引論：我們為您整理了13篇市場監管體系論文范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

作者：李亞慧1  劉一鳴2  李瑞峰3（1.內蒙古財經大學工商管理學院內蒙古財經大學人力資源研究所    2.內蒙古財經大學研究生院      3.內蒙古財經大學工商管理學院）

一、人力資源市場概述

(一)人力資源市場。

傳統的勞動力市場，是體現經濟運行規律，按照市場機制來調節勞動力供求關系，從而實現勞動力合理配置的場合。在傳統的勞動力市場也就是我們常說的勞務市場中，主要是體力勞動者從中尋找職業機會。發展到現在，不少城市失業人員、外來務工人員等低端勞動力也從中尋找職業。

而人力資源市場，在狹義上講，是將勞動力看做一種商品來進行買賣和交換的地點；在廣義上說，是勞動力交換場所、機制和關系的綜合概念，是勞動力擁有者出賣勞動力和勞動力需求者以物質交換為手段得到勞動力，并實現人力資源合理配置的場所。除此之外，人力資源市場還要履行調控監管、公共服務和市場配置服務的職能，囊括了勞動者從求職、就業、培訓、退休到用人單位招聘、福利待遇、勞動安全的全過程，并且還涉及勞動力的跨區域流動以及勞動關系調節、社會保障、勞動立法等諸多方面。

從上述的分析中可以看出，傳統的勞動力市場的服務維度是簡單的，因此監管也是簡單的。而人力資源市場涵蓋內容復雜，考慮維度較多，在監管上也是復雜的，需要下力氣去做的。

(二)人力資源市場的監管。

與人力資源市場相一致，其中的監管同樣存在狹義以及廣義層面上的解釋。狹義的人力資源市場監管是指對參與勞動力交換過程雙方以及發生勞動力交換地點的監管。包括了對勞動力資質條件求職結果等、用人單位招聘資質、用工環境等和交換場所日常事務及安全等的微觀層次的監管。而廣義上的人力資源市場監管則是涵蓋了勞動者和用人單位從進入到勞動力市場到退出勞動力市場所有行為，以及勞動關系調解、立法、跨區域人才流動等方方面面的監督和管理。并且側重于構建一個公平、合理的人力資源市場是廣義上人力資源市場監管的目標。本篇論文討論的主要是幾點：首先是在整體層面上監管的主體涵蓋了政府以及非政府方面，其次就是在微觀層面之上監管部門具體的職能以及目標針對，最后就是按照人力資源市場的覆蓋性所決定的監管需要囊括到的一系列因素。

二、我國人力資源市場監管體系發展現狀

我國在改革開放以后，才形成了人力資源市場，因此人力資源市場的監管是在改革開放之后形成的。主要包括兩個階段：

第一階段是改革開放到21世紀初，在這一階段中，我國的人力資源市場仍然是以勞動力市場為主，對其的監管主要是側重于日常的一些事務性的監管過程中，履行監管義務的主要是勞動部門下設的勞動監察大隊，每年定時定點的到勞動力市場上巡視并負責調節勞資糾紛等問題。

第二階段是2001年至今，政府的角色從辦市場向管市場轉變，隨之而來的一系列的政府改革措施，客觀上促進了現代人力資源市場的行程和完善，促進了人力資源的跨區域流動，全國統一的人力資源市場行程。在這一階段，人力資源市場監管的主要內容從日常的事務性監管，朝向勞資矛盾調節、人力資源市場監管法律的調研而制定等宏觀層面進行。在這一階段，人力資源和社會保障部門承擔了主要責任。責任主體的提升，使得人力資源市場監管的地位、程度和范圍有了較大改善，在客觀上講，一個成熟的人力資源市場監管體系已初具雛形。

(一)人力資源市場監管職能。

1.行業主管部門監管職能。現階段我國對于國內人力資源市場進行主要監管工作的相關行政主管部門就是人力資源與社會保障局，其在日常的監管之中基本是按照相關法規政策來進行行政層面上的決策、執法以及監管的一系列職能。在這之中涵蓋到了幾項內容。首先需要對于進入市場的準入標準進行監管，包含了對于用人單位、第三方機構以及勞動人員的資質審核；其次就是針對招聘以及第三方中介是否符合法律法規進行監管；然后是對于一系列合同行為進行監管；另外就是對于勞務用工的整體過程之中的各個環節進行監管；此外還需要負責勞務糾紛的相關協調以及仲裁；最后就是需要進行案件監察督辦。

2.工商行政管理部門監管職能。這一部門是國務院方面對于市場進行具體監管以及執法的下屬部門，其肩負的職能就包含了這幾項：對于市場的主體方進行資格審查以及信息登記；對于不具資質的機構進行審查和處理；督促勞務中介各個機構依法運營；對于市場之中一系列交易進行監管；對于相關部門的資質進行定期的審查以及管理；對違法違紀行為進行處理；打擊相關的違法違規行為。

3.其他部門監管職責。在前文之中提到的兩項機構以外，還有一系列部門也肩負著監管人力資源市場的職能。舉例來說物價部門就需要針對第三方中介的各個機構的一系列收費行為以及具體標準進行審查管理；安監局需要監管勞動人員的職業以及個人健康安全是否得到保障；公安系統需要監管勞動人員在不同地區的相關事項，并進行治安維護以及犯罪打擊。

(二)人力資源市場監管內容。

1.監管市場準入資質。政府相關部門針對人力資源市場進行的準入資質監管，主要就是對于相關的各個主體的資質進行審核并確定準入或者是禁入。這項監管有著兩個方面的目標。首先就是在經濟視角之下，對于市場之中的供給以及需求進行一種有機的均衡調節并確保資源進行配置的效率。另外就是為了確保公共群體的利益。這一監管主要涵蓋的內容就是針對第三方勞務中介機構的資質審查、交易所在場所的相關許可、企業是否具備招聘許可以及勞動人員是否具有進入人力市場的資質。

2.監管日常運營行為。在人力資源市場之中，主要受到監管的運營行為有三項。首先就是對于市場之中任一主體為了自身利益通過不當手段進行競爭，導致了其他主體方應有利益受損，打亂了市場運行的行為；其次就是任一方面給出的產品或者是某項服務造成了消費者合法的相關權益受到損害的行為；最后就是對于公共層面的利益以及安全造成了損害的行為。針對這一系列人力資源市場之中進行的一系列運營行為進行的監管工作是由數個部門來共同完成的。

3.監管勞務用工整體過程。對于人力資源市場之中勞務用工整體過程的監管涵義就是針對用人單位在于勞動人員建立勞動關系之后是否遵循先關法規政策、勞動人員職業以及個人安全權益是否得到保證進行監管，如果在這之中發現違反法規的相關行為與需要進行懲處的一種監管行為。這種監管職責現階段石油勞保監察局以及國家安全生產督察局兩家機構負責。前者主要負責的內容就是：對于勞務相關的法規政策進行宣傳，并監督用人單位做到落實；對于用人單位法規履行情況進行審查；受理一系列勞務相關的舉報投訴；對于違反法規的行為進行依法處理。后者的主要職責內容就是：對于安全生產相關的一系列法規政策進行規劃制定，同時督促相關方面做到準確落實；對于相關一系列部門單位的安全生產進行監督、審查以及指導；對于一些違反相關法規政策的方面進行依法處理。

(三)人力資源市場監管手段。

在人力資源市場之中針對進入準許標準的監管主要是分成兩個類別。首先就是事前監管，舉例來說要針對第三方中介機構的資助條件進行審查；對于特定類別的機構作出限制；對于交易承載媒介屬于無形物質的相關標準進行規定等。另外就是時候的審查，距離來說要對于已經進入的各個機構進行定期的再次審查；對于沒有取得許可也未作登記的組織以及個人進行依法處理等。在這種監管行為之中，使用的各項手段就集中在：行政層面的準許以及登記、進入市場前的批準、定期的審查監督、對于各項標準進行設定、對于資質進行評估分級、進行相關信息披露、必要的強制性措施以及依法進行的行政懲處等。

三、我國人力資源市場監管體系的問題

(一)配套法規不健全。

在人力資源市場之中為了能夠充分有效的確保勞動人員的切身利益能夠得到依法實現，配套的監管法規體系的建設完善無疑是具有極為重要的關鍵性意義的。在這一配套的法規制度之中一系列的條例規制是能夠確保勞動人員相關的一系列權益能夠最終實現的關鍵保證。然而現階段在人力資源市場監管體系建設過程之中，對于配套的一系列法規制度的建設十分的不健全，這體現在了以下幾個方面。

首先在監管體系配套的法規之中處于確保勞務關系具有足夠穩定性的目的，會出現一系列解雇保護相關的條目，盡管現階段在相關勞務法規之中對于用人單位在解雇之中所涉及的事由做出了禁止，但還不夠全面。舉例來說，很多會引發用人單位針對勞務人員出現憎恨情緒并加以報復而出現的一系列事由就沒有涵蓋其中，勞動人員對于用人單位一系列違法的命令不作出執行、對其違反法規的事項進行投訴舉報、參加到與用人單位利益出現沖突的其他組織之中等等，均會造成這種報復性的解雇行為。

其次就是針對勞動報酬結算方面的法規不完善。現階段監管體系的配套法規之中規定了針對全日制的勞動人員，用人單位需要以月為單位及時進行勞務報酬結算；針對非全日制工作性質的勞動人員，進行報酬結算的單次周期也需要控制在15天之內。然而在實際情況之中，勞動人員報酬結算普遍出現的現象就是要等到次月勞動人員才可以收到前一個月的報酬結算，用人單位也會在法律允許范圍內最大限度的進行拖延。這樣的現象進而導致了勞動人員難以及時有效地取得自身應有的勞務報酬，是一種對于勞動人員報酬獲取權以及辭職自由權的侵害。

人力資源市場監管體系相配套實行的法規體制之中存在不健全這一弊端是受到多項因素影響造成的，在這之中，最為本質的因素就在于法規制定過程之中，更多的是將關注點放在了用人單位方面所擁有的運營自由以及用人自主的相關權益的確保這種立法考量實際上是受到國內現在所處的經濟環境所影響的。在當下國內最為主要的企業群體就是中小規模的民營企業，這類型的企業在運營過程之中會受到眾多因素的阻礙局限，如果在用人以及勞務報酬方面限制過量很可能會加重其負擔，產生不利影響。但是這種考慮應該是適度的，過分的關注于此，卻忽視了勞動人員的個體權益，無疑就會造成法規體制的不均衡、不健全，阻礙人力資源市場監管體系的進一步建設完善。

(二)監管機構缺少足夠的獨立性。

現階段國內的人力資源市場之中是由人力資源和社會保障局來進行人力資源以及相關社保政策的管理以及制定，承擔著不斷優化完善公共就業的相關服務體制、改善勞動收入分配體制以及對于人力資源市場進行監管的一系列職責。因此這一部門就同時兼顧了政策的宏觀層面之上的規劃制定，以及市場整體的監管職責，他自身行政以及監管相互融合的特性下的結構形式是極具代表性的。然而受到這一結構形式的影響，哪怕于部門之內進行獨立的一個監管機構的設置，也會因為層級關系的層層局限，而導致其應有的獨立性消失。監管機構也許就會因為過度的關注與宏觀角度的利益權衡卻忽略了在微觀角度之上監管工作的客觀性以及公正性；監管機構內部的一系列人事任免以及機構運營的經費因為受到行政層級的領導以及整體預算的限制，也會大大影響到部門的獨立性。

(三)監管體系配套機制不健全。

對于人力資源市場進行一系列監管工作，覆蓋到的范圍極廣、工作鏈非常的長，如果僅僅依靠一個部門來進行所有任務是不現實的，這就要求人力資源市場監管體系的工作需要由數個部門一起進行，將各自優勢相互融合互補，達到相互的工作職員以及權責制衡。現階段國內針對人力資源市場進行的監管工作是一種分權的模式，人力資源市場之中的主管部門所具備的上述監管職能和剩余的各個部門所具備的市場監管職能相互之間是分離開的。

這樣的監管機制之下，就會出現監管職能難以做到統一領導，整體統籌協調上存在不協調不健全的情況。這樣就會進一步造成人力資源市場監管工作之中存在有盲區以及監管不到位、工作失誤后對于責任相互推諉等等問題。舉例來說，人力資源市場相關的監管工作之中非常重要的一個部分就是勞動保護以及職業健康。近些年來各式各樣的新型行業不斷出現，很多對于勞動人員的生理以及心理上的潛在危害不斷凸顯，在勞動保護的監管上需要開展更多新的內容，然而監管機構卻并沒能夠對此投入足夠的關注。這樣的現象在反映出了當下時興的勞動保護監管機制不能夠匹配時代進步下的新的需求的同時，也一樣反映出了監管工作的不力。而這一現象的產生因素最主要的就在于監管體系之中的職能分割問題，難以站在人力資源的全局化角度之上，結合社會整體發展以及新型職業的產生具體情況，對于人力資源市場之中的一系列監管工作進行有效的統籌規劃。

四、建設完善我國人力資源市場監管體系的建議

(一)完善配套法規體制。

人力資源市場監管體系能夠有效建設并充分完善就需要一個健全的完善的配套法規體制作為保障。對于配套法規體制的完善優化主要可以從兩個方面進行。

首先就是在現在實行的法規制度整體結構的基礎之上，進一步進行相關專項的具有問題針對性的細分法規以及制度的規劃制定以及實施，對于人力資源整體監管、第三方勞務派遣、部分非正規就業行為、就業過程中各項歧視、一系列職業培訓等部門進行專門的法規制定以及落實。

此外就是針對社會發展過程之中不斷出現的新的情況變化進行及時有效的新的配套法規的規劃制定，對于現有的法規內容進行科學有效的內容增加或者條例調整，做到與實際的人力資源市場訴求相吻合匹配。

(二)提升監管機構獨立性。

人力資源市場監管體系的建設完善需要監管機構具有足夠的獨立性才能夠最終實現，在這方面國外的發達國家已經發展的較為成熟，但綜合我國的具體情況來看，因為正處于一種制度轉軌的階段之內，缺少足夠的市場競爭性，也沒有一個有效的機制進行制衡，所以對于發達國家的已有經驗是不能夠直接借鑒的。我國需要根據自身的實際情況進行具體的實施，具體集中在兩點。

首先就是要建設起一個由行政主管部門所下屬管理的具有足夠獨立性的監管機構，在內部設立的各個監管機構與要做到與其監管目標所屬組織相互的獨立分離。要著手規劃制定一個有效科學的機制來充分保證監管機構具有足夠的獨立性來進行職權行使，保證監管機構在行政層面之上不會受到干預，尤其要確保監管機構之中能夠擁有對于人事以及經費兩方面的獨立性。

另外就是由國務院來進行管轄的負責監管體系之中各職能之間相互統籌協調工作的機構組織，對于不同部門之間針對人力資源市場所具備的監管職能進行有機的協調統籌，這一機構同樣需要在結構形式、人事任免以及運營經費方面具有足夠的獨立性。

(三)強化監管體系統籌力。

目前還需要著重進行的一項工作就是在維持現有的機構結構的基礎之上，對于人力資源市場組織監管體系的各項職能進行統一化的管理。首先就要不斷推進法治進程，對于人力資源市場之中的主管部門針對市場監管所具有的統籌協調管理的職權進行充分明確，并設立一個科學有效的協同機制。另外就是針對必須通過數個部門來一同進行管理以及執法的一系列監管職能，在法治程序的規定之下，對于其具體的分工進行科學有效、清晰明確的確定，將共同監管的職能結構整理明確。此外針對人力資源市場之中勞動人員切身的安全以及身心健康進行的監管，可以參考發達國家的先進經驗來進行完善。

(四)建設完善社會監督機制。

全球范圍之內市場經濟的發展歷史告訴我們，市場調節以及政府監管這兩項市場監管手段都不可避免地有著不同程度的局限性，所以在建設完善人力資源市場監管體系的過程之中，非常必要的一點就是要通過社會監管機制來進行補充。社會監管機制之中的主體方涵蓋了不同行業之中的而自律性組織、各種形式的媒體、社會群眾以及各項社會機構。社會監管機制盡管并不能夠擁有政府監管機制所具備的法治強制性以及權威力，仍然能夠通過其群體繁多、覆蓋廣闊的特性，對于人力資源市場之中存在的問題做到最為真實有效以及及時的反應，能夠充分填充市場調節以及政府監管工作之中的漏洞部分。

社會監管機制的建設以及進一步的深化發展主要需要從兩個方面著手。首先需要對于政府的職能做出進一步的變更，將政府手中掌握的一部分行業管理的相關權力進行下放，進而幫助行業之中的各個自律組織的進一步發展，幫助行業自律這一制度的最終形成。另外就是需要建設完善社會監管所需要的整體制度環境，將社會監管所需要的各項渠道進行有效疏通，建設發展社會監管的信息交流平臺，科學合理的設計社會監管整體程序。

(五)加強行業協會作用。

西方發達人力資源市場國家的監管體系中，比較重要的一個監管部門是來自于非政府方的行業協會。在人力資源市場監管體系中，行業協會可以協調會員單位展開就業服務和培養行業自律。因此，我國應當加強行業社會在人力資源市場監管中的地位。現階段我國行業協會多數在于提出行業標準和舉辦一些行業比賽之類的工作，較少參與到人力資源市場監管中來，站在中國特色社會主義市場經濟發展的角度來說，是存在弊端的。

五、結論

國內現在實行的人力資源市場監管體系不可否認的對于國家的整體發展、政經體制的深化改革、經濟環境秩序的維護等等方面做出了一定程度之上的貢獻，然而這一體系整體來說仍然屬于一種初始狀態，完善性不足，體系之中有著種種弊端，阻礙了進一步的深化發展。本篇文章對于人力資源市場監管體系的建設以及完善做出了深入細致的研究分析，對于現階段實行的監管體系的主要內容結構、存在的一系列弊端做出了充分的研究分析，并針對監管體系現階段存有的一系列問題應該如何改進完善提供了建議對策，以期能夠為人力資源市場監管體系的最終建設完善做出貢獻。

參考文獻

[1]司書軒：《南京市人力資源市場運行現狀與發展對策研究》，云南大學2015年學位論文。

[2]畢小軍：《民營企業人力資源管理存在問題及策略研究》，沈陽大學2015年學位論文。

篇2

一、管道敷設施工中的巖土問題的分析

據統計,近年來我國滑坡、泥石流、洪水等自然災害以不斷上升的趨勢,使人民生命財產都遭受巨大的損失,管道敷設屬于隱蔽工程,受巖土條件以及各種應力的影響,在施工過程中很容易受損,而一旦受損,修復因受氣候與施工條件的影響也會十分困難。同時,在戈壁、平原、丘陵、土石地區管道敷設中,需先修建便易道路,也將會放大施工作業的影響范圍。因此,在管道敷設施工中需要重視各種不同的巖土問題,并采取相應的對策,才能保證管道敷設的安全施工與順利運用。

(一)管道敷設開挖基坑時的問題

地下管道敷設工程路線較長,需要穿越不同的地質巖土層,在管道敷設施工中,開挖基坑時,將會減少基坑下部的隔水層厚度,當隔水層承受不了承壓水的壓力時,導致承壓水沖破基坑底板,從而容易出現管涌、地質坍塌、失穩等事故,若是開挖基坑后回填不當,也會出現因地質結構不均勻和地表荷載過量而導致的沉降事故。

(二)管道敷設施工中遇到的凍土問題

因氣候問題,管道周圍的土質環境也會因此受到一定的影響,產生凍土融化與土質流變。因輸油管道在輸送過程中會向周圍的土壤散發熱量,引起凍土融化,從而導致融化下沉的現象發生。也會遇到邊坡融凍形成泥流與滑塌、冰丘與冰椎等災害。而這些都將會引起地下埋藏的管道的變形現象,同時也會使局部應力增加,嚴重時,將會造成斷裂事故。此外,在高寒地帶,受到凍土凍脹的作用從而導致打入基礎中的短樁上拔,使高架敷設的管道也難逃變形之災。

(三)管道敷設邊坡地質條件下的施工遇到的問題

在邊坡地質條件下的有關管道敷設工程,管道敷設往往會對山體的穩定性有明顯的破壞,如果施工不當,很容易使穩固的坡體出現滑動現象。因此,在施工中,應特別注重邊坡的巖石性質。通常由硬質巖石與土體組成的邊坡,其抗風化與抗水侵蝕的能力較強,結構會比較穩定,而由軟質巖石與土體組成的邊坡穩定性相對較差,容易滑動或者坍塌;同時,邊坡的穩定狀況受巖土的層面、縫隙等的傾向影響很大,若其傾向與邊坡反向,邊坡就會較穩定;若是方向相同,邊坡就容易坍塌和滑動。在施工過程中,開挖坡腳不合理,或者堆放材料不合理,都會改變邊坡平衡度,引起邊坡滑動。

在管道敷設過程中,因缺少對坡腳的水工保護措施,余土會散堆在坡腳,新填土和部分坡腳原土將會被河道侵蝕,使坡腳對滑坡體的支撐削弱,大量地表水將會滲入地下,而邊坡的滑動與水有直接關系,水將增加巖土的容重,軟化巖土,使巖土的抗剪強度受損,從而導致垮塌現象。因管道敷設設計的路線,往往優先選擇平穩、順直的地段,所以會使滑坡體的抗滑段受到損害,當管道敷設工程橫穿坡體抗滑段或者擠壓段時,會在一定程度上削弱抗滑段的抗滑力。另外,工程施工過程所帶來的振動,有可能造成排水方面出現局部排放不暢等,這些都可能是造成滑坡的誘因。

二、應對管道敷設施工中問題的防范措施

在進行長輸管道的敷設之前,要嚴格根據管道所在區域的區域地質資料對需要施工的地區進行地質勘查,查明管道沿線滑坡、坍塌、泥石流等較差的地質現象,保證穿越區的區域穩定性良好。

管道敷設施工中遇到滑動或坍塌的坡體,應首先采取繞行方案,此外,在復雜的滑坡因素下導致治理困難的情況下,也可采用繞避方案。

避免管道敷設施工過程中產生新的誘因,仔細分析管道建設對邊坡穩定性的影響,為增加抗滑力采取必要的工程措施,減少下滑力。

滑坡和坍塌的發生與地表水和地下水有著直接關系,因此,需要采取有效的排水措施,既要避免滑坡段坡體表面聚集地表水,也要避免鄰近坡體的地表水排到滑坡體地段。同時為了防止地表水滲透到坡體深層,需要對地表做出適當的處理;另外,要防止河道和溝渠等地表水對山體防滑段的沖刷,保護好坡體的自身抗滑能力。對地下水,施工中,需要分析施工區域中地下水的補給方式與范圍,防止地下水位在暴雨季節的大幅度上升,應及時把補給地下水多余的地表水排走。

開挖管道溝槽時,應根據地質土層的情況,及時做出支撐,避免發生坍塌、滑坡等。在回填管槽時,必須根據現場施工條件,選擇合理的填料,填料中不允許存在淤泥及植物殘骸,以免引起沉陷事故。同時填料的含水量不可超過最大含水量,另外采取對填土地基進行壓實。

在高寒(凍土)地帶,敷設輸油等管道時,最重要的是要避免管道敷設處存在地基融化沉降以及凍脹。可利用卵石與大量石塊在管道與凍土之間進行回填以起到隔離效用,卵石顆粒間的縫隙將幫助管道散發熱量,同時要選用高質量的保溫材料對管道進行包裹,同時做好各管段接口處技術工作,使其能適應因溫度變化引起的熱脹冷縮。從而保證管道的順利敷設與安全運行。

總之,隨著長輸管道等地下工程的規模越來越大,沿線施工所面臨的巖土工程問題也將大幅度的增多,沿線滑坡、崩塌、基坑不穩、凍土等不良地質現象也將嚴重影響管道的施工及運營安全。因此,地下管道敷設的工程應高度重視巖土問題,確保在山區地段進行大型管道敷設施工時,達到高質量的施工目標,努力減少管道維修,同時,為防止管道受到水的沖刷,應對陡峭的坡地做好水工保護,保證安全施工。

參考文獻:

[1] 高建國.西氣東輸山區管道施工的管理與實踐[J].油氣儲運,2005(02).

[2] 王若鋒,賈志強.淺談巖土工程勘察中應注意的問題[J].中國勘察設計, 2009(02).

[3] 張勝峰.住宅排水管道的敷設[J].安徽水利水電職業技術學院學報, 2006(04).

[4] 曲世才.淺析巖土工程勘察中的常見問題[J].工程建設與設計, 2009(04).

[5] 何朋朋,姚磊華.環境巖土工程學研究綜述[J].巖土工程界, 2007(08).

作者簡介

姓名:龍克,性別:男 學歷:本科,出生年月:1975年4月生,

籍貫:陜西周至,

篇3

一、現行檢修體制下的機組能量狀況

在20世紀90年代中后期，將國際上發達國家設備檢修的發展趨勢想借鑒作為依據，在這種情況下，我國發電設備檢修也會面臨著更大的變化。伴隨著不斷完善的機組狀態檢測技術，設計的檢修方式也從傳統的定期預防性檢修逐漸轉變為預知性檢修方式。所謂狀態檢修，其實就是指檢修管理方式具有一定的先進性，利用這樣的方式，可以使計劃檢修更為準確，這樣的話，人、材、物資源的浪費現象也不會出現，從而使設備的可靠性和可用性得到一定的保障，這種方式運用在檢修中是最為合適的。但是當前，也會出現一些的問題，就像沒有完善的監測系統、不夠成熟的故障診斷機理、無法確定指標判據，以及狀態檢修一直以來復雜性都比較強，在一定程度上，使狀態檢修的推廣和應用受到限制。

一臺水輪機性能的好壞，是需要通過1臺水力發電機組的水輪機能量指標、穩定性指標和空蝕特性的3大指標來決定的，水輪機綜合性能是在水輪機綜合性能的基礎上反映出來的，而水輪機過流通道的完善也起著決定性的作用，水輪機結構和工藝方案的水平以及制造、安裝、檢修和運行的質量，如果有過高的運行效率，那么發電成本就會越低，對于整個水電站而運行而言，更為經濟和有效。因為水輪機的運行工況的復雜性太強，而且零部件也比較多，運行中空化、磨損等問題的出現，到現在還沒有得到有效地控制，作為決定檢修工作的水輪機空化性能指標和泥沙磨損程度的監測工作仍然處于停滯狀態, 所以, 定期檢修及檢修質量的好壞將直接影響機組安全穩定運行和經濟效益的發揮。

水電廠機組檢修的時機、檢修工期的安排主要取決于水輪機的運行狀態, 除一些設備更新改造外, 每次檢修的主要任務是對水輪機及其過流通道被空化、泥沙磨蝕嚴重的部位(如:水輪機固定導葉、活動導葉、上下抗磨板、止漏環、轉輪葉片、轉輪下環流道、軸流機組轉輪室、尾水管等)進行補焊、打磨處理, 尤其是多泥沙河流電站更是如此。當空蝕磨損部位修補結束, 機組其它部件檢修安裝完成, 參數調整合格后, 經過機組檢修水輪機能量指標能否“ 恢復”, 機組的能量指標(功率、效率)客觀地反映了設備的健康狀況、機組的檢修質量、機組當前的運行狀況以及運行人員的操作水平等綜合信息, 對指導機組安全經濟運行具有現實意義。

二、水輪機能量指標現場實測

某電網的主力電廠, 原設計裝機容量1225MW(實際核定容量為 1160MW), 從1988年開始, 經過 10 余年的技術改造, 于2001 年順利完成了全廠5臺機的改造增容，共增容190MW, 相當于擴建 1 座中型水電廠。機組改造后, 電廠領導非常重視發電設備的健康狀況, 大修前后開展機組性能指標的檢測工作已成慣例, 以此作為檢驗大修質量的重要數據之一, 并為機組以及全廠開展優化運行提供寶貴的第一手資料。水輪機的能量指標并不是突然下降的, 而是設備受到損壞后, 如:轉輪被磨蝕, 葉片表面形狀、粗糙度發生變化, 轉輪間隙增大, 漏損增加, 使水輪機效率逐漸降低。這種降低可以通過各種類型的傳感器(變送器)不斷地監測參數的變化和比較來了解機組的狀態, 從而達到能量指標的早期診斷、預測和預防。通過比較, 也可以判斷檢修前水輪機經過一個大修周期運行后能量指標的下降程度, 以及檢修后的機組是否恢復到了初始狀態及恢復程度, 并成為檢驗檢修質量的標準之一。

三、加強檢修管理, 提高檢修質量

狀態檢修隨著時間的不斷發展，占有的地位也是越來越重要的，在檢修過程中，對于機組的設計參數、結構特點、靜態和動態品質、安裝質量、運行狀態等方面都應該進行全面地了解和認識，只有這樣，才能將檢修標準規范制定出來，而且同時也要緊密地聯系機組性能的重要指標使檢修計劃的安排更為合理，使其目的性和針對性更為明確。例如，影響效率指標的因素多為轉輪葉片形線的變化、過流通道的磨損以及止漏環間隙的增大, 所以, 從能量指標角度出發, 檢修中應重點考慮這幾方面的檢修質量, 盡可能恢復到原來的設計標準。要改革傳統的檢修觀念, 樹立全新的檢修意識, 實行項目負責制, 積極推行項目監理制, 確保檢修工期和檢修質量。除此之外，檢修其實并不只是單純的維修就可以了，而是應該在檢修過程中找到出現問題的相關原因，針對其中所出現的問題應該在更深層次的角度進行分析，然后準確地判斷出問題的基本原因，最后找出相應的解決辦法，這樣的話，機組的可用率也可以得到進一步的提升，使機組的檢修周期可以更大程度地延長，從而使發電廠獲得的經濟效益更多。

四、結語

有效地檢測和診斷水輪機能量狀態是尤為重要的，這種重要性其實與安全生產的重要性同樣都占有著重要的地位。而監測能量指標的工作，應該在很長的時間內都作為一項重要的工作來進行，這對于每一個水電廠而言，特別是針對那些泥沙河流水電廠，應該與各電廠的實際情況相結合，將能力指標下降以及恢復程度的檢修標準制定出來。在能力指標下降到一定程度的時候，就可以明確機組是不是需要檢修，也就是要與發電設備的實際情況相結合，最終確定機組是不是需要檢修，以及檢修后能量指標的某一恢復值作為機組檢修質量評定的重要指標之一, 而檢修后的能量指標又可為確定水電廠經濟運行中的開機臺數和負荷優化分配提供第一手資料。水輪發電機組，特別是那些大中型水輪發電機組，在進行大修前后，現場性能的對比測試是很有必要的，將這類機組大修測試工作列入到規范化的工作中。

參考資料：

1.陳順永.水輪發電機組狀態監測與故障診斷方法[J].甘肅科技. 2010(22).

篇4

 三、義和利的關系問題

    道德所追求的，與其說是“德”，不如說是如何把“得”與“德”相結合，從根本上說，道德就是如何達到“義利合一”、“德得相通”的智慧。道德的真諦，不是要人們不要“得”，否則便與人類生活相悖，而是解決“如何獲得”的問題。“義利合一”、“德得相通”才體現了道德的精髓。

篇5

當前，我國期貨市場在發展的過程中仍面臨著一些問題與障礙，隨著商品經濟在我國的發展，當前期貨市場面臨著難得的機遇。站在繼往開來的十字路口，我們有必要重新審視我國的期貨市場，分析我國期貨市場上存在的主要問題，為我國期貨市場的發展提供建議。

一、我國期貨市場存在的問題

(一)交易主體單一

我國期貨市場的交易主體僅限于私營企業和自然人。國有企業只能限于作套期保值交易，金融機構和事業單位不得參與期貨交易，并嚴禁信貸資金和財政資金進行期貨交易。在新的《期貨管理條例》推行之前，期貨公司作為市場主體只能不能自營[1]。

(二)交易品種少，成本高

(三)監管模式不適應期貨市場發展趨勢

監管方式以行政手段為主;證監會在代表政府實施監管的過程中，一方面缺少對行業發展的宏觀決策權，另一方面又對行業內部管理又過于寬泛，過于微觀;監管法規以限制性規定為主，嚴重阻礙期貨市場的良性發展。相應的法律法規主要考慮的是如何管住市場，而沒有考慮如何鼓勵交易、發展市場，發揮期貨市場的經濟功能，使期貨市場發展空間受到極大限制，造成了嚴重的負面影響。

(四)期貨市場與現貨市場結合不密切

二、存在問題的原因分析

(一)交易主體方面

我國期貨市場與國外期貨市場相比，發展層次單薄，期貨市場持續發展動力不足。究其原因在于：我國期貨市場不是由現貨商根據自身發展需要自發組織起來的，現貨市場的不發達導致期貨市場在合約質量標準和交割環節存在一定的成本，生產者直接進入期貨市場特別是農產品期貨市場進行套期保值交易不夠廣泛。

(二)上市品種方面

我國期貨市場品種結構單一的現狀，主要是由于落后的品種推出機制。我國期貨品種推出審批權在證監會之手，這是一種行政性行為。同時，證監會并未建立品種推出長效機制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時滯相當長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場上未能取得成功，原因是在當時的中國金融市場上，主要的金融價格還不是完全的市場決定的價格，基本上不具備發展金融衍生產品的基本條件，匯率雖然已經實現并軌，但是國家對外匯實施嚴格管制;國家對存貸款利率和國債發行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場化利率也尚未形成。

(三)交易成本方面

我國期貨市場上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產投資成為期貨交易成本的主要組成部分;期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會員的意見對交易所并無約束力[4]。

(四)監管體系方面

法制不健全，在期貨交易的各個環節，法律手段運用表現為可操作性差、執法力度弱，不能形成完整的期貨法規體系;在建立期貨市場初期，各地為了各自區域的發展，把本地區辦成一個金融貿易中心，爭辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時，已有幾十家交易所。中國證監會對交易所的高層干部實行直接管理。對于期貨市場對國民經濟的重要貢獻認識不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預的過多、過亂，使得期貨市場監管機制錯位，無法形成嚴密的監管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預使效果大打折扣。

(五)我國期貨市場與現貨市場關系方面

中國的現貨市場極不發達，流通渠道很不暢通，中間環節繁雜，合約履約率低，廣大生產、經營企業在現貨市場中除要承擔價格風險外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質量糾紛及貨物運輸不到位等非價格因素的風險。

三、完善我國期貨市場的建議

期貨市場作為社會主義市場經濟體系的重要組成部分，在市場經濟中發揮著十分重要的作用。針對當前中國期貨市場存在的問題，應該從以下幾個方面著手解決上述問題。 提高期貨市場監管水平;完善期貨市場法律體系，借鑒國際期貨市場的三級監管體制，形成市場自律為主的監管體系;完善市場結構，建立以市場為導向的品種上市機制，不斷增加新的交易品種以滿足市場經濟主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場的風險;完善處罰制度;明確期貨公司定位，加強公司結構治理，完善內控制度，不斷增強公司的實力，提高抗風險的能力。

參考文獻

[2]上海期貨交易所.2006 Annual[EB/OL].shef.com.cn，2007-04-27

[3]吳建平，當前中國期貨市場存在的主要問題探討[EB/OL]，cqvip.com

篇6

中國證券監管體制的演進是伴隨著中國證券市場的產生和發展而建立起來的，并隨之不斷變化的動態過程，其體制變遷及其特征與我國證券市場發展的不同階段與格局相適應，并與市場發展的客觀需要和內在的政府監管目標相吻合。我國政府對監管體制的選擇和調整決定于我國特殊的經濟、政治、文化、市場發展的客觀要求，經歷了以下3個階段：

1．1981—1985年，無實體監管部門階段

這是我國證券市場的發展萌芽期。除了國債發行之外，基本上不存在股票市場和企業債券市場。雖然于1984年公開發行了股票，但股份制試點與股票交易僅限于極其狹小范圍。該階段不存在真正的監管體制或明確的管理主體。

2．1986—1992年，監管體系雛形階段

總體上，我國證券市場仍處于規模極小的“嬰兒期”，與之相對應，在政府管理層面上出現了若干監管上述證券市場領域的部門主體，但未形成統一、有序、通暢的集中管理體系。監管體制框架中的政府部門和自律組織等若干因素已出現，但仍表現出明顯的初創特征和摸索性質。中國人民銀行作為中央銀行“管理企業債券、股票等有價證券，管理金融市場”被正式法規確立為證券市場主管機關。但監管職責不明確，實踐中的管制權力缺乏集中型模式所要求的權威性和管制力度。地方政府體現出監管框架中的分權性和非集中性。證券交易所的自律管理在一定程度上取代了政府管制。多部門介入的管理格局略見雛形。行業自律監管組織尚未擔負實質性自律職能。

3．1992一l998年，初級集中型監管體制階段

1992年l0月，國務院證券委員會和中國證券監督管理委員會成立，標志著我國證券市場步人了集中型監管體制階段。從有關資料可以看出，1996年以后，市場取得飛速發展，無論是日均成交金額還是日均開戶數都是呈現上升的趨勢，這充分說明了證券市場的蓬勃發展。與此相呼應，集中型管理體系逐漸形成。確立中央監管機構，一部分權力根據證券活動性質和歸口的不同劃分給國務院各部委。地方政府相當程度地介入證券市場管理，形成了中央與地方相結合的市場管理體系。首次確立獨立于其他部門的專門性證券主管部門，擺脫了依附于財政或中國人民銀行的舊模式。一定程度上兼顧了我國證券市場發展與規范進程中所牽涉到的錯綜復雜的諸多方面的難題。但是，仍表現出權力分散、獨立性和權威性弱、缺乏覆蓋全國性的監管機構的動態特征。總體上，這個階段表現出多層次的、多元化以及部門分工協作的中國特色，且明顯地顯示出過渡期的特征。

二、我國證券監管體制的現狀及其內在機理

目前我國證券市場實行的是集中統一的監管體系，即以政府監管為主導，集中監管和市場自律相結合的市場監管框架。

1．監管主體

1998年國務院批準了中國證監會的職能、內部機構和人員編制的“三定”方案，確定了證監會是國務院直屬機構，負責全國證券期貨市場，并成為取代國務院證券委員會職能的惟一最高證券監管機構。根據該方案的規定，證監會將建立集中統一的證券期貨監管體系，在全國各地設立派出監管機構并實行垂直管理，但在現實中，我國監管主體存在多元化現象，主管部門之間關系較為復雜和不協調。

2．自律組織是資本市場監管體制中不可或缺的一個重要組成部分

自律組織有兩種形式，即社會性的監督組織和行業自律。前者主要包括證券業的中介服務組織如會計師事務所。后者包括兩方面：一是證券交易所的場內自律，二是場外交易的自律，即中國證券業協會進行的自律監管。

3．監管法規體系

1998年以前我國證券市場和監管是通過一系列的行政法規，包括全國性的行政法規和地方性的行政法規。1998年《證券法》的通過標志我國證券市場依法治市進入一個嶄新的階段。《證券法》和《公司法》作為我國證券監管的法律基礎和其他證券法規共同構成證券監管法規體系。現行證券監管體制具有集權性和一元化、權威性和獨立性高、兩級管理垂直化以及自律性弱的特征。雖然仍存在自律管理作用未得到足夠重視的問題，但這個體制框架與我國證券市場現在高速發展相適應。現行證券監管體制的形成原因主要是針對如何克服原體制存在的內在弊病和矛盾。

三、未來證券監管體制的進一步完善

在全球化程度加快的大環境下，我國證券監管體制應當立足國情，放眼世界，不斷健全、完善。證券監管體制的建設，不僅關系到證券市場的發展，更關系到經濟安全，國民經濟的長遠發展。進一步完善證券監管體制必須全面考慮，放眼未來，對證券監管體制進行有效的改造。

1．加強證券監管體制的自身建設，逐步健全與完善

證券市場是變化無窮的，只有依據客觀規律，制定完善制度才能保障市場健康運行。主要有以下幾方面：

(1)樹立科學監管理念。監管理念主要包括：第一，保護投資者的合法權益；第二，確保公平、高效、透明；第三，降低系統風險；第四，樹立國際化意識。

(2)明確監管職能，提高監管水平。監管機構作為規則的制定者和執行者，其職能就是保障市場的公平、公開以及公正地對待所有市場參與者，體現了監管理念和目標。相應的權限，應當依據其職能而定，即僅能作為“裁判員”。并非事無巨細一概全攬，不能把“運動員”兼于一身，應減少證監會在監管中的行政干預色彩，增強其對上市企業以及證券市場的各參與者的監管手段和能力。尤其要注意的是，在監管過程中，要加強對行為和過程的監管，而不僅僅是對結果的監管，對監管者而言，行為本身比結果更值得關注。同時，改善監管手段，提高監管水平，努力實現手段的間接化、多樣化、市場化，減少政府對市場的操縱。此外，應當提倡監管行為的科學化、民主化，保證公正地權衡各方利益，保護投資者信心。(3)完善監管體系，充分發揮行業自律監管。隨著證券市場的成熟，政府主導和行業自律相結合的監管體系日益成為大多數國家選擇的主流。充分發揮兩者的優勢，避免各自的缺憾，對于完善監管體系是十分重要的。自律監管具體而言包括三個方面：第一，加強自身監管機構的組織建設；第二，要盡快完善自律管理規則；第三，要理順證券交易所管理制度。

2．改善證券監管的外部環境，營造良好社會氛圍

(1)健全完善相關法律制度，建立良性的立法、司法環境。證券市場的發展，要做到有法可依，依法監管，這就要求首先要完善立法，去掉或者完善一些與現有政策和法規相矛盾的條文，法律是要不斷向前發展的，結合目前市場需求不斷完備證券監管的法律制度，盡快細化證券法的相關規則，出臺相關的法律條文，形成完善的證券法規體系。其次是要加強執法，如果沒有強有力的執法措施，再完善的法律條文也無用，因此我們不能忽視有法必依的重要性。

篇7

我國證券市場起步較晚，發展10多年來取得了許多令人矚目的成就。我國現行證券監管模式是以政府監管為主導，市場自律監管為補充的監管制度。但由于現在政府監管沒有發揮應有的功能，致使出現政府監管失靈的現象，同時自律監管的作用發揮很小，所以大力加強自律監管在我國證券市場監管中的作用。我國自律監管體系主要有三方面組成，即證券交易所、證券業協會以及其他相關的行業協會和各種證券市場參與機構。筆者認為我國的自律監管應以證券交易所的自律監管為主要力量，本文將主要對證券交易所自律監管有關問題進行探討。

一、證券交易所自律監管的必要性和優勢

首先，證券交易所自律監管的具有更高的監管效率。證券交易所直接貼近市場，熟知市場變化，能夠及時的了解證券市場中的股票的交易信息、股價的波動，發現上市公司的具體情況，可以強制上市公司進行持續信息披露，減少信息的不對稱性，同時可以根據市場反饋的信息，結合證券市場的實際情況，對自律監管及時作出調整、改變規則和措施。

其次，自律監管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監管必須依賴法律規范對市場進行管理，而法律不能完全調整到市場中的全部間題，由于這種性質就決定了政府監管不可能面面俱到，照顧到市場中的每個角落，肯定會存在政府監管的灰色區域。所以在這些政府監管與法律規范無法調整的領域內，政府監管的效果不言而喻。而證券交易所自律監管的優點之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業和倫理標準的約束。

再次，證券交易所自律監管的專業性。證券市場具有高風險性和不穩定性，證券交易所處于市場的前線，要有效迅速的處理市場的各種情況，就決定了自律組織必須儲備著大量的專業人才，這些專業人才必須具有豐富的專業知識和實際的證券市場操作經驗，同時要具有敏銳的市場嗅覺，對市場中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運用證券法律、法規進行處理，有效的規避市場風險，達到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對于政府監管更具有專業性。

最后，自律監管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場的第一線，可以迅速及時地隨市場作出反應，采取行動，從而降低監管的成本，提高社會公共資源的利用效率。

二、證券交易所的自律監管的現狀和存在的問題

筆者認為，在現階段應具體根據我國實際國情，充分發揮證券交易所的獨有的自律監管，把證券交易所作為我國證券自律監管的主導力量。然而現實中的證交所的自律監管職能非但沒有得到有效的發揮，而且存在很多阻礙其有效發揮的障礙:

(l)由十證監會與證交所之間的職責劃分不明確，而法律對證交所的性質、地位沒有一個明確的規定，證交所很多職能在很大程度上都要證監會的授權，證監會也代替證交所行使了一部分自律監管職權，致使證交所看起來像一個證監會的“派出機構”。

(2)由于股市的發展能給當地政府帶來巨額的稅收，可以大力推動當地相關產業的發展，加上當地政府的大力支持，滬深兩地交易所之間競爭激烈，相互搶奪上市公司的現象相當嚴重。

(3)證交所本身在組織形式即會員制上存在很大缺陷，實行會員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風險隨之加大，容易形成市場壟斷，這些都導致證交所的很多自律監管職能到不到有效的發揮。

(4)上市協議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規定的產物，不能體現為市場參與主體相互競爭和相互妥協的產物，而是游離于利益關系之外的產物，也就不能發揮市場高效配置資源的職能。

三、關于加強證券交易所自律監管作用的思考

正如由上所闡明，加強證券交易所的自律監管職能，使之成其為我國證券市場自律監管體系中的中堅力量，將有助于我國證券市場監管體系的和諧構建。具體來說可以作以下方面的嘗試:

(1)要強化證券交易所的自律監管地位，必須從監管理念上人手，從根本上消除證監會把證交所作為自己的“派出機構”的監管理念，樹立證交所是我國自律監管體系中的主要力量。

(2)完善證券方面的法律法規，從法律上明確規定證券交易所自律機構的性質、法律地位、組織形式，對證交所的權利實行法定授權，進一步明確證監會與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權利、義務和責任，真正將證交所作為一層獨立的監管主體。

(3)賦予證券交易所更多的權力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經理，由其理事會選擇后再報證監會批準;給與證交所更多收益方面的自。

(4)從我國具體實際出發，充分借鑒境外的先進經驗，改革我國證券交易所現行的組織形式，由會員制改為公司制。

篇8

一、證券交易所自律監管的必要性和優勢

首先，證券交易所自律監管的具有更高的監管效率。證券交易所直接貼近市場，熟知市場變化，能夠及時的了解證券市場中的股票的交易信息、股價的波動，發現上市公司的具體情況，可以強制上市公司進行持續信息披露，減少信息的不對稱性，同時可以根據市場反饋的信息，結合證券市場的實際情況，對自律監管及時作出調整、改變規則和措施。

其次，自律監管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監管必須依賴法律規范對市場進行管理，而法律不能完全調整到市場中的全部間題，由于這種性質就決定了政府監管不可能面面俱到，照顧到市場中的每個角落，肯定會存在政府監管的灰色區域。所以在這些政府監管與法律規范無法調整的領域內，政府監管的效果不言而喻。而證券交易所自律監管的優點之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業和倫理標準的約束。

再次，證券交易所自律監管的專業性。證券市場具有高風險性和不穩定性，證券交易所處于市場的前線，要有效迅速的處理市場的各種情況，就決定了自律組織必須儲備著大量的專業人才，這些專業人才必須具有豐富的專業知識和實際的證券市場操作經驗，同時要具有敏銳的市場嗅覺，對市場中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運用證券法律、法規進行處理，有效的規避市場風險，達到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對于政府監管更具有專業性。

最后，自律監管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場的第一線，可以迅速及時地隨市場作出反應，采取行動，從而降低監管的成本，提高社會公共資源的利用效率。

二、證券交易所的自律監管的現狀和存在的問題

筆者認為，在現階段應具體根據我國實際國情，充分發揮證券交易所的獨有的自律監管，把證券交易所作為我國證券自律監管的主導力量。然而現實中的證交所的自律監管職能非但沒有得到有效的發揮，而且存在很多阻礙其有效發揮的障礙:

(l)由十證監會與證交所之間的職責劃分不明確，而法律對證交所的性質、地位沒有一個明確的規定，證交所很多職能在很大程度上都要證監會的授權，證監會也代替證交所行使了一部分自律監管職權，致使證交所看起來像一個證監會的“派出機構”。

(2)由于股市的發展能給當地政府帶來巨額的稅收，可以大力推動當地相關產業的發展，加上當地政府的大力支持，滬深兩地交易所之間競爭激烈，相互搶奪上市公司的現象相當嚴重。

(3)證交所本身在組織形式即會員制上存在很大缺陷，實行會員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風險隨之加大，容易形成市場壟斷，這些都導致證交所的很多自律監管職能到不到有效的發揮。

(4)上市協議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規定的產物，不能體現為市場參與主體相互競爭和相互妥協的產物，而是游離于利益關系之外的產物，也就不能發揮市場高效配置資源的職能。

三、關于加強證券交易所自律監管作用的思考

正如由上所闡明，加強證券交易所的自律監管職能，使之成其為我國證券市場自律監管體系中的中堅力量，將有助于我國證券市場監管體系的和諧構建。具體來說可以作以下方面的嘗試:

(1)要強化證券交易所的自律監管地位，必須從監管理念上人手，從根本上消除證監會把證交所作為自己的“派出機構”的監管理念，樹立證交所是我國自律監管體系中的主要力量。

(2)完善證券方面的法律法規，從法律上明確規定證券交易所自律機構的性質、法律地位、組織形式，對證交所的權利實行法定授權，進一步明確證監會與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權利、義務和責任，真正將證交所作為一層獨立的監管主體。

(3)賦予證券交易所更多的權力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經理，由其理事會選擇后再報證監會批準;給與證交所更多收益方面的自主權。

(4)從我國具體實際出發，充分借鑒境外的先進經驗，改革我國證券交易所現行的組織形式，由會員制改為公司制。

篇9

一、股指期貨交易一般性風險

由于股票指數期貨市場運作的不確定性，不但對期貨市場產生風險，而且對現貨市場產生風險，甚至將給市場宏觀主體和微觀主體以及整個社會、經濟環境造成危害。

（一）股指期貨交易風險的類型

按照巴塞爾委員會于1994 年7月27日發表的《衍生產品風險管理指南》，可將股票指數期貨交易風險作如下分類。（1）市場風險。市場風險又稱價格風險，股指期貨價格風險包括投機者對期貨價格的預測失誤風險和套期保值風險。套期保值風險是指當股票指數期貨交易的標的物股票價格指數發生逆向變動，即股票期貨市場指數變動不完全與股票現貨市場指數變動成比例，使套期保值的對沖交易發生變化或破裂所造成的風險。造成股票指數期貨市場無法發揮應有的套期保值功能。套期保值中主要的風險為基差風險，由于現貨價格與期貨價格之間的收斂性是不確定的，尤其是在期貨到期之前進行對沖，期貨價格常常會過度偏離現貨價格，基差風險就可能增大。（2）信用風險。信用風險又稱違約風險，當交易的對方不愿意或不能夠完成契約責任時，信用風險就會出現。對手違約又可分為敵意違約和被迫違約兩類。前者為有能力履約但故意不履約，后者為的確沒有能力履約（如破產等原因）而不能履約。對于股指期貨交易而言，信用風險發生的概率極小，原因是在進行股指期貨交易時，交易所有一套獨特的交易體系，如設立一系列的保證金制度，最低資金要求，逐日盯市結算措施及強行平倉制度等，使整個市場的信用風險下降。但這種由結算公司充當所有投資者的交易對手，并承擔履約責任，一旦結算公司出現風險暴露，由于其風險過度集中，則將危及到整個體系的安全。（3）流動性風險。流動性風險包括兩類風險，一種是市場流動性風險，另一類是資金流動性風險。市場流動性風險是指市場交易量不足或無法獲得市場價格，導致投資者無法及時平倉的風險。資金流動性風險是指因市場投資者流動資金不足而導致合約到期時無法履行合約支付義務或無法按合約要求追加保證金的風險。在股指期貨市場上資金流動性風險通常是投機者操縱市場的重要手段。如果多、空方主力嚴重違規，將會使無數空頭或多頭面臨爆倉的危險，人為造成資金流動性風險。如我國“327 國在期貨事件”由于空方主力嚴重違規、使多方面臨爆倉的絕境，便是人為制造流動風險的實例。（4）操作風險。操作風險是由于人為因素和風險管理控制方面的失誤而產生虧損的風險。其本質屬于管理問題。引起操作風險的主要原因，有人為的錯誤、電腦系統的故障、操作程序錯誤、系統失靈或內部控制失效等等。如巴林銀行倒閉案，就是典型的內控機制系統造成的。（5）法律風險。法律風險是交易合約及其內容與相關法律制度發生沖突致使合約無法正常履行或無法獲取所期待的經濟收益所造成的風險。當然，也包括相關法規制定不及時、不完整，當市場發生劇烈波動時被迫采取臨時措施而造成的風險。例如，我國在“ 327 國債期貨事件”及許多商品期貨市場上都曾采取過的協議平倉，便是實例。

二、股指期貨交易的特殊風險

股指期貨作為金融衍生品種，除了一般性風險外，還由于標的物自身的特點和合約設計過程中的特殊性，而具有一些特定的風險：（1）基差風險。基差風險是股指期貨相對于其他金融衍生產品(期權、掉期等)的特殊風險。從本質上看，基差反映著貨幣的時間價值，一般應維持一定區間內的正值(即遠期價格大于即期價格)，如美國標準普爾500種股票價格指數期貨(S＆P500)的基差，在一般情況下為2到3點。但在巨大的市場波動中，也有可能出現基差倒掛甚至長時間倒掛的異常現象。基差的異常變動，表明股指期貨交易中的價格信息已完全扭曲，這將產生巨大的交易性風險。（2）合約品種差異造成的風險。合約品種差異造成的風險，是指類似的合約品種，如日經225種股指期貨和東京證券股指期貨，在相同因素的影響下，價格變動不同。表現為兩種情況：一是價格變動的方向相反。二是價格變動的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構成了合約品種差異的風險。（3）標的物風險。股指期貨交易中，標的物設計的特殊性，是其特定風險無法完全鎖定的原因。從套期保值的技術角度來看，商品期貨、利率期貨和外匯期貨的套期保值者，都可以在一定期限內，通過建立現貨與期貨合約數量上的一致性、交易方向上的相反性來徹底鎖定風險。而股指期貨由于標的物的特殊性，使現貨和期貨合約數量上的一致僅具有理論上的意義，而不具有現實操作性。因為，股票指數設計中的綜合性，以及設計中權重因素的考慮，使得在股票現貨組合中，當股票品種和權數完全與指數一致時，才能真正做到完全鎖定風險，而這在實際操作中的可行性幾乎是零。因此，股指期貨標的物的特殊性，使完全意義上的期貨與現貨間的套期保值成為不可能，因而風險將一直存在。（4）交割制度風險。股指期貨采用現金交割的方式完成清算。相對于其他結合實物交割進行清算的金融衍生產品而言，存在更大的交割制度風險。如在利率期貨交易中，符合規格的債券現貨，無論如何也可以滿足一部分交割要求。股指期貨則只能是百分之百的現金交割，而不可能以對應股票完成清算。

三、股指期貨交易的風險防范

（一）建立完善的法規體系

為保證指數期貨交易安全運作， 必須建立嚴密的法規與監管體系，健全交易者行為，防范指數期貨的風險，保證指數期貨市場的公平競爭和平穩運行。對于國外指數期貨，均有嚴密的法規與監管體系。以美國為例，指數期貨交易是在國家統一立法《期貨交易法》的制約下，形成了商品期貨委員會（CFTC）、期貨行業協會與期貨交易所三級監管模式，有效的抑制了風險的發生，并促進了市場的發展。我國目前期貨交易已形成統一監管體系，形成了證監會一期貨交易所兩級監管模式，而指數期貨也可沿用兩級監管模式，以方便風險管理。在法規體系上，可根據指數期貨的特征對 《期貨市場管理暫行條例》的有關內容進行修改，在此基礎上制訂《指數期貨交易管理辦法》與 《指數期貨交易規則》。從長期考慮應盡快制訂 《期貨法》，使指數期貨交易有法可依、規范發展，防范市場操縱和防范市場風險，以更高法律效率的、更加完善的法規體系作保證。

（二）建立嚴格的交易風險防范機制

為了增強市場的抗風險能力，一方面要總結國內期貨市場風險監管的經驗，另一方面要借鑒國外指數期貨市場的管理制度，并在此基礎上做好以下工作：（1）科學定位指數期貨標的物。指數期貨標的物要包含大量具有較大市值的股票，保證市場不易縱。（2）確定合理的保證金水平。由于我國股價波動限制在10％，所以，指數期貨的保證金應在15％以上。（3）規定適度的漲停板幅度。由于我國股票市場不很成熟，保證金的追加速度受到金融服務效率的制約，所以要規定適度的漲跌停板。（4）在市場價格風險加大時，每日結算兩次，同時要求保證金在一小時內到位。因此，建立高效率的結算制度，是股指期貨風險控制的基本要求。（5）建立特殊情況下的強行平倉制度。當指數期貨市場連續單方無報價時，可采取商品期貨的處理方法，按規定的步驟強行平倉，釋放市場風險。（6）建立風險控制的巡回斷路系統。風險控制的巡回斷路系統是為了協調股票市場和指數期貨市場的價格變動，并對指數期貨的價格進行限制的措施，以減少股市和期市之間的系統風險。（7）嚴格的風險準備金制度。目前國內期貨市場的風險準備金非常有限，要推出指數期貨，就必須增強市場抵御突發性風險的能力，因此應該提高風險準備金提取比例。（8）實行更加嚴格的限倉制度，防止市場操縱行為。（9）建立風險預警系統。在參考國外風險預警的基礎上，建立國內指數期貨交易的風險預警系統，以便能夠在事前預測和控制指數期貨風險。

（三）建立健全的市場監管機制

目前我國期貨市場監管工作當中缺乏行業自律管理這個環節，導致市場風險監控方面出現盲區，增加了政府監管和交易所監管的難度。指數期貨對風險控制的要求更高，所以必須盡快建立自律性期貨行業的內部溝通，運用行業力量降低指數期貨市場的風險。并且建立跨部門、跨市場的聯合監督機構是非常必要的，它有利于股票市場和指數期貨市場監管信息共享，有利于風險控制決策、措施及步驟的一致。最后，要改進監管方式，提高監管水平。我國期貨市場一直是以行政監管為主，但法律監管具有力度大、管理規范、對市場的沖擊力較小等優點，因此成為指數期貨風險監管的主要方式。

參考文獻

[1]陳潔《我國證券市場風險問題研究》[J]，載《合作經濟與科技》，2007（第316期）

篇10

一、我國期貨市場存在的問題

（一）交易主體單一

我國期貨市場的交易主體僅限于私營企業和自然人。國有企業只能限于作套期保值交易，金融機構和事業單位不得參與期貨交易，并嚴禁信貸資金和財政資金進行期貨交易。在新的《期貨管理條例》推行之前，期貨公司作為市場主體只能不能自營[1]。

（二）交易品種少，成本高

目前，我國期貨市場上，上市品種只有棉花、小麥、燃料油等13個，一些金融業品尚在基礎性研究之中，股指期貨推出時間一再延遲。隨著經濟的迅速發展和經濟形勢的變化對期貨市場提出了更高的要求。而我國期貨市場上上市品種過少，制約了市場功能的發揮，造成了期貨市場的低效率。我國期貨交易所收費項目單一，交易費用較高，平均占80%。2006年，上海期貨交易所年報顯示，手續費收入占92.65%，會員年會費占0.56%，其他收入占6.79%。收費項目還是比較單一，交易成本并未明顯下降[2]。因此，交易所收費結構單一，缺乏有效的信息服務、監管服務，期貨市場收費結構不合理，成為我國期貨市場上的一個大問題。

（三）監管模式不適應期貨市場發展趨勢

監管方式以行政手段為主；證監會在代表政府實施監管的過程中，一方面缺少對行業發展的宏觀決策權，另一方面又對行業內部管理又過于寬泛，過于微觀；監管法規以限制性規定為主，嚴重阻礙期貨市場的良性發展。相應的法律法規主要考慮的是如何管住市場，而沒有考慮如何鼓勵交易、發展市場，發揮期貨市場的經濟功能，使期貨市場發展空間受到極大限制，造成了嚴重的負面影響。

（四）期貨市場與現貨市場結合不密切

在現達的市場經濟體系中，期貨市場作為重要的組成部分，與現貨市場、遠期市場共同構成既有分工又密切聯系的多層次的有機整體。從1990年中國鄭州商品交易所成立的17年來，中國期貨市場的發展并不順利，一些涉及面廣、參與者眾、影響大的風險事件時有發生：從327國債到708天然膠，從105綠豆到209大豆，幾乎每年都會發生程度不同的風險事件。我國現貨市場存在的種種缺陷已影響到期貨市場的正常發展。

二、存在問題的原因分析

（一）交易主體方面

我國期貨市場與國外期貨市場相比，發展層次單薄，期貨市場持續發展動力不足。究其原因在于：我國期貨市場不是由現貨商根據自身發展需要自發組織起來的，現貨市場的不發達導致期貨市場在合約質量標準和交割環節存在一定的成本，生產者直接進入期貨市場特別是農產品期貨市場進行套期保值交易不夠廣泛。

（二）上市品種方面

我國期貨市場品種結構單一的現狀，主要是由于落后的品種推出機制。我國期貨品種推出審批權在證監會之手，這是一種行政。同時，證監會并未建立品種推出長效機制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時滯相當長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場上未能取得成功，原因是在當時的中國金融市場上，主要的金融價格還不是完全的市場決定的價格，基本上不具備發展金融衍生產品的基本條件，匯率雖然已經實現并軌，但是國家對外匯實施嚴格管制；國家對存貸款利率和國債發行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場化利率也尚未形成。

（三）交易成本方面

我國期貨市場上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產投資成為期貨交易成本的主要組成部分；期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會員的意見對交易所并無約束力[4]。（四）監管體系方面

法制不健全，在期貨交易的各個環節，法律手段運用表現為可操作性差、執法力度弱，不能形成完整的期貨法規體系；在建立期貨市場初期，各地為了各自區域的發展，把本地區辦成一個金融貿易中心，爭辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時，已有幾十家交易所。中國證監會對交易所的高層干部實行直接管理。對于期貨市場對國民經濟的重要貢獻認識不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預的過多、過亂，使得期貨市場監管機制錯位，無法形成嚴密的監管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預使效果大打折扣。

（五）我國期貨市場與現貨市場關系方面

中國的現貨市場極不發達，流通渠道很不暢通，中間環節繁雜，合約履約率低，廣大生產、經營企業在現貨市場中除要承擔價格風險外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質量糾紛及貨物運輸不到位等非價格因素的風險。

三、完善我國期貨市場的建議

期貨市場作為社會主義市場經濟體系的重要組成部分，在市場經濟中發揮著十分重要的作用。針對當前中國期貨市場存在的問題，應該從以下幾個方面著手解決上述問題。提高期貨市場監管水平；完善期貨市場法律體系，借鑒國際期貨市場的三級監管體制，形成市場自律為主的監管體系；完善市場結構，建立以市場為導向的品種上市機制，不斷增加新的交易品種以滿足市場經濟主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場的風險；完善處罰制度；明確期貨公司定位，加強公司結構治理，完善內控制度，不斷增強公司的實力，提高抗風險的能力。

參考文獻

[1]季瓊，金融國際化背景下中國市場發展初探[J]，湖南經濟管理干部學院學報，2002（4）36：16-21

[2]上海期貨交易所.2006Annual[EB/OL]．

篇11

各個國家由于 政治 、經濟、 文化 傳統及證券市場的發育程度不同進而導致了其監管體制并不完全相同，從總體上區分，世界上各個國家的證券監管體制大致可以分為三種類型：傳統自律模式、法定型監管模式、中間型監管模式。

（一）英國：傳統自律型證券監管模式

英國是一個具有典型自律傳統的國家，市場經濟傳統使英國的市場對政府的干預具有天然的戒備 心理 ，各種會員式的行業協會構成了英國市場 管理 的主要力量。從證券市場監管的類型上看，英國是“自律監管”的典型代表，強調“自我監管”、“自我約束”，英國的證券業自律監管從監管主體分為兩個層次，第一層次是由證券交易所構成的一線監管；第二層次是由證券交易所協會、收購與合并問題專門小組和證券業理事會三個機構組成。

英國的證券交易所實際上行使著英國證券市場的日常監管職能。

英國的第二層次的證券自律監管體系由三個非政府機構組成，主要為英國證券交易所協會，其實質屬于行業協會，它由倫敦證交所和英國其他六個地方性證券交易所的經紀商和自營商組成。通過對交易所的自律，為交易所監管其會員提供各種行為規則，從而實質上成為監管英國證券市場的重要自律機構。英國企業收購和合并問題專門小組，它是一個由英格蘭 銀行 總裁提議設立的研究機構，其職責是起草管制企業并購的規則。英國證券業理事會，它是由英格蘭銀行提議而設立的一個由10個以上專業協會代表組成的民間證券管理組織。其主要工作是制定、執行有關交易的各項規則。該理事會下設一個常務委員會，負責 調查 證券業內人士根據有關規則提出的投訴。

（二）美國：集中統一監管模式

美國政府對證券市場的監管主要通過美國證券交易委員會（sec）進行，sec是依照1934年《證券交易法》而成立的，sec作為對美國證券市場監管的獨立超然機構，擁有規則制定權、監督檢查權、 行政 處罰權、準司法權等諸多權力，sec在證券市場管理中的權威性是無與倫比的，從而形成了一個集中、統一、權威的監管機構，執行命令非常迅速，監管效率極高。

美國目前共有八個國家證券交易所及一個全國證券商協會，其他還有各種地方性的證券業協會和其他職業共同體等，這些組織構成了美國證券自律監管的重要力量，其中規模最大的自律組織的就是全國證券交易商協會（nasd），其會員證券商達5000多家；其次為紐約證券交易所（nyse），會員證券商有500多家，多數證券商同時為nyse和nasd的會員。紐約證券交易所是聯邦政府指定的自律組織，其責任不僅監督股票交易，且須監視所有nyse會員與會員券商，以檢查其是否遵循nyese、sec以及其他政府管理機構制定的證券監管規則。nasd是一個非營利性的會員制行業協會，其工作人員最初由志愿人員組成，如今會員已囊括在sec注冊券商的90%。nasd的市場管理部門是其最大的部門，其監察及管理nasdaq的股票交易市場，以及非在證券交易所掛牌上市交易的股票交易市場：柜臺交易市場（otc），其行使的權力包括會員注冊準入、自律規則的制定、日常交易監管（主要對場外交易otc市場）、會員糾紛的調解與仲裁、處罰等，對美國證券市場的監管發揮著重要作用。

（三）法國：中間型監管模式

歐洲大陸國家的 證券 監管模式大多是介于美國模式與英國模式之間，既注重政府的直接監管，又注重民間組織的自律監管，其中以法國和德國最為典型，本文主要介紹法國的監管模式。

法國對證券業的監管既強調政府的直接干預，又注重自律機構的自律監管。法國對證券業監管的主要機構有證券交易所 管理 委員會、證券經紀人協會和證券交易所協會和證券交易所協會三家。其中，證券交易所管理委員會是法國政府監管證券的職能機構，受 財政 部監督，該委員會的成員亦由財政部任命。委員會的主要職責是：負責對證券 市場 的交易情況進行監管；對各有關證券的規則提出制定和修改建議；有權對參與證券交易的公司和證券交易所的營業行為進行檢查審核；決定對證券報價的承認或撤銷，在一定范圍內確定傭金的標準；還可對證券交易所的交易程序做出決定；確保 上市公司 及時、準確披露相關信息資料，證券交易所委員會是法國政府對證券市場監管的最重要機構。

證券經紀人協會和證券交易所協會均為行業自律機構。其中，證券經紀人協會是由全國證券交易所的經紀人組成，主要職權包括：組織實施證券市場交易的監督管理；監管協會成員和證券經紀人的日常經營活動；審查 申請 上市公司的資料，并將審查意見提交證券交易所委員會通過；稽核檢查和懲處證券經紀人的違法行為。證券交易所協會的主要職責是向證券交易所監管委員會提供咨詢，并監督證券經紀人的活動。

二、我國證券自律監管體制的缺陷

經過多次改革，目前我國證券市場監管體制基本上形成了以

2、政府型構了交易所的內部規則，控制了交易所的經營大權。我國交易所的大小規則絕大多數都是由政府決策的，如t+1制度、漲停板制度等，均是在證監會的授意下建立的；又如對于 上市公司 上市 申請 的審核批準權，發達國家一般都是由交易所決定，但我國卻是證監會在行使。總之，對于 證券 交易所的日常事務，基本上是證監會直接控制和指揮，交易所自律缺乏自主性導致自律監管的優勢無法發揮。

3、交易所自律監管權力不足，受政府影響較深。實踐中，我國的證券交易所身處一線卻沒有足夠的監管權，對一些重大違規行為如中科事件、銀廣廈造假案顯得無能為力。由于交易所自主性制定監管規則受線，其自身亦無法自主創造自律監管權力，導致了一些原本由證券交易所自主享有的監管權力受到政府的侵蝕。

篇12

在經濟全球化的宏大沖擊下，我國經濟開展順歷史潮流已進入關鍵時期。爲了使國度經濟在嚴峻的市場競爭中免受損失，需求充沛發揚工商管理的執法監視作用。工商管理活動次要是圍繞企業的運營行爲展開的，它使市場主體愈加明白本身的權益義務和責任，在維護市場主體合法權益前提下監視其依法運營，它對我國經濟的開展會起到強無力的促進作用。只要經過對工商管理更深入的認知，并停止針對性優化，才會更無效的發揚工商管理在我國經濟開展中的作用。

一、工商管理對經濟開展的促進作用

工商管理在市場經濟活動中承當國度賦予的重要責任，這些責任詳細表現在以下幾個方面：

1、可以強化市場監管

工商管理爲了標準市場所法運作，根據國度相關政策制定了市場準入制及一系列監控制度。經濟主體的消費運營活動，制定了一系列市場準入制度和監視制度。工商管理監管作用次要有以下幾點：一、工商管理對商標注冊及運用權予以合法維護，對一切守法侵權行爲予以堅決取締，維護運營者和消費者利益，一心一意效勞市場，依法維護市場正常次序;二、無效約束市場一切運營行爲，本著污染經濟市場投資環境的準繩抵抗一切壟斷行爲和不合理競爭景象，降低投資者和消費者的風險，對各種信息傳達停止嚴厲控制;三、完善市場監控制度維護市場經濟次序。依據市場環境的不時變化對監控制度停止及時調整和優化，精確執行國度政策強化市場監視管理。

2、可以維護合法權益

工商管理充沛行使國度賦予的權益對市場停止嚴厲監管，從關注民生的角度動身強化本身的監視管理職能，經過強無力的執法手腕及時處置各種贊揚，促進市場的誠信運營、違法運營，堅決維護經濟市場次序。對大眾關注的食品平安及市場次序要及時發現及時糾正，同時增強它與其他行政管理部門之間的溝通聯絡以保證一切合法權益。執法中要逐漸構成完善的市場監管體系，充沛發揚工商管理在經濟開展中的執法監管作用。

3、工商管理可以健全市場體制

工商管理要根據市場規律健全市場管理體制，經過一系列監管措施完成經濟資源合理配置以保證市場需求。工商管理有責任對各種經濟資源尤其是稀缺資源停止迷信配置，最大限制地增加資源閑置與糜費景象。執法進程中要構建合理的市場運營體系、監管體系和行政體系，經過價錢微觀調控推進產業集群建立。同時，工商管理要精確執行國度市場微觀調控政策，要把國度政策與市場經濟聯絡在一同，應用一切宣傳方式積極引導市場，要監視運營者和消費者必需按國度經濟政策和市場次序合法買賣，爲市場經濟的順利運轉和片面開展做出奉獻。

二、優化工商管理的建議

1、完善效勞性管理職能

在市場經濟開展進程中，企業是最根本的元素，企業經濟開展是與人才市場、資金市場以及稅收環境都有著親密關聯。現行市場經濟管理體制，極大地限制了國度全體經濟的開展，爲了無效處理這些實踐成績，要求工商管理行政部門必需發揚出它弱小的功用，工商管理要不時強化本身的效勞認識，對國度經濟的靜態及各種開展變化要予以高度關注，執法運作中要明白市場監管需求，對企業尤其是巨大型企業要做到迷信引導和優質效勞，經過拓寬資金來源、晉級效勞項目、優化市場準入制度、簡化注冊順序、創新效勞體系等一系列無效措施，協助企業走出窘境，協助企業處理轉型進程中所面臨的成績，從制度、效勞、協調上爲企業開展提供安康的市場環境。工商管理部門應無效發揚職權功用，積極貫徹落實相關政策方針，在詳細任務中予以無效指點，使行政管理任務積極轉向爲自動效勞認識，努力于柔性執法體系的建立，使工商執法浸透到企業效勞、企業維權以及企業開展的詳細任務和溝通中。以民主自主爲根本導向的管理理念，爲投資者、消費者等市場主體搭建一個安康、有序的公共平臺。工商管理部門應自動理解企業在市場經濟中的運營情況，理解他們的困難和需求，自動施以援手予以及時的引導，使企業及時調整外部管理制度，盡快順應市場經濟的開展節拍。工商管理部門要自動增強與消費者的溝通交流，及時在公共效勞平臺受理贊揚事情，并跟進落實處理，做到信息地下化、通明化，使工商管理的效勞性職能片面掩蓋到各個層面，完成最大化工商管理效勞效能。

2、強化信息零碎建立

工商管理部門要充沛看法到迷信技術開展對工商管理的指點作用，在詳細任務中無效引入信息化建立，并將信息化使用到實踐管理任務中去。經過對企業的信息搜集和數據處置，對各個企業的信譽情況停止客觀評價，從而指促停止業協會機構參與市場監視，全力建立多維度的社會監管形式，并經過一系列措施爲企業開展提供了無效保證。并在管理中發揚信息零碎的數據處置劣勢，普遍運用到政策、信息反應和資源共享、交流上，使企業信譽信息與金融機構互相交融，從而添加其融資才能，拓寬融資途徑。工商行政管理部門在任務中要一直堅持本身良好的抽象，面對復雜多變的市場情勢不時增強本身的市場監管力度，對各種守法行爲要予以及時披露，同時要確保披露信息的真實性和無效性，一切以國度利益爲重，根據法律對一般企業的守法行爲停止嚴峻打擊。信息化不只可以強化工商管理的執法力度，還可以改善企業效勞的效能，片面進步工商管理程度。工商管理部門要與時俱進，積極建立信息化管理零碎，并經過集成化的網絡信息處置零碎，進步工商管理的任務效率和質量。

三、結語

在我國經濟開展中工商管理的作用十分宏大。從實際上講團體才能無限，對變化莫測的市場經濟無法做到精確預測，因而，對工商管理在我國經濟開展中的作用，筆者的研討還很缺乏。等待能有更多的從事工商管理任務的有關專家和學者能對工商管理提出更多建立性意見，經過增強工商管理建立完成新時期我國經濟開展的目的。

篇13

 

一、銀證統一的分業監管體制 

 

瑞士金融監管體制實行的是瑞士銀行和證券由瑞士聯邦銀行業委員會（以下簡稱fbc）統一監管，瑞士私營保險業由瑞士聯邦私營保險業監督局（以下簡稱fopi）監管的分業監管體制。其中fbc又實行兩級監管體系，既監管活動在fbc與授權的外部審計公司之間的監管職責的分工。 

在瑞士，除了最主要的fbc和fopi（這兩個機構目前監管著大約330家銀行和200多家保險公司），金融市場的監管職責還由很多監管機構承擔。 

（一）監管機構框架 

1．聯邦銀行委員會（fbc）。（1）組織結構：fbc由7至11名成員組成，由聯邦委員會選舉產生。fbc在行政上隸屬于瑞士聯邦財政部（以下簡稱fdf），但獨立于聯邦委員會的指示。fbc基于其獨立性對金融部門的各個部分的監管擁有絕對權威。（2）監管活動：瑞士的銀證監管是采取兩級監管體系，銀證監管是基于作為國家監督機關的fbc和一些得到授權的審計公司之間的任務分工。在這兩層監管體系下，fbc委托授權的審計公司進行現場審查，而自己保留負責全面監督和執法措施的權利。fbc 只有在非常罕見的情況下才進行直接現場確認審查。由于大銀行集團在瑞士金融體系起著非常重要的作用，所以fbc需要自己親自對瑞士兩大銀行—瑞士聯合銀行（ubs）和瑞士信貸銀行（cs）實施直接監管。同時，為確保監管體系的活力， fbc對授權的審計公司開展質量控制和檢查，有時 fbc會直接監察審計公司對銀行或證券交易商的審計程序。（3）運行費用：為了維持運作，fbc每年向受其監管的機構征收監管費。監管費的多少是比照fbc上一年度的支出來征收的。因此，監督機構的活動經費是獨立于邦聯的財務預算的，同時也不用納稅人承擔。 

2．聯邦私營保險業監管局（fopi）。fopi受聯邦委員會委托對瑞士私營保險業：壽險、意外險、損害保險和再保險進行監管。它的主要權限有給保險公司頒發經營許可；對人壽保險公司和醫療保險公司的業務范圍進行審批；審查保險公司遞交的年報；為保險業起草有關 法律 文件；代表瑞士保險業簽訂國際協定等。此外，作為對聯邦社會保險局（fsio）監管的補充，fopi開始監管可以接受的健康保險。從2006年初開始，保險中介機構也納入fopi的監管范圍。 

fopi實施監管的費用由被監管的保險公司承擔，該辦公室每年發票的稅收額就可以完全涵蓋監管當局購置的保險設施所帶來的成本。 

3．反洗錢控制局（aml-ca）。aml-ca行政上附屬于ffa組織，aml-ca有四個部門：自律監管組織（self-regulating organizations sros）部門，直屬金融中介（financial intermediaries directly subordinated dsfis）部門，市場監管部門以及審查部門。審查部門協助其他三個部門完成工作設在聯邦財政部財政事務管理局，負責直接或通過行業自我監督組織監管所有其它非銀行系統的金融中介機構和個人。另外根據fatf的要求成立了洗錢報告處（mros），隸屬于聯邦司法部，負責報告洗錢嫌疑問題，也是瑞士的情報中心。 

4．瑞士國家銀行（snb）。snb在他的職責范圍里，保證金融體系的穩定。snb必須按照憲法和章程的規定以國家利益為首位，其首要目標是確保物價穩定，同時考慮 經濟 發展 。 

（二）監管規則體系 

瑞士監管當局的監管權利有法律保證，同時必須嚴格遵從法律規定。監管當局實施監管，對金融問題進行裁決必須有法律依據，嚴格依法執行監管行為，從法律上保障了監管權威性。 

在瑞士，金融部門是多層次的，反映在金融監管規則上也是如此。瑞士聯邦行政局有權參與聯邦立法，除了憲法、聯邦法以及聯邦條例以外，監管規則架構里還包括監管當局的通告和通知。規則架構的完整性還包括指示：指示自律規則在監管范圍不同程度的執行。這些指示部分是基于法律的授權委托（如股票交易的自律規則就是基于聯邦股票和證券交易法），另一部分是通過達到監管機構授權的準標準化條件作為最低標準（如sfbc的某些通告）。自律規則比較貼近市場，在瑞士起著非常重要的作用。在國際層面上，有許多與金融監管規則相關的雙邊以及多邊協議，如與歐盟、wto/gats的雙邊協議。 

 

二、監管體制特點 

 

（一）監管主體高度獨立性和權威性 

1．金融監管當局擁有高度獨立性是國家金融體制健全的表現之一，瑞士金融監管擁有的高度獨立性主要表現在行政獨立和財政獨立上。（1）行政獨立。在瑞士擔負銀行監管職能并不是國家的中央銀行，而是銀行委員會。銀行委員會的七名成員由瑞士聯邦委員會選舉產生，七名成員除主席外，其余均為兼職成員。由于銀行委員會的特殊性質，銀行委員會成員不能在銀行和金融機構中任職，其現任成員多為瑞士著名金融專家和經濟學者，每月定期舉行會晤，研究談論金融監管的方向性、戰略性問題，每年向聯邦委員會提交本年度工作報告。銀行委員會的成員雖然由聯邦政府任命，但聯邦政府卻對銀行委員會沒有指示權，無權插手銀行委員會的監管工作和內部事務，亦無權過問銀行委員會對具體案件的處理結果。這種高度的自主性無疑成為銀行委員會有效、充分地行使監管職能的前提。（2）財政獨立。瑞士監管當局實施監管的費用不是來自聯邦財政部的統一配置，而是向被監管機構收取費用來彌補監管成本，維持機構運行。并且監管當局獨立編制本機構的財政預算以及財政支出，這樣監管當局通過財政獨立而擁有充分的監管行使職能。

2．瑞士銀行委員會擁有絕對金融監管權威。fbc每年向銀行公告，對銀行、投資基金、證券交易的有關法律條具體闡述和解釋；銀行委員會有權在聯邦法律框架的基礎上，起草、制定涉及金融監管的具體實施細則和規定，經聯邦委員會批準即生效執行；在監管工作中，如果遇到難以參照現有法律條款解決的問題，或根據新的國際條約必須對瑞士現行的部分法律條文進行修改和調整，即由銀行委員會牽頭，會同國家銀行、瑞士銀行家協會等機構，共同組成專家工作組，制定出相應的補充管理規定或法律條款修訂草案，送交聯邦委員會審批。 fbc有權根據法律獲得全面的信息，即使是銀行保密法也不能例外，但是審計公司例外，因為其信息來源需要多方面的審批，通知規定，通訊及其他機關的報告，客戶或第三方、以及媒體報導等。除審計機構必須向銀行委員會提交審計報告外，各銀行對銀行委員會有諸多的報批義務和申報義務；各銀行在一個營業年度結束的60天內必須匯總所有核心數據，直接提交銀行委員會，以便銀行委員會及時掌握銀行業最新動態，盡早察覺薄弱環節。在銀行違反銀行法規以及出現其它弊端的情況下，銀行委員會有權采取措施，以維護金融秩序并消除弊端。措施的嚴厲程度視違規情節輕重而逐步升級，例如：指出銀行的違規行為并予以警示性告誡；責令銀行重新制作年度財務報告；指示銀行進行機構變動，乃至明令將某人開除出銀行董事會或業務領導層等。在債權人的債券受到嚴重威脅的情況下，銀行委員會有權將審計公司人員派到該銀行作為觀察員，對該銀行業務進行深入監督，這種監督對銀行的業務有時會構成直接干預。銀行出現違法行為時，銀行委員會將報告給聯邦財政部，由財政部對銀行進行跟蹤調查。在銀行已不能再履行其基本義務，或對法律構成嚴重侵害的情況下，銀行委員會將撤銷其營業許可，任命清查人員對該銀行進行強制性的停業清查。銀行委員會必須本著公平、適度、誠信的原則采取上述措施。銀行若對銀行委員會的決定持有異議，可以向聯邦法庭上訴，但聯邦法庭一般都賦予銀行委員會極大的權衡及操作空間，而且通常留置對專業問題的評判。

（二）重監管人員的高素質培養 

瑞士監管當局一直注重人才的培養，每年投入大筆資金用于行業培訓，造就了一大批高素質的金融管理人員。不但如此，它們還從國外招納大量人材，以彌補本國市場上人力資源短缺的弱點。瑞士監管機構的就業人員一向以提供優質高效的服務而著稱，成為了瑞士監管機構在競爭中處于有利地位的一大法寶。同時高素質的監管人員也提升了監管當局的權威性以及監管能力。 

（三）監管 法律 體系完整，提供有力的法制基礎和保障 

瑞士的法律體系的完整性不僅表現在法律領域上，同時也表現在法律結構上。 

1．瑞士目前的法律體系涉及瑞士現行的各個 金融 監管領域：銀行，證券，投資，私營保險等，瑞士于1934年公布了《銀行法》，按規定成立銀行委員會，負責監督管理瑞士銀行是否依法從業。隨著金融業的 發展 和銀行經營范圍的逐漸擴展，瑞士又相繼頒布了《交易所和證券交易法》，以及《銀行和儲蓄銀行規則》、《外國銀行管理規則》、《投資基金規則》、《交易所和證券交易規則》和《洗錢條例》等。這些法律法規明確規定了瑞士監管當局作為國家監管機構所擁有的權限和各被監管機構必須履行的接受監管的各項義務，在各個金融領域使得金融監管真正做到了有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必糾。 

2．瑞士金融監管當局行使監管職能有不同層次的法律保障，其中最主要的還是憲法、聯邦立法的保障，如瑞士七大法律如《銀行法》、《交易所和證券交易法》、《投資基金法》、《保險監管法》、《洗錢法》，這樣就從高層次上保證了監管的權威性。同時還有各種細則性法規，如《銀行自有資本條例》、《銀行流動資本條例》等又為監管當局的監管提供精確的法律尺度，保證監管的有效性。 

 

三、監管體制存在的主要問題 

 

瑞士的分業監管以及兩級監管體系形成了一套對個人、 企業 和金融機構的立體監管制度，同時打擊黑錢和各種恐怖融資活動。此外，加上監管主體的高度獨立性和權威性以及法律的保障使得瑞士的金融部門非常發達，保持了瑞士作為國際著名金融中心的地位。根據瑞士銀行家協會提供的數字，瑞士的金融業掌管著全球三分之一的私人境外資產，幾家著名的銀行和保險公司在世界同行中享有極高的聲譽。 

雖然瑞士的監管體系對瑞士作為國際金融中心起了很大的作用，但是隨著國際監管政策背景的改變以及國內金融的動態發展，瑞士現行的監管體制逐漸暴露出了不足，主要表現在首先有些監管規則的適用非常良好，但是缺乏法律基礎，如審計公司的審計程序，以及洗錢報告處的信息沒有相關的法律依據，這樣就減弱了監管主體的權威性；其次是隨著 經濟 的發展，各種新興實體和集團實體的出現，比如銀保集團等，在目前的分業監管體制下對該類新興實體和集團就存在著監管真空和監管重復問題；再者，與國際監管規則相比，現行的監管手段單一，效率不高，不適應防范金融發展帶來的新風險防范的需要；監管主體在監管過程中由于信息不足而無法實施有效的監管以及對被監管機構的不公平對待等。20世紀90年代中期以后金融監管的有效性有所降低，同時瑞士為了穩定其金融中心，加強其國際地位，需要緊跟當前的發展，重新審查和調整現行金融市場監管體系。 

 

四、結論 

 

基于以上分析的瑞士金融監管現狀，同時瑞士金融市場正在發生急劇變化，各種新興集團實體出現，創新的節奏加快，跨境資金流動加速，國際金融業務競爭壓力增強，以及應國際協定和監督標準要求等。為了穩定瑞士的金融中心，加強其國際地位，需要緊跟當前的發展，重新審查和調整現行金融市場政策。 

金融市場監管體制對金融市場極其重要，它可以增強市場穩定性，增加國內外公眾信心。假如沒有合適的金融監管體系，那么瑞士的金融中介機構就無法在國際規范的環境中運作，那么瑞士的金融中心就無法生存。因此針對動態環境，不斷優化監管架構是不容置疑的。這個結果使得監管當局不僅具有額外義務，而且必須改善和簡化現有的監管框架。