引論：我們?yōu)槟砹?3篇銀行協(xié)同營(yíng)銷履職報(bào)告范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

具體到商業(yè)銀行領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)主要是指對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，是對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員任職期間貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融方針、政策、法規(guī)及履行職責(zé)情況，經(jīng)營(yíng)決策和管理行為，所在單位經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況等作出的客觀、公正的審計(jì)和評(píng)價(jià)。

二、關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的定義

關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)是經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)擴(kuò)大化的一種表現(xiàn)形式，主要適用于具體承辦業(yè)務(wù)的關(guān)鍵崗位人員。其主要包括關(guān)鍵崗位的界定、強(qiáng)制休假和離崗審計(jì)的定義。

（一）關(guān)鍵崗位：關(guān)鍵崗位是指在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中處于關(guān)鍵環(huán)節(jié)且涉及風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，根據(jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重點(diǎn)管理和監(jiān)督的工作崗位。具體崗位需各商業(yè)銀行根據(jù)本行的實(shí)際情況進(jìn)行定義和分類。

（二）強(qiáng)制休假：強(qiáng)制休假是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作需要，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下，臨時(shí)強(qiáng)制要求關(guān)鍵崗位人員在規(guī)定期限內(nèi)休假并暫停行使職權(quán)，同時(shí)對(duì)其進(jìn)行離崗審計(jì)的一種制度安排。

（三）離崗審計(jì)：離崗審計(jì)是指各級(jí)機(jī)構(gòu)在安排關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假期間，組織對(duì)其履行崗位職責(zé)、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)既業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性等情況實(shí)施審計(jì)的行為。

（四）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)與強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的聯(lián)系和區(qū)別

正如前文所說強(qiáng)制休假離崗審計(jì)是經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的擴(kuò)展和特殊形式，其本質(zhì)上仍然是經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，只是其審計(jì)對(duì)象、審計(jì)方式、適用范圍與傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)略有不同。一是審計(jì)對(duì)象較傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)范圍更廣，既包含從事管理工作的高級(jí)管理人員也包括承擔(dān)具體業(yè)務(wù)的工作人員；二是審計(jì)適用的前提條件不同。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)更多地是指管理人員任職期滿即將離職或在任職期間需接受履職考核情況下開展審計(jì)。強(qiáng)制休假離崗審計(jì)則是針對(duì)關(guān)鍵崗位人員任職時(shí)間較長(zhǎng)但因某些原因還不能按規(guī)定進(jìn)行崗位輪換的情況下，為防范風(fēng)險(xiǎn)安排其離崗休假并對(duì)其工作進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)結(jié)束后關(guān)鍵崗位人員還需返回原崗位繼續(xù)工作。對(duì)于已按期正常輪換崗位的關(guān)鍵崗位人員是不需要進(jìn)行強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的；審計(jì)方式和范圍略有區(qū)別，對(duì)于承擔(dān)管理責(zé)任的的關(guān)鍵崗位人員其審計(jì)內(nèi)容和范圍應(yīng)與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)一致。對(duì)承擔(dān)具體業(yè)務(wù)的工作人員其審計(jì)內(nèi)容和范圍與其工作職責(zé)相一致，不涉及各類管理指標(biāo)等內(nèi)容，審計(jì)內(nèi)容和范圍相對(duì)單一。

三、關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)對(duì)象的界定

在明確了關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的基本定義后，要進(jìn)一步實(shí)施關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)就必須對(duì)審計(jì)對(duì)象進(jìn)行界定。從字面上理解，關(guān)鍵崗位人員離崗審計(jì)的對(duì)象自然是關(guān)鍵崗位人員，從上文的定義中可以歸納為在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中處于關(guān)鍵環(huán)節(jié)且涉及風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，根據(jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重點(diǎn)管理和監(jiān)督的工作崗位。由于各商業(yè)銀行的管理和運(yùn)營(yíng)模式不盡相同，所以對(duì)關(guān)鍵崗位人員的界定也存在區(qū)別，以中國(guó)工商銀行為例，主要包括：一是一級(jí)（直屬）分行正副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行級(jí)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門主要負(fù)責(zé)人；二是二級(jí)分行以下各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；三是空白重要憑證管理崗、上門收款崗、上門服務(wù)崗、經(jīng)辦行密押?jiǎn)T、經(jīng)辦行密押主管、對(duì)公客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、消費(fèi)信貸調(diào)查崗、值班經(jīng)理崗、財(cái)務(wù)核算崗、事后監(jiān)督中心經(jīng)辦、業(yè)務(wù)處理中心資金清算崗、對(duì)賬中心經(jīng)辦、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心主任、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心庫(kù)管員、打卡崗位、空白卡保管崗、作廢卡保管崗、已制客戶證書管理崗、落地及可疑指令處理崗等。其中一和二可理解為商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，其承擔(dān)更多的是管理責(zé)任，故對(duì)這些人員的離崗審計(jì)基本與經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)相同。其他關(guān)鍵崗位人員因?yàn)楦嗟氖浅袚?dān)一種業(yè)務(wù)經(jīng)辦直接責(zé)任，因而通常采取較為特殊的離崗審計(jì)。

四、關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的實(shí)施方法

關(guān)于如何對(duì)關(guān)鍵崗位人員實(shí)施強(qiáng)制休假離崗審計(jì)，不同的商業(yè)銀行根據(jù)本行實(shí)際有著不同的組織程序和審計(jì)方法。本文還是以中國(guó)工商銀行為例，重點(diǎn)闡述關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的實(shí)施流程。

（一）審計(jì)的組織實(shí)施。在中國(guó)工商銀行，關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)工作主要由人力資源部門和內(nèi)控合規(guī)部門以及各業(yè)務(wù)主管部門分工負(fù)責(zé)。每年年初各級(jí)行人力資源部門需根據(jù)本行關(guān)鍵崗位人員的任職情況會(huì)同各業(yè)務(wù)主管部門編制離崗審計(jì)對(duì)象人選計(jì)劃，并通知內(nèi)部審計(jì)部門組織離崗審計(jì)；內(nèi)控合規(guī)部門在接到人力資源部門相關(guān)審計(jì)通知后負(fù)責(zé)離崗審計(jì)的組織工作；業(yè)務(wù)主管部門則視需要協(xié)同內(nèi)控合規(guī)部門實(shí)施離崗審計(jì)工作。

（二）審計(jì)的主要內(nèi)容。在中國(guó)工商銀行，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的離崗審計(jì)主要以該關(guān)鍵崗位的內(nèi)控管理職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程為依據(jù)，一般情況下包括履行崗位職責(zé)情況，執(zhí)行本崗位相關(guān)內(nèi)控管理規(guī)定的情況以及履職時(shí)限內(nèi)所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的真實(shí)性和合規(guī)性。具體內(nèi)容還需依據(jù)不同崗位的相關(guān)管理制度和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分別確定。

（三）審計(jì)的流程。在中國(guó)工商銀行，關(guān)鍵崗位人員的離崗審計(jì)一般遵循以下流程。一是由人力資源部門提前兩個(gè)工作日通知相應(yīng)內(nèi)控合規(guī)部門組織離崗審計(jì)；二是由內(nèi)控合規(guī)部門根據(jù)實(shí)際情況，自行組成審計(jì)組，或與相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門共同組成審計(jì)組，并確定審計(jì)組組長(zhǎng)和主審人；三是審計(jì)組以被審計(jì)對(duì)象所在崗位內(nèi)控管理職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程為依據(jù)，編制《離崗審計(jì)方案》，經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行；四是開出《離崗審計(jì)通知書》，開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作并確認(rèn)審計(jì)事實(shí)，五是出具審計(jì)報(bào)告，并征求被審計(jì)人的意見；最后是由主管行長(zhǎng)簽發(fā)和發(fā)送審計(jì)報(bào)告，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行后續(xù)整改。

五、關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)工作中存在的困難和問題

當(dāng)前，商業(yè)銀行雖然已經(jīng)開展了多年的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作，也積累了較多經(jīng)驗(yàn)。但在關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)這一較為特殊的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的實(shí)施過程中還存在一些問題和困難，同時(shí)也制約著經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的發(fā)展。

（一）關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的對(duì)象較多，涉及范圍廣，審計(jì)工作量大。作為一家內(nèi)控嚴(yán)密的商業(yè)銀行，設(shè)置的關(guān)鍵崗位通常較多，從事關(guān)鍵崗位人員也相對(duì)較多。客觀上導(dǎo)致審計(jì)對(duì)象的多樣化。以工商銀行為例，除去一、二級(jí)分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)崗位，各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及各部門負(fù)責(zé)人、各科室負(fù)責(zé)人以外，還有運(yùn)營(yíng)類、營(yíng)銷類等20多個(gè)不同類型的關(guān)鍵崗位，其中光對(duì)公、對(duì)私客戶經(jīng)理的從業(yè)人員數(shù)量就已十分龐大。因此，理論上關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)對(duì)像相比以管理人員為主的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)對(duì)象要多出很多，客觀上加大了審計(jì)人員的工作量。

（二）關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)缺少統(tǒng)一、有效的評(píng)價(jià)指標(biāo)，審計(jì)質(zhì)量較難把握。由于商業(yè)銀行關(guān)鍵崗位人員一般分為各分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)管理責(zé)任的人員和承擔(dān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦直接責(zé)任的崗位人員兩類。前一類人員的離崗審計(jì)即是傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，其審計(jì)內(nèi)容、范圍、評(píng)價(jià)指標(biāo)等均已形成了一套行之有效的固定模式，審計(jì)工作可以按圖索驥，能夠較好的把握審計(jì)質(zhì)量。后一種類型即為本文重點(diǎn)探討的適用強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的關(guān)鍵崗位人員。這類人員眾多，涉及營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)、操作等不同工種，對(duì)于這類人員的審計(jì)還未能形成統(tǒng)一的審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)，也沒有相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化的審計(jì)模式，對(duì)審計(jì)質(zhì)量不易把握。例如對(duì)客戶經(jīng)理的審計(jì)、對(duì)大堂值班經(jīng)理的審計(jì)，除對(duì)其履職情況進(jìn)行了解外，很難找到其他評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，再加上商業(yè)銀行崗位設(shè)置和崗位職責(zé)未能完全標(biāo)準(zhǔn)化的情況下，審計(jì)工作更難以規(guī)范。

（三）基層審計(jì)人員素質(zhì)、力量較為薄弱。當(dāng)前，商業(yè)銀行的審計(jì)工作基本采用“分層審計(jì)，下查一級(jí)”的模式。對(duì)關(guān)鍵崗位人員的審計(jì)一般以承擔(dān)較多經(jīng)營(yíng)任務(wù)的基層支行開展。由于要承擔(dān)各類經(jīng)營(yíng)任務(wù)，支行審計(jì)人員的數(shù)量和素質(zhì)一般較難得到保證，獨(dú)立性也相對(duì)較弱、缺乏專業(yè)審計(jì)人員，從而給基層支行的關(guān)鍵崗位人員離崗審計(jì)工作帶來了一定的困難。

（四）離任審計(jì)過程中各職能部門較難充分協(xié)調(diào)。

按照現(xiàn)有的管理辦法和慣例，商業(yè)銀行關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)工作一般由人事部門根據(jù)崗位輪換計(jì)劃提出。但在實(shí)際工作中，往往只有審計(jì)部門單槍匹馬實(shí)行審計(jì)。由于各部門審計(jì)、考核和調(diào)查的組織形式和考核標(biāo)準(zhǔn)不一致，在時(shí)間上往往不能統(tǒng)一進(jìn)行，從而造成審計(jì)工作不充分。

六、完善關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)工作的對(duì)策和措施

鑒于關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)存在以上一些問題和困難，本文結(jié)合工商銀行近年的審計(jì)實(shí)踐，提出一些完善該類審計(jì)工作的對(duì)策和措施。

（一）結(jié)合商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理實(shí)際，完善關(guān)鍵崗位設(shè)置，建立規(guī)范的輪崗機(jī)制。由于開展關(guān)鍵崗位人員強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的前提是關(guān)鍵崗位人員未能按照要求進(jìn)行輪崗。因此，商業(yè)銀行根據(jù)本行實(shí)際，科學(xué)合理的設(shè)置關(guān)鍵崗位，建立規(guī)范的輪崗機(jī)制是減少審計(jì)工作量的有效方式。商業(yè)銀行需定期更新完善關(guān)鍵崗位目錄，做好人員儲(chǔ)備，每年制定輪崗計(jì)劃并認(rèn)真執(zhí)行，對(duì)于客戶經(jīng)理等營(yíng)銷崗位則應(yīng)定期更換其服務(wù)對(duì)象，實(shí)施“輪戶”管理，從而大量減少需開展強(qiáng)制休假離崗審計(jì)的對(duì)象。

（二）建立標(biāo)準(zhǔn)化的崗位職責(zé)和工作流程，推進(jìn)關(guān)鍵崗位人員工作質(zhì)量評(píng)價(jià)規(guī)范化。由于對(duì)關(guān)鍵崗位人員的審計(jì)缺乏標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)指標(biāo)。因此建議商業(yè)銀行對(duì)本行的所有崗位進(jìn)行梳理，制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)，明確工作內(nèi)容和要求。同時(shí)梳理關(guān)鍵崗位操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將關(guān)鍵崗位的工作流程標(biāo)準(zhǔn)化，以流程圖的形式進(jìn)行固化。如此，審計(jì)人員則可以按照標(biāo)準(zhǔn)化工作職責(zé)和操作流程對(duì)關(guān)鍵崗位人員的履職情況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，并對(duì)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制情況進(jìn)行審計(jì)分析，從而保障審計(jì)規(guī)范，提高審計(jì)質(zhì)量。

篇2

2. 跨部門整合階段。在跨部門整合階段，在保證數(shù)據(jù)庫(kù)安全與穩(wěn)定的同時(shí)，信息科技部門還需要滿足用戶對(duì)高級(jí)技術(shù)支持和信息及時(shí)到位的需求，信息科技部門的目標(biāo)逐漸轉(zhuǎn)向管理職能。此時(shí)IT支持體系創(chuàng)新的原則為：（1）在力所能及的情況下，根據(jù)成本和效益相匹配的原則，盡力解決自身和內(nèi)部其他部門的新的IT需求；（2）在滿足重點(diǎn)客戶的需求下，解決絕大多數(shù)客戶普遍的需求。

3. 在戰(zhàn)略規(guī)劃階段，信息科技部門從技術(shù)服務(wù)部門轉(zhuǎn)變?yōu)榭缧畔⒓夹g(shù)和業(yè)務(wù)的管理部門，并逐漸從支持保障部門過渡到戰(zhàn)略部門。此時(shí)信息科技部門已經(jīng)能夠滿足絕大多數(shù)客戶的需求，并以IT支持驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。（1）保障所有客戶提出的合理需求。（2）能夠根據(jù)信息科技的最新發(fā)展，主動(dòng)提升對(duì)客服的IT服務(wù)與支持，提升內(nèi)部管理的效率，增加業(yè)務(wù)的附加價(jià)值、延長(zhǎng)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈。

我國(guó)銀行業(yè)正處于從單項(xiàng)應(yīng)用到跨部門整合的過渡階段，兼具兩個(gè)階段的特點(diǎn)，此時(shí)的客戶管理與服務(wù)創(chuàng)新的重點(diǎn)應(yīng)該是提升信息部門的效率，以保證信息科技部門能夠在保障全行業(yè)務(wù)安全平穩(wěn)運(yùn)行的基礎(chǔ)上解決客戶的普遍需求。

二、 IT支持體系的基本框架及主要內(nèi)容

根據(jù)現(xiàn)代銀行業(yè)的實(shí)踐，在上述IT支持體系構(gòu)建原則的指導(dǎo)下，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)該從制度建設(shè)、組織建設(shè)與信息科技建設(shè)等幾方面構(gòu)建客戶服務(wù)與管理創(chuàng)新的IT支持體系。具體地，在制度建設(shè)方面建立和完善人力資源管理、首席信息官制度；在組織建設(shè)方面能夠準(zhǔn)確定位并且提供高質(zhì)量、高效信息服務(wù)的信息科技部門；在信息技術(shù)建設(shè)方面建立能夠提高客戶滿意度的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

1. 制度建設(shè)。

（1）人力資源管理。①明確人力資源計(jì)劃目標(biāo)。科學(xué)制定與信息規(guī)劃相適應(yīng)的人力資源計(jì)劃，有利于改變IT部門人力分配不合理，知識(shí)結(jié)構(gòu)性矛盾突出的問題，為銀行業(yè)務(wù)信息化建設(shè)提供人力保證。②合理的人才需求結(jié)構(gòu)。合理的、相互匹配的人才需求結(jié)構(gòu)有利于互不專業(yè)人才群體的形成，同時(shí)高度細(xì)化分工的信息科技團(tuán)隊(duì)可以實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信息化的目標(biāo)。③持續(xù)的復(fù)合型人才培養(yǎng)。信息人才的素質(zhì)和能力需要企業(yè)管理層與信息部門有計(jì)劃地進(jìn)行開發(fā)與培養(yǎng)，我國(guó)商業(yè)銀行可使專業(yè)人員通過實(shí)踐，通過持續(xù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)信息科技人才。

（2）首席信息官制度。首席信息官制度，即在高級(jí)管理層設(shè)立首席信息官一職，直接對(duì)行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)信息科技工作，并制定和實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行的信息化戰(zhàn)略，使信息科技因素能夠成為各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)的決策依據(jù)，從管理的角度提升信息科技的重要性。首席信息官的具體職責(zé)主要包括以下方面：①制定企業(yè)信息化戰(zhàn)略、規(guī)劃和技術(shù)方案；②實(shí)施企業(yè)信息化戰(zhàn)略、規(guī)劃和技術(shù)方案；③開展企業(yè)信息化管理與服務(wù)

2. 組織建設(shè)。從組織建設(shè)來講，科學(xué)的IT支持體系的核心是商業(yè)銀行合理定位IT部門。對(duì)于現(xiàn)代銀行業(yè)來說，IT部門終將成為戰(zhàn)略部門。因此，IT部門與業(yè)務(wù)部門是“魚和水”的關(guān)系。在未來的發(fā)展中，IT部門不應(yīng)僅僅充當(dāng)“消防員”的角色，而是應(yīng)當(dāng)圍繞建設(shè)客戶中心型的信息化銀行這個(gè)目標(biāo)做出變革。

在“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代，全社會(huì)的經(jīng)商環(huán)境更加信息化，這就要求必須盡快建成全面信息化的銀行。也就是，IT部門除了要負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)銀行的信息化和系統(tǒng)運(yùn)維之外，還要擬定信息科技發(fā)展戰(zhàn)略，將商業(yè)銀行信息科技的發(fā)展作為全行發(fā)展的戰(zhàn)略任務(wù)。同時(shí)當(dāng)好銀行的“智囊”，承擔(dān)傳統(tǒng)信息科技技術(shù)職能和決策支持部門的職能。

IT部門的職能應(yīng)當(dāng)符合目前金融信息化的戰(zhàn)略目標(biāo)，科學(xué)劃分各職能之間的界限，縮小部門間由于信息傳遞損失導(dǎo)致的溝通不暢。按照信息科技部門作為我國(guó)商業(yè)銀行決策支持部門的定位，應(yīng)當(dāng)將承擔(dān)傳統(tǒng)信息科技技術(shù)職能和決策支持部門的職能劃分為：（1）IT系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營(yíng)與維護(hù)；（2）維護(hù)IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)；（3）規(guī)劃IT系統(tǒng)總體功能結(jié)構(gòu)；（4）為企業(yè)決策提供IT支持；（5）規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)化相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；（6）企業(yè)職員信息化培訓(xùn)；（7）制定、完成企業(yè)信息化戰(zhàn)略；（8）領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)信息化工作，再造企業(yè)工作流程，推動(dòng)企業(yè)變革。

3. 信息技術(shù)建設(shè)。“以客戶為中心”是銀行開展業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。我國(guó)商業(yè)銀行要想從日益加劇的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得比較優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷理念就必須從傳統(tǒng)的關(guān)系營(yíng)銷向現(xiàn)代的服務(wù)營(yíng)銷轉(zhuǎn)變。隨著金融服務(wù)業(yè)的外延不短擴(kuò)展，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的界限也逐漸模糊，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也逐漸向橫管銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)的綜合性金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展。在傳統(tǒng)金融業(yè)面臨著具有較低成本優(yōu)勢(shì)的的互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊，金融業(yè)日益開放的背景下，完善客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，拓寬客戶服務(wù)渠道，必將成為IT部門信息技術(shù)建設(shè)的重點(diǎn)。

（1）建設(shè)科學(xué)高效的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。客戶是銀行最重要的資源，在日益激烈的市場(chǎng)環(huán)境中，商業(yè)銀行越發(fā)重視市場(chǎng)拓展與維護(hù)，相應(yīng)的，識(shí)別客戶貢獻(xiàn)度、吸引有價(jià)值的客戶并維護(hù)好客戶管理就成為銀行利潤(rùn)最大化的必由之路。因此，開發(fā)包括分析型客戶關(guān)系管理（ACRM）系統(tǒng)和分析型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（OCRM）在內(nèi)的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，利用現(xiàn)代信息技術(shù)的手段對(duì)客戶數(shù)據(jù)整理、分析并用其做出響應(yīng)的決策，開展相關(guān)業(yè)務(wù)就勢(shì)在必行。一個(gè)具有完備功能的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通常在以下幾方面能夠幫助商業(yè)銀行進(jìn)行客戶關(guān)系管理：①促進(jìn)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新、再造工作流程、提升營(yíng)銷服務(wù)水平；②批量處理、分析客戶相關(guān)信息；③根據(jù)不同需要從數(shù)據(jù)庫(kù)中提取數(shù)據(jù)進(jìn)行分析；④整合分散在各獨(dú)立系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)資源，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享；⑤通過多渠道綜合比對(duì)分析形成統(tǒng)一客戶視圖。

①客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與數(shù)據(jù)整合。客戶關(guān)系管理系統(tǒng)將各獨(dú)立交易系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)以合意的方式整理、加工、保存、更新，使得各個(gè)信息系統(tǒng)的協(xié)同運(yùn)作成為可能。

②客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與流程再造。CRM的理念就是要以“客戶為中心”，客戶關(guān)系管理系統(tǒng)從運(yùn)營(yíng)、決策等多方面再造流程，對(duì)工作方式產(chǎn)生了根本性變革。

③客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與服務(wù)創(chuàng)新。客戶關(guān)系管理系統(tǒng)使得企業(yè)可以根據(jù)客戶的行為習(xí)慣、偏好、運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)等有針對(duì)性的提供差異化服務(wù)。

（2）充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)。大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)有利于銀行更好地服務(wù)客戶，進(jìn)一步拓展銀行業(yè)務(wù)的價(jià)值鏈。不少著名的跨國(guó)銀行已經(jīng)將大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用至風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品創(chuàng)新、決策支持、差異化營(yíng)銷等多個(gè)領(lǐng)域。①風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。銀行可以利用大數(shù)據(jù)增加信用風(fēng)險(xiǎn)輸入維度，提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，動(dòng)態(tài)管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，降低違約概率，同時(shí)預(yù)防信用欺詐。②差異化營(yíng)銷。銀行可以依據(jù)大數(shù)據(jù)分析，預(yù)知企業(yè)客戶未來資金需求，提前進(jìn)行預(yù)約，提高客戶體驗(yàn)。可以依據(jù)大數(shù)據(jù)分析報(bào)告，進(jìn)行差異化營(yíng)銷，提高客戶滿意度。③需求分析和服務(wù)創(chuàng)新。可以利用整體樣本數(shù)據(jù)，如從客戶行業(yè)，收入，所在地，行業(yè)，資產(chǎn)，信用等各個(gè)方面對(duì)客戶進(jìn)行分類，依據(jù)其他的數(shù)據(jù)輸入維度來確定客戶的需求來定制產(chǎn)品。④運(yùn)營(yíng)效率提升。大數(shù)據(jù)可以展現(xiàn)不同產(chǎn)品線的實(shí)際收入和成本，幫助銀行進(jìn)行產(chǎn)品管理。還可以幫助市場(chǎng)部門有效監(jiān)測(cè)營(yíng)銷方案和市場(chǎng)推廣情況，提高營(yíng)銷精度，降低營(yíng)銷費(fèi)用。⑤決策支持。大數(shù)據(jù)可以幫助商業(yè)銀行為即將實(shí)施的決策提供數(shù)據(jù)支撐，同時(shí)也可以依據(jù)大數(shù)據(jù)分析歸納出規(guī)律，進(jìn)一步演繹出新的決策。

（3）增加客戶服務(wù)的渠道。對(duì)于銀行業(yè)來說，電子銀行服務(wù)能夠在提升服務(wù)效率的同時(shí)，提升客戶體驗(yàn)，有效降低服務(wù)單位客戶的成本，是實(shí)現(xiàn)多渠道客戶服務(wù)的重要手段。

電子銀行業(yè)務(wù)較之于傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)有如下特點(diǎn)：①互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用。電子銀行突破了物理?xiàng)l件對(duì)銀行服務(wù)時(shí)間、服務(wù)地點(diǎn)和服務(wù)能力的限制，使得大量銀行業(yè)務(wù)的辦理脫離了銀行網(wǎng)點(diǎn)，從面對(duì)面的服務(wù)方式改為用戶通過事先獲得的電子證書獲得更為便捷、高效的金融服務(wù)。②用戶的便捷自助操作。電子銀行業(yè)務(wù)將商業(yè)銀行從大量的固定資產(chǎn)與人力成本中解放出來，降低了商業(yè)銀行提供金融服務(wù)的成本。從客戶角度來看，電子銀行業(yè)務(wù)優(yōu)化了業(yè)務(wù)辦理流程，通過電子渠道，客戶可以自主辦理金融業(yè)務(wù)，提升了金融服務(wù)的便捷性。同時(shí)，電子銀行服務(wù)使得客戶擺脫了時(shí)間和空間對(duì)辦理業(yè)務(wù)的限制，解決了全球一體化下金融交易可以全天進(jìn)行，而金融機(jī)構(gòu)還處在8小時(shí)工作制下的茅盾。③科技含量的投入使得邊際成本低。對(duì)于電子銀行來說，所能提供的服務(wù)種類和服務(wù)功能越多，所提供的服務(wù)越安全和便捷，客戶黏性就越大，所能吸引到的客戶就越多，因而為單個(gè)客戶提供服務(wù)的成本隨著客戶規(guī)模的擴(kuò)大也逐漸趨于零，形成正反饋。④電子銀行的發(fā)展提升了對(duì)復(fù)合型人才的需求。互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，商業(yè)銀行之間競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵在于人才，而電子銀行是信息科技與銀行業(yè)務(wù)結(jié)合的產(chǎn)物，因而隨著電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，更加需要既懂金融業(yè)務(wù)，又懂IT業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才。

三、 我國(guó)商業(yè)銀行客戶服務(wù)與管理創(chuàng)新IT支持體系的實(shí)現(xiàn)路徑

當(dāng)前，根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的實(shí)際情況，構(gòu)建科學(xué)高效的客戶服務(wù)與管理創(chuàng)新的IT支持體系，應(yīng)該通過以下路徑來實(shí)現(xiàn)：

1. 建設(shè)一支高素質(zhì)、復(fù)合型IT人員隊(duì)伍。（1）培養(yǎng)一支高素質(zhì)、懂銀行業(yè)務(wù)、IT技術(shù)能力強(qiáng)的復(fù)合型人才隊(duì)伍，在前臺(tái)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)控制部門以及一些關(guān)鍵崗位配置信息科技部門人員。（2）完善信息科技人員業(yè)績(jī)激勵(lì)機(jī)制，拓寬信息科技人員發(fā)展空間。建立職務(wù)、職級(jí)與職稱并行的薪酬體系，打破信息科技人員晉升的“天花板”。（3）明確核心能力發(fā)展要求，完善人才培養(yǎng)機(jī)制。基于信息科技發(fā)展戰(zhàn)略明確信息科技人員核心能力要求，科學(xué)制定信息科技人才培養(yǎng)方案。做好需求管理，加強(qiáng)專家級(jí)領(lǐng)軍人才的內(nèi)部培養(yǎng)與外部引進(jìn)。（4）針對(duì)不同崗位的需求，制定更為細(xì)分和差異化的培訓(xùn)目標(biāo)，建立涵蓋入職與履職全方位、立體的培訓(xùn)體系。并結(jié)合業(yè)界最新變化調(diào)整培訓(xùn)方案與培訓(xùn)目標(biāo)。

2. 向首席信息官制度過渡，提高我國(guó)商業(yè)銀行信息化水平。當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行信息科技部門已經(jīng)可以滿足內(nèi)部客戶和外部客戶的絕大多數(shù)需求，正處于從“單項(xiàng)應(yīng)用”階段到“跨部門整合”階段的過渡期。為了提升我國(guó)商業(yè)銀行的信息化水平，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)向信息驅(qū)動(dòng)模式轉(zhuǎn)換，適應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的客戶需求新變化，繼續(xù)保持在國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)當(dāng)考慮建立起首席信息官制度，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)IT部門制定、完成企業(yè)的信息化戰(zhàn)略。

增設(shè)一名高層管理人員涉及很多需要考慮的因素，同時(shí)還要履行相關(guān)的組織程序和法律程序，審批流程所需時(shí)間較長(zhǎng)。因此，可采取漸進(jìn)式方式向首席信息官制度過渡：例如，設(shè)立銀行信息科技委員會(huì)（領(lǐng)導(dǎo)小組），由商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)任委員會(huì)（領(lǐng)導(dǎo)小組）主任（組長(zhǎng)），由委員會(huì)（領(lǐng)導(dǎo)小組）領(lǐng)導(dǎo)信息科技工作。

3. 明確IT部門的定位，構(gòu)建能夠動(dòng)態(tài)滿足客戶主要需求的組織架構(gòu)。本質(zhì)上來說，企業(yè)信息化的程度要與企業(yè)信息科技部門的定位相匹配。企業(yè)信息化程度與信息科技部門的不匹配會(huì)造成企業(yè)資源的錯(cuò)配，降低了企業(yè)資金運(yùn)用效率與企業(yè)的工作效率，對(duì)企業(yè)信息化發(fā)展無益，因此應(yīng)合理調(diào)整IT部門在銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)中的定位。在信息技術(shù)飛速發(fā)展的今天，IT部門的定位不應(yīng)當(dāng)只是“救火隊(duì)員”的角色。IT部門在加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)的同時(shí)，必須更多地了解業(yè)務(wù)部門的狀況，積極疏通業(yè)務(wù)部門進(jìn)行信息化整合后的業(yè)務(wù)流程，為各個(gè)業(yè)務(wù)部門提供一個(gè)共享的數(shù)據(jù)與信息平臺(tái)。除了保障基本業(yè)務(wù)正常運(yùn)行外，銀行業(yè)務(wù)流程和客戶關(guān)系管理再造也應(yīng)該作為IT部門的一個(gè)重要任務(wù)。同時(shí)還應(yīng)優(yōu)化信息科技組織定位，根據(jù)銀行業(yè)務(wù)部門的發(fā)展需要明確信息科技發(fā)展策略，依據(jù)內(nèi)部控制與合規(guī)性的要求，建立涵蓋IT風(fēng)險(xiǎn)管理、IT審計(jì)、IT專業(yè)技術(shù)的職能部門。提升信息科技的業(yè)務(wù)支持和決策支持功能。

4. 全面建立分析型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行以使用操作型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)為主，多個(gè)系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)形成了信息孤島，數(shù)據(jù)價(jià)值沒有得到充分挖掘。因此，應(yīng)當(dāng)全面使用能夠?qū)?shù)據(jù)價(jià)值深度挖掘的分析型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（ACRM），為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和決策提供支持。

在統(tǒng)一的系統(tǒng)下建立相互聯(lián)系的子系統(tǒng)模塊，模塊之間既有相對(duì)的獨(dú)立性，又在統(tǒng)一系統(tǒng)下共享數(shù)據(jù)相互聯(lián)系。建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，為識(shí)別客戶貢獻(xiàn)度，細(xì)分客戶類型，管理層決策儲(chǔ)備相關(guān)數(shù)據(jù)。同時(shí)參照國(guó)際通行模型開發(fā)符合本行情況的客戶貢獻(xiàn)度模型，綜合考慮與收入成本相關(guān)的多個(gè)因子，為提升決策水平、開展?fàn)I銷服務(wù)提供依據(jù)。

5. 運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)強(qiáng)化我國(guó)商業(yè)銀行的IT服務(wù)能力。利用大數(shù)據(jù)技術(shù)提升營(yíng)銷服務(wù)水平。一是拓展客戶資源。通過對(duì)大數(shù)據(jù)的獲取與處理，我國(guó)商業(yè)銀行可有效擴(kuò)展客戶信息接觸面，獲得更多市場(chǎng)機(jī)會(huì)；二是獲取全面的客戶畫像，真實(shí)呈現(xiàn)客戶身份、資產(chǎn)、喜好、情緒、行為、社會(huì)關(guān)系等“立體視圖”。三是開展精準(zhǔn)營(yíng)銷。

篇3

2011年以來，公司上下認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊緊圍繞國(guó)家電網(wǎng)公司工作部署，堅(jiān)持“三思三晉”工作方式和發(fā)展戰(zhàn)略，按照公司確定的目標(biāo)任務(wù)，以11項(xiàng)重大引領(lǐng)工作為抓手，加快電網(wǎng)建設(shè)，確保安全穩(wěn)定，深入推進(jìn)財(cái)務(wù)集約化管理，公司和電網(wǎng)發(fā)展取得了新成效，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主要指標(biāo)顯著提升。

（一）強(qiáng)化組織實(shí)施，財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用扎實(shí)推進(jìn)

一是在全面學(xué)習(xí)國(guó)家電網(wǎng)公司深化應(yīng)用方案的基礎(chǔ)上，緊密聯(lián)系實(shí)際，制定下發(fā)了公司財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用實(shí)施細(xì)則，明確了財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用工作目標(biāo)、原則、重點(diǎn)內(nèi)容和組織實(shí)施方式，細(xì)化分解了53項(xiàng)工作子任務(wù)，落實(shí)到4個(gè)專業(yè)組、9個(gè)部門、29個(gè)基層單位，同步細(xì)化重點(diǎn)工作里程碑計(jì)劃115項(xiàng)。二是制定了公司財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用分類量化考核指標(biāo)體系，定期對(duì)各專業(yè)、各單位工作情況進(jìn)行考核通報(bào)和督導(dǎo)，抓住工作中的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)尋找差距，制定改進(jìn)措施，定期跟蹤進(jìn)展情況，確保了財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用工作扎實(shí)有序推進(jìn)。

（二）完善財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，基礎(chǔ)信息管理有序規(guī)范

一是建立會(huì)計(jì)政策平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了重要會(huì)計(jì)政策的在線管理，強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)科目的管控力度，會(huì)計(jì)科目變更報(bào)批率達(dá)到100%。二是推廣實(shí)施財(cái)務(wù)主數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)主數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)財(cái)務(wù)信息統(tǒng)一規(guī)范，清理虛擬供應(yīng)商客戶1 653個(gè)，完成61 748個(gè)物資供應(yīng)商及員工信息銀行代碼的切換，稅率代碼等各類主數(shù)據(jù)的系統(tǒng)配置全部完成，國(guó)家電網(wǎng)公司已的主數(shù)據(jù)統(tǒng)一率達(dá)到100%。三是按照“分類合理、覆蓋全面、步驟嚴(yán)謹(jǐn)、控制完善、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的原則，梳理完善會(huì)計(jì)科目與預(yù)算科目對(duì)應(yīng)關(guān)系912個(gè)，統(tǒng)一規(guī)范預(yù)算管理流程17個(gè)、會(huì)計(jì)核算流程23個(gè)，推動(dòng)財(cái)務(wù)工作流程、崗位職責(zé)、控制方法的高度統(tǒng)一，切實(shí)增強(qiáng)了財(cái)務(wù)管控能力。四是完善標(biāo)準(zhǔn)成本體系，制定完成配網(wǎng)檢修標(biāo)準(zhǔn)成本34項(xiàng)、高損臺(tái)區(qū)治理項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)成本64項(xiàng)；拓寬生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)成本管控范圍，按照作業(yè)成本法制定了用電計(jì)量、信息運(yùn)維等成本標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)成本體系進(jìn)一步健全完善。五是組織編寫了《山西省電力公司財(cái)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)操作手冊(cè)》（五卷160萬字），已由中國(guó)電力出版社正式出版發(fā)行，在國(guó)家電網(wǎng)公司系統(tǒng)尚屬首例。手冊(cè)緊密聯(lián)系公司財(cái)務(wù)實(shí)際，以財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的集成融合為重點(diǎn)，對(duì)資產(chǎn)、工程、物資、修理、薪酬等15類業(yè)務(wù)、2 000余條會(huì)計(jì)科目進(jìn)行了詳細(xì)梳理，明確集成規(guī)則、操作流程、會(huì)計(jì)分錄，對(duì)年度結(jié)賬、輔助轉(zhuǎn)資等13類專項(xiàng)操作進(jìn)行了規(guī)范，同時(shí)在財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)中固化了會(huì)計(jì)處理模板，為公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（三）深化會(huì)計(jì)集中核算，會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理進(jìn)一步夯實(shí)

一是面對(duì)公司系統(tǒng)管理鏈條長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主體多、業(yè)務(wù)類型復(fù)雜的情況，仔細(xì)研究、勇于嘗試，有針對(duì)性地開展工作，開發(fā)內(nèi)部協(xié)同平臺(tái)，連續(xù)六個(gè)月財(cái)務(wù)集團(tuán)對(duì)賬率達(dá)到99%以上，在國(guó)家電網(wǎng)公司系統(tǒng)名列前茅。二是運(yùn)用集中報(bào)賬平臺(tái)進(jìn)行新增開發(fā)，實(shí)現(xiàn)所有會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)通過單據(jù)傳遞方式集成，大大提高了會(huì)計(jì)憑證集成率和準(zhǔn)確率。公司系統(tǒng)全口徑單位實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)快報(bào)和月度報(bào)表“一鍵式”生成，在國(guó)家電網(wǎng)公司快報(bào)與月報(bào)準(zhǔn)確率考核中處于領(lǐng)先水平。三是加強(qiáng)會(huì)計(jì)決算管理，優(yōu)化決算編報(bào)體系，細(xì)化審核內(nèi)容，加強(qiáng)在線審核與現(xiàn)場(chǎng)審核，提高了決算編制與審核效率。四是積極運(yùn)用集約化成果，研究開發(fā)完成財(cái)務(wù)輔助決策系統(tǒng)，建立分析模型，實(shí)現(xiàn)了公司系統(tǒng)財(cái)務(wù)決策分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、同業(yè)對(duì)標(biāo)多維度信息的實(shí)時(shí)生成，為經(jīng)營(yíng)決策和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)提供了準(zhǔn)確、詳實(shí)的信息，為推動(dòng)公司系統(tǒng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)對(duì)標(biāo)提供了平臺(tái)。

（四）推進(jìn)資金集中管理，資金保障、結(jié)算效率明顯提升

一是在銀根緊縮的情況下，加強(qiáng)溝通并合理調(diào)配，從國(guó)家電網(wǎng)公司、中電財(cái)、英大信托公司解決內(nèi)部融資59億元，與中國(guó)工商銀行山西省分行簽署20億元《循環(huán)貸款合同》，為省公司發(fā)展和電網(wǎng)建設(shè)提供了可靠的資金保障。二是積極拓展電費(fèi)歸集途徑，在呂梁分公司開展信用社電費(fèi)資金歸集試點(diǎn)，統(tǒng)一在供電分公司開設(shè)一個(gè)賬戶，撤銷了54個(gè)供電所賬戶，運(yùn)用“四級(jí)編碼”樹狀結(jié)構(gòu)資金管理模式，有效提高了電費(fèi)繳存、清單對(duì)賬、實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確率，保障了資金安全。三是在公司系統(tǒng)全面推行資金“電子支付”，通過在線審批，截至2011年11月底，公司系統(tǒng)108個(gè)預(yù)算編制單位成功實(shí)現(xiàn)電子支付875筆，金額32.79億元，電子結(jié)算完成率86%，實(shí)現(xiàn)了公司系統(tǒng)資金支付管理的電子化、規(guī)范化，保障了資金支付的高效、快捷、安全。

（五）加快主輔分離改革，資產(chǎn)質(zhì)量明顯好轉(zhuǎn)

一是順利完成主輔分離改革。按照國(guó)資委和國(guó)家電網(wǎng)公司主輔分離改革方案，全面清理上報(bào)了輔業(yè)單位資產(chǎn)負(fù)債、墊支款項(xiàng)、擔(dān)保、資產(chǎn)占用以及影響分離改革實(shí)施的重大問題，采取有效措施，完成和信職工股收購(gòu)工作，圓滿完成了和輔業(yè)單位國(guó)有產(chǎn)權(quán)劃轉(zhuǎn)協(xié)議的簽訂，突出了電網(wǎng)主營(yíng)業(yè)務(wù)，優(yōu)化了公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高了公司資產(chǎn)質(zhì)量，降低了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二是資產(chǎn)全過程管理不斷提升。整體產(chǎn)權(quán)級(jí)次、固定資產(chǎn)與設(shè)備聯(lián)動(dòng)率、重點(diǎn)低值易耗品在線管理完成率等9項(xiàng)指標(biāo)在國(guó)家電網(wǎng)公司考核中名列前茅，重點(diǎn)低值易耗品實(shí)現(xiàn)在線管理，資產(chǎn)信息標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步統(tǒng)一，為資產(chǎn)管理輔助決策分析夯實(shí)了基礎(chǔ)。三是采取針對(duì)性措施有效化解了資金短缺、政策障礙、人員安置等困難，完成了晉能國(guó)際經(jīng)貿(mào)有限公司、晉能鋼結(jié)構(gòu)有限公司清算，山西捷益熱能設(shè)備有限公司劃轉(zhuǎn)輔業(yè)單位，清理了低效無效投資，有效縮短了產(chǎn)權(quán)級(jí)次和管理鏈條。四是深入開展資產(chǎn)清查。在2010年完成110kV及以上資產(chǎn)清查的基礎(chǔ)上，2011年完成了35kV及以下電網(wǎng)資產(chǎn)清查。同時(shí)，加強(qiáng)農(nóng)電資產(chǎn)管理，在臨汾公司試點(diǎn)開發(fā)完成農(nóng)電資產(chǎn)可視化管理系統(tǒng)，農(nóng)電資產(chǎn)管理創(chuàng)新取得突破，目前已初步具備推廣應(yīng)用條件。

（六）加強(qiáng)預(yù)算集約調(diào)控，預(yù)算資源優(yōu)化配置能力不斷增強(qiáng)

一是深化項(xiàng)目預(yù)算管理，建立完善公司11類項(xiàng)目子庫(kù)，基本實(shí)現(xiàn)了對(duì)基建、技改、大修、科信、固定資產(chǎn)零購(gòu)等項(xiàng)目的全口徑儲(chǔ)備管理，并推動(dòng)各專業(yè)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)實(shí)用化、常態(tài)化運(yùn)行。二是強(qiáng)化購(gòu)售電、人工、大修、營(yíng)銷、科技、固定資產(chǎn)投入及專項(xiàng)成本需求對(duì)財(cái)務(wù)預(yù)算的支撐作用。加強(qiáng)項(xiàng)目安排與預(yù)算銜接，促進(jìn)了業(yè)務(wù)預(yù)算與財(cái)務(wù)預(yù)算的協(xié)同。三是做好財(cái)務(wù)預(yù)算與項(xiàng)目預(yù)算和作業(yè)預(yù)算的銜接，切實(shí)做到了“項(xiàng)目服從預(yù)算”。把項(xiàng)目對(duì)應(yīng)到具體作業(yè)，費(fèi)用的消耗對(duì)應(yīng)到最底層資產(chǎn)，切實(shí)做到了作業(yè)預(yù)算與標(biāo)準(zhǔn)成本的銜接，科學(xué)確定材料、人工、機(jī)械臺(tái)班的消耗水平，將標(biāo)準(zhǔn)成本落到實(shí)處。四是加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行控制，深化預(yù)算閉環(huán)管理。在公司系統(tǒng)各單位全面推行月度現(xiàn)金流量預(yù)算，運(yùn)用預(yù)算、控制功能，實(shí)現(xiàn)預(yù)算與SAP及資金支付模塊集成應(yīng)用，提高了預(yù)算執(zhí)行控制能力。五是加強(qiáng)成本精益管理，進(jìn)一步防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。細(xì)化成本科目、支出標(biāo)準(zhǔn)和核算規(guī)則，按照國(guó)家電網(wǎng)公司對(duì)因公出國(guó)、公務(wù)用車等六項(xiàng)費(fèi)用分類核算要求，加強(qiáng)分項(xiàng)考核，提高成本管控的精細(xì)度和針對(duì)性。

（七）拓展系統(tǒng)集成應(yīng)用，財(cái)務(wù)信息化建設(shè)實(shí)現(xiàn)新突破

一是優(yōu)化財(cái)務(wù)管控模塊功能，提高系統(tǒng)穩(wěn)定性，實(shí)現(xiàn)了ERP、財(cái)務(wù)管控、憑證協(xié)同、員工報(bào)銷等業(yè)務(wù)系統(tǒng)與企業(yè)門戶等基礎(chǔ)平臺(tái)的一體化應(yīng)用。二是完善財(cái)務(wù)管控、成熟套裝及項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)之間的集成平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目預(yù)算全部由項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)自動(dòng)，將項(xiàng)目?jī)?chǔ)備與標(biāo)準(zhǔn)成本建設(shè)成果有機(jī)結(jié)合，全面推進(jìn)了“五庫(kù)合一”的應(yīng)用。三是與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集成應(yīng)用持續(xù)深化，完成財(cái)務(wù)信息平臺(tái)會(huì)計(jì)憑證雙向?qū)崟r(shí)傳遞、預(yù)算控制等集成接口的開發(fā)，優(yōu)化財(cái)務(wù)與人資、經(jīng)法、營(yíng)銷等集成接口，完成了財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)與物資模塊集成，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流預(yù)算按旬編制，物資采購(gòu)付款信息自動(dòng)生成。年度預(yù)算編制實(shí)現(xiàn)了從綜合計(jì)劃、項(xiàng)目?jī)?chǔ)備、交易、ERP、經(jīng)法等各個(gè)系統(tǒng)中集成的管理目標(biāo)，提高了財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)信息的關(guān)聯(lián)性、一致性和及時(shí)性。四是深化系統(tǒng)應(yīng)用。完成近400項(xiàng)業(yè)務(wù)需求及功能差異分析，近1 800個(gè)功能點(diǎn)的開發(fā)部署，“一鍵式”報(bào)表、電子支付、月度預(yù)算等模塊均得到了全面應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)了物資、設(shè)備、資產(chǎn)“三碼合一”，實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備與ERP設(shè)備、財(cái)務(wù)模塊的實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，財(cái)務(wù)信息化建設(shè)實(shí)現(xiàn)了新突破。

（八）積極爭(zhēng)取電價(jià)政策，公司可持續(xù)發(fā)展能力顯著提升

一是準(zhǔn)備充分、工作扎實(shí)，爭(zhēng)取電價(jià)政策取得顯著成效。2011年兩次電價(jià)調(diào)整中，在國(guó)家解決煤電價(jià)格矛盾、不考慮電網(wǎng)電價(jià)問題的情況下，積極匯報(bào)溝通，充分利用電源基地建設(shè)基金空間，疏導(dǎo)電網(wǎng)電價(jià)每千瓦時(shí)2厘錢；在基金政策銜接上，爭(zhēng)取到從2011年年初將基金并入電價(jià)；采取“事前疏導(dǎo)”的措施，對(duì)煤層氣發(fā)電補(bǔ)貼、提黃灌溉電量?jī)?yōu)惠、脫硝試點(diǎn)加價(jià)等超前予以疏導(dǎo)，間接提高了輸配電價(jià)水平，為電網(wǎng)發(fā)展和公司發(fā)展提供了有力的財(cái)務(wù)支撐。二是規(guī)范自備機(jī)組管理，以太鋼自備機(jī)組為契機(jī)，取得了自備機(jī)組“按全部受電變壓器容量收取基本電費(fèi)”的重大政策突破，采取自發(fā)自用電量“先上網(wǎng)再銷售”模式，規(guī)范了自備電廠管理，擴(kuò)大了市場(chǎng)占有率。三是積極溝通、拓寬電網(wǎng)建設(shè)資金渠道，新建住宅小區(qū)配套供電設(shè)施取得突破。太原、運(yùn)城、陽泉分公司獲批收費(fèi)政策，為規(guī)范售電市場(chǎng)管理、實(shí)施居民階梯電價(jià)創(chuàng)造了條件。四是積極穩(wěn)妥開展輸配電價(jià)研究測(cè)算，參與了電網(wǎng)輸配電價(jià)參數(shù)的合理取值問題研究，為下一步爭(zhēng)取有利于確保公司穩(wěn)定健康發(fā)展的電價(jià)政策，維護(hù)公司合法權(quán)益奠定了基礎(chǔ)。

（九）增強(qiáng)工程“兩算”管控，基建財(cái)務(wù)管理成效明顯

一是全面推廣應(yīng)用基建輔助轉(zhuǎn)資系統(tǒng)，提高工程業(yè)務(wù)信息與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的集成率，當(dāng)年新開工工程轉(zhuǎn)資應(yīng)用率為100%。二是積極研究國(guó)家電網(wǎng)公司基建標(biāo)準(zhǔn)成本體系，細(xì)化各階段財(cái)務(wù)管理重點(diǎn)，為基建標(biāo)準(zhǔn)成本的全面推行奠定基礎(chǔ)。三是強(qiáng)化工程竣工決算管理，實(shí)施“兩算”里程碑計(jì)劃管理，對(duì)公司電網(wǎng)工程、2010年新一輪農(nóng)網(wǎng)改造工程開展重點(diǎn)跟蹤，定期通報(bào)、專項(xiàng)督導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)進(jìn)度與財(cái)務(wù)進(jìn)度“兩輪”驅(qū)動(dòng)。四是積極參與項(xiàng)目可研、初步設(shè)計(jì)審查，從業(yè)務(wù)源頭規(guī)范流程、控制工程成本造價(jià)。通過“找短板、強(qiáng)基礎(chǔ)、抓深化、重應(yīng)用”，基建財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)不斷鞏固，管理理念不斷深化，管理內(nèi)涵不斷拓展，工程財(cái)務(wù)管控力成效明顯。

（十）強(qiáng)化財(cái)會(huì)隊(duì)伍建設(shè)，依法從嚴(yán)治企水平得到提高

一是開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，編制完成《山西省電力公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制實(shí)施細(xì)則》，建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)指標(biāo)體系，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。二是先后組織了嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律專項(xiàng)治理、依法從嚴(yán)治企財(cái)務(wù)專項(xiàng)督查、依法治企審計(jì)等各項(xiàng)檢查，按照財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查整改要求，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改計(jì)劃、明確整改目標(biāo)、細(xì)化整改內(nèi)容、落實(shí)整改責(zé)任，進(jìn)一步建立健全相關(guān)制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。三是擴(kuò)大在線稽核范圍，優(yōu)化在線稽核功能，完善稽核規(guī)則，公司在線稽核覆蓋率超過70%，風(fēng)險(xiǎn)診斷預(yù)警能力進(jìn)一步增強(qiáng)。四是隊(duì)伍建設(shè)實(shí)現(xiàn)新突破。公司在舉辦兩期財(cái)務(wù)管控培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，開展了“建功十二五、奉獻(xiàn)在崗位”財(cái)務(wù)集約化協(xié)同技術(shù)技能比武競(jìng)賽，注重培養(yǎng)、強(qiáng)化訓(xùn)練、公平選拔，為優(yōu)秀專業(yè)人才脫穎而出、展才釋能提供了平臺(tái)，激發(fā)了廣大財(cái)會(huì)人員的學(xué)習(xí)熱情。在國(guó)家電網(wǎng)公司2011年財(cái)務(wù)調(diào)考中，公司有兩名同志分別獲得基建財(cái)務(wù)管理、預(yù)算管理個(gè)人前十名，受到國(guó)家電網(wǎng)公司表彰，為公司爭(zhēng)得了榮譽(yù)。實(shí)現(xiàn)了財(cái)會(huì)隊(duì)伍素質(zhì)和財(cái)務(wù)集約化深化應(yīng)用水平“雙提升”。

公司財(cái)務(wù)集約化管理繼續(xù)深入推進(jìn)，信息化平臺(tái)得到優(yōu)化提升，財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)進(jìn)一步融合，財(cái)務(wù)管控的深度、廣度和精度進(jìn)一步提高，依法從嚴(yán)治企進(jìn)一步加強(qiáng)。

二、財(cái)務(wù)工作面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)

當(dāng)前，公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)工作總體態(tài)勢(shì)良好，經(jīng)營(yíng)效益穩(wěn)步增長(zhǎng)，財(cái)務(wù)狀況保持穩(wěn)健，管理水平不斷提升。但同時(shí)也要看到，宏觀經(jīng)濟(jì)仍存在很大的不確定性，外部經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂觀，公司內(nèi)部管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，財(cái)務(wù)工作仍然面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

（一）宏觀形勢(shì)下所面臨的挑戰(zhàn)

一是目前國(guó)際金融形勢(shì)變化莫測(cè)，央行對(duì)新增貸款規(guī)模仍然控制較嚴(yán)，存款準(zhǔn)備金率雖有所下調(diào)，但貨幣政策尚未發(fā)生方向性變化，資金供給仍然緊張，公司融資面臨較大難度，融資成本有可能進(jìn)一步增加。二是電量增長(zhǎng)趨緩，增量效益減少。受國(guó)際金融危機(jī)和山西省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整等影響，2011年1—11月份公司售電量增速呈現(xiàn)下滑趨勢(shì)，電量增長(zhǎng)對(duì)效益的貢獻(xiàn)度有所下降。三是電價(jià)矛盾仍較突出。當(dāng)前輸配電價(jià)機(jī)制尚未建立，在煤電矛盾突出的背景下，電網(wǎng)環(huán)節(jié)積累的電價(jià)矛盾難以疏導(dǎo)，公司發(fā)展仍然缺乏電價(jià)機(jī)制保障。目前公司墊付脫硫加價(jià)補(bǔ)貼資金日益增加，加之可再生能源及燃?xì)鈾C(jī)組大規(guī)模投產(chǎn)，電價(jià)矛盾持續(xù)累積趨勢(shì)明顯。四是政府監(jiān)管和社會(huì)監(jiān)督日趨嚴(yán)格，依法從嚴(yán)治企壓力加大。社會(huì)輿論高度關(guān)注壟斷行業(yè)，國(guó)資委、電監(jiān)會(huì)、審計(jì)、財(cái)政、稅務(wù)等部門對(duì)公司的監(jiān)管將更加全面深入，公司接受政府監(jiān)管和社會(huì)監(jiān)督、加強(qiáng)依法從嚴(yán)治企的壓力不斷加大。

（二）內(nèi)部管理方面存在的問題

一是財(cái)務(wù)集約化與“五大”體系建設(shè)需要協(xié)同推進(jìn)。“三集五大”是推進(jìn)公司發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的必然要求和重大舉措。2012年公司按照國(guó)家電網(wǎng)公司統(tǒng)一部署，啟動(dòng)推進(jìn)“大規(guī)劃、大建設(shè)、大檢修、大運(yùn)行、大營(yíng)銷”體系建設(shè)，公司組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)濟(jì)關(guān)系、管控模式等都發(fā)生重大變革。財(cái)務(wù)集約化如何支持“五大”體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值鏈和業(yè)務(wù)鏈緊密融合、協(xié)同運(yùn)作，提升財(cái)務(wù)對(duì)業(yè)務(wù)的服務(wù)和管控能力，是我們面臨的重大課題。二是電網(wǎng)發(fā)展對(duì)財(cái)務(wù)保障的要求越來越高。2012年電網(wǎng)投資規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，電網(wǎng)主業(yè)盈利能力不足以支撐電網(wǎng)發(fā)展，公司資產(chǎn)負(fù)債率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過國(guó)資委75%的警戒線，財(cái)務(wù)保障能力面臨新的挑戰(zhàn)。三是公司經(jīng)營(yíng)管理還存在薄弱環(huán)節(jié)。由于公司歷史沿革復(fù)雜、法人層級(jí)多、管理鏈條長(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)攤子大，從財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查情況看，存在著不少歷史遺留問題、有章不循和管理不到位的問題、利益驅(qū)動(dòng)導(dǎo)致的問題。具體表現(xiàn)在部分單位在電量抄收、工程建設(shè)、物資管理、成本使用等方面存在薄弱環(huán)節(jié)，與多經(jīng)、集體企業(yè)關(guān)聯(lián)交易不盡規(guī)范，有的問題還比較突出。四是公司財(cái)務(wù)監(jiān)管體制機(jī)制尚待完善。部分業(yè)務(wù)單元沒有完全按財(cái)務(wù)規(guī)則開展活動(dòng)，“條塊分割”現(xiàn)象比較突出，部分單位法制觀念淡薄，大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)國(guó)家法律法規(guī)貫徹不徹底，對(duì)公司規(guī)章制度執(zhí)行不堅(jiān)決。部分單位財(cái)務(wù)部門未能有效發(fā)揮監(jiān)督職責(zé)，各級(jí)分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對(duì)本單位、對(duì)上級(jí)單位正確履職履責(zé)的機(jī)制尚不完善，基層財(cái)務(wù)管理職能弱化的現(xiàn)象比較明顯。經(jīng)營(yíng)中的違章違紀(jì)事件仍有發(fā)生，依法理財(cái)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)的任務(wù)依然較重。

三、把握一條主線、加強(qiáng)兩個(gè)融合、抓住三個(gè)重點(diǎn)、推動(dòng)五個(gè)提高

結(jié)合內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)形勢(shì)和公司黨組對(duì)財(cái)務(wù)工作的要求，公司財(cái)務(wù)工作的總體思路是：堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，全面貫徹落實(shí)公司黨組的決策部署，牢牢把握財(cái)務(wù)集約化管理工作主線，持續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的融合，財(cái)務(wù)集約化與“五大”體系建設(shè)的融合，緊緊抓住財(cái)務(wù)集約管理規(guī)范化、信息化、深化細(xì)化的重點(diǎn)，全力推動(dòng)公司財(cái)務(wù)資源調(diào)控水平、戰(zhàn)略引領(lǐng)水平、精益管控水平、保障支撐水平、風(fēng)險(xiǎn)防控水平的提高，助力公司整體管理工作再上新臺(tái)階。概括起來講就是“把握一條主線、加強(qiáng)兩個(gè)融合、抓住三個(gè)重點(diǎn)、推動(dòng)五個(gè)提高。

（一）以“戰(zhàn)略引領(lǐng)、強(qiáng)化考核”為目標(biāo)，不斷強(qiáng)化預(yù)算的調(diào)控力和執(zhí)行力

一是以公司戰(zhàn)略為導(dǎo)向及時(shí)調(diào)整年度預(yù)算目標(biāo)，提高預(yù)算對(duì)戰(zhàn)略的適應(yīng)性。在公司投資決策、預(yù)算安排中堅(jiān)持價(jià)值創(chuàng)造導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)效益優(yōu)先原則，優(yōu)化公司資源配置，強(qiáng)化預(yù)算對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的綜合平衡作用，增強(qiáng)公司管控的有效性和針對(duì)性。二是開展?jié)L動(dòng)預(yù)算編制，在所屬供電公司及子公司開展按季（月）滾動(dòng)預(yù)算編制，將年度預(yù)算目標(biāo)分解落實(shí)，確保年度戰(zhàn)略目標(biāo)“落地”。三是進(jìn)一步加強(qiáng)成本精益化管理，結(jié)合物價(jià)變動(dòng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)變化等情況，修訂完善各類單位費(fèi)用分類和支出標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大標(biāo)準(zhǔn)成本的覆蓋面、適應(yīng)性；在試點(diǎn)基礎(chǔ)上推行作業(yè)成本管理，提升一線成本管理精益化水平；加大對(duì)專項(xiàng)成本需求調(diào)研和審核力度，提升預(yù)算對(duì)企業(yè)資源的調(diào)控能力。四是深化項(xiàng)目預(yù)算管理，夯實(shí)項(xiàng)目管理基礎(chǔ)，確保入庫(kù)項(xiàng)目規(guī)模適度、評(píng)級(jí)科學(xué)。提高項(xiàng)目申報(bào)與標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)庫(kù)集成應(yīng)用范圍，構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)、項(xiàng)目成本、作業(yè)工單之間的“強(qiáng)關(guān)聯(lián)”模型，為項(xiàng)目作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)成本管理奠定基礎(chǔ)。五是動(dòng)態(tài)跟蹤各類成本入賬，及時(shí)了解掌握各單位預(yù)算執(zhí)行過程中存在的問題，建立業(yè)務(wù)預(yù)算分析和通報(bào)制度，從源頭上強(qiáng)化預(yù)算執(zhí)行控制，突出預(yù)算的“全面性、協(xié)同性、嚴(yán)肅性”。六是優(yōu)化考核指標(biāo)，加大考核力度，按照“導(dǎo)向清晰、責(zé)任明確、計(jì)分科學(xué)、易于操作”的原則，修訂完善預(yù)算考核指標(biāo)體系，前移考核責(zé)任關(guān)口，健全激勵(lì)約束機(jī)制。

（二）以“集團(tuán)管控、優(yōu)化流程”為基礎(chǔ)，全面提升資金保障能力

一是完善資金管控平臺(tái)，繼續(xù)強(qiáng)化集團(tuán)賬戶管理，完善資金管理實(shí)時(shí)監(jiān)控功能，滿足各單位對(duì)集團(tuán)賬戶實(shí)時(shí)查詢、分析和監(jiān)控。統(tǒng)一規(guī)范集團(tuán)賬戶會(huì)計(jì)處理標(biāo)準(zhǔn)，以每日匯總形式全過程反映集團(tuán)賬戶內(nèi)資金運(yùn)動(dòng)，確保資金安全、核算規(guī)范。二是嚴(yán)格銀行賬戶管控，進(jìn)一步提高資金支付效率。實(shí)現(xiàn)銀行賬戶信息與主數(shù)據(jù)平臺(tái)的無縫銜接，確保銀行賬戶變動(dòng)審批與會(huì)計(jì)科目的變更實(shí)現(xiàn)集成聯(lián)動(dòng)，杜絕表外賬戶“體外循環(huán)”。進(jìn)一步優(yōu)化資金支付路徑，提高操作的實(shí)用性、便捷性、安全性，確保資金收支順暢、安全高效。三是搭建公司統(tǒng)一“票據(jù)池”，實(shí)現(xiàn)票據(jù)在線集中管理。細(xì)化財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)與營(yíng)銷系統(tǒng)、中電財(cái)票據(jù)系統(tǒng)、銀行票據(jù)系統(tǒng)的集成，實(shí)現(xiàn)銀行匯票信息的自動(dòng)獲取和在線處理，提高票據(jù)業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。四是進(jìn)一步推進(jìn)資金集中支付與統(tǒng)一結(jié)算。出臺(tái)《山西省電力公司大額資金集中支付實(shí)施細(xì)則》，優(yōu)化資金結(jié)算平臺(tái)功能，拓寬集中支付覆蓋面，完善流程審批及內(nèi)部崗位牽制制度，推進(jìn)集中支付與現(xiàn)金流量預(yù)算的有機(jī)銜接，確保公司大額資金集中支付安全可靠。五是加強(qiáng)資金安全預(yù)警體系建設(shè)，組織開展資金安全檢查、現(xiàn)金盤點(diǎn)及銀行賬戶未達(dá)賬項(xiàng)抽查，建立營(yíng)銷現(xiàn)金收費(fèi)信息與銀行現(xiàn)金繳費(fèi)核查機(jī)制，嚴(yán)格不相容崗位分離，落實(shí)資金支付密鑰定期更換制度，健全資金安全管理長(zhǎng)效機(jī)制，確保公司資金安全。

（三）以“優(yōu)化整合、規(guī)范有序”為依據(jù)，不斷提高資產(chǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化、精益化水平

一是加大力度清理非核心業(yè)務(wù)資產(chǎn)和低效無效投資，進(jìn)一步優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高資本運(yùn)作效率和效益。二是深化資產(chǎn)精益管理，積極利用資產(chǎn)清查成果，修訂完善固定資產(chǎn)管理規(guī)范，健全資產(chǎn)設(shè)備聯(lián)動(dòng)管理機(jī)制。規(guī)范資產(chǎn)設(shè)備對(duì)應(yīng)關(guān)系，推動(dòng)資產(chǎn)設(shè)備全過程統(tǒng)一聯(lián)動(dòng)，深化資產(chǎn)全壽命周期成本分析，不斷提升資產(chǎn)信息對(duì)經(jīng)營(yíng)決策的支撐能力。三是全面開展土地權(quán)屬和房屋權(quán)證清理規(guī)范工作，完善權(quán)證手續(xù)。加強(qiáng)無形資產(chǎn)權(quán)屬保護(hù)，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)統(tǒng)一管控，維護(hù)公司合法權(quán)益。四是加強(qiáng)用戶資產(chǎn)接收管理，規(guī)范接收程序，確保電網(wǎng)安全穩(wěn)定、接收依法合規(guī)，努力提升電網(wǎng)有效資產(chǎn)比重。五是積極穩(wěn)妥做好主多分開、多經(jīng)資產(chǎn)收購(gòu)整合財(cái)務(wù)工作，嚴(yán)格按規(guī)范程序開展審計(jì)、清算、評(píng)估、備案等工作，確保主多分開工作規(guī)范有序。六是扎實(shí)做好主輔分離國(guó)有產(chǎn)權(quán)劃轉(zhuǎn)移交及后續(xù)擔(dān)保轉(zhuǎn)移工作。在擔(dān)保轉(zhuǎn)移前，及時(shí)督促跟蹤輔業(yè)單位財(cái)務(wù)狀況，確保由省公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的銀行借款按期償還，嚴(yán)格控制或有風(fēng)險(xiǎn)。七是推進(jìn)賬銷案存資產(chǎn)追索和銷案工作。按照國(guó)資委賬銷案存資產(chǎn)管理工作規(guī)則，加大對(duì)賬銷案存資產(chǎn)的管理力度，嚴(yán)格追索，對(duì)追索無望的資產(chǎn)依法收集證據(jù)，中介機(jī)構(gòu)審核后，按內(nèi)部管理程序?qū)徟箐N案，不斷提升資產(chǎn)管理精益化水平。

（四）以“標(biāo)準(zhǔn)成本、全程管控”為抓手，切實(shí)發(fā)揮基建財(cái)務(wù)管理過程管控職能

一是全面應(yīng)用基建標(biāo)準(zhǔn)成本體系，切實(shí)發(fā)揮標(biāo)準(zhǔn)成本功能，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控，有效控制工程成本。進(jìn)一步落實(shí)工程竣工決算分級(jí)審批制度，把好決算轉(zhuǎn)資收口關(guān)。二是深入推進(jìn)工程財(cái)務(wù)全過程管理，從工程“前期規(guī)劃與設(shè)計(jì)”成本控制管理為源頭，完善項(xiàng)目投資估算、初步設(shè)計(jì)概算、招標(biāo)采購(gòu)、工程結(jié)算和竣工決算等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的基建財(cái)務(wù)管理，充分發(fā)揮工程財(cái)務(wù)在項(xiàng)目投資及資產(chǎn)價(jià)值形成全過程中的管控作用。三是加強(qiáng)工程財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)效益分析，完善基建財(cái)務(wù)管理報(bào)表體系和財(cái)務(wù)專項(xiàng)分析制度，實(shí)施項(xiàng)目立項(xiàng)與工程后評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)效益分析管理，進(jìn)一步提高財(cái)務(wù)的決策控制能力。四是進(jìn)一步完善結(jié)算與決算基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息，以強(qiáng)化竣工決算審核與批復(fù)管理為抓手，進(jìn)一步提高工程竣工決算編制質(zhì)量與時(shí)效。五是強(qiáng)化新一輪農(nóng)網(wǎng)改造工程項(xiàng)目資金支付、成本入賬及竣工決算管理，確保中央財(cái)政資金使用安全。六是加強(qiáng)工程財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。健全制度，優(yōu)化流程，完善方法，建立工程財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控體系，切實(shí)防范工程財(cái)務(wù)管理中存在的習(xí)慣性違章。

（五）以“完善標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)融合”為核心，繼續(xù)拓展會(huì)計(jì)集中核算廣度深度

一是結(jié)合國(guó)家電網(wǎng)公司新修訂的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范，緊密聯(lián)系公司實(shí)際，系統(tǒng)梳理會(huì)計(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，修訂《山西省電力公司會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》，與《山西省電力公司財(cái)務(wù)應(yīng)用手冊(cè)》互為補(bǔ)充，形成公司統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和操作指南，為財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二是按照國(guó)家電網(wǎng)公司財(cái)務(wù)管控標(biāo)準(zhǔn)流程，結(jié)合公司實(shí)際，制定省公司財(cái)務(wù)管控標(biāo)準(zhǔn)流程實(shí)施方案并組織實(shí)施，進(jìn)一步提高財(cái)務(wù)工作流程規(guī)范化水平。三是繼續(xù)深化會(huì)計(jì)集中管理，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，強(qiáng)化集團(tuán)對(duì)賬考核，優(yōu)化結(jié)賬程序，加強(qiáng)賬表一致性審核，嚴(yán)控報(bào)表質(zhì)量，將決算審核由年度集中匯審分解到月度在線審核，將對(duì)賬工作由會(huì)計(jì)期末管理轉(zhuǎn)入日常管理，將會(huì)計(jì)政策由年度一次上報(bào)審批改為實(shí)時(shí)在線審核，切實(shí)提升財(cái)務(wù)報(bào)表的時(shí)效性，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。四是按照“五大體系”建設(shè)進(jìn)程，緊密結(jié)合業(yè)務(wù)前端的組織體系變化，及時(shí)調(diào)整會(huì)計(jì)核算體系和財(cái)務(wù)管理界面，優(yōu)化財(cái)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，為五大體系建設(shè)提供堅(jiān)強(qiáng)財(cái)務(wù)保障。

（六）以“深化細(xì)化、業(yè)務(wù)集成”為支撐，進(jìn)一步提高財(cái)務(wù)信息化建設(shè)和應(yīng)用水平

一是進(jìn)一步提升、優(yōu)化系統(tǒng)功能。全面完成財(cái)務(wù)主數(shù)據(jù)實(shí)施，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)路徑，推動(dòng)財(cái)務(wù)信息化建設(shè)從“功能導(dǎo)向”向“業(yè)務(wù)導(dǎo)向”、“用戶導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變，開展系統(tǒng)易用化研究，改進(jìn)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式，統(tǒng)籌推進(jìn)成熟套裝軟件、財(cái)務(wù)管控、員工報(bào)銷、協(xié)同平臺(tái)的模塊融合，提升信息平臺(tái)實(shí)用性。通過深化細(xì)化財(cái)務(wù)信息集成應(yīng)用，達(dá)到“操作處理規(guī)范、業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)用集成通用、信息反映多維、系統(tǒng)功能實(shí)用”的目標(biāo)。二是結(jié)合“三集五大”建設(shè)要求，系統(tǒng)分析“五大”管理模式、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程變化對(duì)會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理的影響，按照集約化、扁平化、專業(yè)化的要求，進(jìn)一步梳理集成需求，加強(qiáng)流程銜接，推動(dòng)管理融合，促進(jìn)協(xié)同運(yùn)作。三是拓展財(cái)務(wù)分析主題，完善財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系和經(jīng)營(yíng)輔助決策支持功能，細(xì)化成本分類，集成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，拓展經(jīng)營(yíng)分析的廣度、深度、細(xì)度，通過對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析的追本溯源，開展業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)源頭治理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中異常情況，讓數(shù)據(jù)“說話”，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供第一手信息，提升財(cái)務(wù)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的支持能力。四是進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)決算管理，改革決算審核方式，堅(jiān)持在線審核與現(xiàn)場(chǎng)審核并重，利用信息化手段加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制。現(xiàn)場(chǎng)審核主要關(guān)注重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)、重要業(yè)務(wù)處理和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)使年度決算編制成為總結(jié)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r、能夠有效發(fā)現(xiàn)問題、及時(shí)解決問題的過程。進(jìn)一步加強(qiáng)決算信息的分析利用，建立健全評(píng)估模型，對(duì)各單位財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行測(cè)評(píng)診斷，增強(qiáng)會(huì)計(jì)信息對(duì)管理決策的支持服務(wù)能力。

（七）以“主動(dòng)溝通、積極籌劃”為前提，千方百計(jì)爭(zhēng)取電價(jià)財(cái)稅政策支持

一是配合省物價(jià)局做好有關(guān)居民生活用電階梯電價(jià)成本監(jiān)審和聽證、輿論宣傳工作，與營(yíng)銷部門及早研究階梯電價(jià)執(zhí)行中有關(guān)計(jì)量、免費(fèi)用電處理等后續(xù)工作，快速推進(jìn)居民階梯電價(jià)實(shí)施。二是加強(qiáng)課題研究，提高研究成果的實(shí)用性和針對(duì)性。重點(diǎn)研究跨區(qū)送電價(jià)格形成和調(diào)整機(jī)制、電動(dòng)汽車充換電價(jià)格機(jī)制、兩部制電價(jià)執(zhí)行范圍擴(kuò)大政策、居民生活用電峰谷電價(jià)政策等存在突出矛盾和適應(yīng)改革方向的熱點(diǎn)內(nèi)容。三是做好價(jià)格收費(fèi)政策爭(zhēng)取和實(shí)施工作。爭(zhēng)取推廣居民住宅小區(qū)收費(fèi)政策和供電服務(wù)收費(fèi)政策，及時(shí)研究制定有關(guān)項(xiàng)目管理、資金管理等配套管理辦法；爭(zhēng)取完善自備電廠有關(guān)收費(fèi)政策，規(guī)范電量結(jié)算行為，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率。四是配合價(jià)格主管部門穩(wěn)妥推進(jìn)輸配電成本監(jiān)審和輸配電價(jià)測(cè)算工作，跟蹤國(guó)家有關(guān)電力市場(chǎng)改革動(dòng)向，及早研究有關(guān)電價(jià)政策、提出合理化建議。五是加強(qiáng)財(cái)稅籌劃，爭(zhēng)取政策支持。編制完善公司稅務(wù)工作手冊(cè)，固化納稅工作流程，促進(jìn)稅務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)納稅基礎(chǔ)工作，保證依法規(guī)范納稅。開展稅務(wù)籌劃，合理合法減輕公司稅負(fù)。加強(qiáng)對(duì)重大財(cái)稅問題的系統(tǒng)性、前瞻性研究，爭(zhēng)取工作主動(dòng)。建立納稅評(píng)估模型，開展納稅管理考核評(píng)價(jià)。健全納稅風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化納稅分析，防控財(cái)稅重大風(fēng)險(xiǎn)。

（八）以“完善制度、夯實(shí)基礎(chǔ)”為根本，全面加強(qiáng)依法從嚴(yán)治企和提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力

篇4

改革開放20多年來，省市銀行業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍，初步建成了機(jī)構(gòu)種類齊全、服務(wù)功能比較完善、對(duì)外開放程度較高、金融監(jiān)管比較規(guī)范、具有可持續(xù)發(fā)展能力的現(xiàn)代銀行業(yè)體系，形成了自身獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。截至年末，省市市共有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)66家，銀行類服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)1131個(gè)，并且種類齊全。各項(xiàng)存、貸款余額分別達(dá)到8115億元和6548億元，位居全國(guó)大中城市第四位。共有營(yíng)業(yè)性外資銀行機(jī)構(gòu)31家，數(shù)量列全國(guó)第二，其資銀行19家，成為港資銀行在內(nèi)地設(shè)立機(jī)構(gòu)和開展業(yè)務(wù)最集中的城市。

銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)一步改善。年末，省市市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)本外幣不良貸款余額為552億元，不良貸款率為8.73%，進(jìn)入了全國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量先進(jìn)地區(qū)的行列。內(nèi)控機(jī)制逐步完善，經(jīng)營(yíng)效益不斷提高。與全國(guó)其他地區(qū)相比，省市銀行業(yè)總體形勢(shì)較好，金融風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

改革創(chuàng)新繼續(xù)向前推進(jìn)。省市作為全國(guó)金融改革的“排頭兵”和“試驗(yàn)田”，積極借鑒國(guó)外和香港的成功經(jīng)驗(yàn)，在金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)品種、內(nèi)部管理和金融監(jiān)管等方面進(jìn)行了一系列創(chuàng)新，較好地發(fā)揮了改革開放的示范作用。

銀行業(yè)監(jiān)管水平不斷提高。省市銀監(jiān)局成立以來，按照銀監(jiān)會(huì)提出的“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”新監(jiān)管理念，結(jié)合省市實(shí)際，構(gòu)建了監(jiān)管規(guī)程、監(jiān)管白皮書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法、可持續(xù)發(fā)展指導(dǎo)意見以及包括本規(guī)劃在內(nèi)的五大工程的監(jiān)管框架，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，突出依法、規(guī)范、審慎、持續(xù)、有效監(jiān)管，切實(shí)加大了監(jiān)管力度，取得明顯成效。

當(dāng)前，銀行業(yè)已成為省市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱和第三產(chǎn)業(yè)龍頭，有力地促進(jìn)了省市經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。這些來之不易的成就，為省市銀行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

但是，省市銀行業(yè)在發(fā)展與監(jiān)管工作中尚存在一些薄弱環(huán)節(jié)和亟待解決的問題，突出表現(xiàn)為：

法人治理結(jié)構(gòu)存在缺陷，內(nèi)部制衡機(jī)制不健全，內(nèi)控薄弱，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患；缺乏科學(xué)的發(fā)展觀，片面追求規(guī)模增長(zhǎng)，資產(chǎn)規(guī)模與效益的增長(zhǎng)不匹配，非理性、低水平競(jìng)爭(zhēng)問題突出；不良貸款余額和比率仍然偏高，而且暴露不充分，少數(shù)銀行的經(jīng)營(yíng)包袱沉重，核銷力度不足，缺少發(fā)展后勁；部分法人機(jī)構(gòu)資本充足率嚴(yán)重不足，并且計(jì)算不實(shí)，潛伏較大的風(fēng)險(xiǎn)；信用制度建設(shè)相對(duì)滯后，有關(guān)法律法規(guī)尚不健全，企業(yè)逃廢銀行債權(quán)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，銀行的合法權(quán)益亟待保護(hù)；銀行業(yè)監(jiān)管的理念和機(jī)制轉(zhuǎn)變還沒有完全到位，監(jiān)管的技術(shù)手段還不完善，監(jiān)管的專業(yè)化水平還不能適應(yīng)監(jiān)管職能轉(zhuǎn)化的要求。這些問題不解決，將影響省市銀行業(yè)未來的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

展望未來五年，省市銀行業(yè)面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)：

金融全球化趨勢(shì)日益明顯。金融全球化為金融機(jī)構(gòu)在全球范圍內(nèi)拓展業(yè)務(wù)和展開競(jìng)爭(zhēng)提供了機(jī)遇，也加快了資本的流動(dòng)，加劇了經(jīng)濟(jì)金融的波動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。中國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家，由于管理體制的不完善，比發(fā)達(dá)國(guó)家將承受更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，省市的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可避免將受到更大的沖擊。

在經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展的同時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)管呈現(xiàn)趨同化和國(guó)際化的趨勢(shì)。《有效銀行監(jiān)管核心原則》明確了有效銀行監(jiān)管體系應(yīng)達(dá)到的各項(xiàng)基本要求，成為指導(dǎo)各國(guó)銀行監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，各國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管框架逐步趨向一致。同時(shí)，各國(guó)銀行監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方法趨同，資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制等審慎監(jiān)管要求已成為各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)和普遍要求。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)也制定了提高監(jiān)管有效性的行動(dòng)計(jì)劃。省市作為全國(guó)改革開放的前沿，國(guó)際化程度相對(duì)較高，應(yīng)在監(jiān)管的現(xiàn)代化和國(guó)際化方面進(jìn)行有益嘗試。

在國(guó)內(nèi)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入平穩(wěn)期。年以來，中國(guó)宏觀調(diào)控取得明顯成效，為銀行業(yè)發(fā)展提供了相對(duì)穩(wěn)定的宏觀環(huán)境。未來五年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)預(yù)計(jì)將步入相對(duì)平穩(wěn)的發(fā)展期，年均GDP增長(zhǎng)將保持在7%以上，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性調(diào)整加快。在穩(wěn)定的宏觀環(huán)境下，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可抓住產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的契機(jī)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，取得業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。

對(duì)外資銀行的全面開放，將加劇我國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。年末，已有19個(gè)國(guó)家和地區(qū)的62家國(guó)際性銀行在我國(guó)內(nèi)地22個(gè)城市設(shè)立了204家營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。到2006年末后，我國(guó)銀行業(yè)也將根據(jù)WTO承諾，完全對(duì)外資銀行開放。這就要求我國(guó)銀行業(yè)必須按照國(guó)際慣例辦事，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)只有增強(qiáng)自身實(shí)力，才能適應(yīng)對(duì)外開放與競(jìng)爭(zhēng)。

利率、匯率改革進(jìn)度加快。近年來，我國(guó)利率市場(chǎng)化改革加快，人民幣貸款利率和外幣存貸款利率逐步放開。匯率制度的改革已提上議事日程，預(yù)計(jì)人民幣匯率的浮動(dòng)范圍也將擴(kuò)大。在利率、匯率隨供求變化上下波動(dòng)的情況下，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)將不斷顯現(xiàn)和增長(zhǎng)，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也將加劇，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)需要適應(yīng)自身成本管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，建立合理的定價(jià)管理模式，采取有效的避險(xiǎn)手段，防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)。

金融創(chuàng)新不斷發(fā)展，綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)日益明顯。目前，我國(guó)仍采取分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的政策。但是隨著外資銀行的全面進(jìn)入和國(guó)內(nèi)銀行業(yè)兼并重組的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)的合作和創(chuàng)新將不斷深入，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)的資金往來日益密切，貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性不斷增強(qiáng)，綜合化經(jīng)營(yíng)成為發(fā)展趨勢(shì)。國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》及有關(guān)具體措施的推出，將進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)直接融資將會(huì)增強(qiáng)，證券業(yè)的發(fā)展將會(huì)加快居民儲(chǔ)蓄存款的分流，銀行業(yè)面臨資金“脫媒”的挑戰(zhàn)。在這種情況下，銀行業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新步伐將不斷加快，中間業(yè)務(wù)也將有廣闊的市場(chǎng)前景并得到較快發(fā)展，銀行業(yè)監(jiān)管創(chuàng)新以及各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)需提高到一個(gè)新的水平。

信息技術(shù)的發(fā)展使銀行業(yè)電子化水平上新臺(tái)階。信息技術(shù)的發(fā)展日益成為銀行業(yè)變革的推動(dòng)力量，并滲透到經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)層面，成為銀行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的要素。在拓寬金融服務(wù)領(lǐng)域、提高金融服務(wù)質(zhì)量、降低金融服務(wù)成本方面，信息技術(shù)都將給銀行業(yè)帶來革命性變化，并對(duì)實(shí)現(xiàn)“扁平化”管理架構(gòu)、控制各類風(fēng)險(xiǎn)等改革措施起到巨大的支持和推動(dòng)作用。

金融體制的改革進(jìn)程加快。國(guó)有銀行的股份制改造全面展開，為國(guó)有銀行完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)化經(jīng)營(yíng)鋪平了道路，同時(shí)也增強(qiáng)了國(guó)有銀行的整體實(shí)力，減輕了歷史包袱。為謀求自身的生存與發(fā)展，股份制商業(yè)銀行、農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)的改革將通過改制、兼并重組、引入戰(zhàn)略投資者等方式進(jìn)行。省市銀行業(yè)也要在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、鞏固改革成果的基礎(chǔ)上，抓住時(shí)機(jī)，在更大范圍、更深層次上加快改革發(fā)展的步伐。

省市經(jīng)濟(jì)仍將持續(xù)快速增長(zhǎng)。近兩年，省市經(jīng)濟(jì)保持了較快發(fā)展勢(shì)頭，年GDP增長(zhǎng)19.2%,年又增長(zhǎng)17.3%。未來五年，省市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)計(jì)有所放緩，但仍可保持在13%-16%左右。經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)有助于省市銀行業(yè)的健康發(fā)展。

CEPA協(xié)議的簽署及實(shí)施為省市帶來新的發(fā)展機(jī)遇。CEPA將加速省市及珠三角地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，為深港經(jīng)濟(jì)注入新的活力，在帶動(dòng)珠三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，將加快深港經(jīng)濟(jì)的同城化和促進(jìn)“大珠三角”經(jīng)濟(jì)圈的形成。CEPA對(duì)于解決深港金融業(yè)發(fā)展瓶頸，實(shí)現(xiàn)更高層次的合作提供了難得的歷史機(jī)遇，有利于提升省市城市綜合競(jìng)爭(zhēng)力，從而帶動(dòng)省市銀行業(yè)發(fā)展。

政府對(duì)金融業(yè)的扶持，有利于銀行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。省市圍繞建設(shè)國(guó)際化城市的定位，提出了建設(shè)區(qū)域性金融中心城市的目標(biāo)，并把金融作為三大支柱產(chǎn)業(yè)之一,出臺(tái)了扶持金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)優(yōu)惠政策。這種產(chǎn)業(yè)政策為銀行業(yè)發(fā)展提供了重要的政策支持。

總之，未來五年是銀行業(yè)發(fā)展改革至關(guān)重要的時(shí)期，同時(shí)也是銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)現(xiàn)重要轉(zhuǎn)折的時(shí)期。面對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)形勢(shì)的深刻變化，以及由此產(chǎn)生的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，省市銀行業(yè)要樹立科學(xué)的發(fā)展觀，省市銀行業(yè)監(jiān)管要上一個(gè)新臺(tái)階，只有未雨綢繆，加強(qiáng)規(guī)劃，才能科學(xué)地引導(dǎo)銀行業(yè)的發(fā)展，確保轄區(qū)銀行業(yè)的健康、平穩(wěn)運(yùn)行。

第二部分指導(dǎo)思想與目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想

未來五年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的指導(dǎo)思想是：全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，不斷推進(jìn)銀行業(yè)完善內(nèi)控機(jī)制、提高資產(chǎn)質(zhì)量、加大金融創(chuàng)新，深化金融改革、提升競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模的持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）總體目標(biāo)

省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的總體目標(biāo)是：

促使轄區(qū)銀行業(yè)建立安全、高效、穩(wěn)健的運(yùn)行機(jī)制，成為資本充足、治理結(jié)構(gòu)合理、內(nèi)控嚴(yán)密、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、資產(chǎn)優(yōu)良、服務(wù)和效益俱佳、在國(guó)內(nèi)具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的金融機(jī)構(gòu)。

嚴(yán)格審慎監(jiān)管，提高有效監(jiān)管能力，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的規(guī)范化、專業(yè)化，為轄區(qū)銀行業(yè)創(chuàng)造一個(gè)公開、公平、有序和誠(chéng)信的競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展環(huán)境。

（三）具體目標(biāo)

本規(guī)劃的總體目標(biāo)分解為以下五個(gè)具體目標(biāo)：

1、機(jī)構(gòu)發(fā)展目標(biāo)

招商銀行、省市發(fā)展銀行要成為資本充足、管理規(guī)范、創(chuàng)新能力強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)效益好的具有知名品牌的現(xiàn)代化銀行；市商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)展成為立足省市，走向珠三角，面向全國(guó)的一流城市商業(yè)銀行；市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)改制為規(guī)范運(yùn)作的一流股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。國(guó)有和股份制非法人銀行機(jī)構(gòu)要成為在全國(guó)各自系統(tǒng)內(nèi)管理水平、資產(chǎn)質(zhì)量、競(jìng)爭(zhēng)能力、經(jīng)營(yíng)效益居前的分支機(jī)構(gòu)。政策性銀行機(jī)構(gòu)（含資產(chǎn)管理公司、郵政儲(chǔ)匯局）創(chuàng)新應(yīng)走在全國(guó)前列，辦出省市特色。外資銀行創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)繼續(xù)全國(guó)領(lǐng)先，多數(shù)港資銀行成為主報(bào)告行。非銀行金融機(jī)構(gòu)管理水平、創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)應(yīng)做到全國(guó)領(lǐng)先。

2、經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)

規(guī)劃期內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有切合自身實(shí)際的經(jīng)營(yíng)理念以及明確的發(fā)展戰(zhàn)略，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，依法、高效、可持續(xù)發(fā)展；公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制應(yīng)健全、合理、有效；應(yīng)有高素質(zhì)的高級(jí)管理人員和合格的金融從業(yè)員工；不斷擴(kuò)大在金融市場(chǎng)上的份額、地位和影響力，具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力；建立有特色的組織架構(gòu)、管理體制、產(chǎn)品體系等，在各自同業(yè)系統(tǒng)和全國(guó)保持金融創(chuàng)新領(lǐng)先地位。

規(guī)劃期末，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)在任何時(shí)點(diǎn)上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上；不良貸款率保持4%以下，不良貸款撥備覆蓋率達(dá)到100%；總資產(chǎn)凈回報(bào)率應(yīng)達(dá)到國(guó)際良好水準(zhǔn)，爭(zhēng)取達(dá)到1.2%；股本凈回報(bào)率達(dá)到15%；成本收入比率控制在35-45%之內(nèi)；單一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款和貸款年增長(zhǎng)率不應(yīng)高于全市同行業(yè)平均增長(zhǎng)水平之上的50%；中間業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入比重應(yīng)逐年有所提高，到年力爭(zhēng)達(dá)到18%。

3、監(jiān)管發(fā)展目標(biāo)

要堅(jiān)持依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管、審慎監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，推進(jìn)有效銀行監(jiān)管能力明顯提高。監(jiān)管方式要向以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主兼顧合規(guī)監(jiān)管轉(zhuǎn)變，向注重對(duì)轄區(qū)法人機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解轉(zhuǎn)變，向注重公司治理和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的監(jiān)管轉(zhuǎn)變，向定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警轉(zhuǎn)變。要建立完善、健全的監(jiān)管信息系統(tǒng)等技術(shù)平臺(tái)。要有嚴(yán)格的崗位職責(zé)和考核，形成有效的激勵(lì)機(jī)制，打造一支學(xué)習(xí)型、專家型、務(wù)實(shí)型、開拓型的監(jiān)管隊(duì)伍。

4、環(huán)境發(fā)展目標(biāo)

在轄區(qū)努力實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)無惡性競(jìng)爭(zhēng)，金融秩序良好；推動(dòng)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)明顯改善；建立健全信息共享機(jī)制，及時(shí)披露并處置風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)轄區(qū)公眾對(duì)金融的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保持對(duì)銀行業(yè)充足的信心。

5、年度發(fā)展目標(biāo)

資本充足率。轄區(qū)法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從年起應(yīng)嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)資本管理，并逐步形成完善的資本補(bǔ)充、約束機(jī)制，到2007年末，全部法人銀行機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)在任何時(shí)點(diǎn)上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上。

公司治理與內(nèi)控機(jī)制。年各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步健全股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，2006年要達(dá)到規(guī)范化、制度化。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要不斷完善內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。到年要真正建立和培育起組織健全、運(yùn)行穩(wěn)定、制度完善、管理有效的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制。

總資產(chǎn)凈回報(bào)率。年度要達(dá)到0.6%，以后逐年有所提高，到2007年應(yīng)達(dá)到國(guó)際良好水準(zhǔn)。

不良貸款。規(guī)劃期內(nèi)轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格控制產(chǎn)生新的不良貸款，確保新發(fā)生不良貸款率控制在0.1%以內(nèi)。不良貸款余額整體上保持持續(xù)下降，到年將不良貸款比率持續(xù)控制在4%以下。

撥備。年末不良貸款撥備覆蓋率應(yīng)達(dá)到60%，以后各年應(yīng)繼續(xù)有所增長(zhǎng)，到年末應(yīng)達(dá)到100%。年開始，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照五級(jí)分類的要求，對(duì)表外資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)進(jìn)行分類并計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。根據(jù)《省市市國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法》，在對(duì)年末各國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，以后每年被評(píng)為3級(jí)以下的銀行應(yīng)力爭(zhēng)提高一個(gè)檔次，到年力爭(zhēng)消除4+級(jí)及以下等級(jí)銀行。

第三部分整體規(guī)劃

（一）銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)劃

1、資本監(jiān)管規(guī)劃

資本監(jiān)管是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心內(nèi)容。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將加大資本充足率管理辦法實(shí)施力度，督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，提高五級(jí)分類的真實(shí)性，按照審慎會(huì)計(jì)原則提足貸款損失準(zhǔn)備，做實(shí)資本基礎(chǔ)，逐步達(dá)到資本充足率監(jiān)管目標(biāo)。

督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立多渠道資本補(bǔ)充機(jī)制。鼓勵(lì)各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)通過多種渠道籌集資本金，通過股東注資、發(fā)行股票、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者和發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式改善資本結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實(shí)力。督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)盈利能力，從當(dāng)期利潤(rùn)中進(jìn)行資本積累，從內(nèi)部補(bǔ)充資本，對(duì)資本不足機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)分配進(jìn)行限制。為法人銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券補(bǔ)充附屬資本創(chuàng)造條件。鼓勵(lì)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，適當(dāng)控制高風(fēng)險(xiǎn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，以減輕資本壓力。支持商業(yè)銀行探索通過資產(chǎn)證券化、轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、信用衍生工具等方式，降低加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，提高資本充足率。

督促各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立資本約束機(jī)制。促進(jìn)商業(yè)銀行通過壓縮風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減緩資產(chǎn)擴(kuò)張對(duì)資本的要求，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋，提高貸款質(zhì)量，縮小準(zhǔn)備金缺口，降低總體風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。引導(dǎo)法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資源和財(cái)務(wù)資源進(jìn)行有效配置，建立資本約束資產(chǎn)、防止盲目擴(kuò)張的機(jī)制。鼓勵(lì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)引入經(jīng)濟(jì)資本和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率等新的管理理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，將資本監(jiān)管的要求與自身風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合，為資本充足率的長(zhǎng)期持續(xù)穩(wěn)定奠定基礎(chǔ)。促進(jìn)商業(yè)銀行建立以經(jīng)濟(jì)資本分配為基礎(chǔ)、以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率指標(biāo)為紐帶，集信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)為一體的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

建立資本不足糾正機(jī)制。省市銀監(jiān)局通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)了解法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估其資本充足狀況，實(shí)施分類監(jiān)管措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的機(jī)構(gòu)，及時(shí)給予風(fēng)險(xiǎn)提示，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展態(tài)勢(shì)，督促采取措施改善風(fēng)險(xiǎn)狀況或減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。對(duì)資本未達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)，實(shí)行限制性監(jiān)管措施，要求調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、壓縮資產(chǎn)規(guī)模、出售風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)等，限制其業(yè)務(wù)發(fā)展，并在機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入方面予以限制。

逐步推進(jìn)資本監(jiān)管方式創(chuàng)新。根據(jù)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，按照新資本協(xié)議要求，對(duì)法人銀行機(jī)構(gòu)按照標(biāo)準(zhǔn)法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法進(jìn)行監(jiān)管。

2、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管，督促各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)提高資產(chǎn)質(zhì)量，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

深化和健全資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理制度。從年開始，包括市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的所有銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要按照五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類,全面、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，鼓勵(lì)有條件的銀行機(jī)構(gòu)逐漸增加分類檔次。

對(duì)各類機(jī)構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類情況實(shí)施專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。配合五級(jí)分類的實(shí)施，年和2006年，分別安排對(duì)各類機(jī)構(gòu)五級(jí)分類情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，全面深入了解省市銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量現(xiàn)狀，跟蹤監(jiān)測(cè)貸款分類準(zhǔn)確性的偏離度和貸款分類形態(tài)的動(dòng)態(tài)變化，充分揭示各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，并著重解決五級(jí)分類不準(zhǔn)確、分類操作流程與管理不規(guī)范等問題，提高五級(jí)分類的真實(shí)性和規(guī)范化。

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)測(cè)分析，提高資產(chǎn)監(jiān)測(cè)分析質(zhì)量。對(duì)集團(tuán)公司貸款、關(guān)聯(lián)客戶貸款、大額貸款進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)存量不良資產(chǎn)進(jìn)行分類管理，對(duì)大額不良貸款逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控。鼓勵(lì)和督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新手段，大力處置不良資產(chǎn)，加強(qiáng)對(duì)已核銷貸款的追收力度。嚴(yán)格控制新增不良資產(chǎn)，建立對(duì)新增不良資產(chǎn)的責(zé)任追究制度。

促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制和組織體系，建立以資產(chǎn)安全和利潤(rùn)最大化為核心的業(yè)績(jī)考評(píng)體系。各機(jī)構(gòu)要明晰各級(jí)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職能，逐步建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的應(yīng)用體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的能力。督促各機(jī)構(gòu)建立健全對(duì)關(guān)系人貸款、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款方面的信貸管理及風(fēng)險(xiǎn)防范制度。督促各機(jī)構(gòu)改進(jìn)集團(tuán)客戶信貸管理，制定對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理的具體辦法。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立對(duì)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的授信評(píng)級(jí)和信貸準(zhǔn)入制度，進(jìn)一步改善對(duì)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的信貸服務(wù)。促進(jìn)各機(jī)構(gòu)建立集數(shù)據(jù)匯集、統(tǒng)計(jì)分析與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控為一體的資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)的歷史存儲(chǔ)與集中管理。加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)以及行業(yè)動(dòng)態(tài)等信息的收集與，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)部門提供有效的風(fēng)險(xiǎn)指引和信息平臺(tái)。

嚴(yán)厲打擊企業(yè)逃廢債行為，建立逃廢債企業(yè)黑名單制度，引導(dǎo)行業(yè)自律組織、借助媒體、協(xié)同有關(guān)部門對(duì)長(zhǎng)期拖欠銀行貸款和逃避懸空債務(wù)的企業(yè)進(jìn)行公開曝光，維護(hù)金融債權(quán)。

3、內(nèi)部控制監(jiān)管規(guī)劃

內(nèi)部控制是銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的核心。省市銀監(jiān)局將把內(nèi)部控制監(jiān)管作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)和重要內(nèi)容，并促進(jìn)各機(jī)構(gòu)建立適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)環(huán)境的內(nèi)控體系。在2007年前對(duì)轄區(qū)主要銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制進(jìn)行一次專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出整改意見和建議，并對(duì)整改意見落實(shí)情況持續(xù)跟蹤。

促進(jìn)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。建立規(guī)范的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作機(jī)制，建立對(duì)高級(jí)管理層授權(quán)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)問責(zé)制度，明確劃分股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層各自的權(quán)力、責(zé)任和義務(wù)，形成相互制衡關(guān)系。

促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部控制的組織建設(shè)，按照內(nèi)部控制政策決策、制度建設(shè)、組織實(shí)施、監(jiān)督評(píng)價(jià)四個(gè)環(huán)節(jié)，建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰、信息渠道通暢的內(nèi)部控制管理組織體系。

督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)稽核體系，加強(qiáng)稽核獨(dú)立性，提高稽核質(zhì)量。把對(duì)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核的評(píng)價(jià)，作為內(nèi)部控制監(jiān)管的重要內(nèi)容，并借助內(nèi)部稽核提升銀行監(jiān)管效率。

加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)。促進(jìn)商業(yè)銀行制定全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、報(bào)告程序，借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)，并進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控和定期評(píng)估，建立健全商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)。要嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的充分性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，促使銀行業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，促進(jìn)各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)部控制措施，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。

4、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將逐步完善銀行業(yè)新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新品種的市場(chǎng)準(zhǔn)入評(píng)價(jià)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范程序，促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)市場(chǎng)準(zhǔn)入與自身經(jīng)營(yíng)管理水平相匹配，與轄區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

加大引進(jìn)新機(jī)構(gòu)的力度，進(jìn)一步完善省市銀行業(yè)金融體系。年應(yīng)完成市農(nóng)聯(lián)社改制成市農(nóng)村商業(yè)銀行。推進(jìn)市郵政儲(chǔ)匯局實(shí)行分賬核算，為改制為郵政儲(chǔ)蓄銀行做好準(zhǔn)備。積極引進(jìn)各類外資銀行機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)外資銀行設(shè)立支行、自助銀行、自動(dòng)柜員機(jī)。鼓勵(lì)業(yè)績(jī)優(yōu)良、管理規(guī)范的集團(tuán)公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司。鼓勵(lì)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司和汽車金融公司。支持有條件的商業(yè)銀行設(shè)立基金公司。鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)銀行調(diào)整分支機(jī)構(gòu)布局，并根據(jù)實(shí)際需要適度增加營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并完善網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)功能。

加強(qiáng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入前的審慎性評(píng)估，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合理競(jìng)爭(zhēng)。完善引進(jìn)機(jī)構(gòu)前的綜合評(píng)估工作，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制的有效性、信息管理系統(tǒng)的健全性、公司治理結(jié)構(gòu)的完善性和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的穩(wěn)健性進(jìn)行綜合評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否引進(jìn)該機(jī)構(gòu)，保證引進(jìn)機(jī)構(gòu)的質(zhì)量。加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)遷址管理，對(duì)擬遷址的機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)總量狀況、金融機(jī)構(gòu)容量及各類銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況的考察，指導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)行有效的機(jī)構(gòu)布局。

積極支持銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)方面大膽創(chuàng)新，鼓勵(lì)大力發(fā)展低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，嘗試開展高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)品種。加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品開發(fā)的指導(dǎo)，引導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在發(fā)展中間業(yè)務(wù)時(shí)，科學(xué)量化風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，合理平衡收益。加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和服務(wù)收費(fèi)的引導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)大力開展金融創(chuàng)新提供寬松的政策環(huán)境和有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

完善高級(jí)管理人員任職資格管理工作。加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理人員任職監(jiān)督，完善對(duì)高級(jí)管理人員經(jīng)營(yíng)理念、管理能力、職業(yè)操守的動(dòng)態(tài)考核，并綜合日常監(jiān)管情況對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行年度履職評(píng)價(jià)，對(duì)不具備相應(yīng)管理能力的高級(jí)管理人員及時(shí)取消任職資格。

市場(chǎng)準(zhǔn)入管理與日常監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果相結(jié)合。把對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，作為審查審批機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員任職資格的重要參考依據(jù)。對(duì)內(nèi)控薄弱、違規(guī)問題較多、出現(xiàn)重大案件、嚴(yán)重違規(guī)、重要監(jiān)管指標(biāo)惡化等情況的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面采取限制措施。

繼續(xù)推進(jìn)市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，積極探索建立對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化的退出機(jī)制。

5、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將定期修改和完善《監(jiān)管工作規(guī)程》，確保現(xiàn)場(chǎng)檢查各項(xiàng)工作的制度和實(shí)際情況相適應(yīng)，制定和完善現(xiàn)場(chǎng)檢查的制度與規(guī)則，完善檢查程序。

加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的針對(duì)性和計(jì)劃性。按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的結(jié)果，妥善安排對(duì)各類銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的檢查頻率、檢查范圍、檢查內(nèi)容和檢查方式。現(xiàn)場(chǎng)檢查要抓住被檢查機(jī)構(gòu)的突出問題、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)為主動(dòng)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。

逐步改進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)檢查手段。加快現(xiàn)場(chǎng)檢查電子化、網(wǎng)絡(luò)化、信息化的建設(shè)。2006年，初步建立現(xiàn)場(chǎng)檢查輔助系統(tǒng)，積極推行計(jì)算機(jī)輔助監(jiān)管。大力推廣和完善檢查抽樣、內(nèi)控測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等監(jiān)管檢查方法。

加強(qiáng)落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查整改意見。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，要及時(shí)反饋給銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的總行或董事會(huì)，并加強(qiáng)跟蹤檢查，督促整改意見落實(shí)。

6、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)劃

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是持續(xù)監(jiān)管的重要手段和方法。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局要進(jìn)一步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，切實(shí)發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用。

完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系和技術(shù)手段，提高監(jiān)管信息處理的自動(dòng)化程度。將表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等納入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系。利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息采集網(wǎng)絡(luò)化，對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利增長(zhǎng)等情況進(jìn)行歷史趨勢(shì)分析、同行業(yè)比較分析、結(jié)構(gòu)分析，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)核對(duì)、匯總、對(duì)比分析、查詢、報(bào)表管理、上報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警自動(dòng)化。

年要進(jìn)一步完善外資銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，要在總結(jié)現(xiàn)有非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)制定國(guó)內(nèi)其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，并進(jìn)行試點(diǎn)。2006年，初步建成國(guó)內(nèi)銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管信息系統(tǒng)。2007年對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)一步規(guī)范。2008年要全面實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的信息化、網(wǎng)絡(luò)化。

進(jìn)一步完善《省市市國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法》，按照不同的評(píng)級(jí)體系對(duì)國(guó)內(nèi)法人、非法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)要堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合，高度重視定性的科學(xué)性和客觀性。至2007年，每年評(píng)級(jí)一次。2007年后，要根據(jù)情況變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整評(píng)級(jí)結(jié)果。從年開始，要利用包括外資法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系（CAMELS）、對(duì)外國(guó)銀行分行并表監(jiān)測(cè)體系/母行支持度評(píng)價(jià)體系（SOSA）以及單家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系（ROCA）在內(nèi)的外資銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架對(duì)外資銀行進(jìn)行評(píng)級(jí)。

建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息共享制度。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息實(shí)施統(tǒng)一采集、集中處理，統(tǒng)一規(guī)定信息采集的內(nèi)容、形式和要求，將機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、高級(jí)管理人員、市場(chǎng)退出、監(jiān)管報(bào)表等資料錄入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的集中管理和資源共享。

加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的分工與協(xié)作，合理安排現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，使之更加專業(yè)化。現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)適當(dāng)交叉，有效協(xié)調(diào)合作。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供信息支持，現(xiàn)場(chǎng)檢查要進(jìn)一步深化、驗(yàn)證和落實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見和結(jié)論。

建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管考核激勵(lì)制度，促進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)人員全身心投入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，并將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作與考核掛鉤，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的質(zhì)量。

7、透明度建設(shè)規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要積極推進(jìn)政務(wù)公開，實(shí)現(xiàn)辦事程序公開，加強(qiáng)透明度建設(shè)。

完善行政許可事項(xiàng)的透明度。向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)公開辦事制度、監(jiān)管程序，促進(jìn)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作制度化、程序化、規(guī)范化。公開銀行業(yè)機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的報(bào)送資料、工作流程，明確審批業(yè)務(wù)的工作時(shí)限。

增強(qiáng)監(jiān)管結(jié)果的透明度。推行監(jiān)管結(jié)果公告制度，定期公布監(jiān)管工作信息。對(duì)有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，將根據(jù)情況通報(bào)其上級(jí)行或董事會(huì)。每年編制監(jiān)管報(bào)告“白皮書”，在銀行業(yè)內(nèi)部公布。

依法定期公布監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息。定期公布銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債、不良貸款、中間業(yè)務(wù)收入、盈利狀況等重要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，實(shí)行重大違法違規(guī)問題查處情況公開披露，保障包括存款人在內(nèi)的社會(huì)公眾的知情權(quán)，增強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的外部約束。

完善監(jiān)管審慎會(huì)談制度，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)互通信息的渠道。由監(jiān)管機(jī)構(gòu)與被監(jiān)管對(duì)象或社會(huì)中介等舉行監(jiān)管雙邊會(huì)談，相互通報(bào)情況，交流信息。

要進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)透明度建設(shè)，完善信息披露的程序和方法，明確重大事項(xiàng)披露的基本要求，促進(jìn)轄區(qū)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是法人機(jī)構(gòu)按照信息披露規(guī)定，逐步對(duì)公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)狀況和年度重大事項(xiàng)等內(nèi)容進(jìn)行公開披露。

8、監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)規(guī)劃

省市銀監(jiān)局的監(jiān)管干部隊(duì)伍建設(shè)要為提高監(jiān)管工作的水平服務(wù)，為員工個(gè)人發(fā)展服務(wù)，堅(jiān)持“以人為本”的理念，為優(yōu)秀人才脫穎而出創(chuàng)造良好氛圍和條件。

建立職位分類制度，加大培訓(xùn)力度。對(duì)監(jiān)管人員、綜合人員和輔助人員，按照不同職位的職責(zé)任務(wù)、工作內(nèi)容，制定出不同的培訓(xùn)計(jì)劃和培養(yǎng)發(fā)展方向。加大人才培訓(xùn)力度，每年要集中一段時(shí)間學(xué)習(xí)，采用培訓(xùn)考察、講座授課、掛職鍛煉、輪崗交流、受訓(xùn)人員對(duì)內(nèi)部相關(guān)人員再培訓(xùn)等方式，培養(yǎng)“學(xué)習(xí)型、專家型、務(wù)實(shí)型、開拓型”的監(jiān)管人才隊(duì)伍。

建立健全有效的考核激勵(lì)機(jī)制。年完善《省市銀監(jiān)局年度績(jī)效考核暫行辦法》，逐步形成以公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)為導(dǎo)向，以能力和業(yè)績(jī)?yōu)橹攸c(diǎn)的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，建立人員職務(wù)職級(jí)正常的晉升途徑，促進(jìn)監(jiān)管隊(duì)伍的職業(yè)化。

進(jìn)一步加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行“約法三章”，堅(jiān)持述職、述廉、述學(xué)相結(jié)合，防范監(jiān)管人員的職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。

（二）銀行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

1、公司治理規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)努力創(chuàng)造條件，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，并積極引入境內(nèi)外合格戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步完善股權(quán)結(jié)構(gòu)。

應(yīng)充分發(fā)揮股東大會(huì)作為最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用，要探索提高股東大會(huì)議事質(zhì)量的途徑和方法。應(yīng)提高董事會(huì)的決策水平、決策效率和決策權(quán)威，確保董事會(huì)決策程序的合法性和規(guī)范化，要設(shè)立對(duì)董事會(huì)直接負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、薪酬和提名等專門委員會(huì)。董事會(huì)應(yīng)樹立科學(xué)的發(fā)展觀，處理好資本、質(zhì)量、效益、管理和規(guī)模之間的平衡關(guān)系，制定銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略。應(yīng)完善獨(dú)立董事制度，充分發(fā)揮獨(dú)立董事維護(hù)股東特別是中小股東權(quán)益的作用。應(yīng)提高監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督權(quán)威，監(jiān)事會(huì)應(yīng)確保公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司利益最大化的要求，督促高級(jí)管理人員履行誠(chéng)信、勤勉的義務(wù)。

應(yīng)提高公司經(jīng)營(yíng)層的管理水平，統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，加強(qiáng)總部的管理能力和控制效率，加強(qiáng)公司整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的統(tǒng)籌規(guī)劃和分類指導(dǎo)。應(yīng)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)者建立公正、公開、公平的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序，有條件的機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率掛鉤的薪酬激勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮各級(jí)經(jīng)營(yíng)者的積極性和創(chuàng)造性。

年市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)按要求改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，并建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。規(guī)劃期內(nèi)，省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)和外資法人銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層各司其職、相互制衡、協(xié)調(diào)有序的組織架構(gòu)，逐步健全自我管理機(jī)制和內(nèi)部制衡機(jī)制。力爭(zhēng)到2006年，所有的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立起規(guī)范和有效的公司治理機(jī)制。

2、資本運(yùn)作規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過積極的資本運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)運(yùn)作和資本運(yùn)作的協(xié)調(diào)發(fā)展，不斷壯大自身實(shí)力。

規(guī)劃期內(nèi)，市農(nóng)聯(lián)社和非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，深化股份制改革。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社還應(yīng)創(chuàng)造條件，力爭(zhēng)上市。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)建立長(zhǎng)期籌資的策略，通過配股、增發(fā)、發(fā)行債券等方式進(jìn)行再融資，形成良好的資本補(bǔ)充渠道，確保資本充足率水平與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)，并按照發(fā)展的要求，爭(zhēng)取在適當(dāng)時(shí)機(jī)發(fā)行外資股份，實(shí)現(xiàn)境外上市。各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有選擇地引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步壯大資本實(shí)力。

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身的資本狀況和發(fā)展規(guī)劃，有步驟地統(tǒng)籌同業(yè)購(gòu)并。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)采取多種形式、多元渠道同業(yè)購(gòu)并。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)推進(jìn)珠江三角洲特別是省市周邊地區(qū)中小城市同業(yè)購(gòu)并。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在政策范圍內(nèi)創(chuàng)造條件積極進(jìn)行并購(gòu)和設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。年省市建設(shè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和省市金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)引進(jìn)新投資者，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)。

招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)在政策允許范圍內(nèi)，可考慮采取適當(dāng)方式為客戶提供證券、保險(xiǎn)等綜合服務(wù)。非銀行金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)積極向證券、保險(xiǎn)等行業(yè)滲透。規(guī)劃期末，有條件的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可考慮選擇合適的金融控股模式，建立金融控股集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)綜合化經(jīng)營(yíng)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過戰(zhàn)略聯(lián)盟的方式，與其他金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織建立廣泛、穩(wěn)固的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并通過內(nèi)外資源的有效整合，彌補(bǔ)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在服務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和管理能力等方面的不足，培育和強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)能力，提高市場(chǎng)占有率。

3、管理體制規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)改善和強(qiáng)化法人管理，加強(qiáng)總部對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理、服務(wù)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督的職能，強(qiáng)化業(yè)務(wù)處理的集中管理，逐步建立垂直化和扁平化的組織結(jié)構(gòu)。

規(guī)劃期內(nèi)，各法人銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按照橫向協(xié)調(diào)、功能集約的要求，調(diào)整和重組總行職能部門。應(yīng)在精簡(jiǎn)高效的基礎(chǔ)上，平衡管理幅度與管理層次，形成扁平式的高效運(yùn)行架構(gòu)。應(yīng)逐步形成總行對(duì)分支行主要業(yè)務(wù)線的垂直集中管理，總行建立統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理、貸款審批等中心，這些中心對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施垂直集中管理。應(yīng)設(shè)立垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部審計(jì)稽核部門，直接對(duì)董事會(huì)的專門委員會(huì)負(fù)責(zé)。

各商業(yè)銀行分行應(yīng)適應(yīng)省市本地市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，在規(guī)劃期內(nèi)盡可能進(jìn)行業(yè)務(wù)整合，逐步集中支行的批發(fā)性業(yè)務(wù)、零售客戶的后臺(tái)業(yè)務(wù)和部分服務(wù)職能，在分行建立統(tǒng)一的貸款審批、部分功能的業(yè)務(wù)處理、財(cái)務(wù)核算、區(qū)域營(yíng)銷、技術(shù)服務(wù)和安全保衛(wèi)等中心，逐步將支行轉(zhuǎn)變?yōu)榱闶蹣I(yè)務(wù)的操作前臺(tái)和營(yíng)銷前臺(tái)。

各法人銀行機(jī)構(gòu)在理順總分支機(jī)構(gòu)關(guān)系的基礎(chǔ)上，明確各級(jí)經(jīng)營(yíng)者的職權(quán)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并實(shí)行嚴(yán)格的問責(zé)制。應(yīng)實(shí)現(xiàn)各類管理信息的集成化，理順上下級(jí)的信息交流與反饋關(guān)系，形成暢通的報(bào)告渠道。

4、內(nèi)部控制規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的內(nèi)部控制體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，確保經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的實(shí)施和實(shí)現(xiàn)。

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體員工參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有據(jù)可查。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在機(jī)構(gòu)內(nèi)部保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性。

應(yīng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人事等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。

應(yīng)根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限，各個(gè)崗位應(yīng)當(dāng)有正式的崗位職責(zé)說明和清晰的報(bào)告關(guān)系。應(yīng)建立健全關(guān)鍵崗位的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

應(yīng)充分利用計(jì)算機(jī)程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，鎖定分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的管理和控制。

應(yīng)有專門的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)責(zé)對(duì)法律法規(guī)、外部監(jiān)管的要求等進(jìn)行跟蹤分析，將其結(jié)果作為制訂控制目標(biāo)和控制方案的重要依據(jù)。應(yīng)及時(shí)更新法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求等信息，并將這些信息傳達(dá)給相關(guān)管理人員和操作人員。

應(yīng)建立并保持應(yīng)急預(yù)案和程序，對(duì)可能發(fā)生的意外事件和各類緊急情況，及時(shí)做出應(yīng)急響應(yīng)，以預(yù)防或減少可能造成的損失，確保業(yè)務(wù)持續(xù)開展。應(yīng)當(dāng)定期檢查、維護(hù)應(yīng)急的設(shè)施、設(shè)備和系統(tǒng)，確保其處于適用狀態(tài)，并應(yīng)定期測(cè)試其應(yīng)急預(yù)案。

應(yīng)保證董事會(huì)和高級(jí)管理層能夠及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)管理信息以及其他重要風(fēng)險(xiǎn)信息。保證各級(jí)管理層及時(shí)獲得國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融動(dòng)態(tài)信息和轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理信息。保證所有員工充分了解既定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的相關(guān)信息，以及涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程。

應(yīng)設(shè)立垂直管理、具有充分獨(dú)立性的內(nèi)部審計(jì)稽核部門，配備具有相應(yīng)資質(zhì)和能力的稽核人員，并應(yīng)保證稽核人員有權(quán)獲得所有經(jīng)營(yíng)管理信息。內(nèi)部審計(jì)稽核部門應(yīng)當(dāng)合理確定審計(jì)頻率和審計(jì)覆蓋率，要及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提交稽核報(bào)告。

應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制的反饋和糾正機(jī)制。應(yīng)采取通過各職能部門的專項(xiàng)檢查和內(nèi)部審計(jì)稽核部門的經(jīng)常性評(píng)價(jià)等措施，定期或不定期地對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行監(jiān)督，并根據(jù)內(nèi)部監(jiān)督結(jié)果、外部監(jiān)管評(píng)價(jià)和其他組織的建議，提出內(nèi)部控制的整改意見和糾正措施，并督促有關(guān)的職能部門和轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照審慎、效率和有效監(jiān)督的原則，逐步理順風(fēng)險(xiǎn)控制的組織架構(gòu)和管理流程，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

應(yīng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。要建立反應(yīng)靈敏、過程連續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)，使事后發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)變成事前監(jiān)測(cè)，事后糾正轉(zhuǎn)變成事前預(yù)警。要進(jìn)一步完善授權(quán)授信管理體制，加大力度推進(jìn)垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建設(shè)。要按照行業(yè)、地區(qū)和客戶等層次建立動(dòng)態(tài)信息庫(kù)，定期給予目標(biāo)市場(chǎng)指引，增強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要優(yōu)化審貸運(yùn)行模式，完善集體審貸制度，逐步推進(jìn)專家審貸制度，提高審批效率和質(zhì)量。要建立健全信用評(píng)級(jí)體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平。要提高對(duì)信貸資料真實(shí)性審查的水平，重視現(xiàn)金流的測(cè)算，審慎確定客戶授信金額、期限和方式。要進(jìn)一步加大貸后檢查的力度，對(duì)貸后檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和審計(jì)稽核。要建立健全審慎的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提制度，動(dòng)態(tài)掌握各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和真實(shí)價(jià)值。

招商銀行應(yīng)在年對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)模型進(jìn)行試運(yùn)行，并不斷進(jìn)行完善和擴(kuò)展，力爭(zhēng)在年按新資本協(xié)議中內(nèi)部評(píng)級(jí)法的要求量化信用風(fēng)險(xiǎn)。省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)力爭(zhēng)在規(guī)劃期末建立客戶信用評(píng)級(jí)體系，構(gòu)筑適用的數(shù)據(jù)庫(kù)并引入計(jì)量模型，科學(xué)測(cè)算違約概率，做好量化信用風(fēng)險(xiǎn)的前期工作。

應(yīng)按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，建立健全市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。要靈活運(yùn)用敏感度、風(fēng)險(xiǎn)值、情景模擬、壓力測(cè)試等風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和手段，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的度量。在此基礎(chǔ)上，逐步由通過各項(xiàng)比例指標(biāo)管控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過渡到以風(fēng)險(xiǎn)敞口限額為主要控制指標(biāo)的管理模式，并相應(yīng)完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程。要在政策允許和市場(chǎng)趨于成熟的前提下，全方位參與金融市場(chǎng)運(yùn)作，熟練掌握和運(yùn)用各種表外金融工具和金融產(chǎn)品，使市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段覆蓋本外幣、表內(nèi)外、簡(jiǎn)單的產(chǎn)品和復(fù)雜的衍生產(chǎn)品、交易賬戶和銀行賬戶。要以資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)建設(shè)為基礎(chǔ)，以內(nèi)部資金定價(jià)轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟(jì)資本分配為手段，全面提升市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)于2006年底前，市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)于2007年底前分別達(dá)到《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)相應(yīng)完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

應(yīng)建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。要提升審計(jì)稽核理念，通過非現(xiàn)場(chǎng)稽核、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、運(yùn)用現(xiàn)代化工具審計(jì)，加大對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)稽核力度。要通過建立健全質(zhì)量認(rèn)證體系、優(yōu)化法律事務(wù)的工作體制、建立健全監(jiān)察保衛(wèi)體系等措施，進(jìn)一步提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中，要注意和防止出現(xiàn)政策風(fēng)險(xiǎn)。

應(yīng)建立健全程序嚴(yán)密、制度完備的資產(chǎn)保全體系。應(yīng)創(chuàng)新不良資產(chǎn)的處置手段，有條件的機(jī)構(gòu)要探索資產(chǎn)管理公司運(yùn)作模式。應(yīng)建立健全呆帳認(rèn)定和核銷的機(jī)制，加大對(duì)不良資產(chǎn)的核銷力度。應(yīng)建立健全界限明確、認(rèn)定科學(xué)的責(zé)任追究制度，對(duì)不良資產(chǎn)的責(zé)任人要按照制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

6、市場(chǎng)營(yíng)銷規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極倡導(dǎo)以客戶為中心的營(yíng)銷理念，加強(qiáng)關(guān)系營(yíng)銷和品牌營(yíng)銷，樹立良好的市場(chǎng)形象。

各商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶、業(yè)務(wù)、區(qū)域和行業(yè)等進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和市場(chǎng)定位。應(yīng)進(jìn)一步確立零售銀行業(yè)務(wù)、公司銀行業(yè)務(wù)、同業(yè)銀行業(yè)務(wù)和投資銀行等業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。應(yīng)塑造多層次的品牌體系，為客戶提供分層服務(wù)，為形成核心競(jìng)爭(zhēng)力奠定基礎(chǔ)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，完善產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制，將創(chuàng)新建議及時(shí)轉(zhuǎn)化為金融產(chǎn)品與服務(wù)，逐步改善收入結(jié)構(gòu)。應(yīng)建立產(chǎn)品和服務(wù)體系的量本利核算系統(tǒng)，針對(duì)每一項(xiàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，深入研究其合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性、技術(shù)可行性、成本效益和投放市場(chǎng)的發(fā)展前景等，擬定完整的可行性研究報(bào)告，制定各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的推廣、維護(hù)和淘汰策略。

應(yīng)建立資源共享機(jī)制，實(shí)行多級(jí)營(yíng)銷和梯度分工，形成總行與分行、分行與分行、分行與支行的有機(jī)聯(lián)動(dòng)，避免出現(xiàn)內(nèi)耗，形成整體營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取多種形式，與其他金融機(jī)構(gòu)相互配合，共同開發(fā)、分享客戶資源，共同為客戶提供全方位的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)理性對(duì)待市場(chǎng)，制定公平合理的收費(fèi)政策，積極培育有償服務(wù)的金融消費(fèi)環(huán)境，不得出現(xiàn)任意確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、少收費(fèi)、無償服務(wù)、墊付資金等不正常現(xiàn)象。

應(yīng)充分發(fā)揮省市毗鄰港澳的優(yōu)勢(shì)，利用CEPA協(xié)議的機(jī)遇和開辦離岸金融業(yè)務(wù)的有利條件，積極向港澳市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)推進(jìn)，提高銀行業(yè)的國(guó)際化水平。

應(yīng)有選擇地引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者，借鑒和移植國(guó)際戰(zhàn)略伙伴的先進(jìn)技術(shù)和名牌產(chǎn)品，迅速提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

7、財(cái)務(wù)管理規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與公司發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的財(cái)務(wù)管理規(guī)劃，按照公司發(fā)展戰(zhàn)略的階段性要求確定財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，優(yōu)化資源配置和流程管理。

規(guī)劃期內(nèi)，有條件的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全財(cái)務(wù)總監(jiān)制度。各商業(yè)銀行還應(yīng)改進(jìn)財(cái)務(wù)管理體制，強(qiáng)化財(cái)務(wù)集中管理，逐步推行財(cái)務(wù)主管委派制，對(duì)委派人員實(shí)行競(jìng)聘制、任期制和交流制。

各商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理，提高計(jì)劃管理和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)水平，對(duì)總部和各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控和評(píng)估，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債管理信息化。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞價(jià)值管理，進(jìn)一步提高理財(cái)水平。要做好營(yíng)運(yùn)資本管理，強(qiáng)化各類投資管理，進(jìn)一步提高投資決策的科學(xué)性。要加強(qiáng)資金頭寸的調(diào)度，進(jìn)一步提高資金運(yùn)作效益。要選擇合適的股利分配政策，平衡公司發(fā)展和股東回報(bào)的關(guān)系。

應(yīng)強(qiáng)化成本管理，推行全面預(yù)算，建立責(zé)任會(huì)計(jì)制度。要建立健全內(nèi)部轉(zhuǎn)讓定價(jià)模式，提高成本分配管理水平，提升成本控制能力。要建立健全相應(yīng)的責(zé)任中心，推行全面預(yù)算和財(cái)務(wù)控制。要逐步實(shí)行全體員工參與成本管理。

應(yīng)建立健全科學(xué)有效的考核和激勵(lì)制度。要建立完善的以預(yù)算管理為基礎(chǔ)的制度和管理平臺(tái)，逐步推行現(xiàn)代化的績(jī)效評(píng)估和薪酬分配制度。

應(yīng)加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告管理，維護(hù)和提高財(cái)務(wù)管理信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。

應(yīng)制定合理的稅務(wù)安排策略，提升稅務(wù)安排能力，以適應(yīng)發(fā)展和管理要求。

8、信息系統(tǒng)規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)成立信息系統(tǒng)管理機(jī)構(gòu)，對(duì)全公司業(yè)務(wù)發(fā)展和信息處理進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃與管理。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)把握國(guó)際先進(jìn)的金融業(yè)務(wù)和技術(shù)發(fā)展方向，運(yùn)用信息技術(shù)的創(chuàng)新來改造金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式和流程，應(yīng)逐步建成全方位、全天候支持客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)處理和管理決策有機(jī)結(jié)合的現(xiàn)代銀行業(yè)信息系統(tǒng)。

構(gòu)建新信息系統(tǒng)應(yīng)采納主流和標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)，遵循業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，保持系統(tǒng)架構(gòu)的開放性和通用性。要保證系統(tǒng)適用性的同時(shí)，盡可能提高系統(tǒng)的使用效率，降低運(yùn)行成本。

應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防范工作，建立信息系統(tǒng)的安全工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)工作方式由被動(dòng)型的事后處理向主動(dòng)型的事前預(yù)防和事中監(jiān)控轉(zhuǎn)變，有效控制信息系統(tǒng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)長(zhǎng)期穩(wěn)定運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行整合的基礎(chǔ)上，努力建成為客戶提供“一站式”服務(wù)的金融電子門戶。要進(jìn)一步整合金融服務(wù)渠道，提升金融個(gè)性化服務(wù)水平，并使信息系統(tǒng)可以適應(yīng)綜合化經(jīng)營(yíng)的需要。

應(yīng)改革信息技術(shù)工作體制，使信息技術(shù)部門與業(yè)務(wù)部門之間形成協(xié)作關(guān)系，加強(qiáng)技術(shù)人員與業(yè)務(wù)人員的緊密聯(lián)系，促使業(yè)務(wù)管理與信息技術(shù)交融發(fā)展、良性互動(dòng)。應(yīng)在統(tǒng)一規(guī)劃和確保安全的條件下，探索信息系統(tǒng)的外包模式。

應(yīng)加大信息化建設(shè)的資源投入，進(jìn)一步向信息系統(tǒng)建設(shè)方面傾斜，從人力、物力和財(cái)力等方面為信息系統(tǒng)的建設(shè)提供足夠的資源支持。應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息資源的共享互通，全面提升信息系統(tǒng)的效率。

9、機(jī)構(gòu)布局規(guī)劃

各商業(yè)銀行應(yīng)積極探索機(jī)構(gòu)的設(shè)置和管理模式，建立資本約束機(jī)制，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量和規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展。

規(guī)劃期內(nèi)，招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)逐步按經(jīng)濟(jì)區(qū)域和管理幅度設(shè)置機(jī)構(gòu)，力爭(zhēng)在全國(guó)經(jīng)濟(jì)總量大的主要城市完成機(jī)構(gòu)布局；應(yīng)不失時(shí)機(jī)地抓住中西部開發(fā)的機(jī)遇，有選擇地設(shè)置機(jī)構(gòu)；應(yīng)利用CEPA協(xié)議的機(jī)遇，積極進(jìn)入香港金融市場(chǎng)；應(yīng)進(jìn)一步加大力度在國(guó)外開設(shè)分支機(jī)構(gòu)。市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)在政策允許范圍內(nèi)跨區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。

各商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益、資源互補(bǔ)的原則，優(yōu)化同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的布局。要對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)功能的定位進(jìn)行分析，實(shí)行差異化服務(wù)。要提高網(wǎng)點(diǎn)的輻射力和影響力，適度控制單點(diǎn)營(yíng)業(yè)辦公面積，完善服務(wù)功能，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)質(zhì)量不高、長(zhǎng)期虧損的網(wǎng)點(diǎn)，堅(jiān)決進(jìn)行撤并、遷移，要逐步加大對(duì)寶安、龍崗兩區(qū)及部分社區(qū)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置力度，確保營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局保持最優(yōu)組合。

應(yīng)根據(jù)客戶的具體要求，大力引進(jìn)現(xiàn)代電子信息技術(shù)，推出具有個(gè)性、特色的金融服務(wù)產(chǎn)品，發(fā)展家庭銀行、自助銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、流動(dòng)銀行等新興現(xiàn)代化金融業(yè)務(wù)，打破營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)空約束。

為保證分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，各商業(yè)銀行上級(jí)行要按制度輔導(dǎo)下屬機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，在新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的籌建和開業(yè)初期應(yīng)組織輔導(dǎo)小組實(shí)施輔導(dǎo)工作。

10、人力資源規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的人力資源管理應(yīng)立足于為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的整體發(fā)展服務(wù)、為員工個(gè)人發(fā)展服務(wù)。

應(yīng)建立和完善與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的、與國(guó)際慣例接軌的人力資源管理機(jī)制，包括引進(jìn)吸納機(jī)制、流動(dòng)配置機(jī)制、考核激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督約束機(jī)制和開發(fā)培訓(xùn)機(jī)制。要加強(qiáng)人力資源的市場(chǎng)化管理，建立人才招聘、選拔、使用、淘汰的市場(chǎng)化機(jī)制。

應(yīng)建立和完善符合市場(chǎng)化要求的分配激勵(lì)機(jī)制，實(shí)行現(xiàn)金分配與股權(quán)等非現(xiàn)金分配、短期分配與長(zhǎng)期分配的有機(jī)結(jié)合，應(yīng)積極探索經(jīng)營(yíng)者與職工的持股制度。各級(jí)管理者要敢于和善于應(yīng)用激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)與員工的溝通，關(guān)心員工，培養(yǎng)員工成長(zhǎng)，不斷提高人力資源管理水平。

應(yīng)提高人才評(píng)價(jià)體系的科學(xué)性，加強(qiáng)崗位交流，實(shí)行崗位任期制，激活人力資源存量，實(shí)現(xiàn)人盡其才。在管理者“能下”上加大力度，在一般人員“能出”上取得突破，促使業(yè)務(wù)水平和管理能力達(dá)不到要求、業(yè)績(jī)較差的員工及時(shí)退出，實(shí)現(xiàn)人才流動(dòng)的良性循環(huán)。

應(yīng)建立科學(xué)的培訓(xùn)體系，分層次、分類別、多形式、有針對(duì)性地加強(qiáng)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，保證培訓(xùn)時(shí)間，保證培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)的有效投入和穩(wěn)定增長(zhǎng)，加強(qiáng)培訓(xùn)質(zhì)量評(píng)估，注重培訓(xùn)的實(shí)際效果。

11、企業(yè)文化規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)各自統(tǒng)一價(jià)值觀念，在內(nèi)部營(yíng)造一種文化氛圍和行為秩序，通過構(gòu)造各具特色的企業(yè)文化體系，打造和提升自身核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建設(shè)以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品為載體的物質(zhì)文化，以客戶為中心，不斷提供滿足客戶需求的服務(wù)和產(chǎn)品，通過營(yíng)銷使優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品的品牌深入人心。

應(yīng)建設(shè)以開拓創(chuàng)新為重點(diǎn)的精神文化，大力提倡奮發(fā)學(xué)習(xí)、開拓進(jìn)取、爭(zhēng)先創(chuàng)新的精神。

應(yīng)建設(shè)以科學(xué)發(fā)展觀為宗旨的風(fēng)險(xiǎn)文化，堅(jiān)持質(zhì)量是發(fā)展的第一主題，堅(jiān)持資本、質(zhì)量、效益、內(nèi)部管理和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。

應(yīng)建設(shè)以誠(chéng)信為重點(diǎn)的行為文化，引導(dǎo)員工恪守職責(zé)、承擔(dān)責(zé)任、履行義務(wù)、遵守承諾，將誠(chéng)信的服務(wù)理念貫徹到工作中去。

應(yīng)建設(shè)以統(tǒng)一通暢為重點(diǎn)的制度文化，真正做到有章可循、按章辦事、違章辦不成事。

應(yīng)建設(shè)以員工人生價(jià)值最大化為重點(diǎn)的人本文化，把企業(yè)的發(fā)展與員工的職業(yè)生涯發(fā)展融為一體，為員工的發(fā)展提供機(jī)會(huì)，提高員工隊(duì)伍的忠誠(chéng)度和凝聚力。

（三）銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管環(huán)境規(guī)劃

1、加強(qiáng)與市政府等部門的溝通

積極配合市政府落實(shí)鼓勵(lì)金融業(yè)發(fā)展的政策措施，大力促進(jìn)區(qū)域性金融中心建設(shè)。加強(qiáng)與市政府的溝通，做好市屬銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)。配合市政府完成地方中小法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的增資擴(kuò)股工作。加強(qiáng)與國(guó)土、工商、海關(guān)、稅務(wù)、金融辦等部門的溝通，共同推進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的有效改善。加強(qiáng)與法院等司法部門的協(xié)調(diào)，提高不良資產(chǎn)處置效率，減輕處理不良資產(chǎn)的負(fù)擔(dān)，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)清收不良資產(chǎn)提供良好的外部環(huán)境。

2、加強(qiáng)與相關(guān)金融部門的協(xié)調(diào)

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)確立的有關(guān)制度框架，與人民銀行建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置制度安排和協(xié)調(diào)機(jī)制。

加強(qiáng)同證券、保險(xiǎn)等監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)，建立聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制和經(jīng)常聯(lián)系機(jī)制。定期就重大監(jiān)管事項(xiàng)、跨行業(yè)監(jiān)管等問題進(jìn)行磋商，交流監(jiān)管信息，加強(qiáng)政策溝通和協(xié)調(diào)，解決分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管中存在的問題，支持銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)依法拓展業(yè)務(wù)，加快金融創(chuàng)新，控制金融風(fēng)險(xiǎn)。

3、加強(qiáng)與境外銀行業(yè)的交流與合作

積極推進(jìn)與境外銀行業(yè)在人員、信息、技術(shù)、服務(wù)和金融創(chuàng)新等方面的聯(lián)系合作。應(yīng)推動(dòng)深港兩地銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作機(jī)制。要選派人員到香港培訓(xùn)，學(xué)習(xí)香港先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)信息交流。要穩(wěn)步推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)跨境發(fā)展。

4、建立與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系

與監(jiān)管對(duì)象定期舉行會(huì)談，互通信息。參加銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)會(huì)議。及時(shí)將監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)被監(jiān)管銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的總行或董事會(huì)。

5、強(qiáng)化行業(yè)自律組織的作用

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)同業(yè)公會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督，促進(jìn)協(xié)會(huì)規(guī)范健康發(fā)展，充分發(fā)揮銀行同業(yè)公會(huì)在行業(yè)自律、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序方面的積極作用。

同業(yè)公會(huì)應(yīng)秉承“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的宗旨，抓好自律公約、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和誠(chéng)信體系、信用制度建設(shè)，健全行業(yè)規(guī)范，強(qiáng)化行業(yè)協(xié)調(diào)和行為管理作用，增強(qiáng)行業(yè)自律的權(quán)威性和公信力，通過行業(yè)自律維護(hù)銀行業(yè)的利益，反映行業(yè)呼聲，規(guī)范市場(chǎng)行為和市場(chǎng)秩序。

6、積極發(fā)揮社會(huì)輿論的監(jiān)督作用

與各媒體建立良好互動(dòng)關(guān)系，通過媒體建立監(jiān)管部門與社會(huì)公眾之間相互溝通的渠道，發(fā)揮各媒體輿論監(jiān)督的作用。

7、培育理性的金融消費(fèi)者群體

通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的現(xiàn)代金融知識(shí)、金融服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳與教育，增進(jìn)社會(huì)公眾對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和了解，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。

第四部分組織與實(shí)施

實(shí)現(xiàn)本規(guī)劃確定的目標(biāo)和任務(wù)，需要各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管當(dāng)局和同業(yè)公會(huì)的積極配合和共同努力，建立行之有效的實(shí)施保障機(jī)制。

（一）宣傳推動(dòng)

省市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)本規(guī)劃的宣傳、推動(dòng)、組織和協(xié)調(diào)。各監(jiān)管處應(yīng)按照監(jiān)管范圍對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施本規(guī)劃進(jìn)行指導(dǎo)。要對(duì)本規(guī)劃的要點(diǎn)和內(nèi)容進(jìn)行解釋說明，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員進(jìn)行輔導(dǎo)，使本規(guī)劃能夠得到廣泛的傳播和充分的理解，并轉(zhuǎn)化為省市銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)者及監(jiān)管者行動(dòng)的指南。

（二）貫徹落實(shí)

各監(jiān)管處、同業(yè)公會(huì)要根據(jù)自身職責(zé)，積極推動(dòng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)本規(guī)劃的實(shí)施工作。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將自身發(fā)展計(jì)劃同本規(guī)劃結(jié)合起來，制定有針對(duì)性的具體實(shí)施方案。要講求實(shí)效，貫徹落實(shí)好本規(guī)劃的內(nèi)容和精神，創(chuàng)新實(shí)施機(jī)制，提高本規(guī)劃的實(shí)施水平，保證整體實(shí)施效果。

（三）跟蹤分析

加強(qiáng)對(duì)本規(guī)劃實(shí)施的跟蹤分析，建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)席會(huì)議制度，定期通報(bào)本規(guī)劃實(shí)施的進(jìn)度、工作重點(diǎn)及突出的問題，交流工作經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)提出工作新要求。要進(jìn)行專題研討和調(diào)查研究，針對(duì)執(zhí)行中出現(xiàn)的偏差，采取提示和糾正措施。

（四）調(diào)整修訂

篇5

大家好!

20____年對(duì)于我來講是成長(zhǎng)的一年、奮斗的一年;首先要感謝敦敦教誨的領(lǐng)導(dǎo)，感謝團(tuán)結(jié)上進(jìn)的同事幫助鼓勵(lì)，感謝在我沮喪時(shí)鼓勵(lì)我給我打氣相信我的同事，感謝那些給我微笑，接納我和激光設(shè)備的客戶，因?yàn)槭撬麄兊膸椭⒄J(rèn)可、信任、鼓勵(lì)才能使我更加樂衷于我的工作，更加熱愛我的工作。

上半年，我認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司銷售目標(biāo)和銷售政策，積極配合銷售總監(jiān)做好本職工作，并和其他銷售員一道努力拼搏、積極開拓市場(chǎng)，努力完成下達(dá)的銷售目標(biāo)。現(xiàn)將個(gè)人工作述職如下：

1、市場(chǎng)任務(wù)完成情況。

我負(fù)責(zé)____等局部地區(qū)的銷售工作，該地區(qū)去年銷售簽約7臺(tái)，實(shí)際發(fā)貨6臺(tái)，與去年同期簽約持平。開發(fā)的新客戶銷售也基本穩(wěn)定，對(duì)新客戶走訪量也有所突破。

2、重新捋順銷售客戶。

在原有的銷售客戶的基礎(chǔ)上，精耕細(xì)作。以各____市場(chǎng)為中心，從一個(gè)一個(gè)市場(chǎng)入手，和每個(gè)客戶細(xì)致溝通，耐心做工作，并配合售后、在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，逐一解決售后服務(wù)等各項(xiàng)問題，讓客戶重拾產(chǎn)品的信心。

3、設(shè)備匯款情況。

做好____等局部地區(qū)各月市場(chǎng)銷售分析工作，落實(shí)回款進(jìn)度并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)各月完成情況，有以下客戶因?yàn)槠渌颍瑢?dǎo)致目前設(shè)備款回款比較困難：____，其他客戶回款正常。

雖然____等局部地區(qū)市場(chǎng)銷量與去年持平，但仍存在一些問題：

1、銷售工作做得不細(xì)、對(duì)市場(chǎng)的了解分析不到位，面對(duì)市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)反映不夠迅速，失去一部分銷量。

2、客戶售后與設(shè)備維護(hù)不到位。

導(dǎo)致多數(shù)客戶對(duì)我司設(shè)備不滿、信心下降，特別是鑫燕物質(zhì)設(shè)備，一年多都處于調(diào)整階段，該司本準(zhǔn)備有計(jì)劃上第二臺(tái)的，另該司的客戶群分布也比較廣泛，大多都是有一定年限的老客戶，并直接影響了該地區(qū)銷售量的下滑，就已經(jīng)知道受其影響的達(dá)到了6家以上!感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的及時(shí)支持，目前該情況有所改善，但仍需一段時(shí)間，來完善消除此次影響。

結(jié)合去年銷售工作取得的成績(jī)及存在的問題，并根據(jù)現(xiàn)有工作情況，打算從以下幾個(gè)方面來開展銷售工作：

在鞏固現(xiàn)有的市場(chǎng)份額基礎(chǔ)上，加強(qiáng)市場(chǎng)滲透，運(yùn)用各種有效促銷方式或商務(wù)手段，確保市場(chǎng)的占有率;配合實(shí)施銷售展會(huì)活動(dòng)。

2、健全營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

完善老客戶回訪量、爭(zhēng)取從老客戶再新增臺(tái)數(shù)，配合售后協(xié)調(diào)與客戶工作、增加新客戶拜訪量。

3、服從大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作。

在日常工作中，做好銷售經(jīng)理助理的本職工作，努力完成公司領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)工作，積極為其他同事的工作創(chuàng)造良好的氛圍和環(huán)境，互相尊重、互相配合。

同時(shí)，勇于開展批評(píng)和自我批評(píng)，對(duì)其他同事的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤及時(shí)地指出，并督促改正;對(duì)自己在工作上的失誤也能努力糾正、主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。

20____年我仍會(huì)和所有銷售人員一道努力拼搏，力爭(zhēng)完成公司下達(dá)計(jì)劃銷售量，為實(shí)現(xiàn)突破目標(biāo)銷售量的目標(biāo)而奮斗。

業(yè)務(wù)經(jīng)理人述職報(bào)告2尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家上午好!

不知不覺在業(yè)務(wù)部經(jīng)理這個(gè)崗位上已工作三年，在這三年的工作里我始終牢記一個(gè)宗旨，那就是認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé)，扎扎實(shí)實(shí)做好工作，以實(shí)為本，盡心盡力。

在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，在各位同事的熱情幫助下，三年來，圓滿的完成了公司交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將具體情況向各位作以下匯報(bào)。

一、努力學(xué)習(xí)，全面提高自身素質(zhì)，嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作職責(zé)和要求

1.在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，全面計(jì)劃、安排、管理市場(chǎng)部工作，協(xié)助總經(jīng)理制定公司總體發(fā)展計(jì)劃以及戰(zhàn)略目標(biāo)。

2.協(xié)調(diào)與其他部門的溝通合作關(guān)系，協(xié)調(diào)公司各相關(guān)部門的資源，推動(dòng)工程項(xiàng)目的實(shí)施。

3.制定業(yè)務(wù)部的工作規(guī)范、行為準(zhǔn)則。

4.指導(dǎo)、檢查、控制本部門各項(xiàng)工作的實(shí)施。

5.了解客戶多方面信息，滿足客戶各種需求，接受并反映客戶反饋信息。

6.建立和完善市場(chǎng)及客戶信息收集、處理、交流及保密系統(tǒng)。

7.負(fù)責(zé)陪同主要客戶進(jìn)行項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)考察、驗(yàn)收等工作。

8.指導(dǎo)及開展相應(yīng)的公關(guān)及商務(wù)活動(dòng)。

9.制定不同時(shí)期完成項(xiàng)目的廣告宣傳制作。

10.與合作方建立并保持正常穩(wěn)定的關(guān)系，保證業(yè)務(wù)良好開展。

11.指導(dǎo)與擬寫部門日常內(nèi)外工作往來函件，并給與決策。

12.對(duì)于突發(fā)事件的協(xié)調(diào)處理，解決客戶對(duì)于部門員工及工作的疑問與投訴。

13.階段性進(jìn)行工作總結(jié)并完善部門工作制度，結(jié)合公司安排，提出年度市場(chǎng)銷售、出差及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)計(jì)劃。

14.指導(dǎo)部門配合其他各部門進(jìn)行公司資料檔案的建立及整理。

15.在公司授權(quán)的范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，完成報(bào)價(jià)部所涉及的各種表格、文件，并協(xié)助財(cái)務(wù)部作好催款等后續(xù)工作。

16.為公司提供準(zhǔn)確的行業(yè)定位，及時(shí)提供市場(chǎng)信息反饋。

17.指導(dǎo)組織部門人員接受__新業(yè)務(wù)知識(shí)與市場(chǎng)知識(shí)的相關(guān)培訓(xùn)。

18.配合人力資源部對(duì)市場(chǎng)人員的培訓(xùn)、考核、調(diào)配。

19.配合業(yè)務(wù)主管的各項(xiàng)工作。

20.每日部門員工報(bào)告的信息整理。

21.改善部門員工的形象及禮儀。

22.整理部門員工每日工作匯報(bào)，合理分配工作。

23、合理解決有關(guān)客戶投訴，熱情解答客戶提出的疑問，維護(hù)客戶關(guān)系，作好日常溝通工作。

24、業(yè)務(wù)開展期間，隨時(shí)過問客戶拜訪及合作情況，可不定時(shí)的召開業(yè)務(wù)溝通會(huì)議，討論解決相關(guān)問題業(yè)務(wù)部工作地位特殊、關(guān)系重大，所以對(duì)人員的自身要求也特別高，需要永無止境地更新知識(shí)和提高素質(zhì)。

為達(dá)到這一要求，我不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

我覺得業(yè)務(wù)部每位同事都是我的良師益友，他們中有業(yè)務(wù)骨干，有銷售能手，也有管理精英，正是不斷地相互學(xué)習(xí)和交流，我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高，工作才能順利開展。

二、盡心履職，全心全意做好自己部門的工作

下面向大家匯報(bào)一下今年上半年的業(yè)務(wù)部計(jì)劃和目標(biāo)運(yùn)行情況及相關(guān)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。

1、業(yè)務(wù)部目標(biāo)的完成情況：(1-7月業(yè)務(wù)情況)

2、內(nèi)部管理的執(zhí)行情況：平時(shí)的工作中，業(yè)務(wù)部的每一分子對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，從不討價(jià)還價(jià)，保質(zhì)保量完成;

對(duì)自己分內(nèi)的工作更是積極對(duì)待，努力完成，做到既不越位，又要到位，更不失職。工作協(xié)調(diào)上，做到真誠(chéng)相待，互幫互學(xué)。

3、內(nèi)部人力資源開況：

新策略從戰(zhàn)略的高度對(duì)待人力資源建立和完善適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的人才流動(dòng)機(jī)制，優(yōu)化人力資源配置體系開發(fā)利用情況，真正使人力資源在企業(yè)中起到巨大的支持和推動(dòng)作用。

深化了人事和勞動(dòng)用工制度，營(yíng)造吸引人才、人盡其才、人才輩出的良好環(huán)境，加大人才資本投資，認(rèn)真實(shí)施人才工程，這一切開發(fā)活動(dòng)極大地提高了業(yè)務(wù)員的才能;增強(qiáng)了每一個(gè)人的活力或積極性。

三、業(yè)務(wù)部存在的幾個(gè)問題。

問題1：對(duì)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的關(guān)注不夠;對(duì)業(yè)務(wù)員的管理過于粗放，溝通方式只是通過日?qǐng)?bào)、周報(bào)等幾個(gè)溝通信息量相對(duì)較少的溝通方式，公司領(lǐng)導(dǎo)也很難及時(shí)了解到業(yè)務(wù)員的思想動(dòng)態(tài)和想法。

解決辦法：加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)員的關(guān)注度，具體操作建議為

1.每周隨機(jī)給每位業(yè)務(wù)員打三到四個(gè)電話，及時(shí)溝通;

2、經(jīng)理每天晚上及時(shí)與業(yè)務(wù)員溝通，解決其白天在走訪市場(chǎng)過程中遇到的問題;

問題2、對(duì)于業(yè)務(wù)員在日?qǐng)?bào)和周報(bào)上反映的問題和意見建議領(lǐng)導(dǎo)很難做到及時(shí)予以答復(fù)，這樣間接影響到了業(yè)務(wù)員對(duì)市場(chǎng)問題反映的積極性，這是單方面的信息接收而不是雙向的信息溝通。

解決辦法：

1、對(duì)于在日?qǐng)?bào)、周報(bào)、電話、郵件中反映過問題或提出過意見建議的業(yè)務(wù)員，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)在郵件、電話中做出及時(shí)的肯定的答復(fù)，告訴其對(duì)于這方面問題、意見反饋，公司所作出的決定或?qū)Σ摺?/p>

這樣業(yè)務(wù)員更能感覺到自己的重要性而增加歸屬感

2.公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)意向客戶的及時(shí)跟進(jìn)，可以以公司的名義邀請(qǐng)有意向的客戶參觀公司辦公區(qū)域讓客戶對(duì)公司有更直觀的了解而增加對(duì)公司的信心

問題3：公司經(jīng)理無法及時(shí)掌握業(yè)務(wù)員的市場(chǎng)信息，無法有效掌握業(yè)務(wù)員的工作內(nèi)容，業(yè)務(wù)策略與業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的信息無法對(duì)稱。

問題分析：掌握和了解當(dāng)前的市場(chǎng)信息是每個(gè)銷售經(jīng)理的基本能力，是影響銷售策略的制定和執(zhí)行的主要因素，如何應(yīng)對(duì)信息不對(duì)稱、信息渠道不暢、信息內(nèi)容不確知是企業(yè)首要解決的問題。

銷售經(jīng)理在信息的獲知渠道上是多方面的，可以是來源于資料、客戶、賣場(chǎng)、經(jīng)銷商、業(yè)務(wù)員、行業(yè)關(guān)系等等，同時(shí)，如何有效提煉和使用有價(jià)值信息也代表了一個(gè)銷售經(jīng)理的水平和能力。

解決辦法：針對(duì)可控資源來講，業(yè)務(wù)員是管理者獲知市場(chǎng)信息的關(guān)鍵渠道，我們應(yīng)該充分利用業(yè)務(wù)員的工作性質(zhì)和一線環(huán)境優(yōu)勢(shì)，結(jié)合業(yè)務(wù)總結(jié)收取有效信息。

設(shè)計(jì)合理和有效的工具表進(jìn)行業(yè)務(wù)信息收集，將業(yè)務(wù)員每天的工作內(nèi)容與市場(chǎng)狀況綜合的一個(gè)工具表中，既是對(duì)業(yè)務(wù)員當(dāng)天的工作總結(jié)，也是對(duì)市場(chǎng)狀況的反饋，與業(yè)務(wù)員工作內(nèi)容考核結(jié)合起來，是強(qiáng)化過程管理的重要手段。

可以不定期進(jìn)行實(shí)地檢查，并與客戶溝通，了解業(yè)務(wù)員的工作狀況及市場(chǎng)信息，假如沒有監(jiān)督環(huán)節(jié)，可能不超過一個(gè)月，所有業(yè)務(wù)員的信息都會(huì)變成假的。

四、關(guān)于下半年的工作計(jì)劃。(填寫業(yè)務(wù)目標(biāo)、內(nèi)部管理、人力開發(fā)相關(guān)內(nèi)容)

1.個(gè)人工作計(jì)劃安排：

2.部門工作計(jì)劃安排：

總之，在過去的半年里，我雖然做了一定的工作，取得了一些小成績(jī)，但在某些方面，離公司的要求還是有很大差距，我一定要認(rèn)真查找不足，積極完善，不斷探索新的工作方法，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，力爭(zhēng)使業(yè)務(wù)部工作再上一個(gè)新臺(tái)階。

謝謝大家!

業(yè)務(wù)經(jīng)理人述職報(bào)告3尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

加入______公司已有將近半年的時(shí)間了，進(jìn)入公司前兩個(gè)月?lián)卫ぢ?lián)市場(chǎng)部市場(chǎng)專員一職。從8月份轉(zhuǎn)任為______市區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)理。這期間在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下能認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，始終堅(jiān)持以公司的利益為中心，盡自己能力完成到。現(xiàn)將工作近半年以來的工作、學(xué)習(xí)、思想等做如下匯報(bào)。

一、市場(chǎng)管理規(guī)劃，終端建設(shè)以及導(dǎo)購(gòu)員管理

首先是市場(chǎng)規(guī)劃管理，明確好百色市目標(biāo)的顧客群體與公司產(chǎn)品的市場(chǎng)定位，保持好本區(qū)域內(nèi)完善的價(jià)格體系，分析競(jìng)品與我司產(chǎn)品的優(yōu)、劣處，對(duì)每月的促銷活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃執(zhí)行。

終端形象建設(shè)：終端要達(dá)到最顯眼，化美觀。每日巡場(chǎng)都必須檢查物料是否齊全或缺損，展柜是否出現(xiàn)缺樣、重復(fù)出樣、空柜、占柜的現(xiàn)象。老品機(jī)是否清理完畢。目前百色市區(qū)內(nèi)各賣場(chǎng)的終端形象良好，無嚴(yán)重違反工廠標(biāo)準(zhǔn)情況發(fā)生。終端形象建設(shè)是每天都必須堅(jiān)持的工作，只有好的形象才會(huì)有好的銷售。

導(dǎo)購(gòu)員管理：導(dǎo)購(gòu)員是我們公司的一線主力軍，銷售做得好，必須要具備有一批工作認(rèn)真誠(chéng)懇、熱情大方、誠(chéng)實(shí)肯干的促銷團(tuán)隊(duì)，所以我們要足夠重視導(dǎo)購(gòu)員團(tuán)隊(duì)。

每月底都會(huì)給各賣場(chǎng)導(dǎo)購(gòu)員制定下月排班、加班計(jì)劃，不允許出現(xiàn)缺崗或上班期間從事其他無相關(guān)類工作，如特殊賣場(chǎng)只設(shè)一名，特別是旺季階段，一周內(nèi)必須有3天加班，周六周末必要上全天行政班。每日巡場(chǎng)中，我都會(huì)給導(dǎo)購(gòu)員培訓(xùn)，平時(shí)自己多學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，多了解竟品，每天到賣場(chǎng)就分析一個(gè)賣點(diǎn)給導(dǎo)購(gòu)員。同時(shí)還要加強(qiáng)賣場(chǎng)導(dǎo)購(gòu)員的歸屬感，因?yàn)榘偕袑儆贙A比較特殊的區(qū)域，導(dǎo)購(gòu)員離南寧公司比較遠(yuǎn)，一般一年也就回公司一到兩次，我都不斷的介紹公司的最新動(dòng)態(tài)給他們聽，讓他們認(rèn)識(shí)到他們并不僅僅是當(dāng)?shù)刭u場(chǎng)的導(dǎo)購(gòu)員，而是真真正正坤聯(lián)公司的一員。每月都會(huì)集中開會(huì)，加強(qiáng)各店賣場(chǎng)導(dǎo)購(gòu)員相互之間的溝通。每一至兩個(gè)月都有激勵(lì)導(dǎo)購(gòu)員，進(jìn)行游玩或聚餐。每日巡場(chǎng)，都對(duì)導(dǎo)購(gòu)員所遇到的問題進(jìn)行匯總，第一時(shí)間向上反饋處理。

二、市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作

對(duì)當(dāng)月任務(wù)進(jìn)行達(dá)成分解，對(duì)各賣場(chǎng)進(jìn)行分析下達(dá)任務(wù)量，督促賣場(chǎng)對(duì)公司下達(dá)任務(wù)的完成進(jìn)度，下達(dá)銷售政策。每晚規(guī)劃好次日要完成的工作項(xiàng)，每周對(duì)本周工作項(xiàng)做一個(gè)小結(jié)，每月上交工作總結(jié)。每月上交各店的上樣明細(xì)表、庫(kù)存報(bào)表，以便分析做出相應(yīng)的促銷計(jì)劃、主推計(jì)劃。

三、財(cái)務(wù)工作

每日查看應(yīng)收款情況表，針對(duì)有欠款的商家催款。尚有貨款的商家查看上樣是否完整，備有的貨源是否充足來引導(dǎo)商家進(jìn)行訂貨。

每月1號(hào)與百色蘇寧平庫(kù)結(jié)算。

每月5號(hào)與百色電子商場(chǎng)協(xié)商排款。

每月25號(hào)前與百色波音商場(chǎng)進(jìn)行拉單結(jié)算，25號(hào)制訂電子版結(jié)算明細(xì)上交財(cái)務(wù)。

每月底收集百色市區(qū)各賣場(chǎng)發(fā)貨清單(藍(lán)單)回寄公司財(cái)務(wù)核實(shí)。

每個(gè)月底查看各渠道商家應(yīng)收，進(jìn)行催款。

四、下一年度工作目標(biāo)及展望。

目前工作還有諸多不足，爭(zhēng)取在下一年度中把工作做得更細(xì)，了解好家電行業(yè)的動(dòng)態(tài)。同時(shí)懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給予更多的引導(dǎo)和指正，我會(huì)珍惜好這個(gè)機(jī)會(huì)，在工作中自我要求更高，更快。帶領(lǐng)好百色市區(qū)的團(tuán)隊(duì)，把產(chǎn)品的銷量和自身的價(jià)值再翻一翻。

業(yè)務(wù)經(jīng)理人述職報(bào)告4領(lǐng)導(dǎo)和同志們：

大家好!

我于____年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就兩年來做的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正。

一、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識(shí)。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí)，兩年來用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導(dǎo)向作用。

二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。

我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：

1、科學(xué)計(jì)劃。

兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。

2、做好推動(dòng)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。兩年來先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。____年5至7月，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資的影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的，最高的一場(chǎng)說明會(huì)達(dá)千萬元。____年九

9、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的"非常行動(dòng)"勞動(dòng)競(jìng)賽，60天保費(fèi)收入億，當(dāng)時(shí)超過了廣東和上海。

"鴻泰杯"企劃活動(dòng)由于策劃快、部署快、行動(dòng)快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列。

3、搞好總結(jié)。

業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來堅(jiān)持不失信于人的誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他們講到"我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。"在一次巡回報(bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠(chéng)信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量，基于這一點(diǎn)，兩年來在這一方面堅(jiān)持做到了說到做到，決不失信的人，也正因?yàn)槿绱耍?萬名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思。____年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)急速下滑，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單

一、宣傳不力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。二是對(duì)癥下藥。根據(jù)上述問題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存在的不同問題，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照"基本法"辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化。

____年6月，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的"基本法"，到____年底全拾基本法"達(dá)到了相對(duì)的統(tǒng)一，為實(shí)施新的"基本法"打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些問題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行"兩個(gè)規(guī)范"，增加了活動(dòng)量，加之后來新險(xiǎn)種的上市，業(yè)績(jī)攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。

3、規(guī)范行為、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導(dǎo)，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;

一方面又對(duì)于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理。特別在____年下半年競(jìng)爭(zhēng)最為激烈的時(shí)候，對(duì)一些人搖擺不定、離心離德，及時(shí)提出了"講清利害、誠(chéng)心挽留、熱情歡送、不再接收"的應(yīng)對(duì)策略，起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來，根據(jù)形勢(shì)變化又提出"可以接收"，對(duì)極個(gè)別人堅(jiān)持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對(duì)待的策略，在最激烈的人才競(jìng)爭(zhēng)時(shí)段起到了重要作用。

4、親情管理。

兩年來，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支隊(duì)伍，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍、主管隊(duì)伍、精英隊(duì)伍，通過有效的工作，目前有組訓(xùn)200多人、講師90余人、高級(jí)主管75人、中級(jí)主管680人、銷售精英近千人。

四、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效的保障體系。

兩年來，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn)。至今不能忘記的是____年8月，我省第一期以自己的力量教學(xué)，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班。由于準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容充實(shí)、全程跟蹤，培訓(xùn)收到了顯著效果，這支隊(duì)伍目前都作為各級(jí)團(tuán)隊(duì)中的中堅(jiān)力量，在支撐著團(tuán)隊(duì)的經(jīng)營(yíng)。目前組訓(xùn)力量已達(dá)到近200余人。二是主管培訓(xùn)。兩年來最大限度的培訓(xùn)主管隊(duì)伍，近千人接受了不同內(nèi)容的培訓(xùn)。三是講師培訓(xùn)。為了使培訓(xùn)制度化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，同時(shí)也為了節(jié)約培訓(xùn)成本，經(jīng)過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習(xí)講師56人的專兼職講師隊(duì)伍，這項(xiàng)工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓(xùn)，協(xié)同人事部、教育培訓(xùn)部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓(xùn)班，使全省營(yíng)銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高。

五、抓好幾項(xiàng)大的基礎(chǔ)工作。

為了使我省個(gè)人業(yè)務(wù)工作有一個(gè)長(zhǎng)足長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，先后抓好幾件大的基礎(chǔ)工作。一是個(gè)人人檔案管理工作。通過檢查、評(píng)比，目前近5萬人的隊(duì)伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個(gè)人檔案。

二、信息通報(bào)工作。自____年8月創(chuàng)建了"營(yíng)銷快訊"，至今已有近百期，及時(shí)通報(bào)情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進(jìn)，特別是今年開通了"信息直通車"，受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎。三是建立了人群眾組織。先后建立的人業(yè)務(wù)發(fā)展研究會(huì)，并于____年7月召開第一次年會(huì);成立人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了人"愛心社"，使人有了自己的組織，補(bǔ)充和完善了公司的企業(yè)文化。四是建立了完善的表報(bào)制度，保證了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析的科學(xué)有效性。五是推行"兩個(gè)規(guī)范"，為業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的試點(diǎn)工作的成功，為我省貫徹____版，為人管理走向正規(guī)化、科學(xué)化打下堅(jiān)實(shí)基矗

七、開好了兩個(gè)大會(huì)。

一是____年的"雙過半"和今年5月份首屆高峰會(huì)的成功召開，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理起到典范作用。兩會(huì)的影響力，將持續(xù)激勵(lì)團(tuán)隊(duì)和管理者的士氣和信心，進(jìn)而推動(dòng)生產(chǎn)力的不斷提升。

八、抓好了部室建設(shè)，綜合素質(zhì)日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)。

目前全處同志團(tuán)結(jié)協(xié)作、遵守紀(jì)律、士氣高漲，都能登臺(tái)講課，都可以獨(dú)立工作。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績(jī)效，但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機(jī)關(guān)各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對(duì)我工作的極大支持和無私奉獻(xiàn)，感謝全處同志對(duì)我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細(xì)致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時(shí)間在外，和同志們溝通交流時(shí)間少等，請(qǐng)大家多批評(píng)。另一方面我自已也要不斷的加以改進(jìn)。面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì)，隊(duì)伍管理、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面。

業(yè)務(wù)經(jīng)理人述職報(bào)告5尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事

大家好!

光陰似箭，時(shí)光如梭。轉(zhuǎn)眼間我擔(dān)任餐飲部經(jīng)理一職到現(xiàn)在已迎接了兩個(gè)新年，在這段時(shí)間當(dāng)中，我視賓館為自己的家一樣盡心盡力，無論大事小事都親歷親為。因?yàn)槲冶仨氉龊妹恳患拢@樣才不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。____年餐飲部成功接待了所有任務(wù)。這和員工的共同努力，各部門的大力協(xié)作是分不開的。所以說團(tuán)隊(duì)的力量是無窮的。我們細(xì)細(xì)盤點(diǎn)豐收的碩果，高高仰望來年的滿樹銀花，每個(gè)人的臉上都應(yīng)當(dāng)掛第一起欣慰的笑容。

一艱難中求發(fā)展，穩(wěn)定中求利潤(rùn)。

(1)正所謂：鐵打的營(yíng)牌，流水的兵。作為餐飲部而言，員工更新?lián)Q代特別快，這也就增加了餐飲部的管理難度，所以在新老員工交替之時(shí)，我擬定新的培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)性培訓(xùn)，服務(wù)現(xiàn)場(chǎng)親臨親為、以身示教傳教他們，用嚴(yán)格的規(guī)范操作服務(wù)程序來檢驗(yàn)他們的服務(wù)意識(shí)和靈活應(yīng)變能力，使員工自覺增加組織紀(jì)律性和集體榮譽(yù)感，強(qiáng)化他們的使命感和主人翁精神，規(guī)范服務(wù)操作流程,提高了服務(wù)質(zhì)量，打造了一支過得硬的隊(duì)伍!使餐廳工作能夠正常運(yùn)行。

(2)在飲食業(yè)不景氣的，生意難做的情況下，我通過市場(chǎng)調(diào)查的，經(jīng)營(yíng)分析，更新菜肴，調(diào)整價(jià)格，并通過各方渠道聯(lián)系會(huì)議婚宴，從而給賓館帶來更好的效益。

二艱難困苦，毅力不倒，永揚(yáng)賓館美名。

在十一黃金周期間餐飲部不但接到牡丹園多功能廳廣博廳的婚宴外，在同一時(shí)間還接到了體育賓館400多人的會(huì)議用餐。任務(wù)之艱巨讓餐飲部每個(gè)人手中都捏了一把汗。在賓館各部門的大力協(xié)作下，特別是銷售部，我們擰成一股繩，加班加點(diǎn)，終于工夫不負(fù)苦心人，在成功完成婚宴的同時(shí)也成功準(zhǔn)備了400多人的會(huì)議送餐。這其中賓館各人員上下一條心，艱巨的任務(wù)在我們手中迎刃而解。也使顧客對(duì)我們賓館有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)。

在接待婚宴過程中，服務(wù)員將桌椅在樓層之間調(diào)整，很是辛苦，我們有這樣一群以大局為重，不顧個(gè)人辛勞的員工，這就是我們酒店人最大的財(cái)富。講到這里我想到了全球排名第三的萬豪集團(tuán)旗下的馬里奧特酒店的企業(yè)文化就是：“關(guān)照好你的員工，他們將關(guān)照好你的顧客”。同時(shí)他們也強(qiáng)調(diào)留住人才。人才是企業(yè)的支柱，這一點(diǎn)我們的領(lǐng)導(dǎo)在一接館就體現(xiàn)的淋漓盡至。我也謹(jǐn)尊這一原則。

三抓好管理，強(qiáng)化協(xié)調(diào)關(guān)系提高綜合接待能力。

(1)這一年我和楊經(jīng)理完善了餐飲部的會(huì)議制度，包括年終總結(jié)季度總結(jié)每日服務(wù)員評(píng)估會(huì)每日檢討會(huì)每周例會(huì)班前會(huì)衛(wèi)生檢查匯報(bào)會(huì)，由于制度的完善，會(huì)議質(zhì)量的提高，上級(jí)的指令也得到了及時(shí)的落實(shí)并執(zhí)行。

(2)加強(qiáng)協(xié)調(diào)關(guān)系，餐飲部服務(wù)員眾多，脾性各不相同，這就必須協(xié)調(diào)好他們之間的關(guān)系，強(qiáng)調(diào)協(xié)作性，交代領(lǐng)班在每周例會(huì)上必須反復(fù)強(qiáng)調(diào)合作的重要性，如出現(xiàn)錯(cuò)誤，不得相互推卸責(zé)任，要敢于承認(rèn)錯(cuò)誤，并相互幫助改正。經(jīng)常相互關(guān)心，多發(fā)現(xiàn)對(duì)方的優(yōu)點(diǎn)，事實(shí)證明這種做法是正確的。

(3)提高綜合接待能力。餐飲部除接待正常散客圍桌用餐外，還接待大型會(huì)議自助用餐，盒飯婚宴壽宴等類型多樣的用餐形式。使賓客高興而來，滿意而歸。并且按口味及時(shí)更換菜譜，讓顧客吃的更舒心。

篇6

畢業(yè)之初能來到三星這個(gè)平臺(tái)是我的萬幸。當(dāng)前很多人主張大學(xué)生要先就業(yè)再擇業(yè)，我向來不贊成，認(rèn)為這不過是無奈之舉，如果能有絲毫的機(jī)會(huì)還是要在就業(yè)之前擇好業(yè)，做好職業(yè)生涯規(guī)劃(這絲毫的機(jī)會(huì)對(duì)每個(gè)人都是有的)。我就是在畢業(yè)之前花了相當(dāng)?shù)臅r(shí)間在對(duì)自我的審視和人生方向的選擇上，所以說，畢業(yè)之后能夠從事本專業(yè)(人力資源)工作是我的必然。不過，盡管是必然，三星人力資源部這個(gè)平臺(tái)也確實(shí)讓我意外驚喜，在做好了一波三折的打算之后能夠順?biāo)浦鄣貙?shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)對(duì)誰都是一種萬幸!對(duì)萬幸的事自然不能辜負(fù)。

一、工作描述

一個(gè)月內(nèi)的工作感覺繁瑣、忙碌，但是總結(jié)之下要做的也不過簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾件事：

一、統(tǒng)計(jì)分析崗位需求。定期了解各分公司的缺員情況，隨時(shí)掌握人員變動(dòng)狀況，定期對(duì)入職人員做分類統(tǒng)計(jì)，有效利用崗位分析表。

二、搜尋并聯(lián)系緊需人才。每天查看_、公司郵箱，篩選求職者簡(jiǎn)歷，聯(lián)系合格者面試，并通過其他各種途徑獲得所需人才信息并取得聯(lián)系。

三、辦理員工報(bào)名、入職手續(xù)。

四、更新、完善人才庫(kù)。定期掌握集團(tuán)公司及各分公司大專以上學(xué)歷人才信息，隨時(shí)登記大專以上學(xué)歷來訪者信息，保證內(nèi)外部人才庫(kù)的更新。

……

也許隨著對(duì)工作的熟悉我還會(huì)接觸更多更有挑戰(zhàn)性的工作，如員工培訓(xùn)、活動(dòng)組織、招聘會(huì)、招聘宣講等等，但是對(duì)于當(dāng)月來說，目前的工作內(nèi)容已經(jīng)足夠我消化一陣子了。熟能生巧，在我熟練掌握各項(xiàng)工作后也許會(huì)發(fā)現(xiàn)，今天看似有挑戰(zhàn)性的工作也不過如此。

我的工作重點(diǎn)是招聘，在員工的招聘、入職方面的具體工作我是按照以下流程進(jìn)行的：

一、前期工作。

1、分析崗位需求;

2、重點(diǎn)、緊急崗位建檔;

3、搜尋、聯(lián)系所需人才。

二、初試階段。

1、重點(diǎn)了解、驗(yàn)證應(yīng)聘者基本條件;

2、對(duì)初試合格者登記;

3、開介紹信介紹到崗位復(fù)試。

三、復(fù)試后階段。

1、在登記表上標(biāo)注;

2、交待次日或指定時(shí)間前來培訓(xùn)，交待應(yīng)辦手續(xù)，對(duì)需體檢者開查體介紹信。

四、培訓(xùn)階段。

1、收齊身份證及其它必要證件復(fù)印件、體檢報(bào)告、無犯罪證明等;

2、培訓(xùn);

3、填試用通知單，并招經(jīng)理簽字。

五、入職辦理階段。

1、簽合同、填員工信息登記表;

2、檢查合同、登記表、體檢報(bào)告、無犯罪證明沒有問題，發(fā)放試用通知單。

六、登記入檔階段。

1、按公司分別做入職登記;

2、合同及相關(guān)證明分別存檔;

3、大專以上來訪、入職者登記;

4、整理保存試用通知單存根及介紹信。

二、工作中存在問題總結(jié)

工作任務(wù)的執(zhí)行、工作方法的選擇、工作流程的熟記現(xiàn)在來說都已經(jīng)沒有很大的問題，但是要想真正的契合工作崗位的需要、融入小到本部門大到整個(gè)集團(tuán)公司的工作環(huán)境還需要進(jìn)一步的努力調(diào)整適應(yīng)。這個(gè)過程或許要的時(shí)間會(huì)更長(zhǎng)一些，因?yàn)檫@不單單是一個(gè)工作方法和流程的簡(jiǎn)單問題，它受到自身觀念、思維、經(jīng)驗(yàn)、性格、心理等多方面本性因素的制約。通過這一個(gè)月來的自我觀察和身邊朋友同事的評(píng)價(jià)，我總結(jié)出自身在工作中表現(xiàn)出的以下幾個(gè)方面的弱點(diǎn)：

一、相當(dāng)程度上的幼稚、不成熟。首先是處事態(tài)度和方法的不成熟，在學(xué)校里身邊都是跟自己年齡、知識(shí)結(jié)構(gòu)差不多的同學(xué)、朋友，交流起來不用有太多顧忌;但是工作以后要面對(duì)很多類型的人群，從普通職工到高層領(lǐng)導(dǎo)，從小弟小妹到大爺大媽，性格多種多樣……乍面臨這種紛繁復(fù)雜、千姿百態(tài)的人際網(wǎng)絡(luò)既有些措手不及也有些如履薄冰。其次是思維觀念的不成熟。有很多問題看的不夠透徹、想的不夠長(zhǎng)遠(yuǎn)，或者還是以以前簡(jiǎn)單的思維方式去思考了復(fù)雜的問題，以致有時(shí)會(huì)出現(xiàn)一些工作上的失誤和漏洞。然而，這兩點(diǎn)不成熟的表現(xiàn)歸根結(jié)底還是社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的不足造成的，社會(huì)就像那塊磨刀石，只有切身與之相磨礪方顯利刃!

二、不是足夠自信。這一點(diǎn)是我在就業(yè)之前就已經(jīng)總結(jié)出來的缺點(diǎn)之一，往往我總是將自己置于邊緣角落的位置，對(duì)中心位置的焦灼感有些心理上的畏懼，但是不可否認(rèn)的是自我將這個(gè)弱點(diǎn)剖析出來以后至今已經(jīng)有了很大的改善。不過，自信需要底氣，底氣源于資本，一種心理狀態(tài)的轉(zhuǎn)變往往需要一些時(shí)間或者不同尋常的經(jīng)歷，也許對(duì)于我在時(shí)間上還有點(diǎn)欠缺也許在經(jīng)歷上還有所不足，但是只要我保持心理狀態(tài)時(shí)上進(jìn)的就不怕起點(diǎn)低，也不怕路途遠(yuǎn)!

三、表達(dá)溝通能力需要提高。初來的幾天，經(jīng)理也評(píng)價(jià)我說“敏于行而訥于言”，一語中的。我前不久看的一本書叫《鈍感力》，教人們?cè)跒槿颂幨隆⑿睦矸磻?yīng)上要學(xué)會(huì)有一些鈍感，或者說木訥;也主張?jiān)谡Z言上不要太敏捷、靈巧，而多一時(shí)間和精力在思考上，我受這種主張的影響很大。不過，雖然我不以為做人力資源要像業(yè)務(wù)員那樣巧舌如簧但是也不否認(rèn)，語言上的過于木訥也是一個(gè)影響工作的缺點(diǎn)，起碼在溝通上是一種障礙。

另外，從外部環(huán)境方面來考慮，我也存在這樣的問題：孤懸海外，不沾圣化。自入職以來就在招聘辦公室這邊，沒有經(jīng)歷總部的融合適應(yīng)階段，很多工作上需要摸索，大部分工作屬于受總部遙控型的，雖然并不影響工作的進(jìn)行，但是對(duì)于環(huán)境的融入?yún)s是一個(gè)制約因素。

三、問題應(yīng)對(duì)思路

針對(duì)以上總結(jié)的個(gè)人及環(huán)境弊端，接下來我將采取如下調(diào)整應(yīng)對(duì)思路：

首先，多與人交流。無論是經(jīng)驗(yàn)不足、不夠自信還是表達(dá)力差，一個(gè)共同的原因就是接觸的人少、與人交流的少、涉足的社會(huì)層面狹窄，因而在以后的工作生活中要從心理上改變對(duì)紛繁復(fù)雜的人際交往的看法，不以之為一種負(fù)贅，相反，要從多姿多彩的人際交往中體會(huì)結(jié)識(shí)各種各樣性格的人的樂趣。多與人交流、多參加社會(huì)活動(dòng)、多思考總結(jié)、多以學(xué)習(xí)的姿態(tài)面對(duì)每一個(gè)人每一件事。

第二，保持下班后規(guī)律、上進(jìn)的日常生活。堅(jiān)持每天鍛煉，保證身體健康強(qiáng)壯，只有身體健康才能從外表上體現(xiàn)出自信的氣質(zhì);堅(jiān)持不斷的學(xué)習(xí)，每天補(bǔ)充些知識(shí)、精神食糧，腹有詩書氣自華，腹有詩書自然能做到口若懸河，腹有經(jīng)史自然能夠處事不驚，也自然對(duì)自己不用懷疑。

第三，多向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教。我相信絕大部分領(lǐng)導(dǎo)尤其是年長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)都不會(huì)厭倦年輕下屬向他經(jīng)常問一些問題，相反，他們肯定以能夠把半生的經(jīng)驗(yàn)教授給我們年輕人而欣慰。我身在辦公北樓，北樓有林經(jīng)理，也有其他很多有經(jīng)驗(yàn)的領(lǐng)導(dǎo)、同事，我有問題可以隨時(shí)向他們請(qǐng)教。當(dāng)然，我每天都會(huì)往南樓去，很多問題都不用占用多少時(shí)間，匯報(bào)工作的同時(shí)聽聽經(jīng)理的指導(dǎo)。經(jīng)理當(dāng)時(shí)說要隨時(shí)學(xué)習(xí)，抓住人就問。所謂三人行必有我?guī)煟覒?yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)、學(xué)精這種能力，無論是領(lǐng)導(dǎo)還是同事，甚至路邊認(rèn)識(shí)的每一個(gè)人，如果他們有可能解答我的問題我都要向他們請(qǐng)教。

第四，拜訪各分公司。經(jīng)理也支持不僅要讀萬卷書還要行萬里路，光是通過柏拉圖所謂理型世界來認(rèn)識(shí)事物是是不夠的，只有通過感官世界切實(shí)的體驗(yàn)過才能有觸目驚心的認(rèn)識(shí)。因而光在腦子里想當(dāng)然的構(gòu)思出分公司的樣子，推斷出內(nèi)部的工作流程是不夠的，當(dāng)別人問起的時(shí)候即使能夠瞞天過海但說起來也不自信，所以一有機(jī)會(huì)就過去瞧瞧，跟公司的領(lǐng)導(dǎo)同事交流交流。

四、幾點(diǎn)個(gè)人觀點(diǎn)

經(jīng)理說，剛來到一個(gè)環(huán)境中我們要先學(xué)習(xí)，等把這里傳統(tǒng)的東西學(xué)會(huì)了、學(xué)通了我們才有資格對(duì)它提出創(chuàng)新意見。我來到三星人力資源部的一個(gè)月，學(xué)到的東西不少，但是較之崗位所有的工作只是皮毛而已，尙沒有學(xué)完學(xué)完更不用說學(xué)會(huì)、學(xué)通了。不足以提出個(gè)人看法，但是與先前所學(xué)理論知識(shí)相較，確實(shí)發(fā)現(xiàn)許多不能契合的地方讓我不能明白，因而大致列出來請(qǐng)求經(jīng)理指教。

一、部門人員的角色。剛來面試的時(shí)候，經(jīng)理說過我們?nèi)肆Y源部是一個(gè)人才培養(yǎng)中心，是為公司培養(yǎng)鍛煉人才的地方，這就決定了本部門職員的流動(dòng)性，大多職員都在一兩年后調(diào)任其他崗位，然后再?gòu)膬?nèi)外部選拔、培養(yǎng)。這樣一來，我們部門就成了一個(gè)中轉(zhuǎn)站，永遠(yuǎn)形不成一個(gè)有實(shí)力的穩(wěn)定的團(tuán)隊(duì)，因而人力資源部也不容易壯大起來。所以，我感覺人力資源部應(yīng)該有一個(gè)內(nèi)部的提升機(jī)制，從而使提升不單單是外調(diào)，當(dāng)然這種提升的方式可以使靈活的不限于職位的晉升。

二、對(duì)待高學(xué)歷求職者。首先是在面試方面，對(duì)于特別的崗位我們應(yīng)該有專門的面試流程設(shè)計(jì)，不應(yīng)該讓他們跟所有的入職者一塊到辦公室湊熱鬧，或者處理方式不應(yīng)看起來太過隨意，以體現(xiàn)對(duì)他們的尊重、對(duì)知識(shí)的尊重。因?yàn)閯偖厴I(yè)的大學(xué)生的心理都比較敏感，一時(shí)可能接受不了理想與現(xiàn)實(shí)之間的落差;然后是在簽訂勞動(dòng)合同方面，大學(xué)畢業(yè)生對(duì)待勞動(dòng)合同的態(tài)度十分謹(jǐn)慎因而過于死板，因?yàn)閷W(xué)校在就業(yè)指導(dǎo)中都有強(qiáng)調(diào)關(guān)于勞動(dòng)合同簽訂的問題，前段時(shí)間就有一個(gè)應(yīng)聘電廠的畢業(yè)生不敢簽合同走了，所以在勞動(dòng)合同方面還要進(jìn)行一些思考。

以上是我一個(gè)月來的工作總結(jié)，以及一些想法，很多不成熟的地方希望經(jīng)理批評(píng)指導(dǎo)。總體來說，這個(gè)月是以學(xué)習(xí)和適應(yīng)為主，真正的工作，或者說做出有價(jià)值的工作還在于以后的加倍努力、不斷進(jìn)取。

2020年度個(gè)人工作總結(jié)與反思二本人來到公司就職已經(jīng)近一年了，在這一年里，我從一個(gè)珠寶行業(yè)的門外漢，在同事和公司的幫助下慢慢跨進(jìn)了珠寶行業(yè)的大門。珠寶在我以前的印象中是高貴的，神秘的，隨著在公司工作時(shí)間的推移，慢慢的我開始熟悉這些珠寶，把它們真正作為職業(yè)生涯中的一部分看待。

在個(gè)人的職業(yè)素養(yǎng)上來講，這一年我確實(shí)學(xué)到了很多東西，了解的東西越多，就越覺得自己還需要加深學(xué)習(xí)。在進(jìn)入行業(yè)的初期，以為知道了鉆石是什么，鉑金是什么就很了不起了。但是隨著對(duì)行業(yè)了解的加深，現(xiàn)在我深深的感覺到，要了解更多的專業(yè)知識(shí)，比如時(shí)下最熱門的翡翠，銷量很大的黃金，還有其他的彩色寶石等等。

在個(gè)人業(yè)績(jī)上，負(fù)責(zé)的說，我對(duì)于這一年的銷售狀況我并不滿意，銷量不夠理想，顧客臨柜時(shí)間短。在賣場(chǎng)這個(gè)賣場(chǎng)中，我們雖然占據(jù)的位置相對(duì)還比較理想，但是卻沒有產(chǎn)生很好的業(yè)績(jī)，對(duì)于這一點(diǎn)，我一直都有如巨石壓背，一方面壓力很大，另外也覺得辜負(fù)了公司對(duì)于我們的期望。

客觀的分析業(yè)績(jī)不佳這件事，我總結(jié)了三方面：

第一方面，我們的職業(yè)素養(yǎng)還有待提高，這里說的職業(yè)素養(yǎng)主要指的是專業(yè)知識(shí)和銷售能力以及工作積極性上。不得不承認(rèn)在這方面我做的都不夠好，對(duì)于銷售我很有熱情，但是專業(yè)知識(shí)和珠寶的職業(yè)銷售能力上，必須要提高。在這里，真心的希望公司能在新的一年里給我們更多的提高學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，一方面可以增加我們的銷售能力和熱情，另外也可以增加我們對(duì)公司的歸屬感。

第二方面，商品的陳列上，對(duì)于主力商品和輔助商品的陳列沒有做到絕對(duì)的完美配合，我覺得在商品道具上我們的道具情況還不錯(cuò)，主要是在布局上要再考究，對(duì)于顧客容易看到的位置，和站在柜臺(tái)外的效果要更多的配合我們的主力商品來做陳列，也希望公司能給予我們專業(yè)上的幫助，幫助我們完善我們的柜臺(tái)陳列。

第三方面，商品結(jié)構(gòu)，本品牌珠寶專柜上的商品數(shù)量還不夠，另外就是不夠精致，商品結(jié)構(gòu)上有很多漏洞，這就會(huì)造成兩個(gè)嚴(yán)重問題，一個(gè)是絕大多數(shù)時(shí)候顧客不能在專柜上挑選到他們直接需要的商品，那么我們就需要花費(fèi)更多的口舌來向其他方向引導(dǎo)顧客，但是這樣顯然是繞彎子的，效果也不好。另一個(gè)問題就是，柜臺(tái)和背后展柜的陳列就會(huì)顯得很稀疏，那么我們的柜臺(tái)看相就會(huì)很差。所以我希望公司能在商品上給予一定的調(diào)整和豐富。當(dāng)然不是說要把貨上的很齊全，我覺得只需要針對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的主流商品做出正確的調(diào)整，就可以事半功倍了。

以上三方面是我總結(jié)的今年業(yè)績(jī)不佳的主要原因。總的一句話，銷售是要圍繞著顧客發(fā)生的，畢竟賣場(chǎng)及周圍環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)激烈，我們要盡可能的服務(wù)好顧客，才能建立一個(gè)我們自己的客戶圈子，才會(huì)有良性的、持久的業(yè)績(jī)產(chǎn)生。

我們要看到，賣場(chǎng)這個(gè)賣場(chǎng)的潛力是巨大的，我們的位置也是不差的，占據(jù)兩條邊，和一個(gè)轉(zhuǎn)角，如果在主要層面上我們能有很好的調(diào)整，那么我還是對(duì)我們新年的業(yè)績(jī)有很大信心的。

新的一年，我一定會(huì)把更大的熱情都投入到銷售中去，我也會(huì)把信息及時(shí)反饋給公司，希望我的不足之處，公司能及時(shí)的指出，并給我?guī)椭吞岣叩倪^程。

人無完人，我相信，只要我們能真正以一個(gè)團(tuán)隊(duì)的心態(tài)來工作，相互支持，那么很多問題是可以很快解決的，我們是可以發(fā)揮出我們善于溝通，善于銷售的優(yōu)勢(shì)的。

希望新年里，公司的業(yè)績(jī)會(huì)更好，賣場(chǎng)本品牌珠寶專柜的生意會(huì)有一個(gè)質(zhì)的突破。

2020年度個(gè)人工作總結(jié)與反思三年即將結(jié)束，回顧我到瑪麗亞工作的日子，有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關(guān)的艱辛，也有遇到困難和挫折時(shí)的迷茫和惆悵，時(shí)光如梭，不知不覺中，充滿希望的年就伴隨著新年開始即將臨近。可以說，年是公司推進(jìn)行業(yè)改革、拓展市場(chǎng)、持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵年。現(xiàn)就本年度重要工作情況總結(jié)如下：

一、負(fù)責(zé)工作項(xiàng)目

作為_的網(wǎng)站編輯，為了能讓網(wǎng)站更好更快發(fā)展，完全配合seo做好編輯工作。隨著醫(yī)院不斷的發(fā)展，我的工作也隨之改變。在領(lǐng)導(dǎo)的提拔下，移動(dòng)媒體編輯一職成為了我新的人生目標(biāo)和另一個(gè)階段的開始。

網(wǎng)站編輯工作內(nèi)容：

1、每天負(fù)責(zé)醫(yī)院網(wǎng)站文章更新，需保證文章質(zhì)量和可讀性。

_站每天更新兩篇，_站每天更新十篇，_每天更新十篇。在有優(yōu)惠活動(dòng)時(shí)第一時(shí)間，更新醫(yī)院活動(dòng)情況。

2、負(fù)責(zé)微博維護(hù)，每天發(fā)微博4篇，定期更新，讓微民第一時(shí)間了解醫(yī)院活動(dòng)，盡可能加強(qiáng)醫(yī)院曝光率。

打造瑪麗亞品牌效益。

3、每天發(fā)_網(wǎng)，5-10篇，搶占關(guān)鍵詞排位，爭(zhēng)取在網(wǎng)民在百度搜素的第一頁就能看到大量的_。

4、_是維護(hù)好網(wǎng)站必不可少的關(guān)鍵點(diǎn)，每天定量更新3-5篇博客和論壇是工作的一部分，有利與網(wǎng)站的流量增加。

5、QQ空間日志2篇，網(wǎng)民們必不可少的聊天軟件就是QQ，利用QQ增加醫(yī)院在網(wǎng)絡(luò)上

的曝光率，打造品牌效益同時(shí)還能增加網(wǎng)站訪問量以及整形咨詢，從而給醫(yī)院帶來客戶。

移動(dòng)媒體編輯工作：

在網(wǎng)站編輯轉(zhuǎn)入移動(dòng)媒體編輯后，工作難度雖然有所提高，但是更加激起了我對(duì)工作的積極性，在領(lǐng)導(dǎo)的鞭策和同事的幫助下，我正在努力將工作做到。現(xiàn)在微博微信正當(dāng)紅，乘著這股熱潮。我們將要把瑪麗亞(東莞)整形美容中心推廣的更遠(yuǎn)，讓所有人都能在整形上第一反映出瑪麗亞的名字。

1、在微信認(rèn)證后的第一天便有意向客戶進(jìn)行咨詢。

到目前為止，我們的微博粉絲已經(jīng)達(dá)到868位。并且每天都會(huì)有新近客戶進(jìn)行咨詢。

2、微信平臺(tái)雖然每天只能一條微刊，為了能吸引閱讀者，在編寫微刊內(nèi)容上就采取了標(biāo)題新穎的方式。

活動(dòng)期間大力推廣，起到了不錯(cuò)的回響。

3、新浪微博粉絲數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了20572味，發(fā)表的微博數(shù)量為1188條。

除了與微民進(jìn)行互動(dòng)，活動(dòng)也要微信與微博相結(jié)合推廣，讓更多人了解瑪麗亞(東莞)中韓整形美容中心。

二、工作中虛心學(xué)習(xí)

努力工作，圓滿完成任務(wù)!

1、在工作中，我自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，一方面，在工作中學(xué)習(xí)、在學(xué)習(xí)中工作，不斷掌握方法積累經(jīng)驗(yàn)。

我注重以工作任務(wù)為牽引，依托工作崗位學(xué)習(xí)提高，通過觀察、摸索、查閱資料和實(shí)踐鍛煉，較快地完成任務(wù)。另一方面，虛心請(qǐng)教同事，不斷豐富知識(shí)掌握技巧。在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，不斷進(jìn)步，逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點(diǎn)，把握住了工作重點(diǎn)和難點(diǎn)。

2、經(jīng)過這樣緊張有序的一年，我感覺自己工作技能上了一個(gè)新臺(tái)階，做每一項(xiàng)工作都有了明確的計(jì)劃和步驟，行動(dòng)有了方向，工作有了目標(biāo)，心中真正有了底!基本做到了忙而不亂，緊而不散，條理清楚，事事分明，從根本上擺脫了剛參加工作時(shí)只顧埋頭苦干，不知總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的現(xiàn)象。

就這樣，我從無限繁忙中走進(jìn)這一年，又從無限輕松中走出這一年，還有，在工作的同時(shí)，我還明白了為人處事的道理，也明白了，一個(gè)良好的心態(tài)、一份對(duì)工作的熱誠(chéng)及其相形之下的責(zé)任心是如何重要。

三、網(wǎng)站編輯經(jīng)驗(yàn)積累

這是我在職工作每天必定做的工作，因?yàn)闆]有網(wǎng)絡(luò)編輯的工作經(jīng)驗(yàn)，所以在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下上手也比較快，基本在新聞時(shí)沒有什么需要特別招待的，只是遇到一些特殊的編輯后臺(tái)管理需要同事幫助完成。在這些日常更新的工作中，把握了幾個(gè)工作要點(diǎn)：編輯工作的規(guī)范性，嚴(yán)格按照所規(guī)定的標(biāo)題字?jǐn)?shù)、圖片大小、標(biāo)題內(nèi)容、特殊格式等多方面的條款進(jìn)行學(xué)習(xí)與掌握操作;編輯工作的突破性，日常更新要本著網(wǎng)民有著極強(qiáng)的本地性、可讀性、關(guān)注性，不求多，只求精;編輯工作的創(chuàng)作性，能夠?qū)π侣劧逃嵒蛐侣動(dòng)深^進(jìn)行新聞內(nèi)容擴(kuò)展以及增加內(nèi)容，撰寫新聞通稿。

四、網(wǎng)站編輯工作研究

1、做網(wǎng)絡(luò)編輯很簡(jiǎn)單，但是要做好卻很難，加入網(wǎng)絡(luò)部以來，通過同事們的熱情幫助，讓我對(duì)網(wǎng)絡(luò)推廣有一定的了解，但是我需要學(xué)習(xí)的東西很多，我需要懂得產(chǎn)品知識(shí)，懂得銷售的理念，懂得SEO,最后是懂得我自己本身工作的相關(guān)東西，最終使自己在各個(gè)方面得到提高。

2、在瑪麗亞的時(shí)間里，編輯工作更加熟悉，工作更加得心應(yīng)手。

與此同時(shí)，對(duì)網(wǎng)站文章的質(zhì)量也嚴(yán)格要求，杜絕不合格、質(zhì)量差的文章發(fā)表;在保證文章正確率的同時(shí)也做到精益求精，選文章以及文章編寫保持做到新穎，抓住客戶的眼球。

五、編輯業(yè)務(wù)精益求精

年中，我在編輯日常業(yè)務(wù)中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，使自己的業(yè)務(wù)水平有了整體提高。保質(zhì)保量地完成日常稿件工作，同時(shí)針對(duì)整形美容熱點(diǎn)綜編和原創(chuàng)部分新聞稿件。維護(hù)頻道更新;每日更新頻道首頁各個(gè)板塊內(nèi)容，同時(shí)更換微博、微信欄目?jī)?nèi)容。

六、主要經(jīng)驗(yàn)和收獲

在_網(wǎng)絡(luò)部工作這兩年來，完成了一些工作，取得了一定成績(jī)，總結(jié)起來有以下幾個(gè)方面的經(jīng)驗(yàn)和收獲：

1)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能更好適應(yīng)工作崗位。

2)只有主動(dòng)融入集體，讓自己和團(tuán)隊(duì)一起作戰(zhàn)，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài)。

3)只有堅(jiān)持原則落實(shí)制度，認(rèn)真做好編輯工作，才能將網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷做的更好。

4)要加強(qiáng)與同事的交流，要與同事做好溝通，這樣在工作上會(huì)更加順暢，避免了工作中不必要的坎坷。

5)總結(jié)下來：這是今年下半年以來，在工作中讓我體會(huì)最深也受益的一點(diǎn)心得。今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人，嚴(yán)以律己”的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí)，通過在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面的積極充電來進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。

七、滿懷激情展望未來

1、在新的一年里我將總結(jié)過去一年的成功和不足，在做好自己工作的同事，積極參與醫(yī)院網(wǎng)站的其他各項(xiàng)工作，把_網(wǎng)的內(nèi)容建設(shè)好，努力為本院做貢獻(xiàn)。

2、通過在瑪麗亞工作中，我已經(jīng)逐漸意識(shí)到，作為一個(gè)網(wǎng)絡(luò)編輯，首先應(yīng)該跳出的就是ctrl+c和ctrl+v的工作模式，應(yīng)該帶著自己的想法來編輯新聞。

在新的一年之中，我會(huì)在

日常工作之外，多做基礎(chǔ)性的工作，讓自己迅速充實(shí)起來，逐漸加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)水平，逐漸向著成長(zhǎng)為一個(gè)合格的移動(dòng)媒體編輯的方向前進(jìn)，這樣，不僅可以讓自己的水平得以迅速提高，更能讓本院影響力得到提升。

八、今后工作規(guī)劃

此外，在日常工作方面，我還要力爭(zhēng)做到：

1)、在移動(dòng)媒體上將投入200%的熱情和精力。爭(zhēng)取在把自己的工作做到完美。

2)、繼續(xù)加強(qiáng)整形美容專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)自身的新聞敏銳性，提升組織策劃能力。

3)、不管是技術(shù)上還是內(nèi)容上都要形成自己的獨(dú)特的編輯方針，做出自己的特色。

4)、微信、微博內(nèi)容方面我會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)創(chuàng)新精神。除了規(guī)定的特別策劃以外，要根據(jù)新聞事件的發(fā)展多做一些有深度、有內(nèi)容的專題。

最后，在新的一年中，我會(huì)和部門全體同事、領(lǐng)導(dǎo)一起齊心協(xié)力，在探索中不斷發(fā)展。在部門成長(zhǎng)的過程中，也會(huì)出現(xiàn)了一些始料未及和難以避免的問題，在日后的工作中，我會(huì)繼續(xù)從工作中不斷吸取經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正，在實(shí)踐中不斷發(fā)展，不斷完善。逆水行舟，不進(jìn)則退。今后，我會(huì)認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，克服不足，努力把工作做得更好。相信，在團(tuán)隊(duì)整體的努力下，部門今后的路會(huì)愈走愈遠(yuǎn)，愈走愈好!

2020年度個(gè)人工作總結(jié)與反思四201_年，我自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。由于財(cái)會(huì)工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點(diǎn)，因此結(jié)合具體情況，全年的工作總結(jié)如下：

一、完成的主要工作：

1、及時(shí)準(zhǔn)確的完成各月記帳、結(jié)帳和賬務(wù)處理工作，記賬并粘貼憑證近四千張、裝訂憑證近70本。

2、及時(shí)準(zhǔn)確地編報(bào)了各月會(huì)計(jì)報(bào)表，每月1份、每份7種，并對(duì)財(cái)務(wù)收支狀況和能源使用情況進(jìn)行了5次認(rèn)真分析和思考。

3、及時(shí)準(zhǔn)確地填報(bào)市各類月度、季度、年終統(tǒng)計(jì)報(bào)表，定期向統(tǒng)計(jì)局報(bào)送。

4、完成各月對(duì)餐飲庫(kù)房的盤點(diǎn)工作，創(chuàng)新制作了餐飲數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表，使月底餐飲數(shù)據(jù)的上報(bào)更加規(guī)范、整潔。

5、新增設(shè)了資產(chǎn)負(fù)債、收入和支出、主要能源和水消費(fèi)、天然氣、財(cái)政撥款批復(fù)和使用情況等6種臺(tái)賬，并及時(shí)跟進(jìn)和更新數(shù)據(jù)。

6、配合中心各科室完成政府采購(gòu)17次，及時(shí)填報(bào)、查看合同、打印結(jié)算書;

利用半個(gè)多月的時(shí)間完成全國(guó)政府采購(gòu)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查的自查工作并上報(bào)了自查報(bào)告。

7、承擔(dān)了并完成了個(gè)稅、營(yíng)業(yè)稅的申報(bào)與繳納，以及往來銀行間的業(yè)務(wù)和各種日常費(fèi)用的繳納。

8、每月認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金、銀行存款賬戶余額、支出進(jìn)度，銀行對(duì)帳等工作，確保年度決算順利進(jìn)行。

9、以認(rèn)真的態(tài)度積極參加北京市財(cái)政局集中財(cái)務(wù)試點(diǎn)培訓(xùn)，做好用友軟件、財(cái)政新記賬系統(tǒng)的維護(hù)和設(shè)置，利用一個(gè)多月的時(shí)間在新系統(tǒng)里錄入憑證3千余張。

工作量大、任務(wù)重，基本上每天都得在電腦前坐6-8小時(shí)，在經(jīng)常腰疼、眼睛痛的情況下堅(jiān)持工作。

10、積極參加單位組織的各項(xiàng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)并認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記。

11、對(duì)各類會(huì)計(jì)檔案，進(jìn)行了分類、裝訂、歸檔。

對(duì)財(cái)務(wù)專用軟件進(jìn)行了清理、殺毒和備份。

12、其它日常事務(wù)性工作。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，注重提升個(gè)人修養(yǎng)和綜合素質(zhì)

1、通過報(bào)紙雜志、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。

2、認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)方面的各項(xiàng)規(guī)定，自覺按照國(guó)家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事;

3、努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作的基礎(chǔ);始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作;

4、不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，“在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作”，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會(huì)貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識(shí)、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識(shí)，使自身綜合能力不斷得到提高。

三、存在的不足

盡管我們圓滿完成了今年的各項(xiàng)工作任務(wù)，但必須看到工作存在的不足：

1、理論水平不高，當(dāng)前社會(huì)會(huì)計(jì)知識(shí)和業(yè)務(wù)更新?lián)Q代比較快，缺乏對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)和會(huì)計(jì)法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，導(dǎo)致了會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作缺乏，影響來工作水平的提高。

2、忙于應(yīng)付事務(wù)性工作多，深入探討、思考、認(rèn)認(rèn)真真的研究條件及財(cái)務(wù)管理辦法、工作制度少，工作有廣度，沒深度。

3、只干工作，不善于總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的的效果。

四、嚴(yán)格履行會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，扎實(shí)做好本職工作

1、不斷學(xué)習(xí)、更新知識(shí)、轉(zhuǎn)變觀念、完善自我，跟上時(shí)展的步伐。

我們的知識(shí)就像會(huì)計(jì)核算中的無形資產(chǎn)，有時(shí)候發(fā)現(xiàn)它已沒有使用價(jià)值了，必須及時(shí)得到更新。

2、會(huì)計(jì)工作不僅是單位各項(xiàng)工作的一種反映，也是對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一種監(jiān)督。

必須積極參與到單位各項(xiàng)工作中。都應(yīng)該用心做到,哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作,也要善于從中尋找樂趣,做到日新月異,從改變中找到創(chuàng)新.認(rèn)真總結(jié)一年來的財(cái)務(wù)工作,并為年訂下了財(cái)務(wù)工作設(shè)想.對(duì)各類會(huì)計(jì)檔案,進(jìn)行了分類、...按規(guī)定錄報(bào)財(cái)政供養(yǎng)人員信息;辦 理人事工資審核等.

3、勤勤懇懇做好領(lǐng)導(dǎo)交代的其他財(cái)務(wù)工作。

2020年度個(gè)人工作總結(jié)與反思五時(shí)光荏苒，____年即將結(jié)束!

自____年3月23日來公司上班，被擔(dān)任人事___，在此工作中，我用我所學(xué)的專業(yè)知識(shí)及多年來對(duì)人事管理工作經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)公司實(shí)際情況及本職工作進(jìn)行了一個(gè)初步計(jì)劃，現(xiàn)實(shí)告訴我“只有管好人，才能管好事”，所以在擔(dān)任本職工作期間我一邊根據(jù)公司的實(shí)際情況不斷進(jìn)行人事管理工作創(chuàng)新，另一邊依然用我的初步計(jì)劃認(rèn)真踏實(shí)的進(jìn)行人事管理工作，首先對(duì)有關(guān)人事管理的文件進(jìn)行徹底擬制，逐步根據(jù)公司大的有關(guān)規(guī)章制度及公司實(shí)際情況進(jìn)行完善，最終對(duì)人事管理有了一套基本規(guī)范的規(guī)章制度。

在9月底因公司人事調(diào)整，從10月1日起被晉升為本部門經(jīng)理(代)并接管行政、人事、辦公室、總務(wù)后勤事務(wù)工作，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持、指導(dǎo)下以及各部門的配合下，按照公司方針政策，行政人事總務(wù)部的工作特點(diǎn)：做好日常對(duì)外、對(duì)內(nèi)工作，進(jìn)一步提高工作效率，確保各項(xiàng)工作的正常運(yùn)作;進(jìn)一步強(qiáng)化各項(xiàng)服務(wù)工作，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供周到快捷的后勤保障服務(wù);儲(chǔ)備、創(chuàng)新人力資源管理工作，為公司發(fā)展，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供動(dòng)力支持;加強(qiáng)制度執(zhí)行力度等。自10月1日起擔(dān)任部門經(jīng)理(代)的工作中，也都是圍繞上述思路展開工作。努力服務(wù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，適時(shí)調(diào)整招聘、用工管理以及后勤保障管理思路。

回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝!有你們的協(xié)助和理解才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈兊膸椭拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階，較好的完成各項(xiàng)工作任務(wù)。其總結(jié)報(bào)告如下：

一、人事管理

1、徹底完成人事管理有關(guān)文件資料，并根據(jù)公司的發(fā)展逐步完善并下發(fā)各部門;

對(duì)公司及各部門下發(fā)的文件資料進(jìn)行修改完善，并進(jìn)行會(huì)簽下發(fā);解釋并監(jiān)督各部門對(duì)已下發(fā)文件的執(zhí)行情況，并做進(jìn)一步指導(dǎo)實(shí)施。

2、建立、建全、規(guī)范人事檔案(新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)、升級(jí))管理。

⑴重新對(duì)現(xiàn)有人員進(jìn)行了建檔工作，現(xiàn)員工檔案齊全。

⑵對(duì)各部門、人員進(jìn)行分組建檔，便于工作操作和核查、調(diào)動(dòng)和管理。

⑶辦理公司新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)等手續(xù);對(duì)離職人員的自離、辭工、病退等實(shí)行分類整理存檔，便于查證;同時(shí)做好調(diào)動(dòng)、提拔人員等檔案資料信息保管，月底傳新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)人員資料到財(cái)務(wù)部。

⑷實(shí)行各部門負(fù)責(zé)人對(duì)在職人員的人數(shù)每月進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并對(duì)離職人員、新進(jìn)、調(diào)動(dòng)人員作月統(tǒng)計(jì)并進(jìn)行核對(duì)，方便了部門、人事、財(cái)務(wù)查找、結(jié)算管理，增強(qiáng)了人力資源管理。

⑸及時(shí)做好檔案材料的收集、整理、歸檔。

3、人員招聘。

⑴各部門傳遞人員增補(bǔ)單。

⑵根據(jù)部門人員的實(shí)際需要有針對(duì)性、合理性招聘員工，以配備各崗位;通過采取一系列切實(shí)措施，如廣發(fā)招聘信息、網(wǎng)上招聘、定點(diǎn)招聘等各種辦法攬用工人才，卓有成效。

4、員工住宿情況。

每月對(duì)員工的住宿情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并對(duì)外宿員工的名單進(jìn)行上報(bào)財(cái)務(wù)部，按公司有關(guān)規(guī)章制度給予住房補(bǔ)貼的發(fā)放。

5、嚴(yán)肅勞動(dòng)紀(jì)律。

⑴加強(qiáng)考勤管理，在全公司上下協(xié)助下抓按時(shí)上、下班時(shí)間，規(guī)范考勤制度。

⑵嚴(yán)格考勤制度責(zé)任的落實(shí)。

⑶加強(qiáng)請(qǐng)(休)假制度、放行條管理，對(duì)不履行請(qǐng)(休)假手續(xù)或未開放行條者、擅自離崗者等，堅(jiān)決予以查實(shí)并作出處理，這樣即維護(hù)考勤制度的嚴(yán)肅性，又從另一方面激勵(lì)了在崗員工的積極性，進(jìn)而大大改善了公司的工作作風(fēng)。

6、認(rèn)真做好常規(guī)工作，包括：優(yōu)秀員工、工資、晉升、調(diào)職和其它的核定審查工作;

對(duì)工牌辦理及補(bǔ)辦進(jìn)行核實(shí)查證辦理等等各項(xiàng)工作。

7、人事月統(tǒng)計(jì)工作。

每月對(duì)公司全廠各部門人數(shù)進(jìn)行匯總，對(duì)新進(jìn)、離職、調(diào)動(dòng)人員進(jìn)行備注。

8、收集信息，做好人力資源檔案開發(fā)與儲(chǔ)備，提高辦公效率。

二、行政、辦公室、總務(wù)

1、貫徹執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)指示。

做好上、下聯(lián)絡(luò)溝通工作，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映情況，反饋信息;搞好各部門間相互配合，綜合協(xié)調(diào)工作;對(duì)各項(xiàng)工作和計(jì)劃的督辦和檢查。

2、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意圖，起草有關(guān)規(guī)章制度、工作計(jì)劃和其他文稿。

負(fù)責(zé)公司來往信函的處理及收發(fā)、登記、傳閱、批示;做好公司文件的通知、審核、傳遞、催辦、檢查。加強(qiáng)辦公文件、檔案管理。在文件收發(fā)上做到下發(fā)的文件適時(shí)送達(dá)有關(guān)部門辦理，為公司貫徹落實(shí)上級(jí)精神、及時(shí)完成工作任務(wù)提供了有力的保證;同時(shí)，檔案管理做到井然有序，隨時(shí)為公司查詢服務(wù);加強(qiáng)文字材料的草擬打印工作，能按規(guī)定的時(shí)間和內(nèi)容要求完成。

3、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)，完善、制定公司規(guī)章制度，并執(zhí)行貫徹公司規(guī)章制度。

4、加強(qiáng)溝通：與員工面對(duì)面解決問題，使員工工作有章可循，做到違紀(jì)有據(jù)可查，使他們了解、支持后勤工作，取得了良好的效果，并注重后勤質(zhì)量的提高。

5、能很好地履行崗位職責(zé)，辦事效率的提高。

6、監(jiān)督、管理、檢查方面：每天對(duì)公司各部門環(huán)境衛(wèi)生、消防、紀(jì)律檢查工作，有異常情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處理。

在檢查中發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)、違規(guī)、等各種不良現(xiàn)象及時(shí)通知相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行處理;為公司加強(qiáng)管理、提高后勤服務(wù);認(rèn)真收集信息，全面、準(zhǔn)確的了解和掌握各方面工作的開展情況，分析工作存在的問題，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)向公司匯報(bào)，讓公司上級(jí)能全面準(zhǔn)確地了解和掌握最近工作的實(shí)際情況，為解決問題作出正確的決策。

7、辦公物資、庫(kù)存工服的管理：對(duì)公司各部門使用的辦公物資進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，并分類建檔存入電腦中，保證了物資使用的安全;

負(fù)責(zé)公司辦公設(shè)施的管理和維護(hù)及維修聯(lián)絡(luò)。包括公司辦用品采購(gòu)、發(fā)放、保管、使用登記、維護(hù)工作等;并履行稽查職能，認(rèn)真辦理辦公用品的出、入庫(kù)、領(lǐng)用嚴(yán)格控制和管理。辦理庫(kù)存工服的出、入庫(kù)交接、保管管理。

8、公司日常行政、人事、辦公事務(wù)等管理工作，協(xié)助總經(jīng)辦處理日常工作。

9、公司總務(wù)工作，做好后勤保障。

10、公司辦公、生產(chǎn)會(huì)議安排、記錄和整理會(huì)議記要，根據(jù)需要按會(huì)議決定發(fā)文。

11、接待來訪客戶，堅(jiān)持按照工作要求，熱情接待來訪客戶、認(rèn)真聽取來訪客戶反映的問題，提出的要求、建議。

12、保安、司機(jī)的監(jiān)督管理。

對(duì)廚?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽薄⒈0布八凈從Φ母髦治侍餳叭粘9ぷ髑榭觥⒈ㄏソ猩蠛恕⒉樵模雜幸斐5慕寫懟?/p>13、公司各種表格管理。

14、完成上級(jí)交辦的其他任務(wù)，并按時(shí)按質(zhì)的完成。

三、____年計(jì)劃

根據(jù)部門____年的工作結(jié)合公司目前實(shí)際情況和今后的發(fā)展趨勢(shì)，行政人事總務(wù)部計(jì)劃從以下幾方面開展20__年度的工作，全面推行目標(biāo)管理。

1、行政人事總務(wù)部在____年里除做好日常管理工作外，重點(diǎn)做好以下幾方面工作：

⑴加大后勤服務(wù)及監(jiān)督力度，并根據(jù)公司工作實(shí)際情況，對(duì)后勤服務(wù)有關(guān)規(guī)章制度修改、完善，使其更加符合公司工作實(shí)際的需要。

⑵配合公司促建工作，加大行政管理力度，對(duì)在工作上涌現(xiàn)出來典型的人和事予以及時(shí)公布，通過“以點(diǎn)帶面、以薪帶譽(yù)”，促使工作質(zhì)量進(jìn)一步提高。

⑶加大人力資源管理力度，完善勞動(dòng)人事檔案及合同的管理，嚴(yán)格控制公司勞動(dòng)用工，做好以事設(shè)崗，人盡其才。為人才招募與評(píng)定薪資、績(jī)效考核提供合理依據(jù)。

⑷完成日常人力資源招聘與配置。

⑸嚴(yán)格執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度。比如考勤、用工以及后建宿舍的管理等等。

⑹嚴(yán)格辦公室管理及辦公用品的管理、以及環(huán)境衛(wèi)生管理。

⑺加大內(nèi)部人力、人才開發(fā)力度，弘揚(yáng)優(yōu)秀的企業(yè)文化和企業(yè)傳統(tǒng)，用優(yōu)秀的文化感染人。

⑻做好人員流動(dòng)率的控制與勞資關(guān)系、糾紛的預(yù)見與處理等記錄。既保障員工合法權(quán)益又維護(hù)公司的形象和根本利益。

四、建議