引論：我們?yōu)槟砹?3篇證券工作思路范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
（二）在預(yù)算管理上求突破。一是實(shí)行綜合預(yù)算管理。將除彩票發(fā)行費(fèi)外的非稅收入全面納入預(yù)算管理，進(jìn)一步增強(qiáng)財(cái)政調(diào)控能力和管理水平。二是加強(qiáng)預(yù)算績效管理。開展財(cái)政績效管理試點(diǎn)，將預(yù)算績效管理前移，按照“由點(diǎn)及面、由大到小、先易后難、逐步推開”的原則，探索建立全過程預(yù)算績效體系。預(yù)算編制階段，建立預(yù)算部門對(duì)所申報(bào)預(yù)算的預(yù)算績效自評(píng)制度，明確預(yù)算績效目標(biāo)，并據(jù)此做出預(yù)算安排。預(yù)算執(zhí)行階段，強(qiáng)化對(duì)部門預(yù)算執(zhí)行效果的考評(píng)，進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的效率。決算階段，深化績效評(píng)價(jià)報(bào)告使用制度，將績效評(píng)價(jià)結(jié)果與下年度預(yù)算安排掛鉤，逐步形成事前、事中、事后績效評(píng)價(jià)相互銜接的預(yù)算管理體系，切實(shí)提高預(yù)算編制的科學(xué)性和資金使用效益。三是深化部門預(yù)算。實(shí)行“一個(gè)部門、一本預(yù)算”，在年初安排部門預(yù)算時(shí)，對(duì)各部門必需的基本支出，結(jié)合財(cái)力狀況盡可能予以安排，把預(yù)算做細(xì)。嚴(yán)格控制年初預(yù)留，盡量把資金安排到項(xiàng)目、到單位，并加強(qiáng)上年結(jié)余、結(jié)轉(zhuǎn)資金使用管理。對(duì)部門和單位的預(yù)算內(nèi)外資金實(shí)行統(tǒng)籌安排，捆綁使用，提高財(cái)政資金的整體效益。四是加快支出進(jìn)度。嚴(yán)格按照時(shí)間進(jìn)度，合理安排各項(xiàng)支出，實(shí)現(xiàn)支出與時(shí)間同步，特別是扶持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的專項(xiàng)資金，積極與主管部門對(duì)接，早安排部署，早篩選論證項(xiàng)目，早撥付、早見效。
（三）在對(duì)上爭取上求突破。一是認(rèn)真梳理政策。分別將國家、省、市財(cái)政支持政策疏理出來，并按照支持轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)增財(cái)源、支持新農(nóng)村建設(shè)、關(guān)注社保民生和深化財(cái)稅改革等類別逐條逐項(xiàng)列出明細(xì)條目，詳細(xì)疏理申報(bào)項(xiàng)目、申報(bào)條件、資金規(guī)模，確定工作目標(biāo)。凡上級(jí)政策性支持的項(xiàng)目，符合政策要求而且我區(qū)又具備申報(bào)條件的，認(rèn)真篩選，盡量申報(bào)成功；凡是2011年?duì)幦〉轿坏呢?cái)政政策性無償資金今年沒有取消的，今年努力足額或超額爭取到位，確保一分不少。二是明確爭取重點(diǎn)。圍繞全區(qū)轉(zhuǎn)型升級(jí)的主線，牢牢抓住生產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新型產(chǎn)業(yè)、特色高效農(nóng)業(yè)這些財(cái)源載體，充分發(fā)揮財(cái)政職能作用，及時(shí)掌握上級(jí)財(cái)政政策動(dòng)向，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，選準(zhǔn)選好項(xiàng)目，做好與上級(jí)投資計(jì)劃的對(duì)接，積極爭取國家投資，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。特別是抓住全市十二五財(cái)源建設(shè)機(jī)遇期，爭取更多的項(xiàng)目進(jìn)入市重點(diǎn)扶持盤子。三是加強(qiáng)部門配合。在資金爭取過程中，積極與招商局、發(fā)改局等單位在第一時(shí)間主動(dòng)溝通，通報(bào)情況，共同做好相關(guān)工作。對(duì)疏理出的項(xiàng)目主動(dòng)與有關(guān)部門或單位對(duì)接，在申報(bào)和爭取資金時(shí)，需要配合或支持的，優(yōu)先辦理，并幫助做好相關(guān)工作。四是建立包保制度。實(shí)行班子成員對(duì)上爭取包保制度，每位班子成員根據(jù)分工，圍繞全區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略包保一個(gè)有影響力的較大的對(duì)上爭取項(xiàng)目，負(fù)責(zé)項(xiàng)目信息的捕捉、申報(bào)項(xiàng)目的跟蹤和引資渠道的疏通等工作,積極與上級(jí)溝通，確保項(xiàng)目資金爭取工作順利完成，推動(dòng)全區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)管理升級(jí)。
篇2
（一）著力突出民政部門保民生的作用，重點(diǎn)抓好社會(huì)救助工作
一是進(jìn)一步規(guī)范城鄉(xiāng)低保工作，加大動(dòng)態(tài)管理力度，繼續(xù)清理清退不符合條件的低保對(duì)象，切實(shí)做到應(yīng)保盡保，穩(wěn)步提高低保補(bǔ)差標(biāo)準(zhǔn)。二是完善城鄉(xiāng)醫(yī)療救助制度，年內(nèi)爭取政府出臺(tái)城鄉(xiāng)社會(huì)醫(yī)療救助辦法，落實(shí)“五位一體”救助模式。三是進(jìn)一步加強(qiáng)五保供養(yǎng)工作，鞏固五保供養(yǎng)先進(jìn)縣區(qū)創(chuàng)建工作成果，不斷提高五保供養(yǎng)水平，加強(qiáng)敬老院和五保之家的管理，逐步提高五保集中供養(yǎng)率。四是加大住房保障工作力度，超額完成住房保障工作任務(wù)，力爭完成新建廉租房和棚戶區(qū)改造指標(biāo)任務(wù)。六是抓好救災(zāi)救濟(jì)工作。堅(jiān)持汛期值班制度，認(rèn)真做好災(zāi)情核查、統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作，做到災(zāi)情上報(bào)迅速、準(zhǔn)確、規(guī)范。做好突發(fā)性災(zāi)害的應(yīng)急救災(zāi)工作，配合市局積極開展5.12減災(zāi)宣傳日活動(dòng)。加強(qiáng)救災(zāi)資金的管理使用，嚴(yán)格程序和監(jiān)管，確保用好救災(zāi)資金。完成災(zāi)后恢復(fù)重建，房建設(shè)任務(wù)，年內(nèi)創(chuàng)建一個(gè)示范社區(qū)，同時(shí)繼續(xù)做好精減下放人員穩(wěn)定工作。
（二）努力保障優(yōu)撫對(duì)象合法權(quán)益，全面落實(shí)優(yōu)撫安置政策
一是抓好優(yōu)待撫恤工作。及時(shí)兌現(xiàn)義務(wù)兵家屬優(yōu)待金，按時(shí)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放各類優(yōu)撫對(duì)象的撫恤金。二是抓好優(yōu)撫對(duì)象醫(yī)療保障的全面實(shí)施，確實(shí)解決優(yōu)撫對(duì)象就醫(yī)難的問題。三是完成退役士兵安置任務(wù)，協(xié)調(diào)人勞局加強(qiáng)技能培訓(xùn)和就業(yè)指導(dǎo)，加大自謀職業(yè)安置改革力度，完成全年退役士兵安置任務(wù)。四是深入開展雙擁活動(dòng)。積極探索新形勢下雙擁共建的新路子，重點(diǎn)抓好春節(jié)、“八一”期間慰問活動(dòng)。五是抓好涉軍群體穩(wěn)控工作。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)優(yōu)撫對(duì)象的，解困維穩(wěn)工作，擬于3至6月份組織專門力量對(duì)全區(qū)重點(diǎn)優(yōu)撫特困對(duì)象進(jìn)行一次全面的上戶調(diào)查摸底，變上訪為下訪，切實(shí)幫助他們解決生活、住房、就醫(yī)等方面的困難。
（三）突出民政部門促和諧的作用，重點(diǎn)抓好基層政權(quán)及社區(qū)建設(shè)工作
一是圓滿完成第八次村委會(huì)換屆選舉工作，加強(qiáng)對(duì)選舉工作的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、協(xié)調(diào)，確保換屆選舉順利進(jìn)行。二是做好村務(wù)公開工作及指導(dǎo)好村民自治工作。年內(nèi)聯(lián)合區(qū)紀(jì)委、農(nóng)辦對(duì)全區(qū)村務(wù)公開情況進(jìn)行一次檢查，進(jìn)一步規(guī)范村規(guī)民約。三是鞏固年六進(jìn)社區(qū)工作成果，進(jìn)一步推進(jìn)六進(jìn)社區(qū)工作。爭取年內(nèi)協(xié)助街道、社區(qū)辦理1-2處社區(qū)辦公房產(chǎn)權(quán)證。四是督促社區(qū)開展好“家門口”工程，為城市管理作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。五是做好社區(qū)宣傳欄政策宣傳內(nèi)容的更新督查檢查工作，每季度對(duì)更換情況進(jìn)行督查，并進(jìn)行通報(bào)。
（四）以社會(huì)事務(wù)管理為重點(diǎn)，發(fā)揮服務(wù)社會(huì)功能，努力做好各項(xiàng)社會(huì)事務(wù)性工作
一是要加強(qiáng)社會(huì)組織登記管理，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)社會(huì)的功能。大力培育發(fā)展行業(yè)協(xié)會(huì)、農(nóng)村社區(qū)社會(huì)組織和公益性、服務(wù)性的社會(huì)組織。加強(qiáng)社會(huì)組織監(jiān)督管理，及時(shí)有力地查處和打擊非法社會(huì)組織和社會(huì)組織的違法行為，確保社會(huì)組織健康發(fā)展。6至8月擬聯(lián)合相關(guān)職能部門對(duì)全區(qū)民間組織，社團(tuán)進(jìn)行一次執(zhí)法檢查、堅(jiān)決打擊、取締非法的民間組織和社會(huì)團(tuán)體。
二是要加強(qiáng)婚姻登記管理。重點(diǎn)抓好婚姻登記法律法規(guī)的宣傳教育、婚姻登記規(guī)范化建設(shè)和婚姻登記員的素質(zhì)提高，切實(shí)加強(qiáng)婚姻登記管理。
三是要做好老齡工作，保障老年人合法權(quán)益。及時(shí)足額發(fā)放高齡老年人長壽補(bǔ)貼，規(guī)范審批程序，落實(shí)“上門服務(wù)”發(fā)放方式；按程序申報(bào)百歲老人有關(guān)材料，并做好上戶核實(shí)和長壽補(bǔ)貼的發(fā)放工作；做好65歲以上老年人優(yōu)待證辦理工作，提高辦證人員素質(zhì)，做到笑臉相迎，熱情服務(wù)，進(jìn)行電腦錄入，規(guī)范辦證，提高辦證效率。
四是要加大與市城管大隊(duì)、區(qū)城管辦等部門的協(xié)調(diào)力度，確保完成市局下達(dá)的“刮刮樂”即開型福利彩票銷售任務(wù)。
五是要依法做好福利企業(yè)年檢和收養(yǎng)登記工作。完成4家福利企業(yè)年檢工作，與工商、稅務(wù)部門協(xié)調(diào)福利企業(yè)退稅；規(guī)范收養(yǎng)行為，嚴(yán)格審批程序。
六是要搞好“慈善一日捐”活動(dòng)?；I集更多的資金解決弱勢群體的實(shí)際困難。
七是要對(duì)區(qū)福利院的管理進(jìn)行改革。改革主要是提高福利院的管理能力，服務(wù)質(zhì)量和自我造血功能。成立區(qū)新福利中心籌建領(lǐng)導(dǎo)小組，力爭新福利中心在規(guī)劃、立項(xiàng)、報(bào)批等前期準(zhǔn)備工作有重大突破。
八是繼續(xù)做好計(jì)劃生育和綜合治理工作及禁毒工作。將其納入年度目標(biāo)管理考核內(nèi)容，對(duì)計(jì)劃生育綜合治理工作實(shí)行“一票否決”，把人口與計(jì)劃生育工作納入城市社區(qū)建設(shè)和農(nóng)村村民自治的內(nèi)容，把計(jì)劃生育村（居）民自治工作作為村（居）民自治先進(jìn)單位評(píng)選的重要條件，取消其評(píng)先資格。
二、采取有力措施確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位
全面完成今年的工作任務(wù)，必須加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)和行風(fēng)建設(shè)，塑造說實(shí)話、摸實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效的隊(duì)伍形象，必須提高民政系統(tǒng)全體干部職工綜合素質(zhì)，凝心聚力，真抓實(shí)干。
1、進(jìn)一步強(qiáng)化局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作力度。加強(qiáng)對(duì)全局人員的黨風(fēng)黨紀(jì)教育，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，完善各項(xiàng)規(guī)章制度。繼續(xù)實(shí)行緊急工作隨時(shí)督查，重點(diǎn)工作跟蹤督查，一般工作定期督查的制度。各股室負(fù)責(zé)人每月25日要向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送本月工作完成情況及下月打算，每星期一上午局黨組要召開局目標(biāo)管理工作調(diào)度會(huì)，局領(lǐng)導(dǎo)要針對(duì)各自分管的工作總結(jié)上周工作完成情況，對(duì)本周工作進(jìn)行安排。每月的第一個(gè)星期一為目標(biāo)管理工作調(diào)度日，局各股室負(fù)責(zé)人要匯報(bào)上月工作情況和本月的工作打算、措施，由局領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行講評(píng)，對(duì)工作完成情況好的，給予表揚(yáng)，對(duì)工作落實(shí)不力的，予以批評(píng)。
篇3
一是認(rèn)真貫徹落實(shí)農(nóng)業(yè)部文件精神。根據(jù)農(nóng)業(yè)部《關(guān)于實(shí)施農(nóng)村實(shí)用人才培養(yǎng)“百萬中專生”計(jì)劃的意見》精神，2006年開始，學(xué)校積極與海南省農(nóng)業(yè)廳協(xié)調(diào)，爭取將農(nóng)村中專生計(jì)劃列入省財(cái)政支持項(xiàng)目加以推進(jìn)，同時(shí)開展了專項(xiàng)工作調(diào)研。2008年，農(nóng)業(yè)廳撥款12萬元作為示范點(diǎn)啟動(dòng)資金，?？谑修r(nóng)業(yè)局以1︰1的比例配套資金。5年來，海南省農(nóng)業(yè)廳累計(jì)撥付農(nóng)村中專生培養(yǎng)經(jīng)費(fèi)572萬元，?？谑修r(nóng)業(yè)局累計(jì)撥款84.75萬元。
二是主動(dòng)切入，融入中職教育計(jì)劃。海南省農(nóng)廣校積極溝通協(xié)調(diào)教育部門，將農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作列入全省中等職業(yè)學(xué)校招生計(jì)劃，學(xué)員畢業(yè)由教育廳統(tǒng)一發(fā)放中等職業(yè)學(xué)校畢業(yè)證書。同時(shí)學(xué)校在教學(xué)管理等方面接受教育廳的指導(dǎo)。
三是搶抓機(jī)遇，爭取政策，尋求支持。2009年至2010年，海南省農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作拓展到定安、萬寧、儋州等市縣，共設(shè)立了7個(gè)農(nóng)村中專生培養(yǎng)教學(xué)點(diǎn)10個(gè)教學(xué)班，培養(yǎng)農(nóng)民學(xué)員608人。經(jīng)過兩年多努力，該項(xiàng)工作得到了農(nóng)民學(xué)員的歡迎和社會(huì)認(rèn)可，引起海南省人才辦的關(guān)注。2010年5月，海南省人才辦著手制定《海南省中西部市縣人才智力扶持行動(dòng)計(jì)劃》。在此背景下，海南省農(nóng)廣校搶抓機(jī)遇，積極溝通省人才辦，匯報(bào)農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作情況，在省人才辦的協(xié)調(diào)下，2010年8月25日，經(jīng)五屆省委常委會(huì)第82次會(huì)議審議同意， 農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作正式列入海南省中西部市縣人才智力扶持行動(dòng)計(jì)劃，即農(nóng)村中專生培養(yǎng)計(jì)劃。其主要內(nèi)容是從2011年起，計(jì)劃用10年時(shí)間，為海南省特別是中西部11個(gè)市縣培養(yǎng)農(nóng)村實(shí)用人才，依托海南省農(nóng)業(yè)廣播電視學(xué)校，每年對(duì)1000名具有初中以上文化程度的農(nóng)民進(jìn)行3年制中專學(xué)歷教育，學(xué)費(fèi)每人每年1000元，由省財(cái)政、市縣財(cái)政分別承擔(dān)70%和30%。
四是依托政策、多方協(xié)調(diào)、全面推進(jìn)。2011年5月，海南省委組織部、農(nóng)業(yè)廳、教育廳、人力資源和社會(huì)保障廳、財(cái)政廳五部門依據(jù)農(nóng)村中專生培養(yǎng)計(jì)劃，聯(lián)合制定《海南省農(nóng)村中專生培養(yǎng)計(jì)劃實(shí)施方案》，至此，農(nóng)村實(shí)用人才培養(yǎng)工作有了新的起點(diǎn)和政策依據(jù)，農(nóng)業(yè)部門的一項(xiàng)農(nóng)民教育工作納入到了省委省政府的戰(zhàn)略決策視野。2011年，農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作正式在海南中西部11市縣全面鋪開，共招錄學(xué)員1211名，超額完成計(jì)劃211名（含海口市超466名）。目前，2008和2009級(jí)示范點(diǎn)533學(xué)員已順利畢業(yè)，示范點(diǎn)和中西部11市縣在讀學(xué)員2941人，在基層設(shè)置60個(gè)教學(xué)班，開設(shè)畜牧獸醫(yī)、會(huì)計(jì)、設(shè)施農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)3個(gè)專業(yè)。
五是加強(qiáng)硬軟件建設(shè)，拓展和提升服務(wù)平臺(tái)。海南省農(nóng)民培訓(xùn)省級(jí)中心大樓項(xiàng)目2012年獲批通過，該項(xiàng)目投資超過2000萬元，目前大樓正在建設(shè)當(dāng)中。為保證項(xiàng)目獲批，爭取盡早落實(shí)建設(shè)資金，學(xué)校積極與省農(nóng)業(yè)廳、省發(fā)改委、省財(cái)政廳等部門溝通，保證項(xiàng)目順利推進(jìn)。
二、加強(qiáng)管理，提升農(nóng)村中專生培養(yǎng)服務(wù)能力
幾年來，海南省農(nóng)廣校十分重視農(nóng)村中專生培養(yǎng)師資隊(duì)伍建設(shè)、教學(xué)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)、教學(xué)班管理等工作，多方面整合資源，多措施加強(qiáng)管理。
一是優(yōu)化教師隊(duì)伍。在加強(qiáng)本校25位教師培養(yǎng)使用的同時(shí)，聘請(qǐng)中國熱帶農(nóng)業(yè)科學(xué)院、海南大學(xué)、省委黨校、省農(nóng)業(yè)科學(xué)院、省農(nóng)技推廣中心等農(nóng)業(yè)科研、教學(xué)和技術(shù)推廣單位共118位高、中級(jí)專家作為外聘教師，整合師資資源，保證教學(xué)效果。
二是強(qiáng)化教學(xué)管理。教學(xué)班實(shí)行省校及當(dāng)?shù)匕嘀魅喂餐芾淼摹半p班主任”制，學(xué)校每年組織教學(xué)班管理人員召開農(nóng)村中專生教學(xué)管理工作會(huì)議，定期或不定期派督導(dǎo)組深入基層與學(xué)員溝通交流，了解學(xué)員學(xué)習(xí)情況及要求，發(fā)現(xiàn)不足，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高教學(xué)管理水平。同時(shí)，組建各個(gè)教學(xué)班班組長，加強(qiáng)學(xué)員自我管理。
三是加強(qiáng)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)。結(jié)合海南熱帶特色現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展方向，學(xué)校通過校企合作，目前共在10個(gè)規(guī)范農(nóng)業(yè)示范園建立教學(xué)培訓(xùn)基地，組織農(nóng)村中專生培養(yǎng)學(xué)員參觀考察和開展操作技術(shù)實(shí)訓(xùn)，使學(xué)員理論聯(lián)系實(shí)際。
三、特色辦學(xué)，提高農(nóng)村中專生培養(yǎng)教學(xué)效果
為提高農(nóng)村中專生培養(yǎng)工作的針對(duì)性和實(shí)效性，切實(shí)提高農(nóng)民學(xué)員綜合素質(zhì)和知識(shí)技能，農(nóng)村中專生培養(yǎng)堅(jiān)持特色辦學(xué)：
特色一：深入基層，送教下鄉(xiāng)。農(nóng)村中專生培養(yǎng)教學(xué)班設(shè)在農(nóng)村。部分市縣全面鋪開，面向全市縣招生；部分市縣結(jié)合當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)、體系建設(shè)（如村級(jí)防疫員、農(nóng)合社）等開展培養(yǎng)工作。目前，共在基層設(shè)置60個(gè)教學(xué)班，滿足了農(nóng)民就近就地學(xué)習(xí)需求。
特色二：方式多樣，內(nèi)容豐富。農(nóng)村中專生培養(yǎng)教學(xué)主要包括學(xué)員自學(xué)、媒體教學(xué)、面授輔導(dǎo)、實(shí)訓(xùn)、專題技術(shù)講座、頂崗實(shí)習(xí)等環(huán)節(jié)，理論與實(shí)踐相結(jié)合，教學(xué)手段靈活，方式多樣。為豐富農(nóng)民教育培訓(xùn)內(nèi)容，學(xué)校與海南廣播電視總臺(tái)海南話廣播聯(lián)合創(chuàng)辦農(nóng)民教育培訓(xùn)“空中課堂”欄目，主要講授農(nóng)村法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)知識(shí)技能，節(jié)目每周一至周五10：00—10：30首播，13：00—13：30重播，學(xué)校統(tǒng)一購買收音機(jī)，免費(fèi)供學(xué)員使用，創(chuàng)造學(xué)習(xí)條件，滿足農(nóng)民學(xué)習(xí)需求。
特色三：結(jié)合實(shí)際，開展講座。除統(tǒng)一面授學(xué)習(xí)外，學(xué)校根據(jù)農(nóng)村區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)季節(jié)實(shí)際需要，開展農(nóng)民急需的、針對(duì)性強(qiáng)的培訓(xùn)，如春冬膠園扶管技術(shù)、蔬菜種植技術(shù)、病害防治技術(shù)、養(yǎng)雞管理技術(shù)等各類專題講座及實(shí)訓(xùn)，解決農(nóng)民生產(chǎn)中遇到的實(shí)際問題。
篇4
被告：廣東威雅光電有限公司（以下簡稱威雅公司）。
被告：遼寧廣播電視音像出版社（以下簡稱遼寧出版社）。
案情：本案原告正東唱片公司錄音制作有專輯名稱“陳慧琳-愛你愛的”的正版CD光盤一套，光盤正面及封套的封底底部均標(biāo)注版權(quán)標(biāo)記P2000 GO EAST ENTERTAINMENT CO.LTD.（原告的英文名稱就是GO EAST ENTERTAINMENT CO.LTD.）
2002年8月28日原告的委托人在公證員在場的情況下在東林公司購得彩封為“陳慧琳-愛你愛的”，盤芯標(biāo)為“熱力金曲”，盤芯光碟生產(chǎn)源識(shí)別碼（SID碼）為ifpi e200的CD光碟，中國長安公證處對(duì)此進(jìn)行了公證。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該光碟為威雅公司復(fù)制加工，遼寧出版社出版發(fā)行。原告認(rèn)為，上述三被告在未經(jīng)原告授權(quán)許可的情況下，擅自出版、復(fù)制、發(fā)行原告享有錄音制作者權(quán)的曲目，嚴(yán)重侵犯了原告的合法權(quán)益，故請(qǐng)求判令三被告立即停止侵害；并在《人民日?qǐng)?bào)》海外版發(fā)表聲明，向原告公開賠禮道歉；要求三被告共同賠償原告經(jīng)濟(jì)損失31.8萬元人民幣、合理訴訟支出5萬元人民幣、且三被告互負(fù)連帶責(zé)任。
庭審中被告東林公司辯稱，一、原告購得的CD光碟不是從其處購買的；二、退一步講，即使從其處購買的，東林公司也已經(jīng)盡了審查義務(wù)，不存在過錯(cuò)，故不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。
被告威雅公司辯稱：一、原告作為享有錄音制作者權(quán)的權(quán)利主體的證據(jù)不足；二、不能僅憑人的自然感官就認(rèn)定涉案光碟就是復(fù)制的原版光盤，且單憑SID碼不能確認(rèn)為威雅公司所加工；三、威雅公司在接受委托加工時(shí)，履行了必要的審查義務(wù)，主觀上無過錯(cuò)，因此不存在侵權(quán)行為，所以不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。要求駁回原告訴訟請(qǐng)求。
被告遼寧出版社辯稱：其實(shí)施的是合法的出版行為，涉案光盤是由廣州市佳美影音制作有限公司制作，涉案歌曲由該公司請(qǐng)人模仿陳慧琳演唱制成，因此不存在復(fù)制原告錄音制品的事實(shí)，不應(yīng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任，請(qǐng)求駁回原告訴訟請(qǐng)求。
審判：本案經(jīng)開庭審理，確認(rèn)了以下事實(shí)：1、本案原告正東唱片公司是“陳慧琳-愛你愛的”的CD唱片的錄音制作者。2、2002年8月28日原告的委托人在公證員在場的情況下在東林公司購得彩封為“陳慧琳-愛你愛的”，盤芯標(biāo)為“熱力金曲”，盤芯光碟生產(chǎn)源識(shí)別碼（SID碼）為ifpi e200的CD唱片，中國長安公證處對(duì)此進(jìn)行了公證。3、涉嫌侵權(quán)的唱片為威雅公司復(fù)制加工，遼寧出版社出版發(fā)行。
經(jīng)法庭主持調(diào)解，最后原、被告達(dá)成如下調(diào)解協(xié)議：1、威雅公司一次性賠償正東公司12萬元，正東公司放棄對(duì)東林公司、遼寧出版社的訴訟請(qǐng)求。
討論的問題：根據(jù)原、被告的訴辯主張，本案在審理過程中應(yīng)當(dāng)解決以下幾方面的爭議焦點(diǎn)內(nèi)容：爭議焦點(diǎn)一、本案原告正東唱片公司所主張的是何種權(quán)利？也就是被告侵犯的是原告的何種權(quán)利，這種權(quán)利的性質(zhì)是什么？
我們知道，在一張唱片或稱之為錄音制品中，包含有下列權(quán)利人的權(quán)利：1、作品（歌曲）的作者（詞曲作者）的著作權(quán)；2、表演作品的表演者權(quán)利，這是一種鄰接權(quán)；3、錄制者將表演者表演作品制作成錄音制品享有的錄音制作者權(quán)利，這也是一種鄰接權(quán)。在本案中，原告正東公司屬于作品和表演的第三順序權(quán)利人即錄制者。其主張的權(quán)利也就是錄音制作者權(quán)。這也是我們庭審中應(yīng)圍繞的中心，而決不是去審查作品詞曲的著作權(quán)或表演者的表演者權(quán)。
審判實(shí)踐中，往往錄音制作者權(quán)人提供了其署名的正版錄音制品，就認(rèn)為其自身權(quán)屬的證明責(zé)任已到位。而對(duì)方當(dāng)事人在質(zhì)證時(shí)則認(rèn)為由于錄音制作者權(quán)是一種鄰接權(quán)，屬于由著作權(quán)衍生的權(quán)益，不具有獨(dú)立性，同時(shí)根據(jù)著作權(quán)法第三十九條第一款規(guī)定：錄音錄像制作者使用他人作品制作錄音錄像制品，應(yīng)當(dāng)取得著作權(quán)人許可。及第四十條規(guī)定：錄音錄像制作者制作錄音錄像制品，應(yīng)當(dāng)同表演者訂立合同，并支付報(bào)酬。所以為了證明錄音制作者權(quán)屬的合法性，錄音制作者必須提供著作權(quán)人、表演者權(quán)人的授權(quán)證明。筆者認(rèn)為，權(quán)利人只要提供其已經(jīng)錄制完成和發(fā)行的帶有其署名的錄音制品，就應(yīng)當(dāng)視為完成了對(duì)錄音制作者權(quán)的權(quán)利主體資格的舉證責(zé)任；此時(shí)若否認(rèn)其權(quán)利主體資格，則舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移給對(duì)方。這是因?yàn)椋?、2001年《著作權(quán)法》第十一條第四款規(guī)定：如無相反證明，在作品上署名的的公民、法人或者其他組織為作者。最高人民法院《關(guān)于審理著作權(quán)民事糾紛若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）第七條規(guī)定，當(dāng)事人提供的涉及著作權(quán)的底稿、原件、合法出版物、著作權(quán)登記證書、認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的證明、取得權(quán)利的合同等，可以作為證據(jù)，在作品或者制品上署名的自然人、法人或者其他組織視為著作權(quán)、與著作權(quán)有關(guān)的權(quán)益的權(quán)利人，但有相反證明的除外。根據(jù)《著作權(quán)法》及《解釋》的精神，在認(rèn)定權(quán)利人主體資格時(shí)，僅要求權(quán)利人負(fù)擔(dān)較輕的舉證責(zé)任，權(quán)利人只要舉出能證明自己是權(quán)利人的初步證據(jù)就達(dá)到了證明要求，而將否定權(quán)利人身份的責(zé)任轉(zhuǎn)移給了侵權(quán)人。這樣就減輕了錄音制作者權(quán)人在行使錄音制作者權(quán)時(shí)對(duì)自己身份的舉證責(zé)任。2、這樣認(rèn)定也是符合國際公約精神的。根據(jù)《羅馬公約》、《保護(hù)錄音制品公約》的規(guī)定：如果某一締約國依照其國內(nèi)法要求履行手續(xù)作為保護(hù)錄音制品制作者的條件，那么，如果授權(quán)復(fù)制供公開發(fā)行的錄音制品的所有復(fù)制品上或其包裝物上都載有標(biāo)記P（P的含義是指出版），以及首次發(fā)行的年份，錄制者或其合法繼承人、或其獨(dú)占許可證持有人的名稱或姓名，而且標(biāo)記的方式足以使人注意到這是要求保護(hù)通知的，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)為符合手續(xù)。從以上規(guī)定可以看出，公約在要求錄音制作者履行手續(xù)，以此作為享有錄音制作者權(quán)的條件時(shí)，也是以形式要件作為認(rèn)定的主要標(biāo)準(zhǔn)的；并沒有要求錄制者提供著作權(quán)人及表演者的授權(quán)證明，進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查。因此我國的著作權(quán)法及《解釋》在錄音制作者權(quán)利人的認(rèn)定上，與國際公約的相關(guān)規(guī)定是接軌的。3、錄音制作者權(quán)保護(hù)的是傳播作品的過程中投入的勞動(dòng)和資金，錄音制作者權(quán)的客體本身不是作品，并不需要具備獨(dú)創(chuàng)性，而是作品的一種傳播方式，或者說是作品一種面向大眾的形態(tài)。因此，錄音制作者權(quán)雖然是著作權(quán)衍生出來的權(quán)益，但也具有相對(duì)的獨(dú)立性，它是依據(jù)錄音制作者的制作行為而產(chǎn)生的，并不是依據(jù)詞曲作者或表演者的授權(quán)行為而產(chǎn)生；并且和作品的著作權(quán)一樣都是采取自動(dòng)產(chǎn)生原則，即錄音制品一經(jīng)錄制，錄音制作者就享有相關(guān)權(quán)利。所以在錄音制作者權(quán)利主體資格的確認(rèn)上，只需審查錄音制作者的署名及其權(quán)利標(biāo)志即可，沒有必要“追本求源”，要求錄音制作者權(quán)人提供作者、表演者的授權(quán)證明。
本案原告正東公司提供的正版CD光盤，以證明其對(duì)光盤中的曲目享有錄音制作者權(quán)，該光盤的封套上均標(biāo)有版權(quán)標(biāo)記P、出版年份和原告的英文企業(yè)名稱，這已經(jīng)可以證明原告正東公司對(duì)這些錄音制品享有錄音制作者權(quán)。同時(shí)原告提交的一份國際唱片協(xié)會(huì)亞洲區(qū)辦事處對(duì)正東公司擁有上述曲目的錄音制作者權(quán)的認(rèn)證書，根據(jù)國家版權(quán)局《關(guān)于對(duì)出版境外音像制品合同進(jìn)行登記的通知》：音像出版單位出版境外（港、澳、臺(tái)）的各種音像制品中，應(yīng)首先取得境外作品著作權(quán)人或音像制品制作者的授權(quán)，并簽訂合同。合同簽訂后應(yīng)報(bào)國家版權(quán)局登記。凡屬國家版權(quán)局指定境外認(rèn)證機(jī)構(gòu)事先認(rèn)證范圍的，音像出版單位還應(yīng)要求對(duì)方提供由認(rèn)證機(jī)構(gòu)開具的權(quán)利證明書。國家版權(quán)局已指定香港影業(yè)協(xié)會(huì)和國際唱片協(xié)會(huì)為其會(huì)員的認(rèn)證機(jī)構(gòu)。其所出具的版權(quán)認(rèn)證報(bào)告應(yīng)當(dāng)具有證明力。因此原告正東公司對(duì)“陳慧琳-愛你愛的”CD光盤享有錄音制作者權(quán)。
爭議焦點(diǎn)二：本案被控侵權(quán)錄音制品是否復(fù)制了正東公司的正版錄音制品，即侵權(quán)復(fù)制品與正版錄音制品是否為同一音源的問題。這是認(rèn)定侵權(quán)行為成立與否的前提。
錄音制作者權(quán)作為一種作品傳播權(quán)，其客體是錄制者傳播作品形成的作品，這種產(chǎn)品雖不屬著作權(quán)法中的作品，但仍屬非創(chuàng)造性的智慧成果；此產(chǎn)品雖然要有一定的物質(zhì)載體，如CD、MD、磁帶等，但這些物質(zhì)載體本身絕非錄音制作者權(quán)的客體。我們說復(fù)制和傳播錄音制品并非是對(duì)該物質(zhì)載體進(jìn)行復(fù)制和傳播，而是對(duì)其載有內(nèi)容進(jìn)行復(fù)制和傳播?！侗Ｗo(hù)錄音制品公約》第1條C款中所定義的復(fù)制是指一個(gè)制品中的音響直接或間接的來自于一個(gè)錄音制品，并含有該錄音制品中已固定的聲音的全部或?qū)嵸|(zhì)的部分。根據(jù)這一定義，更加說明了內(nèi)容成為定性復(fù)制的重要依據(jù)。這也成為審判實(shí)踐中認(rèn)定是否構(gòu)成“復(fù)制”的基本考量因素。
審判中要證明一個(gè)制品中的音響直接或間接的來自于另一個(gè)錄音制品，最難把握的是如何證明錄音制品間的相似性。實(shí)踐中，有的法院對(duì)原告和被告的錄音制品進(jìn)行專業(yè)鑒定；有的法院僅是比對(duì)原告和被告錄音制品的曲目和外觀樣式，兩者一致就認(rèn)為構(gòu)成了“復(fù)制”。筆者認(rèn)為，因?yàn)殇浺糁破返膹?fù)制指的是聲音、音響等內(nèi)容的復(fù)制，而不是有形物質(zhì)載體的復(fù)制，所以僅是比較外觀和曲目是不能認(rèn)定實(shí)質(zhì)相似的。實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行聲音的比對(duì)，也就是將錄音制品進(jìn)行放唱比對(duì)，通過放唱、聽審來判斷相似性。有人會(huì)提出，錄音制品中的音樂作品具有很強(qiáng)的專業(yè)性，一般聽眾乃至法官非專業(yè)人士，其通過聽審來判斷出的“相似性”是否具有權(quán)威性？能否憑此認(rèn)定“復(fù)制”？筆者認(rèn)為，錄音制作者權(quán)人受法律保護(hù)的利益源于普通聽眾對(duì)他的勞動(dòng)成果的認(rèn)可所形成的潛在經(jīng)濟(jì)利益的回報(bào)，當(dāng)他的勞動(dòng)成果被侵權(quán)人仿冒而完全一致時(shí)，就會(huì)造成混淆而使一部分聽眾就會(huì)去購買侵權(quán)錄音制品，這樣錄音制作者權(quán)人就會(huì)逐漸失去市場，經(jīng)濟(jì)利益受到損害。因此，我們判斷“相似性”的標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)以一般聽眾的感受為準(zhǔn)。這同認(rèn)定商標(biāo)相同或近似是以相關(guān)消費(fèi)者的一般注意力為標(biāo)準(zhǔn)是一個(gè)道理。當(dāng)放唱所表現(xiàn)出來的聲音相仿，足以使一般聽眾誤認(rèn)為就是正版光盤中的曲目，造成客觀上的混淆，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成了相似性，被告如對(duì)此有異議，必須提供確鑿的證據(jù)予以反駁；否則就推定為“復(fù)制行為”成立。審判實(shí)踐中，被告往往提出自己獨(dú)立完成錄音制品制作；或提出原告舉證責(zé)任未到位，應(yīng)由原告對(duì)侵權(quán)錄音制品和原版錄音制品進(jìn)行鑒定以證明達(dá)到了完全相同的程度。法官有時(shí)會(huì)被上述抗辯所疑惑，而忽視了對(duì)被告舉證責(zé)任的要求。許多情況下，被告提出的抗辯是想擺脫侵權(quán)之債，只為試一下運(yùn)氣，把問題推給法院。如果法官不掌握嫻熟的判別證據(jù)的本領(lǐng)和對(duì)舉證責(zé)任合理分擔(dān)的把握，就容易被被告的抗辯所誤導(dǎo)，要求原告承擔(dān)更多的舉證責(zé)任，或進(jìn)行不必要的鑒定，浪費(fèi)了審判效率。本案被告遼寧出版社、威雅公司在庭審中就提出過涉案唱片是請(qǐng)人仿唱陳慧琳歌曲，自己獨(dú)立制作完成的，因此至多侵害的是陳慧琳的表演者權(quán)，而不是正東唱片公司的錄音制作者權(quán)。承辦人在庭審中就進(jìn)行了正版CD唱片與涉嫌侵權(quán)的CD唱片之間的比對(duì)，不僅是形式上的比對(duì)，還進(jìn)行了放唱比對(duì)。原告購得的“陳慧琳-愛你愛的”CD光盤中的《愛你愛的》等全部10首曲目與原告主張權(quán)利的原版CD光盤中的曲目一致，放唱所表現(xiàn)出來的聲音相仿，足以使正常人誤認(rèn)為就是正版光盤中的曲目，威雅公司雖對(duì)此提出異議，但未能提出相反證據(jù)予以反駁；遼寧出版社雖提出是請(qǐng)人模仿陳慧琳演唱，亦未提供充分證據(jù)說明，對(duì)其異議不予采信。因此應(yīng)當(dāng)認(rèn)定侵權(quán)唱片復(fù)制了正版CD光盤。
第三個(gè)爭議焦點(diǎn)：本案三被告是否實(shí)施了侵權(quán)行為？三被告各應(yīng)承擔(dān)什么樣的責(zé)任？
篇5
第一章、法律意見書和律師工作報(bào)告的基本要求
第一條、根據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條、擬首次公開發(fā)行股票公司和已上市公司增發(fā)股份、配股，以及已上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等，擬首次公開發(fā)行股票公司或已上市公司（以下簡稱“發(fā)行人”）所聘請(qǐng)的律師事務(wù)所及其委派的律師（以下“律師”均指簽名律師及其所任職的律師事務(wù)所）應(yīng)按本規(guī)則的要求出具法律意見書、律師工作報(bào)告并制作工作底稿。本規(guī)則的部分內(nèi)容不適用于增發(fā)股份、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等的，發(fā)行人律師應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整，并提供適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充法律意見。
第三條、法律意見書和律師工作報(bào)告是發(fā)行人向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）申請(qǐng)公開發(fā)行證券的必備文件。
第四條、律師在法律意見書中應(yīng)對(duì)本規(guī)則規(guī)定的事項(xiàng)及其他任何與本次發(fā)行有關(guān)的法律問題明確發(fā)表結(jié)論性意見。
第五條、律師在律師工作報(bào)告中應(yīng)詳盡、完整地闡述所履行盡職調(diào)查的情況，在法律意見書中所發(fā)表意見或結(jié)論的依據(jù)、進(jìn)行有關(guān)核查驗(yàn)證的過程、所涉及的必要資料或文件。
第六條、法律意見書和律師工作報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)符合本規(guī)則的規(guī)定。本規(guī)則的某些具體規(guī)定確實(shí)對(duì)發(fā)行人不適用的，律師可根據(jù)實(shí)際情況作適當(dāng)變更，但應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)書面說明變更的原因。本規(guī)則未明確要求，但對(duì)發(fā)行人發(fā)行上市有重大影響的法律問題，律師應(yīng)發(fā)表法律意見。
第七條、律師簽署的法律意見書和律師工作報(bào)告報(bào)送后，不得進(jìn)行修改。如律師認(rèn)為需補(bǔ)充或更正，應(yīng)另行出具補(bǔ)充法律意見書和律師工作報(bào)告。
第八條、律師出具法律意見書和律師工作報(bào)告所用的語詞應(yīng)簡潔明晰，不得使用“基本符合條件”或“除XXX以外，基本符合條件”一類的措辭。對(duì)不符合有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的事項(xiàng)，或已勤勉盡責(zé)仍不能對(duì)其法律性質(zhì)或其合法性作出準(zhǔn)確判斷的事項(xiàng)，律師應(yīng)發(fā)表保留意見，并說明相應(yīng)的理由。
第九條、提交中國證監(jiān)會(huì)的法律意見書和律師工作報(bào)告應(yīng)是經(jīng)二名以上具有執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的經(jīng)辦律師和其所在律師事務(wù)所的負(fù)責(zé)人簽名，并經(jīng)該律師事務(wù)所加蓋公章、簽署日期的正式文本。
第十條、發(fā)行人申請(qǐng)文件報(bào)送后，律師應(yīng)關(guān)注申請(qǐng)文件的任何修改和中國證監(jiān)會(huì)的反饋意見，發(fā)行人和主承銷商也有義務(wù)及時(shí)通知律師。上述變動(dòng)和意見如對(duì)法律意見書和律師工作報(bào)告有影響的，律師應(yīng)出具補(bǔ)充法律意見書。
第十一條、發(fā)行人向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)文件前，或在報(bào)送申請(qǐng)文件后且證券尚未發(fā)行前更換為本次發(fā)行證券所聘請(qǐng)的律師或律師事務(wù)所的，更換后的律師或律師事務(wù)所及發(fā)行人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)分別說明。
更換后的律師或律師事務(wù)所應(yīng)對(duì)原法律意見書和律師工作報(bào)告的真實(shí)性和合法性發(fā)表意見。如有保留意見，應(yīng)明確說明。在此基礎(chǔ)上更換后的律師或律師事務(wù)所應(yīng)出具新的法律意見書和律師工作報(bào)告。
第十二條、律師應(yīng)在法律意見書和律師工作報(bào)告中承諾對(duì)發(fā)行人的行為以及本次申請(qǐng)的合法、合規(guī)進(jìn)行了充分的核查驗(yàn)證，并對(duì)招股說明書及其摘要進(jìn)行審慎審閱，并在招股說明書及其概要中發(fā)表聲明：“本所及經(jīng)辦律師保證由本所同意發(fā)行人在招股說明書及其摘要中引用的法律意見書和律師工作報(bào)告的內(nèi)容已經(jīng)本所審閱，確認(rèn)招股說明書及其摘要不致因上述內(nèi)容出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏引致的法律風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任”。
第十三條、律師在制作法律意見書和律師工作報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)制作工作底稿。
前款所稱工作底稿是指律師在為證券發(fā)行人制作法律意見書和律師工作報(bào)告過程中形成的工作記錄及在工作中獲取的所有文件、會(huì)議紀(jì)要、談話記錄等資料。
第十四條、律師應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)地制作工作底稿，工作底稿的質(zhì)量是判斷律師是否勤勉盡責(zé)的重要依據(jù)。
第十五條、工作底稿的正式文本應(yīng)由兩名以上律師簽名，其所在的律師事務(wù)所加蓋公章，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整、記錄清晰，并標(biāo)明索引編號(hào)及順序號(hào)碼。
第十六條、工作底稿應(yīng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：
（一）律師承擔(dān)項(xiàng)目的基本情況，包括委托單位名稱、項(xiàng)目名稱、制作項(xiàng)目的時(shí)間或期間、工作量統(tǒng)計(jì)。
（二）為制作法律意見書和律師工作報(bào)告制定的工作計(jì)劃及其操作程序的記錄。
（三）與發(fā)行人（包括發(fā)起人）設(shè)立及歷史沿革有關(guān)的資料，如設(shè)立批準(zhǔn)證書、營業(yè)執(zhí)照、合同、章程等文件或變更文件的復(fù)印件。
（四）重大合同、協(xié)議及其他重要文件和會(huì)議記錄的摘要或副本。
（五）與發(fā)行人及相關(guān)人員相互溝通情況的記錄，對(duì)發(fā)行人提供資料的檢查、調(diào)查訪問記錄、往來函件、現(xiàn)場勘察記錄、查閱文件清單等相關(guān)的資料及詳細(xì)說明。
（六）發(fā)行人及相關(guān)人員的書面保證或聲明書的復(fù)印件。
（七）對(duì)保留意見及疑難問題所作的說明。
（八）其他與出具法律意見書和律師工作報(bào)告相關(guān)的重要資料。
上述資料應(yīng)注明來源。凡涉及律師向有關(guān)當(dāng)事人調(diào)查所作的記錄，應(yīng)由當(dāng)事人和律師本人簽名。
第十七條、工作底稿由制作人所在的律師事務(wù)所保存，保存期限至少7年。中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)需要可隨時(shí)調(diào)閱、檢查工作底稿。
第二章、法律意見書的必備內(nèi)容第十八條、法律意見書開頭部分應(yīng)載明，律師是否根據(jù)《證券法》、《公司法》等有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神，出具法律意見書。
第一節(jié)律師應(yīng)聲明的事項(xiàng)第十九條、律師應(yīng)承諾已依據(jù)本規(guī)則的規(guī)定及本法律意見書出具日以前已發(fā)生或存在的事實(shí)和我國現(xiàn)行法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定發(fā)表法律意見。
第二十條、律師應(yīng)承諾已嚴(yán)格履行法定職責(zé)，遵循了勤勉盡責(zé)和誠實(shí)信用原則，對(duì)發(fā)行人的行為以及本次申請(qǐng)的合法、合規(guī)、真實(shí)、有效進(jìn)行了充分的核查驗(yàn)證，保證法律意見書和律師工作報(bào)告不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。
第二十一條、律師應(yīng)承諾同意將法律意見書和律師工作報(bào)告作為發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票所必備的法律文件，隨同其他材料一同上報(bào)，并愿意承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
第二十二條、律師應(yīng)承諾同意發(fā)行人部分或全部在招股說明書中自行引用或按中國證監(jiān)會(huì)審核要求引用法律意見書或律師工作報(bào)告的內(nèi)容，但發(fā)行人作上述引用時(shí)，不得因引用而導(dǎo)致法律上的歧義或曲解，律師應(yīng)對(duì)有關(guān)招股說明書的內(nèi)容進(jìn)行再次審閱并確認(rèn)。
第二十三條、律師可作出其他適當(dāng)聲明，但不得做出違反律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神的免責(zé)聲明。
第二節(jié)法律意見書正文第二十四條、律師應(yīng)在進(jìn)行充分核查驗(yàn)證的基礎(chǔ)上，對(duì)本次股票發(fā)行上市的下列（包括但不限于）事項(xiàng)明確發(fā)表結(jié)論性意見。所發(fā)表的結(jié)論性意見應(yīng)包括是否合法合規(guī)、是否真實(shí)有效，是否存在糾紛或潛在風(fēng)險(xiǎn)。
（一）本次發(fā)行上市的批準(zhǔn)和授權(quán)
（二）發(fā)行人本次發(fā)行上市的主體資格
（三）本次發(fā)行上市的實(shí)質(zhì)條件
（四）發(fā)行人的設(shè)立
（五）發(fā)行人的獨(dú)立性
（六）發(fā)起人或股東（實(shí)際控制人）
（七）發(fā)行人的股本及其演變
（八）發(fā)行人的業(yè)務(wù)
（九）關(guān)聯(lián)交易及同業(yè)競爭
（十）發(fā)行人的主要財(cái)產(chǎn)
（十一）發(fā)行人的重大債權(quán)債務(wù)
（十二）發(fā)行人的重大資產(chǎn)變化及收購兼并
（十三）發(fā)行人公司章程的制定與修改
（十四）發(fā)行人股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則及規(guī)范運(yùn)作
（十五）發(fā)行人董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員及其變化
（十六）發(fā)行人的稅務(wù)
（十七）發(fā)行人的環(huán)境保護(hù)和產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)等標(biāo)準(zhǔn)
（十八）發(fā)行人募集資金的運(yùn)用
（十九）發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)
（二十）訴訟、仲裁或行政處罰
（二十一）原定向募集公司增資發(fā)行的有關(guān)問題（如有）
（二十二）發(fā)行人招股說明書法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)
（二十三）律師認(rèn)為需要說明的其他問題
第三節(jié)本次發(fā)行上市的總體結(jié)論性意見
第二十五條、律師應(yīng)對(duì)發(fā)行人是否符合股票發(fā)行上市條件、發(fā)行人行為是否存在違法違規(guī)、以及招股說明書及其摘要引用的法律意見書和律師工作報(bào)告的內(nèi)容是否適當(dāng)，明確發(fā)表總體結(jié)論性意見。
第二十六條、律師已勤勉盡責(zé)仍不能發(fā)表肯定性意見的，應(yīng)發(fā)表保留意見，并說明相應(yīng)的理由及其對(duì)本次發(fā)行上市的影響程度。
第三章、律師工作報(bào)告的必備內(nèi)容
第二十七條、律師工作報(bào)告開頭部分應(yīng)載明，律師是否根據(jù)《證券法》、《公司法》等有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神，出具律師工作報(bào)告。
第一節(jié)律師工作報(bào)告引言
第二十八條、簡介律師及律師事務(wù)所，包括（但不限于）注冊(cè)地及時(shí)間、業(yè)務(wù)范圍、證券執(zhí)業(yè)律師人數(shù)、本次簽名律師的證券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)記錄及其主要經(jīng)歷、聯(lián)系方式等。
第二十九條、說明律師制作法律意見書的工作過程，包括（但不限于）與發(fā)行人相互溝通的情況，對(duì)發(fā)行人提供材料的查驗(yàn)、走訪、談話記錄、現(xiàn)場勘查記錄、查閱文件的情況，以及工作時(shí)間等。
第二節(jié)律師工作報(bào)告正文
第三十條、本次發(fā)行上市的批準(zhǔn)和授權(quán)
（一）股東大會(huì)是否已依法定程序作出批準(zhǔn)發(fā)行上市的決議。
（二）根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及公司章程等規(guī)定，上述決議的內(nèi)容是否合法有效。
（三）如股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)辦理有關(guān)發(fā)行上市事宜，上述授權(quán)范圍、程序是否合法有效。
第三十一條、發(fā)行人發(fā)行股票的主體資格
（一）發(fā)行人是否具有發(fā)行上市的主體資格。
（二）發(fā)行人是否依法有效存續(xù)，即根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及公司章程，發(fā)行人是否有終止的情形出現(xiàn)。
第三十二條、本次發(fā)行上市的實(shí)質(zhì)條件
分別就不同類別或特征的發(fā)行人，對(duì)照《證券法》、《公司法》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，逐條核查發(fā)行人是否符合發(fā)行上市條件。
第三十三條、發(fā)行人的設(shè)立
（一）發(fā)行人設(shè)立的程序、資格、條件、方式等是否符合當(dāng)時(shí)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，并得到有權(quán)部門的批準(zhǔn)。
（二）發(fā)行人設(shè)立過程中所簽定的改制重組合同是否符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，是否因此引致發(fā)行人設(shè)立行為存在潛在糾紛。
（三）發(fā)行人設(shè)立過程中有關(guān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資等是否履行了必要程序，是否符合當(dāng)時(shí)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
（四）發(fā)行人創(chuàng)立大會(huì)的程序及所議事項(xiàng)是否符合法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
第三十四條、發(fā)行人的獨(dú)立性
（一）發(fā)行人業(yè)務(wù)是否獨(dú)立于股東單位及其他關(guān)聯(lián)方。
（二）發(fā)行人的資產(chǎn)是否獨(dú)立完整。
（三）如發(fā)行人屬于生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)，是否具有獨(dú)立完整的供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售系統(tǒng)。
（四）發(fā)行人的人員是否獨(dú)立。
（五）發(fā)行人的機(jī)構(gòu)是否獨(dú)立。
（六）發(fā)行人的財(cái)務(wù)是否獨(dú)立。
（七）概括說明發(fā)行人是否具有面向市場自主經(jīng)營的能力。
第三十五條、發(fā)起人和股東（追溯至發(fā)行人的實(shí)際控制人）
（一）發(fā)起人或股東是否依法存續(xù)，是否具有法律、法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定擔(dān)任發(fā)起人或進(jìn)行出資的資格。
（二）發(fā)行人的發(fā)起人或股東人數(shù)、住所、出資比例是否符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
（三）發(fā)起人已投入發(fā)行人的資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)關(guān)系是否清晰，將上述資產(chǎn)投入發(fā)行人是否存在法律障礙。
（四）若發(fā)起人將其全資附屬企業(yè)或其他企業(yè)先注銷再以其資產(chǎn)折價(jià)入股，應(yīng)說明發(fā)起人是否已通過履行必要的法律程序取得了上述資產(chǎn)的所有權(quán)，是否已征得相關(guān)債權(quán)人同意，對(duì)其原有債務(wù)的處置是否合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
（五）若發(fā)起人以在其他企業(yè)中的權(quán)益折價(jià)入股，是否已征得該企業(yè)其他出資人的同意，并已履行了相應(yīng)的法律程序。
（六）發(fā)起人投入發(fā)行人的資產(chǎn)或權(quán)利的權(quán)屬證書是否已由發(fā)起人轉(zhuǎn)移給發(fā)行人，是否存在法律障礙或風(fēng)險(xiǎn)。
第三十六條、發(fā)行人的股本及演變
（一）發(fā)行人設(shè)立時(shí)的股權(quán)設(shè)置、股本結(jié)構(gòu)是否合法有效，產(chǎn)權(quán)界定和確認(rèn)是否存在糾紛及風(fēng)險(xiǎn)。
（二）發(fā)行人歷次股權(quán)變動(dòng)是否合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
（三）發(fā)起人所持股份是否存在質(zhì)押，如存在，說明質(zhì)押的合法性及可能引致的風(fēng)險(xiǎn)。
第三十七條、發(fā)行人的業(yè)務(wù)
（一）發(fā)行人的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式是否符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
（二）發(fā)行人是否在中國大陸以外經(jīng)營，如存在，應(yīng)說明其經(jīng)營的合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
（三）發(fā)行人的業(yè)務(wù)是否變更過，如變更過，應(yīng)說明具體情況及其可能存在的法律問題。
（四）發(fā)行人主營業(yè)務(wù)是否突出。
（五）發(fā)行人是否存在持續(xù)經(jīng)營的法律障礙。
第三十八條、關(guān)聯(lián)交易及同業(yè)競爭
（一）發(fā)行人是否存在持有發(fā)行人股份5%以上的關(guān)聯(lián)方，如存在，說明發(fā)行人與關(guān)聯(lián)方之間存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系。
（二）發(fā)行人與關(guān)聯(lián)方之間是否存在重大關(guān)聯(lián)交易，如存在，應(yīng)說明關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)容、數(shù)量、金額，以及關(guān)聯(lián)交易的相對(duì)比重。
（三）上述關(guān)聯(lián)交易是否公允，是否存在損害發(fā)行人及其他股東利益的情況。
（四）若上述關(guān)聯(lián)交易的一方是發(fā)行人股東，還需說明是否已采取必要措施對(duì)其他股東的利益進(jìn)行保護(hù)。
（五）發(fā)行人是否在章程及其他內(nèi)部規(guī)定中明確了關(guān)聯(lián)交易公允決策的程序。
（六）發(fā)行人與關(guān)聯(lián)方之間是否存在同業(yè)競爭。如存在，說明同業(yè)競爭的性質(zhì)。
（七）有關(guān)方面是否已采取有效措施或承諾采取有效措施避免同業(yè)競爭。
（八）發(fā)行人是否對(duì)有關(guān)關(guān)聯(lián)交易和解決同業(yè)競爭的承諾或措施進(jìn)行了充分披露，以及有無重大遺漏或重大隱瞞，如存在，說明對(duì)本次發(fā)行上市的影響。
第三十九條、發(fā)行人的主要財(cái)產(chǎn)
（一）發(fā)行人擁有房產(chǎn)的情況。
（二）發(fā)行人擁有土地使用權(quán)、商標(biāo)、專利、特許經(jīng)營權(quán)等無形資產(chǎn)的情況。
（三）發(fā)行人擁有主要生產(chǎn)經(jīng)營設(shè)備的情況。
（四）上述財(cái)產(chǎn)是否存在產(chǎn)權(quán)糾紛或潛在糾紛，如有，應(yīng)說明對(duì)本次發(fā)行上市的影響。
（五）發(fā)行人以何種方式取得上述財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或使用權(quán)，是否已取得完備的權(quán)屬證書，若未取得，還需說明取得這些權(quán)屬證書是否存在法律障礙。
（六）發(fā)行人對(duì)其主要財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或使用權(quán)的行使有無限制，是否存在擔(dān)保或其他權(quán)利受到限制的情況。
（七）發(fā)行人有無租賃房屋、土地使用權(quán)等情況，如有，應(yīng)說明租賃是否合法有效。
第四十條、發(fā)行人的重大債權(quán)債務(wù)
（一）發(fā)行人將要履行、正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的重大合同的合法性、有效性，是否存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，如有風(fēng)險(xiǎn)和糾紛，應(yīng)說明對(duì)本次發(fā)行上市的影響。
（二）上述合同的主體是否變更為發(fā)行人，合同履行是否存在法律障礙。
（三）發(fā)行人是否有因環(huán)境保護(hù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)品質(zhì)量、勞動(dòng)安全、人身權(quán)等原因產(chǎn)生的侵權(quán)之債，如有，應(yīng)說明對(duì)本次發(fā)行上市的影響。
（四）發(fā)行人與關(guān)聯(lián)方之間是否存在重大債權(quán)債務(wù)關(guān)系及相互提供擔(dān)保的情況。
（五）發(fā)行人金額較大的其他應(yīng)收、應(yīng)付款是否因正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生，是否合法有效。
第四十一條、發(fā)行人重大資產(chǎn)變化及收購兼并
（一）發(fā)行人設(shè)立至今有無合并、分立、增資擴(kuò)股、減少注冊(cè)資本、收購或出售資產(chǎn)等行為，如有，應(yīng)說明是否符合當(dāng)時(shí)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，是否已履行必要的法律手續(xù)。
（二）發(fā)行人是否擬進(jìn)行資產(chǎn)置換、資產(chǎn)剝離、資產(chǎn)出售或收購等行為，如擬進(jìn)行，應(yīng)說明其方式和法律依據(jù)，以及是否履行了必要的法律手續(xù)，是否對(duì)發(fā)行人發(fā)行上市的實(shí)質(zhì)條件及本規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。
第四十二條、發(fā)行人章程的制定與修改
（一）發(fā)行人章程或章程草案的制定及近三年的修改是否已履行法定程序。
（二）發(fā)行人的章程或章程草案的內(nèi)容是否符合現(xiàn)行法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
（三）發(fā)行人的章程或章程草案是否按有關(guān)制定上市公司章程的規(guī)定起草或修訂。如無法執(zhí)行有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)說明理由。發(fā)行人已在香港或境外上市的，應(yīng)說明是否符合到境外上市公司章程的有關(guān)規(guī)定。
第四十三條、發(fā)行人股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則及規(guī)范運(yùn)作
（一）發(fā)行人是否具有健全的組織機(jī)構(gòu)。
（二）發(fā)行人是否具有健全的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，該議事規(guī)則是否符合相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
（三）發(fā)行人歷次股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的召開、決議內(nèi)容及簽署是否合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
（四）股東大會(huì)或董事會(huì)歷次授權(quán)或重大決策等行為是否合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
第四十四條、發(fā)行人董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員及其變化
（一）發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職是否符合法律、法規(guī)和規(guī)范性文件以及公司章程的規(guī)定。
（二）上述人員在近三年尤其是企業(yè)發(fā)行上市前一年是否發(fā)生過變化，若存在，應(yīng)說明這種變化是否符合有關(guān)規(guī)定，履行了必要的法律程序。
（三）發(fā)行人是否設(shè)立獨(dú)立董事，其任職資格是否符合有關(guān)規(guī)定，其職權(quán)范圍是否違反有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定。
第四十五條、發(fā)行人的稅務(wù)
（一）發(fā)行人及其控股子公司執(zhí)行的稅種、稅率是否符合現(xiàn)行法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的要求。若發(fā)行人享受優(yōu)惠政策、財(cái)政補(bǔ)貼等政策，該政策是否合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。
（二）發(fā)行人近三年是否依法納稅，是否存在被稅務(wù)部門處罰的情形。
第四十六條、發(fā)行人的環(huán)境保護(hù)和產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)等標(biāo)準(zhǔn)
（一）發(fā)行人的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)和擬投資項(xiàng)目是否符合有關(guān)環(huán)境保護(hù)的要求，有權(quán)部門是否出具意見。
（二）近三年是否因違反環(huán)境保護(hù)方面的法律、法規(guī)和規(guī)范性文件而被處罰。
（三）發(fā)行人的產(chǎn)品是否符合有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)。近三年是否因違反有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)監(jiān)督方面的法律法規(guī)而受到處罰。
第四十七條、發(fā)行人募股資金的運(yùn)用
（一）發(fā)行人募股資金用于哪些項(xiàng)目，是否需要得到有權(quán)部門的批準(zhǔn)或授權(quán)。如需要，應(yīng)說明是否已經(jīng)得到批準(zhǔn)或授權(quán)。
（二）若上述項(xiàng)目涉及與他人進(jìn)行合作的，應(yīng)說明是否已依法訂立相關(guān)的合同，這些項(xiàng)目是否會(huì)導(dǎo)致同業(yè)競爭。
（三）如發(fā)行人是增資發(fā)行的，應(yīng)說明前次募集資金的使用是否與原募集計(jì)劃一致。如發(fā)行人改變前次募集資金的用途，應(yīng)說明該改變是否依法定程序獲得批準(zhǔn)。
第四十八條、發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)
（一）發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)與主營業(yè)務(wù)是否一致。
（二）發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)是否符合國家法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，是否存在潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。
第四十九條、訴訟、仲裁或行政處罰
（一）發(fā)行人、持有發(fā)行人5%以上（含5%）的主要股東（追溯至實(shí)際控制人）、發(fā)行人的控股公司是否存在尚未了結(jié)的或可預(yù)見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應(yīng)說明對(duì)本次發(fā)行、上市的影響。
（二）發(fā)行人董事長、總經(jīng)理是否存在尚未了結(jié)的或可預(yù)見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應(yīng)說明對(duì)發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營的影響。
（三）如上述案件存在，還應(yīng)對(duì)案件的簡要情況作出說明（包括但不限于受理該案件的法院名稱、提起訴訟的日期、訴訟的當(dāng)事人和人、案由、訴訟請(qǐng)求、可能出現(xiàn)的處理結(jié)果或已生效法律文書的主要內(nèi)容等）。
第五十條、原定向募集公司增資發(fā)行的有關(guān)問題
（一）公司設(shè)立及內(nèi)部職工股的設(shè)置是否得到合法批準(zhǔn)。
（二）內(nèi)部職工股是否按批準(zhǔn)的比例、范圍及方式發(fā)行。
篇6
根據(jù)《上市公司證券發(fā)行辦法》和《上市公司非公開發(fā)行股票實(shí)
施細(xì)則》規(guī)定，定向增發(fā)發(fā)行條件為：
1.發(fā)行對(duì)象不得超過10名，并且必須符合股東大會(huì)決議規(guī)定的條件。這一規(guī)定就限制了分散小戶申購，基本局限于投資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)、基金等專門投資機(jī)構(gòu)申購。
2.發(fā)行價(jià)格不能低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20各交易日公司股票價(jià)格均價(jià)的%90。盡管如此，定向增發(fā)的股票也低于一般股票價(jià)格，這也是定向增發(fā)的最大優(yōu)勢。
3.限售期限規(guī)定：特定發(fā)行對(duì)象認(rèn)購后12個(gè)月內(nèi)；大股東、戰(zhàn)略投資者、上市公司實(shí)際控制人認(rèn)購后36 個(gè)月不得轉(zhuǎn)讓。
4.財(cái)務(wù)狀況，近一年財(cái)務(wù)報(bào)表未被會(huì)計(jì)事務(wù)所出具否定意見、保留意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告。
5.籌集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。
二、項(xiàng)目型定向增發(fā)融資工作思路
1.選擇投資項(xiàng)目。投資項(xiàng)目是項(xiàng)目融資的根本，上市公司所選擇的投資項(xiàng)目的行業(yè)前景和市場前景，項(xiàng)目本身的創(chuàng)效、創(chuàng)新潛力，是投資者首要考慮的因素。是實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目定向增發(fā)融資的前提，沒有項(xiàng)目何來項(xiàng)目融資。因此，公司在投資項(xiàng)目選擇上，一定要有科學(xué)的投資決策的分析，包括對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的判斷、行業(yè)的發(fā)展以及項(xiàng)目在行業(yè)中的競爭性分析，在此基礎(chǔ)上形成嚴(yán)密科學(xué)項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告。確保投資項(xiàng)目符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有廣闊的市場前景和可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)效能力。對(duì)投資者有足夠的吸引力。
2.確定定向增發(fā)融資議案。根據(jù)項(xiàng)目所需資金，有相關(guān)部門就定向增發(fā)融起草相關(guān)文件，報(bào)公司董事會(huì)審議，確定資金結(jié)構(gòu)和融資議案。項(xiàng)目型定向增發(fā)融資議案應(yīng)該包括的主要內(nèi)容如下：關(guān)于公司符合非公開發(fā)行股票條件的議案，關(guān)于公司發(fā)行非公開股票預(yù)案的議案，關(guān)于公司發(fā)行非公開股票募集資金使用可行性分析的議案，關(guān)于公司建立募集資金專項(xiàng)存儲(chǔ)賬戶的議案等。議案中要明確增發(fā)股票底價(jià)，股票發(fā)行期限等，嚴(yán)格符合國家規(guī)定的股票定向增發(fā)發(fā)行條件。各種議案要形成會(huì)議決議予以披露。
3.召開公司股東大會(huì)，形成大會(huì)決議。召開公司股東大會(huì)主要審議由董事會(huì)議定的各項(xiàng)議案，提出修改意見，修改后的議案再次召開股東大會(huì)形成股東大會(huì)決議。同時(shí)股東大會(huì)還要對(duì)關(guān)于股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)全權(quán)辦理本次發(fā)行工作相關(guān)事宜的議案進(jìn)行審議，并表決通過。股東大會(huì)形成有關(guān)決議要進(jìn)行披露。
4.報(bào)證監(jiān)會(huì)審核核準(zhǔn)。公司向證監(jiān)會(huì)上報(bào)申報(bào)材料包括：關(guān)于公司發(fā)行非公開股票預(yù)案的議案，保薦人出具的發(fā)行保薦書；律師出具的法律意見書。在審核期間要及時(shí)披露有關(guān)公告：如關(guān)于收到《中國證監(jiān)會(huì)行政許可受理通知書》的公告，關(guān)于收到證監(jiān)會(huì)反饋意見的公告。得到核準(zhǔn)后要及時(shí)進(jìn)行信息披露，如通過證監(jiān)會(huì)發(fā)審委員會(huì)審核的公告，獲得證監(jiān)會(huì)批文的公告，發(fā)行報(bào)告書全文等。
篇7
一、學(xué)習(xí)、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度，不斷提高自己的政策水平。
二、出納工作需要很強(qiáng)的操作技巧。用電腦、填支票、進(jìn)賬單、送款單、xx的識(shí)別、點(diǎn)鈔等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會(huì)計(jì)事務(wù)的會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)，還要具備較高的處理出納事務(wù)的出納專業(yè)知識(shí)水平。
三、做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和職業(yè)道德。
四、出納人員要有較強(qiáng)的安全意識(shí)，現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒的嚴(yán)密保管；對(duì)外的保護(hù)保密措施，維護(hù)個(gè)人安全和公司的利益不受到損失。
五、出納人員必須具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，要熱愛本職工作，精業(yè)、敬業(yè)，為單位的總體利益服務(wù)。
以上都是我將近11個(gè)月工作以來的一些體會(huì)和認(rèn)識(shí)，也是我不斷在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實(shí)踐的一個(gè)過程。在工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司全體員工服務(wù)，和公司和全體員工一起共同發(fā)展！在此，我要特別感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事在工作和生活中給予我的支持和關(guān)心，這是對(duì)我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！
光陰如梭，半年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史，今天站在這個(gè)發(fā)言席上，我多想驕傲自豪地說一聲：“一份耕壇一份收獲，我沒有辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的期望”。然而，近階段的工作檢查與倉庫xx的理論考試的結(jié)果，讓我切切實(shí)實(shí)看到了財(cái)務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財(cái)務(wù)部的主要責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，我負(fù)有不可推卸的責(zé)任?！皠?wù)實(shí)、求實(shí)、抓落實(shí)”，對(duì)照公司的精益管理高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，唯有先調(diào)整自己的理念，徹底轉(zhuǎn)變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項(xiàng)工作真正落實(shí)到實(shí)處，下面本人查找問題如下：
其一、年初至今，財(cái)務(wù)部整個(gè)條線人員一直沒有得到過穩(wěn)定，大事小事，壓在身上，往往重視了這頭卻忽視了那頭，有點(diǎn)頭輕腳重沒能全方位地進(jìn)行管理。
其二、人員的不夠穩(wěn)定使工作進(jìn)入疲勞狀態(tài)，惡性循環(huán)，導(dǎo)致工作思路不清晰，忽略了xx的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
篇8
二、主要工作任務(wù)和要求
l、繼續(xù)落實(shí)‘領(lǐng)導(dǎo)干部不準(zhǔn)收受與其行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個(gè)人現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證”的規(guī)定。
2、繼續(xù)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部配偶、子女從業(yè)的有關(guān)規(guī)定。領(lǐng)導(dǎo)干部不準(zhǔn)默許或授意其配偶、子女和身邊工作人員打著領(lǐng)導(dǎo)的旗號(hào)。
3、制止奢侈享樂、鋪張浪費(fèi)行為。改進(jìn)公務(wù)接待管理，實(shí)行定點(diǎn)用餐制度。嚴(yán)格控制出國(境)團(tuán)組，糾正以開會(huì)、考察、培訓(xùn)等名義變相公費(fèi)旅游問題。
4、抓好《廉政準(zhǔn)則》和廉潔自律規(guī)定的落實(shí)。重點(diǎn)查處吃喝玩樂、婚喪大事大操大辦、公車私用、用公款進(jìn)行高消費(fèi)娛樂和健身活動(dòng)等問題。
5、進(jìn)一步建立和完善科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案。一充實(shí)檔案內(nèi)容，確定專人負(fù)責(zé)整理歸檔。建立和完善相關(guān)制度，檔案室必須有歸檔、保管、查閱、登記、保密、整理、利用及管理人員崗位責(zé)任等基本制度。
三、保證措施
篇9
此外我本人積極投入到吸存增儲(chǔ)的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動(dòng)啟發(fā)引導(dǎo)前臺(tái)柜員提高存款意識(shí)、指標(biāo)意識(shí)。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗(yàn)，x月份一個(gè)200x年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動(dòng)，將其他銀行的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，我們制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，利用業(yè)余時(shí)間組織營業(yè)室人員進(jìn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實(shí)效，不走過場，使自己的業(yè)務(wù)知識(shí)趨向全面，業(yè)務(wù)操作更加熟練規(guī)范。
2、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，提高工作效率。
篇10
我叫***，20xx年我有幸加盟**證券**營業(yè)部，我進(jìn)公司以來一直在遠(yuǎn)離營業(yè)部的**服務(wù)部第一線工作，先后從事交易助理崗、客戶服務(wù)崗和客戶開發(fā)崗等工作，但更多的時(shí)間在從事客戶開發(fā)崗位工作。通過三年多的努力，我個(gè)人共開發(fā)股票客戶？個(gè)，資券總值達(dá)300多萬元；基金客戶42個(gè)，資券總值達(dá)200多萬。三年多來通過學(xué)習(xí)和工作，我熟練地掌握了證券業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)和電腦操作技能。獲得了證券從業(yè)資格和經(jīng)濟(jì)師職稱。在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和服務(wù)部經(jīng)理的培養(yǎng)和教育下，使我成為了一名合格的證券從業(yè)人員。我深受公司企業(yè)文化的熏陶和營業(yè)部這個(gè)具有團(tuán)結(jié)向上氛圍大家庭的影響，學(xué)會(huì)了如何在這個(gè)激烈競爭的市場中去生存和發(fā)展。同時(shí)，感謝各位同仁給予了我無限的關(guān)懷和極大的鼓勵(lì)，盡管三年多來我一直是一名臨時(shí)工，查字典網(wǎng)原創(chuàng)但我無怨無悔，并沒有因?yàn)槭桥R時(shí)工而氣餒，卻時(shí)時(shí)感受到來至這個(gè)大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請(qǐng)?jiān)试S我向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁誠摯的說聲謝謝。今天，是我進(jìn)入**證券近四年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動(dòng)，我非常的興奮，同時(shí)感到前所未有的壓力，這也是對(duì)我能力的一次全面的檢驗(yàn)。我相信只要大家支持和鼓勵(lì)我，我的競聘一定能成功。
我競聘的崗位是**服務(wù)部客戶開發(fā)崗。之所以競聘這一崗位，我認(rèn)為我具有了如下理由和優(yōu)勢：
一是**證券三年來培養(yǎng)了我較強(qiáng)的敬業(yè)精神和高度的事業(yè)心、責(zé)任感以及堅(jiān)持不懈、持之以恒的務(wù)實(shí)的工作態(tài)度。在工作上我從不計(jì)較個(gè)人得失，從不將工作與個(gè)人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了服務(wù)部的利益，我常常主動(dòng)找相關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，為避免服務(wù)部利益受損創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。又如為了多開發(fā)客戶，我多次自費(fèi)組織從其它證券公司開發(fā)的客戶到**辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設(shè)百計(jì)的努力地讓工作達(dá)到自己預(yù)期的目的。比如**輕機(jī)公司證券部是該企業(yè)主管證券基金交易和投資的機(jī)構(gòu)，因該企業(yè)是依托其他證券上市的公司，以往各種證券交易和投資全都在**證券成交。為了開發(fā)這一潛在的大客戶，在營業(yè)部和服務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，我無數(shù)次的進(jìn)入該公司做相關(guān)關(guān)鍵人物的工作，想盡一切辦法讓他們了解我公司的經(jīng)營理念和實(shí)力，建立我公司在他們心目中誠實(shí)守信的形象，功夫不負(fù)有心人，在我堅(jiān)持不懈的努力下，終于促成該企業(yè)走到我公司的談判桌上，與我公司達(dá)成購買某某基金100萬元的協(xié)議并最終成交，為開發(fā)**這一最大的潛在客戶邁出最為堅(jiān)實(shí)的一步。
第二個(gè)優(yōu)勢是本人具有得天獨(dú)厚的外部人文環(huán)境資源優(yōu)勢。優(yōu)良的人文環(huán)境資源也是生產(chǎn)力，能極大地推動(dòng)且方便我們工作特別是客戶開發(fā)崗位工作的有效開展，讓各種努力起到事半功倍的效果。首先作為土生土長的**人，我對(duì)**縣城和周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)情況基本了解，特別是轉(zhuǎn)型以后我對(duì)**整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)做過祥細(xì)的調(diào)查。我可以運(yùn)用自己對(duì)**客觀環(huán)境的了解和掌握的第一手調(diào)查資料，直接投入工作，不需要像他人一樣需要另外熟悉了解外部環(huán)境的過程，以便于把握**瞬息萬變的市場機(jī)遇。其次，雖然我是女同志，但在與人交往中對(duì)人坦誠、義氣，在**我熟人和朋友較多，尤其是我的家庭及親屬成員、同學(xué)朋友中和縣城各大中型企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人都很熟悉，且有一定的影響力，因而便于我充分利用良好的人際關(guān)系，以及固有的親情、友情，借助他們的力量來協(xié)助我開發(fā)各層次的客戶，來形成穩(wěn)固的網(wǎng)狀的證券基金客戶銷售網(wǎng)絡(luò)，并且有利于這一客戶網(wǎng)絡(luò)不斷良性拓展壯大。
第三個(gè)優(yōu)勢是我有從事客戶開發(fā)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及工作能力。三年來，我作為**客戶開發(fā)崗位上的主力隊(duì)員為**服務(wù)部的客戶開發(fā)工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業(yè)績和工作能力也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同仁們的肯定、認(rèn)可和不斷鼓勵(lì)，這是我競聘客戶開發(fā)崗的信心之源。
另外，我認(rèn)為我最大的優(yōu)勢還在于對(duì)客戶開發(fā)崗充分的、理性的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)在，現(xiàn)實(shí)中對(duì)客戶開發(fā)崗存在“三不”認(rèn)識(shí)：即有些同志認(rèn)為只要搞好內(nèi)部的IT崗、交易崗、客戶管理崗環(huán)境建設(shè)，客戶自然自動(dòng)找上門來，不必要干客戶開發(fā)；有些同志認(rèn)為客戶開發(fā)崗面對(duì)的是三教九流各階層的人，魚龍混雜，做的是低聲下氣求人的活，不屑于干客戶開發(fā)；還有些同志認(rèn)為客戶開發(fā)崗風(fēng)險(xiǎn)大、難度大，待遇低，難于出業(yè)績，不敢于干客戶開發(fā)。這些認(rèn)識(shí)都是錯(cuò)誤的。我認(rèn)為，客戶的開發(fā)就如同一個(gè)企業(yè)不斷地推出新的系列產(chǎn)品一樣，它是一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在。我們證券行業(yè)更是如此，如果一個(gè)證券營業(yè)部或者服務(wù)部不努力開發(fā)新的客戶，那么這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的資券總值就會(huì)隨著證券市場逐步的發(fā)展規(guī)范而慢慢的自然縮水。比如，有的客戶嚴(yán)重虧損，被市場自然淘汰，還有的客戶需資金買房、購物或進(jìn)行其它投資而主動(dòng)退市，有的客戶被其它券商轉(zhuǎn)出我部 等等。如果不迅速地采取措施，穩(wěn)住老客戶，擴(kuò)充、補(bǔ)充新鮮的血液，長此以往，我們苦心經(jīng)營的證券市值就會(huì)越來越少，在沉重的成本的壓力下，必將導(dǎo)致收不抵支，嚴(yán)重虧損，甚至無法生存下去，所以我認(rèn)為開發(fā)客戶是我們證券服務(wù)部生存和發(fā)展的根本。從事客戶開發(fā)崗位工作，有風(fēng)險(xiǎn)，有難度，但逾是這樣，我們應(yīng)該逾有勇挑重?fù)?dān)、舍我其誰的勇氣來為公司分憂，為公司發(fā)展效力。我們現(xiàn)在某種程度上正面臨著潛在客戶萎縮的危機(jī)，客戶開發(fā)力度不大，成效不明顯，同時(shí)還有強(qiáng)大的競爭對(duì)手萬聯(lián)證券，我作為**證券的一分子，理所當(dāng)然地應(yīng)勇敢的站出來，為公司出力獻(xiàn)策，擊挎競爭對(duì)手，讓我們有一個(gè)良好的上升空間，使我們做大做強(qiáng)，越來越強(qiáng)。
鑒于以上理由和優(yōu)勢，我毅然決定報(bào)名競聘**服務(wù)部客戶開發(fā)崗。
如果我有幸競聘成功，我的工作思路、計(jì)劃及設(shè)想將是：
第一，就地開發(fā)：認(rèn)真清理服務(wù)部現(xiàn)有的客戶結(jié)構(gòu)，找出休眠戶。我想這些客戶能主動(dòng)到我部開戶，雖然現(xiàn)在暫時(shí)未炒股了或?qū)①Y金抽出挪作它用，但至少說明他們有較強(qiáng)的投資意識(shí)，有一定的炒股基礎(chǔ)。這些休眠戶中，通過我們?nèi)ヅ?，我想一定?huì)有部分客戶重出江湖，再次決戰(zhàn)證券市場的。這種開發(fā)方式比較我們盲目去尋找客戶要方便、容易的多。
第二，開發(fā)企業(yè)投資者：**縣工業(yè)經(jīng)濟(jì)相對(duì)是比較強(qiáng)的，目前共有各類企業(yè)1238家，其中，投資過億的企業(yè)8家，如**輕機(jī)、**化工、**紡織、**水泥等；過千萬元的38家，如**液壓、**膠輥、**米業(yè)、****等；外資企業(yè)9家，如****、**藥業(yè)、**科技電池等，上市公司1家，為****。這些企業(yè)群體中，個(gè)人炒股企業(yè)有？家，職工基本不炒股的家，但職工真正不炒股的企業(yè)才是我們真正潛在的客戶群體，一旦能開發(fā)出部分職工投資，那么他們就會(huì)動(dòng)員其它人來證券市場投資。對(duì)那些有自主權(quán)的企業(yè)而言可以通過我的社會(huì)關(guān)系逐步讓他們進(jìn)行基金投資，獲得穩(wěn)定收益，對(duì)那些自主權(quán)較大的個(gè)體企業(yè)，我們可以通過各種方式和渠道讓他們到我們服務(wù)部來投資，我想，只要我們不懈地去努力，一定會(huì)獲得豐厚的回報(bào)。
第三，從我們的競爭對(duì)手**證券開發(fā)現(xiàn)成的客戶，盡管*****服務(wù)部為非法網(wǎng)點(diǎn)，無證經(jīng)營，自身?xiàng)l件又比我們差，但他們的客戶數(shù)量和資券總值都比我們服務(wù)部多，且以上市公司****職工客戶為主（達(dá)20xx余人）。我想利用我們良好的交易環(huán)境和合法的品牌以及優(yōu)良的信息資源，以及我與很多****股民的親情、友情關(guān)系，采取重點(diǎn)突破，以點(diǎn)帶面，最后全面出擊的策略，去動(dòng)搖**的客戶，應(yīng)該是很有希望的，這將是我今后開發(fā)客戶的工作重點(diǎn)。因?yàn)槟瓿酰乙呀?jīng)采取這種方式從萬聯(lián)轉(zhuǎn)入了100多萬的市值。
篇11
大家好！
能有今天這樣的機(jī)會(huì)向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事匯報(bào)自己的工作思路，我深感榮幸！
今天，我競聘的崗位是**服務(wù)部經(jīng)理崗
眾所周知，服務(wù)部經(jīng)理是全面負(fù)責(zé)服務(wù)部日常經(jīng)營管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，組織部門完成總部及營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，以保證服務(wù)部經(jīng)營管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。從這個(gè)層面上來看，我認(rèn)為：作為一名服務(wù)部經(jīng)理應(yīng)努力實(shí)現(xiàn)以下“四大”功能：
1、管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業(yè)務(wù)的管理、經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)的控制。
2、銜接功能。服務(wù)部作為營業(yè)部的部門之一，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，保證服務(wù)部經(jīng)營及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織部門完成營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；根據(jù)營業(yè)部下達(dá)的年度目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營管理目標(biāo)；貫徹、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度；在總部及營業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi)，管理、協(xié)調(diào)營運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場營銷部的各項(xiàng)工作，確保經(jīng)營管理高效；負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營業(yè)提出建議，文秘部落原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個(gè)崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo)；
3、營業(yè)部窗口功能。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象，所以，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟⒘己玫墓碴P(guān)系，為公司樹立良好商譽(yù)，通過加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開拓業(yè)務(wù)，來展示我們的形象和實(shí)力，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化。
4、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系、服務(wù)部與營業(yè)部各方面的關(guān)系、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣爸鞴懿块T的關(guān)系。
如果我有幸能走上**服務(wù)部經(jīng)理的崗位，我將通過以下幾方面的工作去實(shí)現(xiàn)這四大功能：
第一，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)
**服務(wù)部作為營業(yè)部的一個(gè)團(tuán)隊(duì)，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個(gè)人就能完成的，而是要在公司和營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員共同努力、共同經(jīng)營和管理才能完成的，所以我會(huì)通過自身的工作熱情和敬業(yè)精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風(fēng)來對(duì)待每個(gè)員工，通過公司的企業(yè)文化來培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的精神，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，從而更好地搞好客戶的開發(fā)和服務(wù)工作，提高團(tuán)隊(duì)的競爭力。
第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)
要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的，還必須努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)、提高工作技能，將我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，特別是今年轉(zhuǎn)型以來，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，我們除了參加營業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：1、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在每日晨會(huì)上每位員工都進(jìn)行簡短的股評(píng)，重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)一只個(gè)股，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫更新時(shí)間，還通過公司的企業(yè)文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì)；2、提高綜合能力，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作，使每個(gè)員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業(yè)部通過各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動(dòng)，吸收新知識(shí)、新觀念，適應(yīng)證券市場發(fā)展的需要；3、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識(shí)結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)員工自覺學(xué)習(xí)的習(xí)慣，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提倡他們通過自學(xué)改變自身的知識(shí)結(jié)構(gòu)，更好地在證券這個(gè)朝陽行業(yè)中生存和發(fā)展。
第三，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)，鼓舞員工士氣，爭創(chuàng)一流的營銷團(tuán)隊(duì)。
我的目的是首先要將這個(gè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門營業(yè)部的一流的營銷團(tuán)隊(duì)，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部，這就是我上崗后對(duì)團(tuán)隊(duì)每個(gè)員工的要求。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將**服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營銷團(tuán)隊(duì)，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬聯(lián)證券**服務(wù)部，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競爭優(yōu)勢，第一、**服務(wù)部有那么多**證券市場的精英，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn)；第二、我們公司有良好的經(jīng)營策略和激勵(lì)機(jī)制；第三、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和**營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾；第四、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施，有超前的非現(xiàn)場交易平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷售平臺(tái)?？傊?，只要**服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，夯實(shí)我們的基礎(chǔ)，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下我們的目的一定會(huì)實(shí)現(xiàn)。
第四，建立健全內(nèi)部機(jī)制，提高員工的工作激情。
今年轉(zhuǎn)型以來，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對(duì)服務(wù)部員工和營業(yè)部員工一視同仁，便 將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理。如果我有幸成為**服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí)，新增客戶傭金提成按營業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個(gè)人，對(duì)存量客戶的提成我會(huì)將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個(gè)人新開發(fā)客戶占比進(jìn)行同比例放大，另一半是按個(gè)人的敬業(yè)精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動(dòng)紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神，服務(wù)質(zhì)量來衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無論做后臺(tái)業(yè)務(wù)的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會(huì)再上臺(tái)階
第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營業(yè)部的具體要求，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確，職責(zé)分明，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。
（2）、在員工的管理上實(shí)行一事同人，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作。
第六，搞好同地方政府的關(guān)系，營造良好外部環(huán)境
第七，努力開發(fā)客戶，搶占城區(qū)和周邊市場份額，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
第八，客戶服務(wù)體系基本形成，通過各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶的心，吸引**證券的客戶壯大我們的客戶隊(duì)伍，擴(kuò)大長江證券的影響力。
具體而言，結(jié)合**和我們**服務(wù)部的實(shí)際情況，我擬定了如下工作計(jì)劃，以求拋磚引玉：
1、**服務(wù)部自20xx年底正式接管以來已有近4年的發(fā)展歷史了，現(xiàn)有存量資券總值4千多萬，為了實(shí)行營業(yè)部下達(dá)的各項(xiàng)利潤指標(biāo)，我將實(shí)施如下計(jì)劃來盤活存量資金，從而達(dá)到提高交易量的目的：
第一：對(duì)現(xiàn)有客戶分批進(jìn)行技術(shù)分析培訓(xùn)、個(gè)性化的投資咨詢、不定期的股市沙龍活動(dòng)來提高他們對(duì)個(gè)股和大勢的分析和判斷能力，正確選擇投資的時(shí)機(jī)。
第二：充分利用多方的信息，認(rèn)真選擇一些投資和投機(jī)性較強(qiáng)的個(gè)股推薦給他們供他們參考，或有依據(jù)地建議他們調(diào)倉換股。
第三：將現(xiàn)場的客戶座位進(jìn)行調(diào)整，盡量讓投機(jī)者和投資者交叉在一起讓他們相互影響，相互交流，處長補(bǔ)短。
第四：每周做一到兩次股評(píng)，每日進(jìn)行信息播音，讓他們?cè)诒匾獣r(shí)進(jìn)行調(diào)倉換股。
第五：建立和完善客戶資料庫、信息咨詢服務(wù)體系。對(duì)非現(xiàn)場交易的客戶，由專人對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)分類管理和維護(hù)，真正地實(shí)現(xiàn)個(gè)性化服務(wù)。
2、**服務(wù)部發(fā)展到今天，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確指引下，在全體同仁的大力下，經(jīng)過前幾位經(jīng)理的經(jīng)營和管理，已初具規(guī)模，所以生存下去我認(rèn)為暫時(shí)不是首要問題，首要問題應(yīng)該是如何去發(fā)展，而發(fā)展的關(guān)鍵是如何開發(fā)新的現(xiàn)存客戶，如果我們不在這方面下功夫，只是維持現(xiàn)狀，那么生存下去就會(huì)成為問題了，更談不上再上臺(tái)階了，鑒于以上原因，根據(jù)**證券市場的實(shí)際情況，我制定了如下方案：
（1）、**證券市場目前有**和長**兩家服務(wù)部，是個(gè)競爭激烈的市場。而**服務(wù)部目前總市值約1.2億，而我們**服務(wù)部目前資券總值約4000萬，同時(shí)**的周邊市場有幾個(gè)較富有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)如**鎮(zhèn)、**鎮(zhèn)、**鎮(zhèn)、**鎮(zhèn)，據(jù)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，**：總?cè)丝诮?萬人，城鄉(xiāng)居民存款余額5億元；**鎮(zhèn)總?cè)丝冢?.1萬人，城鄉(xiāng)居民存款余額4.7億元；**鎮(zhèn)：總?cè)丝诮?.8萬人，城鄉(xiāng)居民存款余額4.9億元；**鎮(zhèn)：總?cè)丝?萬人，城鄉(xiāng)居民存款余額3億元。另外，**鎮(zhèn)，是**縣委縣政府所在地，城區(qū)人口13.9萬人，城鎮(zhèn)居民儲(chǔ)蓄存款余額20億元。所以,**有較大的發(fā)展?jié)摿?，這就是**目前的市場基本情況。
（2）、客戶開發(fā)的具體方案
第一、先進(jìn)攻**鎮(zhèn)，**鎮(zhèn)是**輕機(jī)老廠區(qū)所在地，現(xiàn)有客戶資券總值約1200多萬元，目前**輕機(jī)正在從**鎮(zhèn)積極搬遷，因此**證券也正在實(shí)施將其**服務(wù)部從**美食城、**服務(wù)站從**全部搬遷，初步選址正在我們**服務(wù)部的正對(duì)面。因此我打算搶在其**客戶搬遷前，將其資券總值的三分之二左右吸引過來。估計(jì)會(huì)新增600—800萬元市值。
第二、動(dòng)用社會(huì)關(guān)系、社會(huì)輿論及我們**服務(wù)部的合法優(yōu)勢和硬件優(yōu)勢以及我們**服務(wù)部的現(xiàn)有客戶關(guān)系，將萬聯(lián)**服務(wù)部的群體大戶轉(zhuǎn)移過來，力爭達(dá)到新增客戶資券值1—2千萬。
第三、可在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和幫助下，重點(diǎn)著手**輕機(jī)的工作，****服務(wù)部雖然有1.2億的市值，但有3千萬的市值是原****通過輕機(jī)簽定條約，不得隨意轉(zhuǎn)出的客戶所有，但這些客戶并不一定都會(huì)轉(zhuǎn)達(dá)入**證券，經(jīng)過過努力，應(yīng)有三分之一的市值會(huì)轉(zhuǎn)過來。
第四、我會(huì)充分利用多方社會(huì)關(guān)系與輕機(jī)接觸，達(dá)成共識(shí)后，將輕機(jī)集中運(yùn)作證券的資金和準(zhǔn)備投資基金的資金投向我部。以上是我開發(fā)**客戶的計(jì)劃和步驟，通過以上方案進(jìn)行努力，再加上員工新開發(fā)的客戶，估計(jì)**服務(wù)部的資券總值在不久的將來可達(dá)到1個(gè)億，這樣一來，相當(dāng)于我們營業(yè)部在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上開設(shè)了兩個(gè)**服務(wù)部，同時(shí)，**證券**服務(wù)部就會(huì)慢慢萎縮
篇12
城鎮(zhèn)化作為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的增長點(diǎn)越來越受到關(guān)注。金融內(nèi)生于經(jīng)濟(jì)，其自身的特點(diǎn)決定只能按照市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律支持城鎮(zhèn)化建設(shè)，金融機(jī)構(gòu)追求盈利目標(biāo)和城鎮(zhèn)化建設(shè)的社會(huì)效益存在矛盾，在我國金融資源相對(duì)稀缺的背景下，金融支持城鎮(zhèn)化建設(shè)必須找準(zhǔn)著力點(diǎn)和切入點(diǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的不斷進(jìn)步，我國城鎮(zhèn)化步伐明顯加快，而金融在城鎮(zhèn)化建設(shè)過程中起著不可磨滅的重要作用。2008年以來，XX行按照上級(jí)行總體部署，認(rèn)真貫徹黨的十七屆五中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作和農(nóng)村工作會(huì)議精神，堅(jiān)持深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，切實(shí)履行農(nóng)業(yè)政策性金融職能，扎實(shí)做好信貸支農(nóng)工作，推進(jìn)了華鎣經(jīng)濟(jì)又快又好發(fā)展。本文擬以該銀行為例，通過分析2008年以來貸款支持該市城市建設(shè)情況，分析金融支持新型城鎮(zhèn)化建設(shè)中的成績與問題。
二、XX行支持地方城市建設(shè)貸款投放概況
2008年10月對(duì)華鎣市銀發(fā)投資有限責(zé)任公司發(fā)放農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款4800萬元，用于華鎣市農(nóng)業(yè)科技園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為下步引進(jìn)華鎣市蓄產(chǎn)品綜合加工項(xiàng)目、9.5萬噸竹漿項(xiàng)目落戶作前期建設(shè)，具體包括征地拆遷、園區(qū)路網(wǎng)、雨污水管網(wǎng)、道路綠化、渠系配套等子項(xiàng)目，總體規(guī)劃面積為20平方公里。建設(shè)農(nóng)業(yè)科技園區(qū)，通過農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，把優(yōu)勢產(chǎn)品、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)帶有機(jī)結(jié)合起來，形成有一定國際競爭力的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)新格局有效途徑。通過循環(huán)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)建設(shè)，較好地實(shí)現(xiàn)與觀光農(nóng)業(yè)、休閑農(nóng)業(yè)以及青少年教育培訓(xùn)、流通服務(wù)等新型產(chǎn)業(yè)嫁接。
2010年對(duì)華鎣市城市投資建設(shè)有限責(zé)任公司發(fā)放縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款18000萬元，用于對(duì)納入鎣城西區(qū)2361畝存量土地進(jìn)行7條城區(qū)交通道路建設(shè)，同時(shí)對(duì)該區(qū)490畝儲(chǔ)備土地進(jìn)行整理（其中：334.57畝為儲(chǔ)備土地進(jìn)行一級(jí)整理，其余155.43畝為鎣城西區(qū)2361畝存量土地的新建交通道路占用）。
2011年對(duì)華鎣市城市投資建設(shè)有限責(zé)任公司發(fā)放縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款33000萬元用于建設(shè)新華大橋，建設(shè)章廣大道、愛民路延伸段、紅星四路延伸段、紅星六路延伸段、杜桂路、杜桂路延伸段、汪杜北一路、汪杜北二路、汪杜北三路、廣北三街等共10條道路（道路及橋梁總長度6929米），南江巖公園建設(shè)，新華大道中央綠化帶綠化建設(shè)和項(xiàng)目范圍內(nèi)的征地、拆遷、安置補(bǔ)償。項(xiàng)目規(guī)劃總用地876.29畝，其中：道路紅線占地294.22畝，安置房建設(shè)用地50畝，南江巖公園建設(shè)用地52畝，項(xiàng)目實(shí)施完畢后可出讓經(jīng)營性建設(shè)用地480.07畝。
三、取得的成績及存在的問題
1.取得的成績
通過這些項(xiàng)目的實(shí)施，提升了城市綜合競爭力，實(shí)現(xiàn)華鎣市經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展。大力推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化戰(zhàn)略，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)的新農(nóng)村建設(shè)的深入開展，實(shí)現(xiàn)“生產(chǎn)發(fā)展、生活寬裕、鄉(xiāng)風(fēng)文明、村容整潔、管理民主”的新農(nóng)村目標(biāo)。世界發(fā)達(dá)國家農(nóng)業(yè)發(fā)展實(shí)踐證明，發(fā)展工廠化、集約化設(shè)施農(nóng)業(yè)是綠色食品生產(chǎn)的前提和必由之路，也是緩解資源匱乏和人口不斷增長的突出矛盾，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品的高質(zhì)量、高檔次，主要農(nóng)副產(chǎn)品的總供給與總需求平衡的有效途徑。
改變?nèi)A鎣城市建設(shè)相對(duì)滯后現(xiàn)狀，提高人民生活水平和生活質(zhì)量。通過鎣城西區(qū)建設(shè)，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和社會(huì)服務(wù)體系，創(chuàng)造一個(gè)人氣旺、天藍(lán)、樹綠、水清、環(huán)境美，融自然山水景觀特色于一體的高品質(zhì)現(xiàn)代人居環(huán)境和工作環(huán)境，大力推進(jìn)森林華鎣建設(shè)，全力建設(shè)宜居華鎣。到2015年，城區(qū)綠化覆蓋率達(dá)40%以上，為人們安居樂業(yè)提供保。按照“一主二副”商業(yè)布局，重點(diǎn)規(guī)劃和建設(shè)華鎣主城區(qū)商業(yè)核心區(qū)、杜家坪商業(yè)副中心、高興商業(yè)副中心。做大以華鎣山廣場為中心的商貿(mào)服務(wù)區(qū)，加快建設(shè)城區(qū)核心商圈，提檔升級(jí)現(xiàn)有商貿(mào)業(yè)，引進(jìn)重慶百貨、新世紀(jì)等龍頭企業(yè)入駐，增強(qiáng)商業(yè)聚集功能和規(guī)模效應(yīng)，引領(lǐng)和帶動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。
構(gòu)建和完善大交通、大旅游，促進(jìn)華鎣市各項(xiàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。根據(jù)總體規(guī)劃華鎣市將形成“結(jié)構(gòu)合理的工業(yè)城市、山水園林的生態(tài)城市、獨(dú)具特色的旅游城市、現(xiàn)代功能的宜居城市”城市格局，大交通建設(shè)以現(xiàn)有路網(wǎng)為基礎(chǔ)，建設(shè)環(huán)城東路、環(huán)城西路，基本形成“一環(huán)四縱四橫”道路骨架網(wǎng)絡(luò)，干道與環(huán)線相結(jié)合，多路串接的城市公共交通大網(wǎng)架，實(shí)現(xiàn)連接?xùn)|西、溝通南北的城市交通發(fā)展戰(zhàn)略。項(xiàng)目所在地目前道路網(wǎng)絡(luò)不夠完善，尚未形成完整的交通路網(wǎng)系統(tǒng)。隨著本項(xiàng)目的建成交通條件將得到徹底改觀。
徹底改善鎣城西區(qū)市民生活質(zhì)量。目前，項(xiàng)目區(qū)常住人口絕大多數(shù)是農(nóng)民，尚未安裝自來水、天然氣，生活配套設(shè)施較差。通過本項(xiàng)目的實(shí)施，完善水、電、汽、路等配套設(shè)施，可徹底改善項(xiàng)目區(qū)市民生活質(zhì)量，促進(jìn)區(qū)域社會(huì)經(jīng)濟(jì)全面協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展。
2.存在的問題
由于產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、金融區(qū)域政策等原因，使信貸資源配置在地域上不合理，在資金供給上老少邊窮等地區(qū)以及中小城市建設(shè)上明顯不足。
中小城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)落后，融資渠道單一?；A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的特點(diǎn)是投資規(guī)模大、建設(shè)成本高、期限長，利潤相對(duì)較低，顯然，個(gè)人和中小企業(yè)都無法滿足這種要求，這就要求地方政府作為發(fā)起主體，且有長期、集中、大額的資金來源作支撐。地方財(cái)政收入非常有限，而且受到諸如通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)周期等多方面因素的制約，而我國金融融機(jī)構(gòu)中，商業(yè)銀行由于追求利潤最大化以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等原因，涉及城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目較少，政策性銀行中國家開發(fā)銀行宗旨是支持國家基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行開展了縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款，但相對(duì)于新農(nóng)村建設(shè)的巨額資金需求，也是杯水車薪。筆者所在縣城，僅農(nóng)發(fā)行發(fā)放了55800萬元直接支持縣域城鎮(zhèn)建設(shè)，在該縣城基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中還有巨大的資金缺口。
現(xiàn)有金融體系以及信貸機(jī)制不健全?，F(xiàn)有的銀行體系以及信貸管理機(jī)制不健全，無法適應(yīng)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的需要。商業(yè)銀行基層支行信貸審批權(quán)限的上收和貸款審批手續(xù)太繁瑣，造成縣級(jí)商業(yè)銀行即使有多余的資金也不能支持當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施建設(shè)。農(nóng)村信用社由于縣級(jí)分割，審批額度較小，不來滿足巨額資金需求，而農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行由于管理機(jī)制的不完善、審批行信貸審查部門與基層行之間信息不對(duì)稱，審批行信貸審查更多的是對(duì)材料的形式審查而不是注重企業(yè)的信用水平以及還貸能力。這就造成了主要的貸款風(fēng)險(xiǎn)由基層行承擔(dān)，而基層行業(yè)務(wù)營銷人員及行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)心出現(xiàn)不良貸款，業(yè)務(wù)營銷的積極性低，甚至不發(fā)展業(yè)務(wù)。
金融生態(tài)環(huán)境有待改善。政府在強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，狠抓政府自身誠信建設(shè)，著力打造高效政府、法治政府、誠信政府。在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過程中，筆者所在市人民政府與工行、信用聯(lián)社、以及農(nóng)發(fā)行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生過借貸關(guān)系，銀政關(guān)系良好，無不良信用記錄。對(duì)于融資建設(shè)促發(fā)展的工作思路，無論是領(lǐng)導(dǎo)班子換屆還是領(lǐng)導(dǎo)個(gè)別調(diào)整，市政府始終堅(jiān)持思路不變、力度不減，保持了基本思路的連續(xù)性和穩(wěn)定性，政府信用良好，于2009年被四川省評(píng)為金融生態(tài)示范市。健康的社會(huì)生態(tài)環(huán)境贏得了我行審批行的大力支持，而與我市相鄰的幾個(gè)縣金融環(huán)境還不夠成熟，政府重視程度不夠，在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)上獲得金融機(jī)構(gòu)支持嚴(yán)重不足。
四、解決措施
1.成立專門的城鎮(zhèn)化建設(shè)銀行
城鎮(zhèn)化建設(shè)已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略層面，需要大量的資金投入。現(xiàn)行的融資模式主要是各地的城司等投融資平臺(tái)通過包裝項(xiàng)目獲得金融機(jī)構(gòu)的信貸支持，金融體系完全不能滿足城鎮(zhèn)化建設(shè)的需要。筆者建議在政府層面進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)，成立一家新型的政策性銀行統(tǒng)籌城鎮(zhèn)化建設(shè)資金的籌措與使用；或者引導(dǎo)社會(huì)資本參成立新型的區(qū)域性股份制銀行，主要業(yè)務(wù)范圍就是統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展所需資金。
2.完善金融市場結(jié)構(gòu)，著力推行融資證券化
融資證券化是指融資由銀行貸款轉(zhuǎn)向具有流動(dòng)性的債務(wù)工具，籌資者除向銀行貸款外，更多的是通過發(fā)行各種有價(jià)證券、股票及其它商業(yè)票據(jù)等方式在證券市場上直接向社會(huì)籌集資金。隨著市場經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，融資證券化業(yè)務(wù)發(fā)展即將步入快車道，主要有以下方面原因：（1）隨著金融管制的逐步放開，金融產(chǎn)品多樣化導(dǎo)致人們對(duì)投資工具的選擇也將呈現(xiàn)多樣化，投資者不僅需要安全性高和流動(dòng)性強(qiáng)的傳統(tǒng)銀行存款，同時(shí)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)大、收益高的證券資產(chǎn)也逐漸成為投資主體；（2）融資證券化與銀行貸款為代表的間接融資具相比，具備更嚴(yán)格的利益約束能力；（3）積極推進(jìn)融資證券化對(duì)于拓寬融資渠道，推動(dòng)投融資體制改革，優(yōu)化金融資源配置，改善傳統(tǒng)商業(yè)銀行的運(yùn)營狀態(tài)，提高在國際資本市場上的競爭力都具有重要意義。
3.加大政策傾斜，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)
調(diào)整信貸政策。為加大對(duì)城鎮(zhèn)化建設(shè)的支持力度，銀行在制定信貸政策時(shí)要從行業(yè)政策、產(chǎn)品政策、客戶政策等多個(gè)角度給予優(yōu)惠，強(qiáng)化對(duì)城鎮(zhèn)化建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域特別是縣級(jí)以下（含）區(qū)域的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、安居工程、醫(yī)院、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等的支持力度。
擴(kuò)大信貸授權(quán)。適度調(diào)整對(duì)重點(diǎn)區(qū)域的業(yè)務(wù)授權(quán)，對(duì)于百強(qiáng)縣行，可考慮比照二級(jí)分行給予其業(yè)務(wù)授權(quán)，通過擴(kuò)大其業(yè)務(wù)自，提升其服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)能力。
建立審批綠色通道。對(duì)于城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款項(xiàng)目，在授信審批流程方面要建立綠色通道，優(yōu)先給予受理并安排上會(huì)審批，提升業(yè)務(wù)辦理效率。
優(yōu)先配置信貸資源。在信貸資源配置中要優(yōu)先滿足城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款需求，積極嘗試設(shè)立城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款專項(xiàng)規(guī)模，鼓勵(lì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)加快貸款投放進(jìn)度，確保符合條件的項(xiàng)目盡快落地。
參考文獻(xiàn)：
[1]華鎣市銀發(fā)投資有限責(zé)任公司4800萬元農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，2008
[2]華鎣市城市建設(shè)投資有限責(zé)任公司18000萬元縣域城鎮(zhèn)建設(shè)中長期貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，2010
[3]華鎣市城市建設(shè)投資有限責(zé)任公司33000萬元縣域城鎮(zhèn)建設(shè)中長期貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，2011
篇13
“新三板”試點(diǎn)5年來，有了加速擴(kuò)容的跡象。對(duì)于“新三板”的擴(kuò)容一直市場期望較高，據(jù)消息人士稱，“新三板”擴(kuò)容方案將于年底出臺(tái)，正式推出時(shí)間在明年3月份。其中備受注目的“轉(zhuǎn)板”機(jī)制是提供綠色通道，加快審批速度， “新三板”掛牌公司無需審批直接上創(chuàng)業(yè)板或中小板。從監(jiān)管部門的各種跡象來看，深交所原專司“新三板”業(yè)務(wù)的“報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)工作小組”已更名為“園區(qū)推廣部”，原來由深交所起監(jiān)管任務(wù)現(xiàn)已移交于證監(jiān)會(huì)，“新三板”的交易所也將可能設(shè)立于北京。
據(jù)消息人士稱，目前修訂完善后的“新三板”試點(diǎn)擴(kuò)容方案近期再度上報(bào)，全國統(tǒng)一的場外交易市場建設(shè)有望提速，年內(nèi)“新三板”試點(diǎn)擴(kuò)容有望展開。修定后的方案有兩點(diǎn)變化引人關(guān)注，一是梳理了“新三板”市場與國內(nèi)股權(quán)交易市場之間的關(guān)系，二是進(jìn)一步細(xì)化“新三板”市場與中小板、創(chuàng)業(yè)板乃至主板市場之間轉(zhuǎn)板機(jī)制問題?；趯徤鞯脑瓌t，在前一階段調(diào)研以及征求意見的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門正在通過部際會(huì)議等方式，對(duì)“新三板”擴(kuò)容方案的發(fā)展步驟、審核制度、上市標(biāo)準(zhǔn)、市商制度、轉(zhuǎn)板機(jī)制、退市標(biāo)準(zhǔn)等六大關(guān)鍵政策進(jìn)行協(xié)調(diào)和論證，目前已進(jìn)一步達(dá)成共識(shí)，正在進(jìn)入會(huì)簽程序。
目前，國家級(jí)高新區(qū)達(dá)到83個(gè)，遍布全國30個(gè)省、市、自治區(qū)。按照監(jiān)管部門的工作思路，“十二五”期間將分步推進(jìn)場外市場建設(shè)，首先在國家級(jí)高新園區(qū)內(nèi)試點(diǎn)，待制度體系形成和穩(wěn)定之后，擴(kuò)大到全國范圍內(nèi)具備條件的股份有限公司。對(duì)現(xiàn)有的國家級(jí)高新區(qū)進(jìn)行全面梳理，并預(yù)測上海張江高科技園區(qū)和、蘇州高新園區(qū)、武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)等15家高新區(qū)有望成為“新三板”擴(kuò)容首批入圍園區(qū)，各地也正積極籌備“新三板”擴(kuò)容。
中關(guān)村“一區(qū)十園”重點(diǎn)發(fā)展
十大產(chǎn)業(yè)
《中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要（2011-2020）》（簡稱“《綱要》”）從基礎(chǔ)能力、人才、空間布局、核心要素、開放合作、環(huán)境等方面全方位規(guī)劃了中關(guān)村科技園區(qū)未來十年期間的發(fā)展?！毒V要》的制定從側(cè)面反映出我國高新區(qū)未來的發(fā)展的方向及重點(diǎn)，對(duì)高新區(qū)以及全國科技創(chuàng)新具有較大指導(dǎo)意義。
中關(guān)村“一區(qū)十園”包括了以海淀園為核心的，包括豐臺(tái)園、昌平園、電子城、亦莊園、德勝園、雍和園、石景山園、通州園、大興生物醫(yī)藥基地，基本囊括了整個(gè)北京地區(qū)高端產(chǎn)業(yè)，成為跨行政區(qū)域的高端產(chǎn)業(yè)功能區(qū)和開發(fā)區(qū)。
中關(guān)村十大園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展十大產(chǎn)業(yè)，包括的制造業(yè)有電子及通信設(shè)備、專用設(shè)備制造、儀器儀表及文化辦公機(jī)械制造、電器機(jī)械及器材制造、醫(yī)藥及生物制品制造；服務(wù)業(yè)有計(jì)算機(jī)服務(wù)業(yè)、軟件業(yè)、專業(yè)技術(shù)服務(wù)業(yè)、技術(shù)交流和推廣服務(wù)業(yè)、電信和其他信息傳輸服務(wù)業(yè)。從近幾年的發(fā)展趨勢來看，服務(wù)業(yè)占比較為穩(wěn)定，約占四分之三左右，其中科技交流和推廣服務(wù)業(yè)企業(yè)數(shù)目增速較快，軟件業(yè)依然占據(jù)較大部分。
中關(guān)村引領(lǐng)其他國家級(jí)高新區(qū)
相比較而言，中關(guān)村的規(guī)劃綱要不僅僅對(duì)其自身的發(fā)展具有指導(dǎo)意義，更重要的是對(duì)其他高新區(qū)，尤其是對(duì)國家級(jí)高新區(qū)具有極大的帶動(dòng)作用。對(duì)各地高新區(qū)來說，進(jìn)一步發(fā)展的首選路徑是，一方面，合理定位，集中地區(qū)優(yōu)勢、發(fā)展重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)；另一方面，完善吸引人才、資金和技術(shù)的優(yōu)惠政策和配套措施。
我國高新區(qū)的建立和推廣主要是借鑒海外成功經(jīng)驗(yàn)，如美國通過高新區(qū)來推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新和科技產(chǎn)業(yè)化。目前我國共有83 家國家級(jí)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)，均在不同程度上起到了帶動(dòng)地方科技創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、拉動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。具體來看，主要有幾大模式：中關(guān)村模式，在一區(qū)多園的建設(shè)規(guī)劃下，采取大管委會(huì)下建立若干分管理委員會(huì)；深圳模式，高新區(qū)管委會(huì)只是一個(gè)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，權(quán)限較??；廣州、哈爾濱模式，高新區(qū)與經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)合二為一；成都、西安模式，政府派出機(jī)構(gòu)模式；蘇州模式，獨(dú)立行政區(qū)模式等。而中關(guān)村模式通過統(tǒng)計(jì)規(guī)劃高新區(qū)，進(jìn)而輻射整個(gè)北京地區(qū)，從而將北京創(chuàng)新企業(yè)、高校及研發(fā)機(jī)構(gòu)、外資企業(yè)等統(tǒng)一整合在高新園區(qū)內(nèi)，從而使其成為帶動(dòng)整個(gè)北京市科技創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵動(dòng)力。
其他高新區(qū)不一定非要效仿中關(guān)村模式，而應(yīng)該根據(jù)地區(qū)發(fā)展優(yōu)勢，合理定位，選擇優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)來重點(diǎn)布局，并進(jìn)一步完善配套政策和措施，在人力、資金和技術(shù)方面制定更多的優(yōu)惠政策，提高高新區(qū)的吸引力和創(chuàng)新力。
張江高科技園區(qū)積極鼓勵(lì)企業(yè)
