)績(jī)是很不滿(mǎn)意，主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，目標(biāo)不夠明確。韌性能力和業(yè)務(wù)技巧有待突破，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)能力還有待加強(qiáng)，還有就是在談判上表現(xiàn)的不夠強(qiáng)勢(shì)，還有對(duì)自己現(xiàn)有的市場(chǎng)區(qū)域表現(xiàn)的沒(méi)有足夠的信心。希望能夠盡快的提高自己的不足，發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)，能更好的為自己以后的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和開(kāi)展打好基礎(chǔ)，提高自己的自信心和業(yè)務(wù)銷(xiāo)售技巧。

20xx年的展望及規(guī)劃：

篇8

回顧走過(guò)的________年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是________年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一、________年具體工作總結(jié)：

客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶(hù)群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù);

2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。

在了解客戶(hù)基本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;

3、加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù);

2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息;

三、來(lái)年工作打算

1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。

4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線(xiàn)工作，做好20____年個(gè)人工作計(jì)劃。

謝謝大家!

述職人：______

________年____月____日

銷(xiāo)售年度述職報(bào)告2尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同仁們：

進(jìn)入____證券已有兩個(gè)多月了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，與客戶(hù)的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶(hù)不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶(hù)和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶(hù)關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里，我要這樣做

1、發(fā)傳單

進(jìn)入____證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了，業(yè)績(jī)十分不理想。____銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶(hù)慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶(hù)效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶(hù)選擇我們安信來(lái)開(kāi)戶(hù)，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶(hù)爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，為客戶(hù)提供____，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來(lái)做。

謝謝大家!

銷(xiāo)售年度述職報(bào)告3剛剛過(guò)去的________年，是難忘的一年，值得回味的一年，也是我個(gè)人學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的一年。一年來(lái)在公司徐總的帶領(lǐng)下，我們成功的收購(gòu)了童話(huà)二店并使其走向成熟，逐漸的被全市市民接受和喜歡，離不開(kāi)全體員工的努力和付出，衷心的向他們表示感謝!

記得剛來(lái)二店時(shí)，從一樓到四樓冷冷清清，連個(gè)人影都看不到，客流量更是少的可憐，剛剛激起的萬(wàn)丈雄心被眼前的一切粉碎的遍無(wú)體膚，我們沒(méi)有氣餒。被調(diào)到二店的張店長(zhǎng)、張會(huì)娜、程雷雅、陳浩、個(gè)個(gè)都是磨拳擦掌，準(zhǔn)備大干一翻，可要想做好談何容易啊。這種情況下，我們一連串的推出了，真情告白系列之換卡行動(dòng)、陽(yáng)光體驗(yàn)，新春舞曲系列之陽(yáng)光年代、陽(yáng)光特價(jià)房、炫卡積分，等等活動(dòng)。從一開(kāi)始的一天二三十包、到四五十包，慢慢的往上增加的帶客量，廣大市民開(kāi)始知道并接受了童話(huà)二店。能得到顧客的認(rèn)可，之前那些努力總算沒(méi)有白費(fèi)。難忘我們____年元月3號(hào)的接手錢(qián)柜、難忘我們冒著漫天飛雪發(fā)宣傳頁(yè)的日子、難忘我們裝修期間揮汗如雨的干勁、難忘兄弟們身穿迷彩穿梭在剛架上的身影......這一切都只有一個(gè)信念把童話(huà)我們的家建設(shè)得更好!

很慶幸自己選擇了童話(huà)，來(lái)到這個(gè)充滿(mǎn)活力的團(tuán)隊(duì)，感謝金店長(zhǎng)給的機(jī)會(huì)，感謝徐總的支持與指點(diǎn)，感謝孫總搭建的平臺(tái)，感謝和我一起并肩作戰(zhàn)的張店長(zhǎng)，也感謝一手帶我起來(lái)的邢店長(zhǎng)，沒(méi)有你們就沒(méi)有此刻的張廣，除了感謝還是感謝。

我深知自己有很多的不足，需要更努力的去做好每一件事。之前忽略的我會(huì)改進(jìn)，多站在對(duì)方的角度來(lái)考慮問(wèn)題。____年做好以下幾點(diǎn)：

1、人員調(diào)整，根據(jù)情況更合理的調(diào)配現(xiàn)場(chǎng)人力，做到工作起來(lái)如魚(yú)得水，不產(chǎn)生冗員狀態(tài)，使公司成本降低。

2、緊抓現(xiàn)場(chǎng)管理，多督促多走動(dòng)，讓員工減少犯錯(cuò)的幾率，杜絕黑單。

3、多和員工溝通讓每一個(gè)環(huán)節(jié)絲絲入扣，前臺(tái)帶客更有規(guī)律合理的安排客源，收銀做到帳面不出錯(cuò)，貨品做到一周一大盤(pán)每日一小盤(pán)，保證不長(zhǎng)短貨正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

4、樓面主抓微笑服務(wù)、衛(wèi)生和促銷(xiāo)，把客訴減少置零，

5、營(yíng)銷(xiāo)鞏固老會(huì)員，開(kāi)發(fā)新的客源，增加會(huì)員的回頭率，做好信息反饋，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，

6、節(jié)約用水用電，從自我做起，養(yǎng)成隨手關(guān)燈、第一時(shí)間關(guān)空調(diào)的好習(xí)慣，保證消防通道的安全暢通，親自檢查做好記錄，

7、各類(lèi)表格正確使用，循序漸進(jìn)。

爭(zhēng)做三家店標(biāo)兵。

8、本著"賓客至上、服務(wù)第一"和"讓客人完全滿(mǎn)意"的宗旨，主管到助理，現(xiàn)場(chǎng)各部門(mén)人員，除了能做到禮貌待客、熱情服務(wù)外，還能化解矛盾，妥善處理大大小小的客人投訴。

明白口碑對(duì)一家企業(yè)的重要性。

9、全力落實(shí)規(guī)章制度，完善機(jī)制，貴在堅(jiān)持。

全力配合店長(zhǎng)工作,做好店長(zhǎng)的左右手.

10、配合工程?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽保齪孟殖〉奈薇Qぷ鰨咽潞蟮奈薇涑墑慮暗腦し籃臀ぁ?/p>以上10條在過(guò)去的一年中做得不到位，未來(lái)自己要更加有責(zé)任心，把事情做完與否做為標(biāo)尺，不以時(shí)間來(lái)計(jì)算。為了推動(dòng)工作的往前發(fā)展，針對(duì)干部要實(shí)施升降職做為主要手段，管理者能上能下，員工能進(jìn)能出，依據(jù)工作表現(xiàn)每月評(píng)比員工心目中最好的管理干部，競(jìng)聘上崗會(huì)利于部門(mén)崗位的政令暢通。

望公司領(lǐng)導(dǎo)一如繼往的支持我的工作，我將通過(guò)不段的學(xué)習(xí)來(lái)完善自己，爭(zhēng)取做一個(gè)合格的管理干部，為公司為來(lái)的發(fā)展多出一份心多盡一份力!

銷(xiāo)售年度述職報(bào)告4尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，回首今年的工作，即有遇到困難和挫折時(shí)的惆悵，也有碩果累累的喜悅。在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，在同事們的大力幫助下，個(gè)人較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度具體工作完成情況述職如下：

一、強(qiáng)化內(nèi)涵，提高素養(yǎng)

隨著社會(huì)的快速發(fā)展，要適應(yīng)現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的'快速發(fā)展，必須要不斷的提高自我的內(nèi)涵素養(yǎng)，這樣才能跟得上時(shí)代的發(fā)展的需求，本年度，本人重點(diǎn)通過(guò)多種形式，不斷提高自我的思想內(nèi)涵素養(yǎng)，一方面，通過(guò)多形式，多渠道，不斷提升自我的理論修養(yǎng)，品質(zhì)修養(yǎng)，另一方面，積極學(xué)習(xí)現(xiàn)代畜牧養(yǎng)殖業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，了解現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的各種新知識(shí)，新技術(shù)，為未來(lái)工作更好的開(kāi)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。此外，還重點(diǎn)學(xué)習(xí)了銷(xiāo)售學(xué)等新的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，通過(guò)各種有效的學(xué)習(xí)活動(dòng)，極大的提高了自我的知識(shí)儲(chǔ)備，提升了自我的綜合素養(yǎng)。

二、遵章守紀(jì)，團(tuán)結(jié)同事

今年來(lái)，在工作中，我嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，做到不遲到不早退;在工作，凡是同事遇到的困難，我都能夠積極的去幫助他人，不計(jì)較個(gè)人得失，如：公司司機(jī)辭職后，新司機(jī)招聘未果，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)工作安排，我積極完成好原本由司機(jī)承擔(dān)的送貨任務(wù)，確保能夠把公司的各種飼料獸藥按時(shí)送到各豬場(chǎng)等客戶(hù)手中，從不計(jì)較，自己工作的得失多少。

三、做好銷(xiāo)售，熱心服務(wù)

為圓滿(mǎn)本年度的銷(xiāo)售目標(biāo)任務(wù)，我積極主動(dòng)的做好公司各種新產(chǎn)品的推廣工作，通過(guò)各種形式渠道，加強(qiáng)與豬場(chǎng)等客戶(hù)群體的交流溝通，真實(shí)了解他們的消費(fèi)需求，積極宣傳我司新推產(chǎn)品，為全年銷(xiāo)售任務(wù)的順利完成夯實(shí)了基礎(chǔ);此外，除去做好新產(chǎn)品的推廣外，我還積極做好各項(xiàng)服務(wù)工作，當(dāng)新產(chǎn)品第一次被客戶(hù)采納使用時(shí)，為了了解產(chǎn)品效力，解答實(shí)際使用過(guò)程中的各種難題，我甚至一天連續(xù)跑同一客戶(hù)家?guī)状危瑸榈木褪钦鎸?shí)掌握情況，了解實(shí)情，通過(guò)我的熱心服務(wù)，真心服務(wù)，客戶(hù)的滿(mǎn)意度極大的得到了提高，全年無(wú)任何投訴。

四、明年計(jì)劃

加大學(xué)習(xí)力度，不斷提高自我掌握新知識(shí)的水平，儲(chǔ)備新知識(shí)，迎接新挑戰(zhàn)。圍繞著年度銷(xiāo)售任務(wù)計(jì)劃，做好計(jì)劃安排，確保銷(xiāo)售任務(wù)圓滿(mǎn)順利完成。進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，用真誠(chéng)的服務(wù)，耐心的服務(wù)，鞏固老客戶(hù)，力爭(zhēng)通過(guò)老客戶(hù)的口碑開(kāi)辟更多新的客戶(hù)，同時(shí)，自己我積極主動(dòng)，通過(guò)多形式不斷開(kāi)辟更多的新客戶(hù)。在新的一年里，個(gè)人將立足本職，扎實(shí)做好各項(xiàng)銷(xiāo)售工作，為公司發(fā)展貢獻(xiàn)出自我更大的力量。

感謝____各位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)心和信任，感謝____為我提供了發(fā)展的平臺(tái)，讓我在工作和學(xué)習(xí)當(dāng)中不斷地成長(zhǎng)、進(jìn)步。回顧過(guò)去，那是我人生中最重要的一個(gè)階段，讓我學(xué)到了很多在學(xué)校里不能學(xué)到的東西。在此，我感謝____的各位領(lǐng)導(dǎo)，是你們的關(guān)心，才能讓我在工作當(dāng)中得心應(yīng)手，學(xué)到我夢(mèng)寐以求的真正本事。

此致

敬禮!

述職人：______

20____年____月____日

銷(xiāo)售年度述職報(bào)告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

一年的時(shí)光，在懵懂中走過(guò)，我自我也是深感壓力重重，無(wú)所適從。回想這段時(shí)間以來(lái)的工作，我從個(gè)人走進(jìn)團(tuán)體邁向團(tuán)體。期間經(jīng)歷了很多磨練，也學(xué)到了很多東西。現(xiàn)就任職以來(lái)的工作情景述職如下：

一、協(xié)調(diào)溝通、管理監(jiān)督工作

本人主要負(fù)責(zé)的工作有三項(xiàng)職能：一是公關(guān)、協(xié)調(diào)的辦公室管理職能，二是人力資源管理工作職能，三是行政事務(wù)管理工作職能，具體為：第一項(xiàng)大的工作辦公室的工作：對(duì)外與開(kāi)發(fā)商的協(xié)調(diào)和對(duì)接工作;對(duì)內(nèi)與各項(xiàng)目組之間溝通協(xié)調(diào)。從而使公司的戰(zhàn)略成為戰(zhàn)術(shù)，工作承上啟下，攘外安內(nèi);第二項(xiàng)大的工作是：要全面做好人力資源管理工作，對(duì)公司的招聘配置、薪酬管理、人力資源規(guī)劃、績(jī)效考核、勞動(dòng)關(guān)系、檔案管理、綜合制度的建立健全等全面落實(shí)及把好關(guān)，讓公司業(yè)務(wù)高效地跳動(dòng)起來(lái)，讓公司的每個(gè)細(xì)胞興奮起來(lái);第三項(xiàng)大的工作是：做好行政事務(wù)管理工作，對(duì)公司的環(huán)境衛(wèi)生、后勤、辦公用品采購(gòu)等做好服務(wù)工作。

1、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，創(chuàng)造良好工作環(huán)境

為領(lǐng)導(dǎo)和員工創(chuàng)造一個(gè)良好的工作環(huán)境是項(xiàng)目重要工作資料之一。一年來(lái)，我結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真履行工作職責(zé)，加強(qiáng)與置業(yè)顧問(wèn)間的協(xié)調(diào)與溝通，使公司的基礎(chǔ)管理工作基本實(shí)現(xiàn)了規(guī)范化，相關(guān)工作基本實(shí)現(xiàn)了優(yōu)質(zhì)、高效的完成，為公司各項(xiàng)工作的開(kāi)展創(chuàng)造了良好條件。如：基本做到了員工人事檔案、會(huì)議紀(jì)要、管理及銷(xiāo)售文件等的清晰明確，重要文件全部歸入檔案，嚴(yán)格規(guī)范管理;做到了辦公耗材管控及辦公設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)、日常行政業(yè)務(wù)結(jié)算和報(bào)銷(xiāo)等工作的正常有序;在接人待物、人事管理、優(yōu)化辦公環(huán)境、保證辦公秩序等方面做到了盡職盡責(zé);為公司樹(shù)立了良好形象，起到了窗口作用。

2、加強(qiáng)服務(wù)，樹(shù)立良好的工作氛圍

項(xiàng)目開(kāi)放至今，我的工作的核心就是搞好“三個(gè)服務(wù)”，即為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為員工服務(wù)、為廣大客戶(hù)服務(wù)。三個(gè)月以來(lái)，我圍繞三個(gè)服務(wù)的核心工作，對(duì)公司工作的重點(diǎn)、難點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，力求研究在前、服務(wù)在前。異常是項(xiàng)目銷(xiāo)售情景總結(jié)、置業(yè)顧問(wèn)的日常工作安排。基本做到了工作有計(jì)劃，落實(shí)有措施，完成有記錄，做到了進(jìn)取主動(dòng)。日常工作及領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時(shí)性事務(wù)基本做到了及時(shí)處理及時(shí)反饋。在協(xié)助配合其他部門(mén)工作上也堅(jiān)持做到了進(jìn)取熱情不越位。我的工作資料決定了我的工作特點(diǎn)就是繁、雜、多。并且隨時(shí)有新的工作任務(wù)出現(xiàn)，所以必須保證思路清晰，方能使各項(xiàng)工作有條不紊地順利開(kāi)展，圓滿(mǎn)完成任務(wù)，且不落掉一件。

二、人力資源管理工作

作為一名領(lǐng)導(dǎo)者，對(duì)每一位員工都應(yīng)當(dāng)做到公平、公正、客觀。能夠聽(tīng)取下屬員工不一樣的意見(jiàn)。工作中的分歧不能摻雜個(gè)人感情。對(duì)下屬員工，我一向抱著不拋棄，不放棄的態(tài)度。管理工作因材施教。為了能夠更好的提升員工的進(jìn)取性，今年根據(jù)銷(xiāo)售的實(shí)際情景逐步完善崗位績(jī)優(yōu)考核資料，使其更加具有針對(duì)性和操作性。對(duì)新進(jìn)的員工按照工作計(jì)劃要求進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)資料主要是公司人事規(guī)章制度、日常工作流程、樓盤(pán)簡(jiǎn)介、企業(yè)文化等方面的培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)讓新員工了解了我們項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)、銷(xiāo)售策略;對(duì)公司的規(guī)章制度更加了解，使他們盡快適應(yīng)工作的需要并完成相關(guān)之任務(wù)。

三、存在的不足及今后的打算

協(xié)調(diào)置業(yè)顧問(wèn)之間的矛盾本事方面還有待提高，與各置業(yè)顧問(wèn)的溝通還需加強(qiáng)，同時(shí)在工作的整體布置和指揮上，缺乏堅(jiān)定性、執(zhí)行力、存在手軟現(xiàn)象;部門(mén)在制度方面未建立健全獎(jiǎng)懲制度，同時(shí)未進(jìn)行員工執(zhí)行力等方面的培訓(xùn)，使得公司整體的執(zhí)行力不到位。行政工作事多面廣，有時(shí)研究問(wèn)題不夠周全，處理問(wèn)題不夠細(xì)致。學(xué)習(xí)不夠，知識(shí)面不廣。

在公司的出入賬，營(yíng)銷(xiāo)中心費(fèi)用的如入，有時(shí)候會(huì)存在遺漏，或者未匯總等等問(wèn)題，這都關(guān)系到公司資源的核銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)中心的經(jīng)營(yíng)成本等等問(wèn)題，公司的運(yùn)營(yíng)是否良性都與運(yùn)營(yíng)成本相關(guān)聯(lián)。所以這方面的的工作需要認(rèn)真細(xì)心耐心的對(duì)待。與開(kāi)發(fā)商的對(duì)接工作，包括營(yíng)銷(xiāo)方案，宣傳方案，廣告文案等都需要與開(kāi)發(fā)商談判協(xié)商，一切都要以為了公司利益著想為出發(fā)點(diǎn)。

看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺(jué)到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的。所以，在今后的工作中，我會(huì)帶領(lǐng)項(xiàng)目的全體員工隨著公司的發(fā)展適時(shí)調(diào)整自我，及時(shí)正確的找到自我的主角和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過(guò)程中盡我們個(gè)人的微薄之力。

此致

篇9

您好!

進(jìn)入__證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，與客戶(hù)的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶(hù)不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使__服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶(hù)和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶(hù)關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告2尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

回顧走過(guò)的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20__年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作述職報(bào)告：

一、具體工作

客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶(hù)群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù);

2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。

在了解客戶(hù)基本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù);

2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線(xiàn)工作，做好20__年個(gè)人工作計(jì)劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告320__年，我擔(dān)任__證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺(tái)工作，具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào)：

一、一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧

第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶(hù)的轉(zhuǎn)化和各類(lèi)基金的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的'攀比競(jìng)賽現(xiàn)象，說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家，向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個(gè)人述職報(bào)告)

第二，加強(qiáng)客戶(hù)的轉(zhuǎn)化工作，盤(pán)活國(guó)債和基金客戶(hù)以及呆滯客戶(hù)，逐步加強(qiáng)基金的銷(xiāo)售。20__年國(guó)債的旺銷(xiāo)，使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶(hù)，國(guó)債存量達(dá)到了近500億元，20__年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng)，讓國(guó)債客戶(hù)獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶(hù)獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我多次組織前臺(tái)人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶(hù)的轉(zhuǎn)化上，通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)等多種方式，對(duì)國(guó)債的客戶(hù)進(jìn)行了積極的游說(shuō)，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶(hù)，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶(hù)投資中短期債券基金客戶(hù)。通過(guò)這些工作，既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶(hù)的溝通和客戶(hù)忠誠(chéng)度，為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷(xiāo)手段，為股票客戶(hù)的服務(wù)及開(kāi)發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì)，請(qǐng)專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)人士，給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善，一直以來(lái)，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究，制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶(hù)的辦法，鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開(kāi)發(fā)增量客戶(hù)。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂(lè)工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購(gòu)買(mǎi)的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開(kāi)發(fā)的增量客戶(hù)也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。

二、20__年取得的成績(jī)

20__年，通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量?jī)|，同比增長(zhǎng);其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬(wàn)元。股票客戶(hù)穩(wěn)中有增，新開(kāi)(股票、基金、國(guó)債)1萬(wàn)戶(hù)，核心客戶(hù)基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷(xiāo)售增長(zhǎng)迅速，國(guó)債保有量達(dá)到了個(gè)億，國(guó)債客戶(hù)開(kāi)戶(hù)數(shù)達(dá)到了5000戶(hù)。基金保有量10000萬(wàn)，開(kāi)戶(hù)數(shù)4000戶(hù)，較去年有較大增長(zhǎng)，客服和營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng)，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵(lì)制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。

第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷(xiāo)售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。

第三、成本控制方面，營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。

四、20__年工作計(jì)劃

如果__年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，我有如下打算。

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

二、續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。

四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過(guò)培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。

20__年，資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會(huì)取得更大的成績(jī)。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告4今年以來(lái)，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負(fù)責(zé)__營(yíng)銷(xiāo)部的業(yè)務(wù)推動(dòng)及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級(jí)公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門(mén)的大力支持下，我認(rèn)真履行職責(zé)，積極加強(qiáng)管理與引導(dǎo)，努力協(xié)調(diào)分管各項(xiàng)工作的健康發(fā)展，取得一定成績(jī)。截止到2012年11月18日，完成保費(fèi)_萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的_%，超額完成_萬(wàn)元，并計(jì)劃截止到2012年12月31日完成保費(fèi)_萬(wàn)元，計(jì)劃超額_萬(wàn)元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來(lái)的履職情況向領(lǐng)導(dǎo)們做以下總結(jié)，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

(一)積極學(xué)習(xí)，不斷提升，做個(gè)合格的保險(xiǎn)管理者。

分公司上半年組織全省四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，本人踴躍報(bào)名，積極參加。學(xué)習(xí)期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學(xué)習(xí)結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省四級(jí)機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)過(guò)程中一如既往的刻苦努力、虛心好學(xué)，并在培訓(xùn)結(jié)束后獲得優(yōu)秀學(xué)員證書(shū)。通過(guò)這幾次學(xué)習(xí)，使我對(duì)保險(xiǎn)學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基本業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)市場(chǎng)基本運(yùn)行方式有較全面的認(rèn)識(shí)和了解;學(xué)習(xí)培訓(xùn)后，我對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、金融經(jīng)濟(jì)中的特殊作用有宏觀上的認(rèn)識(shí)，對(duì)各種具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場(chǎng)操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動(dòng)的做好全面業(yè)務(wù)的推動(dòng)工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會(huì)議確定的中心任務(wù)，針對(duì)公司各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)面臨的發(fā)展環(huán)境和市場(chǎng)形勢(shì)，重點(diǎn)做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務(wù)。由于受大市場(chǎng)環(huán)境影響，2012年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務(wù)的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)中，續(xù)保存量成為一大亮點(diǎn)。我部門(mén)依據(jù)上年度保險(xiǎn)續(xù)保情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并逐筆分類(lèi)，提前兩個(gè)月分揀好并下達(dá)到每個(gè)業(yè)務(wù)人員手中，使其達(dá)到每筆業(yè)務(wù)都心中有數(shù)，每筆業(yè)務(wù)都能提前通知續(xù)保。此舉自推動(dòng)后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開(kāi)展渠道業(yè)務(wù)建設(shè)。針對(duì)公司提出的渠道業(yè)務(wù)的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營(yíng)銷(xiāo)部有了第一家車(chē)商渠道隊(duì)伍。現(xiàn)如今，車(chē)商渠道每月有十萬(wàn)左右業(yè)務(wù)產(chǎn)出，為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出杰出貢獻(xiàn)。現(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國(guó)一汽森雅佳寶等汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行走訪，增進(jìn)交流，加強(qiáng)聯(lián)系，對(duì)今年及下年的合作事宜進(jìn)行商討，基本達(dá)成了共識(shí)，預(yù)計(jì)不久會(huì)有業(yè)務(wù)產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務(wù)發(fā)展思路，為明年業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)打好基礎(chǔ)。

一方面加強(qiáng)內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴(yán)肅工作紀(jì)律的同時(shí)人性化管理。對(duì)每位業(yè)務(wù)人員做到每天溝通，遇到業(yè)務(wù)發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時(shí)，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動(dòng)與本地各大型停車(chē)場(chǎng)、運(yùn)輸公司、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行多層次的溝通與聯(lián)系，主動(dòng)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)人員與他們的業(yè)務(wù)合作，積極穩(wěn)妥的開(kāi)展車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也在意外險(xiǎn)開(kāi)拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我部門(mén)計(jì)劃于明年與本地廣告公司進(jìn)行接洽，加深我司品牌在當(dāng)?shù)氐挠绊懀赺_縣人民心中樹(shù)立起美好的大地保險(xiǎn)形象。

(四)存在的問(wèn)題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進(jìn)步和成績(jī)，但距離上級(jí)公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細(xì)想業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進(jìn)一步提高;二是忽視業(yè)務(wù)與學(xué)習(xí)的兩者關(guān)系，平日大部分時(shí)間忙于業(yè)務(wù)及事業(yè)性工作，用于業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的時(shí)間相對(duì)較少，有時(shí)工作中會(huì)出現(xiàn)些偏差。針對(duì)上述存在的問(wèn)題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

20__年已經(jīng)過(guò)去，回首這一年，營(yíng)業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導(dǎo)下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營(yíng)業(yè)部__服務(wù)部負(fù)責(zé)管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開(kāi)發(fā)客戶(hù)雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶(hù)__幾人，客戶(hù)市值達(dá)到了__萬(wàn)元(只反映出來(lái)市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務(wù)站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實(shí)現(xiàn)傭金收入__萬(wàn)元，這一成績(jī)的取得主要?dú)w功于營(yíng)業(yè)部_總、_總的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸公于營(yíng)業(yè)部其他各兄弟部門(mén)和員工的大力支持。

一、從嚴(yán)治內(nèi)、嚴(yán)格要求自己

一個(gè)部門(mén)的好壞，部門(mén)決策者的決定直接影響著它的工作效率和競(jìng)爭(zhēng)力，在__服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺(tái)人員、更是一個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)人員，為了不斷提高_(dá)_服務(wù)站在__的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，我以公司各項(xiàng)管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合__地區(qū)情況，制定了有針對(duì)性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營(yíng)業(yè)部服務(wù)柜臺(tái)每個(gè)崗位都輪流做過(guò)，這造就了我對(duì)營(yíng)業(yè)部每項(xiàng)基本業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于__服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導(dǎo)站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當(dāng)時(shí)是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸__營(yíng)業(yè)部，在這時(shí)候營(yíng)業(yè)部派我接手服務(wù)站，負(fù)責(zé)管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟部門(mén)員工的支持下，我在這里參與了營(yíng)業(yè)部改建__服務(wù)站的全部過(guò)程，電網(wǎng)電線(xiàn)的改造、電話(huà)系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量、擴(kuò)大聲譽(yù)。

因?yàn)樵谶@里我們走的是電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)設(shè)的銀證通線(xiàn)路，而又歸屬于__營(yíng)業(yè)部，各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)電子商務(wù)部跟營(yíng)業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識(shí)相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程上跟營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要進(jìn)一步加強(qiáng)，于是我對(duì)自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時(shí)間加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，并不斷跟__營(yíng)業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系部門(mén)聯(lián)系溝通，同時(shí)嚴(yán)格規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規(guī)范是高昂代價(jià)換來(lái)的，我在公司規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合了__地區(qū)的實(shí)際情況，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采取了靈活的運(yùn)用，為公司利益和客戶(hù)利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴(kuò)大聲譽(yù)

一個(gè)服務(wù)行業(yè)在一個(gè)地方立足、占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)，與當(dāng)?shù)氐胤秸块T(mén)的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來(lái)，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當(dāng)?shù)毓ど叹帧⒊墙ň值雀鱾€(gè)政府監(jiān)管部門(mén)的信任，并同意在政策上對(duì)我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們?cè)赺_長(zhǎng)久立足，占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國(guó)銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴(kuò)大市場(chǎng)份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶(hù)的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會(huì)跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)上的積極主動(dòng)性。

證券行業(yè)是一個(gè)新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時(shí)代潮流、是競(jìng)爭(zhēng)取勝的必由之路。在這里，剛開(kāi)始我對(duì)客戶(hù)不是很熟，于是我主動(dòng)跟客戶(hù)聯(lián)系，找他們一一談心，主動(dòng)要求他們到我這里來(lái)，跟他們一起研究，探討。客戶(hù)之間千差萬(wàn)別，對(duì)客戶(hù)我們要對(duì)他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過(guò)和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗(yàn)并付出實(shí)用，取得了一定的成績(jī)，同時(shí)也取得了客戶(hù)的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶(hù)睡眠客戶(hù)已經(jīng)在我們的扶持下充分動(dòng)起來(lái)了，同時(shí)充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現(xiàn)了年初報(bào)本贏利的目的。

三、存在問(wèn)題

__服務(wù)站客戶(hù)的市值相對(duì)還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤(pán)活內(nèi)部資產(chǎn)兩個(gè)角度去努力提高客戶(hù)資券換手率，以目前的客戶(hù)市值和交易量來(lái)看，客戶(hù)的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問(wèn)題還是客戶(hù)人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

篇10

20--年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”為“中心”，以客戶(hù)、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線(xiàn)不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。

一、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶(hù)基礎(chǔ)，提升單一客戶(hù)對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

(二)客戶(hù)策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶(hù)拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶(hù)，有足夠多的好客戶(hù)，強(qiáng)化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)能力，挖掘存量客戶(hù)潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶(hù)，培育客戶(hù)向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶(hù)格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20--年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶(hù)經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶(hù)經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)------”。20--年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)------”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶(hù)”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶(hù)提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)”

和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。

4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);

加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷(xiāo)售模式。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;

加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶(hù)金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶(hù)金交易規(guī)范管理。

6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力;

充分發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷(xiāo)售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶(hù)服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;

加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9.提高對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;

建立保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)銷(xiāo)售人員保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷(xiāo)售能力;做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。

10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;

持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶(hù)率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;

試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話(huà)支付業(yè)務(wù)，建立電話(huà)支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;

加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶(hù)體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶(hù)服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。

17.量化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶(hù)關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶(hù)關(guān)系管理體系。

19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶(hù)增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶(hù)保有率、服務(wù)VIP客戶(hù)時(shí)間占比、客戶(hù)聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財(cái)中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。

22.強(qiáng)化客戶(hù)分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶(hù)引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶(hù)服務(wù)功效。

23.在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶(hù)系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);

創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶(hù)例會(huì)制度。

24.在持續(xù)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。

25.持續(xù)做好客戶(hù)經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。

設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶(hù)資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶(hù)拓展上移活動(dòng)和客戶(hù)四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷(xiāo)推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)能力，強(qiáng)化客戶(hù)聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶(hù)信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶(hù)信息質(zhì)量提升。

28.全力實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。

29.開(kāi)發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶(hù)積分管理系統(tǒng)，按客戶(hù)忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平

31.舉辦個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售PK賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類(lèi)專(zhuān)題培訓(xùn)班，全面做好一線(xiàn)員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷(xiāo)售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20---20--年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開(kāi)發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);

重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;

總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的支持提高程度。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專(zhuān)業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專(zhuān)業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。

要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。

將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè)。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;

嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以?xún)?nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。

進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺(jué)規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

47.通過(guò)持續(xù)開(kāi)展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。

擬在原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查。

51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)力度。

在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的.培訓(xùn)。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

54.貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶(hù)升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶(hù)回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過(guò)程和結(jié)果。

58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)條線(xiàn)、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷(xiāo)售合規(guī)性開(kāi)展檢查，規(guī)范操作。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售組織

60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶(hù)合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理財(cái)理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預(yù)防。

對(duì)于各類(lèi)審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門(mén)提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防。

63.強(qiáng)化整改工作。

將各類(lèi)審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。

繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核，組織開(kāi)好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線(xiàn)“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話(huà)制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度，條線(xiàn)上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶(hù)的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線(xiàn)推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。

69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶(hù)經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶(hù)數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)能力。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售門(mén)戶(hù)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)及新功能。

72.通過(guò)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)VIP客戶(hù)和產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶(hù)挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。

最后，啟動(dòng)包括客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線(xiàn)精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階。

三、20--年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線(xiàn)業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線(xiàn)溝通交流的平臺(tái)。20--年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷(xiāo)及綜合、客戶(hù)管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線(xiàn)各個(gè)層級(jí)。

金融工作計(jì)劃220--年市金融辦將在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，樹(shù)立“抓金融、促發(fā)展”理念，強(qiáng)化“大融資、大金融”意識(shí)，堅(jiān)持以社會(huì)融資總量為中間目標(biāo),堅(jiān)持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅(jiān)持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資方式，千方百計(jì)擴(kuò)大社會(huì)融資總量，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力。

一、總體目標(biāo)

實(shí)現(xiàn)社會(huì)融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭(zhēng)1戶(hù)企業(yè)上市成功過(guò)會(huì)，2戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段，10戶(hù)以上企業(yè)進(jìn)入重點(diǎn)培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實(shí)質(zhì)階段。基本完成農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制。實(shí)現(xiàn)新開(kāi)業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計(jì)貸款擔(dān)保額突破100億元。

二、重點(diǎn)任務(wù)

(一)努力擴(kuò)大銀行有效信貸投放

堅(jiān)持“有扶有控”，增強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策的靈活性、針對(duì)性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴(kuò)大信貸規(guī)模，同時(shí)注重靈活運(yùn)用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加大有效信貸投放，力爭(zhēng)20--年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年，其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。

1、全力爭(zhēng)份額搶規(guī)模。

繼續(xù)實(shí)行信貸投放目標(biāo)管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會(huì)同市人行、銀監(jiān)局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù)，分解到各行社，實(shí)行月考核月通報(bào)和季分析調(diào)度制度，并作為硬指標(biāo)，列入年終對(duì)各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。進(jìn)一步引導(dǎo)、激勵(lì)各行社早投放、多投放。激勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)及早謀劃，積極向總分行爭(zhēng)取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭(zhēng)份額多搶規(guī)模，做大信貸資源“總盤(pán)子”，強(qiáng)化分析調(diào)度，加大與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，采取形勢(shì)分析會(huì)、“窗口指導(dǎo)”、項(xiàng)目對(duì)接調(diào)度、進(jìn)展通報(bào)等形式，強(qiáng)化常態(tài)和動(dòng)態(tài)對(duì)接，及時(shí)介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報(bào)全市重大項(xiàng)目進(jìn)展、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度，提前謀劃、及早對(duì)接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動(dòng)權(quán)。

2、加大銀企對(duì)接力度。

堅(jiān)持早對(duì)接、密集對(duì)接，年初及早制定全年銀政企對(duì)接一攬子活動(dòng)計(jì)劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略、重點(diǎn)工程、重大項(xiàng)目，全年組織4次以上大型銀政企對(duì)接以及股份制銀行滁州行等主題活動(dòng)。注重突出特色，根據(jù)不同類(lèi)型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規(guī)模、分專(zhuān)業(yè)、見(jiàn)實(shí)效”的專(zhuān)題對(duì)接活動(dòng)。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信、發(fā)改委項(xiàng)目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng)，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)，第一時(shí)間收集更新信息，暢通部門(mén)與銀行、擔(dān)保以及企業(yè)之間對(duì)接渠道，動(dòng)態(tài)對(duì)接。進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)接范圍，積極邀請(qǐng)各類(lèi)證券、基金、保險(xiǎn)、信托、租賃、擔(dān)保、小貸等金融投資機(jī)構(gòu)參與，進(jìn)一步擴(kuò)大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)機(jī)構(gòu)引進(jìn)。

3、以項(xiàng)目為龍頭，積極擴(kuò)大信貸增長(zhǎng)空間，會(huì)同市人行、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)密切配合，重點(diǎn)圍繞美好新滁城建設(shè)、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項(xiàng)目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲(chǔ)備、對(duì)接項(xiàng)目，抓緊啟動(dòng)新一輪與金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目合作。

引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)圍繞市委、市政府發(fā)展主線(xiàn)確定投資主線(xiàn)和信貸切入點(diǎn)，以項(xiàng)目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續(xù)。及時(shí)督查和通報(bào)項(xiàng)目對(duì)接進(jìn)展，全力落實(shí)項(xiàng)目合作成果，突出重點(diǎn)，以重大項(xiàng)目爭(zhēng)份額，努力擴(kuò)大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。

銀行表外融資是當(dāng)前形勢(shì)下企業(yè)融資較為靈活簡(jiǎn)便和現(xiàn)實(shí)有效的方式。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)綜合利用各類(lèi)信貸替代工具，開(kāi)發(fā)信貸替代產(chǎn)品，積極推進(jìn)銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財(cái)產(chǎn)品、信托貸款、委托貸款、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際投放力度。將表外融資量作為軟指標(biāo)，列入年終對(duì)各金融機(jī)構(gòu)信貸考核。

5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。

鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)積極爭(zhēng)取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險(xiǎn)等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢(shì)，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權(quán)融資、貸投合作、直投等方式擴(kuò)大融資規(guī)模。

6、加大與市外銀行的合作力度。

進(jìn)一步深化與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續(xù)擴(kuò)大對(duì)我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對(duì)接，重點(diǎn)推動(dòng)外向型經(jīng)濟(jì)和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度，積極推進(jìn)與市外各類(lèi)股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機(jī)制靈活、產(chǎn)品新穎、模式多樣優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)加大對(duì)我市成長(zhǎng)型、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢(shì)集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭(zhēng)20--年市外金融機(jī)構(gòu)來(lái)滁投放超30億元。

(二)大力推動(dòng)資本市場(chǎng)直接融資

1、加快推動(dòng)企業(yè)上市融資。

堅(jiān)持“政府引導(dǎo)、企業(yè)自主、市場(chǎng)運(yùn)作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導(dǎo)一批、上市一批”的工作步驟，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機(jī)制，全力幫扶引導(dǎo)，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強(qiáng)勁勢(shì)頭，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)揚(yáng)子木業(yè)上市過(guò)會(huì)。對(duì)已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè)，一企一策，全力推進(jìn)，對(duì)具備條件、有上市意愿的各類(lèi)企業(yè)，將盡快納入市級(jí)后備資源庫(kù)，重點(diǎn)篩選2-4家企業(yè)，政策傾斜，重點(diǎn)培育，力爭(zhēng)有更多的企業(yè)進(jìn)入省級(jí)資源庫(kù)，享受省級(jí)優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度，采取專(zhuān)家授課、機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)、輿論宣傳等方式，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程，大力培植上市資源。

2、積極推進(jìn)債券融資。

抓住國(guó)家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡(jiǎn)化審批程序的有利進(jìn)機(jī)，積極創(chuàng)造條件，以城建、交通、能源、高新技術(shù)等收益相對(duì)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小的行業(yè)為重點(diǎn)，鼓勵(lì)和引導(dǎo)全市已上市公司、國(guó)有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。支持市開(kāi)發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券。

3、積極推進(jìn)票據(jù)融資。

抓住國(guó)家擴(kuò)大直接融資的機(jī)遇，市金融辦將會(huì)同市人行、市經(jīng)委和各金融機(jī)構(gòu)，加大與中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的對(duì)接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場(chǎng)融資，認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè)，鼓勵(lì)上市公司、大企業(yè)和重點(diǎn)骨干企業(yè)到銀行間市場(chǎng)發(fā)行中期票據(jù)、短期融資券、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資，并以此騰出信貸規(guī)模，支持中小企業(yè)發(fā)展。

4、積極擴(kuò)大信托融資。

市金融辦將主動(dòng)幫助企業(yè)加強(qiáng)與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作，設(shè)計(jì)適合不同企業(yè)和項(xiàng)目的相應(yīng)信托產(chǎn)品，通過(guò)信托貸款、信托股權(quán)投資、其他權(quán)益類(lèi)投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對(duì)受貸款規(guī)模、準(zhǔn)入條件等制約無(wú)法通過(guò)銀行貸款融資的項(xiàng)目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴(kuò)大信托融資量。

5、大力發(fā)展租賃融資。

加強(qiáng)與租賃公司、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過(guò)售后回租方式盤(pán)活在建項(xiàng)目的各類(lèi)資產(chǎn)。鼓勵(lì)企業(yè)通過(guò)直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃等手段進(jìn)行融資。

(三)完善多層次金融組織體系，增強(qiáng)金融支撐能力

1、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度。

以在皖設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的各類(lèi)股份制銀行、外資銀行和城商行為重點(diǎn)，加大引進(jìn)力度，推動(dòng)簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議，及時(shí)掌握其網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)規(guī)劃信息和國(guó)家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強(qiáng)化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能，明確任務(wù)，責(zé)任分解到人，全程跟蹤推進(jìn)。會(huì)同市銀監(jiān)局、市人行，積極跟進(jìn)、主動(dòng)服務(wù)，全力構(gòu)建引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機(jī)構(gòu)。全力推進(jìn)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作，力爭(zhēng)再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。

2、鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行開(kāi)設(shè)分支行。

支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行，鼓勵(lì)符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加大財(cái)政扶持力度，鼓勵(lì)村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)，引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù)。

3、全面深化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革。

全力推動(dòng)鳳陽(yáng)農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段。完成來(lái)安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作。加快天長(zhǎng)、明光、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐。吸引優(yōu)質(zhì)社會(huì)資本參與到改制過(guò)程中，提升農(nóng)商行的服務(wù)水平，支持績(jī)優(yōu)農(nóng)商行上市，充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用。

4、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。

認(rèn)真落實(shí)省政府“控制數(shù)量，提升質(zhì)量，合理布局，防范風(fēng)險(xiǎn)”的要求，堅(jiān)持組建與規(guī)范并重，積極擴(kuò)大試點(diǎn)成果，鼓勵(lì)各類(lèi)資本實(shí)力強(qiáng)的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立，吸引更多的社會(huì)資本參與，同時(shí)積極向上爭(zhēng)取,力爭(zhēng)20--年再獲批籌建開(kāi)業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度，促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，加大政策扶持力度，鼓勵(lì)和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農(nóng)戶(hù)融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補(bǔ)充。

5、加快完善融資擔(dān)保體系。

堅(jiān)持融資性擔(dān)保行業(yè)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任和實(shí)行可持續(xù)發(fā)展并舉，逐步建立以國(guó)有資本為主體、社會(huì)資本為補(bǔ)充的市縣兩級(jí)擔(dān)保體系，發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機(jī)構(gòu)的主力軍作用，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作。建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu)，充實(shí)資本實(shí)力，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔(dān)保方式，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財(cái)政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔(dān)保能力，擴(kuò)大擔(dān)保融資量，為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范工作。力爭(zhēng)20--年累計(jì)貸款擔(dān)保額超百億元。

6、促進(jìn)投融資平臺(tái)快速健康發(fā)展。

進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動(dòng)市城司做大做強(qiáng)，建立投融資平臺(tái)與財(cái)政、土地聯(lián)動(dòng)，資金“借用還”良性循環(huán)的運(yùn)作機(jī)制，通過(guò)整合資源、盤(pán)活存量、收儲(chǔ)土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實(shí)資本金，壯大資產(chǎn)規(guī)模，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流，提升平臺(tái)經(jīng)營(yíng)獲益能力，走出一條“在融資中實(shí)現(xiàn)投資，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。

扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度，吸引更多社會(huì)資本和民間資本參與，發(fā)揮示范效應(yīng)，以此帶動(dòng)更多投資機(jī)構(gòu)對(duì)我市企業(yè)和項(xiàng)目開(kāi)展投資。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)發(fā)揮好財(cái)政資金的杠桿效應(yīng)，加大政策扶持和對(duì)接引進(jìn)力度，積極承接資本轉(zhuǎn)移，吸引更多的股權(quán)投資基金、風(fēng)投、創(chuàng)投基金來(lái)我市開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)投資，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組，壯大規(guī)模，提升實(shí)力，做大做強(qiáng)。

金融工作計(jì)劃3一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。

區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷(xiāo)售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。

為充分發(fā)揮每季的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用，做好銀、政、企的合作對(duì)接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20--年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。

1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。

今年以來(lái)，針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問(wèn)題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：

第一批：為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶(hù)“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后，區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶(hù)企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。

為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶(hù)的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶(hù)53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶(hù)與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專(zhuān)業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶(hù)3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶(hù)發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。

三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。

1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。

為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。

為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開(kāi)發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。

協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng)，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿(mǎn)的成效。同時(shí)，對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過(guò)總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶(hù)及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過(guò)市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過(guò)，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過(guò)省金融的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過(guò)評(píng)標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過(guò)，正在籌建中。

五、加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。

前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類(lèi)，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。

同時(shí)，根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見(jiàn)》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過(guò)程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱(chēng)為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。

金融工作計(jì)劃4一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。

一是改善農(nóng)村信用環(huán)境。推廣克山縣全國(guó)農(nóng)村信用體系建設(shè)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶(hù)和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對(duì)鄉(xiāng)、村、戶(hù)和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體開(kāi)展信用等級(jí)分類(lèi)評(píng)定，評(píng)定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。

二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對(duì)全省400余件金融案件進(jìn)行清理，對(duì)失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。

三是優(yōu)化金融市場(chǎng)政策環(huán)境。協(xié)調(diào)省直有關(guān)部門(mén)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)辦理各類(lèi)抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利，并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標(biāo)準(zhǔn)、條件和內(nèi)容，簡(jiǎn)化抵(質(zhì))押程序。

四是開(kāi)展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)。選擇2個(gè)市(地)開(kāi)展金融環(huán)境評(píng)價(jià)試點(diǎn)工作，將評(píng)價(jià)結(jié)果作為地方政府開(kāi)展融資活動(dòng)的依據(jù)，激勵(lì)地方政府增強(qiáng)區(qū)域金融環(huán)境良性建設(shè)的主動(dòng)性和自覺(jué)性。五是建立完善政府服務(wù)平臺(tái)。建立金融信息共享平臺(tái)，及時(shí)企業(yè)融資需求類(lèi)信息;完善金企對(duì)接平臺(tái)，廣泛吸納銀行、證券、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，圍繞全省重點(diǎn)項(xiàng)目適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化的金企對(duì)接活動(dòng);搭建農(nóng)村物權(quán)流轉(zhuǎn)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村各類(lèi)物權(quán)的信息登記、政策咨詢(xún)、合同鑒定、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔(dān)保平臺(tái)，發(fā)揮政府增信優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)銀擔(dān)合作。

二、深化金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合。

一是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)加大對(duì)“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度，確保其增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭(zhēng)全省支農(nóng)再貸款限額、支小再貸款累計(jì)投放額、再貼現(xiàn)累計(jì)發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴(kuò)大全省直接融資規(guī)模。鼓勵(lì)省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵(lì)省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)牽頭運(yùn)作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)工作。三是引導(dǎo)保險(xiǎn)資金參與我省項(xiàng)目建設(shè)。引導(dǎo)保險(xiǎn)資金在基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶(hù)區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項(xiàng)目建設(shè)中發(fā)揮作用，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、設(shè)立醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對(duì)省內(nèi)企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和差異化服務(wù)，幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。

三、優(yōu)化和改善金融服務(wù)。

一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調(diào)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭(zhēng)取信貸規(guī)模，增強(qiáng)信貸資金投放的針對(duì)性和有效性，提高對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的信貸支持力度。二是切實(shí)降低企業(yè)融資成本。引導(dǎo)駐省銀行機(jī)構(gòu)向總行爭(zhēng)取更多的貸款優(yōu)惠利率政策，清理取消各種不合理收費(fèi)，不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展訂單融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、保單融資、信貸保證保險(xiǎn)、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)化貸款手續(xù)和流程，縮短貸款審批時(shí)間;引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供手續(xù)簡(jiǎn)便、價(jià)格低廉的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

四、完善金融市場(chǎng)組織體系。

一是吸引金融機(jī)構(gòu)入駐我省。利用我省財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)政策，吸引金融機(jī)構(gòu)總部入駐我省或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，吸引各金融機(jī)構(gòu)總部在我省設(shè)立呼叫中心、后援中心、電銷(xiāo)中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺(tái)服務(wù)基地。

二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);引進(jìn)戰(zhàn)略投資者推進(jìn)農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭(zhēng)取將我省納入民營(yíng)銀行試點(diǎn)范圍;鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、消費(fèi)金融公司等總部位于我省的金融機(jī)構(gòu)。

三是推動(dòng)建立股權(quán)投資基金。采取財(cái)政資金與金融資本匹配放大投入及市場(chǎng)化募集的方式，在我省設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)”、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對(duì)俄經(jīng)貿(mào)合作等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí);吸引有實(shí)力的各類(lèi)股權(quán)基金來(lái)我省投資，促進(jìn)我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿Α⒖萍汲晒c資本市場(chǎng)融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。支持符合條件的小額貸款公司設(shè)立分公司和通過(guò)同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補(bǔ)充資本金;支持融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建銀行融資、民間融資、直接融資擔(dān)保并存的基本業(yè)務(wù)框架，力爭(zhēng)20--年底前實(shí)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)推進(jìn)方案》部署，加快推進(jìn)農(nóng)村金融主體、金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新。

五、完善地方金融管理體制。

一是強(qiáng)化地方金融監(jiān)管。貫徹《國(guó)務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見(jiàn)》，強(qiáng)化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，研究地方金融監(jiān)管重大問(wèn)題，依法嚴(yán)厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等各類(lèi)違法行為;加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、各類(lèi)交交易場(chǎng)所、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制;指導(dǎo)下級(jí)政府金融工作部門(mén)做好所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、預(yù)警和處置，加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測(cè)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理。三是繼續(xù)做好對(duì)駐省金融機(jī)構(gòu)的考評(píng)工作。完善現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)考核獎(jiǎng)勵(lì)政策，對(duì)加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、降低融資成本、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機(jī)構(gòu)和高管人員給予重點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì);建立金融機(jī)構(gòu)綜合考評(píng)機(jī)制，省政府對(duì)為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)給予通報(bào)表彰，并依據(jù)考評(píng)情況對(duì)財(cái)政性資源進(jìn)行合理配置。

金融工作計(jì)劃520--年，堅(jiān)持以農(nóng)村金融綜合改革為中心，發(fā)展普惠金融為主線(xiàn)，以改革舉措、政策落實(shí)為推動(dòng)、以政銀企合作機(jī)制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風(fēng)險(xiǎn)為底線(xiàn)。繼續(xù)深入推進(jìn)金融組織創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新、產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，加強(qiáng)支付體系建設(shè)，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續(xù)的農(nóng)村金融服務(wù)體系，顯著提升“三農(nóng)”、小微企業(yè)--縣域經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)水平，力爭(zhēng)20--年貸款余額達(dá)100億元。重點(diǎn)做好以下八方面重點(diǎn)工作。

一是進(jìn)一步發(fā)展普惠金融。持續(xù)優(yōu)化縣域金融機(jī)構(gòu)布局，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)深耕基層向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸;推動(dòng)農(nóng)村金融服務(wù)全覆蓋，進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村支付基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打通農(nóng)村金融基礎(chǔ)服務(wù)“最后一公里”，整合拓展提升農(nóng)村金融服務(wù)站居民電費(fèi)、通訊繳費(fèi)及社保繳費(fèi)、領(lǐng)取等功能，打造農(nóng)村金融超市，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)“村村通”。

二是進(jìn)一步優(yōu)化金融體制機(jī)制。積極開(kāi)展流程再造，充分發(fā)揮國(guó)有商業(yè)銀行“三農(nóng)事業(yè)部”、小企業(yè)中心支農(nóng)、支企作用，落實(shí)系統(tǒng)內(nèi)二級(jí)分行信貸審批權(quán)限，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)特征類(lèi)似客戶(hù)開(kāi)展集中授信;加強(qiáng)我縣融資擔(dān)保體系建設(shè)，推進(jìn)國(guó)有擔(dān)保公司增資擴(kuò)股，與地方法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)試點(diǎn)，建立銀行、擔(dān)保公司、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。

三是進(jìn)一步創(chuàng)新金融產(chǎn)品。選擇主要農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)基地和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、家庭農(nóng)場(chǎng)等農(nóng)村經(jīng)營(yíng)主體，開(kāi)發(fā)應(yīng)用“信貸+擔(dān)保”、“信貸+保險(xiǎn)”、“公司+專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)+農(nóng)戶(hù)”等貸款產(chǎn)品，大力創(chuàng)新符合“三農(nóng)”、中小微企業(yè)實(shí)際的金融產(chǎn)品;組建農(nóng)村綜合產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，大力開(kāi)展林權(quán)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押擔(dān)保貸款，積極探索農(nóng)房、宅基地等抵押貸款試點(diǎn)，進(jìn)一步擴(kuò)大抵質(zhì)押物范圍。

四是進(jìn)一步加大農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融平臺(tái)建設(shè)。探索設(shè)立村級(jí)擔(dān)保基金，探索創(chuàng)新金融扶貧產(chǎn)品，積極支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展，籌建大別山農(nóng)產(chǎn)品交易中心，試點(diǎn)開(kāi)展農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用合作，設(shè)立村級(jí)集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展平臺(tái)，用金融的手段支持壯大村級(jí)集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

五是進(jìn)一步完善和應(yīng)用農(nóng)村征信體系。對(duì)現(xiàn)有的農(nóng)戶(hù)信用信息服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)，簡(jiǎn)化項(xiàng)目，注重實(shí)用，動(dòng)態(tài)管理，適時(shí)更新;引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信用貸款發(fā)放，督促涉農(nóng)商業(yè)銀行積極應(yīng)用征信成果，發(fā)放信用貸款。

六是進(jìn)一步拓展農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)覆蓋面。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)方面，繼續(xù)開(kāi)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)試點(diǎn)，擴(kuò)大特色農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農(nóng)業(yè)納入保險(xiǎn)試點(diǎn);開(kāi)展責(zé)任保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。

篇11

一、個(gè)金客戶(hù)分層管理的必要性

在服務(wù)資源有限、客戶(hù)眾多且?guī)?lái)不同收益的情況下，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)其客戶(hù)群進(jìn)行分層管理，從而在資源有限的情況下做到收益最大化。分層管理是指根據(jù)客戶(hù)的貢獻(xiàn)度對(duì)其進(jìn)行分層，了解他們不同的需求，并對(duì)不同層級(jí)的客戶(hù)提供差異化的服務(wù)。具有最大價(jià)值的客戶(hù)處于最核心的位置，對(duì)其需求的了解和滿(mǎn)足也是最重要的，具有次要價(jià)值的客戶(hù)則處于次核心的位置，對(duì)他們需求的了解和滿(mǎn)足也處于次重要的位置，以此類(lèi)推。

根據(jù)麥肯錫公司最近的一項(xiàng)調(diào)查，最富裕個(gè)人客戶(hù)僅占中國(guó)本土銀行個(gè)人客戶(hù)總數(shù)的2%，利潤(rùn)卻占到個(gè)人銀行業(yè)務(wù)總利潤(rùn)的55%~65%，而占客戶(hù)總數(shù)80%的大眾市場(chǎng)則幾乎不盈利。“二八定律”在中國(guó)銀行業(yè)的分布更為極端。所以，對(duì)現(xiàn)有個(gè)金客戶(hù)進(jìn)行分層管理是商業(yè)銀行個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措。一方面，能夠?qū)崿F(xiàn)價(jià)值最大化，另一方面，也便于節(jié)約不必要的成本。依據(jù)生命周期理論，人的生命周期可分為三個(gè)階段即人力資本積累階段、人力資本向金融資本轉(zhuǎn)化階段和金融資本兌現(xiàn)階段。生命周期理論認(rèn)為個(gè)人一生經(jīng)歷家庭形成期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰退期四個(gè)階段，消費(fèi)者會(huì)根據(jù)一生的收入和支出來(lái)安排在各個(gè)生命階段的即期消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置。因此，商業(yè)銀行業(yè)也應(yīng)對(duì)潛在的客戶(hù)進(jìn)行識(shí)別和維護(hù)，并依據(jù)生命周期理論提供相應(yīng)的財(cái)富管理服務(wù)。

二、存在的問(wèn)題

1.未真正做到以不同層級(jí)的客戶(hù)為中心，并提供差異化的服務(wù)，服務(wù)優(yōu)勢(shì)不夠明顯。雖然大部分商業(yè)銀行樹(shù)立了“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，但客戶(hù)經(jīng)理為完成考核指標(biāo)，只考慮產(chǎn)品銷(xiāo)售，從而導(dǎo)致在日常工作中，不重視客戶(hù)信息、客戶(hù)維護(hù)等基礎(chǔ)工作，對(duì)高端客戶(hù)的跟蹤服務(wù)、售后回訪、信息溝通等服務(wù)工作不到位，也未根據(jù)客戶(hù)的年齡、職業(yè)、收入、家庭等實(shí)際情況提供綜合理財(cái)咨詢(xún)及個(gè)性化理財(cái)方案。這種營(yíng)銷(xiāo)理念不利于與客戶(hù)建立長(zhǎng)期持久的關(guān)系，不能真正做到“了解你的客戶(hù)”。從而影響客戶(hù)的信任度及其金融資產(chǎn)的增長(zhǎng)，甚至造成高端客戶(hù)的流失。此外，客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)資產(chǎn)管理方面的增值服務(wù)還有所欠缺，客戶(hù)經(jīng)理為高端客戶(hù)提供資產(chǎn)組合、投資咨詢(xún)方面還不夠到位，相關(guān)理財(cái)水平不足，理財(cái)意識(shí)也不夠清晰。

篇12

一、財(cái)務(wù)科工作計(jì)劃

財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)分公司財(cái)務(wù)管理、資金管理、資產(chǎn)管理、成本管理、會(huì)計(jì)管理、各項(xiàng)目部及實(shí)體的成本管理、兌現(xiàn)審計(jì)工作。

1、嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的規(guī)章制度。對(duì)本部門(mén)工作負(fù)責(zé)，制定并落實(shí)部門(mén)工作計(jì)劃。

2、負(fù)責(zé)編制并上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃，按照集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)行控制和管理。

3、負(fù)責(zé)編制和上報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及各種資料。

4、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算和項(xiàng)目成本核算的管理。配合項(xiàng)目部工程價(jià)款回收工作。

5、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的管理，按規(guī)定計(jì)提折舊費(fèi)。

6、組織各項(xiàng)目開(kāi)展增收節(jié)支活動(dòng)。搞好會(huì)計(jì)核算、項(xiàng)目核算和成本分析，降低工程成本，降低費(fèi)用支出，并會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)檔案。

7、負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施審計(jì)監(jiān)督。負(fù)責(zé)分公司的財(cái)務(wù)電算化管理。

8、負(fù)責(zé)“卓越績(jī)效體系”的財(cái)務(wù)科各種資料的準(zhǔn)備及復(fù)驗(yàn)工作。

9、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。

10、負(fù)責(zé)集團(tuán)公司對(duì)分公司工作聯(lián)查財(cái)務(wù)各種資料的收集、編制工作。

11、負(fù)責(zé)上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃，按照集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)行控制和管理。編制分公司年度財(cái)務(wù)收支報(bào)表。

12、負(fù)責(zé)核對(duì)清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來(lái)帳目。

13、執(zhí)行對(duì)操作人員的管理和計(jì)算機(jī)檔案管理職責(zé)，對(duì)會(huì)計(jì)軟件的運(yùn)行進(jìn)行日常維護(hù)，保證計(jì)算機(jī)軟件及硬件的財(cái)產(chǎn)安全。

14、對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部經(jīng)營(yíng)管理制度和內(nèi)部控制制度是否健全，運(yùn)行機(jī)制是否正常進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)、承包及兌現(xiàn)審計(jì)。

二、支付各種款項(xiàng)的措施

為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，杜絕工程成本的各項(xiàng)潛虧因素的存在，保證分公司健康持續(xù)的發(fā)展，要求各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時(shí)，帳面有欠款的可以支付，否則堅(jiān)決不予支付。如果雙方簽定合同約定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項(xiàng)不得超過(guò)合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)肅執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

在付款的同時(shí)嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財(cái)務(wù)帳面、合同簽字人一致，否則堅(jiān)決拒付，實(shí)屬情況特殊，但必須辦理本人委托證明書(shū)、委托人和受托人的身份證復(fù)印件并同時(shí)附在付款憑證后面。委托證明書(shū)如果雙方是企業(yè)單位的必須有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，如果是個(gè)人的必須有雙方當(dāng)事人簽字并同時(shí)按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避免經(jīng)濟(jì)糾紛。

三、加強(qiáng)防范企業(yè)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

1、建立完善專(zhuān)項(xiàng)基金臺(tái)賬：職工公積金、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險(xiǎn)、職工失業(yè)保險(xiǎn)臺(tái)帳。

2、應(yīng)收帳款科目要進(jìn)行帳齡分析，帳齡達(dá)到三年以上為不良資產(chǎn)，結(jié)算是否及時(shí)，債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年。債務(wù)人是否存在，單位是否注銷(xiāo)，訴訟期限是否超過(guò)兩年，債務(wù)人是否足額給款。預(yù)期債務(wù)是否有證明，證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”全額提取壞帳。

3、壞帳準(zhǔn)備金的預(yù)提方法，是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取，同時(shí)也可以按單個(gè)分析計(jì)提，但是必須在財(cái)政局備案并批準(zhǔn)。

企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(二)

20xx年是企業(yè)發(fā)展非常重要的一年，也是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力的一年。為了增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、服務(wù)意識(shí)，并充分認(rèn)識(shí)和有條不紊地做好財(cái)務(wù)工作，特制定本計(jì)劃。

一、嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)等法律法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度

遵守職業(yè)道德，樹(shù)立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，堅(jiān)持原則，秉公辦事，當(dāng)好家理好財(cái)，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細(xì)致、及時(shí)地為公司及相關(guān)部門(mén)提供翔實(shí)信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。

二、積極參與企業(yè)管理

隨著財(cái)務(wù)管理職能的日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理應(yīng)參與到企業(yè)管理的逐個(gè)環(huán)節(jié)，為總體規(guī)劃制定提供依據(jù)，為落實(shí)各項(xiàng)工作進(jìn)行監(jiān)督，為準(zhǔn)確考核工作提供結(jié)果。

三、隨著單位精細(xì)化管理水平的不斷強(qiáng)化，對(duì)財(cái)務(wù)管理也提出了更高的要求，根據(jù)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)以及財(cái)務(wù)管理的需要，我們要進(jìn)一步做好日常工作

1、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算，按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，強(qiáng)化資金使用的計(jì)劃性、預(yù)算性、效率性和安全性，盡可能地規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。

2、努力開(kāi)源節(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮最大的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。在費(fèi)用控制方面，加強(qiáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng)，將各項(xiàng)費(fèi)用壓到最低限度，倡導(dǎo)人人提高節(jié)約的意識(shí)。

3、加大財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作建設(shè)，從粘貼票據(jù)、裝訂憑證、簽字齊全、印章保管等工作抓起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財(cái)務(wù)報(bào)賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結(jié)合，每月進(jìn)行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實(shí)、帳表、帳帳相符，使財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。

四、實(shí)行會(huì)計(jì)電算化

首先實(shí)現(xiàn)電算化與手工記賬同時(shí)進(jìn)行，逐步實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)替代手工計(jì)賬的財(cái)務(wù)管理模式，解決會(huì)計(jì)手工核算中的計(jì)賬不規(guī)范和大量重復(fù)勞動(dòng)極易產(chǎn)生的錯(cuò)記、漏計(jì)、錯(cuò)算等錯(cuò)誤。大量的信息可以準(zhǔn)確、及時(shí)的記錄、匯總、分析、傳送，從而使得這些信息快速地轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蝾A(yù)測(cè)前景的數(shù)據(jù)，提高會(huì)計(jì)核算的質(zhì)量，通過(guò)一系列嚴(yán)格的科學(xué)和程序控制，可以避免各種人為的虛假行為，避免在實(shí)際工作中違法違規(guī)，使其更加正規(guī)化、科學(xué)化，現(xiàn)代化。

五、積極參與招商引資工作

及時(shí)、全面、完整地提供客戶(hù)需要的各種數(shù)據(jù)與資料，采取各種措施花樣繁多的包裝好、宣傳好，務(wù)實(shí)招商基礎(chǔ)。對(duì)已接觸過(guò)的客商，要進(jìn)一步了解情況，及時(shí)傳遞信息，把握進(jìn)度，環(huán)環(huán)相扣，抓準(zhǔn)機(jī)會(huì)，有所突破。

20xx年，要繼續(xù)堅(jiān)持不怕苦，不怕累的工作干勁，一切以工作為重，嚴(yán)格遵守公司的上下班、請(qǐng)假等各項(xiàng)制度。愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)，對(duì)無(wú)法按期完成的工作，要主動(dòng)加班加點(diǎn)，任務(wù)難不扯皮，任務(wù)累不推諉，甘于奉獻(xiàn)，盡職盡責(zé)。

企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(三)

為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，20xx年里我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作

(一)根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見(jiàn)，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。

預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級(jí)局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。

今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車(chē)道，卷煙銷(xiāo)售與煙葉經(jīng)營(yíng)質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著“嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬(wàn)苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭(zhēng)完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時(shí)，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營(yíng)工作，圍繞盤(pán)活資產(chǎn)，對(duì)現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對(duì)外租賃;認(rèn)真清理往來(lái)帳戶(hù)，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級(jí)公司物資采購(gòu)的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購(gòu)制度。

(三)繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動(dòng)，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。

企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對(duì)財(cái)務(wù)管理的要求也越來(lái)越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會(huì)計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績(jī)。但是，來(lái)年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!

企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(四)

1、財(cái)經(jīng)整頓貫徹一個(gè)“實(shí)”字

按照國(guó)家局《五條紀(jì)律》要求，針對(duì)xx年年財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓自查出來(lái)的薄弱環(huán)節(jié)，如扎賬時(shí)間不規(guī)范、原始憑證不合法、資產(chǎn)管理不科學(xué)、財(cái)務(wù)收支不合規(guī)、核算不實(shí)、手續(xù)不全等問(wèn)題，積極進(jìn)行整改和自查自糾，進(jìn)一步深化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，完善財(cái)務(wù)管理體制。明年的重點(diǎn)要放在區(qū)局和基層網(wǎng)點(diǎn)，要規(guī)范會(huì)計(jì)核算、原始記錄、財(cái)產(chǎn)清查的操作、傳遞、交接手續(xù)，落實(shí)資金、商品、資產(chǎn)的管理責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)部控制，使管錢(qián)管賬管物嚴(yán)格分工，相互核對(duì)，相互監(jiān)督，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的失誤差錯(cuò)，保障各財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)安全運(yùn)轉(zhuǎn)，全面推動(dòng)財(cái)務(wù)管理規(guī)范運(yùn)作，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)整頓建立起規(guī)范、守法、誠(chéng)信的財(cái)經(jīng)秩序，確保在明年二至五月的省局復(fù)查和五月以后的國(guó)家局重點(diǎn)檢查中全面過(guò)關(guān)。

2、財(cái)務(wù)集中實(shí)現(xiàn)一個(gè)“流”字

全省“集中財(cái)務(wù)、資金中心、電子商務(wù)”三位一體的信

息管理系統(tǒng)應(yīng)用軟件已由省局項(xiàng)目組完成，明年一季度將正式運(yùn)行。該系統(tǒng)將統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目與科目級(jí)次，統(tǒng)一固定資產(chǎn)折舊年限、方法，統(tǒng)一存貨分類(lèi)與單據(jù)格式，實(shí)現(xiàn)省局對(duì)分、縣公司會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的跨單位審核、聯(lián)查，直接進(jìn)行預(yù)算表單的審批，為適應(yīng)省局新管理方法的要求，我們將對(duì)目前的核算流程進(jìn)行重組，資金每日上劃，費(fèi)用按預(yù)算按月核拔，與省局、網(wǎng)點(diǎn)上下聯(lián)網(wǎng)，會(huì)計(jì)報(bào)賬一天一報(bào)，財(cái)務(wù)、資金數(shù)據(jù)及時(shí)上傳，讓資金流、商品流、信息流實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共亨，建立“集中財(cái)務(wù)、分級(jí)控制、全面預(yù)算、責(zé)任會(huì)計(jì)”的財(cái)務(wù)管理體系。

3、資金管理突出一個(gè)“零”字

一是零資金運(yùn)營(yíng)，零運(yùn)營(yíng)資金并非真的零資金，而是用盡可能少的流動(dòng)資金推動(dòng)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。明年由于省局要搞全省資金中心，企業(yè)資金帳戶(hù)開(kāi)在省行，貨款按合同合同執(zhí)行劃帳，留在企業(yè)周轉(zhuǎn)的錢(qián)將非常少，我們將盡量利用各種應(yīng)付款、應(yīng)交款、預(yù)收款、未交稅金、未交利潤(rùn)等負(fù)債資金進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)零資金成本。

二是零庫(kù)存管理，對(duì)各單位實(shí)行庫(kù)存定額，超定額的單位將按超出比例扣減其經(jīng)營(yíng)得分，反之則增加得分，讓庫(kù)存定額與工資掛鉤，促進(jìn)各單位勤進(jìn)快銷(xiāo)，加速資金周轉(zhuǎn)。

4、費(fèi)用開(kāi)支堅(jiān)持一個(gè)“降”字

堅(jiān)持費(fèi)用管理“算、控、降”三字訣，算是全面預(yù)算，將費(fèi)用按預(yù)算分解到各單位、各科室，按銷(xiāo)量制定單箱卷煙的費(fèi)用定額標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)多少煙給多少費(fèi)用。控是嚴(yán)格預(yù)算管理，超過(guò)預(yù)算的一律從個(gè)人月獎(jiǎng)中扣回，實(shí)行“定額包干、責(zé)任到人、超支自付、節(jié)約獎(jiǎng)勵(lì)”的管理辦法。降是按上年實(shí)際費(fèi)用，每年下浮一定比例確定費(fèi)用總額，進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，逐項(xiàng)剖析費(fèi)用成因，將費(fèi)用與同期、與定額、與先進(jìn)單位對(duì)比，通過(guò)分工明確，層層把關(guān)，促使各單位挖潛節(jié)支、堵塞漏洞。

5、會(huì)計(jì)核算落實(shí)一個(gè)“真”字

一是摸清“家底”，開(kāi)展全系統(tǒng)的“清倉(cāng)、清產(chǎn)、清資、清債”活動(dòng)，對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)存量進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的分析，找出潛在薄弱環(huán)節(jié)，組織整理各單位歷年的會(huì)計(jì)檔案，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)達(dá)標(biāo)，促進(jìn)分公司的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作更上一層樓。

二是科學(xué)理財(cái)，學(xué)習(xí)聚財(cái)、生財(cái)、用財(cái)之道，在深度上從事后反映轉(zhuǎn)變到事前控制、事后考核分析的管理會(huì)計(jì)上來(lái)，在廣度上把會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理職能滲透到商品的進(jìn)銷(xiāo)存諸環(huán)節(jié)，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化甩帳驗(yàn)收達(dá)標(biāo)，使會(huì)計(jì)信息更加具有時(shí)效性和真實(shí)性。

6、審計(jì)監(jiān)督強(qiáng)化一個(gè)“嚴(yán)”字

結(jié)合財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓要求，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督，審查各單位的資金、商品、財(cái)產(chǎn)、損益、收支是否真實(shí)合法，計(jì)算國(guó)有資產(chǎn)管理是否保值增值，審定各單位負(fù)責(zé)人的任期和介中完成的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)成果，公正客觀的評(píng)價(jià)各單位經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，嚴(yán)格考核管理，嚴(yán)肅查處小金庫(kù)、賒銷(xiāo)挪用、潛虧掛帳、虛開(kāi)發(fā)票等違規(guī)違紀(jì)行為，堅(jiān)決抵制假憑證、假規(guī)范、假審計(jì)弄虛作假的作法，推動(dòng)審計(jì)監(jiān)督進(jìn)一步規(guī)范化、制度化、透明化。

7、人員素質(zhì)保證一個(gè)“高”字

在思想素質(zhì)上，通過(guò)學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》、《審計(jì)法》，強(qiáng)化會(huì)計(jì)人員實(shí)事求是，如實(shí)反映的工作作風(fēng)，學(xué)習(xí)“兩個(gè)務(wù)必”，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng);在業(yè)務(wù)素質(zhì)上，學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)、審計(jì)準(zhǔn)則制度，稅收法律法規(guī)，保證知法、懂法、用法、護(hù)法，學(xué)習(xí)行業(yè)、省局有關(guān)規(guī)定，保證依法理財(cái)、依法監(jiān)督、依法審計(jì)，學(xué)習(xí)新的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理方法、微機(jī)操作技術(shù)，適應(yīng)企業(yè)管理新形勢(shì)發(fā)展要求，并定期對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行檢查、考核、評(píng)比，評(píng)“理財(cái)能手”，全面提高會(huì)計(jì)人員素質(zhì)。

企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(五)

一、費(fèi)用成本方面的管理

1.規(guī)范了庫(kù)存材料的核算管理，嚴(yán)格控制材料庫(kù)存的合理儲(chǔ)備，減少資金占用。建立了材料領(lǐng)用制度，改變了原來(lái)不論是否需要、不論那個(gè)部門(mén)使用、也不論購(gòu)進(jìn)的數(shù)量多少，都在購(gòu)進(jìn)之日起一次攤銷(xiāo)到某一個(gè)部門(mén)來(lái)核算的模糊成本。

2.在原來(lái)的基礎(chǔ)上細(xì)劃了成本費(fèi)用的管理，加強(qiáng)了運(yùn)輸費(fèi)用的項(xiàng)目管理，分門(mén)別類(lèi)的計(jì)算每輛車(chē)實(shí)際消耗的費(fèi)用項(xiàng)目，真實(shí)反映每一輛車(chē)當(dāng)期的運(yùn)輸成本。為運(yùn)輸車(chē)輛的績(jī)效管理提供參考依據(jù)。

二、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作

(1)認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，進(jìn)一步對(duì)財(cái)務(wù)人員加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的指導(dǎo)，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴(yán)格對(duì)原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。對(duì)所有成本費(fèi)用按部門(mén)、項(xiàng)目進(jìn)行歸集分類(lèi)，月底將共同費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門(mén)效益。

(2)國(guó)家財(cái)政部門(mén)對(duì)柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)評(píng)定還是第一次。我們?cè)跓o(wú)任何前期準(zhǔn)備的前提下，突然接受檢查，但長(zhǎng)寧區(qū)財(cái)政局還是對(duì)柯萊公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作給予了肯定。給柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)分?jǐn)?shù)也是評(píng)定組有史以來(lái)，評(píng)給最高分的一家公司。

(3)按規(guī)定時(shí)間編制本公司及集團(tuán)公司需要的各種類(lèi)型的財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)稅金。在集團(tuán)公司的年中審計(jì)、年終預(yù)審及財(cái)政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。

三、財(cái)務(wù)核算與管理工作

篇13

(一)根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見(jiàn)，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。

預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級(jí)局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。

今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車(chē)道，卷煙銷(xiāo)售與煙葉經(jīng)營(yíng)質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著“嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬(wàn)苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭(zhēng)完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時(shí)，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營(yíng)工作，圍繞盤(pán)活資產(chǎn)，對(duì)現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對(duì)外租賃;認(rèn)真清理往來(lái)帳戶(hù)，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級(jí)公司物資采購(gòu)的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購(gòu)制度。

(三)繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動(dòng)，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。

企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對(duì)財(cái)務(wù)管理的要求也越來(lái)越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會(huì)計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績(jī)。但是，來(lái)年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!

公司企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(二)

1、財(cái)經(jīng)整頓貫徹一個(gè)“實(shí)”字

按照國(guó)家局《五條紀(jì)律》要求，針對(duì)xx年年財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓自查出來(lái)的薄弱環(huán)節(jié)，如扎賬時(shí)間不規(guī)范、原始憑證不合法、資產(chǎn)管理不科學(xué)、財(cái)務(wù)收支不合規(guī)、核算不實(shí)、手續(xù)不全等問(wèn)題，積極進(jìn)行整改和自查自糾，進(jìn)一步深化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，完善財(cái)務(wù)管理體制。明年的重點(diǎn)要放在區(qū)局和基層網(wǎng)點(diǎn)，要規(guī)范會(huì)計(jì)核算、原始記錄、財(cái)產(chǎn)清查的操作、傳遞、交接手續(xù)，落實(shí)資金、商品、資產(chǎn)的管理責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)部控制，使管錢(qián)管賬管物嚴(yán)格分工，相互核對(duì)，相互監(jiān)督，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的失誤差錯(cuò)，保障各財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)安全運(yùn)轉(zhuǎn)，全面推動(dòng)財(cái)務(wù)管理規(guī)范運(yùn)作，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)整頓建立起規(guī)范、守法、誠(chéng)信的財(cái)經(jīng)秩序，確保在明年二至五月的省局復(fù)查和五月以后的國(guó)家局重點(diǎn)檢查中全面過(guò)關(guān)。

2、財(cái)務(wù)集中實(shí)現(xiàn)一個(gè)“流”字

全省“集中財(cái)務(wù)、資金中心、電子商務(wù)”三位一體的信

息管理系統(tǒng)應(yīng)用軟件已由省局項(xiàng)目組完成，明年一季度將正式運(yùn)行。該系統(tǒng)將統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目與科目級(jí)次，統(tǒng)一固定資產(chǎn)折舊年限、方法，統(tǒng)一存貨分類(lèi)與單據(jù)格式，實(shí)現(xiàn)省局對(duì)分、縣公司會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的跨單位審核、聯(lián)查，直接進(jìn)行預(yù)算表單的審批，為適應(yīng)省局新管理方法的要求，我們將對(duì)目前的核算流程進(jìn)行重組，資金每日上劃，費(fèi)用按預(yù)算按月核拔，與省局、網(wǎng)點(diǎn)上下聯(lián)網(wǎng)，會(huì)計(jì)報(bào)賬一天一報(bào)，財(cái)務(wù)、資金數(shù)據(jù)及時(shí)上傳，讓資金流、商品流、信息流實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共亨，建立“集中財(cái)務(wù)、分級(jí)控制、全面預(yù)算、責(zé)任會(huì)計(jì)”的財(cái)務(wù)管理體系。

3、資金管理突出一個(gè)“零”字

一是零資金運(yùn)營(yíng)，零運(yùn)營(yíng)資金并非真的零資金，而是用盡可能少的流動(dòng)資金推動(dòng)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。明年由于省局要搞全省資金中心，企業(yè)資金帳戶(hù)開(kāi)在省行，貨款按合同合同執(zhí)行劃帳，留在企業(yè)周轉(zhuǎn)的錢(qián)將非常少，我們將盡量利用各種應(yīng)付款、應(yīng)交款、預(yù)收款、未交稅金、未交利潤(rùn)等負(fù)債資金進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)零資金成本。

二是零庫(kù)存管理，對(duì)各單位實(shí)行庫(kù)存定額，超定額的單位將按超出比例扣減其經(jīng)營(yíng)得分，反之則增加得分，讓庫(kù)存定額與工資掛鉤，促進(jìn)各單位勤進(jìn)快銷(xiāo)，加速資金周轉(zhuǎn)。

4、費(fèi)用開(kāi)支堅(jiān)持一個(gè)“降”字

堅(jiān)持費(fèi)用管理“算、控、降”三字訣，算是全面預(yù)算，將費(fèi)用按預(yù)算分解到各單位、各科室，按銷(xiāo)量制定單箱卷煙的費(fèi)用定額標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)多少煙給多少費(fèi)用。控是嚴(yán)格預(yù)算管理，超過(guò)預(yù)算的一律從個(gè)人月獎(jiǎng)中扣回，實(shí)行“定額包干、責(zé)任到人、超支自付、節(jié)約獎(jiǎng)勵(lì)”的管理辦法。降是按上年實(shí)際費(fèi)用，每年下浮一定比例確定費(fèi)用總額，進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，逐項(xiàng)剖析費(fèi)用成因，將費(fèi)用與同期、與定額、與先進(jìn)單位對(duì)比，通過(guò)分工明確，層層把關(guān)，促使各單位挖潛節(jié)支、堵塞漏洞。

5、會(huì)計(jì)核算落實(shí)一個(gè)“真”字

一是摸清“家底”，開(kāi)展全系統(tǒng)的“清倉(cāng)、清產(chǎn)、清資、清債”活動(dòng)，對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)存量進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的分析，找出潛在薄弱環(huán)節(jié)，組織整理各單位歷年的會(huì)計(jì)檔案，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)達(dá)標(biāo)，促進(jìn)分公司的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作更上一層樓。

二是科學(xué)理財(cái)，學(xué)習(xí)聚財(cái)、生財(cái)、用財(cái)之道，在深度上從事后反映轉(zhuǎn)變到事前控制、事后考核分析的管理會(huì)計(jì)上來(lái)，在廣度上把會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理職能滲透到商品的進(jìn)銷(xiāo)存諸環(huán)節(jié)，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化甩帳驗(yàn)收達(dá)標(biāo)，使會(huì)計(jì)信息更加具有時(shí)效性和真實(shí)性。

6、審計(jì)監(jiān)督強(qiáng)化一個(gè)“嚴(yán)”字

結(jié)合財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓要求，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督，審查各單位的資金、商品、財(cái)產(chǎn)、損益、收支是否真實(shí)合法，計(jì)算國(guó)有資產(chǎn)管理是否保值增值，審定各單位負(fù)責(zé)人的任期和介中完成的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)成果，公正客觀的評(píng)價(jià)各單位經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，嚴(yán)格考核管理，嚴(yán)肅查處小金庫(kù)、賒銷(xiāo)挪用、潛虧掛帳、虛開(kāi)發(fā)票等違規(guī)違紀(jì)行為，堅(jiān)決抵制假憑證、假規(guī)范、假審計(jì)弄虛作假的作法，推動(dòng)審計(jì)監(jiān)督進(jìn)一步規(guī)范化、制度化、透明化。

7、人員素質(zhì)保證一個(gè)“高”字

在思想素質(zhì)上，通過(guò)學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》、《審計(jì)法》，強(qiáng)化會(huì)計(jì)人員實(shí)事求是，如實(shí)反映的工作作風(fēng)，學(xué)習(xí)“兩個(gè)務(wù)必”，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng);在業(yè)務(wù)素質(zhì)上，學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)、審計(jì)準(zhǔn)則制度，稅收法律法規(guī)，保證知法、懂法、用法、護(hù)法，學(xué)習(xí)行業(yè)、省局有關(guān)規(guī)定，保證依法理財(cái)、依法監(jiān)督、依法審計(jì)，學(xué)習(xí)新的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理方法、微機(jī)操作技術(shù)，適應(yīng)企業(yè)管理新形勢(shì)發(fā)展要求，并定期對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行檢查、考核、評(píng)比，評(píng)“理財(cái)能手”，全面提高會(huì)計(jì)人員素質(zhì)。

公司企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(三)

一、費(fèi)用成本方面的管理

1.規(guī)范了庫(kù)存材料的核算管理，嚴(yán)格控制材料庫(kù)存的合理儲(chǔ)備，減少資金占用。建立了材料領(lǐng)用制度，改變了原來(lái)不論是否需要、不論那個(gè)部門(mén)使用、也不論購(gòu)進(jìn)的數(shù)量多少，都在購(gòu)進(jìn)之日起一次攤銷(xiāo)到某一個(gè)部門(mén)來(lái)核算的模糊成本。

2.在原來(lái)的基礎(chǔ)上細(xì)劃了成本費(fèi)用的管理，加強(qiáng)了運(yùn)輸費(fèi)用的項(xiàng)目管理，分門(mén)別類(lèi)的計(jì)算每輛車(chē)實(shí)際消耗的費(fèi)用項(xiàng)目，真實(shí)反映每一輛車(chē)當(dāng)期的運(yùn)輸成本。為運(yùn)輸車(chē)輛的績(jī)效管理提供參考依據(jù)。

二、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作

(1)認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，進(jìn)一步對(duì)財(cái)務(wù)人員加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的指導(dǎo)，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴(yán)格對(duì)原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。對(duì)所有成本費(fèi)用按部門(mén)、項(xiàng)目進(jìn)行歸集分類(lèi)，月底將共同費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門(mén)效益。

(2)國(guó)家財(cái)政部門(mén)對(duì)柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)評(píng)定還是第一次。我們?cè)跓o(wú)任何前期準(zhǔn)備的前提下，突然接受檢查，但長(zhǎng)寧區(qū)財(cái)政局還是對(duì)柯萊公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作給予了肯定。給柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)分?jǐn)?shù)也是評(píng)定組有史以來(lái)，評(píng)給最高分的一家公司。

(3)按規(guī)定時(shí)間編制本公司及集團(tuán)公司需要的各種類(lèi)型的財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)稅金。在集團(tuán)公司的年中審計(jì)、年終預(yù)審及財(cái)政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。

三、財(cái)務(wù)核算與管理工作

(1)按公司要求對(duì)分公司以及營(yíng)業(yè)點(diǎn)的收入、成本進(jìn)行監(jiān)督、審核，制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)制度。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中，及時(shí)溝通、密切聯(lián)系并注意對(duì)他們的工作提出些指導(dǎo)性的意見(jiàn)，與各分公司、營(yíng)業(yè)點(diǎn)的核算部門(mén)建立了良好的合作關(guān)系。

(2)正確計(jì)算營(yíng)業(yè)稅款及個(gè)人所得稅，及時(shí)、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門(mén)使用新的稅收申報(bào)軟件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問(wèn)題并予以改正，保持與稅務(wù)部門(mén)的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。

(3)在緊張的工作之余，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對(duì)下屬充分做到“察人之長(zhǎng)、用人之長(zhǎng)、聚人之長(zhǎng)、展人之長(zhǎng)”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹(shù)立起開(kāi)拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的部門(mén)新形象。

公司企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(四)

20xx年全球金融危機(jī)時(shí)刻警示著我們，在新的一年里，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對(duì)全廠其他部門(mén)的考核制度或者相關(guān)辦法。在國(guó)家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：

1、組織財(cái)務(wù)部各員工對(duì)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、安全法、財(cái)務(wù)制度、管理制度等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

2、在財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部明確考核制度：財(cái)務(wù)人員的分工及各職能部門(mén)的協(xié)作，要分工明確并帶有互相協(xié)作補(bǔ)充性，相互配合的工作中不斷學(xué)習(xí)，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用的合理支出起到監(jiān)督作用，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為起到監(jiān)督智能。

3、在應(yīng)收帳款上起到有效的監(jiān)督作用：明確各分管會(huì)計(jì)的職責(zé)，制定相應(yīng)的制度，如對(duì)應(yīng)收款的監(jiān)督，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)定，對(duì)貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關(guān)銷(xiāo)售責(zé)任人都應(yīng)有相應(yīng)的監(jiān)督，加大財(cái)務(wù)監(jiān)督力度。

4、在對(duì)公司其他部門(mén)的工作方面：對(duì)各科室產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行核算，為公司節(jié)省每一筆支出，從一角一元做起。在對(duì)各種原料的發(fā)票接收方面，認(rèn)真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業(yè)務(wù)的考察及發(fā)票的接收工作，認(rèn)真完成每月的報(bào)稅工作。

5、對(duì)車(chē)間的耗用、檢修期間產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行把關(guān)，為節(jié)約成本、減少開(kāi)支做好每一項(xiàng)工作，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用的節(jié)、超進(jìn)行考核并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好決策工作。

6、對(duì)前工作期間應(yīng)進(jìn)行有階段性的總結(jié)，從月度小結(jié)到季度、半年、全年總結(jié);做好資金預(yù)算工作，其中包括對(duì)應(yīng)付款項(xiàng)、應(yīng)收款項(xiàng)、車(chē)間檢修估算等等;做好財(cái)務(wù)報(bào)表的編制工作，要求帳務(wù)清晰、任務(wù)明確;積極配合公司其他部門(mén)接受集團(tuán)公司的考核及檢查。

在新的一年里，力爭(zhēng)在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前認(rèn)真搞好財(cái)務(wù)工作，用最優(yōu)的人力配置爭(zhēng)取最大的經(jīng)濟(jì)效益，以節(jié)約成本為思路提高資金使用價(jià)值;以提高員工素質(zhì)、工作效率為工作目標(biāo)，從思想上抓緊、行動(dòng)上落實(shí)、制定完整的工作計(jì)劃，學(xué)習(xí)好的工作經(jīng)驗(yàn)和精神，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，努力做好財(cái)務(wù)工作。為公司的良好發(fā)展盡到最大的職責(zé)。

公司企業(yè)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃(五)

本學(xué)期以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹《幼兒園教育指導(dǎo)綱要》，抓好后勤工作，保障供給，做到責(zé)任明確，分工到人，切實(shí)做好衛(wèi)生保健、財(cái)務(wù)工作、食堂工作、門(mén)衛(wèi)工作及園內(nèi)環(huán)境的綠化管理工作等。

要求計(jì)劃中的重點(diǎn)工作：

(一)做好財(cái)產(chǎn)、財(cái)務(wù)管理工作：

1、堅(jiān)持勤儉辦園的方針，合理利用有限資金，為幼兒園辦實(shí)事，辦好事。

2、做好學(xué)年度的預(yù)算、決算的審核、檢查監(jiān)督工作，嚴(yán)格財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)制度。

3、嚴(yán)格財(cái)務(wù)制度，分工明確，一切財(cái)經(jīng)支出都必須在園長(zhǎng)的統(tǒng)一安排下進(jìn)行，每張發(fā)票都必須由園長(zhǎng)簽字，每學(xué)期對(duì)財(cái)務(wù)賬目審查一次。

4、會(huì)計(jì)堅(jiān)持每月上報(bào)結(jié)算報(bào)表，使園長(zhǎng)能掌握資金情況，合理安排資金。

(二)事務(wù)工作方面：