引論：我們?yōu)槟砹?3篇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
風(fēng)險(xiǎn)分析；橋梁工程；橋梁管理
1引言
目前，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)廣泛應(yīng)用于各個(gè)領(lǐng)域，并取得了良好的發(fā)展。作為一種新興起的技術(shù)手段，其在保險(xiǎn)、工業(yè)系統(tǒng)、工程項(xiàng)目等方面取得了前所未有的成功，標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)應(yīng)用的崛起。在現(xiàn)展進(jìn)程中，各類工程項(xiàng)目常常面臨工期延誤、費(fèi)用超出預(yù)算等問(wèn)題。產(chǎn)生這種問(wèn)題的主要原因是施工環(huán)境復(fù)雜、項(xiàng)目技術(shù)越來(lái)越難以操作，尤其是大型工程項(xiàng)目，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)顯著提升，嚴(yán)重危害了民眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。
2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)綜述
2.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類
特大型橋梁工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)定義：大型橋梁工程中因技術(shù)原因?yàn)楣こ探ㄔO(shè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)質(zhì)內(nèi)容是指在實(shí)際的工程建設(shè)中由于現(xiàn)代工程技術(shù)無(wú)法與傳統(tǒng)工藝相結(jié)合，使現(xiàn)代工程技術(shù)在應(yīng)用的過(guò)程中產(chǎn)生差異性，從而導(dǎo)致工程風(fēng)險(xiǎn)性提升，為工程質(zhì)量和實(shí)施進(jìn)程增加難度。依據(jù)對(duì)工程整體質(zhì)量影響情況，將技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)劃分為3類：（1）在大型橋梁建設(shè)的過(guò)程中無(wú)法避免的風(fēng)險(xiǎn)稱之為關(guān)鍵技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，作為影響大型橋梁建設(shè)的主要因素，其對(duì)工程能否順利實(shí)施關(guān)系重大；（2）重大技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指可以提供經(jīng)驗(yàn)借鑒的風(fēng)險(xiǎn)，若未能及時(shí)采取有效措施處理，會(huì)直接降低工程的成功率；（3）一般技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程的結(jié)果影響較小，在特大型橋梁工程建設(shè)中通過(guò)嚴(yán)格把控能夠有效避免其對(duì)于建設(shè)結(jié)果產(chǎn)生的影響，也是在實(shí)際過(guò)程中遇到的最多的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
2.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析指對(duì)技術(shù)應(yīng)用中的不確定因素進(jìn)行有效認(rèn)識(shí)，對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的工程項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，并且通過(guò)事故發(fā)生的可能性制定出應(yīng)對(duì)方法，其主要內(nèi)容分為以下4點(diǎn)。
2.2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別作為特大型橋梁技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)，工程項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中能夠?yàn)楣こ處?lái)危害和的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容。作為首要步驟，雖然在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析中較為簡(jiǎn)單，但其重要性卻不容忽視。
2.2.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析需要由多個(gè)環(huán)節(jié)協(xié)同合作、相互配合才能完成，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為實(shí)施過(guò)程中最主要的部分，其重要性不言而喻。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由3部分組成，其內(nèi)容為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量以及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)、概率估計(jì)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)分為直接與間接兩種，通過(guò)對(duì)工程建設(shè)中由于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)造成的嚴(yán)重后果和損失進(jìn)行評(píng)估，而技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)概率指的是采用科學(xué)有效的數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)原理對(duì)技術(shù)發(fā)生可能性作出合理預(yù)測(cè)。
2.2.3人為因素分析
人在生產(chǎn)活動(dòng)中有著重要的作用，作為特大型橋梁工程的實(shí)施者，人為因素常常會(huì)造成技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，在整個(gè)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程中，其位置至關(guān)重要。人為因素的產(chǎn)生多數(shù)由于實(shí)施者對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，監(jiān)管不力，通過(guò)采取相關(guān)措施能夠達(dá)到有效控制技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的目的。
2.2.4技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的決策和管控
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制能夠有效預(yù)防技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制的管理和控制有重要的作用。其主要分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的決策和管控是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理的生命和血脈，對(duì)實(shí)現(xiàn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析有著實(shí)質(zhì)性意義。項(xiàng)目工程的決策者通過(guò)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，可以整體把握工程情況，提前采取相應(yīng)措施，對(duì)大型橋梁工程的發(fā)展意義重大。
3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理
3.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題
3.1.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱
目前，施工單位和施工人員對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)比較模糊，管理者未形成一定的概念。因此，在施工過(guò)程中經(jīng)常出現(xiàn)工程項(xiàng)目的管理者為了追求工程速度和質(zhì)量忽視技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。由于缺乏技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)，導(dǎo)致許多潛在的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有得到解決，從而提升了風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生率。
3.1.2缺乏科學(xué)管理方法
科技迅速發(fā)展的時(shí)代背景下，現(xiàn)代橋梁工程卻未能及時(shí)作出改變，一直沿用傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)方法，無(wú)法實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)技術(shù)到現(xiàn)代技術(shù)的轉(zhuǎn)變，與世界發(fā)展進(jìn)程接軌更是無(wú)從談起。目前，外國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段在我國(guó)并未得到廣泛應(yīng)用，現(xiàn)階段主流的技術(shù)為量化技術(shù)，而我國(guó)在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理采用的定性管理已經(jīng)嚴(yán)重落后。
3.1.3缺乏專業(yè)技術(shù)人才
現(xiàn)代工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作對(duì)管理者有著嚴(yán)格的要求。專業(yè)技能強(qiáng)、知識(shí)儲(chǔ)備量豐富以及良好的素質(zhì)內(nèi)涵是現(xiàn)代工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理挑選人才的重要標(biāo)準(zhǔn)。但是，從當(dāng)前的發(fā)展情況來(lái)看，現(xiàn)存的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理者多缺乏專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)未能進(jìn)行有效的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，導(dǎo)致管理者在實(shí)際工作過(guò)程中，無(wú)法采取有效措施解決風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。
3.1.4缺乏技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
對(duì)于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的確立，國(guó)家尚未建立明確的標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)制度不完善，直接導(dǎo)致管理者在實(shí)際工作中無(wú)技可依，更無(wú)法實(shí)現(xiàn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。
3.1.5缺乏完善的管理組織機(jī)構(gòu)
近年來(lái)，雖然我國(guó)大型橋梁工程項(xiàng)目的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)越來(lái)越多，但是完善的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)卻一直未能建立，相應(yīng)的管理部門更是無(wú)從談起。同時(shí)，缺乏先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理分析技術(shù)，嚴(yán)重滯后了我國(guó)橋梁工程的發(fā)展進(jìn)程。
3.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
3.2.1提高工作人員技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
可以通過(guò)以下3方面提高工作人員的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：（1）應(yīng)在大型橋梁工程建設(shè)施工前對(duì)所有施工人員進(jìn)行全面培訓(xùn)，以提高施工人員的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（2）在實(shí)際工作中，應(yīng)注意加強(qiáng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的宣傳，時(shí)刻保持施工人員對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的警惕性；（3）工程結(jié)束后，對(duì)建設(shè)中遇到的問(wèn)題及時(shí)做出總結(jié)歸納，為以后工程項(xiàng)目的順利開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
3.2.2加強(qiáng)借鑒和學(xué)習(xí)
由于我國(guó)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理起步較晚，與西方國(guó)家的先進(jìn)技術(shù)水平存在一定差距。因此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)西方發(fā)達(dá)國(guó)家的思想技術(shù)，快速有效地提升我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理的水平。
3.2.3培養(yǎng)專業(yè)技術(shù)管理人才
專業(yè)技術(shù)人才的培養(yǎng)并非一蹴而就，這是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。（1）讓其了解工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性；（2）專業(yè)人才的培養(yǎng)需要定期進(jìn)行學(xué)習(xí)，聘請(qǐng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)專家授課，與相關(guān)院校進(jìn)行合作，開設(shè)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理課程，為工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理提供有效保障；（3）應(yīng)結(jié)合實(shí)際，在橋梁建設(shè)工程項(xiàng)目中吸收經(jīng)驗(yàn)，從而達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的目的。
3.2.4優(yōu)化技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
我國(guó)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度中存在諸多不足，因此，橋梁工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題頻繁出現(xiàn)。完善的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度是實(shí)現(xiàn)橋梁工程項(xiàng)目良好發(fā)展的前提，因此，應(yīng)規(guī)范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理制度標(biāo)準(zhǔn)。
3.2.5完善組織結(jié)構(gòu)并加強(qiáng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理
特大橋梁施工過(guò)程中可以通過(guò)設(shè)立技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門有效加強(qiáng)管理體系，成熟的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門能有效提升橋梁技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估效率。降低因技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)造成的經(jīng)濟(jì)損失[1]。
4結(jié)語(yǔ)
綜上所述，我國(guó)特大型橋梁工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和管理還有許多問(wèn)題亟待解決，本文通過(guò)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理兩方面作出分析并提出有效解決措施，為相關(guān)工程提供指導(dǎo)性意見。
篇2
風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型（Value—at—Risk，VaR）是近年發(fā)展起來(lái)的用于測(cè)量和控制金融風(fēng)險(xiǎn)的量化模型。VaR技術(shù)越來(lái)越廣泛地用于投資組合風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)資本配置和績(jī)效評(píng)價(jià)。金融風(fēng)險(xiǎn)管理者當(dāng)然最關(guān)注VaR技術(shù)的精確度。
VaR從統(tǒng)計(jì)的意義上講，本身是個(gè)數(shù)字，是指面臨“正常”的市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)“處于風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的價(jià)值”。即在給定的置信水平（通常是1%或5%）和一定的持有期限內(nèi)（通常是一天或一周），預(yù)期的最大損失量（可以是絕對(duì)值，也可以是相對(duì)值）。期望損失（Expected Shortfall，ES）指位于超出VaR損失的條件期望。VaR技術(shù)在度量尾部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)是無(wú)用的，誤差較大。
本文寫作目的有兩方面：一是評(píng)估計(jì)算VaR和ES中產(chǎn)生的潛在損失；二是通過(guò)VaR和ES的置信區(qū)間來(lái)量化誤差的嚴(yán)重性。
Jorion和Pritsker考慮過(guò)VaR風(fēng)險(xiǎn)值的估計(jì)。但構(gòu)造合適的VaR和ES的置信區(qū)間，關(guān)鍵問(wèn)題在于解決投資收益條件方差的動(dòng)態(tài)行為，本文將運(yùn)用著名的GARCH模型來(lái)量化這些動(dòng)態(tài)行為。GARCH模型適用于波動(dòng)性的分析和預(yù)測(cè)，已經(jīng)成為金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的主力，在GARCH—VaR模型和ES預(yù)測(cè)中很少產(chǎn)生參數(shù)估計(jì)錯(cuò)誤。
Pascual，Romo和Ruiz利用GARCH產(chǎn)生的時(shí)間序列獲得預(yù)測(cè)密度，提出了一個(gè)新的Bootstrap重采樣技術(shù)。本文發(fā)展了該重采樣技術(shù)，提出的重采樣技術(shù)相對(duì)來(lái)說(shuō)更容易實(shí)現(xiàn)，并可擴(kuò)展到多元風(fēng)險(xiǎn)模型。
二、模型的構(gòu)建和風(fēng)險(xiǎn)措施
本文對(duì)一個(gè)給定的金融資產(chǎn)或投資組合建立每日損失（負(fù)回報(bào)）的動(dòng)態(tài)模型：
Lt=σtεt， t=1，…，T （1）
其中，εt是獨(dú)立同分布的，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。這里考慮G為標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d。■εt～t（d）為模擬波動(dòng)動(dòng)態(tài)，使用對(duì)稱的GARCH（1，1）模型，σ■■=ω+αL■■+βσ■■，其中α+β
本文關(guān)注損失分布的尾部情形，為此考慮兩個(gè)主流的風(fēng)險(xiǎn)措施：VaR技術(shù)和期望損失ES。前者簡(jiǎn)單說(shuō)就是損失分布的條件分位數(shù)，后者是超過(guò)VaR的那部分損失的期望。
已知T時(shí)期信息情況下，VaR以覆蓋率p度量T+1時(shí)期，用VaR■■表示這個(gè)正值：
Pr（LT+1>VaR■■■F■）=p （2）
這里FT表示在時(shí)間T可用的信息；p通常是一個(gè)小數(shù)字，如p=0.01或p=0.05。
類似，已知T時(shí)期信息情況下，ES以覆蓋率p度量T+1時(shí)期，用ES■■表示這個(gè)正值：
ES■■=E（LT+1■LT+1>VaR■■，F(xiàn)T） （3）
給定模型（1），可以得到VaR■■和ES■■的簡(jiǎn)化的表達(dá)式：
VaR■■=σT+1G■■σT+1c1，p （4）
其中，G■■表示G的（1—p）分位數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)損失分布εt=Lt/σt，σT+1是T+1時(shí)期的條件波動(dòng)。例如，若G是標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布Φ，p=0.05，則G■■=Φ■■=1.645，從而有VaR■■=1.645σT+1。在一般情況下，當(dāng)ε～G，方程（4）表明，可以將VaR■■表示為σT+1和常數(shù)c1，p=G■■的乘積，其值取決于G和p。
類似地，給定模型（1）：
ES■■=σT+1E（ε■ε>G■■）
σT+1c2，p （5）
其中，ε是獨(dú)立同分布的隨機(jī)變量，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。若ε～N（0，1），則對(duì)任意常數(shù)a，有E（ε■ε>a）=■，其中φ和Φ表示標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)隨機(jī)變量的密度函數(shù)和分布函數(shù)。此時(shí)有ES■■=σT+1■和c2，p
■。若ε服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，則c2，p由不同公式給出。為描述這個(gè)公式，令td服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，Andreev和Kanto給出，對(duì)任何常數(shù)a，有E（td■td>a）=（1+■）■■，其中f和F表示td的概率密度和累積密度函數(shù)。于是有：
c2，pE（ε■ε>G■■）=1+（■G■■）2/d■■■
其中，G■■是ε分布的（1—p）分位數(shù)。特別地，G■■=■t■■，其中t■■是td分布的（1—p）分位數(shù)。
實(shí)際上，無(wú)法計(jì)算VaR■■和ES■■的真實(shí)值，因?yàn)樗鼈円蕾囉跀?shù)據(jù)生成的過(guò)程（也就是說(shuō)，它們依賴于G和條件方差模型σ■■）。因此，需要估計(jì)它們，從而估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。本文的最終目標(biāo)就是要通過(guò)建立置信區(qū)間（或預(yù)測(cè)區(qū)間）來(lái)量化風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。
篇3
2.1技術(shù)管理模式運(yùn)行監(jiān)督
電力企業(yè)相關(guān)管理的核心構(gòu)成內(nèi)容其中之一就是技術(shù)監(jiān)督，是確保相應(yīng)模式合理運(yùn)行及持續(xù)發(fā)展的措施。
2.2技術(shù)監(jiān)督結(jié)構(gòu)模式
技術(shù)監(jiān)督按照需要構(gòu)建幾個(gè)主要的結(jié)構(gòu)模式。1）為企業(yè)生產(chǎn)管理系統(tǒng)，考核技術(shù)及監(jiān)督全面工作狀態(tài)，就是對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中的供電企業(yè)，還有對(duì)監(jiān)督服務(wù)的電科院。2）就是為技術(shù)服務(wù)相關(guān)的系統(tǒng)，對(duì)供電企業(yè)管理模式程序監(jiān)督測(cè)檢，又對(duì)相關(guān)人員實(shí)施考核及培訓(xùn)，還要全面開展實(shí)施設(shè)備跟蹤評(píng)定，合理的促進(jìn)供電企業(yè)技術(shù)管理水準(zhǔn)的提升。3）讓領(lǐng)導(dǎo)重視生產(chǎn)運(yùn)行系統(tǒng)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的重視，對(duì)各項(xiàng)危險(xiǎn)以及潛在危害實(shí)施測(cè)檢，領(lǐng)導(dǎo)還要按照監(jiān)測(cè)結(jié)論予以相應(yīng)的評(píng)價(jià)。
2.3技術(shù)監(jiān)督內(nèi)容
在實(shí)施技術(shù)監(jiān)督工作的時(shí)候要遵循，安全第一、超前監(jiān)督、防患于未然的一些原則進(jìn)行，根據(jù)質(zhì)量管理的相關(guān)原理，構(gòu)建及有效保障供電企業(yè)的技術(shù)管理模式運(yùn)行，利用開展一些技術(shù)監(jiān)督工作，全面的實(shí)現(xiàn)電力安全生產(chǎn)的核心內(nèi)容。電力技術(shù)監(jiān)督是技術(shù)管理模式的監(jiān)督有力后盾，其監(jiān)督工作基本包括管理體系性監(jiān)督測(cè)檢、試驗(yàn)?zāi)芰Φ谋O(jiān)督對(duì)比、運(yùn)行設(shè)備的監(jiān)督測(cè)檢、設(shè)備處理措施的監(jiān)督、相關(guān)技術(shù)內(nèi)容的監(jiān)督及強(qiáng)化等。經(jīng)過(guò)合理的工作，深入了解設(shè)備的一些基本狀態(tài)及分析評(píng)定設(shè)備，根據(jù)預(yù)試系統(tǒng)的周期性、按照指標(biāo)的指向、儀器設(shè)的可運(yùn)行性、人員素質(zhì)的追準(zhǔn)、實(shí)施測(cè)檢的準(zhǔn)確性、文件歸納的控制性，評(píng)定措施的完善性，分層測(cè)檢供電企業(yè)技術(shù)管理的基本情況，對(duì)使用率較高的設(shè)備進(jìn)行試驗(yàn)對(duì)比及直接的進(jìn)行檢測(cè)，按照明確的試驗(yàn)參數(shù)及運(yùn)行值，合理準(zhǔn)確的對(duì)設(shè)備狀態(tài)進(jìn)行評(píng)定，要深入的掌握設(shè)備運(yùn)行情況，做到第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)設(shè)備存在的安全隱患，盡早給出處理措施，跟蹤測(cè)試處理情況。經(jīng)過(guò)開展周期性技術(shù)監(jiān)督測(cè)檢，審核供電企業(yè)技術(shù)管理體系在供電過(guò)程中是不是具有全面性以及合理性，可以進(jìn)行年度審核及考試等措施，促進(jìn)技術(shù)管理模式的完善，深化電網(wǎng)的安全運(yùn)行體系。技術(shù)監(jiān)督工作要遵循全過(guò)程的思想理念，實(shí)施系統(tǒng)控制的措施，從采購(gòu)、設(shè)計(jì)再到制作、施工一直到最終的運(yùn)行，要完善好基礎(chǔ)建設(shè)的過(guò)程，就要實(shí)施周期性的測(cè)檢及審查，還要有全面啟動(dòng)調(diào)試的核心驗(yàn)證環(huán)節(jié)。目前廠網(wǎng)分開、主輔分離也隨之一點(diǎn)點(diǎn)的開始運(yùn)作，電力業(yè)務(wù)的全面拓展正在持續(xù)的進(jìn)行深化，一些企業(yè)之間的利益紛爭(zhēng)變的尤為明顯，之前的行政措施已經(jīng)沒(méi)有效果了，實(shí)施依法監(jiān)督，強(qiáng)化相關(guān)機(jī)組的技術(shù)測(cè)檢及輸變電基礎(chǔ)構(gòu)建工程品質(zhì)的技術(shù)測(cè)檢，就顯得特別的重要，同樣也是電網(wǎng)安全生產(chǎn)的核心工作之一。電網(wǎng)公企業(yè)要全面發(fā)揮電科院的技術(shù)裝備及人才特點(diǎn)，對(duì)輸變電設(shè)備與并網(wǎng)機(jī)組按照相應(yīng)的技術(shù)指標(biāo)實(shí)施設(shè)備檢查，準(zhǔn)確的參數(shù)，定量評(píng)定審核，減小隱藏的一些風(fēng)險(xiǎn)。
3應(yīng)急預(yù)案
應(yīng)急預(yù)案是對(duì)隱藏安全事故模式所定制的，其由調(diào)度進(jìn)行相應(yīng)的預(yù)案及技術(shù)預(yù)案構(gòu)成。調(diào)度需要做的預(yù)案涵蓋了：對(duì)能夠預(yù)見的以后會(huì)出現(xiàn)的事故情況所實(shí)施的具體處理措施以及運(yùn)作程序，技術(shù)預(yù)案通常是隱藏在事故系統(tǒng)所挺像到的領(lǐng)域，其中處置涵蓋了預(yù)算配備的備用材料、搶險(xiǎn)用具、技術(shù)安全概念等。調(diào)度進(jìn)行預(yù)案主要針對(duì)能夠預(yù)見的事故，且技術(shù)準(zhǔn)備預(yù)案可以給出處置的靈活性以及機(jī)動(dòng)性，還可以防止預(yù)見之外的一些情況發(fā)生，幾種預(yù)案是相輔相成、相互聯(lián)系的。通常應(yīng)急預(yù)案是要隨機(jī)應(yīng)變的，要保持階段性的堆砌進(jìn)行改進(jìn)及全面完善，要一直有保有良好的狀態(tài)。
篇4
前言
由于煤礦開采大多屬于地下作業(yè)，生產(chǎn)環(huán)境惡劣，生產(chǎn)過(guò)程復(fù)雜，受到瓦斯、煤塵、水災(zāi)、火災(zāi)和冒頂?shù)榷喾N自然災(zāi)害的威脅，致使煤礦生產(chǎn)安全問(wèn)題較其他行業(yè)更為重要、更為復(fù)雜、更難解決。當(dāng)前的煤礦安全工作中存在的安全技術(shù)措施不到位、安全工作的實(shí)時(shí)性和動(dòng)態(tài)性不足、靜態(tài)孤立地開展安全管理工作等諸多問(wèn)題，都屬于煤礦生產(chǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。
淄博礦業(yè)集團(tuán)公司葛亭煤礦屬于技術(shù)裝備條件較好、安全管理水平較高的國(guó)有重點(diǎn)煤礦，但是在煤礦生產(chǎn)和安全管理方面也存在上述問(wèn)題。因此，應(yīng)研究并實(shí)施科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，通過(guò)有效的管理技術(shù)手段，辨識(shí)和控制煤礦生產(chǎn)過(guò)程中潛伏的危險(xiǎn)因素，從而消除或減輕事故的風(fēng)險(xiǎn)，防止其可能造成的災(zāi)害。
1 風(fēng)險(xiǎn)及煤礦事故風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)是可能導(dǎo)致事故發(fā)生的潛在條件，包括事故發(fā)生的可能性與其后果的組合。不但涉及人身及社會(huì)財(cái)產(chǎn)的安危，昭示著事故、災(zāi)害等壞兆頭的存在，還特別表征其發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。
通常用風(fēng)險(xiǎn)率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)的大小。其風(fēng)險(xiǎn)率的定義如下：
R=P?C(1)
式中R-風(fēng)險(xiǎn)率；P-事故的發(fā)生概率，可以用事故的頻率來(lái)代替；C-事故后果的嚴(yán)重程度，可以是人身傷害，如死亡、損失工作日等，也可以是財(cái)產(chǎn)損失，如損失金額等。
從系統(tǒng)安全的角度出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)危險(xiǎn)影響因素的函數(shù)，即風(fēng)險(xiǎn)可表達(dá)為如下的形式:
R=f(R1,R2,R3,R4,R5)（2）
其中，R1-人的因素，R2-物質(zhì)、設(shè)備因素，R3-環(huán)境因素，R4-管理因素，R5-其它因素。
這一風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的一種概括性的描述。由此可知，風(fēng)險(xiǎn)是難以避免的，但是可以通過(guò)主動(dòng)采取有效的管理手段，對(duì)人、物、環(huán)境和管理等風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行管理和控制，將風(fēng)險(xiǎn)降低到最小程度。
煤礦生產(chǎn)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)可分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)[1]，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)即為危險(xiǎn)源，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括物的不安全狀態(tài)和人的不安全行為，此處統(tǒng)稱為事故隱患。對(duì)于靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的分析主要采用經(jīng)驗(yàn)分析法、安全檢查表法和理論分析預(yù)測(cè)法等方法，一般均會(huì)采取屏蔽、隔離等方式予以控制，如無(wú)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)本身一般不會(huì)單獨(dú)導(dǎo)致事故；而動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)即事故隱患的分析主要采用經(jīng)驗(yàn)判別法和系統(tǒng)安全分析法等方法，對(duì)其進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)并消滅隱患。煤礦安全生產(chǎn)的動(dòng)態(tài)管理與控制工作，就是要消除和控制各類煤礦事故風(fēng)險(xiǎn)。其中，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制是其重點(diǎn)內(nèi)容。
2 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理的流程與特點(diǎn)
煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理是在事故發(fā)生前，通過(guò)對(duì)導(dǎo)致事故發(fā)生的危險(xiǎn)源和事故隱患辨識(shí)，判別危險(xiǎn)源和事故隱患產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的大小，對(duì)危險(xiǎn)源和事故隱患進(jìn)行監(jiān)測(cè)、監(jiān)控和預(yù)警，采取科學(xué)有效的安全技術(shù)措施消除和控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕煤礦事故的發(fā)生。
2.1 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理的主要特點(diǎn)
2.1.1 全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿煤礦企業(yè)的整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程，對(duì)于各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的不確定因素，都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的研究與預(yù)測(cè)、過(guò)程控制以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
2.1.2 全部風(fēng)險(xiǎn)的管理
在識(shí)別全部可能存在的致災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)因子時(shí)，還要充分考慮人員、機(jī)器設(shè)備、環(huán)境和管理的風(fēng)險(xiǎn)，并將所有風(fēng)險(xiǎn)作為管理對(duì)象。
2.1.3 全方位的管理
從各方面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響進(jìn)行分析，采用的對(duì)策措施必須考慮綜合手段，從設(shè)備、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個(gè)方面確定解決方法。
2.1.4 全面有效的組織措施
與煤礦企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)聯(lián)的主體部門應(yīng)落實(shí)專門機(jī)構(gòu)、專人負(fù)責(zé)煤礦的風(fēng)險(xiǎn)管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源，將風(fēng)險(xiǎn)管理作為各層次管理人員的任務(wù)之一。
2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理流程
風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)的、循環(huán)的、動(dòng)態(tài)的過(guò)程,主要包括建立風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)處理等幾個(gè)基本步驟,其基本流程如圖1所示。
圖1 風(fēng)險(xiǎn)管理流程示意圖
(1)確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，包括損失前目標(biāo)和損失后目標(biāo)。損失前避免或減少由于各種風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)損失的幾率，損失后盡快恢復(fù)到損失前的狀態(tài)。
(2)風(fēng)險(xiǎn)分析是指分析企業(yè)面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn),包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。煤礦企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)煤礦企業(yè)各部門或各系統(tǒng)的工作活動(dòng)和任務(wù)中的不安全因素的識(shí)別，識(shí)別對(duì)系統(tǒng)目標(biāo)有危害或威脅的潛在危險(xiǎn)源和事故隱患是否存在及其所在位置，確定其等級(jí)、數(shù)量、規(guī)模及其潛在的后果，從而確定是否要采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施,以及控制措施采取的程度。
(3)風(fēng)險(xiǎn)控制就是選擇以及優(yōu)化組合風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生以及減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生帶來(lái)的損失,以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的過(guò)程,一般包括選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理決策兩個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)管理決策就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果,為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的優(yōu)化組合,選擇投資少,安全保障大的方案的過(guò)程。
(4)風(fēng)險(xiǎn)處理是指風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)價(jià)。通過(guò)定期或不定期地檢查安全生產(chǎn)方針的貫徹、目標(biāo)和指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、重大風(fēng)險(xiǎn)的控制、員工安全生產(chǎn)意識(shí)與技能的提高、自我完善機(jī)制的建立等情況，明確安全生產(chǎn)方針和目標(biāo)是否適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，資源是否充分，以及安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是否有效并得到實(shí)施。將成功的部分保留下來(lái)予以發(fā)揚(yáng)，形成后續(xù)安全生產(chǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則；將出現(xiàn)的事故、事件予以控制改進(jìn)，對(duì)煤礦企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全系統(tǒng)、全過(guò)程審計(jì)監(jiān)督，以確保規(guī)范性和有效反饋；從而形成一個(gè)全面、動(dòng)態(tài)、完善、循環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程。
3 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法及其應(yīng)用
綜合煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理的上述特點(diǎn)和葛亭煤礦的實(shí)際情況，研究提出了煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理的整套方法體系，并應(yīng)用在葛亭煤礦的日常事故預(yù)防工作中。煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法體系如圖2所示，主要從日常風(fēng)險(xiǎn)管理和安全生產(chǎn)調(diào)度管理兩方面來(lái)展開，同時(shí)結(jié)合配套軟件系統(tǒng)--煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警控制系統(tǒng)來(lái)進(jìn)行。
圖2 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法體系示意圖
3.1 日常風(fēng)險(xiǎn)管理
日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括日常安全檢查信息管理、危險(xiǎn)源管理、事故隱患管理和帶班人員管理等四個(gè)方面。煤礦生產(chǎn)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)信息的采集主要利用人工采集的方式，由專職安全工作人員、安全監(jiān)察人員、安全管理人員和生產(chǎn)管理人員利用安全檢查表來(lái)完成風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)現(xiàn)和收集工作；同時(shí)，有條件時(shí)可以利用專用設(shè)備或監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，自動(dòng)采集風(fēng)險(xiǎn)信息。對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息做好記錄并及時(shí)處理，同時(shí)將每天的風(fēng)險(xiǎn)信息輸入計(jì)算機(jī)并自動(dòng)上傳到煤礦局域網(wǎng)（服務(wù)器），在局域網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警控制。
3.2 安全生產(chǎn)調(diào)度管理
安全生產(chǎn)調(diào)度管理主要指每天的安全生產(chǎn)調(diào)度會(huì)議的召開、記錄和指令傳達(dá)等工作[3]。調(diào)度會(huì)議主要包括礦安全辦公會(huì)，圓班會(huì)和班前班后會(huì)等形式。安全辦公會(huì)和圓班會(huì)都是每月定期舉行一次，班前班后會(huì)則每班次都要舉行。
在安全生產(chǎn)調(diào)度會(huì)議上，利用煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警控制系統(tǒng)，將所發(fā)現(xiàn)的日常風(fēng)險(xiǎn)信息通過(guò)投影儀顯示在大屏幕上，由參加會(huì)議的礦領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)單位負(fù)責(zé)人對(duì)所存在的重大風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行逐一分析、討論并制定出相應(yīng)的對(duì)策；同時(shí)，將安全調(diào)度會(huì)議內(nèi)容、決策指令等信息在煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警控制系統(tǒng)的網(wǎng)站上，便于各有關(guān)單位按要求開展安全工作，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理。
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3.3 信息化、網(wǎng)絡(luò)化風(fēng)險(xiǎn)管理
如上所述，煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理工作在其配套軟件系統(tǒng)（煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警控制系統(tǒng)）的支持下進(jìn)行，軟件系統(tǒng)在計(jì)算機(jī)局域網(wǎng)上運(yùn)行。由此，我們利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸煤礦風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)現(xiàn)日常的風(fēng)險(xiǎn)管理和安全生產(chǎn)調(diào)度。
礦長(zhǎng)、生產(chǎn)副礦長(zhǎng)、安監(jiān)處長(zhǎng)等主要安全管理人員，利用煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警控制系統(tǒng)在網(wǎng)上查詢、分析近期安全狀況后，可以通過(guò)局域網(wǎng)準(zhǔn)確、快速地安全指令信息；各科室、各工區(qū)則可以通過(guò)局域網(wǎng)快速、準(zhǔn)確地接受安全指令信息，使安全指令的運(yùn)行渠道更加科學(xué)、快捷。同時(shí)，還可以實(shí)時(shí)地將礦上有關(guān)安全工作的通報(bào)發(fā)送給相關(guān)單位或人員，以便全礦有關(guān)人員及時(shí)掌握本礦安全工作狀況，按照統(tǒng)一部署做好安全工作；也可以將有關(guān)安全法規(guī)文件在局域網(wǎng)上，以便全礦有關(guān)人員盡快熟悉法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，依法處理安全工作的各項(xiàng)事務(wù)。
3.4 煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理效果分析
煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法在葛亭煤礦的實(shí)施，取得了良好的效果。
3.4.1 提高了事故隱患的發(fā)現(xiàn)和處理效率，提高了安全決策水平，促進(jìn)了安全管理工作信息化、現(xiàn)代化水平的提高。
本方法的實(shí)施，增強(qiáng)了有關(guān)管理人員、有關(guān)單位處理事故隱患的責(zé)任心和積極性，使事故隱患的發(fā)現(xiàn)和處理效率明顯提高；應(yīng)用該項(xiàng)目研究成果，在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的支持下，在準(zhǔn)確掌握事故風(fēng)險(xiǎn)程度的基礎(chǔ)上開展安全決策和安全管理工作，大大提高了安全管理工作的信息化、現(xiàn)代化水平，也極大地促進(jìn)了安全決策水平的提高。
3.4.2 降低了事故發(fā)生概率，促進(jìn)了安全生產(chǎn)水平的提高。
實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理方法，提高了安全生產(chǎn)水平，降低了事故發(fā)生率，有效地控制了重大事故的發(fā)生。到2009年9月30日，全礦無(wú)死亡事故安全生產(chǎn)天數(shù)已達(dá)2142天，取得了令人矚目的安全生產(chǎn)成績(jī)。
所以，煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法的實(shí)施，創(chuàng)造了顯著的社會(huì)效益和明顯的經(jīng)濟(jì)效益。
4 結(jié)論
在煤礦企業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作是煤礦安全工作的迫切需要，也是提升煤礦安全工作現(xiàn)代化、信息化水平的有益嘗試，對(duì)于保證煤礦安全生產(chǎn)具有明確的現(xiàn)實(shí)意義。本文提出的煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理方法體系，科學(xué)實(shí)用、配套齊全，適于在煤礦企業(yè)應(yīng)用，并可望在其推廣應(yīng)用中取得廣泛的社會(huì)效益。
參考文獻(xiàn)
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篇5
（一）概念界定
信息技術(shù)外包是指非專門從事信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)，出于提高自身營(yíng)業(yè)效率的因素考慮，專注于自身的核心經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，把主要的資源以及精力配置放在核心業(yè)務(wù)上，而將企業(yè)的全部IT或者部分IT外包給專門從事信息技術(shù)業(yè)務(wù)的服務(wù)提供方，這樣企業(yè)就可以一方面專注于自身的核心和主營(yíng)業(yè)務(wù)，另一方面又可以從IT服務(wù)方那得到企業(yè)需要的管理信息系統(tǒng)信息和技術(shù)支持。
（二）信息服務(wù)外包的特征
IT外包有其自身的特點(diǎn)，首先外包本身就決定了這個(gè)過(guò)程自身特點(diǎn)很明顯，因?yàn)槭褂梅胶途唧w的創(chuàng)建方是不同的主體，這樣就存在“自己的事情不能自己辦”的特點(diǎn)，但是由于IT外包的特殊性，使得IT外包的特點(diǎn)既有其優(yōu)勢(shì)所在，又存在一定的劣勢(shì)。優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在可以解決企業(yè)IT專業(yè)人才不足和專業(yè)素養(yǎng)欠缺的問(wèn)題。IT外包能在一定程度上給企業(yè)帶來(lái)很大收益，這是企業(yè)IT自我研發(fā)和管理所不能比擬的。IT外包能滿足業(yè)務(wù)需求，能改善企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。在IT外包過(guò)程中，企業(yè)可以降低成本增加效率，還能獲得信息技術(shù)能力和經(jīng)驗(yàn)。IT外包還能增加企業(yè)組織的靈活性，提高企業(yè)員工的學(xué)習(xí)能力，節(jié)省人力成本等等。但是IT外包的缺點(diǎn)也是不能忽視的，因?yàn)橥獍谋旧聿僮魉鶝Q定的，IT外包存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)也就變成了IT外包特點(diǎn)的劣勢(shì)部分，其劣勢(shì)主要體現(xiàn)在，由于存在信息不對(duì)稱的情況，企業(yè)在選擇服務(wù)提供方時(shí)就很難判斷對(duì)方的專業(yè)勝任能力和誠(chéng)信程度等等條件，如果在選擇服務(wù)方時(shí)就出現(xiàn)了錯(cuò)誤，這將給企業(yè)帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。服務(wù)方在提供服務(wù)是由于是與企業(yè)主體脫離的，所以在整個(gè)過(guò)程中缺乏服務(wù)的靈活性。企業(yè)選擇IT外包就會(huì)存在損害自身企業(yè)文化的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)造成企業(yè)與服務(wù)提供方的矛盾加劇。為了更好的將IT外包的項(xiàng)目融合進(jìn)企業(yè)，企業(yè)必須做單獨(dú)的預(yù)算和單獨(dú)的人員與資源安排對(duì)之做專門的管理。另外IT外包其實(shí)相當(dāng)于是引進(jìn)了一個(gè)外部主體，這樣就涉及公司內(nèi)部的信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)，而且在競(jìng)爭(zhēng)如此激烈的時(shí)代，信息至關(guān)重要，如果泄露了關(guān)鍵的信息將會(huì)使得企業(yè)遭受巨大損失，造成致命的打擊。
三、信息技術(shù)外包的風(fēng)險(xiǎn)及其特點(diǎn)
（一）信息技術(shù)外包的風(fēng)險(xiǎn)概述
信息技術(shù)外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念就是指在企業(yè)將IT外包給服務(wù)方過(guò)程中，針對(duì)IT外包的特殊性進(jìn)行的一系列風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制以及風(fēng)險(xiǎn)追蹤和檢測(cè)過(guò)程。
（二）信息技術(shù)外包風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
信息技術(shù)外包的風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)主要還是集中體現(xiàn)在IT外包的獨(dú)特性問(wèn)題上來(lái)。首先信息技術(shù)項(xiàng)目的特殊性，體現(xiàn)在信息技術(shù)對(duì)專業(yè)性和專業(yè)人員技術(shù)素養(yǎng)的要求就都很高，如果要進(jìn)行IT的開發(fā)和維護(hù)就會(huì)對(duì)從事這方面的人員提出很大的要求，這樣當(dāng)企業(yè)對(duì)IT項(xiàng)目面臨不同的選擇時(shí)，通常也奠定了不同選擇的一定特殊性。例如，如果企業(yè)選擇自行開發(fā)和維護(hù)，就會(huì)比其他項(xiàng)目投入更多的財(cái)力物力，單獨(dú)招募專業(yè)素養(yǎng)高的人才，這些相較于其他項(xiàng)目而言會(huì)投入更多。如果企業(yè)選擇將IT外包，也會(huì)與其他項(xiàng)目的外包有很大的不同，因?yàn)樵贗T外包的過(guò)程中發(fā)包方相對(duì)于服務(wù)方來(lái)說(shuō)較其它項(xiàng)目?jī)烧咧g的關(guān)系更加處于劣勢(shì)，應(yīng)為在IT外包過(guò)程中，專業(yè)的服務(wù)方對(duì)IT的專業(yè)開發(fā)和維護(hù)等更具有發(fā)言權(quán)，即使在有的情況下發(fā)包方對(duì)技術(shù)提出一定的異議服務(wù)方可能也會(huì)置之不理，這也造成了IT項(xiàng)目在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)的特點(diǎn)。再者就是外包本身具有一定的特殊性，外包和自我生產(chǎn)和開發(fā)有很大的區(qū)別，在外包過(guò)程中主要會(huì)涉及一種兩方的關(guān)系，這種關(guān)系給IT外包帶來(lái)了特殊性，關(guān)于發(fā)包方和服務(wù)方之間關(guān)系的維持構(gòu)成了IT外包的另一特點(diǎn)。而且這種關(guān)系的維持具有持久性，因?yàn)槿绻粋€(gè)服務(wù)方為某一企業(yè)提供了從開始就需要的IT，那么以后IT的維護(hù)、更新等等方面都會(huì)對(duì)這家服務(wù)方產(chǎn)生很大的依賴，于是兩者的關(guān)系就會(huì)趨于長(zhǎng)期和持續(xù)。這也是IT外包的一大特點(diǎn)。
四、防范信息技術(shù)外包風(fēng)險(xiǎn)的策略選擇
（一）選擇合適的外包商，做好對(duì)外包商的管理
從企業(yè)角度來(lái)看，是否選擇一個(gè)較為合適的服務(wù)接包方對(duì)于信息技術(shù)的外包是否成功是相當(dāng)關(guān)鍵的。企業(yè)在外包之前，應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種方法來(lái)達(dá)到充分了解、評(píng)估并確定合適的接包方來(lái)達(dá)到促進(jìn)外包管理的目的。企業(yè)在外包之前要從技術(shù)實(shí)力、經(jīng)營(yíng)管理的狀況、財(cái)務(wù)的狀況以及信譽(yù)程度等方面對(duì)接包方進(jìn)行綜合的評(píng)估。
（二）重視對(duì)外包的過(guò)程管理
在選擇了比較妥當(dāng)?shù)男畔⒎?wù)的接包方之后，企業(yè)在外包合同的執(zhí)行期間，仍然要重視對(duì)接包方的管理，而不能放任不管。必須密切注意項(xiàng)目的發(fā)展動(dòng)向，并通過(guò)成立監(jiān)管小組來(lái)實(shí)現(xiàn)這一目的。監(jiān)管小組需要及時(shí)對(duì)合約的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和反饋，通過(guò)修改合同的方式及時(shí)補(bǔ)充修改企業(yè)的業(yè)務(wù)需求，要與接包方進(jìn)行談判、磋商、對(duì)接等活動(dòng)等等。另一方面，在對(duì)外包商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，也要積極發(fā)展同接包方的關(guān)系，與接包方一起建立良好的合作關(guān)系，與接包方建立其基于信任、交流和滿意與合作的、長(zhǎng)期互動(dòng)的關(guān)系對(duì)于軟件外包的成功與否是至關(guān)重要的。
（三）實(shí)施外包的成本核算，控制額外成本
從成本的角度考慮，外包成本一般包括顯性的成本以及隱性成本，相對(duì)于顯性成本，隱性成本非常不容易被估計(jì)，而隱性成本的出現(xiàn)會(huì)造成外包的成本大大多于最初的預(yù)估成本。企業(yè)進(jìn)行信息技術(shù)服務(wù)外包成本的計(jì)算時(shí)，必須考慮到各種隱性成本和或有事項(xiàng)發(fā)生的概率，從而避免高成本風(fēng)險(xiǎn)對(duì)外包的沖擊。此外，企業(yè)還必須核算非外包時(shí)的成本，一般來(lái)說(shuō)精確、全面的成本核算之下，節(jié)省30％以上的成本是進(jìn)行外包的決定性因素。
（四）簽訂完整而靈活的外包合同
外包合同是規(guī)范外包行為的法律性依據(jù)。一份完整但靈活的外包合同是信息外包項(xiàng)目能否成功的最基本條件，不同的外包項(xiàng)目，需要不同類型的外包合同，在外包合同中，必須明確規(guī)定提供的服務(wù)、合同的期限、所需要的費(fèi)用、移交以及績(jī)效的標(biāo)準(zhǔn)、爭(zhēng)議的解決、保證和責(zé)任、合同的終止和其他條款。除了以上這些必要的內(nèi)容，企業(yè)還需要依據(jù)情況設(shè)置保密條款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等補(bǔ)充條款，這對(duì)于保護(hù)企業(yè)的商業(yè)泄密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)不被盜用是相當(dāng)重要的。在長(zhǎng)期的外包項(xiàng)目進(jìn)行期間，企業(yè)也會(huì)經(jīng)歷自己獨(dú)特的增長(zhǎng)和變化，產(chǎn)生不同的需求，因此合同條款的簽訂應(yīng)該具有一定的靈活性并留有一定的余地。企業(yè)必須通過(guò)后續(xù)管理的需求分析來(lái)補(bǔ)充所需要的需求。制定合同時(shí)可通過(guò)一定的方式來(lái)增加合同的靈活性：如增加需求變更、價(jià)格調(diào)整方法、有關(guān)額外服務(wù)的內(nèi)容等條款。
篇6
一、石油鉆井風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
（一）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知
風(fēng)險(xiǎn)是指度量事件造成的后果和發(fā)生的可能性的一種標(biāo)準(zhǔn)。那所謂的風(fēng)險(xiǎn)管理，也就是說(shuō)如果把一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)降到最低的一個(gè)管理過(guò)程。其中包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和度量評(píng)估，提到相對(duì)應(yīng)的策略并進(jìn)行處理風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)步驟，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（恢復(fù)）是指對(duì)前三個(gè)過(guò)程的評(píng)定，對(duì)未識(shí)別的潛在風(fēng)險(xiǎn)或可能失效的控制措施進(jìn)行補(bǔ)救。
（二）石油鉆井工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的界定
從鉆井公司角度來(lái)看，石油鉆井工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)指的就是鉆井公司進(jìn)行投標(biāo)或者承接的石油鉆井工程所作出的決策，或其他與鉆井工程項(xiàng)目相關(guān)的行為和客觀條件的不確定性，所引起的可能后果偏離了鉆井公司預(yù)定的項(xiàng)目目標(biāo)。
石油鉆井工程項(xiàng)目以地層為工作對(duì)象，是隱蔽性工程，施工工藝復(fù)雜，存在大量的不確定因素，在項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中發(fā)生的安全事故要采取特殊的措施進(jìn)行彌補(bǔ)，所造成的損失非常嚴(yán)重。
二、鉆井作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的技術(shù)方法
危害分析跟控制程度一定要跟風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度相適應(yīng)，重大的危害可能會(huì)傷害到所有的井場(chǎng)人員。不同狀況的風(fēng)險(xiǎn)需要不同的技術(shù)方法去識(shí)別和控制，另外還需要一些專業(yè)的操作人員來(lái)操控。為保障重大危害信息的控制可以被井場(chǎng)所有人所知道，必須采用高級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法來(lái)識(shí)別重點(diǎn)危害。如果有必要的話，也可以針對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)提出具體的研究方案和控制措施。
現(xiàn)將中石油A鉆井項(xiàng)目所采取的風(fēng)險(xiǎn)防控技術(shù)方法分述如下：
（一）危害識(shí)別研究和危害控制可行性研究
針對(duì)那些不常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，像鉆井作業(yè)的高溫高壓以及交叉作業(yè)等，一般對(duì)這方面的潛在危害和可能產(chǎn)生的后果以及控制措施，這兩種技術(shù)方法用的比較多，在運(yùn)用這兩種技術(shù)的時(shí)候，一般要求有專業(yè)的現(xiàn)場(chǎng)操作者在場(chǎng)，這樣能方便快捷的識(shí)別可能會(huì)面臨的危害以及潛在后果。這些研究識(shí)別一般對(duì)選擇設(shè)備、程序和培訓(xùn)有很大的影響，這也能運(yùn)用特定的程序把人員的風(fēng)險(xiǎn)降到最低的程度。
（二）判斷樹法
我們先分析一下對(duì)井場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，A項(xiàng)目評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的方法是判斷樹法，這種分析法一般對(duì)于識(shí)別所有的危害和產(chǎn)生的后果以及風(fēng)險(xiǎn)的總程度有幫助，我們來(lái)看一下對(duì)井場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，Y項(xiàng)目采用了判斷樹法來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分。假如這種分析方法有助于識(shí)別出所有的危害和產(chǎn)生的后果，以及總的風(fēng)險(xiǎn)程度[1]。如果風(fēng)險(xiǎn)超一定的程度，就一定要采取一些防范措施把風(fēng)險(xiǎn)降到可以接受的范圍上。任何一個(gè)井場(chǎng)都要參照判斷樹法來(lái)進(jìn)行核查，因而，井場(chǎng)的操作程序不僅僅是靠經(jīng)驗(yàn)來(lái)編制的，全部的操作程序都要有綜合利用降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。另外，判斷樹法還對(duì)現(xiàn)場(chǎng)使用工作許可系統(tǒng)的識(shí)別有幫助。
（三）井場(chǎng)施工評(píng)估
項(xiàng)目的類型不同出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和危害也會(huì)不同，A項(xiàng)目在招標(biāo)或?qū)嵤┠骋还こ毯贤熬鸵芯恳幌马?xiàng)目的可行性，針對(duì)施工的不同區(qū)域來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并且選擇最好的鉆機(jī)來(lái)進(jìn)行施工。這些研究還包括識(shí)別施工區(qū)域儲(chǔ)層的具體特點(diǎn)（如含硫化氫或高溫高壓等），在項(xiàng)目準(zhǔn)備階段就要考慮設(shè)備的選型和人員的培訓(xùn)等。
（四）“工具箱”會(huì)議式的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
“工具箱” 會(huì)議已經(jīng)成為了施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理不可缺少的組成部分，可以把風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果快速有效的告訴施工人員。A項(xiàng)目在施工之前就要要求先開展一個(gè)“工具箱”會(huì)議，如果在施工的過(guò)程中出現(xiàn)偏離施工計(jì)劃的情況，施工人員需要再重新一起研究評(píng)估下一步的工作步驟。“工具箱” 會(huì)議的目的是就是讓所有參與施工的人員都能知曉在施工過(guò)程中可能存在的危害以及操作的程序。
（五）安全觀察與溝通卡
A項(xiàng)目會(huì)對(duì)所有員工以及第三方人員都參加“安全觀察與溝通卡”程序的培訓(xùn)。為了讓“安全觀察與溝通卡”程序在實(shí)際操作中可以起到作用，還為此特意制作了一種安全檢查卡片，這個(gè)卡上提醒檢查的人員有哪些相關(guān)的工作需要檢查，并且在卡上注明檢查情況的記錄，以防相同的事件重復(fù)發(fā)生又采取措施。[2] “安全觀察與溝通卡”程序是想管理部門直接提供反饋的有效方法，這樣也有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
上面介紹的這集中A項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法，他們之間有存在著怎樣的聯(lián)系？首先我們先看一下運(yùn)用這些技術(shù)能否識(shí)別井場(chǎng)所有的風(fēng)險(xiǎn)。“安全觀察與溝通卡”程序最大的作用就是安全觀察與溝通的作用是：發(fā)現(xiàn)人的不安全行為和物的不安全狀態(tài)）如，灑水將地面滑、雙手插褲袋走梯子等等此類的不安全行為。因此，利用“安全觀察與溝通卡”程序可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并且解決這種不安全行為。隨著井場(chǎng)工作越來(lái)越復(fù)雜，那么風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法也就需要提高。例如我們一群人進(jìn)行一項(xiàng)相互聯(lián)系的工作，就可以利用“工具箱”會(huì)議式的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單來(lái)確保這個(gè)項(xiàng)目的每個(gè)方面都有被考慮，并且采取了預(yù)防措施[3]。當(dāng)工作越來(lái)越復(fù)雜的時(shí)候，對(duì)人員和環(huán)境造成的風(fēng)險(xiǎn)也就越大，這個(gè)時(shí)候就應(yīng)該運(yùn)用判斷樹法來(lái)進(jìn)行評(píng)估。當(dāng)一項(xiàng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)隱患到最大的時(shí)候，就得運(yùn)用危害可行性研究，憑借相關(guān)的資料來(lái)分析評(píng)估井場(chǎng)也許會(huì)存在的安全風(fēng)險(xiǎn)。
三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估帶來(lái)的好處
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要全體員工都要參與，這樣可以是保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行和作業(yè)安全，并且在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)候需要每個(gè)人在施工之前都對(duì)這個(gè)項(xiàng)目有個(gè)深刻的理解，對(duì)于那些復(fù)雜一些的步驟，要進(jìn)行分析哪一步可能會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)，并且及時(shí)采取預(yù)防措施，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行，提高工作效率。
下面我們舉例說(shuō)明：
例如下套管作業(yè)，這項(xiàng)工作包括吊裝，對(duì)扣，緊扣等工序，主要涉及到高處作業(yè)、起重作業(yè)、高壓液體等。利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并且建立起安全的操作程序，做出施工步驟圖，在施工的工程中根據(jù)實(shí)際情況參照步驟圖來(lái)進(jìn)行分析。這種評(píng)估方法對(duì)確保安全起到了很大的作用，同時(shí)還讓工作人員可以了解工作的性質(zhì)和安排，這樣起來(lái)，也就提高了工作效率。
另外中石油A項(xiàng)目還建立了審核程序，會(huì)不定期的去審核質(zhì)量和安全管理體系，這種審核對(duì)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理也起到了監(jiān)督作用。
結(jié)語(yǔ)
風(fēng)險(xiǎn)管理的目的就是通過(guò)識(shí)別和消除風(fēng)險(xiǎn)來(lái)保證員工和環(huán)境的安全，合理的選擇和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防控技術(shù)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的關(guān)鍵。中石油A項(xiàng)目通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估程序，實(shí)施全員、全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理，有效地提高了公司員工的執(zhí)行力，不僅全面實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)HHSE指標(biāo)，并為公司取得可觀的經(jīng)濟(jì)效益做出了貢獻(xiàn)。
參考文獻(xiàn)
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在某地鐵工程施工中，某地鐵站站長(zhǎng)共有224.20m，站寬有20.55m，站高有14.10m，建設(shè)位置位于在某市中路的下方，在地鐵站建筑周圍，因?yàn)楦浇?jīng)濟(jì)與交通較為發(fā)達(dá)，且地處市中心附近，地面建筑物與地下管線較多，交通繁忙，每天高峰期車流量達(dá)3869輛/小時(shí)。在工程建設(shè)前期的規(guī)劃階段，設(shè)計(jì)師預(yù)計(jì)為站區(qū)上覆蓋第四系統(tǒng)全新人工堆積層以及更新殘積層，而站區(qū)下覆蓋燕山期花崗巖，其中人工堆積層被劃分為Ⅰ類圍巖，而殘積層則被分在Ⅱ類圍巖，燕山期花崗巖則是Ⅱ、Ⅲ類圍巖[2]，此建筑工程被劃分為中等復(fù)雜的場(chǎng)地。
二、地鐵施工安全風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
隨著城市地鐵建設(shè)腳步的加快，我國(guó)在地鐵施工中的安全管理水平不斷增高。目前，我國(guó)已在地鐵工程建設(shè)的各種規(guī)范中明文規(guī)定，在地鐵施工中，可直接根據(jù)國(guó)家規(guī)范進(jìn)行項(xiàng)目建設(shè)。然而，地鐵施工建設(shè)的復(fù)雜性以及大規(guī)模導(dǎo)致即使工程根據(jù)國(guó)家規(guī)范嚴(yán)格施工，卻仍然存在許多難以避免的突發(fā)現(xiàn)象，造成各種事故的突發(fā)。加強(qiáng)地鐵建設(shè)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)地鐵施工的監(jiān)控，保證施工過(guò)程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的全面控制，促進(jìn)地鐵工程建設(shè)保質(zhì)保量的完工，保障社會(huì)與廣大群眾的利益。
三、地鐵施工監(jiān)測(cè)技術(shù)
隨著科學(xué)化、現(xiàn)代化時(shí)代的來(lái)臨，各種科技不斷發(fā)展并被應(yīng)用于各個(gè)方面。施工監(jiān)測(cè)技術(shù)是一種應(yīng)用于工程施工中的新型技術(shù)，與傳統(tǒng)的監(jiān)測(cè)方法相比，施工監(jiān)測(cè)技術(shù)具備著許多新型的監(jiān)測(cè)儀器與監(jiān)測(cè)方法，提高了監(jiān)測(cè)的精度，并解決了許多監(jiān)測(cè)方面的制約[3]。在施工監(jiān)測(cè)技術(shù)中，主要包括以下幾方面。
（一）靜力水準(zhǔn)監(jiān)測(cè)
靜力水準(zhǔn)監(jiān)測(cè)是施工監(jiān)測(cè)技術(shù)中的主要技術(shù)之一，具備著監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)精度高、遠(yuǎn)距離測(cè)量等優(yōu)勢(shì)。現(xiàn)階段，靜力水準(zhǔn)監(jiān)測(cè)被廣泛應(yīng)用于地鐵施工以及地鐵后期運(yùn)營(yíng)之上。
（二）GPS測(cè)量
GPS測(cè)量的優(yōu)勢(shì)在于測(cè)量時(shí)的便捷與精準(zhǔn)，在于不受時(shí)間與地點(diǎn)的控制，因此，GPS測(cè)量方式極為受人們的喜愛(ài)，被廣泛應(yīng)用在各種施工測(cè)量中。在地鐵工程施工中，GPS測(cè)量常被應(yīng)用于施工中的精確監(jiān)測(cè)，并在一定周期后進(jìn)行復(fù)測(cè)，提高監(jiān)測(cè)的準(zhǔn)確性。GPS測(cè)量方法打破了傳統(tǒng)的測(cè)量限制，不受通視條件的影響，具有監(jiān)測(cè)范圍大，效率高、便于操作等多項(xiàng)優(yōu)勢(shì)。
（三）智能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
智能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)引起較高的智能化與監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)準(zhǔn)確性而被廣泛應(yīng)用于地鐵工程的施工中，在此項(xiàng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)用時(shí)，主要是通過(guò)全站儀這一設(shè)備的高度智能來(lái)監(jiān)測(cè)地鐵的施工進(jìn)程，利用光電技術(shù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)地鐵遠(yuǎn)程施工，對(duì)地鐵施工進(jìn)行有效監(jiān)控，并將監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行傳輸、分析與處理。智能化實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的應(yīng)用提高了監(jiān)測(cè)工作的效率，大大提高了監(jiān)測(cè)的效果。
四、地鐵施工風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題
（一）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
在地鐵施工建設(shè)之中，因?yàn)槭┕ぜ夹g(shù)的不達(dá)標(biāo)而引起的工程項(xiàng)目的損失與質(zhì)量問(wèn)題被稱之為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在工程建設(shè)之中，施工機(jī)械設(shè)備的功能指標(biāo)、施工項(xiàng)目的設(shè)計(jì)質(zhì)量以及施工方案的選擇等均在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的范圍。
（二）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
隨著城市化建設(shè)的深入，各種地鐵施工工程不斷增多，地鐵施工所用建筑材料價(jià)格也隨著增長(zhǎng)，以及稅收方面的影響，均可能造成經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)因素的風(fēng)險(xiǎn)加大時(shí)，地鐵工程的建設(shè)也隨之受到影響，為項(xiàng)目工程帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
在工程施工過(guò)程中，一個(gè)好的管理在很大程度上保障了工程的質(zhì)量、進(jìn)度以及成本，是工程施工成功的基礎(chǔ)，在工程施工中極為重要[4]。在地鐵施工過(guò)程中，若管理方面的職能不完善、或者未有專門的管理部門進(jìn)行施工管控，極易造成工程動(dòng)蕩，為工程帶來(lái)各種故障與質(zhì)量問(wèn)題，被稱為管理風(fēng)險(xiǎn)。
（四）自然風(fēng)險(xiǎn)
自然界的變化往往不可控制，針對(duì)自然災(zāi)害事件而導(dǎo)致的地鐵無(wú)法施工，被稱為自然風(fēng)險(xiǎn)。縱觀各大城市地鐵施工，造成地鐵工程各種故障的自然災(zāi)害事件主要有以下幾方面：地質(zhì)災(zāi)害的影響、氣象變化帶來(lái)的施工暫停、不可抗力的自然災(zāi)害等，此種自然災(zāi)害一旦發(fā)生很難進(jìn)行補(bǔ)救，因此，在地鐵施工中，提前做好預(yù)防措施及其重要。
五、對(duì)地鐵施工安全風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施
（一）做好風(fēng)險(xiǎn)排查
風(fēng)險(xiǎn)排查是做好安全風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，由源頭做起能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)施工中的故障以及潛在故障并及時(shí)處理，減少安全風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。在地鐵施工前，相應(yīng)人員應(yīng)做好地下管線埋設(shè)的勘察，避免施工時(shí)遇到地下管線而影響施工。另外，與當(dāng)?shù)卣龊脺贤ǎ咝：献鳎玫牧私馐┕で闆r，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
（二）對(duì)施工人員的安全教育
安全教育工作時(shí)減少施工人員違規(guī)施工、規(guī)避施工風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，針對(duì)近年來(lái)因工作人員問(wèn)題造成的施工故障，面對(duì)我國(guó)基層施工人員普遍的知識(shí)水平低現(xiàn)象，加強(qiáng)工作人員安全教育重中之重。
（三）做好安全風(fēng)險(xiǎn)控制
在地鐵施工中，每一施工環(huán)節(jié)均應(yīng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控，保證工程沉降、位移等現(xiàn)象被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，促使施工人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并能夠采取有效措施及時(shí)解決，提高施工的安全性以及施工工程的質(zhì)量。在地鐵施工中，項(xiàng)目管理者可根據(jù)施工的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分，并確保風(fēng)險(xiǎn)較大的施工項(xiàng)目能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)，并及時(shí)將監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析處理，保障地鐵施工的進(jìn)度與質(zhì)量。
六、總結(jié)
作為我國(guó)城市的市政基礎(chǔ)建設(shè)中的一大要點(diǎn)，地鐵施工的安全風(fēng)險(xiǎn)需要謹(jǐn)慎處理。首先，在施工前期、中期直至后期均要作好施工監(jiān)測(cè)，并提前做好故障預(yù)防工作，其次，應(yīng)嚴(yán)格要求規(guī)范施工，減少故障發(fā)生幾率，之后，做好安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作，隨時(shí)做好故障搶修準(zhǔn)備， 防止風(fēng)險(xiǎn)故障發(fā)生影響地鐵工程質(zhì)量，最后，工程建設(shè)完畢應(yīng)做好數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與儲(chǔ)存，以便為之后的地鐵施工提供參考。
參考文獻(xiàn)
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130.
篇8
一、前言
隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展,地鐵已經(jīng)成為我國(guó)許多城市不可缺少的交通設(shè)施。而地鐵深基坑工程具有開挖難度大、費(fèi)用高、降水困難及周圍環(huán)境影響大等特點(diǎn),它已經(jīng)成為地鐵建設(shè)中的一大難題。深基坑工程質(zhì)量的好壞,直接影響到基坑工程的造價(jià)和安全。深基坑施工對(duì)保護(hù)周邊建筑的安全具有重大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。因此，在新時(shí)期，伴隨著城市化建設(shè)步伐加快，加強(qiáng)對(duì)城市地鐵的施工技術(shù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)完善城市的交通網(wǎng)絡(luò)，保證地鐵系統(tǒng)的運(yùn)行安全具有十分重要的社會(huì)經(jīng)濟(jì)意義。
二、地鐵深基坑施工技術(shù)要點(diǎn)控制
1.基坑圍護(hù)支撐體系
（一）地鐵深基坑支護(hù)方式包括地下連續(xù)墻+支撐、圍護(hù)樁+支撐、土釘+噴射混凝土等支護(hù)形式,受場(chǎng)地限制一般采用圍護(hù)樁+內(nèi)支撐的支護(hù)體系,根據(jù)土體側(cè)壓力、地下水位情況確定圍護(hù)樁類型、樁徑及間距。圍護(hù)樁施工一般采用沖擊鉆、旋挖鉆、全套管回轉(zhuǎn)鉆、人工挖孔等工藝。沖擊鉆、旋挖鉆對(duì)地質(zhì)條件比較苛刻,在砂卵石、軟土地層中成孔難度較大,且噪音大、污染環(huán)境、工藝落后,很難在市區(qū)施工中推廣，全套管回轉(zhuǎn)鉆成孔速度快,精度高、污染輕,適用于所有地層,是目前圍護(hù)樁施工中值得大力推廣的先進(jìn)工藝。
（二）鉆孔灌注樁施工完成后,進(jìn)行冠梁處土方開挖施工,土方開挖采用挖掘機(jī)或裝載機(jī)直接將土方裝車運(yùn)走,開挖至設(shè)計(jì)冠梁底標(biāo)高后進(jìn)行冠梁及磚擋墻施工,冠梁以上土方開挖采用自然放坡形式。待擋墻施工完畢后對(duì)擋墻背后采用粘土回填并夯實(shí)至地面。冠梁施工前需將鉆孔樁樁頭鑿除,清洗、調(diào)直樁頂鋼筋,冠梁主筋應(yīng)與樁頂錨固筋焊接,以保證結(jié)構(gòu)的整體性。
（三）深基坑鋼管內(nèi)支撐體系是保證深基坑穩(wěn)定關(guān)鍵因素,根據(jù)土體側(cè)壓力值確定鋼管直徑、管壁厚度等參數(shù)。角部支撐由于受力復(fù)雜是內(nèi)支撐體系控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié),為防止角部支撐滑動(dòng)應(yīng)安裝防滑裝置。在基坑開挖過(guò)程中充分利用“時(shí)空效應(yīng)”,鋼支撐的安裝和預(yù)應(yīng)力的施加應(yīng)控制在12h以內(nèi)。施工中應(yīng)作到隨挖隨撐,防止開挖深度與鋼支撐架設(shè)不匹配造成基坑監(jiān)測(cè)值變化異常,影響基坑穩(wěn)定。
2.土方開挖及其施工要點(diǎn)控制
基坑開挖按照“分層分段開挖,隨挖隨撐,開挖與支撐結(jié)合”的原則,采取豎向分層、縱向分段的措施開挖,及時(shí)支撐,減少圍巖土體暴露區(qū)域和時(shí)間。基坑開挖中設(shè)置集水槽,集水槽隨開挖隨加深,將基坑中積水及時(shí)抽出,保證土方開挖無(wú)水作業(yè)。
土方開挖采用豎向分層、縱向分段拉槽、橫向擴(kuò)邊的原則,每1層每1段土方施工中,在橫斷面跨中開中槽,由車站東端開始沿縱向挖掘;由中槽向兩側(cè)開挖面進(jìn)行開挖作業(yè)。中槽的大小首先要滿足挖掘機(jī)回轉(zhuǎn)棄土的要求,同時(shí)要盡可能多地保留兩側(cè)土體,以支撐圍護(hù)結(jié)構(gòu),減小對(duì)周邊環(huán)境的擾動(dòng),并滿足鋼支撐施作要求。中槽開挖至4m后架設(shè)鋼支撐,然后橫向擴(kuò)邊拓展,挖至鉆孔樁附近時(shí)人工配合,以免機(jī)械開挖破壞圍護(hù)樁。當(dāng)放坡開挖至坡腳線附近運(yùn)輸車輛無(wú)法進(jìn)入時(shí),將采取多臺(tái)挖機(jī)接力倒運(yùn)開挖;局部位置無(wú)條件作業(yè)的,可用坑內(nèi)挖機(jī)將土方裝至提升料斗內(nèi),再用行軌龍門將其吊。
(一)土方開挖過(guò)程必須嚴(yán)格接照技術(shù)方案設(shè)定的順序分段分層開挖,嚴(yán)格做到開挖一層、支護(hù)一層,上層未支護(hù)完,不得開挖下一層,并且做到不得在大雨天開挖施工。
（二)根據(jù)鋼支撐位置確定基坑豎向分5層開挖,每層開挖至鋼支撐下50cm。開挖完成及時(shí)安裝鋼支撐,按設(shè)計(jì)要求預(yù)加軸力后方可繼續(xù)開挖;第5層開挖至設(shè)計(jì)坑底標(biāo)高以上20～30cm時(shí)進(jìn)行人工清底,以控制好基底標(biāo)高和防止土層擾動(dòng)。
(三)土方開挖前必須先放邊坡線 ,土方開挖中必須隨開挖進(jìn)度放出開挖邊線,以便及時(shí)控制開挖深度及邊線,避免超挖或開挖不足。
(四)坑底人工的清土、基坑邊角部位和樁邊機(jī)械開挖不到之處的土方應(yīng)配備足夠的人工及時(shí)清運(yùn)至挖機(jī)作業(yè)半徑范圍內(nèi),及時(shí)通過(guò)挖機(jī)將土方挖走,避免誤工。
(五)基坑開挖尤其是最底一層開挖中必須特別小心,避免挖斗碰撞基樁,在各層開挖中均應(yīng)避免挖機(jī)直接碾壓樁頭,若挖機(jī)無(wú)法避開密集的樁頭時(shí),需先截掉部分樁頭。
三、地鐵深基坑風(fēng)險(xiǎn)管理與控制
建設(shè)、規(guī)劃、勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、第三方監(jiān)測(cè)等單位組成深基坑施工風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本單元。根據(jù)深基坑風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源分為客觀風(fēng)險(xiǎn)和主觀風(fēng)險(xiǎn),主觀風(fēng)險(xiǎn)包括各參建單位風(fēng)險(xiǎn)管理不到位,如由于前期拆遷影響造成后期工期壓力較大,出現(xiàn)盲目搶工;設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)對(duì)區(qū)域地質(zhì)條件認(rèn)識(shí)不足;監(jiān)理單位技術(shù)力量和同類工程管理經(jīng)驗(yàn)薄弱;施工單位施工和技術(shù)管理不到位等。客觀風(fēng)險(xiǎn)包括復(fù)雜地質(zhì)、水文條件,周邊管線及建筑物對(duì)深基坑施工造成的影響。
1.嚴(yán)格控制施工設(shè)計(jì)
設(shè)計(jì)階段應(yīng)保證現(xiàn)場(chǎng)勘察資料的真實(shí)性、完整性,設(shè)計(jì)意圖應(yīng)充分結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際具有可操作性,如有的設(shè)計(jì)單位為了提高基坑的穩(wěn)定性,采取加密鋼支撐、底撐換撐設(shè)計(jì)方案,造成施工階段實(shí)施難度較大,現(xiàn)場(chǎng)可操作性差,反而對(duì)深基坑的穩(wěn)定性造成了潛在安全隱患。施工方案的編制和審核是降低深基坑風(fēng)險(xiǎn)的另一個(gè)關(guān)鍵因素。方案編制階段應(yīng)充分考慮周邊管線對(duì)深基坑造成的潛在影響并采取相應(yīng)的措施。
2.科學(xué)進(jìn)行項(xiàng)目決策
地鐵深基坑工程的復(fù)雜性已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出任何一個(gè)專家的知識(shí)領(lǐng)域或一種專業(yè)的專家群,而是需要技術(shù)、管理、財(cái)務(wù)、環(huán)境等一大批相關(guān)的不同領(lǐng)域的專家群體。利用群體決策支持系統(tǒng)可最大限度的發(fā)揮各決策人員的作用,增強(qiáng)決策結(jié)果的可信度,提高決策效果,幫助管理人員“做正確的事情”,將工程總體風(fēng)險(xiǎn)值壓縮在合理的范圍之內(nèi)。
3.建立完善的深基坑風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制程序化
建立深基坑風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分級(jí)、變形指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警控制體系,嚴(yán)格按程序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制科學(xué)化、程序化。在設(shè)計(jì)階段根據(jù)深基坑周邊環(huán)境和基坑深度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分級(jí),確定變形臨界值,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化。在施工階段根據(jù)基坑變形監(jiān)測(cè)情況及時(shí)通過(guò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)預(yù)警,根據(jù)預(yù)警響應(yīng)程序參建各單位采取措施,對(duì)防止事故發(fā)生起到了一定的積極作用,這套風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)在地鐵行業(yè)大力推廣。
4.施工條件的具備是工程順利實(shí)施的前提。重要部位和環(huán)節(jié)施工前,對(duì)技術(shù)、環(huán)境、人員、設(shè)備等相關(guān)條件是否滿足工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)要求的檢查驗(yàn)收,成為有效規(guī)避或減少安全質(zhì)量事故的有效措施,近來(lái)采取對(duì)重要部位和環(huán)節(jié)進(jìn)行分類,并按制定的檢查要素,組織施工前條件驗(yàn)收成為風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段。城市地下空間項(xiàng)目是在已有城市基礎(chǔ)設(shè)施具備的環(huán)境中實(shí)施,項(xiàng)目的本身往往又是多個(gè)分項(xiàng)組成,而分項(xiàng)目實(shí)施的順序,對(duì)地下工程來(lái)說(shuō),決定了項(xiàng)目設(shè)施的成敗和功效,具有十分的重要的意義,控制分項(xiàng)目實(shí)施的步驟也是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要因素。
四、結(jié)束語(yǔ)
地鐵深基坑工程難度大,基坑安全控制極為重要。深基坑工程應(yīng)選擇合適的支護(hù)形式和降水方式。在施工過(guò)程中,基坑開挖要嚴(yán)格按照設(shè)計(jì)進(jìn)行,同時(shí)密切關(guān)注周圍地表沉降、圍護(hù)樁水平位移等監(jiān)測(cè)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)。良好的施工安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系為深基坑工程的順利進(jìn)行提供保障。加強(qiáng)其施工技術(shù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制具有十分重要的意義。
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(一)政策分析法主要是分析辨識(shí)政府制定的政策對(duì)企業(yè)可能產(chǎn)生的不利影響，包括對(duì)政治社會(huì)穩(wěn)定性、貨幣政策、財(cái)政政策、經(jīng)貿(mào)政策以及環(huán)保政策等的分析，以識(shí)別危害性風(fēng)險(xiǎn)的具體來(lái)源。
(二)制式表格法利用保險(xiǎn)業(yè)或?qū)I(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)表格來(lái)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。常用的表格主要有風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)暴露分析表等。這些制式表格是針對(duì)一般企業(yè)組織設(shè)計(jì)的，可通過(guò)登陸相關(guān)組織的網(wǎng)站獲取。其優(yōu)點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)方便，缺點(diǎn)是缺乏彈性，無(wú)法滿足特定企業(yè)的需求。
(三)財(cái)務(wù)分析法一是結(jié)合企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表來(lái)辨識(shí)企業(yè)所擁有的實(shí)質(zhì)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)資產(chǎn)及其面臨的風(fēng)險(xiǎn)；二是利用財(cái)務(wù)比率的計(jì)算來(lái)綜合分析辨識(shí)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。如“z”計(jì)分公式的運(yùn)用：z＝1.2x1+1.4x23.3X3+0.6x4+x5其中：x1――營(yíng)運(yùn)資金/資產(chǎn)總額；x2留存收益，資產(chǎn)總額；x3廣息稅前利潤(rùn)／資產(chǎn)總額；x4――優(yōu)先股與普通股市值／負(fù)債賬面價(jià)值；x5――銷售收入，資產(chǎn)總額。可根據(jù)最后計(jì)算出的“z”值結(jié)果來(lái)判斷企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況。三是流程圖分析法。根據(jù)企業(yè)的生產(chǎn)流程和管理流程圖來(lái)判別企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，如圖1所示。根據(jù)該企業(yè)的材料供應(yīng)流程和產(chǎn)品銷售流程，可分別判斷M企業(yè)正面臨供應(yīng)商過(guò)于集中與客戶過(guò)于集中的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而判斷該企業(yè)具有較大的營(yíng)業(yè)中斷風(fēng)險(xiǎn)。四是實(shí)地檢視法。指企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員和內(nèi)審人員通過(guò)與實(shí)際操作人員面對(duì)面的溝通與交流，了解風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及實(shí)地檢查企業(yè)資產(chǎn)等方式來(lái)判斷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。僅僅運(yùn)用一種或兩種方法是無(wú)法全面識(shí)別企業(yè)所面臨風(fēng)險(xiǎn)的，因此，內(nèi)審人員在評(píng)估時(shí)通過(guò)充分、合理地利用各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)，來(lái)確認(rèn)企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是否得到最大程度地識(shí)別。
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)在內(nèi)部審計(jì)中的應(yīng)用
在識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)以后，就要對(duì)其進(jìn)行評(píng)估，以確定其重要性與危害程度，從而為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制確定重點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括兩個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)損失頻率估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)損失程度估計(jì)。
(一)風(fēng)險(xiǎn)損失頻率估計(jì)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失頻率，主要是通過(guò)計(jì)算損失次數(shù)的概率分布，這需要考慮三個(gè)因素：風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)、損失形態(tài)和危險(xiǎn)事故，三項(xiàng)因素的不同組合影響著風(fēng)險(xiǎn)損失次數(shù)的概率分布。如果企業(yè)建有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，也可根據(jù)信息系統(tǒng)提供的歷史數(shù)據(jù)來(lái)估計(jì)損失頻率。一般依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性可將風(fēng)險(xiǎn)分成五類：幾乎不發(fā)生，約每一百年或更長(zhǎng)時(shí)間發(fā)生一次；可能但未曾發(fā)生，約每二十年發(fā)生一次；發(fā)生過(guò)數(shù)次，約每五年發(fā)生一次；經(jīng)常發(fā)生，每?jī)赡臧l(fā)生一次；絕對(duì)發(fā)生，一年發(fā)生一次或幾次。不同的企業(yè)還可予以進(jìn)一步細(xì)分。
(二)風(fēng)險(xiǎn)損失程度估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失程度的估計(jì)需考慮三個(gè)事項(xiàng)：同一危險(xiǎn)事故所致各種損失的形態(tài)、一個(gè)危險(xiǎn)事故牽連的風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)以及損失的時(shí)間性和金額。而對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)損失程度的估計(jì)，最新的方法則是風(fēng)險(xiǎn)值(VAR)法，即在既定的風(fēng)險(xiǎn)容忍度下，市場(chǎng)狀況最壞時(shí)確認(rèn)投資組合最大的不可預(yù)期損失。同樣，按風(fēng)險(xiǎn)損失程度可將各種風(fēng)險(xiǎn)劃分為五類：最嚴(yán)重，損失金額占營(yíng)業(yè)收入的10％以上者；很嚴(yán)重，損失額占營(yíng)業(yè)收入的7-10％；中等，損失額占營(yíng)業(yè)收入的5～7％；不嚴(yán)重，損失額占營(yíng)業(yè)收入的3～5％；可忽略，損失額占營(yíng)業(yè)收入的3％以下者。不同規(guī)模企業(yè)可按不同比例予以劃分或細(xì)分，編制風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖表，以判斷各類風(fēng)險(xiǎn)的重要性和損失程度。如表2所示可以初步確定，以2-4分為低度風(fēng)險(xiǎn)，5-7分為中度風(fēng)險(xiǎn)，8-10分為高度風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)度不同，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法組合也會(huì)不同。內(nèi)審人員在審查本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，一般結(jié)合本企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、行業(yè)背景以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，評(píng)價(jià)本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所選方法的適當(dāng)性和風(fēng)險(xiǎn)劃分的合理性，以最終判斷確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)是否符合企業(yè)實(shí)際。
三、風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)在內(nèi)部審計(jì)中的應(yīng)用
風(fēng)險(xiǎn)控制是指企業(yè)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，按各類風(fēng)險(xiǎn)的重要性分別采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，通過(guò)降低損失頻率，縮小損失程度，將可能的風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低點(diǎn)。一般的風(fēng)險(xiǎn)控制方法有：
(一)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失不能由生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獲得的利潤(rùn)予以抵消時(shí)，放棄該項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)就成了最可行的方法。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避包括完全規(guī)避與部分規(guī)避兩種。完全規(guī)避，要不惜放棄伴隨風(fēng)險(xiǎn)而來(lái)的盈利機(jī)會(huì)。部分規(guī)避，則要綜合考慮成本因素和社會(huì)、心理等其他非經(jīng)濟(jì)因素。規(guī)避一般包括兩種策略：一是進(jìn)攻型規(guī)避，即在高收益和低風(fēng)險(xiǎn)替代選擇中，選擇高收益而不顧忌風(fēng)險(xiǎn)；二是防守型規(guī)避，即在高收益和低風(fēng)險(xiǎn)的替代選擇中，選擇低風(fēng)險(xiǎn)而不在乎收益。
(二)損失預(yù)防與控制一是在危險(xiǎn)事故發(fā)生前采取措施消除引發(fā)危險(xiǎn)事件的因素，減少危險(xiǎn)損失頻率。企業(yè)的各項(xiàng)安全防火、防盜以及財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、債務(wù)人信用評(píng)估等屬于此類損失預(yù)防；二是危險(xiǎn)事故發(fā)生后，采取相關(guān)措施控制損失蔓延，以降低損失程度。如緊急抗災(zāi)、股票投資止損線等就屬于此類損失控制。
(三)風(fēng)險(xiǎn)分散與中和風(fēng)險(xiǎn)分散是指企業(yè)利用多元化經(jīng)營(yíng)、多方融資、資產(chǎn)多元化，以及爭(zhēng)取供應(yīng)商和客戶多元化等措施來(lái)分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)中和則是利用套期保值、遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)等措施來(lái)避免價(jià)格、匯率等風(fēng)險(xiǎn)。
篇10
一、被保險(xiǎn)人索賠的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
1． 機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)確定。
在工程保險(xiǎn)中，項(xiàng)目業(yè)主作為主要的被保險(xiǎn)人，應(yīng)設(shè)置專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理與工程保險(xiǎn)賠案相關(guān)的一切事務(wù)，維護(hù)被保險(xiǎn)人在索賠中的正當(dāng)權(quán)益，推動(dòng)賠案處理的順利開展。專設(shè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)主要涉及以下幾方面：（1）在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的第一時(shí)間內(nèi)接收出險(xiǎn)單位的事故報(bào)案，分析判斷保險(xiǎn)責(zé)任；（2）趕赴現(xiàn)場(chǎng)初勘取證，安排保險(xiǎn)公司及公估人現(xiàn)場(chǎng)聯(lián)合查勘，組織賠案公估理算及協(xié)調(diào)，跟蹤賠案處理，組織單位和人員提供保險(xiǎn)人所需的相關(guān)資料證明。（3）向出險(xiǎn)單位解釋保單條款和保險(xiǎn)規(guī)定及最終理算結(jié)果等。
由此可見，專設(shè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)貫穿賠案處理的始終。由于對(duì)工程保險(xiǎn)條款和相關(guān)法規(guī)具備專業(yè)知識(shí)，專設(shè)機(jī)構(gòu)能為保險(xiǎn)公司順利處理賠案提供各種便利。更重要的是，它能夠使被保險(xiǎn)人不因工程保險(xiǎn)索賠中的某些作為或不作為喪失獲取經(jīng)濟(jì)賠償或給付的權(quán)利，有力維護(hù)了工程項(xiàng)目業(yè)主獲取全部合理賠付的合法權(quán)益。
2． 索賠程序。
索賠程序可以簡(jiǎn)單表述如下：（1）出險(xiǎn)報(bào)案；（2）緊急施救；（3）保險(xiǎn)責(zé)任判斷；（4）緊急通知和事故報(bào)告；（5）現(xiàn)場(chǎng)初勘；（6）現(xiàn)場(chǎng)聯(lián)合查勘；（7）證據(jù)材料提供；（8）協(xié)助公估理算；（9）協(xié)助再次查勘現(xiàn)場(chǎng)和補(bǔ)充材料；（10）接受最終理賠報(bào)告。
3． 索賠中的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。
索賠中風(fēng)險(xiǎn)管理的根本原則是被保險(xiǎn)人在行使索賠權(quán)利的過(guò)程中，既要保護(hù)自身工程或財(cái)產(chǎn)的安全，又要爭(zhēng)取積極有利的條件促使雙方公平、合理地處理賠案，使被保險(xiǎn)人得到及時(shí)、合理的經(jīng)濟(jì)賠償或給付，提高索賠效力，以迅速恢復(fù)工程建設(shè)，避免不必要的爭(zhēng)執(zhí)和訟訴。具體的風(fēng)險(xiǎn)管理原則如下。
（1）時(shí)效性原則。時(shí)效性原則規(guī)定了被保險(xiǎn)人行使索賠權(quán)利的時(shí)間效力，具體體現(xiàn)在三方面：①報(bào)案及時(shí)；②施救及時(shí)；③索賠及時(shí)。出險(xiǎn)單位在出險(xiǎn)后的第一時(shí)間內(nèi)應(yīng)及時(shí)向業(yè)主和其專設(shè)機(jī)構(gòu)報(bào)案，此為報(bào)案的及時(shí)性原則。在報(bào)案之后，業(yè)主和出險(xiǎn)單位應(yīng)及時(shí)組織人員消除風(fēng)險(xiǎn)事故，搶救未受損的工程或財(cái)產(chǎn)，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，此為施救的及時(shí)性原則。及時(shí)的施救費(fèi)用可以得到保險(xiǎn)公司的合理補(bǔ)償，補(bǔ)償金額一般不超過(guò)工程保險(xiǎn)金額。此外，在專設(shè)機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司提出索賠，此為索賠及時(shí)性原則。
（2）真實(shí)合法原則。被保險(xiǎn)人在向保險(xiǎn)公司提出索賠要求時(shí)，要做到構(gòu)成索賠條件的因素是真實(shí)可靠的，各種證明文件和材料及索賠手段是合法的。對(duì)于偽造有關(guān)證明資料或其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對(duì)其虛報(bào)部分不承擔(dān)賠付責(zé)任。其行為如果不合法并構(gòu)成犯罪的，被保險(xiǎn)人將被追究刑事責(zé)任。
（3）有理、有據(jù)原則。“有理”原則是指被保險(xiǎn)人充分依據(jù)保險(xiǎn)法和工程保險(xiǎn)合同的相關(guān)條款，維護(hù)自身獲取合理保險(xiǎn)保障的權(quán)益，公開、公正地與保險(xiǎn)人及公估人商談索賠過(guò)程的每一環(huán)節(jié)，討論最終賠付結(jié)果，用法律法規(guī)和保險(xiǎn)合同維護(hù)索賠權(quán)利。“有據(jù)”原則是指在索賠過(guò)程中，被保險(xiǎn)人應(yīng)出具所有與賠案處理相關(guān)的文件資料，協(xié)助保險(xiǎn)人和公估人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查和取證。被保險(xiǎn)人要想獲得比較合理的賠償，必須做好災(zāi)后的資料收集和整理工作，良好的文件管理系統(tǒng)是成功獲得索賠的必要條件。積極主動(dòng)地尋求有價(jià)值的數(shù)據(jù)資料是維護(hù)自身在賠案處理中合法權(quán)益的關(guān)鍵。
（4）面對(duì)第三方索賠的緘默性原則。在發(fā)生第三者責(zé)任事故造成第三方人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損害時(shí)，除緊急情況外被保險(xiǎn)人在未取得保險(xiǎn)人和公估人書面同意前，不要以口頭或書面形式表示對(duì)損失負(fù)有責(zé)任并承諾賠款或予以解決，也不要修理第三方的損失財(cái)產(chǎn)。
（5）保留代位求償權(quán)原則。如果被保險(xiǎn)工程或財(cái)產(chǎn)事故是由第三者責(zé)任引發(fā)的，被保險(xiǎn)人除了通知保險(xiǎn)人之外還應(yīng)向第三者提出索賠。即使被保險(xiǎn)人為避免向第三方索賠造成的不便而直接向保險(xiǎn)人索賠，也應(yīng)以書面形式向第三者提出索賠，為保險(xiǎn)人保留代位求償?shù)臋?quán)利，使保險(xiǎn)人在履行對(duì)被保險(xiǎn)人賠償?shù)牧x務(wù)之后有權(quán)利再向第三者追償。
二、保險(xiǎn)人理賠風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
保險(xiǎn)業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，保險(xiǎn)人是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體。在工程保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)人要兼顧保險(xiǎn)雙方的公平和利益，及時(shí)合理地進(jìn)行相關(guān)賠付，滿足業(yè)主轉(zhuǎn)嫁工程風(fēng)險(xiǎn)的心理預(yù)期，避免道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的發(fā)生。理賠效率的提高有利于提升企業(yè)形象，使工程保險(xiǎn)的發(fā)展既能滿足現(xiàn)代工程建設(shè)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的需要，又能提高保險(xiǎn)公司工程保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)工程保險(xiǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。 1． 理賠程序。
在工程保險(xiǎn)中，工程建設(shè)期長(zhǎng)，工程風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜，理賠的技術(shù)含量也較高。理賠的程序簡(jiǎn)單表示如下：（1）接到被保險(xiǎn)人的索賠請(qǐng)求；（2）通知經(jīng)紀(jì)公司、公估人和再保險(xiǎn)接收人；（3）聯(lián)合查勘現(xiàn)場(chǎng)；（4）收集相關(guān)證據(jù)材料；（5）公估理算出具初步理算報(bào)告；（6）預(yù)付賠款；（7）再次查勘現(xiàn)場(chǎng)，收集相關(guān)補(bǔ)充材料；（8）定損，出具最終理算報(bào)告；（9）賠付；（10）向再保險(xiǎn)人攤回賠款。
2． 理賠風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。
完善的理賠風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是構(gòu)建經(jīng)營(yíng)工程保險(xiǎn)的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵，而理賠風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建在于培養(yǎng)保險(xiǎn)公司以下幾方面的能力：
篇11
1.跑道事故風(fēng)險(xiǎn)管理控制方法
因?yàn)轱w機(jī)的起飛或是著陸都是在飛機(jī)跑道上完成的，所以航空的地面風(fēng)險(xiǎn)跟跑道有很大關(guān)系，飛機(jī)起降時(shí)候的問(wèn)題發(fā)生的事故也很值得重視。但是據(jù)我國(guó)和外國(guó)方面統(tǒng)計(jì)，大概在九十年代末到二十一世紀(jì)初這一時(shí)間段，機(jī)場(chǎng)的跑道侵入和偏出的事故時(shí)有發(fā)生，從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來(lái)看，對(duì)跑道事故的重視和有效管理也是十分必要的措施。
風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)、評(píng)估和控制這三者在風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中必不可少，其中前兩者是基礎(chǔ)步驟，后者是最終的目的。如果風(fēng)險(xiǎn)能得到很好地控制的話，就能順利大幅減少事故發(fā)生率和事故的破壞性。所以這最后一環(huán)也是最重要的一環(huán)。
就現(xiàn)在已有的研究方法來(lái)看，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制方法有以下三類。第一類是策略性方法，具體指的是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、冗余技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是試圖免受風(fēng)險(xiǎn)的危害的措施。冗余技術(shù)其實(shí)就是備用方案。風(fēng)險(xiǎn)分散主要做的是減少人為干擾。第二類是技術(shù)性方法，具體包括消除、替代和紀(jì)律。消除說(shuō)的是解決根源性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。代替是在可能的條件下選用風(fēng)險(xiǎn)性更低的方案。紀(jì)律是說(shuō)要嚴(yán)格按照規(guī)則行事，違反要求的人就要被懲罰。第三類是管理性方法，先設(shè)計(jì)好安全方案，再根據(jù)方案有針對(duì)性地實(shí)施另外兩種方法。
由于跑道事故的產(chǎn)生主要是由于人為因素，所以根據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)管理的辦法，應(yīng)該選擇消除和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)是最合適的。預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)并不能達(dá)到百分之百的成功率，但是在技術(shù)手段和理論的不斷進(jìn)步下，預(yù)測(cè)的成功率也是會(huì)不斷提高的。消除風(fēng)險(xiǎn)是只要通過(guò)嚴(yán)密的安排、大家的努力，就是絕對(duì)可以做得到的。而發(fā)生事故之后的措施只是亡羊補(bǔ)牢，有一定的意義但還是一種無(wú)奈的挽救行為。所以如果想要大幅降低跑道事故發(fā)生率還是要把重心放在預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)上，這是用過(guò)研究可以有效取得進(jìn)展的。在我國(guó)，跑道事故的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防研究問(wèn)題尚未取得明顯進(jìn)展。本文的主要觀點(diǎn)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防御體系核心的研發(fā)，即風(fēng)險(xiǎn)防御技術(shù)。
2.關(guān)于建立防范跑道事故的防御體系
這里提到的“防御”包含雙重的含義，第一重是說(shuō)主動(dòng)性，第二重是說(shuō)防御的范圍，不僅是物，還有人或措施，都在防御的范圍之內(nèi)。跑道事故風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源主要是人為因素，所以針對(duì)性地采取手段的話應(yīng)該是人的錯(cuò)誤行為、裝備的失效還有環(huán)境的變化等對(duì)象進(jìn)行有效監(jiān)管。
筆者的觀點(diǎn)是講組織、技術(shù)和文化三種手段有機(jī)組合，從這幾個(gè)方面解析了規(guī)則制定的流程和落實(shí)的具體步驟。從組織、管理、技術(shù)等多角度多方面的分析計(jì)劃，建立起一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)防御體系。
（1）基本規(guī)則的制定
在實(shí)施行動(dòng)之前，一定要有一個(gè)可以依據(jù)的原則。風(fēng)險(xiǎn)防御體系的活動(dòng)準(zhǔn)則有以下幾點(diǎn)。一是閉環(huán)防御。二是動(dòng)態(tài)防御，掌握風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原理和規(guī)律。三是分級(jí)防御，把總體的任務(wù)分解為一個(gè)個(gè)的小的范圍目標(biāo)，然后給員工確定各自的責(zé)任范圍。
（2）確定管理方針
整個(gè)體系的活動(dòng)方針應(yīng)該由領(lǐng)導(dǎo)來(lái)指明方向，并保證對(duì)措施實(shí)施的大力支持和輔助。
（3）組織措施的支持
首先要有一個(gè)較為完善的跑道安全規(guī)定，然后按照這個(gè)規(guī)定對(duì)員工組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
（4）技術(shù)設(shè)計(jì)
首先，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)，估計(jì)跑道運(yùn)行時(shí)大概的風(fēng)險(xiǎn)是怎樣的，以此為依據(jù)來(lái)確定下技術(shù)手段。結(jié)合各種測(cè)試結(jié)果和預(yù)估結(jié)果，選擇最有效的風(fēng)險(xiǎn)防御方法，改善操作，對(duì)員工進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)等，盡量減少讓風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素。
（5）防御技術(shù)
經(jīng)過(guò)了組織支持和技術(shù)設(shè)計(jì)，然后是到具有的實(shí)施環(huán)節(jié)了。這里有技術(shù)手段、管理手段還有安全文化。這些有一個(gè)大概的標(biāo)準(zhǔn)，但是是具有靈活性的，面對(duì)不同的任務(wù)和要求，要進(jìn)行相應(yīng)的改變。還要根據(jù)技術(shù)的實(shí)施效果的反饋來(lái)講進(jìn)行反思和技術(shù)糾正。
（6）反饋
前人的研究成果是后人進(jìn)步的階梯，因此要好好利用好反饋的渠道，積累大量的間接經(jīng)驗(yàn)，在以后的防范工作中才能做到遇事不驚。一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防御系統(tǒng)不是一蹴而就的也不是固定的，它應(yīng)該是在人們不斷的實(shí)踐和積累中不斷被補(bǔ)充、被糾正，逐漸趨于完善，并且在各個(gè)關(guān)節(jié)都是非常靈活都變的，能適應(yīng)不同的條件，這才是一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)防御系統(tǒng)。
3.總結(jié)
綜上所述，跑道風(fēng)險(xiǎn)控制可以從策略、技術(shù)和管理這三個(gè)方面入手。技術(shù)當(dāng)面的控制辦法是最合適的最重要的，能很有效的解決事故問(wèn)題。但是在技術(shù)層面的突破又是比較困難的。從管理方面入手最簡(jiǎn)單，效果也比較好。本文在以上大概描述了建立一個(gè)跑道事故防御機(jī)制需要從哪些方便思考，幫助大家控制機(jī)場(chǎng)的跑道事故發(fā)生起了指引作用。
參考文獻(xiàn)
篇12
傳統(tǒng)的柜面管理，操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)仍比較集中。一是涉及銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)處理流程不但包括業(yè)務(wù)操作流程，還包括證件、憑證、現(xiàn)金的實(shí)物流程，很容易造成多流程協(xié)同工作的邏輯順序錯(cuò)誤，從而導(dǎo)致后續(xù)一系列處理方式的錯(cuò)誤，給銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)隱患和損失。二是柜員身份的識(shí)別與控制主要依靠柜員號(hào)加柜員密碼和柜員身份識(shí)別卡的手段實(shí)現(xiàn)。柜員密碼的易失竊、易泄露及柜員卡的隨意“借用”與盜用的風(fēng)險(xiǎn)隱患依然存在。三是由于系統(tǒng)控制剛性不足直接造成事后監(jiān)督與稽核檢查的工作量不斷增加，且事后監(jiān)督仍依靠網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部執(zhí)行，稽核檢查實(shí)施周期較長(zhǎng)，無(wú)法對(duì)業(yè)務(wù)起到有效的監(jiān)督與制約作用。四是在操作風(fēng)險(xiǎn)的管理流程中，分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)據(jù)進(jìn)行收集并上報(bào)上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。由于分支機(jī)構(gòu)所在的外部環(huán)境不同、服務(wù)產(chǎn)品不同，導(dǎo)致上報(bào)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)不盡相同，這就為風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分析、制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、決策等帶來(lái)很大的困難。
因此，僅僅依靠操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程規(guī)章制度等軟約束條件無(wú)法滿足有效防控柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的要求，還需要通過(guò)不斷引入科技創(chuàng)新手段、提高銀行自身IT系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控整體實(shí)力、建設(shè)符合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效降低柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，提升整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
黃河農(nóng)商行的選擇和實(shí)踐
在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈和監(jiān)管日益規(guī)范的大環(huán)境下，區(qū)域性商業(yè)銀行共同關(guān)注的問(wèn)題是如何在監(jiān)管框架下建立切合銀行發(fā)展特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐與探索，寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱黃河農(nóng)商行）操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)始終堅(jiān)持兩個(gè)原則：一是從業(yè)務(wù)出發(fā)，建立特定的操作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)框架和技術(shù)平臺(tái)，由各業(yè)務(wù)部門廣泛參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)；二是在操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建設(shè)過(guò)程中，遵循整體規(guī)劃、分步實(shí)施、逐步完善的原則。黃河農(nóng)商行根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，按照業(yè)務(wù)條線或職能部門的重要性程度分別展開，先選擇實(shí)施部分操作風(fēng)險(xiǎn)管理模塊，再逐步推動(dòng)其他模塊的建設(shè)。操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)是個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，只有在充分評(píng)估外部環(huán)境及銀行現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的前提下，確立適當(dāng)?shù)慕ㄔO(shè)目標(biāo)，才能確保風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)在銀行的實(shí)踐中得到有效使用。
應(yīng)用指紋識(shí)別技術(shù)，杜絕柜面身份認(rèn)證安全隱患。2008年初，黃河農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)了全轄范圍內(nèi)使用指紋登陸與認(rèn)證方式進(jìn)行核心系統(tǒng)柜員身份識(shí)別，并在2009年第二代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中繼續(xù)沿用。
多種渠道實(shí)現(xiàn)客戶身份有效識(shí)別，先后應(yīng)用客戶指紋識(shí)別、客戶圖像采集、身份證讀卡器、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查直連等技術(shù)。
應(yīng)用影像識(shí)別技術(shù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)驗(yàn)印。黃河農(nóng)商行逐步上線行內(nèi)電腦驗(yàn)印系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換處理系統(tǒng)，2013年行內(nèi)驗(yàn)印的使用率與成功率分別達(dá)到了89.3%和96.7%。
應(yīng)用影像傳送技術(shù)，實(shí)現(xiàn)柜面遠(yuǎn)程集中授權(quán)。目前，黃河農(nóng)商行遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)平均每日授權(quán)業(yè)務(wù)量為1300～1400筆，授權(quán)柜員日均處理授權(quán)業(yè)務(wù)100多筆、影像檔案日均產(chǎn)生500M左右，正常授權(quán)率97.21%，瑕疵授權(quán)率0.54%，拒絕授權(quán)率2.25%，柜員操作規(guī)范性顯著提高。
收益及效果分析
操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程規(guī)范化。系統(tǒng)通過(guò)建立違規(guī)問(wèn)題識(shí)別模型、綜合評(píng)價(jià)模型和違規(guī)問(wèn)題處理流程，記錄了管理制度執(zhí)行和工作人員的履職過(guò)程，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)并加工分析，從中識(shí)別違規(guī)問(wèn)題，對(duì)違規(guī)問(wèn)題的檢查和糾改過(guò)程進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)督。
篇13
1工程情況簡(jiǎn)介
烏巖山隧道位于浙江省溫嶺市大溪鎮(zhèn)境內(nèi)，隧道總長(zhǎng)度為6208m，根據(jù)列車行駛速度200km/h的規(guī)格開展單洞雙線鐵路隧道施工。隧道通過(guò)的地質(zhì)情況較為復(fù)雜，斷層破碎帶較多，裂隙水發(fā)育，軟弱圍巖所占比例較大，造成施工的難度及風(fēng)險(xiǎn)巨大。該鐵路隧道穿過(guò)丘陵低山區(qū)，斷裂構(gòu)造十分發(fā)育，輔有平緩的褶皺構(gòu)造，主要巖體有凝灰?guī)r、泥巖和花崗巖等，隧道最大埋深為480m。除斷層帶外隧道進(jìn)出口各300m范圍圍巖等級(jí)較差。隧道施工過(guò)程中，嚴(yán)格按“新奧法”作業(yè)，該方法從巖石力學(xué)的觀點(diǎn)出發(fā)，以維護(hù)和利用圍巖的自承能力為基點(diǎn)，采用錨桿和噴射混凝土為主要支護(hù)手段，及時(shí)進(jìn)行支護(hù)，控制圍巖的變形和松弛，使圍巖成為支護(hù)體系的組成部分，并通過(guò)對(duì)圍巖和支護(hù)的量測(cè)、監(jiān)控來(lái)指導(dǎo)隧道施工的方法和原則。為了保障隧道施工過(guò)程的安全，施工方建立了一套較為全面的安全生產(chǎn)管理辦法，并指派相關(guān)人員開展了安全管理工作，最大限度地降低該隧道工程在施工過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2該鐵路隧道工程施工中使用的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法
2.1鐵路隧道工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因是促使風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率和損失幅度增加的因素，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是對(duì)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)和分類，工作中應(yīng)以收集各工序的風(fēng)險(xiǎn)作為主要途徑，以相關(guān)經(jīng)驗(yàn)及資料整理作為輔助途徑。根據(jù)工程開工前展開的施工調(diào)查揭示，在該工程當(dāng)中，主要存在以下較突出的問(wèn)題。
2.1.1該鐵路隧道洞身橫穿了多條地域性斷層巖層并受此影響，在隧道內(nèi)施工過(guò)程中，隧道巖體非常容易發(fā)生碎裂現(xiàn)象，并且該種巖層十分易于水的貯存，所以在施工過(guò)程中，有發(fā)生坍塌和突水突泥事故的可能。
2.1.2因?yàn)樵摴こ坍?dāng)中最大深度為480m，按照相關(guān)理論公式進(jìn)行推算，在隧道最深處的溫度可能達(dá)到34℃以上，在高溫高濕的條件下，給技術(shù)人員的施工帶來(lái)了很大的困難。
2.1.3相關(guān)勘察人員分析，在此工程中存在有泥巖地質(zhì)結(jié)構(gòu)，含硫化氫地層，因此在隧道洞身可能存在有天然氣氣體的聚集，對(duì)施工人員的生命安全構(gòu)成威脅。
2.2采取的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法按照《鐵路隧道風(fēng)險(xiǎn)判定和管理辦法》當(dāng)中建議使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法，并結(jié)合該鐵路隧道工程的實(shí)際情況，使用了下列風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法：2.2.1風(fēng)險(xiǎn)打分。風(fēng)險(xiǎn)打分是按照鐵路隧道設(shè)計(jì)、施工過(guò)程中的實(shí)際狀況，把鐵路隧道在施工過(guò)程中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)歸納成設(shè)計(jì)類、地質(zhì)類、施工方法類等多個(gè)部分，對(duì)這些部分中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)以評(píng)分的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判定，最后根據(jù)總的評(píng)分結(jié)果，對(duì)該隧道的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位評(píng)定。
2.2.2專家分析法。專家分析法是施工方和相關(guān)工程方面的專家取得聯(lián)系，并對(duì)該工程中可能發(fā)生的安全問(wèn)題向?qū)＜疫M(jìn)行詢問(wèn)，并讓專家對(duì)工程中的風(fēng)險(xiǎn)給出判定的方法。這種方法是使用歸納統(tǒng)計(jì)的辦法把多數(shù)人的意見和少數(shù)人的意見全部進(jìn)行考慮，很好的避免了其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法中涵蓋面不全的弱點(diǎn)。使用此辦法的流程有以下四個(gè)方面：（1）把該項(xiàng)目工程的基本狀況和施工方所提出的問(wèn)題提供給專家；（2）以成立調(diào)查組的方式提出個(gè)人意見，分析時(shí)對(duì)各方的意見進(jìn)行整合；（3）將整合的結(jié)果返還給專家，專家就所整合的意見再提出自己的看法；（4）重復(fù)以上過(guò)程多次之后，意見就會(huì)趨于統(tǒng)一，這便是施工范圍在后續(xù)施工作業(yè)中進(jìn)行決策的根據(jù)。
2.3鐵路隧道的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序
2.3.1針對(duì)起始風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判定，相關(guān)技術(shù)地質(zhì)勘探人員列出該工程當(dāng)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)表，并在此基礎(chǔ)上創(chuàng)建工程層次模型。
2.3.2使用層次分析與專家調(diào)查的方式對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)表中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)進(jìn)行判定。2.3.3由專家對(duì)起始風(fēng)險(xiǎn)中所指出的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性進(jìn)行評(píng)定，并分析這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能出現(xiàn)的后果，最終得出各大起始風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。
2.3.4施工單位根據(jù)收集獲取的可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)與后果，商討出與之匹配的施工方式和解決方法。
2.3.5施工方還需要針對(duì)該項(xiàng)工程開展一次再評(píng)估，分析可能出現(xiàn)的其他潛在風(fēng)險(xiǎn)。
2.4工程中主要風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定
2.4.1隧道起始階段的風(fēng)險(xiǎn)。在起始施工階段，重點(diǎn)要求做好各項(xiàng)檢查準(zhǔn)備工作，針對(duì)此次風(fēng)險(xiǎn)判定的核心內(nèi)容也正是關(guān)于安全風(fēng)險(xiǎn)方面，并將產(chǎn)生安全事故的可能性作為最重要的風(fēng)險(xiǎn)判定目標(biāo)。在對(duì)該工程風(fēng)險(xiǎn)判定的過(guò)程中，考慮到巖層極為破碎，巖層自穩(wěn)能力極差，所以在對(duì)周圍環(huán)境影響的風(fēng)險(xiǎn)判定上，等級(jí)為極高風(fēng)險(xiǎn)。
2.4.2隧道入口處的風(fēng)險(xiǎn)。在該鐵路隧道的入口處，山體是剝蝕中低山型地質(zhì)，這種地質(zhì)存在風(fēng)蝕斷裂的地層，在自然環(huán)境中，該地勢(shì)的坡度大約在50°～60°，并且因?yàn)橹脖坏陌l(fā)育，導(dǎo)致這些地區(qū)的巖層較為松散，覆蓋層薄弱，圍巖變形大，施工安全極為不利，所以該段落風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定為高度。
2.4.3隧道洞身段的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)相關(guān)地質(zhì)人員進(jìn)行勘察，在該工程鐵路隧道洞身當(dāng)中，巖層因?yàn)槭艿斤L(fēng)化現(xiàn)象十分嚴(yán)重，因此不具有較高的完整性，施工環(huán)境較差。同時(shí)，在隧道中含有水，一旦操作不慎，很有可能造成安全事故。該段落中斷層破碎帶以及可能的天然氣涌出地段定為極高風(fēng)險(xiǎn)，其他段落定為中度風(fēng)險(xiǎn)。因此做好超前地質(zhì)預(yù)報(bào)尤為重要，重點(diǎn)做好鉆爆施工、支護(hù)方式、襯砌類型、通風(fēng)排水等方面的工作。
2.4.4隧道出口處的風(fēng)險(xiǎn)。該鐵路隧道的出口處位置在斜坡之上，地形極為陡峭，并且斜坡之上覆蓋有厚度為0.5m左右的粉狀黏性土壤，在粉狀黏性土壤之下為砂巖性巖層。因此在隧道出口處，地質(zhì)環(huán)境增加了施工難度，整體施工安全形式嚴(yán)峻，該段落風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定為高度。
2.5構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體制
開展鐵路隧道施工的前期，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體制，是工程管理當(dāng)中一項(xiàng)十分重要的部分，因此在項(xiàng)目開展前，應(yīng)建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例，對(duì)該工程開展現(xiàn)代化的風(fēng)險(xiǎn)管理。針對(duì)鐵路隧道施工過(guò)程中的每個(gè)部門管理人員，開展對(duì)應(yīng)的責(zé)任劃分，以求提高管理人員對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性。
3減少該鐵路隧道工程風(fēng)險(xiǎn)采取的控制措施
3.1總體措施
3.1.1在施工過(guò)程中，安排相關(guān)技術(shù)人員對(duì)周圍環(huán)境進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，并針對(duì)之后開展施工的區(qū)域進(jìn)行地質(zhì)環(huán)境的預(yù)報(bào)工作。對(duì)該鐵路隧道工程中可能發(fā)生坍塌、突水突泥、危險(xiǎn)氣體過(guò)高的區(qū)域，施工方在開展施工之前需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在此基礎(chǔ)上，制定完善的處理預(yù)案，以保證工程施工人員的生命安全。
3.1.2工程施工技術(shù)人員在開展正式施工前，一定要進(jìn)行全面的安全教育和發(fā)生事故之后的自救應(yīng)急教育。同時(shí)在施工過(guò)程中，施工方需要為工程施工人員添置相關(guān)的安全設(shè)備，保障施工的安全開展。
3.1.3在該工程的高危地段，提高一級(jí)支護(hù)等級(jí)，進(jìn)行不間斷監(jiān)測(cè)，及時(shí)調(diào)整施工工藝，力求最大程度降低工程施工中可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3.2具體辦法
3.2.1對(duì)全體施工及管理人員進(jìn)行各專業(yè)針對(duì)性的崗前培訓(xùn)并進(jìn)行考核，考核合格后才能進(jìn)入崗位工作，堅(jiān)持特種作業(yè)人員持證上崗，作業(yè)設(shè)備運(yùn)行保養(yǎng)良好，建立完備的人員考核、設(shè)備登記保養(yǎng)制度。
3.2.2該工程的鐵路隧道出口位置由于地理環(huán)境較差，施工較為困難。因此在開展施工之前，在該地段的臨時(shí)邊坡處進(jìn)行了相關(guān)防護(hù)施工，同時(shí)增強(qiáng)坡頂處的排水作業(yè)，以求保障施工人員的生命安全。
3.2.3在隧道出口和入口處進(jìn)行開挖的過(guò)程中，為了保證圍巖的整體穩(wěn)定性，并未使用強(qiáng)爆破手段，而是加強(qiáng)管棚支護(hù)及預(yù)注漿處理，避免了發(fā)生隧道坍塌的可能。3.2.4指派了專業(yè)勘探人員對(duì)施工隧道的地質(zhì)情況進(jìn)行全方位預(yù)報(bào)，全過(guò)程建立預(yù)警機(jī)制，在斷層破碎帶、節(jié)理發(fā)育巖體破碎地段進(jìn)行綜合超前地質(zhì)預(yù)報(bào)，加強(qiáng)圍巖量測(cè)，實(shí)行信息化施工，通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的分析和處理，及時(shí)反饋指導(dǎo)施工，防止坍塌等事故。
3.2.5富水地段采用“以排為主”，“防、排、堵、截”相結(jié)合，“因地制宜，綜合治理”的原則；裂隙水發(fā)育和水環(huán)境要求嚴(yán)格的地段，采用“以堵為主、限量排放”的原則組織施工。3.2.6在施工過(guò)程中發(fā)生事故的先期預(yù)兆時(shí)，果斷采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，并立即停止施工，將作業(yè)人員組織撤出。
4結(jié)語(yǔ)
綜上所述，在鐵路隧道施工的過(guò)程中，進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于保證施工人員的生命安全，保障建設(shè)各方的綜合利益有著顯著的意義。因此鐵路隧道施工時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確地分析與評(píng)估出各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，編制切實(shí)有效的防控計(jì)劃，并將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、監(jiān)督管控、查漏糾偏等工作進(jìn)行循環(huán)改進(jìn)，以完善的管理機(jī)制作為保證，并始終貫穿于隧道施工的整個(gè)過(guò)程，才能使工程安全質(zhì)量得到較好的保障。
作者:莊志恒 單位:中鐵十一局集團(tuán)第二工程有限公司
參考文獻(xiàn):
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