引論：我們?yōu)槟砹?3篇市場(chǎng)監(jiān)管體系論文范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
作者：李亞慧1 劉一鳴2 李瑞峰3（1.內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué)人力資源研究所 2.內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生院 3.內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院）
一、人力資源市場(chǎng)概述
(一)人力資源市場(chǎng)。
傳統(tǒng)的勞動(dòng)力市場(chǎng)，是體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律，按照市場(chǎng)機(jī)制來調(diào)節(jié)勞動(dòng)力供求關(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力合理配置的場(chǎng)合。在傳統(tǒng)的勞動(dòng)力市場(chǎng)也就是我們常說的勞務(wù)市場(chǎng)中，主要是體力勞動(dòng)者從中尋找職業(yè)機(jī)會(huì)。發(fā)展到現(xiàn)在，不少城市失業(yè)人員、外來務(wù)工人員等低端勞動(dòng)力也從中尋找職業(yè)。
而人力資源市場(chǎng)，在狹義上講，是將勞動(dòng)力看做一種商品來進(jìn)行買賣和交換的地點(diǎn)；在廣義上說，是勞動(dòng)力交換場(chǎng)所、機(jī)制和關(guān)系的綜合概念，是勞動(dòng)力擁有者出賣勞動(dòng)力和勞動(dòng)力需求者以物質(zhì)交換為手段得到勞動(dòng)力，并實(shí)現(xiàn)人力資源合理配置的場(chǎng)所。除此之外，人力資源市場(chǎng)還要履行調(diào)控監(jiān)管、公共服務(wù)和市場(chǎng)配置服務(wù)的職能，囊括了勞動(dòng)者從求職、就業(yè)、培訓(xùn)、退休到用人單位招聘、福利待遇、勞動(dòng)安全的全過程，并且還涉及勞動(dòng)力的跨區(qū)域流動(dòng)以及勞動(dòng)關(guān)系調(diào)節(jié)、社會(huì)保障、勞動(dòng)立法等諸多方面。
從上述的分析中可以看出，傳統(tǒng)的勞動(dòng)力市場(chǎng)的服務(wù)維度是簡(jiǎn)單的，因此監(jiān)管也是簡(jiǎn)單的。而人力資源市場(chǎng)涵蓋內(nèi)容復(fù)雜，考慮維度較多，在監(jiān)管上也是復(fù)雜的，需要下力氣去做的。
(二)人力資源市場(chǎng)的監(jiān)管。
與人力資源市場(chǎng)相一致，其中的監(jiān)管同樣存在狹義以及廣義層面上的解釋。狹義的人力資源市場(chǎng)監(jiān)管是指對(duì)參與勞動(dòng)力交換過程雙方以及發(fā)生勞動(dòng)力交換地點(diǎn)的監(jiān)管。包括了對(duì)勞動(dòng)力資質(zhì)條件求職結(jié)果等、用人單位招聘資質(zhì)、用工環(huán)境等和交換場(chǎng)所日常事務(wù)及安全等的微觀層次的監(jiān)管。而廣義上的人力資源市場(chǎng)監(jiān)管則是涵蓋了勞動(dòng)者和用人單位從進(jìn)入到勞動(dòng)力市場(chǎng)到退出勞動(dòng)力市場(chǎng)所有行為，以及勞動(dòng)關(guān)系調(diào)解、立法、跨區(qū)域人才流動(dòng)等方方面面的監(jiān)督和管理。并且側(cè)重于構(gòu)建一個(gè)公平、合理的人力資源市場(chǎng)是廣義上人力資源市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。本篇論文討論的主要是幾點(diǎn)：首先是在整體層面上監(jiān)管的主體涵蓋了政府以及非政府方面，其次就是在微觀層面之上監(jiān)管部門具體的職能以及目標(biāo)針對(duì)，最后就是按照人力資源市場(chǎng)的覆蓋性所決定的監(jiān)管需要囊括到的一系列因素。
二、我國人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系發(fā)展現(xiàn)狀
我國在改革開放以后，才形成了人力資源市場(chǎng)，因此人力資源市場(chǎng)的監(jiān)管是在改革開放之后形成的。主要包括兩個(gè)階段：
第一階段是改革開放到21世紀(jì)初，在這一階段中，我國的人力資源市場(chǎng)仍然是以勞動(dòng)力市場(chǎng)為主，對(duì)其的監(jiān)管主要是側(cè)重于日常的一些事務(wù)性的監(jiān)管過程中，履行監(jiān)管義務(wù)的主要是勞動(dòng)部門下設(shè)的勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)，每年定時(shí)定點(diǎn)的到勞動(dòng)力市場(chǎng)上巡視并負(fù)責(zé)調(diào)節(jié)勞資糾紛等問題。
第二階段是2001年至今，政府的角色從辦市場(chǎng)向管市場(chǎng)轉(zhuǎn)變，隨之而來的一系列的政府改革措施，客觀上促進(jìn)了現(xiàn)代人力資源市場(chǎng)的行程和完善，促進(jìn)了人力資源的跨區(qū)域流動(dòng)，全國統(tǒng)一的人力資源市場(chǎng)行程。在這一階段，人力資源市場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容從日常的事務(wù)性監(jiān)管，朝向勞資矛盾調(diào)節(jié)、人力資源市場(chǎng)監(jiān)管法律的調(diào)研而制定等宏觀層面進(jìn)行。在這一階段，人力資源和社會(huì)保障部門承擔(dān)了主要責(zé)任。責(zé)任主體的提升，使得人力資源市場(chǎng)監(jiān)管的地位、程度和范圍有了較大改善，在客觀上講，一個(gè)成熟的人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系已初具雛形。
(一)人力資源市場(chǎng)監(jiān)管職能。
1.行業(yè)主管部門監(jiān)管職能。現(xiàn)階段我國對(duì)于國內(nèi)人力資源市場(chǎng)進(jìn)行主要監(jiān)管工作的相關(guān)行政主管部門就是人力資源與社會(huì)保障局，其在日常的監(jiān)管之中基本是按照相關(guān)法規(guī)政策來進(jìn)行行政層面上的決策、執(zhí)法以及監(jiān)管的一系列職能。在這之中涵蓋到了幾項(xiàng)內(nèi)容。首先需要對(duì)于進(jìn)入市場(chǎng)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)管，包含了對(duì)于用人單位、第三方機(jī)構(gòu)以及勞動(dòng)人員的資質(zhì)審核；其次就是針對(duì)招聘以及第三方中介是否符合法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管；然后是對(duì)于一系列合同行為進(jìn)行監(jiān)管；另外就是對(duì)于勞務(wù)用工的整體過程之中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管；此外還需要負(fù)責(zé)勞務(wù)糾紛的相關(guān)協(xié)調(diào)以及仲裁；最后就是需要進(jìn)行案件監(jiān)察督辦。
2.工商行政管理部門監(jiān)管職能。這一部門是國務(wù)院方面對(duì)于市場(chǎng)進(jìn)行具體監(jiān)管以及執(zhí)法的下屬部門，其肩負(fù)的職能就包含了這幾項(xiàng)：對(duì)于市場(chǎng)的主體方進(jìn)行資格審查以及信息登記；對(duì)于不具資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和處理；督促勞務(wù)中介各個(gè)機(jī)構(gòu)依法運(yùn)營；對(duì)于市場(chǎng)之中一系列交易進(jìn)行監(jiān)管；對(duì)于相關(guān)部門的資質(zhì)進(jìn)行定期的審查以及管理；對(duì)違法違紀(jì)行為進(jìn)行處理；打擊相關(guān)的違法違規(guī)行為。
3.其他部門監(jiān)管職責(zé)。在前文之中提到的兩項(xiàng)機(jī)構(gòu)以外，還有一系列部門也肩負(fù)著監(jiān)管人力資源市場(chǎng)的職能。舉例來說物價(jià)部門就需要針對(duì)第三方中介的各個(gè)機(jī)構(gòu)的一系列收費(fèi)行為以及具體標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查管理；安監(jiān)局需要監(jiān)管勞動(dòng)人員的職業(yè)以及個(gè)人健康安全是否得到保障；公安系統(tǒng)需要監(jiān)管勞動(dòng)人員在不同地區(qū)的相關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行治安維護(hù)以及犯罪打擊。
(二)人力資源市場(chǎng)監(jiān)管內(nèi)容。
1.監(jiān)管市場(chǎng)準(zhǔn)入資質(zhì)。政府相關(guān)部門針對(duì)人力資源市場(chǎng)進(jìn)行的準(zhǔn)入資質(zhì)監(jiān)管，主要就是對(duì)于相關(guān)的各個(gè)主體的資質(zhì)進(jìn)行審核并確定準(zhǔn)入或者是禁入。這項(xiàng)監(jiān)管有著兩個(gè)方面的目標(biāo)。首先就是在經(jīng)濟(jì)視角之下，對(duì)于市場(chǎng)之中的供給以及需求進(jìn)行一種有機(jī)的均衡調(diào)節(jié)并確保資源進(jìn)行配置的效率。另外就是為了確保公共群體的利益。這一監(jiān)管主要涵蓋的內(nèi)容就是針對(duì)第三方勞務(wù)中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查、交易所在場(chǎng)所的相關(guān)許可、企業(yè)是否具備招聘許可以及勞動(dòng)人員是否具有進(jìn)入人力市場(chǎng)的資質(zhì)。
2.監(jiān)管日常運(yùn)營行為。在人力資源市場(chǎng)之中，主要受到監(jiān)管的運(yùn)營行為有三項(xiàng)。首先就是對(duì)于市場(chǎng)之中任一主體為了自身利益通過不當(dāng)手段進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致了其他主體方應(yīng)有利益受損，打亂了市場(chǎng)運(yùn)行的行為；其次就是任一方面給出的產(chǎn)品或者是某項(xiàng)服務(wù)造成了消費(fèi)者合法的相關(guān)權(quán)益受到損害的行為；最后就是對(duì)于公共層面的利益以及安全造成了損害的行為。針對(duì)這一系列人力資源市場(chǎng)之中進(jìn)行的一系列運(yùn)營行為進(jìn)行的監(jiān)管工作是由數(shù)個(gè)部門來共同完成的。
3.監(jiān)管勞務(wù)用工整體過程。對(duì)于人力資源市場(chǎng)之中勞務(wù)用工整體過程的監(jiān)管涵義就是針對(duì)用人單位在于勞動(dòng)人員建立勞動(dòng)關(guān)系之后是否遵循先關(guān)法規(guī)政策、勞動(dòng)人員職業(yè)以及個(gè)人安全權(quán)益是否得到保證進(jìn)行監(jiān)管，如果在這之中發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)的相關(guān)行為與需要進(jìn)行懲處的一種監(jiān)管行為。這種監(jiān)管職責(zé)現(xiàn)階段石油勞保監(jiān)察局以及國家安全生產(chǎn)督察局兩家機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。前者主要負(fù)責(zé)的內(nèi)容就是：對(duì)于勞務(wù)相關(guān)的法規(guī)政策進(jìn)行宣傳，并監(jiān)督用人單位做到落實(shí)；對(duì)于用人單位法規(guī)履行情況進(jìn)行審查；受理一系列勞務(wù)相關(guān)的舉報(bào)投訴；對(duì)于違反法規(guī)的行為進(jìn)行依法處理。后者的主要職責(zé)內(nèi)容就是：對(duì)于安全生產(chǎn)相關(guān)的一系列法規(guī)政策進(jìn)行規(guī)劃制定，同時(shí)督促相關(guān)方面做到準(zhǔn)確落實(shí)；對(duì)于相關(guān)一系列部門單位的安全生產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督、審查以及指導(dǎo)；對(duì)于一些違反相關(guān)法規(guī)政策的方面進(jìn)行依法處理。
(三)人力資源市場(chǎng)監(jiān)管手段。
在人力資源市場(chǎng)之中針對(duì)進(jìn)入準(zhǔn)許標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管主要是分成兩個(gè)類別。首先就是事前監(jiān)管，舉例來說要針對(duì)第三方中介機(jī)構(gòu)的資助條件進(jìn)行審查；對(duì)于特定類別的機(jī)構(gòu)作出限制；對(duì)于交易承載媒介屬于無形物質(zhì)的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行規(guī)定等。另外就是時(shí)候的審查，距離來說要對(duì)于已經(jīng)進(jìn)入的各個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期的再次審查；對(duì)于沒有取得許可也未作登記的組織以及個(gè)人進(jìn)行依法處理等。在這種監(jiān)管行為之中，使用的各項(xiàng)手段就集中在：行政層面的準(zhǔn)許以及登記、進(jìn)入市場(chǎng)前的批準(zhǔn)、定期的審查監(jiān)督、對(duì)于各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行設(shè)定、對(duì)于資質(zhì)進(jìn)行評(píng)估分級(jí)、進(jìn)行相關(guān)信息披露、必要的強(qiáng)制性措施以及依法進(jìn)行的行政懲處等。
三、我國人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的問題
(一)配套法規(guī)不健全。
在人力資源市場(chǎng)之中為了能夠充分有效的確保勞動(dòng)人員的切身利益能夠得到依法實(shí)現(xiàn)，配套的監(jiān)管法規(guī)體系的建設(shè)完善無疑是具有極為重要的關(guān)鍵性意義的。在這一配套的法規(guī)制度之中一系列的條例規(guī)制是能夠確保勞動(dòng)人員相關(guān)的一系列權(quán)益能夠最終實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵保證。然而現(xiàn)階段在人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系建設(shè)過程之中，對(duì)于配套的一系列法規(guī)制度的建設(shè)十分的不健全，這體現(xiàn)在了以下幾個(gè)方面。
首先在監(jiān)管體系配套的法規(guī)之中處于確保勞務(wù)關(guān)系具有足夠穩(wěn)定性的目的，會(huì)出現(xiàn)一系列解雇保護(hù)相關(guān)的條目，盡管現(xiàn)階段在相關(guān)勞務(wù)法規(guī)之中對(duì)于用人單位在解雇之中所涉及的事由做出了禁止，但還不夠全面。舉例來說，很多會(huì)引發(fā)用人單位針對(duì)勞務(wù)人員出現(xiàn)憎恨情緒并加以報(bào)復(fù)而出現(xiàn)的一系列事由就沒有涵蓋其中，勞動(dòng)人員對(duì)于用人單位一系列違法的命令不作出執(zhí)行、對(duì)其違反法規(guī)的事項(xiàng)進(jìn)行投訴舉報(bào)、參加到與用人單位利益出現(xiàn)沖突的其他組織之中等等，均會(huì)造成這種報(bào)復(fù)性的解雇行為。
其次就是針對(duì)勞動(dòng)報(bào)酬結(jié)算方面的法規(guī)不完善。現(xiàn)階段監(jiān)管體系的配套法規(guī)之中規(guī)定了針對(duì)全日制的勞動(dòng)人員，用人單位需要以月為單位及時(shí)進(jìn)行勞務(wù)報(bào)酬結(jié)算；針對(duì)非全日制工作性質(zhì)的勞動(dòng)人員，進(jìn)行報(bào)酬結(jié)算的單次周期也需要控制在15天之內(nèi)。然而在實(shí)際情況之中，勞動(dòng)人員報(bào)酬結(jié)算普遍出現(xiàn)的現(xiàn)象就是要等到次月勞動(dòng)人員才可以收到前一個(gè)月的報(bào)酬結(jié)算，用人單位也會(huì)在法律允許范圍內(nèi)最大限度的進(jìn)行拖延。這樣的現(xiàn)象進(jìn)而導(dǎo)致了勞動(dòng)人員難以及時(shí)有效地取得自身應(yīng)有的勞務(wù)報(bào)酬，是一種對(duì)于勞動(dòng)人員報(bào)酬獲取權(quán)以及辭職自由權(quán)的侵害。
人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系相配套實(shí)行的法規(guī)體制之中存在不健全這一弊端是受到多項(xiàng)因素影響造成的，在這之中，最為本質(zhì)的因素就在于法規(guī)制定過程之中，更多的是將關(guān)注點(diǎn)放在了用人單位方面所擁有的運(yùn)營自由以及用人自主的相關(guān)權(quán)益的確保這種立法考量實(shí)際上是受到國內(nèi)現(xiàn)在所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境所影響的。在當(dāng)下國內(nèi)最為主要的企業(yè)群體就是中小規(guī)模的民營企業(yè)，這類型的企業(yè)在運(yùn)營過程之中會(huì)受到眾多因素的阻礙局限，如果在用人以及勞務(wù)報(bào)酬方面限制過量很可能會(huì)加重其負(fù)擔(dān)，產(chǎn)生不利影響。但是這種考慮應(yīng)該是適度的，過分的關(guān)注于此，卻忽視了勞動(dòng)人員的個(gè)體權(quán)益，無疑就會(huì)造成法規(guī)體制的不均衡、不健全，阻礙人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的進(jìn)一步建設(shè)完善。
(二)監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺少足夠的獨(dú)立性。
現(xiàn)階段國內(nèi)的人力資源市場(chǎng)之中是由人力資源和社會(huì)保障局來進(jìn)行人力資源以及相關(guān)社保政策的管理以及制定，承擔(dān)著不斷優(yōu)化完善公共就業(yè)的相關(guān)服務(wù)體制、改善勞動(dòng)收入分配體制以及對(duì)于人力資源市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的一系列職責(zé)。因此這一部門就同時(shí)兼顧了政策的宏觀層面之上的規(guī)劃制定，以及市場(chǎng)整體的監(jiān)管職責(zé)，他自身行政以及監(jiān)管相互融合的特性下的結(jié)構(gòu)形式是極具代表性的。然而受到這一結(jié)構(gòu)形式的影響，哪怕于部門之內(nèi)進(jìn)行獨(dú)立的一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置，也會(huì)因?yàn)閷蛹?jí)關(guān)系的層層局限，而導(dǎo)致其應(yīng)有的獨(dú)立性消失。監(jiān)管機(jī)構(gòu)也許就會(huì)因?yàn)檫^度的關(guān)注與宏觀角度的利益權(quán)衡卻忽略了在微觀角度之上監(jiān)管工作的客觀性以及公正性；監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部的一系列人事任免以及機(jī)構(gòu)運(yùn)營的經(jīng)費(fèi)因?yàn)槭艿叫姓蛹?jí)的領(lǐng)導(dǎo)以及整體預(yù)算的限制，也會(huì)大大影響到部門的獨(dú)立性。
(三)監(jiān)管體系配套機(jī)制不健全。
對(duì)于人力資源市場(chǎng)進(jìn)行一系列監(jiān)管工作，覆蓋到的范圍極廣、工作鏈非常的長，如果僅僅依靠一個(gè)部門來進(jìn)行所有任務(wù)是不現(xiàn)實(shí)的，這就要求人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的工作需要由數(shù)個(gè)部門一起進(jìn)行，將各自優(yōu)勢(shì)相互融合互補(bǔ)，達(dá)到相互的工作職員以及權(quán)責(zé)制衡。現(xiàn)階段國內(nèi)針對(duì)人力資源市場(chǎng)進(jìn)行的監(jiān)管工作是一種分權(quán)的模式，人力資源市場(chǎng)之中的主管部門所具備的上述監(jiān)管職能和剩余的各個(gè)部門所具備的市場(chǎng)監(jiān)管職能相互之間是分離開的。
這樣的監(jiān)管機(jī)制之下，就會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管職能難以做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，整體統(tǒng)籌協(xié)調(diào)上存在不協(xié)調(diào)不健全的情況。這樣就會(huì)進(jìn)一步造成人力資源市場(chǎng)監(jiān)管工作之中存在有盲區(qū)以及監(jiān)管不到位、工作失誤后對(duì)于責(zé)任相互推諉等等問題。舉例來說，人力資源市場(chǎng)相關(guān)的監(jiān)管工作之中非常重要的一個(gè)部分就是勞動(dòng)保護(hù)以及職業(yè)健康。近些年來各式各樣的新型行業(yè)不斷出現(xiàn)，很多對(duì)于勞動(dòng)人員的生理以及心理上的潛在危害不斷凸顯，在勞動(dòng)保護(hù)的監(jiān)管上需要開展更多新的內(nèi)容，然而監(jiān)管機(jī)構(gòu)卻并沒能夠?qū)Υ送度胱銐虻年P(guān)注。這樣的現(xiàn)象在反映出了當(dāng)下時(shí)興的勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)管機(jī)制不能夠匹配時(shí)代進(jìn)步下的新的需求的同時(shí)，也一樣反映出了監(jiān)管工作的不力。而這一現(xiàn)象的產(chǎn)生因素最主要的就在于監(jiān)管體系之中的職能分割問題，難以站在人力資源的全局化角度之上，結(jié)合社會(huì)整體發(fā)展以及新型職業(yè)的產(chǎn)生具體情況，對(duì)于人力資源市場(chǎng)之中的一系列監(jiān)管工作進(jìn)行有效的統(tǒng)籌規(guī)劃。
四、建設(shè)完善我國人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的建議
(一)完善配套法規(guī)體制。
人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系能夠有效建設(shè)并充分完善就需要一個(gè)健全的完善的配套法規(guī)體制作為保障。對(duì)于配套法規(guī)體制的完善優(yōu)化主要可以從兩個(gè)方面進(jìn)行。
首先就是在現(xiàn)在實(shí)行的法規(guī)制度整體結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)之上，進(jìn)一步進(jìn)行相關(guān)專項(xiàng)的具有問題針對(duì)性的細(xì)分法規(guī)以及制度的規(guī)劃制定以及實(shí)施，對(duì)于人力資源整體監(jiān)管、第三方勞務(wù)派遣、部分非正規(guī)就業(yè)行為、就業(yè)過程中各項(xiàng)歧視、一系列職業(yè)培訓(xùn)等部門進(jìn)行專門的法規(guī)制定以及落實(shí)。
此外就是針對(duì)社會(huì)發(fā)展過程之中不斷出現(xiàn)的新的情況變化進(jìn)行及時(shí)有效的新的配套法規(guī)的規(guī)劃制定，對(duì)于現(xiàn)有的法規(guī)內(nèi)容進(jìn)行科學(xué)有效的內(nèi)容增加或者條例調(diào)整，做到與實(shí)際的人力資源市場(chǎng)訴求相吻合匹配。
(二)提升監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立性。
人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的建設(shè)完善需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有足夠的獨(dú)立性才能夠最終實(shí)現(xiàn)，在這方面國外的發(fā)達(dá)國家已經(jīng)發(fā)展的較為成熟，但綜合我國的具體情況來看，因?yàn)檎幱谝环N制度轉(zhuǎn)軌的階段之內(nèi)，缺少足夠的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)性，也沒有一個(gè)有效的機(jī)制進(jìn)行制衡，所以對(duì)于發(fā)達(dá)國家的已有經(jīng)驗(yàn)是不能夠直接借鑒的。我國需要根據(jù)自身的實(shí)際情況進(jìn)行具體的實(shí)施，具體集中在兩點(diǎn)。
首先就是要建設(shè)起一個(gè)由行政主管部門所下屬管理的具有足夠獨(dú)立性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，在內(nèi)部設(shè)立的各個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與要做到與其監(jiān)管目標(biāo)所屬組織相互的獨(dú)立分離。要著手規(guī)劃制定一個(gè)有效科學(xué)的機(jī)制來充分保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有足夠的獨(dú)立性來進(jìn)行職權(quán)行使，保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)在行政層面之上不會(huì)受到干預(yù)，尤其要確保監(jiān)管機(jī)構(gòu)之中能夠擁有對(duì)于人事以及經(jīng)費(fèi)兩方面的獨(dú)立性。
另外就是由國務(wù)院來進(jìn)行管轄的負(fù)責(zé)監(jiān)管體系之中各職能之間相互統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作的機(jī)構(gòu)組織，對(duì)于不同部門之間針對(duì)人力資源市場(chǎng)所具備的監(jiān)管職能進(jìn)行有機(jī)的協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，這一機(jī)構(gòu)同樣需要在結(jié)構(gòu)形式、人事任免以及運(yùn)營經(jīng)費(fèi)方面具有足夠的獨(dú)立性。
(三)強(qiáng)化監(jiān)管體系統(tǒng)籌力。
目前還需要著重進(jìn)行的一項(xiàng)工作就是在維持現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)之上，對(duì)于人力資源市場(chǎng)組織監(jiān)管體系的各項(xiàng)職能進(jìn)行統(tǒng)一化的管理。首先就要不斷推進(jìn)法治進(jìn)程，對(duì)于人力資源市場(chǎng)之中的主管部門針對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管所具有的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理的職權(quán)進(jìn)行充分明確，并設(shè)立一個(gè)科學(xué)有效的協(xié)同機(jī)制。另外就是針對(duì)必須通過數(shù)個(gè)部門來一同進(jìn)行管理以及執(zhí)法的一系列監(jiān)管職能，在法治程序的規(guī)定之下，對(duì)于其具體的分工進(jìn)行科學(xué)有效、清晰明確的確定，將共同監(jiān)管的職能結(jié)構(gòu)整理明確。此外針對(duì)人力資源市場(chǎng)之中勞動(dòng)人員切身的安全以及身心健康進(jìn)行的監(jiān)管，可以參考發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行完善。
(四)建設(shè)完善社會(huì)監(jiān)督機(jī)制。
全球范圍之內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展歷史告訴我們，市場(chǎng)調(diào)節(jié)以及政府監(jiān)管這兩項(xiàng)市場(chǎng)監(jiān)管手段都不可避免地有著不同程度的局限性，所以在建設(shè)完善人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的過程之中，非常必要的一點(diǎn)就是要通過社會(huì)監(jiān)管機(jī)制來進(jìn)行補(bǔ)充。社會(huì)監(jiān)管機(jī)制之中的主體方涵蓋了不同行業(yè)之中的而自律性組織、各種形式的媒體、社會(huì)群眾以及各項(xiàng)社會(huì)機(jī)構(gòu)。社會(huì)監(jiān)管機(jī)制盡管并不能夠擁有政府監(jiān)管機(jī)制所具備的法治強(qiáng)制性以及權(quán)威力，仍然能夠通過其群體繁多、覆蓋廣闊的特性，對(duì)于人力資源市場(chǎng)之中存在的問題做到最為真實(shí)有效以及及時(shí)的反應(yīng)，能夠充分填充市場(chǎng)調(diào)節(jié)以及政府監(jiān)管工作之中的漏洞部分。
社會(huì)監(jiān)管機(jī)制的建設(shè)以及進(jìn)一步的深化發(fā)展主要需要從兩個(gè)方面著手。首先需要對(duì)于政府的職能做出進(jìn)一步的變更，將政府手中掌握的一部分行業(yè)管理的相關(guān)權(quán)力進(jìn)行下放，進(jìn)而幫助行業(yè)之中的各個(gè)自律組織的進(jìn)一步發(fā)展，幫助行業(yè)自律這一制度的最終形成。另外就是需要建設(shè)完善社會(huì)監(jiān)管所需要的整體制度環(huán)境，將社會(huì)監(jiān)管所需要的各項(xiàng)渠道進(jìn)行有效疏通，建設(shè)發(fā)展社會(huì)監(jiān)管的信息交流平臺(tái)，科學(xué)合理的設(shè)計(jì)社會(huì)監(jiān)管整體程序。
(五)加強(qiáng)行業(yè)協(xié)會(huì)作用。
西方發(fā)達(dá)人力資源市場(chǎng)國家的監(jiān)管體系中，比較重要的一個(gè)監(jiān)管部門是來自于非政府方的行業(yè)協(xié)會(huì)。在人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系中，行業(yè)協(xié)會(huì)可以協(xié)調(diào)會(huì)員單位展開就業(yè)服務(wù)和培養(yǎng)行業(yè)自律。因此，我國應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)社會(huì)在人力資源市場(chǎng)監(jiān)管中的地位。現(xiàn)階段我國行業(yè)協(xié)會(huì)多數(shù)在于提出行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和舉辦一些行業(yè)比賽之類的工作，較少參與到人力資源市場(chǎng)監(jiān)管中來，站在中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度來說，是存在弊端的。
五、結(jié)論
國內(nèi)現(xiàn)在實(shí)行的人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系不可否認(rèn)的對(duì)于國家的整體發(fā)展、政經(jīng)體制的深化改革、經(jīng)濟(jì)環(huán)境秩序的維護(hù)等等方面做出了一定程度之上的貢獻(xiàn)，然而這一體系整體來說仍然屬于一種初始狀態(tài)，完善性不足，體系之中有著種種弊端，阻礙了進(jìn)一步的深化發(fā)展。本篇文章對(duì)于人力資源市場(chǎng)監(jiān)管體系的建設(shè)以及完善做出了深入細(xì)致的研究分析，對(duì)于現(xiàn)階段實(shí)行的監(jiān)管體系的主要內(nèi)容結(jié)構(gòu)、存在的一系列弊端做出了充分的研究分析，并針對(duì)監(jiān)管體系現(xiàn)階段存有的一系列問題應(yīng)該如何改進(jìn)完善提供了建議對(duì)策，以期能夠?yàn)槿肆Y源市場(chǎng)監(jiān)管體系的最終建設(shè)完善做出貢獻(xiàn)。
參考文獻(xiàn)
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[2]畢小軍：《民營企業(yè)人力資源管理存在問題及策略研究》，沈陽大學(xué)2015年學(xué)位論文。
篇2
一、管道敷設(shè)施工中的巖土問題的分析
據(jù)統(tǒng)計(jì),近年來我國滑坡、泥石流、洪水等自然災(zāi)害以不斷上升的趨勢(shì),使人民生命財(cái)產(chǎn)都遭受巨大的損失,管道敷設(shè)屬于隱蔽工程,受巖土條件以及各種應(yīng)力的影響,在施工過程中很容易受損,而一旦受損,修復(fù)因受氣候與施工條件的影響也會(huì)十分困難。同時(shí),在戈壁、平原、丘陵、土石地區(qū)管道敷設(shè)中,需先修建便易道路,也將會(huì)放大施工作業(yè)的影響范圍。因此,在管道敷設(shè)施工中需要重視各種不同的巖土問題,并采取相應(yīng)的對(duì)策,才能保證管道敷設(shè)的安全施工與順利運(yùn)用。
(一)管道敷設(shè)開挖基坑時(shí)的問題
地下管道敷設(shè)工程路線較長,需要穿越不同的地質(zhì)巖土層,在管道敷設(shè)施工中,開挖基坑時(shí),將會(huì)減少基坑下部的隔水層厚度,當(dāng)隔水層承受不了承壓水的壓力時(shí),導(dǎo)致承壓水沖破基坑底板,從而容易出現(xiàn)管涌、地質(zhì)坍塌、失穩(wěn)等事故,若是開挖基坑后回填不當(dāng),也會(huì)出現(xiàn)因地質(zhì)結(jié)構(gòu)不均勻和地表荷載過量而導(dǎo)致的沉降事故。
(二)管道敷設(shè)施工中遇到的凍土問題
因氣候問題,管道周圍的土質(zhì)環(huán)境也會(huì)因此受到一定的影響,產(chǎn)生凍土融化與土質(zhì)流變。因輸油管道在輸送過程中會(huì)向周圍的土壤散發(fā)熱量,引起凍土融化,從而導(dǎo)致融化下沉的現(xiàn)象發(fā)生。也會(huì)遇到邊坡融凍形成泥流與滑塌、冰丘與冰椎等災(zāi)害。而這些都將會(huì)引起地下埋藏的管道的變形現(xiàn)象,同時(shí)也會(huì)使局部應(yīng)力增加,嚴(yán)重時(shí),將會(huì)造成斷裂事故。此外,在高寒地帶,受到凍土凍脹的作用從而導(dǎo)致打入基礎(chǔ)中的短樁上拔,使高架敷設(shè)的管道也難逃變形之災(zāi)。
(三)管道敷設(shè)邊坡地質(zhì)條件下的施工遇到的問題
在邊坡地質(zhì)條件下的有關(guān)管道敷設(shè)工程,管道敷設(shè)往往會(huì)對(duì)山體的穩(wěn)定性有明顯的破壞,如果施工不當(dāng),很容易使穩(wěn)固的坡體出現(xiàn)滑動(dòng)現(xiàn)象。因此,在施工中,應(yīng)特別注重邊坡的巖石性質(zhì)。通常由硬質(zhì)巖石與土體組成的邊坡,其抗風(fēng)化與抗水侵蝕的能力較強(qiáng),結(jié)構(gòu)會(huì)比較穩(wěn)定,而由軟質(zhì)巖石與土體組成的邊坡穩(wěn)定性相對(duì)較差,容易滑動(dòng)或者坍塌;同時(shí),邊坡的穩(wěn)定狀況受巖土的層面、縫隙等的傾向影響很大,若其傾向與邊坡反向,邊坡就會(huì)較穩(wěn)定;若是方向相同,邊坡就容易坍塌和滑動(dòng)。在施工過程中,開挖坡腳不合理,或者堆放材料不合理,都會(huì)改變邊坡平衡度,引起邊坡滑動(dòng)。
在管道敷設(shè)過程中,因缺少對(duì)坡腳的水工保護(hù)措施,余土?xí)⒍言谄履_,新填土和部分坡腳原土將會(huì)被河道侵蝕,使坡腳對(duì)滑坡體的支撐削弱,大量地表水將會(huì)滲入地下,而邊坡的滑動(dòng)與水有直接關(guān)系,水將增加巖土的容重,軟化巖土,使巖土的抗剪強(qiáng)度受損,從而導(dǎo)致垮塌現(xiàn)象。因管道敷設(shè)設(shè)計(jì)的路線,往往優(yōu)先選擇平穩(wěn)、順直的地段,所以會(huì)使滑坡體的抗滑段受到損害,當(dāng)管道敷設(shè)工程橫穿坡體抗滑段或者擠壓段時(shí),會(huì)在一定程度上削弱抗滑段的抗滑力。另外,工程施工過程所帶來的振動(dòng),有可能造成排水方面出現(xiàn)局部排放不暢等,這些都可能是造成滑坡的誘因。
二、應(yīng)對(duì)管道敷設(shè)施工中問題的防范措施
在進(jìn)行長輸管道的敷設(shè)之前,要嚴(yán)格根據(jù)管道所在區(qū)域的區(qū)域地質(zhì)資料對(duì)需要施工的地區(qū)進(jìn)行地質(zhì)勘查,查明管道沿線滑坡、坍塌、泥石流等較差的地質(zhì)現(xiàn)象,保證穿越區(qū)的區(qū)域穩(wěn)定性良好。
管道敷設(shè)施工中遇到滑動(dòng)或坍塌的坡體,應(yīng)首先采取繞行方案,此外,在復(fù)雜的滑坡因素下導(dǎo)致治理困難的情況下,也可采用繞避方案。
避免管道敷設(shè)施工過程中產(chǎn)生新的誘因,仔細(xì)分析管道建設(shè)對(duì)邊坡穩(wěn)定性的影響,為增加抗滑力采取必要的工程措施,減少下滑力。
滑坡和坍塌的發(fā)生與地表水和地下水有著直接關(guān)系,因此,需要采取有效的排水措施,既要避免滑坡段坡體表面聚集地表水,也要避免鄰近坡體的地表水排到滑坡體地段。同時(shí)為了防止地表水滲透到坡體深層,需要對(duì)地表做出適當(dāng)?shù)奶幚?另外,要防止河道和溝渠等地表水對(duì)山體防滑段的沖刷,保護(hù)好坡體的自身抗滑能力。對(duì)地下水,施工中,需要分析施工區(qū)域中地下水的補(bǔ)給方式與范圍,防止地下水位在暴雨季節(jié)的大幅度上升,應(yīng)及時(shí)把補(bǔ)給地下水多余的地表水排走。
開挖管道溝槽時(shí),應(yīng)根據(jù)地質(zhì)土層的情況,及時(shí)做出支撐,避免發(fā)生坍塌、滑坡等。在回填管槽時(shí),必須根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)施工條件,選擇合理的填料,填料中不允許存在淤泥及植物殘骸,以免引起沉陷事故。同時(shí)填料的含水量不可超過最大含水量,另外采取對(duì)填土地基進(jìn)行壓實(shí)。
在高寒(凍土)地帶,敷設(shè)輸油等管道時(shí),最重要的是要避免管道敷設(shè)處存在地基融化沉降以及凍脹。可利用卵石與大量石塊在管道與凍土之間進(jìn)行回填以起到隔離效用,卵石顆粒間的縫隙將幫助管道散發(fā)熱量,同時(shí)要選用高質(zhì)量的保溫材料對(duì)管道進(jìn)行包裹,同時(shí)做好各管段接口處技術(shù)工作,使其能適應(yīng)因溫度變化引起的熱脹冷縮。從而保證管道的順利敷設(shè)與安全運(yùn)行。
總之,隨著長輸管道等地下工程的規(guī)模越來越大,沿線施工所面臨的巖土工程問題也將大幅度的增多,沿線滑坡、崩塌、基坑不穩(wěn)、凍土等不良地質(zhì)現(xiàn)象也將嚴(yán)重影響管道的施工及運(yùn)營安全。因此,地下管道敷設(shè)的工程應(yīng)高度重視巖土問題,確保在山區(qū)地段進(jìn)行大型管道敷設(shè)施工時(shí),達(dá)到高質(zhì)量的施工目標(biāo),努力減少管道維修,同時(shí),為防止管道受到水的沖刷,應(yīng)對(duì)陡峭的坡地做好水工保護(hù),保證安全施工。
參考文獻(xiàn):
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作者簡(jiǎn)介
姓名:龍克,性別:男 學(xué)歷:本科,出生年月:1975年4月生,
籍貫:陜西周至,
篇3
一、現(xiàn)行檢修體制下的機(jī)組能量狀況
在20世紀(jì)90年代中后期，將國際上發(fā)達(dá)國家設(shè)備檢修的發(fā)展趨勢(shì)想借鑒作為依據(jù)，在這種情況下，我國發(fā)電設(shè)備檢修也會(huì)面臨著更大的變化。伴隨著不斷完善的機(jī)組狀態(tài)檢測(cè)技術(shù)，設(shè)計(jì)的檢修方式也從傳統(tǒng)的定期預(yù)防性檢修逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)知性檢修方式。所謂狀態(tài)檢修，其實(shí)就是指檢修管理方式具有一定的先進(jìn)性，利用這樣的方式，可以使計(jì)劃檢修更為準(zhǔn)確，這樣的話，人、材、物資源的浪費(fèi)現(xiàn)象也不會(huì)出現(xiàn)，從而使設(shè)備的可靠性和可用性得到一定的保障，這種方式運(yùn)用在檢修中是最為合適的。但是當(dāng)前，也會(huì)出現(xiàn)一些的問題，就像沒有完善的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、不夠成熟的故障診斷機(jī)理、無法確定指標(biāo)判據(jù)，以及狀態(tài)檢修一直以來復(fù)雜性都比較強(qiáng)，在一定程度上，使?fàn)顟B(tài)檢修的推廣和應(yīng)用受到限制。
一臺(tái)水輪機(jī)性能的好壞，是需要通過1臺(tái)水力發(fā)電機(jī)組的水輪機(jī)能量指標(biāo)、穩(wěn)定性指標(biāo)和空蝕特性的3大指標(biāo)來決定的，水輪機(jī)綜合性能是在水輪機(jī)綜合性能的基礎(chǔ)上反映出來的，而水輪機(jī)過流通道的完善也起著決定性的作用，水輪機(jī)結(jié)構(gòu)和工藝方案的水平以及制造、安裝、檢修和運(yùn)行的質(zhì)量，如果有過高的運(yùn)行效率，那么發(fā)電成本就會(huì)越低，對(duì)于整個(gè)水電站而運(yùn)行而言，更為經(jīng)濟(jì)和有效。因?yàn)樗啓C(jī)的運(yùn)行工況的復(fù)雜性太強(qiáng)，而且零部件也比較多，運(yùn)行中空化、磨損等問題的出現(xiàn)，到現(xiàn)在還沒有得到有效地控制，作為決定檢修工作的水輪機(jī)空化性能指標(biāo)和泥沙磨損程度的監(jiān)測(cè)工作仍然處于停滯狀態(tài), 所以, 定期檢修及檢修質(zhì)量的好壞將直接影響機(jī)組安全穩(wěn)定運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)效益的發(fā)揮。
水電廠機(jī)組檢修的時(shí)機(jī)、檢修工期的安排主要取決于水輪機(jī)的運(yùn)行狀態(tài), 除一些設(shè)備更新改造外, 每次檢修的主要任務(wù)是對(duì)水輪機(jī)及其過流通道被空化、泥沙磨蝕嚴(yán)重的部位(如:水輪機(jī)固定導(dǎo)葉、活動(dòng)導(dǎo)葉、上下抗磨板、止漏環(huán)、轉(zhuǎn)輪葉片、轉(zhuǎn)輪下環(huán)流道、軸流機(jī)組轉(zhuǎn)輪室、尾水管等)進(jìn)行補(bǔ)焊、打磨處理, 尤其是多泥沙河流電站更是如此。當(dāng)空蝕磨損部位修補(bǔ)結(jié)束, 機(jī)組其它部件檢修安裝完成, 參數(shù)調(diào)整合格后, 經(jīng)過機(jī)組檢修水輪機(jī)能量指標(biāo)能否“ 恢復(fù)”, 機(jī)組的能量指標(biāo)(功率、效率)客觀地反映了設(shè)備的健康狀況、機(jī)組的檢修質(zhì)量、機(jī)組當(dāng)前的運(yùn)行狀況以及運(yùn)行人員的操作水平等綜合信息, 對(duì)指導(dǎo)機(jī)組安全經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有現(xiàn)實(shí)意義。
二、水輪機(jī)能量指標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)測(cè)
某電網(wǎng)的主力電廠, 原設(shè)計(jì)裝機(jī)容量1225MW(實(shí)際核定容量為 1160MW), 從1988年開始, 經(jīng)過 10 余年的技術(shù)改造, 于2001 年順利完成了全廠5臺(tái)機(jī)的改造增容，共增容190MW, 相當(dāng)于擴(kuò)建 1 座中型水電廠。機(jī)組改造后, 電廠領(lǐng)導(dǎo)非常重視發(fā)電設(shè)備的健康狀況, 大修前后開展機(jī)組性能指標(biāo)的檢測(cè)工作已成慣例, 以此作為檢驗(yàn)大修質(zhì)量的重要數(shù)據(jù)之一, 并為機(jī)組以及全廠開展優(yōu)化運(yùn)行提供寶貴的第一手資料。水輪機(jī)的能量指標(biāo)并不是突然下降的, 而是設(shè)備受到損壞后, 如:轉(zhuǎn)輪被磨蝕, 葉片表面形狀、粗糙度發(fā)生變化, 轉(zhuǎn)輪間隙增大, 漏損增加, 使水輪機(jī)效率逐漸降低。這種降低可以通過各種類型的傳感器(變送器)不斷地監(jiān)測(cè)參數(shù)的變化和比較來了解機(jī)組的狀態(tài), 從而達(dá)到能量指標(biāo)的早期診斷、預(yù)測(cè)和預(yù)防。通過比較, 也可以判斷檢修前水輪機(jī)經(jīng)過一個(gè)大修周期運(yùn)行后能量指標(biāo)的下降程度, 以及檢修后的機(jī)組是否恢復(fù)到了初始狀態(tài)及恢復(fù)程度, 并成為檢驗(yàn)檢修質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)之一。
三、加強(qiáng)檢修管理, 提高檢修質(zhì)量
狀態(tài)檢修隨著時(shí)間的不斷發(fā)展，占有的地位也是越來越重要的，在檢修過程中，對(duì)于機(jī)組的設(shè)計(jì)參數(shù)、結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、靜態(tài)和動(dòng)態(tài)品質(zhì)、安裝質(zhì)量、運(yùn)行狀態(tài)等方面都應(yīng)該進(jìn)行全面地了解和認(rèn)識(shí)，只有這樣，才能將檢修標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制定出來，而且同時(shí)也要緊密地聯(lián)系機(jī)組性能的重要指標(biāo)使檢修計(jì)劃的安排更為合理，使其目的性和針對(duì)性更為明確。例如，影響效率指標(biāo)的因素多為轉(zhuǎn)輪葉片形線的變化、過流通道的磨損以及止漏環(huán)間隙的增大, 所以, 從能量指標(biāo)角度出發(fā), 檢修中應(yīng)重點(diǎn)考慮這幾方面的檢修質(zhì)量, 盡可能恢復(fù)到原來的設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。要改革傳統(tǒng)的檢修觀念, 樹立全新的檢修意識(shí), 實(shí)行項(xiàng)目負(fù)責(zé)制, 積極推行項(xiàng)目監(jiān)理制, 確保檢修工期和檢修質(zhì)量。除此之外，檢修其實(shí)并不只是單純的維修就可以了，而是應(yīng)該在檢修過程中找到出現(xiàn)問題的相關(guān)原因，針對(duì)其中所出現(xiàn)的問題應(yīng)該在更深層次的角度進(jìn)行分析，然后準(zhǔn)確地判斷出問題的基本原因，最后找出相應(yīng)的解決辦法，這樣的話，機(jī)組的可用率也可以得到進(jìn)一步的提升，使機(jī)組的檢修周期可以更大程度地延長，從而使發(fā)電廠獲得的經(jīng)濟(jì)效益更多。
四、結(jié)語
有效地檢測(cè)和診斷水輪機(jī)能量狀態(tài)是尤為重要的，這種重要性其實(shí)與安全生產(chǎn)的重要性同樣都占有著重要的地位。而監(jiān)測(cè)能量指標(biāo)的工作，應(yīng)該在很長的時(shí)間內(nèi)都作為一項(xiàng)重要的工作來進(jìn)行，這對(duì)于每一個(gè)水電廠而言，特別是針對(duì)那些泥沙河流水電廠，應(yīng)該與各電廠的實(shí)際情況相結(jié)合，將能力指標(biāo)下降以及恢復(fù)程度的檢修標(biāo)準(zhǔn)制定出來。在能力指標(biāo)下降到一定程度的時(shí)候，就可以明確機(jī)組是不是需要檢修，也就是要與發(fā)電設(shè)備的實(shí)際情況相結(jié)合，最終確定機(jī)組是不是需要檢修，以及檢修后能量指標(biāo)的某一恢復(fù)值作為機(jī)組檢修質(zhì)量評(píng)定的重要指標(biāo)之一, 而檢修后的能量指標(biāo)又可為確定水電廠經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的開機(jī)臺(tái)數(shù)和負(fù)荷優(yōu)化分配提供第一手資料。水輪發(fā)電機(jī)組，特別是那些大中型水輪發(fā)電機(jī)組，在進(jìn)行大修前后，現(xiàn)場(chǎng)性能的對(duì)比測(cè)試是很有必要的，將這類機(jī)組大修測(cè)試工作列入到規(guī)范化的工作中。
參考資料：
1.陳順永.水輪發(fā)電機(jī)組狀態(tài)監(jiān)測(cè)與故障診斷方法[J].甘肅科技. 2010(22).
篇4
三、義和利的關(guān)系問題
道德所追求的，與其說是“德”，不如說是如何把“得”與“德”相結(jié)合，從根本上說，道德就是如何達(dá)到“義利合一”、“德得相通”的智慧。道德的真諦，不是要人們不要“得”，否則便與人類生活相悖，而是解決“如何獲得”的問題。“義利合一”、“德得相通”才體現(xiàn)了道德的精髓。
篇5
當(dāng)前，我國期貨市場(chǎng)在發(fā)展的過程中仍面臨著一些問題與障礙，隨著商品經(jīng)濟(jì)在我國的發(fā)展，當(dāng)前期貨市場(chǎng)面臨著難得的機(jī)遇。站在繼往開來的十字路口，我們有必要重新審視我國的期貨市場(chǎng)，分析我國期貨市場(chǎng)上存在的主要問題，為我國期貨市場(chǎng)的發(fā)展提供建議。
一、我國期貨市場(chǎng)存在的問題
(一)交易主體單一
我國期貨市場(chǎng)的交易主體僅限于私營企業(yè)和自然人。國有企業(yè)只能限于作套期保值交易，金融機(jī)構(gòu)和事業(yè)單位不得參與期貨交易，并嚴(yán)禁信貸資金和財(cái)政資金進(jìn)行期貨交易。在新的《期貨管理?xiàng)l例》推行之前，期貨公司作為市場(chǎng)主體只能不能自營[1]。
(二)交易品種少，成本高
(三)監(jiān)管模式不適應(yīng)期貨市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
監(jiān)管方式以行政手段為主;證監(jiān)會(huì)在代表政府實(shí)施監(jiān)管的過程中，一方面缺少對(duì)行業(yè)發(fā)展的宏觀決策權(quán)，另一方面又對(duì)行業(yè)內(nèi)部管理又過于寬泛，過于微觀;監(jiān)管法規(guī)以限制性規(guī)定為主，嚴(yán)重阻礙期貨市場(chǎng)的良性發(fā)展。相應(yīng)的法律法規(guī)主要考慮的是如何管住市場(chǎng)，而沒有考慮如何鼓勵(lì)交易、發(fā)展市場(chǎng)，發(fā)揮期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能，使期貨市場(chǎng)發(fā)展空間受到極大限制，造成了嚴(yán)重的負(fù)面影響。
(四)期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)結(jié)合不密切
二、存在問題的原因分析
(一)交易主體方面
我國期貨市場(chǎng)與國外期貨市場(chǎng)相比，發(fā)展層次單薄，期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展動(dòng)力不足。究其原因在于：我國期貨市場(chǎng)不是由現(xiàn)貨商根據(jù)自身發(fā)展需要自發(fā)組織起來的，現(xiàn)貨市場(chǎng)的不發(fā)達(dá)導(dǎo)致期貨市場(chǎng)在合約質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和交割環(huán)節(jié)存在一定的成本，生產(chǎn)者直接進(jìn)入期貨市場(chǎng)特別是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值交易不夠廣泛。
(二)上市品種方面
我國期貨市場(chǎng)品種結(jié)構(gòu)單一的現(xiàn)狀，主要是由于落后的品種推出機(jī)制。我國期貨品種推出審批權(quán)在證監(jiān)會(huì)之手，這是一種行政性行為。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)并未建立品種推出長效機(jī)制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時(shí)滯相當(dāng)長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場(chǎng)上未能取得成功，原因是在當(dāng)時(shí)的中國金融市場(chǎng)上，主要的金融價(jià)格還不是完全的市場(chǎng)決定的價(jià)格，基本上不具備發(fā)展金融衍生產(chǎn)品的基本條件，匯率雖然已經(jīng)實(shí)現(xiàn)并軌，但是國家對(duì)外匯實(shí)施嚴(yán)格管制;國家對(duì)存貸款利率和國債發(fā)行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場(chǎng)化利率也尚未形成。
(三)交易成本方面
我國期貨市場(chǎng)上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關(guān)。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產(chǎn)投資成為期貨交易成本的主要組成部分;期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會(huì)員的意見對(duì)交易所并無約束力[4]。
(四)監(jiān)管體系方面
法制不健全，在期貨交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，法律手段運(yùn)用表現(xiàn)為可操作性差、執(zhí)法力度弱，不能形成完整的期貨法規(guī)體系;在建立期貨市場(chǎng)初期，各地為了各自區(qū)域的發(fā)展，把本地區(qū)辦成一個(gè)金融貿(mào)易中心，爭(zhēng)辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時(shí)，已有幾十家交易所。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)交易所的高層干部實(shí)行直接管理。對(duì)于期貨市場(chǎng)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的重要貢獻(xiàn)認(rèn)識(shí)不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預(yù)的過多、過亂，使得期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制錯(cuò)位，無法形成嚴(yán)密的監(jiān)管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預(yù)使效果大打折扣。
(五)我國期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)關(guān)系方面
中國的現(xiàn)貨市場(chǎng)極不發(fā)達(dá)，流通渠道很不暢通，中間環(huán)節(jié)繁雜，合約履約率低，廣大生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)在現(xiàn)貨市場(chǎng)中除要承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質(zhì)量糾紛及貨物運(yùn)輸不到位等非價(jià)格因素的風(fēng)險(xiǎn)。
三、完善我國期貨市場(chǎng)的建議
期貨市場(chǎng)作為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著十分重要的作用。針對(duì)當(dāng)前中國期貨市場(chǎng)存在的問題，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手解決上述問題。 提高期貨市場(chǎng)監(jiān)管水平;完善期貨市場(chǎng)法律體系，借鑒國際期貨市場(chǎng)的三級(jí)監(jiān)管體制，形成市場(chǎng)自律為主的監(jiān)管體系;完善市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，建立以市場(chǎng)為導(dǎo)向的品種上市機(jī)制，不斷增加新的交易品種以滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn);完善處罰制度;明確期貨公司定位，加強(qiáng)公司結(jié)構(gòu)治理，完善內(nèi)控制度，不斷增強(qiáng)公司的實(shí)力，提高抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。
參考文獻(xiàn)
[2]上海期貨交易所.2006 Annual[EB/OL].shef.com.cn，2007-04-27
[3]吳建平，當(dāng)前中國期貨市場(chǎng)存在的主要問題探討[EB/OL]，cqvip.com
篇6
中國證券監(jiān)管體制的演進(jìn)是伴隨著中國證券市場(chǎng)的產(chǎn)生和發(fā)展而建立起來的，并隨之不斷變化的動(dòng)態(tài)過程，其體制變遷及其特征與我國證券市場(chǎng)發(fā)展的不同階段與格局相適應(yīng)，并與市場(chǎng)發(fā)展的客觀需要和內(nèi)在的政府監(jiān)管目標(biāo)相吻合。我國政府對(duì)監(jiān)管體制的選擇和調(diào)整決定于我國特殊的經(jīng)濟(jì)、政治、文化、市場(chǎng)發(fā)展的客觀要求，經(jīng)歷了以下3個(gè)階段：
1．1981—1985年，無實(shí)體監(jiān)管部門階段
這是我國證券市場(chǎng)的發(fā)展萌芽期。除了國債發(fā)行之外，基本上不存在股票市場(chǎng)和企業(yè)債券市場(chǎng)。雖然于1984年公開發(fā)行了股票，但股份制試點(diǎn)與股票交易僅限于極其狹小范圍。該階段不存在真正的監(jiān)管體制或明確的管理主體。
2．1986—1992年，監(jiān)管體系雛形階段
總體上，我國證券市場(chǎng)仍處于規(guī)模極小的“嬰兒期”，與之相對(duì)應(yīng)，在政府管理層面上出現(xiàn)了若干監(jiān)管上述證券市場(chǎng)領(lǐng)域的部門主體，但未形成統(tǒng)一、有序、通暢的集中管理體系。監(jiān)管體制框架中的政府部門和自律組織等若干因素已出現(xiàn)，但仍表現(xiàn)出明顯的初創(chuàng)特征和摸索性質(zhì)。中國人民銀行作為中央銀行“管理企業(yè)債券、股票等有價(jià)證券，管理金融市場(chǎng)”被正式法規(guī)確立為證券市場(chǎng)主管機(jī)關(guān)。但監(jiān)管職責(zé)不明確，實(shí)踐中的管制權(quán)力缺乏集中型模式所要求的權(quán)威性和管制力度。地方政府體現(xiàn)出監(jiān)管框架中的分權(quán)性和非集中性。證券交易所的自律管理在一定程度上取代了政府管制。多部門介入的管理格局略見雛形。行業(yè)自律監(jiān)管組織尚未擔(dān)負(fù)實(shí)質(zhì)性自律職能。
3．1992一l998年，初級(jí)集中型監(jiān)管體制階段
1992年l0月，國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，標(biāo)志著我國證券市場(chǎng)步人了集中型監(jiān)管體制階段。從有關(guān)資料可以看出，1996年以后，市場(chǎng)取得飛速發(fā)展，無論是日均成交金額還是日均開戶數(shù)都是呈現(xiàn)上升的趨勢(shì)，這充分說明了證券市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展。與此相呼應(yīng)，集中型管理體系逐漸形成。確立中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一部分權(quán)力根據(jù)證券活動(dòng)性質(zhì)和歸口的不同劃分給國務(wù)院各部委。地方政府相當(dāng)程度地介入證券市場(chǎng)管理，形成了中央與地方相結(jié)合的市場(chǎng)管理體系。首次確立獨(dú)立于其他部門的專門性證券主管部門，擺脫了依附于財(cái)政或中國人民銀行的舊模式。一定程度上兼顧了我國證券市場(chǎng)發(fā)展與規(guī)范進(jìn)程中所牽涉到的錯(cuò)綜復(fù)雜的諸多方面的難題。但是，仍表現(xiàn)出權(quán)力分散、獨(dú)立性和權(quán)威性弱、缺乏覆蓋全國性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的動(dòng)態(tài)特征。總體上，這個(gè)階段表現(xiàn)出多層次的、多元化以及部門分工協(xié)作的中國特色，且明顯地顯示出過渡期的特征。
二、我國證券監(jiān)管體制的現(xiàn)狀及其內(nèi)在機(jī)理
目前我國證券市場(chǎng)實(shí)行的是集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系，即以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，集中監(jiān)管和市場(chǎng)自律相結(jié)合的市場(chǎng)監(jiān)管框架。
1．監(jiān)管主體
1998年國務(wù)院批準(zhǔn)了中國證監(jiān)會(huì)的職能、內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員編制的“三定”方案，確定了證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全國證券期貨市場(chǎng)，并成為取代國務(wù)院證券委員會(huì)職能的惟一最高證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)該方案的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)將建立集中統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，在全國各地設(shè)立派出監(jiān)管機(jī)構(gòu)并實(shí)行垂直管理，但在現(xiàn)實(shí)中，我國監(jiān)管主體存在多元化現(xiàn)象，主管部門之間關(guān)系較為復(fù)雜和不協(xié)調(diào)。
2．自律組織是資本市場(chǎng)監(jiān)管體制中不可或缺的一個(gè)重要組成部分
自律組織有兩種形式，即社會(huì)性的監(jiān)督組織和行業(yè)自律。前者主要包括證券業(yè)的中介服務(wù)組織如會(huì)計(jì)師事務(wù)所。后者包括兩方面：一是證券交易所的場(chǎng)內(nèi)自律，二是場(chǎng)外交易的自律，即中國證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行的自律監(jiān)管。
3．監(jiān)管法規(guī)體系
1998年以前我國證券市場(chǎng)和監(jiān)管是通過一系列的行政法規(guī)，包括全國性的行政法規(guī)和地方性的行政法規(guī)。1998年《證券法》的通過標(biāo)志我國證券市場(chǎng)依法治市進(jìn)入一個(gè)嶄新的階段。《證券法》和《公司法》作為我國證券監(jiān)管的法律基礎(chǔ)和其他證券法規(guī)共同構(gòu)成證券監(jiān)管法規(guī)體系。現(xiàn)行證券監(jiān)管體制具有集權(quán)性和一元化、權(quán)威性和獨(dú)立性高、兩級(jí)管理垂直化以及自律性弱的特征。雖然仍存在自律管理作用未得到足夠重視的問題，但這個(gè)體制框架與我國證券市場(chǎng)現(xiàn)在高速發(fā)展相適應(yīng)。現(xiàn)行證券監(jiān)管體制的形成原因主要是針對(duì)如何克服原體制存在的內(nèi)在弊病和矛盾。
三、未來證券監(jiān)管體制的進(jìn)一步完善
在全球化程度加快的大環(huán)境下，我國證券監(jiān)管體制應(yīng)當(dāng)立足國情，放眼世界，不斷健全、完善。證券監(jiān)管體制的建設(shè)，不僅關(guān)系到證券市場(chǎng)的發(fā)展，更關(guān)系到經(jīng)濟(jì)安全，國民經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)發(fā)展。進(jìn)一步完善證券監(jiān)管體制必須全面考慮，放眼未來，對(duì)證券監(jiān)管體制進(jìn)行有效的改造。
1．加強(qiáng)證券監(jiān)管體制的自身建設(shè)，逐步健全與完善
證券市場(chǎng)是變化無窮的，只有依據(jù)客觀規(guī)律，制定完善制度才能保障市場(chǎng)健康運(yùn)行。主要有以下幾方面：
(1)樹立科學(xué)監(jiān)管理念。監(jiān)管理念主要包括：第一，保護(hù)投資者的合法權(quán)益；第二，確保公平、高效、透明；第三，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；第四，樹立國際化意識(shí)。
(2)明確監(jiān)管職能，提高監(jiān)管水平。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為規(guī)則的制定者和執(zhí)行者，其職能就是保障市場(chǎng)的公平、公開以及公正地對(duì)待所有市場(chǎng)參與者，體現(xiàn)了監(jiān)管理念和目標(biāo)。相應(yīng)的權(quán)限，應(yīng)當(dāng)依據(jù)其職能而定，即僅能作為“裁判員”。并非事無巨細(xì)一概全攬，不能把“運(yùn)動(dòng)員”兼于一身，應(yīng)減少證監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中的行政干預(yù)色彩，增強(qiáng)其對(duì)上市企業(yè)以及證券市場(chǎng)的各參與者的監(jiān)管手段和能力。尤其要注意的是，在監(jiān)管過程中，要加強(qiáng)對(duì)行為和過程的監(jiān)管，而不僅僅是對(duì)結(jié)果的監(jiān)管，對(duì)監(jiān)管者而言，行為本身比結(jié)果更值得關(guān)注。同時(shí)，改善監(jiān)管手段，提高監(jiān)管水平，努力實(shí)現(xiàn)手段的間接化、多樣化、市場(chǎng)化，減少政府對(duì)市場(chǎng)的操縱。此外，應(yīng)當(dāng)提倡監(jiān)管行為的科學(xué)化、民主化，保證公正地權(quán)衡各方利益，保護(hù)投資者信心。(3)完善監(jiān)管體系，充分發(fā)揮行業(yè)自律監(jiān)管。隨著證券市場(chǎng)的成熟，政府主導(dǎo)和行業(yè)自律相結(jié)合的監(jiān)管體系日益成為大多數(shù)國家選擇的主流。充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢(shì)，避免各自的缺憾，對(duì)于完善監(jiān)管體系是十分重要的。自律監(jiān)管具體而言包括三個(gè)方面：第一，加強(qiáng)自身監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組織建設(shè)；第二，要盡快完善自律管理規(guī)則；第三，要理順證券交易所管理制度。
2．改善證券監(jiān)管的外部環(huán)境，營造良好社會(huì)氛圍
(1)健全完善相關(guān)法律制度，建立良性的立法、司法環(huán)境。證券市場(chǎng)的發(fā)展，要做到有法可依，依法監(jiān)管，這就要求首先要完善立法，去掉或者完善一些與現(xiàn)有政策和法規(guī)相矛盾的條文，法律是要不斷向前發(fā)展的，結(jié)合目前市場(chǎng)需求不斷完備證券監(jiān)管的法律制度，盡快細(xì)化證券法的相關(guān)規(guī)則，出臺(tái)相關(guān)的法律條文，形成完善的證券法規(guī)體系。其次是要加強(qiáng)執(zhí)法，如果沒有強(qiáng)有力的執(zhí)法措施，再完善的法律條文也無用，因此我們不能忽視有法必依的重要性。
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我國證券市場(chǎng)起步較晚，發(fā)展10多年來取得了許多令人矚目的成就。我國現(xiàn)行證券監(jiān)管模式是以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，市場(chǎng)自律監(jiān)管為補(bǔ)充的監(jiān)管制度。但由于現(xiàn)在政府監(jiān)管沒有發(fā)揮應(yīng)有的功能，致使出現(xiàn)政府監(jiān)管失靈的現(xiàn)象，同時(shí)自律監(jiān)管的作用發(fā)揮很小，所以大力加強(qiáng)自律監(jiān)管在我國證券市場(chǎng)監(jiān)管中的作用。我國自律監(jiān)管體系主要有三方面組成，即證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)以及其他相關(guān)的行業(yè)協(xié)會(huì)和各種證券市場(chǎng)參與機(jī)構(gòu)。筆者認(rèn)為我國的自律監(jiān)管應(yīng)以證券交易所的自律監(jiān)管為主要力量，本文將主要對(duì)證券交易所自律監(jiān)管有關(guān)問題進(jìn)行探討。
一、證券交易所自律監(jiān)管的必要性和優(yōu)勢(shì)
首先，證券交易所自律監(jiān)管的具有更高的監(jiān)管效率。證券交易所直接貼近市場(chǎng)，熟知市場(chǎng)變化，能夠及時(shí)的了解證券市場(chǎng)中的股票的交易信息、股價(jià)的波動(dòng)，發(fā)現(xiàn)上市公司的具體情況，可以強(qiáng)制上市公司進(jìn)行持續(xù)信息披露，減少信息的不對(duì)稱性，同時(shí)可以根據(jù)市場(chǎng)反饋的信息，結(jié)合證券市場(chǎng)的實(shí)際情況，對(duì)自律監(jiān)管及時(shí)作出調(diào)整、改變規(guī)則和措施。
其次，自律監(jiān)管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監(jiān)管必須依賴法律規(guī)范對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理，而法律不能完全調(diào)整到市場(chǎng)中的全部間題，由于這種性質(zhì)就決定了政府監(jiān)管不可能面面俱到，照顧到市場(chǎng)中的每個(gè)角落，肯定會(huì)存在政府監(jiān)管的灰色區(qū)域。所以在這些政府監(jiān)管與法律規(guī)范無法調(diào)整的領(lǐng)域內(nèi)，政府監(jiān)管的效果不言而喻。而證券交易所自律監(jiān)管的優(yōu)點(diǎn)之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業(yè)和倫理標(biāo)準(zhǔn)的約束。
再次，證券交易所自律監(jiān)管的專業(yè)性。證券市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)性和不穩(wěn)定性，證券交易所處于市場(chǎng)的前線，要有效迅速的處理市場(chǎng)的各種情況，就決定了自律組織必須儲(chǔ)備著大量的專業(yè)人才，這些專業(yè)人才必須具有豐富的專業(yè)知識(shí)和實(shí)際的證券市場(chǎng)操作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)要具有敏銳的市場(chǎng)嗅覺，對(duì)市場(chǎng)中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運(yùn)用證券法律、法規(guī)進(jìn)行處理，有效的規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對(duì)于政府監(jiān)管更具有專業(yè)性。
最后，自律監(jiān)管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場(chǎng)的第一線，可以迅速及時(shí)地隨市場(chǎng)作出反應(yīng)，采取行動(dòng)，從而降低監(jiān)管的成本，提高社會(huì)公共資源的利用效率。
二、證券交易所的自律監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在的問題
筆者認(rèn)為，在現(xiàn)階段應(yīng)具體根據(jù)我國實(shí)際國情，充分發(fā)揮證券交易所的獨(dú)有的自律監(jiān)管，把證券交易所作為我國證券自律監(jiān)管的主導(dǎo)力量。然而現(xiàn)實(shí)中的證交所的自律監(jiān)管職能非但沒有得到有效的發(fā)揮，而且存在很多阻礙其有效發(fā)揮的障礙:
(l)由十證監(jiān)會(huì)與證交所之間的職責(zé)劃分不明確，而法律對(duì)證交所的性質(zhì)、地位沒有一個(gè)明確的規(guī)定，證交所很多職能在很大程度上都要證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，證監(jiān)會(huì)也代替證交所行使了一部分自律監(jiān)管職權(quán)，致使證交所看起來像一個(gè)證監(jiān)會(huì)的“派出機(jī)構(gòu)”。
(2)由于股市的發(fā)展能給當(dāng)?shù)卣畮砭揞~的稅收，可以大力推動(dòng)當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，加上當(dāng)?shù)卣拇罅χС郑瑴顑傻亟灰姿g競(jìng)爭(zhēng)激烈，相互搶奪上市公司的現(xiàn)象相當(dāng)嚴(yán)重。
(3)證交所本身在組織形式即會(huì)員制上存在很大缺陷，實(shí)行會(huì)員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)隨之加大，容易形成市場(chǎng)壟斷，這些都導(dǎo)致證交所的很多自律監(jiān)管職能到不到有效的發(fā)揮。
(4)上市協(xié)議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規(guī)定的產(chǎn)物，不能體現(xiàn)為市場(chǎng)參與主體相互競(jìng)爭(zhēng)和相互妥協(xié)的產(chǎn)物，而是游離于利益關(guān)系之外的產(chǎn)物，也就不能發(fā)揮市場(chǎng)高效配置資源的職能。
三、關(guān)于加強(qiáng)證券交易所自律監(jiān)管作用的思考
正如由上所闡明，加強(qiáng)證券交易所的自律監(jiān)管職能，使之成其為我國證券市場(chǎng)自律監(jiān)管體系中的中堅(jiān)力量，將有助于我國證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的和諧構(gòu)建。具體來說可以作以下方面的嘗試:
(1)要強(qiáng)化證券交易所的自律監(jiān)管地位，必須從監(jiān)管理念上人手，從根本上消除證監(jiān)會(huì)把證交所作為自己的“派出機(jī)構(gòu)”的監(jiān)管理念，樹立證交所是我國自律監(jiān)管體系中的主要力量。
(2)完善證券方面的法律法規(guī)，從法律上明確規(guī)定證券交易所自律機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、法律地位、組織形式，對(duì)證交所的權(quán)利實(shí)行法定授權(quán)，進(jìn)一步明確證監(jiān)會(huì)與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，真正將證交所作為一層獨(dú)立的監(jiān)管主體。
(3)賦予證券交易所更多的權(quán)力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經(jīng)理，由其理事會(huì)選擇后再報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn);給與證交所更多收益方面的自。
(4)從我國具體實(shí)際出發(fā)，充分借鑒境外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，改革我國證券交易所現(xiàn)行的組織形式，由會(huì)員制改為公司制。
篇8
一、證券交易所自律監(jiān)管的必要性和優(yōu)勢(shì)
首先，證券交易所自律監(jiān)管的具有更高的監(jiān)管效率。證券交易所直接貼近市場(chǎng)，熟知市場(chǎng)變化，能夠及時(shí)的了解證券市場(chǎng)中的股票的交易信息、股價(jià)的波動(dòng)，發(fā)現(xiàn)上市公司的具體情況，可以強(qiáng)制上市公司進(jìn)行持續(xù)信息披露，減少信息的不對(duì)稱性，同時(shí)可以根據(jù)市場(chǎng)反饋的信息，結(jié)合證券市場(chǎng)的實(shí)際情況，對(duì)自律監(jiān)管及時(shí)作出調(diào)整、改變規(guī)則和措施。
其次，自律監(jiān)管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監(jiān)管必須依賴法律規(guī)范對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理，而法律不能完全調(diào)整到市場(chǎng)中的全部間題，由于這種性質(zhì)就決定了政府監(jiān)管不可能面面俱到，照顧到市場(chǎng)中的每個(gè)角落，肯定會(huì)存在政府監(jiān)管的灰色區(qū)域。所以在這些政府監(jiān)管與法律規(guī)范無法調(diào)整的領(lǐng)域內(nèi)，政府監(jiān)管的效果不言而喻。而證券交易所自律監(jiān)管的優(yōu)點(diǎn)之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業(yè)和倫理標(biāo)準(zhǔn)的約束。
再次，證券交易所自律監(jiān)管的專業(yè)性。證券市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)性和不穩(wěn)定性，證券交易所處于市場(chǎng)的前線，要有效迅速的處理市場(chǎng)的各種情況，就決定了自律組織必須儲(chǔ)備著大量的專業(yè)人才，這些專業(yè)人才必須具有豐富的專業(yè)知識(shí)和實(shí)際的證券市場(chǎng)操作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)要具有敏銳的市場(chǎng)嗅覺，對(duì)市場(chǎng)中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運(yùn)用證券法律、法規(guī)進(jìn)行處理，有效的規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對(duì)于政府監(jiān)管更具有專業(yè)性。
最后，自律監(jiān)管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場(chǎng)的第一線，可以迅速及時(shí)地隨市場(chǎng)作出反應(yīng)，采取行動(dòng)，從而降低監(jiān)管的成本，提高社會(huì)公共資源的利用效率。
二、證券交易所的自律監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在的問題
筆者認(rèn)為，在現(xiàn)階段應(yīng)具體根據(jù)我國實(shí)際國情，充分發(fā)揮證券交易所的獨(dú)有的自律監(jiān)管，把證券交易所作為我國證券自律監(jiān)管的主導(dǎo)力量。然而現(xiàn)實(shí)中的證交所的自律監(jiān)管職能非但沒有得到有效的發(fā)揮，而且存在很多阻礙其有效發(fā)揮的障礙:
(l)由十證監(jiān)會(huì)與證交所之間的職責(zé)劃分不明確，而法律對(duì)證交所的性質(zhì)、地位沒有一個(gè)明確的規(guī)定，證交所很多職能在很大程度上都要證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，證監(jiān)會(huì)也代替證交所行使了一部分自律監(jiān)管職權(quán)，致使證交所看起來像一個(gè)證監(jiān)會(huì)的“派出機(jī)構(gòu)”。
(2)由于股市的發(fā)展能給當(dāng)?shù)卣畮砭揞~的稅收，可以大力推動(dòng)當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，加上當(dāng)?shù)卣拇罅χС郑瑴顑傻亟灰姿g競(jìng)爭(zhēng)激烈，相互搶奪上市公司的現(xiàn)象相當(dāng)嚴(yán)重。
(3)證交所本身在組織形式即會(huì)員制上存在很大缺陷，實(shí)行會(huì)員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)隨之加大，容易形成市場(chǎng)壟斷，這些都導(dǎo)致證交所的很多自律監(jiān)管職能到不到有效的發(fā)揮。
(4)上市協(xié)議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規(guī)定的產(chǎn)物，不能體現(xiàn)為市場(chǎng)參與主體相互競(jìng)爭(zhēng)和相互妥協(xié)的產(chǎn)物，而是游離于利益關(guān)系之外的產(chǎn)物，也就不能發(fā)揮市場(chǎng)高效配置資源的職能。
三、關(guān)于加強(qiáng)證券交易所自律監(jiān)管作用的思考
正如由上所闡明，加強(qiáng)證券交易所的自律監(jiān)管職能，使之成其為我國證券市場(chǎng)自律監(jiān)管體系中的中堅(jiān)力量，將有助于我國證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的和諧構(gòu)建。具體來說可以作以下方面的嘗試:
(1)要強(qiáng)化證券交易所的自律監(jiān)管地位，必須從監(jiān)管理念上人手，從根本上消除證監(jiān)會(huì)把證交所作為自己的“派出機(jī)構(gòu)”的監(jiān)管理念，樹立證交所是我國自律監(jiān)管體系中的主要力量。
(2)完善證券方面的法律法規(guī)，從法律上明確規(guī)定證券交易所自律機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、法律地位、組織形式，對(duì)證交所的權(quán)利實(shí)行法定授權(quán)，進(jìn)一步明確證監(jiān)會(huì)與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，真正將證交所作為一層獨(dú)立的監(jiān)管主體。
(3)賦予證券交易所更多的權(quán)力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經(jīng)理，由其理事會(huì)選擇后再報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn);給與證交所更多收益方面的自主權(quán)。
(4)從我國具體實(shí)際出發(fā)，充分借鑒境外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，改革我國證券交易所現(xiàn)行的組織形式，由會(huì)員制改為公司制。
篇9
一、股指期貨交易一般性風(fēng)險(xiǎn)
由于股票指數(shù)期貨市場(chǎng)運(yùn)作的不確定性，不但對(duì)期貨市場(chǎng)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，而且對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，甚至將給市場(chǎng)宏觀主體和微觀主體以及整個(gè)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境造成危害。
（一）股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)的類型
按照巴塞爾委員會(huì)于1994 年7月27日發(fā)表的《衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理指南》，可將股票指數(shù)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)作如下分類。（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)又稱價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，股指期貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)包括投機(jī)者對(duì)期貨價(jià)格的預(yù)測(cè)失誤風(fēng)險(xiǎn)和套期保值風(fēng)險(xiǎn)。套期保值風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)股票指數(shù)期貨交易的標(biāo)的物股票價(jià)格指數(shù)發(fā)生逆向變動(dòng)，即股票期貨市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)不完全與股票現(xiàn)貨市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)成比例，使套期保值的對(duì)沖交易發(fā)生變化或破裂所造成的風(fēng)險(xiǎn)。造成股票指數(shù)期貨市場(chǎng)無法發(fā)揮應(yīng)有的套期保值功能。套期保值中主要的風(fēng)險(xiǎn)為基差風(fēng)險(xiǎn)，由于現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格之間的收斂性是不確定的，尤其是在期貨到期之前進(jìn)行對(duì)沖，期貨價(jià)格常常會(huì)過度偏離現(xiàn)貨價(jià)格，基差風(fēng)險(xiǎn)就可能增大。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)交易的對(duì)方不愿意或不能夠完成契約責(zé)任時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)出現(xiàn)。對(duì)手違約又可分為敵意違約和被迫違約兩類。前者為有能力履約但故意不履約，后者為的確沒有能力履約（如破產(chǎn)等原因）而不能履約。對(duì)于股指期貨交易而言，信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率極小，原因是在進(jìn)行股指期貨交易時(shí)，交易所有一套獨(dú)特的交易體系，如設(shè)立一系列的保證金制度，最低資金要求，逐日盯市結(jié)算措施及強(qiáng)行平倉制度等，使整個(gè)市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)下降。但這種由結(jié)算公司充當(dāng)所有投資者的交易對(duì)手，并承擔(dān)履約責(zé)任，一旦結(jié)算公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)暴露，由于其風(fēng)險(xiǎn)過度集中，則將危及到整個(gè)體系的安全。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括兩類風(fēng)險(xiǎn)，一種是市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，另一類是資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)交易量不足或無法獲得市場(chǎng)價(jià)格，導(dǎo)致投資者無法及時(shí)平倉的風(fēng)險(xiǎn)。資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)投資者流動(dòng)資金不足而導(dǎo)致合約到期時(shí)無法履行合約支付義務(wù)或無法按合約要求追加保證金的風(fēng)險(xiǎn)。在股指期貨市場(chǎng)上資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常是投機(jī)者操縱市場(chǎng)的重要手段。如果多、空方主力嚴(yán)重違規(guī)，將會(huì)使無數(shù)空頭或多頭面臨爆倉的危險(xiǎn)，人為造成資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如我國“327 國在期貨事件”由于空方主力嚴(yán)重違規(guī)、使多方面臨爆倉的絕境，便是人為制造流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)例。（4）操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是由于人為因素和風(fēng)險(xiǎn)管理控制方面的失誤而產(chǎn)生虧損的風(fēng)險(xiǎn)。其本質(zhì)屬于管理問題。引起操作風(fēng)險(xiǎn)的主要原因，有人為的錯(cuò)誤、電腦系統(tǒng)的故障、操作程序錯(cuò)誤、系統(tǒng)失靈或內(nèi)部控制失效等等。如巴林銀行倒閉案，就是典型的內(nèi)控機(jī)制系統(tǒng)造成的。（5）法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是交易合約及其內(nèi)容與相關(guān)法律制度發(fā)生沖突致使合約無法正常履行或無法獲取所期待的經(jīng)濟(jì)收益所造成的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，也包括相關(guān)法規(guī)制定不及時(shí)、不完整，當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)時(shí)被迫采取臨時(shí)措施而造成的風(fēng)險(xiǎn)。例如，我國在“ 327 國債期貨事件”及許多商品期貨市場(chǎng)上都曾采取過的協(xié)議平倉，便是實(shí)例。
二、股指期貨交易的特殊風(fēng)險(xiǎn)
股指期貨作為金融衍生品種，除了一般性風(fēng)險(xiǎn)外，還由于標(biāo)的物自身的特點(diǎn)和合約設(shè)計(jì)過程中的特殊性，而具有一些特定的風(fēng)險(xiǎn)：（1）基差風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是股指期貨相對(duì)于其他金融衍生產(chǎn)品(期權(quán)、掉期等)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。從本質(zhì)上看，基差反映著貨幣的時(shí)間價(jià)值，一般應(yīng)維持一定區(qū)間內(nèi)的正值(即遠(yuǎn)期價(jià)格大于即期價(jià)格)，如美國標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票價(jià)格指數(shù)期貨(S＆P500)的基差，在一般情況下為2到3點(diǎn)。但在巨大的市場(chǎng)波動(dòng)中，也有可能出現(xiàn)基差倒掛甚至長時(shí)間倒掛的異常現(xiàn)象。基差的異常變動(dòng)，表明股指期貨交易中的價(jià)格信息已完全扭曲，這將產(chǎn)生巨大的交易性風(fēng)險(xiǎn)。（2）合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)。合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)，是指類似的合約品種，如日經(jīng)225種股指期貨和東京證券股指期貨，在相同因素的影響下，價(jià)格變動(dòng)不同。表現(xiàn)為兩種情況：一是價(jià)格變動(dòng)的方向相反。二是價(jià)格變動(dòng)的幅度不同。類似合約品種的價(jià)格，在相同因素作用下變動(dòng)幅度上的差異，也構(gòu)成了合約品種差異的風(fēng)險(xiǎn)。（3）標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)。股指期貨交易中，標(biāo)的物設(shè)計(jì)的特殊性，是其特定風(fēng)險(xiǎn)無法完全鎖定的原因。從套期保值的技術(shù)角度來看，商品期貨、利率期貨和外匯期貨的套期保值者，都可以在一定期限內(nèi)，通過建立現(xiàn)貨與期貨合約數(shù)量上的一致性、交易方向上的相反性來徹底鎖定風(fēng)險(xiǎn)。而股指期貨由于標(biāo)的物的特殊性，使現(xiàn)貨和期貨合約數(shù)量上的一致僅具有理論上的意義，而不具有現(xiàn)實(shí)操作性。因?yàn)椋善敝笖?shù)設(shè)計(jì)中的綜合性，以及設(shè)計(jì)中權(quán)重因素的考慮，使得在股票現(xiàn)貨組合中，當(dāng)股票品種和權(quán)數(shù)完全與指數(shù)一致時(shí)，才能真正做到完全鎖定風(fēng)險(xiǎn)，而這在實(shí)際操作中的可行性幾乎是零。因此，股指期貨標(biāo)的物的特殊性，使完全意義上的期貨與現(xiàn)貨間的套期保值成為不可能，因而風(fēng)險(xiǎn)將一直存在。（4）交割制度風(fēng)險(xiǎn)。股指期貨采用現(xiàn)金交割的方式完成清算。相對(duì)于其他結(jié)合實(shí)物交割進(jìn)行清算的金融衍生產(chǎn)品而言，存在更大的交割制度風(fēng)險(xiǎn)。如在利率期貨交易中，符合規(guī)格的債券現(xiàn)貨，無論如何也可以滿足一部分交割要求。股指期貨則只能是百分之百的現(xiàn)金交割，而不可能以對(duì)應(yīng)股票完成清算。
三、股指期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）建立完善的法規(guī)體系
為保證指數(shù)期貨交易安全運(yùn)作， 必須建立嚴(yán)密的法規(guī)與監(jiān)管體系，健全交易者行為，防范指數(shù)期貨的風(fēng)險(xiǎn)，保證指數(shù)期貨市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和平穩(wěn)運(yùn)行。對(duì)于國外指數(shù)期貨，均有嚴(yán)密的法規(guī)與監(jiān)管體系。以美國為例，指數(shù)期貨交易是在國家統(tǒng)一立法《期貨交易法》的制約下，形成了商品期貨委員會(huì)（CFTC）、期貨行業(yè)協(xié)會(huì)與期貨交易所三級(jí)監(jiān)管模式，有效的抑制了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，并促進(jìn)了市場(chǎng)的發(fā)展。我國目前期貨交易已形成統(tǒng)一監(jiān)管體系，形成了證監(jiān)會(huì)一期貨交易所兩級(jí)監(jiān)管模式，而指數(shù)期貨也可沿用兩級(jí)監(jiān)管模式，以方便風(fēng)險(xiǎn)管理。在法規(guī)體系上，可根據(jù)指數(shù)期貨的特征對(duì) 《期貨市場(chǎng)管理暫行條例》的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修改，在此基礎(chǔ)上制訂《指數(shù)期貨交易管理辦法》與 《指數(shù)期貨交易規(guī)則》。從長期考慮應(yīng)盡快制訂 《期貨法》，使指數(shù)期貨交易有法可依、規(guī)范發(fā)展，防范市場(chǎng)操縱和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以更高法律效率的、更加完善的法規(guī)體系作保證。
（二）建立嚴(yán)格的交易風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制
為了增強(qiáng)市場(chǎng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，一方面要總結(jié)國內(nèi)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)，另一方面要借鑒國外指數(shù)期貨市場(chǎng)的管理制度，并在此基礎(chǔ)上做好以下工作：（1）科學(xué)定位指數(shù)期貨標(biāo)的物。指數(shù)期貨標(biāo)的物要包含大量具有較大市值的股票，保證市場(chǎng)不易縱。（2）確定合理的保證金水平。由于我國股價(jià)波動(dòng)限制在10％，所以，指數(shù)期貨的保證金應(yīng)在15％以上。（3）規(guī)定適度的漲停板幅度。由于我國股票市場(chǎng)不很成熟，保證金的追加速度受到金融服務(wù)效率的制約，所以要規(guī)定適度的漲跌停板。（4）在市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)加大時(shí)，每日結(jié)算兩次，同時(shí)要求保證金在一小時(shí)內(nèi)到位。因此，建立高效率的結(jié)算制度，是股指期貨風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求。（5）建立特殊情況下的強(qiáng)行平倉制度。當(dāng)指數(shù)期貨市場(chǎng)連續(xù)單方無報(bào)價(jià)時(shí)，可采取商品期貨的處理方法，按規(guī)定的步驟強(qiáng)行平倉，釋放市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（6）建立風(fēng)險(xiǎn)控制的巡回?cái)嗦废到y(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)控制的巡回?cái)嗦废到y(tǒng)是為了協(xié)調(diào)股票市場(chǎng)和指數(shù)期貨市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)，并對(duì)指數(shù)期貨的價(jià)格進(jìn)行限制的措施，以減少股市和期市之間的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（7）嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。目前國內(nèi)期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金非常有限，要推出指數(shù)期貨，就必須增強(qiáng)市場(chǎng)抵御突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)的能力，因此應(yīng)該提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例。（8）實(shí)行更加嚴(yán)格的限倉制度，防止市場(chǎng)操縱行為。（9）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。在參考國外風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的基礎(chǔ)上，建立國內(nèi)指數(shù)期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，以便能夠在事前預(yù)測(cè)和控制指數(shù)期貨風(fēng)險(xiǎn)。
（三）建立健全的市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制
目前我國期貨市場(chǎng)監(jiān)管工作當(dāng)中缺乏行業(yè)自律管理這個(gè)環(huán)節(jié)，導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方面出現(xiàn)盲區(qū)，增加了政府監(jiān)管和交易所監(jiān)管的難度。指數(shù)期貨對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求更高，所以必須盡快建立自律性期貨行業(yè)的內(nèi)部溝通，運(yùn)用行業(yè)力量降低指數(shù)期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。并且建立跨部門、跨市場(chǎng)的聯(lián)合監(jiān)督機(jī)構(gòu)是非常必要的，它有利于股票市場(chǎng)和指數(shù)期貨市場(chǎng)監(jiān)管信息共享，有利于風(fēng)險(xiǎn)控制決策、措施及步驟的一致。最后，要改進(jìn)監(jiān)管方式，提高監(jiān)管水平。我國期貨市場(chǎng)一直是以行政監(jiān)管為主，但法律監(jiān)管具有力度大、管理規(guī)范、對(duì)市場(chǎng)的沖擊力較小等優(yōu)點(diǎn)，因此成為指數(shù)期貨風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主要方式。
參考文獻(xiàn)
[1]陳潔《我國證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)問題研究》[J]，載《合作經(jīng)濟(jì)與科技》，2007（第316期）
篇10
一、我國期貨市場(chǎng)存在的問題
（一）交易主體單一
我國期貨市場(chǎng)的交易主體僅限于私營企業(yè)和自然人。國有企業(yè)只能限于作套期保值交易，金融機(jī)構(gòu)和事業(yè)單位不得參與期貨交易，并嚴(yán)禁信貸資金和財(cái)政資金進(jìn)行期貨交易。在新的《期貨管理?xiàng)l例》推行之前，期貨公司作為市場(chǎng)主體只能不能自營[1]。
（二）交易品種少，成本高
目前，我國期貨市場(chǎng)上，上市品種只有棉花、小麥、燃料油等13個(gè)，一些金融業(yè)品尚在基礎(chǔ)性研究之中，股指期貨推出時(shí)間一再延遲。隨著經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化對(duì)期貨市場(chǎng)提出了更高的要求。而我國期貨市場(chǎng)上上市品種過少，制約了市場(chǎng)功能的發(fā)揮，造成了期貨市場(chǎng)的低效率。我國期貨交易所收費(fèi)項(xiàng)目單一，交易費(fèi)用較高，平均占80%。2006年，上海期貨交易所年報(bào)顯示，手續(xù)費(fèi)收入占92.65%，會(huì)員年會(huì)費(fèi)占0.56%，其他收入占6.79%。收費(fèi)項(xiàng)目還是比較單一，交易成本并未明顯下降[2]。因此，交易所收費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，缺乏有效的信息服務(wù)、監(jiān)管服務(wù)，期貨市場(chǎng)收費(fèi)結(jié)構(gòu)不合理，成為我國期貨市場(chǎng)上的一個(gè)大問題。
（三）監(jiān)管模式不適應(yīng)期貨市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
監(jiān)管方式以行政手段為主；證監(jiān)會(huì)在代表政府實(shí)施監(jiān)管的過程中，一方面缺少對(duì)行業(yè)發(fā)展的宏觀決策權(quán)，另一方面又對(duì)行業(yè)內(nèi)部管理又過于寬泛，過于微觀；監(jiān)管法規(guī)以限制性規(guī)定為主，嚴(yán)重阻礙期貨市場(chǎng)的良性發(fā)展。相應(yīng)的法律法規(guī)主要考慮的是如何管住市場(chǎng)，而沒有考慮如何鼓勵(lì)交易、發(fā)展市場(chǎng)，發(fā)揮期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能，使期貨市場(chǎng)發(fā)展空間受到極大限制，造成了嚴(yán)重的負(fù)面影響。
（四）期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)結(jié)合不密切
在現(xiàn)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中，期貨市場(chǎng)作為重要的組成部分，與現(xiàn)貨市場(chǎng)、遠(yuǎn)期市場(chǎng)共同構(gòu)成既有分工又密切聯(lián)系的多層次的有機(jī)整體。從1990年中國鄭州商品交易所成立的17年來，中國期貨市場(chǎng)的發(fā)展并不順利，一些涉及面廣、參與者眾、影響大的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生：從327國債到708天然膠，從105綠豆到209大豆，幾乎每年都會(huì)發(fā)生程度不同的風(fēng)險(xiǎn)事件。我國現(xiàn)貨市場(chǎng)存在的種種缺陷已影響到期貨市場(chǎng)的正常發(fā)展。
二、存在問題的原因分析
（一）交易主體方面
我國期貨市場(chǎng)與國外期貨市場(chǎng)相比，發(fā)展層次單薄，期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展動(dòng)力不足。究其原因在于：我國期貨市場(chǎng)不是由現(xiàn)貨商根據(jù)自身發(fā)展需要自發(fā)組織起來的，現(xiàn)貨市場(chǎng)的不發(fā)達(dá)導(dǎo)致期貨市場(chǎng)在合約質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和交割環(huán)節(jié)存在一定的成本，生產(chǎn)者直接進(jìn)入期貨市場(chǎng)特別是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值交易不夠廣泛。
（二）上市品種方面
我國期貨市場(chǎng)品種結(jié)構(gòu)單一的現(xiàn)狀，主要是由于落后的品種推出機(jī)制。我國期貨品種推出審批權(quán)在證監(jiān)會(huì)之手，這是一種行政。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)并未建立品種推出長效機(jī)制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時(shí)滯相當(dāng)長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場(chǎng)上未能取得成功，原因是在當(dāng)時(shí)的中國金融市場(chǎng)上，主要的金融價(jià)格還不是完全的市場(chǎng)決定的價(jià)格，基本上不具備發(fā)展金融衍生產(chǎn)品的基本條件，匯率雖然已經(jīng)實(shí)現(xiàn)并軌，但是國家對(duì)外匯實(shí)施嚴(yán)格管制；國家對(duì)存貸款利率和國債發(fā)行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場(chǎng)化利率也尚未形成。
（三）交易成本方面
我國期貨市場(chǎng)上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關(guān)。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產(chǎn)投資成為期貨交易成本的主要組成部分；期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會(huì)員的意見對(duì)交易所并無約束力[4]。（四）監(jiān)管體系方面
法制不健全，在期貨交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，法律手段運(yùn)用表現(xiàn)為可操作性差、執(zhí)法力度弱，不能形成完整的期貨法規(guī)體系；在建立期貨市場(chǎng)初期，各地為了各自區(qū)域的發(fā)展，把本地區(qū)辦成一個(gè)金融貿(mào)易中心，爭(zhēng)辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時(shí)，已有幾十家交易所。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)交易所的高層干部實(shí)行直接管理。對(duì)于期貨市場(chǎng)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的重要貢獻(xiàn)認(rèn)識(shí)不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預(yù)的過多、過亂，使得期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制錯(cuò)位，無法形成嚴(yán)密的監(jiān)管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預(yù)使效果大打折扣。
（五）我國期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)關(guān)系方面
中國的現(xiàn)貨市場(chǎng)極不發(fā)達(dá)，流通渠道很不暢通，中間環(huán)節(jié)繁雜，合約履約率低，廣大生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)在現(xiàn)貨市場(chǎng)中除要承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質(zhì)量糾紛及貨物運(yùn)輸不到位等非價(jià)格因素的風(fēng)險(xiǎn)。
三、完善我國期貨市場(chǎng)的建議
期貨市場(chǎng)作為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著十分重要的作用。針對(duì)當(dāng)前中國期貨市場(chǎng)存在的問題，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手解決上述問題。提高期貨市場(chǎng)監(jiān)管水平；完善期貨市場(chǎng)法律體系，借鑒國際期貨市場(chǎng)的三級(jí)監(jiān)管體制，形成市場(chǎng)自律為主的監(jiān)管體系；完善市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，建立以市場(chǎng)為導(dǎo)向的品種上市機(jī)制，不斷增加新的交易品種以滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；完善處罰制度；明確期貨公司定位，加強(qiáng)公司結(jié)構(gòu)治理，完善內(nèi)控制度，不斷增強(qiáng)公司的實(shí)力，提高抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。
參考文獻(xiàn)
[1]季瓊，金融國際化背景下中國市場(chǎng)發(fā)展初探[J]，湖南經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)，2002（4）36：16-21
[2]上海期貨交易所.2006Annual[EB/OL]．
篇11
各個(gè)國家由于 政治 、經(jīng)濟(jì)、 文化 傳統(tǒng)及證券市場(chǎng)的發(fā)育程度不同進(jìn)而導(dǎo)致了其監(jiān)管體制并不完全相同，從總體上區(qū)分，世界上各個(gè)國家的證券監(jiān)管體制大致可以分為三種類型：傳統(tǒng)自律模式、法定型監(jiān)管模式、中間型監(jiān)管模式。
（一）英國：傳統(tǒng)自律型證券監(jiān)管模式
英國是一個(gè)具有典型自律傳統(tǒng)的國家，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)傳統(tǒng)使英國的市場(chǎng)對(duì)政府的干預(yù)具有天然的戒備 心理 ，各種會(huì)員式的行業(yè)協(xié)會(huì)構(gòu)成了英國市場(chǎng) 管理 的主要力量。從證券市場(chǎng)監(jiān)管的類型上看，英國是“自律監(jiān)管”的典型代表，強(qiáng)調(diào)“自我監(jiān)管”、“自我約束”，英國的證券業(yè)自律監(jiān)管從監(jiān)管主體分為兩個(gè)層次，第一層次是由證券交易所構(gòu)成的一線監(jiān)管；第二層次是由證券交易所協(xié)會(huì)、收購與合并問題專門小組和證券業(yè)理事會(huì)三個(gè)機(jī)構(gòu)組成。
英國的證券交易所實(shí)際上行使著英國證券市場(chǎng)的日常監(jiān)管職能。
英國的第二層次的證券自律監(jiān)管體系由三個(gè)非政府機(jī)構(gòu)組成，主要為英國證券交易所協(xié)會(huì)，其實(shí)質(zhì)屬于行業(yè)協(xié)會(huì)，它由倫敦證交所和英國其他六個(gè)地方性證券交易所的經(jīng)紀(jì)商和自營商組成。通過對(duì)交易所的自律，為交易所監(jiān)管其會(huì)員提供各種行為規(guī)則，從而實(shí)質(zhì)上成為監(jiān)管英國證券市場(chǎng)的重要自律機(jī)構(gòu)。英國企業(yè)收購和合并問題專門小組，它是一個(gè)由英格蘭 銀行 總裁提議設(shè)立的研究機(jī)構(gòu)，其職責(zé)是起草管制企業(yè)并購的規(guī)則。英國證券業(yè)理事會(huì)，它是由英格蘭銀行提議而設(shè)立的一個(gè)由10個(gè)以上專業(yè)協(xié)會(huì)代表組成的民間證券管理組織。其主要工作是制定、執(zhí)行有關(guān)交易的各項(xiàng)規(guī)則。該理事會(huì)下設(shè)一個(gè)常務(wù)委員會(huì)，負(fù)責(zé) 調(diào)查 證券業(yè)內(nèi)人士根據(jù)有關(guān)規(guī)則提出的投訴。
（二）美國：集中統(tǒng)一監(jiān)管模式
美國政府對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管主要通過美國證券交易委員會(huì)（sec）進(jìn)行，sec是依照1934年《證券交易法》而成立的，sec作為對(duì)美國證券市場(chǎng)監(jiān)管的獨(dú)立超然機(jī)構(gòu)，擁有規(guī)則制定權(quán)、監(jiān)督檢查權(quán)、 行政 處罰權(quán)、準(zhǔn)司法權(quán)等諸多權(quán)力，sec在證券市場(chǎng)管理中的權(quán)威性是無與倫比的，從而形成了一個(gè)集中、統(tǒng)一、權(quán)威的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，執(zhí)行命令非常迅速，監(jiān)管效率極高。
美國目前共有八個(gè)國家證券交易所及一個(gè)全國證券商協(xié)會(huì)，其他還有各種地方性的證券業(yè)協(xié)會(huì)和其他職業(yè)共同體等，這些組織構(gòu)成了美國證券自律監(jiān)管的重要力量，其中規(guī)模最大的自律組織的就是全國證券交易商協(xié)會(huì)（nasd），其會(huì)員證券商達(dá)5000多家；其次為紐約證券交易所（nyse），會(huì)員證券商有500多家，多數(shù)證券商同時(shí)為nyse和nasd的會(huì)員。紐約證券交易所是聯(lián)邦政府指定的自律組織，其責(zé)任不僅監(jiān)督股票交易，且須監(jiān)視所有nyse會(huì)員與會(huì)員券商，以檢查其是否遵循nyese、sec以及其他政府管理機(jī)構(gòu)制定的證券監(jiān)管規(guī)則。nasd是一個(gè)非營利性的會(huì)員制行業(yè)協(xié)會(huì)，其工作人員最初由志愿人員組成，如今會(huì)員已囊括在sec注冊(cè)券商的90%。nasd的市場(chǎng)管理部門是其最大的部門，其監(jiān)察及管理nasdaq的股票交易市場(chǎng)，以及非在證券交易所掛牌上市交易的股票交易市場(chǎng)：柜臺(tái)交易市場(chǎng)（otc），其行使的權(quán)力包括會(huì)員注冊(cè)準(zhǔn)入、自律規(guī)則的制定、日常交易監(jiān)管（主要對(duì)場(chǎng)外交易o(hù)tc市場(chǎng)）、會(huì)員糾紛的調(diào)解與仲裁、處罰等，對(duì)美國證券市場(chǎng)的監(jiān)管發(fā)揮著重要作用。
（三）法國：中間型監(jiān)管模式
歐洲大陸國家的 證券 監(jiān)管模式大多是介于美國模式與英國模式之間，既注重政府的直接監(jiān)管，又注重民間組織的自律監(jiān)管，其中以法國和德國最為典型，本文主要介紹法國的監(jiān)管模式。
法國對(duì)證券業(yè)的監(jiān)管既強(qiáng)調(diào)政府的直接干預(yù)，又注重自律機(jī)構(gòu)的自律監(jiān)管。法國對(duì)證券業(yè)監(jiān)管的主要機(jī)構(gòu)有證券交易所 管理 委員會(huì)、證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)和證券交易所協(xié)會(huì)和證券交易所協(xié)會(huì)三家。其中，證券交易所管理委員會(huì)是法國政府監(jiān)管證券的職能機(jī)構(gòu)，受 財(cái)政 部監(jiān)督，該委員會(huì)的成員亦由財(cái)政部任命。委員會(huì)的主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)對(duì)證券 市場(chǎng) 的交易情況進(jìn)行監(jiān)管；對(duì)各有關(guān)證券的規(guī)則提出制定和修改建議；有權(quán)對(duì)參與證券交易的公司和證券交易所的營業(yè)行為進(jìn)行檢查審核；決定對(duì)證券報(bào)價(jià)的承認(rèn)或撤銷，在一定范圍內(nèi)確定傭金的標(biāo)準(zhǔn)；還可對(duì)證券交易所的交易程序做出決定；確保 上市公司 及時(shí)、準(zhǔn)確披露相關(guān)信息資料，證券交易所委員會(huì)是法國政府對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的最重要機(jī)構(gòu)。
證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)和證券交易所協(xié)會(huì)均為行業(yè)自律機(jī)構(gòu)。其中，證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)是由全國證券交易所的經(jīng)紀(jì)人組成，主要職權(quán)包括：組織實(shí)施證券市場(chǎng)交易的監(jiān)督管理；監(jiān)管協(xié)會(huì)成員和證券經(jīng)紀(jì)人的日常經(jīng)營活動(dòng)；審查 申請(qǐng) 上市公司的資料，并將審查意見提交證券交易所委員會(huì)通過；稽核檢查和懲處證券經(jīng)紀(jì)人的違法行為。證券交易所協(xié)會(huì)的主要職責(zé)是向證券交易所監(jiān)管委員會(huì)提供咨詢，并監(jiān)督證券經(jīng)紀(jì)人的活動(dòng)。
二、我國證券自律監(jiān)管體制的缺陷
經(jīng)過多次改革，目前我國證券市場(chǎng)監(jiān)管體制基本上形成了以
2、政府型構(gòu)了交易所的內(nèi)部規(guī)則，控制了交易所的經(jīng)營大權(quán)。我國交易所的大小規(guī)則絕大多數(shù)都是由政府決策的，如t+1制度、漲停板制度等，均是在證監(jiān)會(huì)的授意下建立的；又如對(duì)于 上市公司 上市 申請(qǐng) 的審核批準(zhǔn)權(quán)，發(fā)達(dá)國家一般都是由交易所決定，但我國卻是證監(jiān)會(huì)在行使。總之，對(duì)于 證券 交易所的日常事務(wù)，基本上是證監(jiān)會(huì)直接控制和指揮，交易所自律缺乏自主性導(dǎo)致自律監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)無法發(fā)揮。
3、交易所自律監(jiān)管權(quán)力不足，受政府影響較深。實(shí)踐中，我國的證券交易所身處一線卻沒有足夠的監(jiān)管權(quán)，對(duì)一些重大違規(guī)行為如中科事件、銀廣廈造假案顯得無能為力。由于交易所自主性制定監(jiān)管規(guī)則受線，其自身亦無法自主創(chuàng)造自律監(jiān)管權(quán)力，導(dǎo)致了一些原本由證券交易所自主享有的監(jiān)管權(quán)力受到政府的侵蝕。
篇12
在經(jīng)濟(jì)全球化的宏大沖擊下，我國經(jīng)濟(jì)開展順歷史潮流已進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期。爲(wèi)了使國度經(jīng)濟(jì)在嚴(yán)峻的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中免受損失，需求充沛發(fā)揚(yáng)工商管理的執(zhí)法監(jiān)視作用。工商管理活動(dòng)次要是圍繞企業(yè)的運(yùn)營行爲(wèi)展開的，它使市場(chǎng)主體愈加明白本身的權(quán)益義務(wù)和責(zé)任，在維護(hù)市場(chǎng)主體合法權(quán)益前提下監(jiān)視其依法運(yùn)營，它對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的開展會(huì)起到強(qiáng)無力的促進(jìn)作用。只要經(jīng)過對(duì)工商管理更深入的認(rèn)知，并停止針對(duì)性優(yōu)化，才會(huì)更無效的發(fā)揚(yáng)工商管理在我國經(jīng)濟(jì)開展中的作用。
一、工商管理對(duì)經(jīng)濟(jì)開展的促進(jìn)作用
工商管理在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中承當(dāng)國度賦予的重要責(zé)任，這些責(zé)任詳細(xì)表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、可以強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管
工商管理爲(wèi)了標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)所法運(yùn)作，根據(jù)國度相關(guān)政策制定了市場(chǎng)準(zhǔn)入制及一系列監(jiān)控制度。經(jīng)濟(jì)主體的消費(fèi)運(yùn)營活動(dòng)，制定了一系列市場(chǎng)準(zhǔn)入制度和監(jiān)視制度。工商管理監(jiān)管作用次要有以下幾點(diǎn)：一、工商管理對(duì)商標(biāo)注冊(cè)及運(yùn)用權(quán)予以合法維護(hù)，對(duì)一切守法侵權(quán)行爲(wèi)予以堅(jiān)決取締，維護(hù)運(yùn)營者和消費(fèi)者利益，一心一意效勞市場(chǎng)，依法維護(hù)市場(chǎng)正常次序;二、無效約束市場(chǎng)一切運(yùn)營行爲(wèi)，本著污染經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)投資環(huán)境的準(zhǔn)繩抵抗一切壟斷行爲(wèi)和不合理競(jìng)爭(zhēng)景象，降低投資者和消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)各種信息傳達(dá)停止嚴(yán)厲控制;三、完善市場(chǎng)監(jiān)控制度維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)次序。依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的不時(shí)變化對(duì)監(jiān)控制度停止及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化，精確執(zhí)行國度政策強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)視管理。
2、可以維護(hù)合法權(quán)益
工商管理充沛行使國度賦予的權(quán)益對(duì)市場(chǎng)停止嚴(yán)厲監(jiān)管，從關(guān)注民生的角度動(dòng)身強(qiáng)化本身的監(jiān)視管理職能，經(jīng)過強(qiáng)無力的執(zhí)法手腕及時(shí)處置各種贊揚(yáng)，促進(jìn)市場(chǎng)的誠信運(yùn)營、違法運(yùn)營，堅(jiān)決維護(hù)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)次序。對(duì)大眾關(guān)注的食品平安及市場(chǎng)次序要及時(shí)發(fā)現(xiàn)及時(shí)糾正，同時(shí)增強(qiáng)它與其他行政管理部門之間的溝通聯(lián)絡(luò)以保證一切合法權(quán)益。執(zhí)法中要逐漸構(gòu)成完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系，充沛發(fā)揚(yáng)工商管理在經(jīng)濟(jì)開展中的執(zhí)法監(jiān)管作用。
3、工商管理可以健全市場(chǎng)體制
工商管理要根據(jù)市場(chǎng)規(guī)律健全市場(chǎng)管理體制，經(jīng)過一系列監(jiān)管措施完成經(jīng)濟(jì)資源合理配置以保證市場(chǎng)需求。工商管理有責(zé)任對(duì)各種經(jīng)濟(jì)資源尤其是稀缺資源停止迷信配置，最大限制地增加資源閑置與糜費(fèi)景象。執(zhí)法進(jìn)程中要構(gòu)建合理的市場(chǎng)運(yùn)營體系、監(jiān)管體系和行政體系，經(jīng)過價(jià)錢微觀調(diào)控推進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群建立。同時(shí)，工商管理要精確執(zhí)行國度市場(chǎng)微觀調(diào)控政策，要把國度政策與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)聯(lián)絡(luò)在一同，應(yīng)用一切宣傳方式積極引導(dǎo)市場(chǎng)，要監(jiān)視運(yùn)營者和消費(fèi)者必需按國度經(jīng)濟(jì)政策和市場(chǎng)次序合法買賣，爲(wèi)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的順利運(yùn)轉(zhuǎn)和片面開展做出奉獻(xiàn)。
二、優(yōu)化工商管理的建議
1、完善效勞性管理職能
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開展進(jìn)程中，企業(yè)是最根本的元素，企業(yè)經(jīng)濟(jì)開展是與人才市場(chǎng)、資金市場(chǎng)以及稅收環(huán)境都有著親密關(guān)聯(lián)。現(xiàn)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理體制，極大地限制了國度全體經(jīng)濟(jì)的開展，爲(wèi)了無效處理這些實(shí)踐成績(jī)，要求工商管理行政部門必需發(fā)揚(yáng)出它弱小的功用，工商管理要不時(shí)強(qiáng)化本身的效勞認(rèn)識(shí)，對(duì)國度經(jīng)濟(jì)的靜態(tài)及各種開展變化要予以高度關(guān)注，執(zhí)法運(yùn)作中要明白市場(chǎng)監(jiān)管需求，對(duì)企業(yè)尤其是巨大型企業(yè)要做到迷信引導(dǎo)和優(yōu)質(zhì)效勞，經(jīng)過拓寬資金來源、晉級(jí)效勞項(xiàng)目、優(yōu)化市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、簡(jiǎn)化注冊(cè)順序、創(chuàng)新效勞體系等一系列無效措施，協(xié)助企業(yè)走出窘境，協(xié)助企業(yè)處理轉(zhuǎn)型進(jìn)程中所面臨的成績(jī)，從制度、效勞、協(xié)調(diào)上爲(wèi)企業(yè)開展提供安康的市場(chǎng)環(huán)境。工商管理部門應(yīng)無效發(fā)揚(yáng)職權(quán)功用，積極貫徹落實(shí)相關(guān)政策方針，在詳細(xì)任務(wù)中予以無效指點(diǎn)，使行政管理任務(wù)積極轉(zhuǎn)向爲(wèi)自動(dòng)效勞認(rèn)識(shí)，努力于柔性執(zhí)法體系的建立，使工商執(zhí)法浸透到企業(yè)效勞、企業(yè)維權(quán)以及企業(yè)開展的詳細(xì)任務(wù)和溝通中。以民主自主爲(wèi)根本導(dǎo)向的管理理念，爲(wèi)投資者、消費(fèi)者等市場(chǎng)主體搭建一個(gè)安康、有序的公共平臺(tái)。工商管理部門應(yīng)自動(dòng)理解企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的運(yùn)營情況，理解他們的困難和需求，自動(dòng)施以援手予以及時(shí)的引導(dǎo)，使企業(yè)及時(shí)調(diào)整外部管理制度，盡快順應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的開展節(jié)拍。工商管理部門要自動(dòng)增強(qiáng)與消費(fèi)者的溝通交流，及時(shí)在公共效勞平臺(tái)受理贊揚(yáng)事情，并跟進(jìn)落實(shí)處理，做到信息地下化、通明化，使工商管理的效勞性職能片面掩蓋到各個(gè)層面，完成最大化工商管理效勞效能。
2、強(qiáng)化信息零碎建立
工商管理部門要充沛看法到迷信技術(shù)開展對(duì)工商管理的指點(diǎn)作用，在詳細(xì)任務(wù)中無效引入信息化建立，并將信息化使用到實(shí)踐管理任務(wù)中去。經(jīng)過對(duì)企業(yè)的信息搜集和數(shù)據(jù)處置，對(duì)各個(gè)企業(yè)的信譽(yù)情況停止客觀評(píng)價(jià)，從而指促停止業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)監(jiān)視，全力建立多維度的社會(huì)監(jiān)管形式，并經(jīng)過一系列措施爲(wèi)企業(yè)開展提供了無效保證。并在管理中發(fā)揚(yáng)信息零碎的數(shù)據(jù)處置劣勢(shì)，普遍運(yùn)用到政策、信息反應(yīng)和資源共享、交流上，使企業(yè)信譽(yù)信息與金融機(jī)構(gòu)互相交融，從而添加其融資才能，拓寬融資途徑。工商行政管理部門在任務(wù)中要一直堅(jiān)持本身良好的抽象，面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)情勢(shì)不時(shí)增強(qiáng)本身的市場(chǎng)監(jiān)管力度，對(duì)各種守法行爲(wèi)要予以及時(shí)披露，同時(shí)要確保披露信息的真實(shí)性和無效性，一切以國度利益爲(wèi)重，根據(jù)法律對(duì)一般企業(yè)的守法行爲(wèi)停止嚴(yán)峻打擊。信息化不只可以強(qiáng)化工商管理的執(zhí)法力度，還可以改善企業(yè)效勞的效能，片面進(jìn)步工商管理程度。工商管理部門要與時(shí)俱進(jìn)，積極建立信息化管理零碎，并經(jīng)過集成化的網(wǎng)絡(luò)信息處置零碎，進(jìn)步工商管理的任務(wù)效率和質(zhì)量。
三、結(jié)語
在我國經(jīng)濟(jì)開展中工商管理的作用十分宏大。從實(shí)際上講團(tuán)體才能無限，對(duì)變化莫測(cè)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)無法做到精確預(yù)測(cè)，因而，對(duì)工商管理在我國經(jīng)濟(jì)開展中的作用，筆者的研討還很缺乏。等待能有更多的從事工商管理任務(wù)的有關(guān)專家和學(xué)者能對(duì)工商管理提出更多建立性意見，經(jīng)過增強(qiáng)工商管理建立完成新時(shí)期我國經(jīng)濟(jì)開展的目的。
篇13
一、銀證統(tǒng)一的分業(yè)監(jiān)管體制
瑞士金融監(jiān)管體制實(shí)行的是瑞士銀行和證券由瑞士聯(lián)邦銀行業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱fbc）統(tǒng)一監(jiān)管，瑞士私營保險(xiǎn)業(yè)由瑞士聯(lián)邦私營保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督局（以下簡(jiǎn)稱fopi）監(jiān)管的分業(yè)監(jiān)管體制。其中fbc又實(shí)行兩級(jí)監(jiān)管體系，既監(jiān)管活動(dòng)在fbc與授權(quán)的外部審計(jì)公司之間的監(jiān)管職責(zé)的分工。
在瑞士，除了最主要的fbc和fopi（這兩個(gè)機(jī)構(gòu)目前監(jiān)管著大約330家銀行和200多家保險(xiǎn)公司），金融市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)還由很多監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)框架
1．聯(lián)邦銀行委員會(huì)（fbc）。（1）組織結(jié)構(gòu)：fbc由7至11名成員組成，由聯(lián)邦委員會(huì)選舉產(chǎn)生。fbc在行政上隸屬于瑞士聯(lián)邦財(cái)政部（以下簡(jiǎn)稱fdf），但獨(dú)立于聯(lián)邦委員會(huì)的指示。fbc基于其獨(dú)立性對(duì)金融部門的各個(gè)部分的監(jiān)管擁有絕對(duì)權(quán)威。（2）監(jiān)管活動(dòng)：瑞士的銀證監(jiān)管是采取兩級(jí)監(jiān)管體系，銀證監(jiān)管是基于作為國家監(jiān)督機(jī)關(guān)的fbc和一些得到授權(quán)的審計(jì)公司之間的任務(wù)分工。在這兩層監(jiān)管體系下，fbc委托授權(quán)的審計(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審查，而自己保留負(fù)責(zé)全面監(jiān)督和執(zhí)法措施的權(quán)利。fbc 只有在非常罕見的情況下才進(jìn)行直接現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)審查。由于大銀行集團(tuán)在瑞士金融體系起著非常重要的作用，所以fbc需要自己親自對(duì)瑞士?jī)纱筱y行—瑞士聯(lián)合銀行（ubs）和瑞士信貸銀行（cs）實(shí)施直接監(jiān)管。同時(shí)，為確保監(jiān)管體系的活力， fbc對(duì)授權(quán)的審計(jì)公司開展質(zhì)量控制和檢查，有時(shí) fbc會(huì)直接監(jiān)察審計(jì)公司對(duì)銀行或證券交易商的審計(jì)程序。（3）運(yùn)行費(fèi)用：為了維持運(yùn)作，fbc每年向受其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)征收監(jiān)管費(fèi)。監(jiān)管費(fèi)的多少是比照fbc上一年度的支出來征收的。因此，監(jiān)督機(jī)構(gòu)的活動(dòng)經(jīng)費(fèi)是獨(dú)立于邦聯(lián)的財(cái)務(wù)預(yù)算的，同時(shí)也不用納稅人承擔(dān)。
2．聯(lián)邦私營保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管局（fopi）。fopi受聯(lián)邦委員會(huì)委托對(duì)瑞士私營保險(xiǎn)業(yè)：壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、損害保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。它的主要權(quán)限有給保險(xiǎn)公司頒發(fā)經(jīng)營許可；對(duì)人壽保險(xiǎn)公司和醫(yī)療保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行審批；審查保險(xiǎn)公司遞交的年報(bào)；為保險(xiǎn)業(yè)起草有關(guān) 法律 文件；代表瑞士保險(xiǎn)業(yè)簽訂國際協(xié)定等。此外，作為對(duì)聯(lián)邦社會(huì)保險(xiǎn)局（fsio）監(jiān)管的補(bǔ)充，fopi開始監(jiān)管可以接受的健康保險(xiǎn)。從2006年初開始，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)也納入fopi的監(jiān)管范圍。
fopi實(shí)施監(jiān)管的費(fèi)用由被監(jiān)管的保險(xiǎn)公司承擔(dān)，該辦公室每年發(fā)票的稅收額就可以完全涵蓋監(jiān)管當(dāng)局購置的保險(xiǎn)設(shè)施所帶來的成本。
3．反洗錢控制局（aml-ca）。aml-ca行政上附屬于ffa組織，aml-ca有四個(gè)部門：自律監(jiān)管組織（self-regulating organizations sros）部門，直屬金融中介（financial intermediaries directly subordinated dsfis）部門，市場(chǎng)監(jiān)管部門以及審查部門。審查部門協(xié)助其他三個(gè)部門完成工作設(shè)在聯(lián)邦財(cái)政部財(cái)政事務(wù)管理局，負(fù)責(zé)直接或通過行業(yè)自我監(jiān)督組織監(jiān)管所有其它非銀行系統(tǒng)的金融中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人。另外根據(jù)fatf的要求成立了洗錢報(bào)告處（mros），隸屬于聯(lián)邦司法部，負(fù)責(zé)報(bào)告洗錢嫌疑問題，也是瑞士的情報(bào)中心。
4．瑞士國家銀行（snb）。snb在他的職責(zé)范圍里，保證金融體系的穩(wěn)定。snb必須按照憲法和章程的規(guī)定以國家利益為首位，其首要目標(biāo)是確保物價(jià)穩(wěn)定，同時(shí)考慮 經(jīng)濟(jì) 發(fā)展 。
（二）監(jiān)管規(guī)則體系
瑞士監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管權(quán)利有法律保證，同時(shí)必須嚴(yán)格遵從法律規(guī)定。監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管，對(duì)金融問題進(jìn)行裁決必須有法律依據(jù)，嚴(yán)格依法執(zhí)行監(jiān)管行為，從法律上保障了監(jiān)管權(quán)威性。
在瑞士，金融部門是多層次的，反映在金融監(jiān)管規(guī)則上也是如此。瑞士聯(lián)邦行政局有權(quán)參與聯(lián)邦立法，除了憲法、聯(lián)邦法以及聯(lián)邦條例以外，監(jiān)管規(guī)則架構(gòu)里還包括監(jiān)管當(dāng)局的通告和通知。規(guī)則架構(gòu)的完整性還包括指示：指示自律規(guī)則在監(jiān)管范圍不同程度的執(zhí)行。這些指示部分是基于法律的授權(quán)委托（如股票交易的自律規(guī)則就是基于聯(lián)邦股票和證券交易法），另一部分是通過達(dá)到監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)的準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)化條件作為最低標(biāo)準(zhǔn)（如sfbc的某些通告）。自律規(guī)則比較貼近市場(chǎng)，在瑞士起著非常重要的作用。在國際層面上，有許多與金融監(jiān)管規(guī)則相關(guān)的雙邊以及多邊協(xié)議，如與歐盟、wto/gats的雙邊協(xié)議。
二、監(jiān)管體制特點(diǎn)
（一）監(jiān)管主體高度獨(dú)立性和權(quán)威性
1．金融監(jiān)管當(dāng)局擁有高度獨(dú)立性是國家金融體制健全的表現(xiàn)之一，瑞士金融監(jiān)管擁有的高度獨(dú)立性主要表現(xiàn)在行政獨(dú)立和財(cái)政獨(dú)立上。（1）行政獨(dú)立。在瑞士擔(dān)負(fù)銀行監(jiān)管職能并不是國家的中央銀行，而是銀行委員會(huì)。銀行委員會(huì)的七名成員由瑞士聯(lián)邦委員會(huì)選舉產(chǎn)生，七名成員除主席外，其余均為兼職成員。由于銀行委員會(huì)的特殊性質(zhì)，銀行委員會(huì)成員不能在銀行和金融機(jī)構(gòu)中任職，其現(xiàn)任成員多為瑞士著名金融專家和經(jīng)濟(jì)學(xué)者，每月定期舉行會(huì)晤，研究談?wù)摻鹑诒O(jiān)管的方向性、戰(zhàn)略性問題，每年向聯(lián)邦委員會(huì)提交本年度工作報(bào)告。銀行委員會(huì)的成員雖然由聯(lián)邦政府任命，但聯(lián)邦政府卻對(duì)銀行委員會(huì)沒有指示權(quán)，無權(quán)插手銀行委員會(huì)的監(jiān)管工作和內(nèi)部事務(wù)，亦無權(quán)過問銀行委員會(huì)對(duì)具體案件的處理結(jié)果。這種高度的自主性無疑成為銀行委員會(huì)有效、充分地行使監(jiān)管職能的前提。（2）財(cái)政獨(dú)立。瑞士監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的費(fèi)用不是來自聯(lián)邦財(cái)政部的統(tǒng)一配置，而是向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用來彌補(bǔ)監(jiān)管成本，維持機(jī)構(gòu)運(yùn)行。并且監(jiān)管當(dāng)局獨(dú)立編制本機(jī)構(gòu)的財(cái)政預(yù)算以及財(cái)政支出，這樣監(jiān)管當(dāng)局通過財(cái)政獨(dú)立而擁有充分的監(jiān)管行使職能。
2．瑞士銀行委員會(huì)擁有絕對(duì)金融監(jiān)管權(quán)威。fbc每年向銀行公告，對(duì)銀行、投資基金、證券交易的有關(guān)法律條具體闡述和解釋；銀行委員會(huì)有權(quán)在聯(lián)邦法律框架的基礎(chǔ)上，起草、制定涉及金融監(jiān)管的具體實(shí)施細(xì)則和規(guī)定，經(jīng)聯(lián)邦委員會(huì)批準(zhǔn)即生效執(zhí)行；在監(jiān)管工作中，如果遇到難以參照現(xiàn)有法律條款解決的問題，或根據(jù)新的國際條約必須對(duì)瑞士現(xiàn)行的部分法律條文進(jìn)行修改和調(diào)整，即由銀行委員會(huì)牽頭，會(huì)同國家銀行、瑞士銀行家協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)，共同組成專家工作組，制定出相應(yīng)的補(bǔ)充管理規(guī)定或法律條款修訂草案，送交聯(lián)邦委員會(huì)審批。 fbc有權(quán)根據(jù)法律獲得全面的信息，即使是銀行保密法也不能例外，但是審計(jì)公司例外，因?yàn)槠湫畔碓葱枰喾矫娴膶徟ㄖ?guī)定，通訊及其他機(jī)關(guān)的報(bào)告，客戶或第三方、以及媒體報(bào)導(dǎo)等。除審計(jì)機(jī)構(gòu)必須向銀行委員會(huì)提交審計(jì)報(bào)告外，各銀行對(duì)銀行委員會(huì)有諸多的報(bào)批義務(wù)和申報(bào)義務(wù)；各銀行在一個(gè)營業(yè)年度結(jié)束的60天內(nèi)必須匯總所有核心數(shù)據(jù)，直接提交銀行委員會(huì)，以便銀行委員會(huì)及時(shí)掌握銀行業(yè)最新動(dòng)態(tài)，盡早察覺薄弱環(huán)節(jié)。在銀行違反銀行法規(guī)以及出現(xiàn)其它弊端的情況下，銀行委員會(huì)有權(quán)采取措施，以維護(hù)金融秩序并消除弊端。措施的嚴(yán)厲程度視違規(guī)情節(jié)輕重而逐步升級(jí)，例如：指出銀行的違規(guī)行為并予以警示性告誡；責(zé)令銀行重新制作年度財(cái)務(wù)報(bào)告；指示銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)變動(dòng)，乃至明令將某人開除出銀行董事會(huì)或業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)層等。在債權(quán)人的債券受到嚴(yán)重威脅的情況下，銀行委員會(huì)有權(quán)將審計(jì)公司人員派到該銀行作為觀察員，對(duì)該銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行深入監(jiān)督，這種監(jiān)督對(duì)銀行的業(yè)務(wù)有時(shí)會(huì)構(gòu)成直接干預(yù)。銀行出現(xiàn)違法行為時(shí)，銀行委員會(huì)將報(bào)告給聯(lián)邦財(cái)政部，由財(cái)政部對(duì)銀行進(jìn)行跟蹤調(diào)查。在銀行已不能再履行其基本義務(wù)，或?qū)Ψ蓸?gòu)成嚴(yán)重侵害的情況下，銀行委員會(huì)將撤銷其營業(yè)許可，任命清查人員對(duì)該銀行進(jìn)行強(qiáng)制性的停業(yè)清查。銀行委員會(huì)必須本著公平、適度、誠信的原則采取上述措施。銀行若對(duì)銀行委員會(huì)的決定持有異議，可以向聯(lián)邦法庭上訴，但聯(lián)邦法庭一般都賦予銀行委員會(huì)極大的權(quán)衡及操作空間，而且通常留置對(duì)專業(yè)問題的評(píng)判。
（二）重監(jiān)管人員的高素質(zhì)培養(yǎng)
瑞士監(jiān)管當(dāng)局一直注重人才的培養(yǎng)，每年投入大筆資金用于行業(yè)培訓(xùn)，造就了一大批高素質(zhì)的金融管理人員。不但如此，它們還從國外招納大量人材，以彌補(bǔ)本國市場(chǎng)上人力資源短缺的弱點(diǎn)。瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)的就業(yè)人員一向以提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)而著稱，成為了瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位的一大法寶。同時(shí)高素質(zhì)的監(jiān)管人員也提升了監(jiān)管當(dāng)局的權(quán)威性以及監(jiān)管能力。
（三）監(jiān)管 法律 體系完整，提供有力的法制基礎(chǔ)和保障
瑞士的法律體系的完整性不僅表現(xiàn)在法律領(lǐng)域上，同時(shí)也表現(xiàn)在法律結(jié)構(gòu)上。
1．瑞士目前的法律體系涉及瑞士現(xiàn)行的各個(gè) 金融 監(jiān)管領(lǐng)域：銀行，證券，投資，私營保險(xiǎn)等，瑞士于1934年公布了《銀行法》，按規(guī)定成立銀行委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理瑞士銀行是否依法從業(yè)。隨著金融業(yè)的 發(fā)展 和銀行經(jīng)營范圍的逐漸擴(kuò)展，瑞士又相繼頒布了《交易所和證券交易法》，以及《銀行和儲(chǔ)蓄銀行規(guī)則》、《外國銀行管理規(guī)則》、《投資基金規(guī)則》、《交易所和證券交易規(guī)則》和《洗錢條例》等。這些法律法規(guī)明確規(guī)定了瑞士監(jiān)管當(dāng)局作為國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)所擁有的權(quán)限和各被監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須履行的接受監(jiān)管的各項(xiàng)義務(wù)，在各個(gè)金融領(lǐng)域使得金融監(jiān)管真正做到了有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必糾。
2．瑞士金融監(jiān)管當(dāng)局行使監(jiān)管職能有不同層次的法律保障，其中最主要的還是憲法、聯(lián)邦立法的保障，如瑞士七大法律如《銀行法》、《交易所和證券交易法》、《投資基金法》、《保險(xiǎn)監(jiān)管法》、《洗錢法》，這樣就從高層次上保證了監(jiān)管的權(quán)威性。同時(shí)還有各種細(xì)則性法規(guī)，如《銀行自有資本條例》、《銀行流動(dòng)資本條例》等又為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供精確的法律尺度，保證監(jiān)管的有效性。
三、監(jiān)管體制存在的主要問題
瑞士的分業(yè)監(jiān)管以及兩級(jí)監(jiān)管體系形成了一套對(duì)個(gè)人、 企業(yè) 和金融機(jī)構(gòu)的立體監(jiān)管制度，同時(shí)打擊黑錢和各種恐怖融資活動(dòng)。此外，加上監(jiān)管主體的高度獨(dú)立性和權(quán)威性以及法律的保障使得瑞士的金融部門非常發(fā)達(dá)，保持了瑞士作為國際著名金融中心的地位。根據(jù)瑞士銀行家協(xié)會(huì)提供的數(shù)字，瑞士的金融業(yè)掌管著全球三分之一的私人境外資產(chǎn)，幾家著名的銀行和保險(xiǎn)公司在世界同行中享有極高的聲譽(yù)。
雖然瑞士的監(jiān)管體系對(duì)瑞士作為國際金融中心起了很大的作用，但是隨著國際監(jiān)管政策背景的改變以及國內(nèi)金融的動(dòng)態(tài)發(fā)展，瑞士現(xiàn)行的監(jiān)管體制逐漸暴露出了不足，主要表現(xiàn)在首先有些監(jiān)管規(guī)則的適用非常良好，但是缺乏法律基礎(chǔ)，如審計(jì)公司的審計(jì)程序，以及洗錢報(bào)告處的信息沒有相關(guān)的法律依據(jù)，這樣就減弱了監(jiān)管主體的權(quán)威性；其次是隨著 經(jīng)濟(jì) 的發(fā)展，各種新興實(shí)體和集團(tuán)實(shí)體的出現(xiàn)，比如銀保集團(tuán)等，在目前的分業(yè)監(jiān)管體制下對(duì)該類新興實(shí)體和集團(tuán)就存在著監(jiān)管真空和監(jiān)管重復(fù)問題；再者，與國際監(jiān)管規(guī)則相比，現(xiàn)行的監(jiān)管手段單一，效率不高，不適應(yīng)防范金融發(fā)展帶來的新風(fēng)險(xiǎn)防范的需要；監(jiān)管主體在監(jiān)管過程中由于信息不足而無法實(shí)施有效的監(jiān)管以及對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不公平對(duì)待等。20世紀(jì)90年代中期以后金融監(jiān)管的有效性有所降低，同時(shí)瑞士為了穩(wěn)定其金融中心，加強(qiáng)其國際地位，需要緊跟當(dāng)前的發(fā)展，重新審查和調(diào)整現(xiàn)行金融市場(chǎng)監(jiān)管體系。
四、結(jié)論
基于以上分析的瑞士金融監(jiān)管現(xiàn)狀，同時(shí)瑞士金融市場(chǎng)正在發(fā)生急劇變化，各種新興集團(tuán)實(shí)體出現(xiàn)，創(chuàng)新的節(jié)奏加快，跨境資金流動(dòng)加速，國際金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力增強(qiáng)，以及應(yīng)國際協(xié)定和監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)要求等。為了穩(wěn)定瑞士的金融中心，加強(qiáng)其國際地位，需要緊跟當(dāng)前的發(fā)展，重新審查和調(diào)整現(xiàn)行金融市場(chǎng)政策。
金融市場(chǎng)監(jiān)管體制對(duì)金融市場(chǎng)極其重要，它可以增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性，增加國內(nèi)外公眾信心。假如沒有合適的金融監(jiān)管體系，那么瑞士的金融中介機(jī)構(gòu)就無法在國際規(guī)范的環(huán)境中運(yùn)作，那么瑞士的金融中心就無法生存。因此針對(duì)動(dòng)態(tài)環(huán)境，不斷優(yōu)化監(jiān)管架構(gòu)是不容置疑的。這個(gè)結(jié)果使得監(jiān)管當(dāng)局不僅具有額外義務(wù)，而且必須改善和簡(jiǎn)化現(xiàn)有的監(jiān)管框架。
