引論：我們為您整理了13篇網絡電信詐騙的形式范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

一、總體要求

近年來，利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的電信網絡詐騙犯罪活動持續高發，侵犯公民個人信息，擾亂無線電通訊管理秩序，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關聯犯罪不斷蔓延。此類犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全和其他合法權益，嚴重干擾電信網絡秩序，嚴重破壞社會誠信，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩定，社會危害性大，人民群眾反映強烈。

人民法院、人民檢察院、公安機關要針對電信網絡詐騙等犯罪的特點，堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從嚴從快懲處，堅持最大力度最大限度追贓挽損，進一步健全工作機制，加強協作配合，堅決有效遏制電信網絡詐騙等犯罪活動，努力實現法律效果和社會效果的高度統一。

二、依法嚴懲電信網絡詐騙犯罪

(一)根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條的規定，利用電信網絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”“數額巨大”“數額特別巨大”。

二年內多次實施電信網絡詐騙未經處理，詐騙數額累計計算構成犯罪的，應當依法定罪處罰。

(二)實施電信網絡詐騙犯罪，達到相應數額標準，具有下列情形之一的，酌情從重處罰：

1.造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的;

2.冒充司法機關等國家機關工作人員實施詐騙的;

3.組織、指揮電信網絡詐騙犯罪團伙的;

4.在境外實施電信網絡詐騙的;

5.曾因電信網絡詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內曾因電信網絡詐騙受過行政處罰的;

6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的;

7.詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療等款物的;

8.以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的;

9.利用電話追呼系統等技術手段嚴重干擾公安機關等部門工作的;

10.利用“釣魚網站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網絡滲透等隱蔽技術手段實施詐騙的。

(三)實施電信網絡詐騙犯罪，詐騙數額接近“數額巨大”“數額特別巨大”的標準，具有前述第(二)條規定的情形之一的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“其他嚴重情節”“其他特別嚴重情節”。

上述規定的“接近”，一般應掌握在相應數額標準的百分之八十以上。

(四)實施電信網絡詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實際騙得財物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰。詐騙數額難以查證，但具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百六十六條規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰：

1.發送詐騙信息五千條以上的，或者撥打詐騙電話五百人次以上的;

2.在互聯網上詐騙信息，頁面瀏覽量累計五千次以上的。

具有上述情形，數量達到相應標準十倍以上的，應當認定為刑法第二百六十六條規定的“其他特別嚴重情節”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。

上述“撥打詐騙電話”，包括撥出詐騙電話和接聽被害人回撥電話。反復撥打、接聽同一電話號碼，以及反復向同一被害人發送詐騙信息的，撥打、接聽電話次數、發送信息條數累計計算。

因犯罪嫌疑人、被告人故意隱匿、毀滅證據等原因，致撥打電話次數、發送信息條數的證據難以收集的，可以根據經查證屬實的日撥打人次數、日發送信息條數，結合犯罪嫌疑人、被告人實施犯罪的時間、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相關證據，綜合予以認定。

(五)電信網絡詐騙既有既遂，又有未遂，分別達到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規定處罰;達到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。

(六)對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點、基準刑時，一般應就高選擇。確定宣告刑時，應當綜合全案事實情節，準確把握從重、從輕量刑情節的調節幅度，保證罪責刑相適應。

(七)對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人，應當嚴格控制適用緩刑的范圍，嚴格掌握適用緩刑的條件。

(八)對實施電信網絡詐騙犯罪的被告人，應當更加注重依法適用財產刑，加大經濟上的懲罰力度，最大限度剝奪被告人再犯的能力。

三、全面懲處關聯犯罪

(一)在實施電信網絡詐騙活動中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無線電通訊秩序，符合刑法第二百八十八條規定的，以擾亂無線電通訊管理秩序罪追究刑事責任。同時構成詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

(二)違反國家有關規定，向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息，符合刑法第二百五十三條之一規定的，以侵犯公民個人信息罪追究刑事責任。

使用非法獲取的公民個人信息，實施電信網絡詐騙犯罪行為，構成數罪的，應當依法予以并罰。

(三)冒充國家機關工作人員實施電信網絡詐騙犯罪，同時構成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

(四)非法持有他人信用卡，沒有證據證明從事電信網絡詐騙犯罪活動，符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責任。

(五)明知是電信網絡詐騙犯罪所得及其產生的收益，以下列方式之一予以轉賬、套現、取現的，依照刑法第三百一十二條第一款的規定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據證明確實不知道的除外：

1.通過使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現等非法途徑，協助轉換或者轉移財物的;

2.幫助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的;

3.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉賬、套現、取現的;

4.為他人提供非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶后，又幫助他人轉賬、套現、取現的;

5.以明顯異于市場的價格，通過手機充值、交易游戲點卡等方式套現的。

實施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處。

實施上述行為，電信網絡詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但現有證據足以證明該犯罪行為確實存在的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認定。

實施上述行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。法律和司法解釋另有規定的除外。

(六)網絡服務提供者不履行法律、行政法規規定的信息網絡安全管理義務，經監管部門責令采取改正措施而拒不改正，致使詐騙信息大量傳播，或者用戶信息泄露造成嚴重后果的，依照刑法第二百八十六條之一的規定，以拒不履行信息網絡安全管理義務罪追究刑事責任。同時構成詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

(七)實施刑法第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規定之行為，構成非法利用信息網絡罪、幫助信息網絡犯罪活動罪，同時構成詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

(八)金融機構、網絡服務提供者、電信業務經營者等在經營活動中，違反國家有關規定，被電信網絡詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財產損失的，依法承擔相應責任。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

四、準確認定共同犯罪與主觀故意

(一)三人以上為實施電信網絡詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，應依法認定為詐騙犯罪集團。對組織、領導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。對犯罪集團中組織、指揮、策劃者和骨干分子依法從嚴懲處。

對犯罪集團中起次要、輔助作用的從犯，特別是在規定期限內投案自首、積極協助抓獲主犯、積極協助追贓的，依法從輕或減輕處罰。

對犯罪集團首要分子以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。全部犯罪包括能夠查明具體詐騙數額的事實和能夠查明發送詐騙信息條數、撥打詐騙電話人次數、詐騙信息網頁瀏覽次數的事實。

(二)多人共同實施電信網絡詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔責任。在其所參與的犯罪環節中起主要作用的，可以認定為主犯;起次要作用的，可以認定為從犯。

上述規定的“參與期間”，從犯罪嫌疑人、被告人著手實施詐騙行為開始起算。

(三)明知他人實施電信網絡詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規定的除外：

1.提供信用卡、資金支付結算賬戶、手機卡、通訊工具的;

2.非法獲取、出售、提供公民個人信息的;

3.制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的;

4.提供“偽基站”設備或相關服務的;

5.提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供支付結算等幫助的;

6.在提供改號軟件、通話線路等技術服務時，發現主叫號碼被修改為國內黨政機關、司法機關、公共服務部門號碼，或者境外用戶改為境內號碼，仍提供服務的;

7.提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的;

8.幫助轉移詐騙犯罪所得及其產生的收益，套現、取現的。

上述規定的“明知他人實施電信網絡詐騙犯罪”，應當結合被告人的認知能力，既往經歷，行為次數和手段，與他人關系，獲利情況，是否曾因電信網絡詐騙受過處罰，是否故意規避調查等主客觀因素進行綜合分析認定。

(四)負責招募他人實施電信網絡詐騙犯罪活動，或者制作、提供詐騙方案、術語清單、語音包、信息等的，以詐騙共同犯罪論處。

(五)部分犯罪嫌疑人在逃，但不影響對已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事實認定的，可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事責任。

五、依法確定案件管轄

(一)電信網絡詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機關立案偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發生地和犯罪結果發生地。

“犯罪行為發生地”包括用于電信網絡詐騙犯罪的網站服務器所在地，網站建立者、管理者所在地，被侵害的計算機信息系統或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的計算機信息系統所在地，詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發送地、到達地、接受地，以及詐騙行為持續發生的實施地、預備地、開始地、途經地、結束地。

“犯罪結果發生地”包括被害人被騙時所在地，以及詐騙所得財物的實際取得地、藏匿地、轉移地、使用地、銷售地等。

(二)電信網絡詐騙最初發現地公安機關偵辦的案件，詐騙數額當時未達到“數額較大”標準，但后續累計達到“數額較大”標準，可由最初發現地公安機關立案偵查。

(三)具有下列情形之一的，有關公安機關可以在其職責范圍內并案偵查：

1.一人犯數罪的;

2.共同犯罪的;

3.共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的;

4.多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關聯，并案處理有利于查明案件事實的。

(四)對因網絡交易、技術支持、資金支付結算等關系形成多層級鏈條、跨區域的電信網絡詐騙等犯罪案件，可由共同上級公安機關按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關公安機關立案偵查。

(五)多個公安機關都有權立案偵查的電信網絡詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機關或者主要犯罪地公安機關立案偵查。有爭議的，按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，協商解決。經協商無法達成一致的，由共同上級公安機關指定有關公安機關立案偵查。

(六)在境外實施的電信網絡詐騙等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關公安機關立案偵查。

(七)公安機關立案、并案偵查，或因有爭議，由共同上級公安機關指定立案偵查的案件，需要提請批準逮捕、移送審查、提起公訴的，由該公安機關所在地的人民檢察院、人民法院受理。

對重大疑難復雜案件和境外案件，公安機關應在指定立案偵查前，向同級人民檢察院、人民法院通報。

(八)已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人歸案后，一般由原管轄的公安機關、人民檢察院、人民法院管轄。

六、證據的收集和審查判斷

(一)辦理電信網絡詐騙案件，確因被害人人數眾多等客觀條件的限制，無法逐一收集被害人陳述的，可以結合已收集的被害人陳述，以及經查證屬實的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數據等證據，綜合認定被害人人數及詐騙資金數額等犯罪事實。

(二)公安機關采取技術偵查措施收集的案件證明材料，作為證據使用的，應當隨案移送批準采取技術偵查措施的法律文書和所收集的證據材料，并對其來源等作出書面說明。

(三)依照國際條約、刑事司法協助、互助協議或平等互助原則，請求證據材料所在地司法機關收集，或通過國際警務合作機制、國際刑警組織啟動合作取證程序收集的境外證據材料，經查證屬實，可以作為定案的依據。公安機關應對其來源、提取人、提取時間或者提供人、提供時間以及保管移交的過程等作出說明。

對其他來自境外的證據材料，應當對其來源、提供人、提供時間以及提取人、提取時間進行審查。能夠證明案件事實且符合刑事訴訟法規定的，可以作為證據使用。

七、涉案財物的處理

(一)公安機關偵辦電信網絡詐騙案件，應當隨案移送涉案贓款贓物，并附清單。人民檢察院提起公訴時，應一并移交受理案件的人民法院，同時就涉案贓款贓物的處理提出意見。

(二)涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內的款項，對權屬明確的被害人的合法財產，應當及時返還。確因客觀原因無法查實全部被害人，但有證據證明該賬戶系用于電信網絡詐騙犯罪，且被告人無法說明款項合法來源的，根據刑法第六十四條的規定，應認定為違法所得，予以追繳。

(三)被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：

1.對方明知是詐騙財物而收取的;

2.對方無償取得詐騙財物的;

篇2

二、工作職責

（一）縣公安局：充分發揮牽頭作用，認真研究電信與網絡詐騙犯罪活動的特點和規律，加強與電信、金融等部門的協作配合，共同研究防范對策。要以“三評三訪”大走訪推進警務廣場聯民心活動為契機，通過宣傳活動“進機關、進企業、進社區、進村居、進學校、進家庭”等載體，力爭使廣大群眾對該兩類案件的防范知曉率達到100%。要充分發揮偵查破案主力軍作用，及時偵破一批案件，提高打擊效率。要進一步加強與各職能部門和單位間的溝通聯系，建立健全打擊電信與網絡詐騙犯罪快速反應和協作機制，努力完成既定的各項任務。

（二）縣教育局：在中小學校、幼兒園組織開展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動，通過發放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業形式讓家長認知各種電信與網絡詐騙手段，提高防范意識，擴大宣傳工作覆蓋面和社會傳播效果。

（三）縣傳媒集團：根據公安機關提供的相關素材，采取報道典型案例、揭示電信詐騙犯罪手段等多種形式，對防范電信與網絡詐騙犯罪進行廣泛宣傳報道，提高群眾防騙能力。

（四）各金融單位：通過各營業網點的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經理的詢問提醒、臨柜人員的“四問”(匯款到哪里？收款人認識嗎？匯款作什么用途？你是否收到陌生人電話或短信匯款的？)等方式，以及對ATM機和自助終端機等匯款數額設限、向客戶群發防范短信、將防范堵截工作納入網點安全員的績效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

（五）各通訊單位：不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺建設，進一步研究解決通信網絡的詐騙電話、短信息，以及互聯網詐騙信息的監測、封堵、跟蹤提示和反制等問題，健全系統內部防范機制，堵塞漏洞。

三、工作要求

（一）加強組織領導，強化工作保障。各部門、各單位要深刻認識當前電信與網絡詐騙犯罪的嚴重危害性，進一步增強開展宣傳防范工作的危機感與緊迫感，切實把宣傳防范工作作為保平安、保穩定、促和諧的一項重要舉措來抓。為此，縣政府專門成立宣傳防范電信與網絡詐騙專項行動工作領導小組，并在縣公安局設立辦公室，負責對全縣宣傳防范工作的組織領導、協調和部署。各部門、各單位也要及時成立相應機構，切實加強本部門、本單位宣傳防范工作的組織領導。

篇3

本次活動由中心牽頭，各校具體負責組織。反電詐宣傳從2020年4月5日開始為期一個月。

二、活動形式開展多種形式的防范電信詐騙進校園宣傳活動。

(一) 各校負責建立“反詐宣傳”聯絡員，負責與公安機關及年級輔導員、各學校日常聯絡。張貼防騙宣傳海報及推廣海報，覆蓋學校、食堂、公寓和教學樓等人員密集場所。

(二)通過聯絡員建立防范電信網絡詐騙宣傳微信群，向群推送防電詐宣傳知識及典型案例，各學校班主任在本班微信群進行推送宣傳。活動結束，作為學校反詐騙網絡平臺，此微信群永久保留，群內人員根據各學院情況及時更換。

(三)積極推廣以手機安裝防詐騙軟件“錢盾”、電腦安裝電腦版“錢盾”(錢盾:由阿里巴巴研發的可覆蓋手杋端、PC端、Pad端，專業解決用戶資金安全，防信息泄露的技術平臺)的形式有效降低風險，及時挽回損失。通過微信群及時推送最新防騙知識，也便于受理學生報案。

(四)學校通過校園廣播、宣傳欄、校國網開展防范電詐知識宣傳，形成常態化機制。學校舉辦防騙知識講座。以校園常見案件類型提醒學生防騙，強化學生防范意識和防范能力。

三、工作要求

(一)高度重視，精心組織，周密安排，力爭通過本次活動讓廣大師生了解、掌握防范電信網絡詐騙犯罪行為的基本形式，避免上當受騙。

(二)活動期間，各學校要利用各種媒體、平臺創新宣傳方法，高效推進反詐宣傳活動。

(三)為保證微信群發揮作用，班主任進群后將個人信息修改為所在學校、年級、真實姓名。任何人員不得擅自退群、擅自拉入無關人員、不得在群里發送與反電信詐騙無關的內容。

(四)班主任負責向本班微信群推送反許知識，向中心校反饋學生動態，同時配合工作人員了解掌握各班微信群宣傳情況

(五)學校負責集中宣傳活動的信息收集、總結、并按日報送學生情況。

篇4

電信詐騙是犯罪行為人利用現代電子通信方式，如電話、手機、互聯網絡、網絡通信平臺等實施的一種詐騙手段，對其加注“電信”定語，旨在方便民眾從諸多詐騙方法中識別。

一、我國電信詐騙現狀分析

1．電信詐騙的特點

隨著我國信息網絡技術的飛速發展，利用電子通信手段實施的電信詐騙日益猖獗，與傳統的詐騙相比，電信詐騙更具智能型、集團性、跨域性，因此相比傳統普通詐騙，其犯罪手段更具社會危害性，具體特點包括：

1.1作案過程是遠程、非接觸性的。在整個作案過程中，犯罪分子和受害人并不會面，犯罪分子使用偽裝或冒充的身份，僅僅依靠現代通信技術和網絡技術，在很短的時間內就可以完成整個作案過程。

1.2作案對象具有隨機性。犯罪分子通過編造虛假短信、電話的方式，地毯式的“偶遇”受害人，受害人對電信詐騙的手法不熟悉，防范意識薄弱，繼而被犯罪分子引導其思維。

1.3作案手段隱蔽。犯罪分子作案時選擇使用VOIP網絡技術，不僅花費便宜，而且可以自動組合任意被叫號碼，也可以顯示任何一個希望顯示的電話號碼。

1.4作案手法繁多，形式多樣，且每種方法蔓延迅速。

1.5作案人數眾多，大多屬于團伙跨境作案，團伙成員分工細致，多為單線聯系，成員之間不熟悉，給公安機關的抓捕工作帶來了很大的困難。

2．電信詐騙案件偵查過程中的難點與問題

2.1調查取證難。電信詐騙犯罪過程是在非接觸式的情況下完成的，犯罪分子操作的VOIP網絡電話的服務器大多在境外，使得警方難以追蹤定位；因此類案件多為跨境作案，各國法律制度不一，給調查取證帶來了障礙和困難。

2.2追繳贓款難。據辦案民警介紹，經常發現被詐騙的幾百萬甚至上千萬贓款在幾分鐘內就被轉移到各地，并在ATM機上提現。

2.3電信、銀行部門監管不力。電信、銀行部門在追求商業利益的同時，缺乏業務工作的監管。如隨處可見的無記名手機卡、銀行開戶審查不嚴、實名制不實等情況，給公安機關案件偵破過程帶來了極大的難度。

2.4我國法律制度不健全。我國現行法律中沒有專門規定電信詐騙犯罪，導致此類犯罪定性、處理難，往往處罰偏輕。

3．電信詐騙防控現狀

3.1民眾缺乏對電信詐騙的預防。通過以上對我國電信詐騙現狀和電信詐騙偵查過程中的難點與問題的分析，我們發現唯有“打防結合，預防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。

3.2.電信詐騙案件信息沒有有效整合。電信詐騙案件信息并沒有進行有效的整合，電信詐騙案例信息多存在于互聯網絡中，沒有進行統一規整，信息零、散、亂；缺乏數據關聯和碰撞；信息資源共享不足。公安機關對電信詐騙案件信息的掌握情況往往是案發信息多，而預測電信詐騙犯罪態勢的發展規律、特點和趨勢的預警信息少；案件靜態信息多，動態信息少；單一信息多，綜合信息少。

二、電信詐騙防控思路與對策

基于電信詐騙本身的特點，預防電信詐騙最基本的做法包括：明確電信運營商、銀行部門的社會責任；對短信業務加強監管；完善、落實通信行業監管法規；建立、完善公安部門偵查協作工作機制。但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，更重要的是提高民眾防范電信詐騙的知識和防范意識；提高公安機關對電信詐騙預警信息的掌握能力，唯有“打防結合，預防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。

1．情報信息主導警務

情報信息主導警務是指公安機關綜合運用公開或秘密手段，廣泛地收集違法犯罪相關信息，并對其進行加工、整理、存儲、傳遞、分析、研究，進而準確地把握刑事犯罪與社會治安的發展變化規律、特點和趨向，全方位引導警務決策，優化警務資源、配置，提高警務效能，達到有效預防、打擊和控制犯罪，維護社會秩序的活，其本質特點是一切戰略決策與戰術行動均以情報信息為依據[3]。情報信息主導警務，突出強調情報信息在警務工作中的導向作用，通過對犯罪信息、其他公安信息、社會信息的收集、加工、分析、利用，提升警務工作效能，推動警務工作信息的發展。

可見，現今公安機關要掌握主動，提高打擊、防范電信詐騙的能力，就必須樹立公安情報信息主導警務的理念，加強信息化建設，以情報信息平臺為載體，在較大范圍和更深層次提高情報信息決策的能力，提高利用情報信息打擊、防范、控制電信詐騙犯罪的能力。

2．思路與對策

2.1構建基于公安情報信息主導警務的電信詐騙防控模式。針對電信詐騙案件的特點，以“情報信息主導警務”理念為導向，以區域、人群、案情為切入點，提出了基于公安情報信息主導警務的電信詐騙防控模式，主要包括以下內容：

2.1.1高發區域的重點防控模式。通過統計分析，對警情數進行排序評估操作可得出電信詐騙案件的發案區域具有一定規律，確定電話詐騙案件的高發區域，從而引導警務決策、指導基層防范、警務資源調配等。

篇5

宣傳月活動期間，采取了以“廳堂網點+社區”模式，擴大了宣傳陣地，為防范網絡詐騙知識宣傳搭建良好平臺。堅持開展對員工的安全意識教育和防范制度措施的學習，及時轉發身邊查堵案例和上級行的風險提示。在廳堂網點的柜臺區、網銀區、理財區、自助區及其他顯著位置均擺放“防范電信網絡詐騙”卡片，由大堂經理進行發放并逐一介紹防范詐騙知識；柜面人員嚴格落實轉賬業務的提醒工作，做到觀察轉賬客戶的情況，對轉賬客戶主動詢問匯款用途、收款人情況及關系等，主動提示風險，防范網絡電信詐騙。

同時，我行利用各網點位置優勢，在附近商超進行宣傳。業務拓展人員深入周邊社區，向居民發放宣傳材料并進行講解，引導公眾了解掌握電信網絡詐騙防范措施、掌握基本的應對方法。在社區活動中，為中年婦女、老年人等易受騙人群總結出幾類常見詐騙手段：通過電話告知電話欠費，郵包有毒或槍支，社保卡被盜用等等借口，欺騙身份被盜，需轉接公安，要求客戶開通網上銀行然后告知用戶名密碼或者將資金轉賬至指定賬戶。并指導他們如何防范網絡電信詐騙以及注意個人信息防盜等。

篇6

各醫療衛生單位：

近年來，全國各地電信網絡新型違法犯罪案件高發頻發，嚴重危害人民群眾財產安全，影響社會大局穩定。為切實提高全社會的防范意識，根據縣政府防范電信網絡新型違法犯罪宣傳工作會議精神，結合全縣衛生健康系統工作實際，制定本方案。

一、工作目標

堅持打防結合、預防為主、綜合施策、標本兼治的方針，構建“責任明確、上下聯動、齊抓共管、嚴密防范”的工作格局，針對重點問題，關注重點群體，多維度、多層次、多樣式的宣傳防范知識，讓廣大群眾進一步認清電信網絡新型違法犯罪的表現形式和詐騙手法，提高群眾識騙、防騙能力，最大限度地保護人民群眾財產安全和合法權益。

二、組織領導

為保障宣傳活動順利開展，成立開展防范電信網絡詐騙宣傳工作活動領導小組。

組      長：余愛昀  縣衛健委黨委書記

副  組  長：趙  超  縣衛健委主任

常務副組長：劉國平  縣衛健委副主任

成      員：金平安  縣衛健委副主任

朱  華  縣衛健委副主任

領導小組辦公室設在黨建辦，劉沙同志任辦公室主任，負責宣傳活動日常工作。

三、工作任務

1.各醫療機構利用電子顯示屏滾動宣傳防范詐騙標語；

2.門診掛號、收費窗口張貼防詐騙提示語；

3.醫導臺擺放防詐騙宣傳資料；

4.利用好新媒體，通過衛健系統各微信群、微信公眾號和微信朋友圈傳播轉發防詐騙知識、信息、防詐騙視頻等。

四、工作要求

1.各醫療衛生機構要提高思想認識，切實把防范電信網絡新型違法犯罪宣傳教育活動抓好抓實；

2.各醫療衛生機構要迅速召開干部職工大會，向干部職工介紹網絡詐騙的特點、分類、作案手段，并結合典型案例“以案說法”，告誡干部職工在面對電信網絡詐騙時要做到“不聽不信不轉賬，不貪不要不匯款，不下未知客戶端”，避免上當受騙。

3.衛健系統干部職工還要負責向自己家屬、親朋好友做好防詐騙宣傳工作。

 

 

銅鼓縣衛生健康委員會

                                  2021年2月10日

 

 

篇7

 

博覽會上，觀眾趙先生走過一道“安檢門”后，個人金融信息就被泄露在大屏幕上，讓在場的參觀者驚奇。原來“安檢門”是模擬黑客攻擊的檢測系統，趙先生的芯片銀行卡的姓名、身份證號、銀行卡號、卡片有效期、最近10次消費時間、消費地點、取現記錄、轉賬記錄等詳細信息就被讀取出來 。

 

原來，這道“安檢門”來自互聯網安全公司360的全球網絡威脅態勢感知系統中的“網絡透明人”體驗門。對此，360網絡安全專家在現場做出解釋，實際上，存放趙先生錢包的安檢框里存有一張具有NFC(即近距離通信)功能的無線讀卡器，旁邊還有配套的信號接收器和電腦等設備，所以只要芯片銀行卡足夠靠近讀卡器，卡片的信息就會顯示出來。

 

網絡專家進一步解釋，并不是所有的銀行卡都能被讀取，像信用卡和早期使用的磁條卡是不能被讀取的，但是帶有閃付功能的芯片銀行卡，在靠近讀卡器10厘米內的距離中就可能會被讀取到信息。為此，360安全專家研發并展示了用于屏蔽讀卡器信息的防護“卡套”，只要將芯片卡放在里面，讀卡器近距離將無法讀取信息。

 

行車助手記錄儀

 

伴隨著國內汽車數量越來越多，各種交通事故的發生概率也隨之攀升。為了能夠有效地降低自身的損失，私家車主越來越多的倚重于車聯網智能硬件的幫助。

 

360展臺前，正在學車的大學生張鐸在對360行車記錄儀視覺體驗后說：“很多開車人都喜歡看手機，這樣一來很容易走神影響正常駕駛安全，這款360行車記錄儀的情景化解讀ADAS功能，在汽車與前車距離太近或偏離車道時都會進行報警提示，提高了駕駛員的安全反應意識。”

 

記者觀察到，360行車記錄儀在日間、夜間都可以保證拍攝出全高清的畫質，增加的WiFi直連功能，車主可以不用花費額外的手機流量，即可實時將拍攝畫面同步到手機端的360行車記錄儀APP，并同步地理位置信息。

 

360展臺技術人員介紹：“在汽車行駛后安全熄火斷電期間，360行車記錄儀會進入休眠狀態，若車體受到碰撞，記錄儀將啟動一分鐘的監控錄像，記錄下碰撞的視頻情景。”有趣的是，360行車記錄儀還可以用在例如戶外運動、旅行攝影、家庭室內安全監控等環境中，擴展到更多的使用范圍中。

 

電信詐騙需謹慎

 

生活中，每個人都接到過“恭喜中獎”“來我辦公室一趟”“猜猜我是誰”等等一類的電信詐騙電話，這就是網絡信息化生活中的新型違法犯罪形式。在“4.29首都網絡安全日”的打擊防范電信網絡詐騙宣傳體驗展區中，為提高人們防范意識，北京市公安局的相關專家對電信詐騙進行專業知識普及。

 

據記者了解，北京公安局針對北京市地區范圍內的電信網絡詐騙案件，聯合北京電信、北京移動、北京聯通迅速建立起關停涉案號碼的處置機制，共累計關停涉案手機號碼2.8萬余個;處置境外語音詐騙電話1441萬多個;屏蔽惡意網站鏈接6400余個。

 

北京市公安局網絡安全保衛總隊相關負責人表示，日常生活中會出現各類抽獎或免費贈送等活動，往往會需要參與者填寫相關個人資料，這種情況下就需要公民盡量精簡個人信息。尤其在網絡活動中，網銀、支付、社交軟件、郵箱賬號密碼、手機驗證碼等信息，一定要核實精準后使用。

 

篇8

一、電信詐騙罪的客觀行為認定

目前，我國從立法上尚未對電信詐騙罪做出規定。在司法實踐中，常見的適用罪名有:詐騙罪、招搖撞騙罪、侵犯公民個人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民檢察院聯合了《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。然而，現有刑法與司法解釋對于電信詐騙罪客觀方面的實行行為規定過于籠統、模糊，從而增加了司法認定的困難。因此，有必要對此進行剖析和探討。(一)對于詐騙載體的認定。在電信詐騙罪中，所謂電信的意思是“使用有線電、無線電、光或其他電磁系統的通信。”這也是電信詐騙與普通詐騙罪之間最為重要的區別。電信詐騙犯是一種發生于信息空間中的超遠距離、非接觸性的詐騙形式。行為人從犯罪預備行為開始，到虛假性、蠱惑性的信息，直至誤導、誘使被害人心甘情愿或情非得已的處分自己的個人動產，而不會像普通詐騙犯罪那樣，需要在現實空間中進行一對一、面對面的接觸，方能實施詐騙行為。(二)對于詐騙對象的認定。由于信息空間的高開放性、高覆蓋性，所以，絕大多數的詐騙對象都是不特定人群，既有年長者、也有年少者;既有高學歷者，也有低學歷者。一言以蔽之，各行各業、三教九流都有可能成為被詐騙對象。而普通詐騙犯罪則不同，他們必須通過某種特定的關聯性、對接性關系，進行直接或間接的財物詐騙。同時，傳統詐騙犯罪在實施詐騙行為時，往往只能局限或固定于某個特殊的物理空間。而信息世界則具有虛擬性、超時空性，因此，行為人實施犯罪不會受現實地域的制約和影響，特別是跨境跨國犯罪尤其如此，他們的詐騙活動有的是從境內到境外形成一個詐騙鏈條，有的是從境外到境內形成一個詐騙鏈條，更多是境內外相互勾結、連鎖作案，因而隱蔽性極強。(三)對于行為對象的認定。鑒于電信詐騙罪行為載體的特殊性，因此，其行為對象絕大多數都是動產，被害人只能通過銀行的支付系統進行財產處分。因此電信詐騙犯罪具有轉移贓款快、追回贓款難，并可增加銀行資金流動風險等特點。而普通詐騙犯罪的行為對象即包括動產，又包括不動產，財物的轉移方式也多種多樣，不受任何限制。(四)對于詐騙手段的認定。電信詐騙手段一般可分為兩類，一是通訊類詐騙，此類詐騙主要是通過微信、QQ、電話、電子郵件等方式，向被害人主動發送虛假、蠱惑信息，與之進行交流、溝通，使被害人陷入錯誤認知，處分自己的動產(金錢)。像各類中獎詐騙、冒充公檢法工作人員詐騙、退費退稅詐騙等等都是如此。二是網絡交易類詐騙。這類詐騙通常是行為人通過被動的建立網站、QQ群等或者利用第三方交易平臺等虛假商品交易信息，利用被害人缺乏交易規則常識以及第三方監管漏洞等，進行假買假賣，牟取暴利。盡管以上這些詐騙行為手法各異，形式不同，但都是依靠電訊、網絡作為詐騙手段，來實施詐騙行為的。值得注意的是，隨著電信網絡技術的迅速發展，電信詐騙的科技含量也愈來愈高，加之行為人又能緊跟時尚潮流，充分把握民眾的獵奇心理、麻痹心理。所以，其詐騙方式日新月異、花樣百出，讓人防不勝防。(五)對于團伙形態的認定。普通詐騙犯罪有時只靠一人或幾人就可以實施。而電信詐騙犯罪一般卻不是單個人或幾個人所能完成的，而是通過團伙化作案方式進行，且具有境內外相勾結的特點。例如，2018年5月，在公安部統一組織和指揮下，天津市公安機關打擊電信網絡詐騙工作組赴印尼與當地警方開展執法合作。一舉成功摧毀了印度尼西亞巴厘島的三個電信網絡詐騙窩點，并成功逮捕了105名中國籍嫌疑人，查獲了大量涉及計算機、語音網關、手機、電話、銀行卡、詐騙腳本等的犯罪工具和物品。因此，大多數電信詐騙犯罪團伙內部的分工極其細致明確、層級嚴密，且各層級人員又大都采取單線聯系方式，從而最大限度地確保了犯罪團伙的安全性。

二、影響電信詐騙罪客觀行為的心理學分析

篇9

派出所防范電信詐騙經驗交流材料

在學習實踐活動中，派出所堅持以人為本，著力從解決事關群眾切身利益的突出問題入手，不斷加大保障民生工作力度，依托社區警務機制、創新工作思路、嚴密防范措施，扎扎實實為人民群眾辦好事、辦實事、解難題，使貫徹落實科學發展觀的過程，成為了不斷為民造福的過程。

一、警力下沉，零距離深入社區宣傳。掌握治安情勢，因情施策，是積極應對犯罪新動向的有效保障。為最大限度增強轄區群眾自我防范意識，所始終堅持廣泛、深入、持久的宣傳，多次組織警力深入社區、學校、賣場、市場，通過發放“防范宣傳”資料、開展“電信詐騙”系列宣講活動、召開警情通報會、制作展板流動宣傳、指導物業保安在出入口對居民進行宣傳等方式，為轄區群眾解惑釋疑，大大提高了轄區群眾電信詐騙的知曉率。轄區居民羅先生寫來感謝信，對派出所發起社區宣傳活動，讓其避免了受到電話詐騙而深表感謝。

二、依托科技，開創網絡宣傳新天地。在信息交鋒中搶占先機，是提高群眾對虛假信息詐騙免疫力的關鍵所在。所轄區有76個居民小區，以小區為基礎建立的社區互聯網論壇多達56個，其中不乏一些知名論壇。為充分利用這一優勢，所領導牽頭組織熟悉網絡操作、精通網絡語言的民警到社區論壇內直接發帖，開展“以虛假信息實施詐騙”案件的防范宣傳；同時，將派出所“網上警務室”網址直接鏈接到社區論壇中，民警通過“網上警務室”互動解答群眾有關電信詐騙案件的疑問。目前，該所“網上警務室”點擊率已達數千次，在一些社區論壇中，“以虛假信息實施詐騙”防范宣傳的帖子已成為論壇熱門帖。

三、警社協作，筑牢最后一道防線。在實戰遭遇時通力防阻，是降低作案成功率的重要環節。針對地區銀行網點較為集中的現實情況（現有各類金融網點25家，屬于全區最多地區之一），所不斷延伸并整固防線，深入銀行網點設置防范提示，開展普及宣傳和重點培訓，多次以工作例會形式，指導督促銀行保安加強網點巡視及防詐騙宣傳工作，切實落實柜臺出納人員的提醒職責，確保柜臺上有資料、atm機顯示屏上有字幕、工作人員有提醒，有效提高了金融網點發現可疑、及時防阻、與警方通力合作的能力，阻止受騙事主于最后一道防線。4月13日至17日間，先后有4名中年婦女被勸阻于轄區農行、建行“一米線”內，挽回群眾經濟損失近50萬元。截止4月底，所已成功阻止電信詐騙案10余起（總案值超百萬元）。

篇10

被冒名的“親友”，眼見為實仍有假

“明明視頻里看到的是他，難道還有假？”周先生沒想到，自己竟被“侄子”騙了。

不久前，周先生與留學美國的侄子QQ視頻聊天，看到“侄子”在學校宿舍。“侄子”打字說，他借了同學2萬美元，現在同學急用錢，他讓父母匯款，父母出差，讓他向周先生借，等他們回來再還。周先生沒多想，就把錢匯到“侄子”給的賬號。過幾天，周先生向大哥提起侄子借錢的事，大哥一頭霧水，與侄子聯系后，周先生才知被騙了。

無獨有偶，廣東陳女士與朋友QQ視頻聊天，“朋友”向她借3萬元。半小時后，陳女士打電話向朋友反饋匯款信息，才發現自己被騙。

“視頻看到的就是他，難道還有假？”陳女士想不到，原來，詐騙分子通過木馬盜取了她朋友的QQ號，再冒充朋友借錢。

“詐騙分子正是利用了人們情感的弱點。”專案組民警說。不少網友因對方是朋友，對發過來的信息基本不懷疑，輕易上當。

專案組民警介紹，詐騙分子通過加QQ好友，向對方發去請求參加投票的鏈接。礙于情面，網友一般會點擊鏈接，點擊后會出現輸入QQ號碼和密碼的對話框，輸入后QQ號碼即被盜取。獲得QQ號碼后，詐騙分子通過研究號碼主人與號碼好友的關系，并登錄QQ郵箱查看郵件，了解主人與好友的往來。隨后，詐騙分子與號碼主人視頻聊天截取視頻；找準時機，便通過登錄被盜號碼與號碼的好友聊天，播放所截取的視頻，讓對方誤以為號碼主人在聊天，進行詐騙。

電腦的一端是詐騙分子，另一端則是承受巨大損失的百姓。一位身患重病的受害人被詐騙分子騙取救命錢后，身心多重打擊之下很快離世。江蘇一位受害人被詐騙分子冒充留學的親人騙取300萬元，造成了很大的經濟負擔。

掛羊頭賣狗肉，盜號洗錢環環相扣

走近廣西賓陽縣城一家電腦鋪，乍看是正規商鋪，實際是賣QQ號碼的窩點。被盜的QQ號碼按使用時間長短，以10元至20元價格出售。

在一家不到10平方米的首飾店，柜臺上放著三臺POS機。民警介紹，這是為幫助詐騙分子洗錢的窩點，通過開設虛假銷售賬單轉賬，一臺POS機一天可刷幾十萬元，收取10%至20%手續費。

為逃避打擊，詐騙分子挖空心思：除以正規店鋪偽裝外，還把窩點設在偏僻的農村；從最初在網吧詐騙，到賓館開房詐騙，再到在家詐騙，手段更加隱蔽；最初盜取QQ號碼修改密碼，后來因為需要驗證無法修改，于是采取偷錄視頻進行詐騙。

據相關專業人士介紹，QQ視頻詐騙團伙分四個鏈條：第一個鏈條提供作案工具，如電腦、上網卡、木馬軟件等；第二個鏈條針對特定群體盜取QQ號碼；第三個鏈條負責詐騙，通過截取視頻冒充號碼主人對好友詐騙；第四個鏈條負責轉賬洗錢，通過刷POS機把錢取出來。他們大多以工作室形式各自分工，形成完整的犯罪鏈條。

合成作戰凸顯威力相關立法仍需完善

面對詐騙分子不斷翻新的手段，專案組不斷創新技戰法，統籌力量全國行動，聯合多警種打擊，開展線索摸排和技術攻堅，逐步摸清掌握了主要犯罪嫌疑人的活動軌跡，鎖定了團伙窩點及嫌疑人藏身處。

“這是一種新的合成作戰模式，經過多次實戰總結得出，具有事半功倍的效果。”公安部網安局局長顧建國說。

公安部網安局副局長顧堅表示，公安機關將不間斷進行打擊，除QQ視頻詐騙外，還將對中獎詐騙、購物詐騙等進行打擊；并聯合有關運營商采取技術防范措施。如QQ號被盜，在異地登錄時系統提醒為異地上網；詐騙分子播放錄像時，提醒并非實時視頻。

對老百姓而言，該如何防范？

“最簡單的辦法，只要涉及錢，一定不要只通過一種方式確認，不要聊天后就匯款。現在通訊很發達，可以通過多種方式確認再匯款，從而減少受騙的幾率。”顧堅說。（來源：新華網）

延伸閱讀

傳統騙術仍好使 十種新型詐騙曝光

篇11

一、 典型案例

1、被告人江某、林某、陽某、張某于2010年8月至同年10月，經與上線計議，由上線利用電話冒充公安機關辦案人員，謊稱被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協助將所騙得的贓款轉移，共計作案3起，涉案金額近80萬元。

2、2011年9月份以來，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱急需用錢進行詐騙，作案2次，涉案金額37萬元。

二、主要特點

與傳統詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點。因此，信息化詐騙具有更嚴重的社會危害性和更難打壓的勢態。

1.涉案范圍的廣泛性。據統計看出，犯罪嫌疑人來自我國四面八方，通過虛擬電話或網絡采用群撥電話、群發短信或通過QQ聊天實施詐騙。侵害對象可能身處不同地區，屬于社會各階層，從事各行業，侵害對象具有不確定性。通過現代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時可能侵害每位公民，造成極大的社會危害。

2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環節“銀行取款層”成員。一般來講，電話詐騙團伙成員內部可以分為四個層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術支撐層”、“網絡銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類詐騙案件中，為防止出現抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團在明確分工的基礎上，組織極其嚴密。各層之間只有關鍵成員單線聯系。主要成員均在境外,即使案發，對主要成員無法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來困難。由于作案分工明確組織嚴密，從實施詐騙到資金轉移時間極短，被害人將錢轉賬后，往往來不及反應，贓款就被千里之外的同伙順利轉移，由于被害人無法補救，詐騙成功率大大提高。

3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現代通信技術及網絡知識。作案時選擇使用VOIP網絡電話技術和任意顯號軟件，使被害人來電顯示為政府、金融或電信部門號碼，通過QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。

4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對職能部門和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎詐騙、汽車退稅、預防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級。最近公安機關破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過發送虛假短信，告訴被害人汽車退稅，并制作虛假網頁，獲取被害人賬號密碼，并要求被害人轉賬，實施詐騙。據統計，目前此類信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。

三、發案原因

1.利益驅動，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺電腦、幾部手機和大量手機卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬元，就可以正常運轉。而每個詐騙電話短信成本僅為幾分錢，QQ盜號軟件木馬可以反復使用成本更為低廉。只要有一個受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤，可謂一本萬利。

2.輕信他人，防范意識差。本案中5名被害人均為女性。可以看出，女性相較于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時，一些年長男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對象。

3.手續簡單，電信監管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關電信部門為方便群眾簡化相關業務手續，一方面加快了經濟化進程，另一方面也給安全管理帶來一系列問題。如部分營業點無需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購買多個手機號碼作為詐騙工具。移動公司發行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號預警系統、木馬防御系統有待加強。銀行簡單開戶手續和異地存取款無障礙服務為犯罪嫌疑人資金轉移開通了綠燈。

4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財力，造成部分案件因為成本高昂而被迫放棄。此類詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據查證較為困難，往往出現部分環節證據缺失，給審查案件帶來難度。

四、預防對策

信息化詐騙已成為社會一大公害，是司法機關、電信部門、金融系統、網絡監管部門等各方防范、整治的重點和難點。防治信息化詐騙應多管齊下，從被害人源頭預防，加強技術監控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節約司法資源。為進一步預防減少詐騙案件的發生，我們應重點做好以下六項措施：

1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識。犯罪嫌疑人往往利用群眾對電信、網絡及銀行轉賬功能不熟悉，對相關職能部門運作機制不了解等情況實施詐騙。因此，司法機關應充分利用廣播電視、報紙雜志、手機電話等多種平臺，加強法制宣傳，增強群眾識別信息化詐騙的能力。

2.增強保密意識，防止個人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網登錄需要注冊、商家會員需要登記、網絡交友需要認證，各種渠道都可能會泄露個人信息。由于利益驅動，商家也會將個人信息隨意倒賣，犯罪嫌疑人正是通過這些途徑獲取個人信息實施詐騙。因此，個人應養成保密意識，相關部門也因注意對個人信息的保密工作。

3.加強協作配合，金融電信聯合防控。電信部門應加強對違法短信、不明來電的監管力度。網絡監管部門應加強對網絡環境的監控，對于異地上線的QQ除輸入驗證碼之外，應設置個性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無法順利異地登錄被盜QQ。金融部門應加強對同一身份多個戶頭的賬戶進行監控，對短時間異地反復取款數額巨大的賬戶進行監管，對存取款環節的監控錄像加強配備維護。公安機關也應與電信和金融等部門構建信息交流平臺，及時反饋情報，實行資源共享，多方協作配合，聯手打擊。

篇12

 

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文1

1、不貪便宜。雖然網上東西一般比市面上的東西要便宜，但對價格明顯偏低的商品還是要多個心眼，這類商品不是騙局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受騙上當。

2、使用比較安全的安付通、支付寶、U盾等支付工具。調查顯示，網絡上80%以上的詐騙是因為沒有通過官方支付平臺的正常交易流程進行交易。所以在網上購買商品時要仔細查看、不嫌麻煩，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質，同時還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式。

3、仔細甄別，嚴加防范。那些克隆網站雖然做得微妙微肖，但若仔細分辨，還是會發現差別的。您一定要注意域名，克隆網頁再逼真，與官網的域名也是有差別的，一旦發現域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特別是那些要求您提供銀行卡號與密碼的網站更不能大意，一定要仔細分辨，嚴加防范，避免不必要的損失。

4、千萬不要在網上購買非正當產品，如手機監聽器、畢業證書、考題答案等等，要知道在網上叫賣這些所謂的“商品”，幾乎百分百是騙局，千萬不要抱著僥幸的心理，更不能參與違法交易。

5、凡是以各種名義要求你先付款的信息，請不要輕信，也不要輕易把自己的銀行卡借給他人。你的財物一定要在自己的控制之下，不要交給他人，特別是陌生人。遇事要多問幾個為什么！

6、提高自我保護意識，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號碼、賬號、密碼等，不向他人透露，并盡量避免在網吧等公共場所使用網上電子商務服務。網絡詐騙，正以詭譎多變、防不勝防的態勢侵入我們的生活，樹立牢固的安全觀念，常備警惕之心對沒有固定收入的大學生而言尤其重要。

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文2

“網絡釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯網站進行詐騙活動，獲得受騙者財務信息進而竊取資金。作案手法有以下兩種:

1、發送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎、顧問、對賬等內容**用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。

2、不法分子通過設立假冒銀行網站，當用戶輸入錯誤網址后，就會被引入這個假冒網站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領。此外，犯罪分子通過發送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計算機內，一旦客戶用這種“中毒”的計算機登錄網上銀行，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文3

是指事主在互聯網上因購買商品時而發生的詐騙案件。其表現形式有以下6種:

1、多次匯款--騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數目方能將以前款項退還等各種理由迫使事主多次匯款。

2、假鏈接、假網頁--騙子為事主提供虛假鏈接或網頁，交易往往顯示不成功，讓事主多次往里匯錢。

3、拒絕安全支付法--騙子以種種理由拒絕使用網站的第三方安全支付工具，比如謊稱“我自己的賬戶最近出現故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付寶，因為要收手續費，可以再給你算便宜一些”等等。

篇13

社會工程學的概念最早是由著名黑客凱文 米特尼克在《欺騙的藝術》中提出的。目前，對于社會工程學并沒有一個規范化的定義。根據《欺騙的藝術》中的描述，可以將其總結為：社會工程學就是通過自然的、社會的和制度上的途徑，利用人的心理弱點（如人的本能反應、好奇心、信任、貪婪） 以及規則制度上的漏洞，在攻擊者和被攻擊者之間建立起信任關系，獲得有價值的信息，最終以欺騙和攻擊目標。總體上說，社會工程學就是使人們順從你的意愿、滿足你的欲望的一門學問，它是一種與普通欺騙和詐騙不同層次的手法，當攻擊者確定攻擊目標之后，首先要針對目標搜集相關信息，然后利用相關受害者的心理弱點構建陷阱，以獲取受害者的信任，進而采取攻擊行為。

（二）通信網絡詐騙犯罪的社會工程學視角

目前，公民的安全意識在不斷增強，且手機安全軟件不斷更新與升級，對于一些簡單的中獎、推銷、冒充等詐騙已經免疫，而通信網絡詐騙依然非常猖獗，其中一個重要原因就是其與社會工程學方法的深度融合。攻擊目標更有確定性，注重信息的收集和對人心理的運用，通過連環攻擊擊破人們的心理防線。在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人先是攻擊了山東省2016高考網上報名信息系統盜取了包括徐玉玉在內的大量考生報名信息。隨后租住房屋設立詐騙窩點，通過QQ搜索高考數據群、學生資料數據等聊天群，在群內個人信息購買需求后，以每條0.5元的價格購買了1800條今年高中畢業學生資料。同時，雇人冒充教育局、財政局工作人員撥打電話，以發放助學金名義對高考錄取學生實施詐騙。徐玉玉前一天剛接到政府部門的教育救助金電話，第二天就接到了騙子相同的電話，犯罪分子對信息收集的充分程度讓人咋舌，此時再冒充政府人員進行詐騙，受害人的防御心理極度降低，各個環節配合天衣無縫，在心理上兩個人建立牢固的信任關系，詐騙順利完成。在信息化高度發展的同時，傳統單一手法的通信網路詐騙已無法滿足犯罪分子謀財的野心，他們策劃各種新的方案，充分利用受害人的心理，將受害人一步步引入圈套。可以說，基本上通信網絡詐騙犯罪的每一次新的花樣都是社會工程學方法在犯罪行為中的新的運用。

（三）攻擊心理分析

在犯罪分子對心理利用越來越密切和嫻熟的情況下，我們有必要對其進行總結分析，在此筆者將犯罪分子的攻擊心理進行了大致分類。

1.天降餡餅式。此類詐騙主要利用人的貪利、見財起意心理。例如中獎類詐騙。犯罪分子采取短信、郵箱、網頁等方式，稱受害人的號碼獲得相應獎項。為增加被害人的信任度，犯罪分子會事先收集公民的信息，同時公布所謂官方網站、客服熱錢等。目前還出現微信點贊的詐騙形式，打著集贊有獎的幌子。以保證金、公正費、稅費等名義騙取錢財。

2.感情欺騙式。此類詐騙主要利用人的愛心、親情、友情等來取得受害人的信任，從而進行詐騙。例如微信交友詐騙：利用微信附近的人等功能，偽裝成白富美、高富帥，騙取感情和信任后進行詐騙；利用網民撥打所留聯系方式進行詐騙，以愛心募捐，以無錢看病、抗震救災等理由，以家屬、紅十字會等名義進行網上募捐詐騙。

3.投機鉆營式。此類詐騙主要利用人投機取巧、托關系、走后門等庸俗心理。例如預測股票走勢詐騙；辦理信用卡詐騙：騙子發送可辦理高額透支信用卡的廣告，通過手段取得事主信任后，犯罪分子則以手續費、中介費、保證金等虛假理由要求事主連續轉款。

4.急性應激式。此類詐騙主要利用人恐慌、服從權威、急于求助等心理和氛圍感染效應，氛圍感染效應，即我們在接觸到焦急恐慌的人的時候，由于被那種氛圍所感染，自己也會變得恐慌起來。例如冒充類詐騙，編造各種謊言理由，利用無辜事主的惶恐，面對專家失去冷靜判斷等作案條件取得受害人信任并進行詐騙。可以說這類急性應激式的犯罪是應用最廣的犯罪，且覆蓋范圍大，實施手段日新月異，成功率較高，社會影響大。

5.急功近利式。此類詐騙主要利用人欲望，急切，愛慕虛榮、等心理。例如網絡投資詐騙：這類詐騙以天天返利、保本收益等為誘餌，放長線釣大魚，待受害者大量投資后就關閉網站，銷聲匿跡；高薪招聘，詐騙團伙利用大學生急于實現自我、人們尋求高薪職業等心理，假裝按照正常的招聘程序，以各種名義進行收費詐騙。

二、控制通信網絡詐騙犯罪的對策

面對通訊網絡詐騙犯罪的愈演愈烈及其與社會工程學方法緊密結合的大環境下，結合通信網絡犯罪的特點，我們應依據情境預防的控制手段提出以下策略：

（一）增加犯罪的實施難度

1.增強公眾防范意識。在政府組織引導下，對當前詐騙手段、國家政策、法律法規、價值觀等進行全方位、立體式宣傳。讓群眾對社會工程學方法的心理攻擊從容應對，提高防范能力和個人信息保護的意識，形成群防群治的局面。

2.嚴格落實實名制。犯罪分子利用實名制審查不嚴的漏洞，輕松獲得犯罪的工具和條件。手機卡、銀行卡開戶時必須采用真實姓名，相關部門也必須嚴格審查開戶人的身份證明文件。

3.采用多重驗證手段。目前手機作為必不可少的通訊工具，也成為了身份驗證的核心。我們需要降低對手機驗證碼的依懶性，增加其他驗證程序，減少風險。例如在相關業務中不僅進行手機驗證，還要有密碼驗證，指紋驗證等。

4.個人信息的保護。個人信息的管理不規范和泄露為電信詐騙犯罪的發生提供了巨大的機遇，犯罪分子利用輕松獲得的個人信息、愛好、需求、生活方式等設置各種詐騙陷阱，威脅很大，我們應盡快完善相關制度和法律。

（二）增加犯罪的風險

1.建立快速反應聯動機制。成立指揮中心，聯合公安、電信、金融、互聯網運營商等部門協調指揮各種資源，發案后快速查詢提供開戶資料、資金流向、通話記錄、IP定位等線索，從資金流和信息流兩條路線在案發后的黃金期內進行及時的破案和挽回受害者的損失。

2.立法支持。應該將通信網絡詐騙犯罪從詐騙犯罪中分離出來，單獨明確一個犯罪罪名。在對犯罪進行懲處方面，應該適度的提高電信詐騙犯罪的法定刑，增加犯罪的代價。在程序法方面，應該完善電信詐騙犯罪的管轄制度，健全各部門之間的協作機制，提高打擊效率。

3.健全證據保存制度。由于通信網絡的虛擬化和數字化，案件中設計大量的電子證據，而電子證據與普通證據相比是極易銷毀和篡改的，因此對相關記錄我們要及時進行保存和備份，為破案和證據鏈的形成提供條件。

4.建立大數據分析平臺。大數據的發展為打擊通信網絡犯罪提供了可量化的預測和新的偵查模式。利用云計算技術一方面進行信息過濾，及時攔截、預警，預測犯罪人的行為、位置等，另一方面能夠進行研究犯罪形勢，判斷犯罪趨勢，把握犯罪規律。實現在微觀和宏觀上的控制。

（三）減少犯罪的收益

1.成立緊急止付綠色通道。當前銀行止付的審批手續還相對繁瑣，有時即使贓款還未被取走，銀行也會以手續不全等理由拒絕凍結賬戶。應進一步簡化對涉案可疑賬號的監控、查詢、凍結等手續，深化警銀辦案合作和跨區域銀行合作機制，建立緊急止付綠色通道。

2.建立大額轉賬等級延時制度。一方面在數額上進行等級劃分。根據數額的不同進行適當延時，在金額設置上還可以綜合考慮當地經濟發展情況、通信網絡詐騙發生情況、年齡結構情況等因素。另一方面在危險程度上進行等級劃分。受害者對犯罪分子的信任程度是不同的，很多是在半信半疑的狀態下，在轉賬過程中設置等級劃分，可以最大程度挽回受害者損失。

3.個人網上轉賬取消功能。網上轉賬結束后，對個人而言基本失去了對資金的控制。我們可以在銀行之外設置一個資金中轉站，在轉賬后一定時間先進行中轉，同時建立雙方身份驗證機制，取款方身份驗證通過方可取款。而個人在發現被騙的情況下可以在中轉的時間里取消轉賬。

（四）減少犯罪的機會

1.媒體對破案宣傳。對于我們在打擊通信網絡詐騙犯罪中的行動和破案成果要及時、多途徑進行宣傳，一方面展現打擊通信網絡詐騙的決心和能力，鼓舞士氣，激勵斗志，另一方面持續性、梯隊式地宣傳攻勢，可以達到振奮民心、震懾不法分子的效果。

2.喚醒良心。在犯罪人實施特定犯罪的那一時刻通過改變其面臨的環境而改變犯罪的決定，從而預防犯罪的發生。利用在自動取款機張貼嫌疑人圖像、犯罪后果等告示，或在交易過程中彈出提醒警告窗口等方式通過營造特定的環境讓其取消犯罪的念頭。

3.詐騙電話轉接服務。成立一個專門詐騙電話轉接服務中心，設置專門號碼。當受害者接到詐騙電話時可直接人工轉接到詐騙電話服務中心，或相關安全軟件檢測到詐騙電話自動轉接到詐騙電話服務中心，通過服務中心的統一調度，可以快速對詐騙分子進行線索收集，定位打擊。這樣詐騙分子也對攻擊對象真假難辨，心生膽怯，不敢輕易進行電話詐騙。